"La criminalita' economica in Europa" convegno organizzato dall'Universita' di Trento e dal Gruppo di lavoro Trans Crime dell'Universita' di Trento tenutosi presso la Sala delle Conferenze dell'Universita' di Trento 22 - 23 ottobre 1998

Bene autorità colleghi gentili signore e signori e do il benvenuto al convegno odierno organizzato dall'università dalla il gruppo di lavoro trans Crema
Sperando che queste due giornate possono portare un contributo al problema de il grande gravità che tutti voi conoscete della criminalità europea
Io farò una brevissima introduzione poi
Le scriverò i cambiamenti di programma e quella ce l'ha la parola agli oratori
Fra pochi mesi avremo con la moneta unica europea
Potremmo usare un'unica moneta in tutta Europa
La uniformizzazione la convergenza dal punto di vista monetario sta venendo a grande velocità
La criminalità peraltro è stata velocissima forse più veloce addirittura del istituzioni economiche nello stabilire questa convergenza io credo che ci sia invece una certa maggiore lentezza nelle istituzioni
La nostra università a per questa ragione tra le altre molto lieta di organizzare
Convegni come quello odierno
Poiché la convergenza delle istituzioni sia quelle della ricerca come le università che quelle governative che molto più lenta rispetto a quelle che sono i processi spontanei che noi osserviamo
Nell'ambito europeo
La nostra università ha una tradizione negli ultimi anni ha una lunga su fra robusta spinta alla europeizzazione noi stiamo creando in questo periodo una serie di attività in ambito europeo perché siamo convinti che non possiamo sopravvivere ad alto livello di qualità se non attraverso la partecipazione a reti della ricerca e dell'attività anche economica in ambito europeo
Il gruppo di lavoro tra Scala anche ha organizzato la riunione di oggi
Va esattamente nella direzione che noi auspichiamo proprio perché si inserisce dentro un progetto ampio di cooperazione europea
Nello sviluppo della ricerca e anche nel rapporto con le autorità politiche con le autorità economiche rispetto ad un problema di grande rilevanza
Appunto nell'ambito europeo
Tanto per citare una serie di elementi che io ritengo molto distintivi il gruppo TAS crema avuto recentemente un finanziamento della Commissione europea
Di due progetti nell'ambito del programma Falcone uno per la attività di documentazione sulla criminalità internazionale e l'altro per un progetto di ricerca euro short
Che incorrere in collaborazione con l'Università Bocconi e non mi resta Erasmus da Rotterdam tutto ciò è un esempio ma è un esempio nella direzione che noi fortemente sponsorizziamo credo che questa sarà la strada per noi per poter dare un servizio alla comunità alla comunità locale a quella internazionale avere anche d'altra parte quella visibilità che una buona università Bevere
Il programma di oggi avrà alcune modifiche modifiche sono abbastanza evidenti oggi siamo in un momento determinante per la la partenza la creazione del nuovo governo e quindi il presidente Violante non ha potuto essere presente per ovvi motivi e lo stesso vale per il sottosegretario Sinisi
Il resto però della del programma della speculazione la giornata rimane inalterato e quindi avremo i saluti del sindaco di Trento del presidente della provincia del commissario di governo e poi Kunming intervento del direttore generale da Banca d'Italia dottor Desario
L'intervento del comandante generale della Guardia di finanzia Mosca Moschini e quella relazione del professor Savona nel resto della mattinata
Io auguro buon lavoro a tutti do la parola al primo nella lista degli interventi
Signor rettore autorità nel dare il benvenuto a tutti gli illustri ospiti che qualifica ma che con la loro presenza queste due giornate di riflessione voglio esprimere a nome della municipalità il ringraziamento più sentito all'Università di Trento e a trasformarmi in particolare
Per l'organizzazione di questa giornata di questa preziosa occasione
Per aprire nuove prospettive di riflessione su questo tema dei reati economici delle dinamiche dell'interdipendenza che li caratterizzano tema che di non facile disarticolazione e che fa di tali reati una delle realtà più insidiose
Un tema di grande criceti criticità
In quanto tanto più assume rilievo sovranazionale
Da sopra la globalizzazione dei mercati e altri fattori che caratterizzano questo dato sovranazionale e quindi si infiltra in attività economiche legali tanto meno è visibile tanto meno desta allarme sociale un paradosso strutturale quasi con il quale non è facile fare i conti né per l'autorità giudiziaria e le forze dell'ordine né per i governi locali
Proprio dal punto di vista dei governi locali che è quello che mi compete
Devo dire che in questi anni anche come Amministrazione comunale ci siamo interrogati in profondità su questo tema delle politiche sicuri Tarja
E sulla necessità di dare una risposta il più organica e più strutturata possibile a una domanda di sicurezza che scaturisce con sempre maggior forza da parte dei nostri concittadini
Una domanda che scaturisce con una grande forza e grande intensità al punto da condizionare le scelte politiche sia nel breve periodo che di carattere strategico
Ma che proprio per la grande connotazione anche emotiva che questa domanda assume rischia di sviare l'attenzione rispetto a quei fenomeni quali appunto quello su cui si ragiona in questi due giorni che non hanno questo impatto emotivo nei confronti della popolazione
Quando noi un po'alcuni anni fa abbiamo impostato un programma per Trento città sicura quindi abbiamo cominciato a ragionare approvare a ragionare in maniera organica coerente e coordinata sui temi della sicurezza Bana ci siamo resi conto che lavorare su questi temi della sicurezza
Voleva dire sì certamente migliorare alcuni fattori oggettivi della qualità della vita urbana ma voleva dire anche presidiare una condizione psicologica dei nostri concittadini
In qualche modo presidiare uno stato d'animo se è vero come è vero che non sempre esiste un diretto fattore di correlazione tra percezione di insicurezza sensazione di insicurezza dei cittadini e realtà oggettiva della sicurezza urbana ce ne abbiamo visto di come anche in una realtà come la nostra che pure è una realtà che grazie al cielo non vede il manifestarsi di episodi di criminalità particolarmente grati di ciononostante ne abbiam visto che tra i nostri concittadini il tema della sicurezza e la percezione di una sensazione generica di insicurezza un tema molto presente
E quindi essere presenti su questo tema quindi riflettere su questo tema vuol dire presidiare anche una modalità da parte dei nostri cittadini di sentirsi cittadini di questa città vuol dire presidiare il senso di appartenenza dei nostri cittadini fa sì che loro possano sentire sempre più di appartenere a questa città che questa città in qualche modo gli appartiene
Allora su questo sono stati attivati una serie di interventi per quanto di competenza nelle possibilità di un'amministrazione locale
Ma però si è provato attraverso l'adesione a una rete nazionale e sovranazionale di Città di municipalità su questi temi della sicurezza di tenere anche un occhio
Su questi temi più insidiosi più nascosti meno visibili a che punto non destano allarme e pressione sociale qual è appunto questa degli intrecci tra criminalità organizzata e criminalità economica
Da questo punto di vista proprio la sistematizzazione di questo lavoro in queste reti generali ma soprattutto la lo sforzo sul quale si è trovata una grandissima sintonia con gli altri interlocutori istituzionali coi quali ci siamo rapportati
Di dare una dimensione di collaborazione tra diversi livelli istituzionali a queste politiche per la sicurezza in città
Ecco questo sforzo va proprio in questa direzione cioè di riuscire a presidiare l'aspetto di base l'aspetto emotivo l'aspetto psicologico e relazionale del tema della sicurezza però allo stesso tempo di non perdere d'occhio con gli aspetti più nascosti insidiosi più inquietanti
E da questo punto di vista nel alcuni mesi fa è stato formalizzato con la Commissariato del Governo un protocollo di intesa su questi temi della sicurezza urbana
Che tiene presente anche queste tematiche di carattere generale
E in questa direzione noi intendiamo muoverci naturalmente nei limiti possibili per un'amministrazione comunale ecco tutto questo per dire che lo sforzo organizzativo di idee
Ideativo fatto da tra scranni dall'università per promuovere queste due giornate di riflessione che da qui c'è ospitiamo potranno scaturire anche indicazioni operative ci trova assolutamente vicini solidali
Che e per questo devo nuovamente ringraziare l'Università di Trento e trascura in per questi due giorni
Noi crediamo e siamo convinti che quanto di uscirete elaborare quest'oggi in questi due giorni servirà anche la nostra città grazie
Buongiorno tutte signor Commissario del Governo signor sindaco Pacher magnifico rettore autorità
Tutte io ho il piacere e l'onore di porgere il saluto del Governo della Provincia autonoma di Trento a tutti voi e agli organizzatori in particolare di questa importantissima Conferenza
C'è un proverbio che dice non si è rose senza spine bene credo che una delle principali spine della rosa dell'unificazione europea sia proprio l'aprirsi di inediti varchi per la criminalità organizzata per la criminalità transnazionale
E conchiudo re questi varchi o cercare di rendere il più stretto possibile ai più stretti possibile questi varchi sia un compito che deve vedere impegnate tutte le istituzioni di tutti i Paesi dell'Unione europea
E allora è evidente che accanto alla necessaria e insostituibile attività repressiva della devianza e della criminalità
C'è bisogno anche di un insostituibile indispensabile supporto di conoscenza di un supporto di ricerca della sistematica accumulazione di dati del monitoraggio di una situazione che proprio perché allarmante e preoccupante va pesa per tempo se si vuole evitarne la crescita e la diffusione
Credo nasca anche da questa esigenza la preziosa attività del gruppo di ricerca sul criminalità transnazionale Transplant per l'appunto che è stato costituito presso il Dipartimento di Scienze giuridica dell'università degli studi di Trento
E nasce anche da questa esigenza il Progetto per un osservatorio permanente sulla criminalità e sulla sicurezza nel Trentino
Che è un'iniziativa promossa sempre da Transcrime ma in collaborazione proprio con la Provincia autonoma di Trento
Al duplice scopo di conoscere meglio di studiare meglio
Le articolazioni proprio del problema della devianza della criminalità e della sicurezza nel Trentino
E quindi di predisporre anche tutte quelle iniziative di ricerca di documentazione di monitoraggio che poi hanno un'unica finalità che è quella proprio di costituire un valido supporto per un'azione efficace ed efficiente
Di prevenzione di controllo anche di repressione sul territorio
Un territorio quello trentino che tradizionalmente immuni e lo ha già ricordato bene il sindaco Pacher dar fenomeni di grande criminalità organizzata
E tuttavia credo che proprio a seguito di alcune accelerazioni che sono state notate che si sono in atto
Che hanno creato e che stanno creando un qualche allarmi una qualche preoccupazione nell'opinione pubblica ecco credo che proprio il Trentino anche per la sua collocazione geografica di terra di di grande transito ma di grande passaggio sia sicuramente è un territorio esposto a quello che può divenire ci auguriamo di no
Ma quello che può divenire il contagio criminoso portato proprio da queste grandi direttrici di traffico basti pensare al traffico degli stupefacenti oppure addirittura quello dell'immigrazione clandestine
La Provincia di Trento quindi è fortemente interessata non solo per una doveroso senso di corresponsabilità europea ma mi si passi il termine anche per ragioni tutte interne ragioni egoistiche se si possono chiamare così proprio all'attività
Di ricerca sulla criminalità perché crediamo che sia particolarmente preziose sia un supporto indispensabile poi anche alle forze dell'ordine a chi di criminalità deve occuparsi in maniera penetranti attiva concreta repressiva la repressione da sola lo sappiamo tutti e non solo in questo campo la repressione da sola sicuramente non basta e sicuramente non è una medicina
Per il male a tutti i partecipanti alla conferenza quindi al professor Savona in particolare come è stato anche un po'il promotore e artefice insieme a tutto il Dipartimento di Scienze giuridiche della Università degli studi di Trento rivolgo veramente il più caloroso benvenuto i più caloroso ringraziamento per questa iniziativa che mi auguro possa essere davvero
Foriera di frutti positivi per la la sicurezza e la tranquillità non solo della popolazione trentina ma di tutta la popolazione del nostro Paese grazie a buon
Desidero innanzitutto ringraziare il professor Savona che nella sua veste di direttore del gruppo di ricerca tra scrub dell'ateneo trentino
Ha voluto invitarmi a questi in particolare importante convegno sulla criminalità economiche loro
Anche a nome del governo assente come è stato detto motivi a voi tutti d'oggi rivolgo un deferente saluto alle autorità civili militari presenti al comandante generale dell'Arma dalla Guardia di Finanza del corpo dalla Guardia di Finanza agli usi gli studiosi italiani europea e in particolare al gruppo dei giuristi dell'Unione europea e ai componenti della ventesima direzione generale della Commissione stessa piano Bondi widget insieme all'Università di Trento con l'organizzazione dell'odierno
Alle soglie del Duemila dell'introduzione della moneta unico europea la prospettiva per comprendere ad affrontare il problema della criminalità è già stato detto non può essere che di dimensione europea
Il Vecchio Continente ben ha compreso che il concretizzarsi di quell'istanza di libertà
Mi riferisco agli scambi alla circolazione di persone mezzi servizi informazioni
Auspicate da molti come il simbolo del valore positivo dell'unità tra i popoli rappresenta anche un'occasione di espansione per riorganizzazione i criminali transnazionali
L'Europa dei Quindici offre infatti sempre maggiori opportunità di affari illegali
La crescente quantità di risorse che circolano degli scambi commerciali e finanziari dei vari Paesi
E soprattutto le cospicue erogazioni dell'Unione per sostenere i diversi programmi comunitari stanno diventando oggetto di attenzione da parte di una criminalità economica in sviluppo e sempre più sofisticato
è dunque importante che l'Unione Europea giunga in tempi brevi ad individuare l'approccio migliore per il contrasto della criminalità approccio che consente innanzitutto il rafforzamento del sistema di Intelligence
E dello scambio delle informazioni per rendere effettivamente uniformi le procedure di controllo dei mercati economici e finanziari e dei costi esterni all'Unione Europea nell'intento di offrire meno occasioni alla penetrazione da parte dei gruppi criminali
La strategia da seguire deve coinvolgere anche i sistemi legislativi penali giudiziarie dei singoli Paesi
In questo senso il coordinamento e l'armonizzazione delle leggi delle procedure il rafforzamento dei sistemi per la raccolta e lo scambio di informazioni solo sicuramente obiettivi pericoli tali la realtà dei singoli Stati però ancora diversificata sia nelle sanzioni sia addirittura nell'individuazione della fattispecie di reati
E ciò purtroppo costituisce ancora un vantaggio che non si può e non lo si deve concedere alle organizzazioni criminali
Su questo terreno qualcosa è già stato fatto l'accordo di Schengen è di particolare importanza
I l'archivio dell'Europol
Al quale accedere in tempo reale da tutti i posti di frontiera perpetrare superare i problemi che possono insorgere a livello di controllo del territorio soprattutto sul fronte della immigrazione ma non soltanto sul fronte dell'immigrazione clandestina
Questo significa che la cooperazione in materia di giustizia e affari interni e avviata su un percorso che dovrà portare all'adozione di discipline uniformi sulle materie di interesse comune agli Stati
E quindi sui traffici di materiale strategico sull'immigrazione illegale sulla lotta contro la tossicodipendenza
E alle frodi internazionali
Molto però sul piano concreto si deve ancora fare per armonizzare le politiche di repressione della criminalità organizzata
L'obiettivo è il raggiungimento dello spazio giudiziario unico europeo
Previsto dall'articolo cento a della Trattato di Maastricht
Che consentirà di operare liberamente una volta che gli Stati avranno adottato le misure necessarie per il funzionamento del mercato interno comunale in cui la libera circolazione di beni persone servizi e capitali sia sicura e garantita
Dalle ricerche condotte in Italia e in altri Paesi è emerso che i due strumenti prevalenti nell'azione della criminalità organizzata
Sono violenza e corruzione che consentono l'infiltrazione delle mie nell'economia legale dove investire i proventi delle attività illecite e acquisire il controllo delle risorse disponibili
Nel nostro Paese soprattutto nel Sud Italia la casistica di rapporti fra organizzazioni criminali apparati politico-amministrativi
Il sistema delle imprese ormai consolidata
E numerose sono le indagini polizia che hanno confermato il potere di mediazione della mafia esercitato con la corruzione o con la violenza verso gli amministratori pubblici anche verso l'impresa
Studi recenti hanno altresì evidenziato per una delle strategie più efficaci è quella contro la corruzione mentre sono considerati metodi inefficaci
L'inasprimento delle sanzioni penali la privatizzazione dei pubblici servizi
Infatti mentre la criminalità si muove agevolmente dello spazio giuridico europeo
Gli investigatori giudici hanno vincoli giuridico procedurale di carattere internazionale mi riferisco in particolare trattati di estradizione alle rogatorie internazionali
Che devono essere aggiornati nel segno del superamento di una chiusura cioè nel settore non ha più ragione di essere
Se dunque l'Europa dei quindici affronterà definirà con chiarezza il termine della cooperazione internazionale si troverà ad avere maggiori e più concrete possibilità di condurre una lotta efficace alla criminalità
Credo che questo sia l'auspicio di tutti noi che la comunità internazionale acquisti sempre maggiore consapevolezza del fatto che per la soluzione dei problemi dei singoli Paesi in materia di criminalità giustizia penale
Occorre una forte convinta cooperazione degli Stati membri a tutti i livelli
Dal politico all'investigativo e giudiziario quello tecnologico e quello scientifico
Sotto quest'ultimo aspetto e da valutare senz'altro come un prezioso contributo dell'Unione Europea l'esperimento di legislazione comparata dell'associazione dei giuristi europei
Dall'evocativo quanto corale titolo di Corpus iuris
Del resto l'evento culturale della conferenza odierna testimonia la partecipazione del rinato spirito europeo alla costruzione del corpo dell'euro unitevi tutti ci aspettiamo nascere quale splendida sintesi della sua millenaria civiltà e di una moderna razionale sicuro organizzazione sociale
Auguro pertanto il più ampio successo la presenza iniziativa del gruppo di ricerca tra Sky convinto come sono che era al lavoro comune del mondo scientifico delle istituzioni dalla magistratura i vertici delle polizie dei Paesi dell'Unione possono scaturire proposte utile concrete per guardare al nostro futuro con maggiore serenità
Grazie
Bene iniziamo i lavori non abbandona al dottor Desario direttore generale la Banca d'Italia per il primo intervento
Contiene
Orgon innanzitutto un sentito
Cordialissimo saluto a tutto io tutto presenti e a tutti gli intervenuti a questa conferenza
Rivolgo anche è un sentito ringraziamento
Agli organizzatori di questo incontro
In cui credo che si dibatta un problema ti sicura vivissima attualità sul piano interno e sul piano internazionale
Per questo motivo ho accolto volentieri l'invito a partecipare all'odierna conferenze
Anche per testimoniare oltre che per dare alcune indicazioni di carattere generale
Il contributo che la Banca d'Italia e l'attenzione e la Banca d'Italia ha sempre riservato
Al problema del contrasto al crimine Taiko no
Mi piace anche ricordare che già nel febbraio dell'ottantaquattro
L'organo di vigilanza invitava tutte le banche a fornire piena e convinta collaborazione all'autorità giudiziaria
Per il contrasto alla criminalità e in quella sede cito testualmente veniva sottolineato dica la componente finanziaria dell'attività criminali criminali organizzate è suscettibile di incidere negativamente sul processo di accumulazione
E per la sua origine illecita e il contesto di stabilità che la caratterizza può costituire un rischio per la stessa funzionalità delle aziende e degli istituti di credito
Nel successivo maggio del mille novecentottantaquattro
Nelle considerazioni finali il governatore Ciampi ricordava il ruolo attivo svolto in questo campo in particolare
Attraverso l'attività di vigilanza per prevenire i tentativi di penetrazione del crimine nell'ambito del complessivo sistema del credito e della finanza
Devo anche ricordare che
Risale alla fine degli anni ottanta
Il dibattito che ha portato in molti Paesi e con orgoglio devo dire tra i primi in Italia alla creazione di una disciplina specifica volto a contrastare la criminalità economico
Le modifiche intervenute in modo sempre più serrato negli scenari dell'economia e della finanza particolari fattori già citati
Dico con l'intenzione di interdipendenza cui far riferimento la conferenza inducono a mio avviso agli aprire una stagione di analisi di approfondimento e di proposte che devono mirare ad affrontare i difficili problemi che ora si pongono alla nostra attenzione
Le economie avanzate sono sistemi complessi
Frutti della le devoluzioni storica di istituzioni consuetudini e comportamenti che si fondono essenzialmente a mio avviso in primo luogo sulla fiducia e sulla sicurezza
L'integrazione internazionale se da un lato come molti ricordano ha promosso e allargato
Le opportunità di sviluppo delle diverse economie dall'altro presenta nuovi fattori i rischi
In gran parte dei Paesi già gestiti secondo modelli di pianificazione centralizzati
Si è assistito in pochi anni a un mutamento radicale di regime economico politico e sociale
Questi mutamenti questi rapidi mutamenti che lo possono aiutare a comprendere meglio la natura di un sistema di mercato
Ma anche le difficoltà che si incontrano quando lo si vuole introdurre senza percorrere le necessarie tappe di graduale maturazione
L'esperienza storica mostra che non basta rimuovere l'eccesso di rinchiusi vincoli e instaurare un generalizzato lascia fare perché possa nascere ed affermarsi una economia di mercato
Spesso al progressivo ritiro dal controllo dello Stato sull'economia si è accompagnato interi settori economici infauste regioni di alcuni Paesi la crescita di potenti organizzazioni criminali
In quegli stessi Paesi controlli inadeguati sulle privatizzazioni di imprese statali hanno consentito il reinvestimento di capitali di provenienza illecita
E mio profondo convincimento
Che il mercato richiede una serie di precondizioni per funzionare correttamente
In particolare un corpo organico di norme è una giustizia efficiente
Una diffusa vocazione imprenditoriale un sano sistema di intermediari finanziari una robusta e consolidata società civile
In assenza possono determinarsi disordine corruzione e crimine diffuso
Ne viene ostacolata la stessa formazione la classe imprenditoriale
Punti su un cambiamento strutturale dell'economia segnalano che uno dei momenti fondanti del sistema del mercato
E il passaggio dallo scambio diretto tra soggetti che si conoscono a quello indiretto a soggetti che non si conosce ma che si realizzano però questi contatti attraverso intermediari professionale e mercati efficiente
E l'assetto economico sociale elementare
Le transazioni si basano quindi sulla conoscenza diretta la diffidenza verso l'alto il timore della frode sono sempre presenti
Le potenzialità di sviluppo ne risultano fortemente ridotte contenuto
In un sistema evoluto invece il bene più rilevante e l'elevato grado di fiducia nell'ordinato il corretto funzionamento dei mercati e degli operatori
Ordinato funzionamento che consente ai diversi soggetti di acquistare o vendere un titolo o qualsiasi merce
O altro bene pur non disponendo di un'approfondita conoscenza delle controparti
Nel lungo periodo credo il differente livello di fiducia contribuisce a spiegare il favorevole andamento di alcune Combine e le difficoltà di crescita e che si rilevano e si registrano in gran parte del mondo
Storicamente il primo passo in questa direzione
è stato l'operare di meccanismi di reputazione adottati nel tardo Medioevo ai mercanti europei anche in mancanza di regole imposte da autorità esterne una rete di istituzioni formali e informali costruite nel tempo ha consentito nella nostra Europa in aggiunta alla reputazione lo sviluppo degli scambi dei contratti la possibilità di far nascere alle banche titoli mercati imprese devo comunque sottolineare che la crescita e lo sviluppo dei Paesi si fondono in maniera cruciale
Oltre che sul capitale finanziaria sulle infrastrutture sul capitale sociale
Capitale sociale che è costituito da valori etici da spirito civico da capacità di cooperazione e cultura d'impegno sociale
La criminalità economica nelle sue molteplici forme Nina il livello di fiducia
Altera il funzionamento dell'intero sistema dei prezzi produce effetti negativi a cascata tende a generare i flussi finanziari
Prodotti dalla corruzione alimentati dalle fronde movimentati dal riciclaggio ampliando così il proprio potere nei diversi segmenti della società civile
è arbitrio impunità sono incompatibili
Con la crescita di un'ordinata società civile
Si riflettono a mio avviso in maniera dirompente sul sistema economico finanziario e sociale
Ma stipula di contratti
E attività di mercato per funzionare correttamente esigono richiedono postulano la certezza dei diritti soggettivi la loro tutela la ragionevole attese anche la sanzione per chi non rispetta gli accordi
L'impatto della criminalità economica sull'economia si estende ai diversi mercati ostacolando il libro esplicarsi della concorrenza
In particolare su quello delle risorse umane offrendo lavoro e facili guadagni in attività illegali
Chi ha avuto l'occasione io io
Il testo avevo finito ma ieri leggevo sulla Repubblica
Che in una cittadina verso Bari
La criminalità sia rivolta a
Fuori dai cancelli di un'impresa per raccogliere manodopera
Sul mercato dei prodotti provocando la chiusura di imprese sane imponendo l'addio lo sviluppo di nuove attività inquinando gli appalti pubblici
Sul mercato dei capitali
Distorcendo la corretta allocazione delle risorse finanziarie mediante il riciclaggio di proventi illeciti nello sviluppo dell'usura sul mercato degli assetti proprietari attraverso la forzata acquisizione di imprese o scettici commerciali efficienti
E il progresso tecnologico i processi di integrazione finanziaria accrescono le occasioni di arbitraggio illegale
I capitali di provenienza criminale possono più facilmente spostarsi oltre confine profittare di normative meno restrittive sottrarsi ai controlli nazionali
Devo richiamare che
E mio
Profondo convincimento
Che è una forma gravissima di criminalità di ampio disvalore sociale e la corruzione
Questa infrange le regole del gioco democratico
Consente a imprese operatori efficienti di crescere a scapito di concorrenti capaci edonisti
Mediante aggiudicazioni regolari di appalti pubblici concessione
Sottrai al principio di trasparenza i processi decisionali
Al principio di uguaglianza dei diritti dal certezza del merito sostituisce forme di elargizione di favori e la forzata compravendita applicata ai diversi aspetti dalla vita civile ed economica
Certamente è spesso difficile distinguere tra le varie forme di criminalità
Sicuramente però il riciclaggio di capitali sporchi favorisce l'intreccio tra attività tradizionalmente illeciti
E attività apparentemente lecite
Il crimine economico come è stato già accennato
E sempre più criminalità organizzata
Esso persegue il massimo profitto attraverso la gestione di attività illecite
Combinandosi poi con il retaggio storico di culture locali tende a estendere la propria influenza e questo è molto grave oltre i rapporti economici fino a contendere agli Stati alcune prerogative sovrane
Se l'attività criminale
Si inserisce in regioni dove sono pienamente esercitati i poteri essenziali che connotano uno Stato democratico mi riferisco in particolare
All'attività giudiziaria controllo pubblico del territorio all'attività repressiva contro il crimine alla certezza del diritto all'efficienti pubbliche amministrazioni centrali e sociale
E dove già risultano realizzate le condizioni per lo sviluppo economico i danni del crimine propongono una diminuzione netta del benessere sociale facilmente percepibile dalla comunità
In aree di grave arretratezza economica dove l'industria criminale costituisce fonte rilevante di occupazione la relazione costi-benefici mo'come preferite da vantaggi e svantaggi e molto meno evidente
Allo stesso modo in alcuni paesi in via di sviluppo che necessitano di ingenti capitali cerco uno di attrarre investimenti esteri indispensabili per la crescita senza interrogarsi sulla provenienza dei fondi
Il ampio contesto di economia aperti in cui noi oggi viviamo si può verificare che alcuni paesi trattengano i benefici dalla criminalità trasferiscono altrove i danni
Nei casi citati
Una strategia puramente repressiva può non conseguire in maniera durevole i risultati attesi
Occorre creare le condizioni perché alla lotta contro il crimine si accompagnino politiche di sostegno allo sviluppo economico e sociale
Sarà così possibile accrescere il consenso della popolazione delle popolazioni nell'azione di prevenzione e di repressione delle forze investigativo
Nei paesi sviluppati forme di attività sommerse sottratti alle norme ai controlli alla trasparenza fiscale e contributiva aspetti proprio di un sanno settore imprenditoriale rendono evanescente il confine tra attività lecita svolta in modo irregolare e attività illecita vera e propria
Il fermo impegno delle autorità per incentivare l'emersione delle aziende che producono al di fuori delle regole per recuperare a Mario e della legalità le forze positive dell'economia e legali
Per contrastare lo sfruttamento della manodopera più debole costituisce a mio avviso fatture essenziale per restringere l'aria di protezione mafiose di frode
Certamente spetta alle autorità contrastare i fini mettono ma è importante a mio avviso sottolineare che una strategia efficace passa attraverso interventi finalizzati ad accrescere la coesione e il grado di sviluppo del capitale sociale
I fenomeni di illegalità assumono rilevanza laddove si assiste a un progressivo deterioramento della società civile
Un'azione convinta da parte dell'istruzione pubblica risulta insostituibile per far per affermare un sistema di valori è un contesto sociale
Che implicano il rigetto dalla cultura criminale per modificare i comportamenti che consentono alle organizzazioni illegali e criminose di prosperare liberamente
Il ruolo chiave delle istituzioni come ispiratrice garanti della legalità costituisce così posto indispensabile per conseguire un maggior livello di disciplina finanziaria un corretto funzionamento dei mercati una efficiente allocazione delle risorse nell'interesse del Paese
Le autorità di vigilanza creditizia e finanziaria
Direi
A livello internazionale da lungo tempo
Hanno maturato il convincimento che la moto aveva riforme definita economica concorre a preservare la può vedere il sistema a creare le condizioni per un sano sviluppo e per la stessa stabilità finanziaria
Lavorazione si affianca non sostituisce quello con cui i poteri dello Stato contrasto al crimine organizzato
La Banca d'Italia e da sempre attiva di questo processo come ho citato all'inizio
Nel gennaio del novantatré con la piena e fattiva collaborazione di tutte le altre autorità investigative ai malato un decalogo successivamente aggiornato contenente regole di comportamento indicazioni per la individuazione di operazioni sospette
La banca prosegue nell'azione di prevenzione e di contrasto dei fenomeni di riciclaggio di proventi illeciti e più in generale di criminalità economica
Assume rilievo la cooperazione di scambi di informazione instaurati sia con l'autorità amministrative investigative nazionali in particolare con la guardia di finanza sia con le autorità di vigilanza di altri paesi comunitari ed extra comunitari
E costante intensa la risposta
Alla collaborazione richiesta dall'autorità giudiziaria
Ricordo che nei casi più gravi di coinvolgimento di intermediari in vicende criminali l'ordinamento prevede forme di coordinamento fra le due istituzioni per il conseguimento delle rispettive finalità per fronteggiare in maniera coordinata eventuali ripercussioni negative sui mercati creditizi e finanziari
è significativo il rapporto instaurato dalla Banca d'Italia dall'UCI ufficiale dei cambi con la direzione nazionale antimafia nell'ambito di una congiunta attività finalizzata al contrasto della criminalità economica
Per segnalare
Potrei lasciare la lettura del testo i dati essenziali dell'attività svolta nel corso del novantasei ma credo che sia opportuno segnalare che alla magistratura è stato fornito la collaborazione di cinquantaquattro funzionari della banca per loro svolgimento di atterriti perizie tecniche consulenza
Sono stati trasmessi documenti informazioni indisposta trecentoquindici richieste di documenti su intermediari vigilati provenienti non solo dalla magistratura ma anche dalla autorità di polizia
Quarantaquattro di queste notti ma indagini penali quindici commesse latitante volta dalla Direzione investigativa antimafia
Di iniziativa la banca ha effettuato la magistratura trentatré assegnazione di fatti aventi profili di possibile rilevanza penale
Quattro rapporti ispettivi Intini banche sottoposte a provvedimenti di rigore sono stati trasmessi alla magistratura da parte dei rispettivi commissario
Altri sei sono stati consegnati dalla banca su richiesta di alcune procure della Repubblica
Dodici sono stati trasmessi alla dia in relazione ad uno specifico accordo intervenuto con questa a autorità sia infine corrisposto al ventinove richiesti concernenti frodi finanziarie operazioni illecite transnazionali pervenute da autorità di vigilanza essere col altri organismi internazionali
Ma le stesse regole di vigilanza come quelle in materia di requisiti di onorabilità del management di organizzazione controlli interni
Meno ad assicurare una gestione sana e prudente degli intermediari contribuiscono a renderli meno permeabili al infiltrazioni criminali è recentissima
L'emanazione di nuove istruzioni in materia di Internal Auditing di compiti dei collegi sindacali
Tra i rischi operativi per i quali sono state indicate specifiche politiche di gestione vengono richiamati quelli legati a frodi e infedeltà di dipendenti
Ai conflitti tra fini individuali interessi dalle banche nonché i cosiddetti rischi di reputazione quelli cioè che derivano dal coinvolgimento anche inconsapevoli infatti di riciclaggio
I controlli di vigilanza come
Forse sapete si estendono alla valutazione degli assetti proprietari degli ultimi anni
Perché il profilo più pericoloso dell'influenza criminale è rappresentato dal rischio di condizionamento dell'impresa e non solo bancari e finanziari attraverso il controllo della proprietà e il controllo della gestione
Gli assetti proprietari si evolvono ormai verso modelli atte a preservare l'autonomia della finanza nell'espletamento della funzione di allocazione dei capitali
Ma elevati livelli di commistione tra finanza industria e poteri pubblici non assicurano la corretta allocazione delle risorse
Nella recente crisi di alcuni Paesi asiatici hanno favorito corruzione distrazioni di vario tipo
In prospettiva in uno scenario caratterizzato dal rilievo assunto dagli assetti privatistici delle banche dell'impresa
Sono necessari strumenti e sistemi di governo societario che favoriscono comportamenti in cui prevalgono logica economica e l'autonomia ad ogni indebita influenza esterna la presenza nel capitale dell'impresa
Degli investitori istituzionali a mio avviso accresce i necessari controlli di mercato sulle imprese sulla finale
L'eccessiva concentrazione di potere economico può condurre a logiche contraria alla cultura dell'impresa e alla corretta competizione in particolare in presenza di istituzioni pubbliche fragili può favorire fenomeni di corruzione e di abuso con l'effetto di moltiplicare il potenziale distorsivo dell'attività illecite e determinare il possibile inquinamento della economici
L'azione di tutela del livello concorrenziale quinti e componente importante della lotta al crimine economico
è volto ad assicurare un quadro di riferimento di mercato contrassegnato dalla certezza e dalla equità
L'attività di controllo delle autorità si può poggia la sua efficacia sorreggono che spingono gli enti finanziari ad adottare comportamenti virtuosi che riconoscono adeguati spazi al vaglio del mercato per premiare le aziende più affidabile meritevoli
Sono emblematici in questo caso il recentissimo lentamente gli organismi statunitensi volti a ridurre gli obblighi di registrazione di comunicazione alle autorità delle transazione cedendo un determinato importo
Questo ha lo scopo non tanto di ridurre i costi ma per renderli intermediari finanziari più attivamente partecipi nella lotta al riciclaggio attraverso meccanismi che sollecitano efficaci controlli interni e una cattiva
Viva collaborazione incentrata sulla segnalazione delle operazioni sospette
La necessità di forme di autotutela degli operatori contro le frodi al crimine economico si è posta sin dai tempi della formazione dell'economia di mercato perdonatemi se faccio un riferimento storico ma credo mi sia molto utile per dimostrare quanto vado dicendo in termini di cooperazione di collocazione
Tra il dodicesimo e il quattordicesimo secolo le intense attività di scambio internazionale fai mercanti genovesi veneziani lombardi toscani e quelli fiamminghi tedeschi francesi e mediorientali
Avevano luogo soprattutto nelle fiere che periodicamente venivano organizzati in particolare nelle contee di champagne e di Brighi in Francia
Si trattava di iniziative che duravano ciascuna circa due mesi e avevano luogo ogni anno sulla base di calendari legati a festività di natura religiosa
Molto i contratti non riguardavano scambia pronti ma prevedevano forniture attenermi
Le merci non venivano pagate necessariamente per contanti ma potevano prevedere pagamenti differiti mediante mandati di pagamento ad agenti di cambio ad altri intermediari di quel momento
Questa situazione a prima vista
Presente innumerevoli occasioni di truffe di frode
Perché mancavano i tribunali mancavano le polizia internazionale
Non di meno le fiere funzionarono per circa due secoli
Si basarono soprattutto su forme di autoregolamentazione predisposte dai mercanti stesse con meccanismi di reputazione che favorivano quindi l'affermarsi di canali di interscambi l'informazione e processi di ostracismo quindi degli operatori disonesti
Ho fatto questo fare riferimento perché ritengo che esiste qualche enologica
Tra quelle situazioni antiche e gli scambi internazionali i quali a differenza di quelli interni hanno luogo in un contesto nel quale è assente una porta depositaria di potestà normative e di funzioni arbitrale di controllo
Cioè non esiste a livello internazionale un governo sovranazionale
Oggi ancor più che allora i mercati possono svolgere compiti di prevenzione delle attività illecite predisponendo regole e sistemi di identificazione che riducono le opportunità per la criminalità economica
L'autoregolamentazione dei mercati è a mio parere una delle componenti essenziali per la lotta al crimine
E nell'interesse dei partecipanti stessi cioè dell'impresa e dell'industria degli operatori contrastare l'illecito
Un eccesso di regolamentazione amministrativa può comportare un incremento di costi diretti di tipo burocratico non giustificabile probabilmente con l'obiettivo di indurre gli operatori ad aderire alle regole deontologiche di comportamento può ridurre l'efficienza dei meccanismi di reputazione può disincentivare l'accertamento della reale natura delle controparti che spetta ai singoli intermediari la trasparenza dei mercati contribuisce a minimizzare i rischi di improprie commistioni tra gestione finanziaria interessi legali
Una insufficiente produzione distribuzione delle informazioni riduce le zone di grigio delinea più chiaramente i confini tra lecito e illecito
Gli obblighi informativi verso le autorità il del sul pubblico rappresentano un valore che qualifica un mercato lo pone in condizioni di esercitare una corretta e compiuta valutazione per la selezione delle opportunità di investimento meritevoli d'affidabili
Maggiori livelli di trasparenza rafforzano la reputazione degli operatori reputazione che rappresenta uno strumento importante per acquisire e mantenere uno stabile vantaggio compiti
Assente anche un valore economico alla loro integrità sui mercati per regolati
L'effetto dell'intermediario il favore dei principi di trasparenza correttezza e legalità diventano parte integrante dalla cultura aziendale
Il rifiuto di ogni forma di collegamento criminale diventa un fattore di successo strumento vincente nella gare per attrarre sempre una maggiore quota di capitali per la corretta esposizione all'interno e all'esterno delle proprie attività
Soggetti che si distinguono per efficienza trasparenza e correttezza rappresentano sicuramente un modello di riferimento
Rafforzano quindi i meccanismi di autodifesa dei mercanti
E marchi erano e Ison dal circuito intermediari coinvolti con organizzazioni criminali e Porcia stesso suscettibili di essere sanzionati dal mercato o espulsi secondo le procedure previste dai diversi ordinamenti
Giungo al tema che a cui ho dedicato questo mio intervento l'importanza cioè della cooperazione
Io sono convinto che non ci sia l'azione di contrasto dei fenomeni illeciti richiede il concorso e la cooperazione di tutti gli operatori economici e finanziari degli organi di vigilanza delle diverse autorità centrali e locali
E importanza fondamentale acquisti in particolare la cooperazione tra le autorità che per essere efficace deve evolvere dallo scambio delle informazioni presso il rafforzamento delle sedi di analisi e monitoraggio dei flussi finanziari
Dal sostegno reciproco prestato soltanto per situazioni particolarmente delicato verso stabili forme di concertazione e di informazione
Le organizzazioni criminali ormai sì futuro sempre più come organismi flessibili caratterizzati da un insieme di rapporto e connessioni che consentono loro di trasformarsi ed estendersi anche al di là dei confini nazionali
La risposta istituzionale deve presentare analoghi
Caratteri e connotati di flessibilità e di internazionalizzazione fino a configurarsi come un'azione degli Stati coordinata e globale per la tutela dei valori comuni minacciati dalla criminalità
In un contesto di liberalizzazione dei movimenti di capitale i fuochi di disciplina e i varchi nell'apparato del controllo permettono agli operatori illegali
Arbitra Gil regolamentari su scala internazionale
Un'azione coerente convinta dei maggiori Paesi può consentire il superamento di situazione come quelli di alcuni centri off-shore
In cui il regole sistemi di vigilanza non sono in grado di garantire stabilità trasparenza correttezza illiceità dei comportamenti
Molteplici sono gli interventi fino ad oggi compiuti per sensibilizzare gli operatori circa la possibilità dei fenomeni criminali e per contrastarli legale penetrazione nel circuito dell'economia mondiale
Voglio solo ricordare che il Comitato di Basilea di cui fanno parte le autorità di vigilanza bancaria dei principali Paesi avanzati ha svolto un'opera di impulso e di coordinamento per sviluppare forme di autotutela
Fino al novantotto il comitato ha affrontato il problema del diffondersi del riciclaggio dei proventi illeciti emanando una dichiarazione dei principi che indica alle banche internazionale le linee di condotto cui necessariamente conformarsi
Questa attenzione avuto un puntuale riscontro in ambito europeo con la formalizzazione della direttiva comunitaria del mille novecentonovantuno in materia di antiriciclaggio
Il provvedimento quest'ultimo nel rilevare i maggiori rischi di penetrazione illegale in un mercato unico europeo ha sottolineato il ruolo fondamentale della collaborazione del sistema finanziario delle autorità di controllo
Le prospettive di più efficaci interventi si passano sulla predisposizione di strutture di indagine a livello europeo e sul potenziamento della lotta contro le frodi al bilancio comunitario e contro la criminalità organizzata
Sullo sfondo si inserisce l'esigenza di una normalizzazione sul piano fiscale
La concorrenza in questo settore introduce un fattore di distorsione dei mercati dei capitali distrazione calcolo allorquando si salta con elementi di opacità sulle diverse transazioni può sicuramente favorire comportamenti finanziari illegali
In Italia un'organica normativa antiriciclaggio dei malati nel novantuno con il filo di prevenire l'utilizzazione del sistema finanziario scopi le l'aggiornamento della disciplina introdotta nel novantasette a tutela della riservatezza della fonte segnalanti le operazioni sospette ha migliorato le condizioni per accrescere rafforzare la collaborazione attiva degli intermediari
Ha incentrato l'azione di antiriciclaggio finanziare le luci che ha così assunto la veste di autorità amministrativa nazionali ma che allora ci sono indirizzate le segnalazioni sospetti
Sono attribuite le conseguenti analisi e valutazioni tecniche sono affidati compiti di controllo individuazione dei flussi finanziari caratterizzati da profitti anomalia
L'ufficio grandi campi dove i suoi ma su tecniche trasmette all'autorità competente tutte le notizie e le informazioni necessarie per il prosieguo delle strette l'attività di contrasto e di lotta alla criminalità
Le recenti modifiche della struttura delle funzioni dell'ufficio lo qualificano come ente strumentale della Banca d'Italia di confermano però iniziative e sotto alta vigilanza della tuta di governo i compiti in materia di antiriciclaggio di usura ed intermediari finanziari non sottoposti a controllo da parte di altre autorità
Ne ha così valorizzato la professionalità la tradizione di rigore le competenze nel frattempo acquisite
Il collocamento istituzionale realizzato sì tra l'ufficio e la banca rafforza il coordinamento dell'azione di contrasto l'attività economica con i distinti compiti di supervisione bancaria e finanziaria sta rispettivamente spettanti
Alle due autorità
Nel documento sui principi fondamentali per una più incisiva attività di vigilanza pubblicato nel settembre del novantasette il Comitato di Basilea ha ribadito la necessità da parte delle banche di applicare politiche
Cito testualmente prassi e procedure tali da promuovere un elevato standard etico professionale nel settore finanziario età bene da impedire che la banca si presti Corno senza intenzionalità a essere utilizzata da elementi criminali
In ambito G7 la cooperazione in ottone che milita economica tra le autorità nazionali ha avuto la sua massima espressione con l'istituzione dei casi il Gruppo di azione finanziaria internazionale che ha definito linee di intervento e prescrizioni volte a creare una base comune tra tutti i Paesi in sede OCSE l'Organizzazione per la cooperazione e lo sviluppo economico è stata predisposta una specifica convenzione sulla lotta contro la corruzione dei pubblici ufficiali stranieri nelle transazioni commerciali internazionali
Negli ultimi anni
Questo è molto importante
Perfino la Banca mondiale
Ha prestato molta attenzione al legame tra assetti istituzionali e sviluppo economico
Indirizzando il proprio impegno di consulenze di sostegno finanziario verso che i processi di modernizzazione di riforma dell'amministrazione dei servizi pubblici dei contesti di regolamentazione che sono indispensabili così dice sono il Presidente
In molti Paesi per contrastare la corruzione endemica e la frode diffusa sia per incrementare l'efficienza delle politiche economiche in quei Paesi Appiah
Il tema è stato esaminato nel corso del cinquantacinque vessillo meeting dal comitato di sviluppo della Banca mondiale e del Fondo monetario internazionale denuncia un conto nel settembre del novantasette
Nella circostanza il governatore Fazio ha sottolineato l'intensa opera di collaborazione della banca con gli organismi internazionali
Anche nel settore della lotta al crimine e in particolare ha identificato cito testualmente le tre categorie di azioni che la Banca Mondiale può intraprendere per aiutare i Paesi a contrastare la corruzione
La prima è il miglioramento continuo delle proprie procedure di commesse di appalto pubblico la seconda il sostegno alla costruzione di istituzioni forti e di un'efficiente amministrazione pubblica la terza e più complessa
è quella di tenere sul conto dei pericoli di corruzioni nelle decisioni intraprese dalla stessa banca mondiale in materia di finanziamento e di aiuto ai Paesi in via di sviluppo
Nella propria attività di grande committente di opere infrastrutture pubbliche è indispensabile ha ribadito il governatore che sia identificata cito ancora testualmente
Un sistema di controllo delle decisioni di assegnazione delle commesse che assicuri l'indipendenza del processo d'appalto da pressioni esterne e interne
La coerenza dei cibi delle decisioni tra le varie regioni differenti settori lo sviluppo di competenze professionali specifiche necessari per affrontare i dettagli tecnici connessi con la valutazione delle offerte e delle clausole contrattuali
In definitiva si ritiene da questo quadro e a mio avviso questa è la mia impressione
Che è soprattutto nell'azione di assistenza alla liberalizzazione dei momenti di capitali alla riforma degli ordinamenti al consolidamento delle istituzioni
E alla uno sviluppo di burocrazie competenti oneste che si esplica la funzione propria di promozione dalla moderna crescita economica e sociale da parte degli organismi internazionali
Le considerazioni che ho espresso da ultimo segnavano chiaramente che la cooperazione internazionale si configura come meccanismo necessario per estendere a un maggior numero di Paesi le infrastrutture ordinamentale tipiche dei Paesi più evoluti
Mi avvio e concludo
Rilevando che a mio avviso la strada percorsa è senz'altro apprezzabile
Abbiamo imparato a identificare a fronteggiare le aggressioni della chimica dicono abbiamo creato numerosi canali di scambio di cooperazione fra le diverse autorità
E tuttavia modalità e strumenti utilizzati non sembra appaiono correlati alla cresciuto dimensioni e alla maggiore pericolosità del crimine nazionale internazionale
è auspicabile sicuramente un salto qualitativo le istituzioni e gli organismi finanziari internazionali devono rafforzare il loro impegno nell'affrontare i problemi di cui discutiamo che condizionano i meccanismi di efficiente allocazione delle risorse mondiali e impediscono lo sviluppo lo sviluppo e la crescita di intere economie mondo
Sono convinto che i lavori delle diverse sezioni in cui si articola questa conferenza a quali partecipano illustri esponenti della comunità internazionale delle istituzioni dell'Accademia si inseriscono chiaramente nell'aggressione che incrociano permesso di indicare grazie
Grazie l'avversario adesso la parola
Il comandante generale della Guardia di Finanza Rolando Mosca Moschini
Signori il mio caloroso saluto prima di tutto
Alle autorità
Ai presenti
E in particolare agli studenti che tanto si stanno impegnando per la riuscita di questo convegno
Io ringrazio il professor Savona per questo invito
Sono particolarmente lieto
Il partecipare a un incontro
Su un tema che riveste così grande attuale interesse per la Guardia di Finanza
Il corpo
Nella duplice veste chi organo di polizia tributaria e giudiziaria
E istituzionalmente deputato al contrasto alla criminalità organizzata gastronomica
Ed è quindi pienamente coinvolto nella lotta al riciclaggio
I tagli leciti che più frequentemente risultano essere i reati presupposti
Questi reati infatti quasi sempre costituiscono violazioni di carattere fiscale di carattere economico finanziario oppure sono con esse correlati
Indiscutibile poiché il ruolo che svolge la Guardia di Finanza nella battaglia contro la gravissima piaga della corruzione che a parte ogni altro risvolto negativo costituisce una preoccupante farla di efficienza nel sistema di controllo statuale
Io con il mio intervento desidero esprimere alcune brevi considerazioni
Che traggono spunto dall'esperienza operativa maturata laico
Un'esperienza che ha messo ampiamente in evidenza le molteplici connessioni interferenze tra frodi riciclaggio e corruzione
è noto che l'ingente massa di risorse finanziarie
Proveniente dalla consumazione di illeciti
E successivamente riversata né Circuiti dell'economia legale è in grado di alterare in regime di libera concorrenza nel sistema creditizio
Con pregiudizi
E le fondamentali regole del libero mercato
è in grado di alimentare iniziative economiche del tutto svincolate dar Monici processi istituzionali di pianificazione di sviluppo
E conseguentemente de in grado di incidere sulla sicurezza degli Stati e dell'intera comunità internazionale
Io ritengo quindi che la capacità di individuare efficaci misure di contrasto all'immissione di denaro sporco nell'economia legale costituisca per la comunità internazionale Obiettivo prioritario da perseguire con determinazione
Quanto detto dal dottor Desario dimostra ampiamente la validità di questa affermazione
Debbo anche dire che l'intensità e il grado di concretezza
Che recentemente si registra nelle discussioni intorno a tali problematiche
E decisamente confortante
Confortante soprattutto perché come la Guardia di Finanza
è chiamato ad operare su scenari difficili
Complessi
Geograficamente estesi e sente l'assoluta esigenza di disporre di regole e di strumenti operativi chiari incisivi ed omogenei
Ad esempio nel luglio scorso avuto luogo a Palermo un seminario sul riciclaggio organizzato dalla Commissione antimafia e dalla guardia di finanza
Che per qualità dei partecipanti
E per spessore degli interventi ha sicuramente dato la misura dell'attenzione che c'è oggi su questo fenomeno preoccupante
Il riciclaggio unitamente a tutto ciò che di criminale ruota intorno ad esso
Ha subito in questi ultimi anni una rapida evoluzione
Che sia astio ovviamente sviluppata di pari passo con la trasformazione dell'impresa criminale nel suo complesso
All'espansione vertiginosa dei profitti derivanti da numerosi settori dell'illegalità
Quali il traffico di sostanze stupefacenti e lo sfruttamento della prostituzione le distorsioni il contrabbando di tabacchi lavorati esteri l'usura il commercio illegale di armi
E più recentemente le frodi in danno del bilancio dell'Unione Europea nonché l'immigrazione clandestina
Le organizzazioni criminali hanno risposto con grande professionalità
Rivedendo strategie e metodi
E soprattutto affinando le conoscenze sulle tecniche e sugli strumenti di investimento finanziario
La criminalità ha saputo cogliere con prontezza le opportunità offerte dall'internazionalizzazione dei mercati commerciali e finanziarie
Dall'allentamento dei controlli alle frontiere
Dei progressi scientifici e tecnologici soprattutto nel campo della telematica
I due nuovi scenari geopolitici proiettando la sua influenza su territori sempre più ampio
Ed ampliando anche lo spettro delle proprie attività
E le reazioni delle istituzioni
Devono essere tempestive
Andare al passo e non essere in ritardo il signor rettore ha fatto un cenno a questo importante aspetto
I più importanti sodalizi criminali
Pur conservando le originarie connotazioni hanno assunto la fisionomia di vere e proprie colto INPS
Mutuando la dai grandi complessi imprenditoriali operanti nell'economia legale
Ciò ha richiesto il ricorso ad esperti finanziari
Che sovente si sono rivelati persone al di sopra di ogni sospetto particolarmente preparate sotto il profilo professionale in grado di dirigere banche società finanziarie a livello internazionale
Ma anche ovviamente particolarmente attratte dai rilevanti ritorni di carattere economico
L'obiettivo delle organizzazioni criminali è stato costantemente quello di individuare sia nuove aree geografiche deboli quanto la disciplina antiriciclaggio
Sia le innovative metodologia in grado di far viaggiare sempre più velocemente i capitali sporchi e consentirne il lavaggio in condizioni di maggiore sicurezza
Siamo così passati dal tradizionale trasporto del contante al più sofisticato sistema dell'interposizione di schermi societari sino a giungere come rivela la più recente attività investigativa posta in essere dalla Guardia di Finanza
Ad un metodo quanto mai attuale che potremmo definire del così detto riciclaggio tramite indebitamento
In pratica le organizzazioni criminali tendono a depositare i profitti illeciti in strutture finanziarie di Paesi che non dispongono di adeguate legislazioni
Per poi richiedere le mie l'emissione di garanzie che utilizzate unitamente a schermi societari all'uopo creati consentano di ottenere cretini nei paesi sviluppati nei quali vengono realizzati gli investimenti
Si crea così una distorsione del mercato del credito in quanto il finanziatore potrebbe essere indotto a preferire all'imprenditore criminale apparentemente più affidabile di quell'onesto
Ovviamente il percorso seguito dei gruppi criminali per creare strutture in grado di realizzare programmi di investimento così articolati e anche costellato di tanti altri passaggi illeciti
Utili o indispensabili ad accelerare o facilitare il raggiungimento dell'obiettivo finale
Uno dei passaggi che più frequentemente si riscontrano nelle indagini di polizia giudiziaria o nell'attività di ispezione fiscale
Svolte dalla Guardia di Finanza e ricorso a comportamenti corruttivi
Ecco un primo nesso fra i due fenomeni è indubbio infatti che la possibilità di poter contare su complicità soprattutto all'interno di istituzioni finanziarie permette di eludere le barriere faticosamente elette per difendere i Circuiti ufficiali dal contagio dei capitali illeciti
Ecco quindi una prima Commissione come dicevo è un'interferenza tra riciclaggio e corruzione
è chiaro che in tale ipotesi l'atto corruttivo è del tutto strumentale Arici chiatta riciclaggio del denaro sporco
L'altra connessione più evidente di quella che ho appena citato
è rappresentata dal fatto che la corruzione può essere uno dei reati presupposti del riciclaggio
Appesa l'inderogabile necessità del corrotto di pulire i frutti dell'attività illecita prima di poterne godere in modo da sottrarli ai controlli
In questo caso i canali di movimentazione di detti capitali sono gli stessi utilizzati per la circolazione delle altre disponibilità della criminalità organizzata
Posso citare a titolo di esempio un importante indagine condotta dal nucleo di polizia tributaria della Guardia di Finanza di Bergamo
Su un vasto contrabbando internazionale di tabacchi lavorati esteri
Che ha messo in luce il ruolo di una finanziaria elvetica
Che tramite i tradizionali sistemi delle compensazioni del trasferimento fisico della valuta mediante l'utilizzazione di doppi fondi o di Spallone si occupava di movimentare tanto le somme necessarie per pagare le forniture di tabacchi
Quanto i capitali provenienti da fatti di corruzione o evasione fiscale
Sia che la si voglia considerare quale reato strumentale alla commissione del riciclaggio
Sia che essa rappresenti reato presupposto la corruzione non soltanto alimenta il circuito criminale
Non solo danneggia i fattori economici della produzione aggredendo le regole della libera concorrenza di mercato ma come ho già detto all'inizio scardina pericolosamente che integra architettura del controllo statua
Alla luce di questa velocissima panoramica su una tematica che è estremamente complessa
Approfittando anche della possibilità che mi ha offerto il professor Savona di abusare un po'di più di quanto previsto della loro attenzione
Io vorrei fare un cenno alle possibilità operative dalla Guardia di Finanza in tema di riciclaggio
Un cenno metodologie operative dal dispositivo di contrasto del coro
Questo serve un po'completare il quadro conoscitivo su questo fenomeno
E forse a far conoscere meglio anche questa istituzione ai cittadini
L'elemento che caratterizza l'azione del corpo
E la capacità di esaminare in modo globale di contesti sottoposti a un approfondimento
Infatti
La Guardia di Finanza in forza delle penetranti potestà e delle specifiche competenze ad essa conferiti da diverse disposizioni legislative
Per fini di tutela degli interessi economico-finanziarie tributari nazionali e comunitarie
Può intervenire tenendo contemporaneamente in considerazione tutti gli aspetti che possono emergere nel corso di indagini sia amministrativa che penale
I militari del Corpo sono nelle condizioni infatti di poter svolgere indagini di polizia giudiziaria
Anche mediante l'impiego delle moderne tecnologie in materia di intercettazione di comunicazioni e conversazioni
Accertamenti patrimoniali sviluppati in base alla normativa antimafia
Approfondimenti delle segnalazioni di operazioni finanziarie sospette che pervengono dall'Ufficio italiano cambi come è stato detto già in precedenza controlli valutari ai fini della verifica delle disposizioni in materia di Monica Riccio monitoraggio fiscale
Verifiche fiscali che si sono rivelate strumenti ispettivi di straordinaria incisività per Living individuazione e l'emersione di fenomeni di riciclaggio
Tre sono sostanzialmente gli obiettivi verso i quali è rivolta l'attività del corpo a contrasto di questo particolare fenomeno illecito
Il primo è quello di individuare e disarticolare le reti di riciclaggio e di pervenire al sequestro delle somme movimentate avvalendosi delle indagini di polizia tributaria giudiziario
Il secondo era presentato dal sequestro e poi dalla confisca in modo celere sfruttando soprattutto i casi di inversione dell'onere della prova previsti dall'ordinamento giuridico delle ricchezze illecitamente accumulati in passato
Il terzo un obiettivo di natura preventiva perseguito attraverso controlli prevalentemente di tipo amministrativo
Mi riferisco alla verifica del rispetto degli obblighi di identificazione e registrazione e segnalazione stabiliti dalla legge centonovantasette nel novantuno delle disposizioni in materia di circolazione transfrontaliera dei capitali nonché delle norme che vietano l'accesso al mercato finanziario ai soggetti non autorizzato
Per perseguire tali obiettivi il corpo ha nel tempo provveduto ad orientare ed adeguare la propria struttura in modo da ottimizzare le diverse specializzazioni dei propri reparti
Oggi
Oltre agli ordinari nuclei di polizia tributaria ed ai reparti territoriali
Agiscono nel settore due strutture particolarmente specializzate
La prima
Ben nota il servizio centrale e i gruppi interprovinciali per lotta al crimine da organizzate cosiddetti Gico
Che sono stati rivisti nella loro nelle loro dipendenze e nelle loro dislocazioni
Attuando nel rispetto delle direttive recentemente emanate dal ministro dell'Interno perché sono state ampiamente pubblicizzati
E poi il Nucleo speciale di polizia valutaria che esercita direttamente o delegando il nucleo di polizia tributaria
La vigilanza nei confronti delle società finanziarie al fine di assicurare il rispetto da parte di queste degli adempimenti previsti dalla legge
Svolge attività investigative d'iniziativa o a richiesta degli altri organi centrali in materia di abusivismo bancario di usura ed intermediazione finanziaria mobiliare
Provvede direttamente o delegando citati nucleo di polizia tributaria ad eseguire gli approfondimenti delle operazioni sospette segnalate dagli intermediari finanziari all'Ufficio italiano cambi
Questa attività è condotta utilizzando le banche dati esistenti
Attraverso la cooperazione con la Direzione investigativa antimafia
Con la quale di recente la Guardia di Finanza a siglato proprio per l'argomento un protocollo d'intesa
Volto soprattutto a favorire un sempre più intenso interscambio informativo
E poi avvalendosi soprattutto degli elementi informativi forniti dal secondo Reparto del Comando generale della Guardia di Finanza che e la struttura intelligenza del corpo
Che e deputata tra l'altro a mantenere anche il collegamento con i collaterali esteri
Infatti l'attività operativa di questi comandi e reparti che io ho citato e alimentata dalla costante e crescente opera di interna insolite dazione di collegamento con le strutture collaterali estere oltre che ovviamente
Determinata da una sempre maggiore qualificazione del personale
Un brevissimo cenno per dare un'idea devi di risultati conseguiti
Dal primo gennaio novantasei alla trenta maggio scorso sono stati complessivamente accertati circa trecento casi di violazione della legge
Con la denuncia di mille trentatré individui
Dei quali duecentouno colpiti da provvedimenti restrittivi
Lo sviluppo delle operazioni sospette
Nel suo complesso ha consentito di accertare il riciclaggio di oltre duecento miliardi
Fatturazioni per operazioni inesistenti per circa quattrocento cinquecento miliardi e omessa dichiarazione registrazioni di componenti positivi di reddito per oltre trecento miliardi
E nello stesso periodo avvalendosi della legislazione antimafia sono stati condotti accertamenti patrimoniali nei confronti di circa sette mila e cinquecento persone fisiche
Con un sequestro di beni complessivo per circa tre mila miliardi di
Ed ora un cenno
Alle iniziative
Che si propongono
Che risultano da ammaestramenti tratti dall'esperienza operativa del Co
Io credo che le proposte in questo campo debbono necessariamente muovere da un elemento di fondo che caratterizza i fenomeni in discussione ed è stato già ampiamente di l'internazionalità dei fatti illeciti
Le frodi il riciclaggio e la corruzione non hanno residenza
Se questo è vero come è vero allora due sono a mio giudizio gli obiettivi principali da perseguire
Prima di tutto la omogeneizzazione delle normative dei paesi maggiormente coinvolti nel fenomeno
L'aspetto che è già stato messo in risalto anche dalla signor Commissario di Governo
In secondo luogo corollario operativo di quanto ho appena detto una sempre maggiore cooperazione agli organismi giudiziari e di polizia dei diversi Stati
E il dottor Desario si è soffermato molto su questo aspetto
Con il primo degli auspicati interventi la omogeneizzazione delle normative di vari Paesi
Sarà possibile da un lato definire in modo univoco le fattispecie illecite e dall'altro stabilire uniformi strumenti operativi a disposizione degli organismi di controllo
Sono fermamente convinto che soltanto l'adozione di un comune linguaggio legislativo ed operativo consentirà di attuare un efficace azione di contrasto
Il compito non è e non sarà facile
Perché quella da avviare dovrà essere un'azione connotata da costante dinamismo in modo da poter cogliere via via le repentine trasformazioni dell'attività criminali e stare al passo con i tempi come diceva il rettore all'inizio di questo nostro incontro
Tutto ciò presuppone la realizzazione di una perfetta sintonia tra parlamenti governi autorità giudiziarie e forze di polizia dei singoli Stati
L'efficace cooperazione investigativa ed informativa rappresenta poi il fattore decisivo per la concreta attuazione di qualunque iniziativa assunta sul piano legislativo o regolamentare
A tal fine io auspico fortemente che convenzioni come quella euro pollo che entrata in vigore il primo ottobre scorso
E gli accordi derivanti da Schengen possono favorire concretamente la cooperazione anche in questo campo
Sul versante interno
Invece ritengo che debbano essere operati alcuni interventi sul piano legislativo e nel contempo debbano essere ancor più valorizzate e coordinate le strutture di controllo e di vigilanza esistenti
Dal punto di vista legislativo interventi dovrebbero riguardare sia la normativa sulla corruzione e sul tema è già in corso un confronto serrato in sede parlamentare che auspico possa a breve portare a nuove e più incisive regole
Sia quella a sostegno dell'azione antiriciclaggio e si è infine quella vigente per alcuni dei reati presupposti riciclaggio stesso
Per quanto attiene a quest'ultimo aspetto cioè reati presupposti e riciclaggio
Desidero citare in particolare perché è un'attività legata ha un impiego tradizionale della guardia di finanza la disciplina sul contrabbando di tabacchi lavorati esteri
Che risulta essere una delle più redditizia tra le frodi comunitarie
E forse non c'è sufficiente sensibilità su questo aspetto
Al riguardo il corpo di recente proposto una serie di modifiche
Tesi a rendere più efficace l'attività di contrasto e ancor più incisivi gli strumenti operativi questo anche a seguito di un interessante convegno che si è svolto alcuni mesi fa a Napoli con la partecipazione di tutte le istituzioni comunque interessate a questi fenomeni
Il punto di normativa che in qualche modo si ricollega più direttamente al riciclaggio
Mi limito a segnalare la necessità di dare finalmente concreta attuazione
Alla legge quattrocentotredici del novantuno che prevede come è noto la realizzazione dell'anagrafe dei conti e dei depositi
Attraverso l'anagrafe potrebbero essere agevolmente localizzati in tempi ridottissimi
I conti dei soggetti indagati senza dover interpellare l'intero sistema creditizio in mancanza di dati centralizzati invece il rilevamento su tutto il territorio nazionale certamente oneroso e complesso viene oggi attivato solo in quei casi in cui la rilevanza del soggetto
Le sue abitudini e le sue relazioni inducono a sospettare una polverizzazione delle disponibilità finanziarie
Sotto il profilo della valorizzazione del coordinamento delle strutture di controllo e di vigilanza esistenti
Credo necessario soprattutto in materia di riciclaggio un rafforzamento dei rapporti tra autorità di vigilanza del sistema creditizio ed organismi investigativi del settore economico finanziaria
Ed anche una maggiore collaborazione in termini di intelligenza tra questi ultimi cioè organismi investigativi ed i servizi di informazione e sicurezza
La intelligenza economica dei citati servizi dei servizi di informazione e sicurezza che fino a tempi recenti è stata prevalentemente orientata verso il controspionaggio economico industriale
Deve a mio giudizio procedere a una profonda trasformazione
Che da un lato tenga in debito conto il fenomeno di globalizzazione dei mercati finanziari e la crescente infiltrazione di capitali stranieri di illecita provenienza
E dall'altro tenda ad un migliore coordinamento con le attività dei predetti organi specialistici in materia finanziaria
Dobbiamo cioè operare su norme e sul tutto sul piano nazionale e sul piano internazionale
Convinti come credo tutti siamo che oggi la minaccia le minacce sono mutate
Che i confini degli interessi nazionali sono ben al di là dei confini geografici
Dei singoli Paesi
E che quindi alle divisioni di carri armati nemici che stavano o minacciavano di invadere il nostro territorio si sono sostituite divisioni di criminali organizzati che producono una minaccia forse ancora più pericolosa
E quindi
Ebbene continuare nell'opera peraltro già in corso di mutare menti e procedure operative in modo da poter fronteggiare adeguatamente questa minaccia
Io concludo con l'auspicio che gli approfondimenti svolti in questi due giorni oggi e domani possono suggerire ulteriori iniziative da intraprendere utili a dar vita tale sempre più efficace sistema di contrasto
A questi pericolosi fenomeni illeciti
Iniziative utili per quanto mi riguarda a sostenere e a rendere più incisiva anche l'azione della guardia di finanza io vi ringrazio per la vostra attenzione
Ringrazio il generale Mosca Moschini per il suo intervento
Credo che prima del coffee break un brevissimo commento boy ci facciamo una mezz'ora di coffee break e poi riprendiamo con le il la relazione del professor Savona credo che entrambi il relatore abbiano toccato
Un elemento di particolare importanza che mi permetto in due secondi di richiamare cioè il fatto che i mercati e i mercati europei tutto il sistema del mercato in generale non sono auto sostenibili in genere
Il meccanismo che è stato scoperto quindici venti anni fa in modo chiaro dagli economisti del che a Rho il premio Nobel in particolare della selezione avversa l'action dalla selezione avversa cioè l'esistenza di forza che distorcono i meccanismi di mercato che possono in certi casi addirittura distruggere mercati come avviene tutte le volte in cui esistono forze sufficienti a produrre senza tutte le regole senza tutti i meccanismi tradizionali delle regole di mercato
Per esempio attraverso il furto dei brevetti attraversa la procreazione tra virgolette indebita di una serie di elementi creati dalla imprenditoria normale creano situazioni nelle quali avviene un forte rallentamento della crescita normale dell'economia
Questo è un punto di grande rilevanza perché possiamo anche valutato dal punto di vista economico il rallentamento del del nella crescita e nello sviluppo che avviene grazie all'attività criminale perché c'è una riallocazione di risorse nella direzione indesiderata
Credo che questo sia un punto sul quale forse si discuterà anche nelle nelle ore che seguono perché la sua evidente importanza non deve essere ulteriormente illustrata ringrazio
Di due relatori rito appuntamento alle undici e trenta undici e trentacinque dopo o fibre
Può ricominciare le chiediamo scusa per il ritardo abbiamo avuto un problema assurdo dal professor Savona che era bloccata non poteva muoversi
Adesso arriva arriverà in pochi minuti nel frattempo noi inizieremo con una reazione è una breve discussione alla i due interventi di questa mattina che erano molto denso di problemi quelli credo che non ci siano grosse difficoltà a cominciare un un dibattito su questi temi prevedo di discutere non più di dieci minuti e poi darò la parola professor Savona non appena arriverà prego
Un giorno allora
Vorrei
Ecco adesso chiedo scusa Ravone di prendere un po'le linee della discussione vinte Grando le all'interno della proposta di riflessione che al centro di questo convegno credo che i due interventi di stamattina
Il primo del dottor Desario e il secondo il generale Mosca Moschini ci abbiano consentito di focalizzare da un lato sulla ruolo dell'attività preventiva e di controllo svolta dagli organi di vigilanza e in particolare per quanto riguarda il nostro Paese dalla Banca centrale alla Banca d'Italia mentre il secondo abbia focalizzato sul ruolo della attività preventivo repressiva quindi sulla capacità preventiva che l'attività repressiva attinse
Perché i questi fenomeni il fenomeno diciamo presi in considerazione riciclaggio corruzione e
Per frodi sono fenomeni il cui ruolo all'interno dei mercati non
Può essere affrontato unicamente aspettando di rincorrere l'attività delle organizzazioni criminali
Il punto su cui mi sembra importante riuscire a focalizzare gli interventi o le domande è che nel gioco delle interdipendenze le organizzazioni criminali riescono a svolge un'attività tipica delle impresse economiche legali in primo luogo quella di riuscire a mettere assieme fattori produttivi nel senso più lato del termine da un lato capitale umano
Conoscenze capacità tecnologiche dall'altro capita capitale relazionale quello che una definizione sociologica però che è entrata nella nella conoscenza comune le scienze sociali viene definito capitale sociale in questo caso capitale sociale di carattere negativo intendo strutture relazionali
Intendo capacità di intervenire di modificare i processi politici intendo capacità di gestire in maniera politica anche di influenzare in maniera politica anche le scelte di carattere economico di operatori economici privati
Il secondo elemento la seconda capacità che rende diciamo che sta al centro del concerto interdipendenze e che appunto rende indispensabile l'attività preventiva
è la capacità di organizzare i criminali di mettere assieme attività differenziate e quindi non solo fattori produttivi ma anche di legare all'interno di un unico progetto criminale rispetto alla finalità del profitto ultima legare attività
Illecite e lecite con finalità
Nel punto it con finalità totalmente illecite la corruzione
Le frodi è il riciclaggio non avrebbero senso e non potrebbero essere realizzate se non all'interno di una capacità di diversificazione le organizzazioni criminali e questo il trend emergente
Fondamentale dell'evoluzione della clinica organizzata a cavallo tra gli anni ottanta e gli anni Novanta la capacità utilizzando il capitale l'azionare
è competenze tecnologiche prima non disponibili almeno per le organizzazioni criminali capacità di mettere assieme competenze differenziate
Ora credo che sia importante riflettere sul ruolo che nella attività preventiva
Sia quella delle forze di polizia che delle Autorità di vigilanza sui mercati non solo sui mercati finanziari
Il ruolo fondamentale che questi due momenti dell'azione pubblica anticrimine delle politiche criminali possano grazie
Sezione io credo che forse converrebbe se ci sono osservazioni la domanda che dal pubblico
Ecco vorrei fare una domanda al comandante generale della guardia di finanza vorrei sapere questo se gli strumenti che il Codice Penale leggi speciali offrono in tema di attività repressiva
Di frodi riciclaggio corruzione ben sapendo che sono reati considerati come gravità in maniera diversa sono monta la guardia di finanza e per chi si occupa di repressione strumenti sufficienti o o occorrerebbe fare qualcos'altro grazie
Io non mi sentirei di dire che gli strumenti attualmente a disposizione sono insufficienti logicamente tutto è perfettibile
Il problema di fondo considerato l'aspetto che oggi è emerso in maniera chiara da anche dall'esposizione precedenti disposizioni precedenti alla mia e che ci troviamo di fronte a un fenomeno transnazionale ci troviamo di fronte a organizzazioni che superano i confini nazionali
E quindi è necessario contrastarle con strumenti che siano integrati sul piano internazionale ivi compresi gli strumenti legislativi e normativi
Quindi l'esigenza che si sente è quella di armonizzare porre allo stesso livello le legislazioni dei vari Stati che sono interessati o minacciati da questo grave fenomeno
Non so se il dottor Desario vuole
Aggiungere qualcosa
Ma io credo che
Il problema della normativa delle degli ordinamenti è un problema che assume aspetti di livello internazionale io ho detto qualcosa nel mio intervento riflettendo e di cento che non sempre le modalità gli strumenti a disposizione sono correlabili alle dimensioni che va assumendo la criminalità
Ecco allora il richiamo forte a un sistema di cooperazione non solo tra le otto tra interne ma tra quelle internazionale ecco ricordo che ho fatto anche all'impegno che nel meeting del settembre novantasette o comunque ha portato la Banca mondiale Fondo monetario internazionale porsi problemi
Che io lo aiuto ai Paesi in via di di sviluppo non sfoci in un in un sostegno delle organizzazioni criminali e quindi l'attenzione a creare burocrazie onesto e per l'efficace sviluppo l'efficace realizzazione degli investimenti che in quei paesi vengono per rilevare il livello culturale ed economico di quelle regioni
Quindi il problema è visto in prospettiva più a livello internazionale che non a livello interno ho detto anche che l'Italia è stata la prima crearsi una legislazione la prima nel mondo dico a crearsi una legislazione anticrimine molto efficace
Si è fatto fatica a livello internazionale prima costringere anche la comunità intervenire contro la direttiva che poi ed è successo nel novantuno si prevede anche un riaggiorna mento di questa direttiva è vero che riguardava esclusivamente il mondo economico finanziario ma in realtà impatta poi su tutte le altre autorità io ho richiamato anche cosa molto importante secondo me a livello nazionale
Questo sistema di collaborazione che oggi rimasto incentrato come di Colucci ma per raggiungere più efficaci risultati cioè nel senso che la dispersione o l'arrivo all'autorità competente
Di una massa di informazioni cupo e molto difficile separare quelle da perseguire efficacemente quell'epoca
Questo ora richiedendo la collaborazione attiva di tutti d'impresa e ma in particolare del sistema finanziario e creditizio e convogliando presso una porta specializzata
Nell'esaminare la nome Maria dei fronti finanziaria a livello di regioni e di Paesi significa che le operazioni sospette segnalate
E l'essenza fare emergere all'Est
Allora a quelli dei Paesi più evoluti cioè creare tribunali creare giustizia creare cultura anticrimine in questi paesi significa sviluppare un'azione fortissima sotto questo quindi noi concordo con quello che il generale Mosca Moschini ha detto che gli strumenti le leggi ci sono e sono abbastanza efficaci Eva evoluzione tecnologica l'apertura dei mercati la integrazione delle economie che rende molto difficile e in questa logica la criminalità
Come ho dichiarato è divenuto estremamente flessibile sistema estremamente professionalizzata come utilizzo di specifiche competenze in materia finanziaria di appalti ed altro al punto che ho detto una frase occorre creare a livello distanti maniera globale è coordinata un'azione fra le diverse autorità come ha richiamato nel suo intervento il generale autorità giudiziaria repressiva a livello internazionale
Per direi collegarsi eh coordinarsi con gli sviluppi loro per tentare innanzitutto di prede
E ripeto qui un concetto che o da molto tempo su questa vicenda
Io sono convinto che uno dei problemi essenziali
Per ridurre in alcune arie non solo nazionale ma internazionale lo sviluppo della criminalità economica in genere quindi frodi corruzione e riciclaggio ed altro
è un problema di capitale sociale conventi
Capitale sociale l'insegnamento della cultura dell'etica della deontologia della correttezza di comportamento accoppiato ad un efficiente
Diciamo questi attività delle amministrazioni pubbliche centrali e locali in particolare
Un funzionamento rapido ed efficace dell'attività giudiziaria
Diceva un mio collega che giustizia ritardata è giustizia denegata
La funzionalità dei mercati richiede che i suoi rapporti e i diritti siano certi e difendibili
Con certezza aspettare una risposta su contratti che impegnano
Operatori e intermediari imprese industriali e commerciali e aspettare anni e anni per una soluzione di questo tipo secondo me accresce l'aria di profonda diffusione della criminalità in tutto sono questa è la mia opinione quindi
Accresce le leggi a crescere provvedimenti amministrativi significa probabilmente a crescere il fenomeno burocratico che rallenta le decisioni credo che un intervento per esempio di
Rafforzamento io lo chiamo rafforzamento e consolidamento della funzione giudiziario significa mettere questa autorità nella condizione di rispondere efficacemente alle conclusioni
Questa è la mia opinione
Poi l'opzione posso giungere devo scusa una battuta
Qual è la differenza di fondo tra le organizzazioni criminali delle istituzioni e del contrasto che le prime si muovono in campo internazionale senza dover rispettare delle regole o meglio rispettando regole che esse stesse si impone
Le istituzioni di contrasto devono rispettare regole nazionali che Prodi lungo spesso sono disomogenei questura ovviamente impedisce a quest'ultima di avere la stessa libertà d'azione di organizzazioni criminali quindi ogni sforzo vedessero il peso o cercare di salvare questo crea che esiste tra le possibilità d'azione gratuita organizzata le possibilità d'azione dell'istituzione di contrasto
Volevo fare una domanda tutti e due i relatori per quanto riguarda certo senso perché l'abrogazione fra forse Livorno ed una parte le banche dall'altra parte perché parlando di riciclaggio siamo davanti a un aspetto del responsabilizzazione della Società Civile il nel contrasto alla criminalità
E viene domandarsi mattina a che livello possano chiedere alle singole banche ai singoli impiegati Titti contrastare un fenomeno cioè la criminalità qui non sono addestrati per esempio
Ovvio che si possono passa alle leggi più qui quando un fan sezioni su Cola un livello minimo venti milioni allora si fa nel Sei Nazioni col rischio di fa così tanti se ne sont nessuno prende sul serio perché sono troppi
Questo intuito per capire quando si davanti veramente a un fenomeno criminale di una certe portate è un intuito che hanno fosse ore pensando estatico approvate quelle che la pone le banche montano questi tipi di formazione al cose qui interamente il costo impariamo
Ah qui vogliamo arrivare cioè Issing impiegati in pare no H no Scherer quando stanno davanti al riciclaggio
O lasciamo le cose a livello secondo me un pochino come l'esplicito e qui quando supera un certo livello devono e non di casa false nel sonno Capriate responsabili tutti e due elettronica
Innanzitutto sostegno finanziario alle imprese non viene richiesto di esercitare aggiustate sotto diretto di contrasto al crimine organizzato
Per quello che viene chiesto con loro
Tenuto conto che il rapporto quotidiano condurla clientele rende conoscibile da parte dell'operatore bancario e finanziario
La qualità
Del cliente capisco
Faccio un esempio marginale
Se si presenta ad una banca
Occupa
Che vive in condizioni non
Di elevato livello e si presenta a fare un versamento
Il dieci miliardi
Signori miei a questo punto io credo che l'operazione rispetto alle condizioni del operatore
Veramente
Esagera in quel caso la banca non deve fare altro perché segnare soltanto all'autorità competente in questo caso Luigi quest'operazione che si si presenta con caratteristiche di anomalia
Questo il compito cioè un compito diciamo così di correttezza alle banche spetta valuta la qualità del prenditori di credito
E quindi la conoscenza diretta che loro hanno della clientela con la quale tratta no
Può portare e secondo me con effetti estremamente positivi come si dimostra negli ultimi tempi e io credo che qualche indicazione sulla crescita
Notevole
Del numero delle operazioni sospette che in Italia si è realizzata dopo l'adeguamento della lavorative nel novantuno nell'intervento del novantasette è stata notevole e dimostra chiaramente come la collaborazione attiva della società in termini anche di correttezza e di deontologia e di etica e di equità questo è il modo perché tutti possono creare un ambiente che respinga la cultura del crimine
Questo il punto non è che la banca o l'impiegato deve trasformarsi in una attività inquirente assolutamente no non è stato richiesto in Italia
Sullo stimolo della Banca d'Italia
è stato costretto il sistema fare dei corsi di aggiornamento al personale
E noi abbiamo fatto delle verifiche tre quattro anni fa su circa seicento intermediari per vedere qual era l'attività di formazione del personale sulla specifica materia
Il il valutare correttamente le operazioni che potesse contestare sospetti di anomalia o di illegalità
Quindi non c'è un pericolo l'unico aspetto che riguarda il sistema a mio avviso è un problema
Dei costi che questo richiede
Più volte il sistema ha ha posto in evidenza
Io continuo a sostenere che un costo sostenuto da tutti e quindi in particolare dal sistema bancario sotto il profilo della correttezza operativa nel complesso sistema economico imprenditoriale
è un contributo a Haskell lordo stessi abbiano la possibilità di vivere correttamente
L'impedire che un intermediario finanziario e bancario venga coinvolto anche inconsapevolmente
Nei fatti di riciclaggio significa mantenere l'immagine è quella che ho cavato lo riscopre punto azione per le banche del sistema
Significa dare a loro la capacità di difendere a loro integrità nei confronti degli altri e acquisire quindi un aspetto una cultura che rappresenta un fattore competitivo molto importante rispetto agli altri tutto e i gli obiettivi di carattere sociale sono di tutti dei cittadini e quindi anche dell'impresa e quindi anche delle banche
Allora quel costo secondo me può essere pareggiato dai vantaggi che è una società civilmente avanzata può portare a tutti i cittadini questa è la mia personale
Sì non c'è dubbio che
La collaborazione tra tra banche e
Istituzioni preposte al contrasto è andata aumentando in maniera incredibile in questi ultimi anni è un discorso che è connesso con una crescita culturale è connesso con l'addestramento alla qualificazione del personale
E non c'è dubbio che la Guardia di Finanza
Ha bisogno assoluto di conoscere i parametri di situazione per poter intervenire in maniera mirata senza disperdere le risorse questo è il punto fondamentale per quanto ci riguarda sul piano operativo cioè delle segnalazioni
Effettuate in maniera corretta e sulla base di valutazioni approfondite consente al corpo di potere intervenire in maniera mirata e non disperdere le risorse altrimenti si rischia di avere una massa di dati e poi dati che poi non producono nulla
Producono soltanto un elevatissimo impegno del personale ecco devo dire che in questo settore stiamo facendo veramente passi da gigante
Come detto tutto tu Desario è un discorso di addestramento di sensibilizzazione del personale e quindi c'erano degli investimenti che vengono fatti per produrre proprio il risultato
Di fornire all'istituto all'istituzione deputata al contrasto tutti i parametri di situazione per muoversi nel suo teatro di operazioni in maniera corretta e mirata
Voglio fare un altro esempio che ho citato anche se molto sinteticamente
Gli Stati Uniti sono stati Paris
Che prima degli altri e più degli altri hanno tentato anche di espandere il loro ordinamento a livello internazionale
Che ha creato la segnalazione immediata al ufficio del Tesoro americano di tutte le segnalazioni delle operazioni che superavano un certo importo
Significativo che di recente di Lecce
Non è che hanno abolito queste segnalazioni ma hanno ridotto
Hanno contenuto un certo per evitare un ingolfamento generale del sistema che non si non consentiva più efficacemente di individuare veramente gli aspetti quindi anche loro sono risaliti alla segnalazione delle operazioni sospette
Questo emblematico ed uno dei paesi più avanzati su questo sistema si sposta sulla via della collaborazione attiva degli imprenditori per ottenere risultati più rapidi più solleciti più efficaci e toccare i punti nevralgici dello sviluppo della criminalità
Se c'era un'altra questione del fare dal
La richiesta
Innanzitutto avrei chiedere al nostro Presidente se dobbiamo eri temere che il professor Savona sia stata oggetto di un sequestro di persona sì riprese possiamo slogatura lascia il suo continuare a ora a condividere le nostre reazioni e mi sia consentita un'osservazione
Dai internazionalista e che quindi può anche suonare ingenua e stato spesso nelle relazioni negli interventi successivi sottolineata l'esigenza di omogeneizzazione delle normative di sostegno ai Paesi in via di sviluppo per la messa in opera di sistemi costituzionalmente corretti
Che rendano possibile quindi la collaborazione anche internazionali
Però la mia impressione è che l'armonizzazione nell'omogeneizzazione non sono tutto se non si arriva a una internazionalizzazione delle fattispecie in particolare che rifletta
Una sorta di principio di riconoscimento reciproco e degli interessi dei valori degli Stati che partecipano alla collaborazione Valle semplificare il punto appeso all'Euro e citando un trafiletto in un giornale locale della mia città che Venezia e stamattina
Colombo in Spagna algerino scarcerato E stato scarcerato all'algerino arrestato nei giorni scorsi dalla polizia del porto nell'ambito di un'operazione contro il traffico di auto rubate
Il Gip ha infatti accertato che la maggior parte dei reati contestati all'uomo era stata commessa in Spagna
Quindi evidentemente le normative sono più che armonizzate più calmo e già iniziate ma finché il l'l'esercizio dell'attività di vigilanza e al limite anche le attività giudiziaria
Fanno la differenza così radicale a seconda del se il reato è stato commesso nel territorio fra l'altro di un Paese comunitario quindi di uno di quei Paesi con i quali la solidarietà dovrebbe essere il momento spinta e il reato invece commesso sul territorio italiano io credo che ci troveremo sempre di fronte al muro e delle diverse aree di sovranità nazionale grazie
Il problema è all'attenzione credo di tutti non per niente il signor generale ha chiesto proprio profilo armonizzati dico che non è solo un profilo organizzativo degli ordinamenti e basta ma ha chiesto anche una dire intensa collaborazione ripeto credo
Testualmente la frase del generale quando ha detto occorre una cooperazione delle autorità giudiziarie investigativi a livello internazionale e ha citato anche di una realizzazione livello comune comunicarli leggendo prima
E il problema degli ordinamenti penalistici o civilistici forse qualche magistrato potrebbe essere più preciso
Di me è che porto resisteremo in cui si dice Michele il reato viene perseguito nel territorio in cui è stato commesso né si può sostituire l'autorità giudiziaria di un paese nei confronti dell'altro
Al massimo si dovrebbero individuare strumenti e metodologie tali che consentono non solo in presenza di tali di alcuni reati gravissimi l'estradizione quindi la consegna ai Paesi nei quali è stato commesso un reato
Ma questo rientra proprio nella omogeneizzazione né alla comprensione della necessità di perseguire comunque i reati e quindi di raggiungere a livello di paesi delle intese che agevolino
La estradizione delle persone che hanno commesso un reato in altri territori io credo che la giustizia italiano non poteva fare altro che riconoscere che il reato non è stato commesso nell'ambito territoriale nessuna porta giudiziari italiani di qualsiasi Paese
Milano o Palermo che fosse poteva era in grado sulla base delle leggi oggi vigenti di potere perseguire quel signore che ha commesso questi tipi di reati
Quindi questo rientra nella utilizzazione ma non non solo degli ordinamenti quanto dei meccanismi e delle metodologie raggiunge risultati completi attraverso questi accordi di estradizione questa è la mia personale impressione
Io sono il responsabile di una struttura operativa
Ed è in dubbio che l'armonizzazione delle norme e delle leggi dev'essere la premessa per l'armonizzazione dell'attività operativa
Tant'è vero che come lei ricorderà nella mia esposizione io ho parlato di armonizzazione legislativa e armonizzazione operative la prima è la premessa della seconda certo che l'una senza l'altra non ottiene il risultato che noi vogliamo
Ma non c'è dubbio che non si può ottenere un'armonizzazione operativa se a monte non c'è un'armonizzazione delle norme
Bene io credo si sono altri interventi
Non mi pare a questo punto si
Guardate io continuerei per un altro dieci minuti poi chiudere la sessione e ci riaggiorniamo al pomeriggio promette purtroppo bisognerà
Spostare la relazione del professor Savona primo pomeriggio e quindi come sarà un po'di comprensione di tutti gli altri interventi purtroppo però non non siamo ma che non riusciamo risolve problemi tecnologici come quella che che abbiamo adesso di fronte quindi seguiamo la discussione peraltro un paio di interventi vi chiedo scusa per questa contrattempo prego il
La domanda Boghetta effettivamente c'è la statua che io gli estremi gli anni spinte ad esempio solo espresso poi vengono o che forte lo avete questi dato poco è già scritto
Povere insomma cioè per più riguarda ecco essendosi già spicca Manzù azzardi una lettera al tenace Bentsen ARPAM con debenza Izzo anche il sei Sant'in più a est chi più chi Enzo cautela ore attigua Rex
E dai dietro il tempo detta quando Juan Saikyō carte o feste da ventidue che mai scelto Mazzuca Nord Best Bank sequestri
Qui crescono One Side by Castro feste situation
Da spiegasse client tant'debba impressi porte benché insiste mesti alto note client a sui ordinarie Power e Io donna sarda colleghi slash ed acquisti d'Hector Lavoe
Unici Huw che ha decorate tutte banche guaste ben proporzionato sanno alla senza spende carte veti e triste inerte banche UE no carte se Kyoto e nel Dax lo Reputation pure a porci
Una di notte
B e aver dato non debenza équipe miste M l'ossesso del due O biblica sustain onde client Satta invade Klein od essere poterci due nobili
Se in tutte il Vate State tempi dica no Expert situation dette assetto Quechua UE poi serbo a impronte poveri hanno guidato se esternati macchie ce UE alloggi retto Degas Van otto nasce Banc ricco est Outer Banks sbandato spesso ordinanza perché a fare sempre del prossimo precisione
Unica per prestigio prepotente danarosa procedurali non solidarietà nella ridotta di quasi ventitré anni Enea e non ci saranno i convegni un'altra canzone veramente il primo asse avrebbe credo abbiamo il nuovo codice penale che e questo la dice Vignali audizione certe volte Banca Nazionale mancanze legali
Non è usuale devo fare un'aria esterna e c'è qualche colpevolezza io benzina auto essa ce lo assiste volete fare decadere dando coperte dall'ASP
Questo mentre alziamo no voglio sapere bene esce allettare a risale nel Senese al sangue diamo carraia situazione della some lei sente oppure no dal protagonista cortile thailandesi che latita già se però nello scaffale l'assistenza legale al veto Marin detonare le faraone e quindi fai cadere a seguirla granducale pavese Italia tra nove mesi ci sono adesso è suo eclettici come come ora è scesa in oggetto collaborazione ove in termini di assistenza legare gli aiuti ai Paesi aiutassi lei sapeva nella riesamina in comune come e via
C'è un mercato dove Mediaset cioè negoziazione veneziani Granai ad una servizi
Un certo importo quindi il passaggio all'operazione sospetta esiste proprio per evitare che l'altissimo numero di persone
Venga portato all'attenzione delle autorità inquirenti
E quindi possono subire danni di reputazione di immagine che creano problemi anche economici perché rischio d'immagine si riverbera sull'espansione sulla riduzione della propria attività
E allora il problema della operazione sospetta è analogo al problema quando una polizia
Investigativa
Rileva e paventa dei dubbi che segnala poi alla autorità giudiziaria
L'autorità giudiziaria è chiaro che prima di avviare un procedimento fa le sue indagini rughette preliminari
Ed evidentemente non sempre il problema delle indagini preliminari
Porta a una avviso di garanzia un rinvio a giudizio anzi frequente secondo me qualche magistrato potrebbe darci un aiuto il non non prosecuzione delle azioni fin qui la cosa rimane estremamente riservata e quindi problemi di danni alla persona segnalata non c'è
E non è alta
Ed è quello che l'esperienza mostra almeno nel nostro Paese credo
La maggior parte delle operazioni sospette che hanno una prosecuzione nella loro attività
Ha dato invece risultati positivi o negativi secondo l'ottica dalla quale la si voglia guardare nel senso che molte di queste segnalazioni
Sono capitate proprio su personaggi che direttamente o indirettamente erano collegati ad organizzazioni criminali OPA riciclaggio di denaro G organizzazioni criminali fatta attraverso personaggi che sono poi i clienti li aveva quindi io non vedo la preoccupazione almeno ci può essere il caso ma credo che la normativa italiana per esempio
Prevede che chi viene ingiustamente perseguito ne abbia dei danni è previsto un rimborso dei danni subiti in alcuni casi non è diciamo così eccessivamente sviluppata ma già un embrione di questa diciamo così linea di condotta dell'autorità del Paese si intravede nella nostra armonia comunque io credo che non è un problema estremamente estremamente diffuso non so se il generale a elementi diversi dai miei questa è una mia valutazione un po'Esterna diciamo a quelle che sono i fenomeni dell'attività giudiziaria vera e propria
Grazie
Prego soltanto una rapida risolve un problema legato
è un problema è un problema legato all'aspetto che avevamo messo in evidenza prima la capacità di fornire una informazione sulla base di dati di fatto concreti primo e secondo è un problema legato a quello della regola uguale per tutti
Nel momento in cui si si riesce ad applicare questi due principi ecco che e la rilevanza del punto che ha prospettato il signore diventa poco poco significativa ecco però con questi due presupposti che devono essere i due obiettivi principali grazie
Bene a questo punto per dare un episodio molto personale
Cioè anche io
Tenuta dicendo
Sono stato iscritto nel libro degli indagati
La notizia
Fu diffuse su tutta la stampa nazionale però devo dire che nel giro di pochi mesi pochi giorni
La magistratura competente riuscita chiaramente a comprendere a capire che non c'erano elementi
Io non sono un imprenditore
Solo un pubblico funzionario teoricamente secondo la posizione del interrogante avrei dovuto chiedere il rimborso allo stato delle spese che ho sostenuto perché io ho dovuto in quella sede avvalermi di le capitali che esponessero nelle sedi competenti la posizione assolutamente
Non giudicabile
E quindi chiaramente e su quante perché c'era stata una denuncia d'un personaggio strano concetto sull'operazione
Però insomma questo è un fenomeno che non riguarda soltanto il problema del riciclaggio
Riguarda tutta l'attività dell'ordine pubblico in ogni Paese allo diffonde ha un dubbio veridizione è chiaro che l'autorità giudiziaria si deve muovere
Poi esiste la possibilità per la persona di ci sono dei costi ma è un posto che si subisce si sopporta nel intesa che le autorità competenti agiscono nel per il perseguimento di obiettivi di correttezza di carattere generale nell'interesse dell'intero Paese dell'intera collettività e non solo dei singoli
Ma state che siamo un pochino in ritardo adesso credo che possiamo concederci questa mezz'ora il professor Savona può fare la sua relazione tranquillamente poi vuol dire che la discussione sarà post posposta pomeriggio
Signor commissario di governo signor direttore generale comandata generale magnifico rettore aggiungo anch'io il mio saluto e gratitudine per avervi e qui stamattina anche le mie scuse personali per un contrattempo personale che mi ha impedito di godere con voi un caffè all'aperto spero che tra scremi all'università abbiamo fatto gli onori di casa a me dispiace di non avere preso un caffè con voi spero che mi perdonerete questa contrattempo era fuori dalla mia volontà dono confesso però problemi organizzativi a volte ci richiedono in altri luoghi
Questo punto
Vi prometto di essere breve in modo da mantenere sicuramente l'agenda qualche minuto in più dell'una ce lo richiede il buffet perché a questo punto se lo fila che anche l'una precisa
Ecco
Io anche il vantaggio che i due relatori precedenti il direttore della Banca d'Italia il comandante Mosca Moschini hanno già sviluppato gran parte delle cose che volevo dire
Ambedue occupano i due versanti delle misure e delle strategie che noi proporremo le misure di tipo preventivo le misure di tipo repressivo permettetemi però in trenta secondi di indulgere a un'autoreferenzialità oggi è un po'il quinto compleanno di trascrivere in una conferenza di questo tipo per noi è un po'un bilancio delle cose che abbiamo fatto ma anche un po'un progetto per il futuro
E nella relazione scritta che abbiamo distribuito e meno male che l'avevamo scritta distribuita quindi il caso non l'avessi potuto leggere c'era almeno un testo scritto
Ci sono il risultato di una serie di analisi che abbiamo condotto in cinque anni di lavoro di ricerca le persone che voi vedete intorno a voi sono un po'questa miscela questo ingrediente se vogliamo anomalo di ricercatori giovani studenti che all'ultimo anno fanno la tesi di ricerca è un'anomalia dell'Università di Trento alla quale sono orgoglioso di appartenere
A volte non funzionano certe cose tecniche ma direi che questo è requisito è l'anomalia funziona ancora meno
Ora ecco noi abbiamo lavorato per cinque anni su un'idea che leggere i comportamenti criminali non bastasse occorresse anche misurare insieme le politiche e che un po'li contrastano
E volevamo e cerchiamo di capire l'abbiamo fatto per le Nazioni Unite per l'Unione Europea per tutti coloro che oggi ci onorano di finanziare le ricerche che noi facciamo
Che oggi occorre vedere i due lati del problema come si comportano i criminali ma anche come reagiscono le politiche di contrasto perché perché è un po'il nostro mestiere di ricercatori applicati e poi quello di guardare agli effetti delle politiche di contrasto consulta consigliare i governi e gli organismi internazionali di quello che si può fare per accelerare questi processi
E negli anni di ricerca abbiamo capito che studiando la frode e riciclaggio la correzione da soli ci fosse qualche cosa che mancava abbiamo titolato a questo convegno le interdipendenze
Cosa abbiamo voluto dire abbiamo letto attenzione signori nell'evoluzione dei comportamenti criminali c'è sicuramente un dato importante criminalità organizzata di tipo tradizionale
Fucilato a canne mozze e la criminalità dei colletti bianchi il professionista
L'azienda legale stanno cominciando e lo fanno già da molto tempo ad avvicinarsi sempre di più creando quella che è una zona grigia dove criminalità organizzata è criminalità economica si incontrano ora questo incontro e questa zona grigia se lo spegnete la luce non si vedrà mai questa zona grigia dove le due criminalità si incontrano
è estremamente importante importante perché
Perché proprio nelle ricerche che abbiamo fatto sui tre segmenti di criminalità frode riciclaggio e corruzione abbiamo trovato che negli schemi criminale l'hanno già detto il comandante della Guardia di Finanza anche direttore Salamanca Italia
Cominciamo sempre di più a trovare frodi riciclaggio corruzione legate l'una dall'altro dove la prima può essere strumento
Per la seconda per la terza e così via
Potete fare una serie di N combinazioni guardando proprio ai casi di criminalità in Italia in Europa e troverete spesso che per potere corrompere qualcuno fine occorre fare una frode in bilancio prima
Occorre riciclare il denaro dopo troverete che però anche per potere fare una frode fine in questo caso occorre corrompere i doganieri e riciclare il denaro e abbiamo giocato sui casi in questo caso e abbiamo visto che questo problema delle interdipendenze
Tra reati economici è un problema rilevante importante proprio partendo dai comportamenti criminali non partendo dai nostri schermi di tipo analitico
A questo punto se questo è vero e questo ci dà anche l'idea che le due forme di criminalità che già da lontano tempo si stanno sovrapponendo
Vanno aumentando quella zona grigia a questo punto occorre porre dei rimedi l'analisi della mia relazione e l'analisi delle tendenze e dei tre segmenti di criminalità che noi consideriamo l'analisi cioè di capire che discutendo lo sviluppo della integrazione tra che metallizzate che metà economica
Questi tre segmenti hanno qualche cosa da dirci di nuovo alle nostre analisi è vediamo un attimo veramente brevemente il testo è scritto e quindi l'analisi completa la potete leggere questo vi chiedo scusa che cosa succede nelle frodi in Europa
Ecco noi abbiamo fatto e parlo di frodi europee in particolare
Devo dire qui chiedo scusa c'è una persona che manca questa conferenza che il dottor De Angelis Della D G venti che l'ha voluta sin dall'inizio il dottor De Angelis ci saluta tutti
E passato a un altro servizio molto importante ma questa conferenza finanziata dalla D G venti che si occupa di frodi al bilancio europeo
Lo Spina al bilancio europeo l'abbiamo visto questa frodi che sono rilevanti perché lì dentro c'è l'analisi anche di riciclaggio e corruzione
E abbiamo visto un fenomeno estremamente interessante esaminando i dati degli ultimi anni abbiamo visto che le frodi alle entrate
Che sono il non pagamento dell'Iva il non pagamento di una serie di cose
Vanno aumentando in termini di a montare mentre le frodi alle uscite
Vanno diminuendo in termini di ammontare
Guardate queste due curve
La curva blu quella dell'aumento delle frodi alle entrate e la curva rossa la diminuzione delle frodi l'uscita
Attenzione quali sono le caratteristiche di queste due frodi ce lo potranno dire di più i tecnici che sono qui con noi dell'UCLAF
Le frodi e le uscite sono le frodi tipicamente a volte molto nazionali quanto l'Unione Europea spende all'interno del sostentamento dalla formazione del finanziamento dell'anima e altre cose di questo tipo
Le frodi all'entrata invece hanno un affronta una fondamentale caratteristica internazionale
E richiedono un passaggio di frontiere un non pagamento di IVA contrabbando delle sigarette in particolare generale lo saprà loro hanno studiato benissimo e sulle loro fonti che non ci siamo aggiornati
è una caratteristica internazionale bene noi abbiamo un'ipotesi a questo punto da dire da proporre questa tendenza
A forbice delle frodi ha un significato particolare e anche un allarme per il futuro la criminalità organizzata transnazionale si sta spostando sempre di più sulle frodi all'entrata e sempre di meno sulle fa delle uscite sviluppando le sue caratteristiche di transnazionalità
è soprattutto aumentando il valore delle somme frodate guardate gli ammontari e capirete come stanno diminuendo gli ammontari fra dati sono uscite omento lì da Muntari fra dati sulle entrate
E tra l'altro ci aiuta anche l'apporto dell'UCLAF del novantasette quando ci dice
Che questo è il terreno dove le organizzazioni criminali si confrontano ed è il terreno ce lo dice l'UCLAF dove è impossibile
Identificare i colpevoli abbiamo di dietro nell'analisi di questi casi sempre società Fo legittima è che giocano nel contraffare documenti e si tratta di documenti molto spesso cartacei
C'è un alto livello di corruzione anche delle frontiere delle dogane in certi casi c'è un alto livello di organizzazione internazionale
Se questa sarà la tendenza
Dobbiamo dire e non possiamo dirlo ad alta voce che oggi è più conveniente
Fare fronte alle entrate che fa delle uscite ma dagli ammontare dal rischio percepito pochissimi anni di carcere quando vengono dati o assoluta il non l'identificazione delle persone questo è il futuro della conversione dei criminali intelligenti
Trafficare in droga e oggi è rischioso pericoloso un criminale intelligente c'ha davanti a sé un bilancio europeo dove avete visto si possono fare molte cose
Ecco questa è un'ipotesi che una come ricercatore abbiamo formulato dalla quale dipendono molte cose ma sicuramente le interdipendenze sono lì dentro
Abbiamo previsto il riciclaggio e qui c'è un libro che tra Scala e lo ha fatto come risultato anche di una ricerca finanziata non europea purtroppo le copie non sono arrivate in tempo è io piango licenze che l'analisi del riciclaggio nei quindici Paesi dell'Unione europea
Sarà pronto in due mesi quando ci manderanno le copie inglesi
E lì c'è un'analisi dettagliata di che cosa sta succedendo in Europa permettetemi di darvi alcuni piccolissimi imputa di tendenza
Innanzitutto anche qui leggendo la regolamentazione contro il riciclaggio la citata il direttore generale a Banca d'Italia del novantuno direttiva europea e guardando a cosa succede le comportamenti criminali c'è una grande relazione reciproca c'è uno spostamento
Dalle banche
Che sono oramai è oggetto di un attento controllo
A un settore di banche private di situazioni diciamo ad alto rischio di riciclaggio i casinò altre strutture che la stessa Unione europeo oggi sta proponendo di regolamentare perché sono situazioni ad alto rischio di criminalità
Ma qui c'è anche un'altra cosa e non lo diciamo è proprio il ruolo dei professionisti parlo di commercialisti avvocati non vogliamo criminalizzare professioni importanti vorremmo però che anche in Italia venisse quello che è avvenuto in altri Paesi lo diremo
Che ci siano dei codici di condotta che assicurino la trasparenza di queste professioni
Quello che è stato notato da noi ed altri ricercatori nell'osservare i comportamenti criminali e che sicuramente questo è un ruolo chiave dentro il quale passano comportamenti criminali e passa all'integrazione tra comportamenti criminali
Ordinarie comportamenti e Como di criminalità economica tra l'altro c'è un fantasma che si aggira su questo sono le nuove tecnologie
Ricordiamoci e questa sarà un discorso che tutte le banche stanno già facendo
Che possiamo controllare quello che vogliamo non certo punto la utilizzazione delle nuove tecnologie informatiche da parte dei criminali stanno aumentando c'è rischio e questo è parte del nostro mestiere di ricercatori
Fare anche capire che a volte queste tecnologie stanno diventando veramente obsolete
Il Papa banking e i altri sistemi di Inter di uso di internet soprattutto nei Paesi off-shore dove non siamo riusciti anche come comunità internazionale arrendere armonizzato i criteri del segreto bancario stanno oggi
Data la potenzialità di queste tecnologie creando seri problemi questo è un buco di trasparenza nella globalità della trasparenza che ci auspichiamo nei mercati internazionali ora analisi di questo tipo e io le ho fatte veramente Brevi perché il pranzo il pranzo creano dei problemi di strategie nella relazione
Che tra Skunk propone e dico tra scranno è la prima volta che io parlo con un Oriente vorrei che questo noi fosse veramente il gruppo che ha elaborato queste idee
Ci sono due strategie questa durezza Tresigallo ripeto con enorme piacere sono stata incarnate da dietro già da Banca d'Italia dal comandante Mosca Moschini la prima di tipo preventivo
Signori lo dico la criminologa non speriamo che sempre il diritto penale possa risolvere i problemi della criminalità di questa criminalità in particolare l'attività economica
C'è un grandissimo spazio per interventi di tipo preventivo nell'analisi che abbiamo fatto sulla corruzione e ve le ho risparmiate le potete leggere nel libro la corruzione l'Europa che unico in italiano c'è ed è arrivato in tempo si capisce con chiarezza che per quanto l'attività dei pubblici ministeri domani mattina
Il procuratore Colombo ciotola raccontare sia stato terribilmente efficace in Italia in Francia in Spagna c'è un rischio di obsolescenza anche di questa attività se non si interviene riducendo quelle opportunità di corruzione che sono Monte
La trasparenza è un bene per tutti
Occorre che queste cose siano fatte con estrema chiarezza allora vediamo che cosa solo queste misure di prevenzione e lei li chiamo soltanto come indicazioni qui c'è un'articolazione delle proposte che noi facciamo molte sono la mai patrimonio comune
Le misure di prevenzione significa ridurre a monte le opportunità di criminalità ora per quanto riguarda le frodi noi poniamo un piccolo problema ci piacerà molto se il dottor Perduca dell'UCLAF o coloro che oggi rappresentano l'europea in questa sala ci diranno se questo è possibile la domanda è questa
E possibile che non ci siano degli strumenti di tipo preventivo
Per potere ridurre l'ammontare delle frodi
Capisco che oggi il finanziamento all'europea e fatto fondamentalmente sulle tasse che vari Paesi pagano e quindi alimentano il rilancio
Però è mai possibile che non si possono semplificare alcune regolamentazioni riducendo l'ammontare della legislazione dentro la quale si trova una grande capacità di professionisti di corruzione per questo
No la continuava a dire ma è mai possibile che si possono ridurre quelle due mila pagine di regolamenti comunitari dove dentro si trovava capacità per potere creare una ammontare di frodi e devo dire anche come italiano e possibile che nella corruzione
Non si riesca a intervenire in quei nodi del meccanismo nazionale e internazionale che producono G. corruzione semplificando anche la normativa riducendo alcune opportunità del regolando ori regolando ma anche a un certo punto semplificando anche qui la regolazione
Abbiamo avuto la Commissione delle misure anticorruzione in Italia che ha lavorato per un anno su questo alcune misure sono al Parlamento lo dico molto relazione a molti convegni sono veramente dispiaciuto quando vedo che nessuna di queste misure ancora è stata approvata dopo
Mesi di discussione se me la volta che non ci sia la volontà di fare le misure anti corruzione ma che si lasci soltanto i giudici la responsabilità di reprimere la non non è possibile questo in molti altri Paesi questo problema
Ancora esiste ora ci sono però una serie di misure che anche nel settore penale possono essere sicuramente migliorati queste misure nel settore penale creano aprono certamente un discorso nuovo che l'Unione europea ha già coperto col piano di azione contro la criminalità organizzata anche in quel piano d'azione ricordo e qui c'è il signor Wilson che un artefice anche di questo tipo di Progetto prevede un capitolo intero le misure di prevenzione e lì la filosofia è già prevenzione e repressione però in quel piano d'azione ci sono una serie di cose estremamente interessanti che riguardano anche la repressione ecco guardiamo un attimo
Da vicino vediamo se si riescono a trovare degli elementi che migliorino il livello di efficacia di tipo repressivo contro la criminalità
Ora vediamo un attimo quali di queste possono essere le abbiamo divise settore investigativo bene il settore investigativo
Significa sviluppare la intelligenza strategica soprattutto formare coloro i quali dovranno capire questi meccanismi sappiamo che le polizie finanziarie lo stanno facendo
Sappiamo che però quando parliamo di intelligenza tecnica significa non più tanto trovare la prova per il singolo reato la frode e la corruzione riciclaggio
Ma significa e già si sta facendo riuscire a corto circuitare tre reati a capire modello organizzativo che c'è dietro in modo tale da smontare l'organizzazione come tale
Purtroppo alcune regole volte ci portano che servirà incontrato una frode viene subita perseguito per frode è a volte ci si dimentica perché c'è l'obbligatorietà dell'azione penale soprattutto in Italia che quella frode il presupposto di una catena di uno schema criminale importante porta una proposta anche qui
Se è vero che criminalità organizzate che vieta economica stanno creando quella zona grigia che c'è da tempo ma oggi sempre più allarmante perché non proviamo a considerare l'estensione ad alcuni reati economici per riciclaggio si è già fatto
Dei mezzi investigativi che si usano per la creta organizzata c'è bisogno soltanto di violenza per potere applicare sistemi investigativi che hanno funzionato con grande efficacia nei confronti della che imita organizzata non possiamo dichiarare anche questo la creta economica come una minaccia per la nostra comunità tanto quanto lo è stata perquisita organizzata Terzo
Ci sono esperienze interessanti di specializzazione della polizia dall'attività repressiva vanno crescendo in Europa delle agenzie specializzata in questo settore
Che stanno analizzando lo sviluppo e gli sviluppi della che ha targa data edera che età canonica che stanno guardando con estrema attenzione e con grande capacità professionale pensa all'Europa o per esempio da questo punto di vista nata ieri ma oggi nata in un modo diverso
E ringrazio il dottor Rota per essere qui con noi
Stanno sviluppando potenziale investigativo veramente intelligente dell'Intelligence scusate mia tuttologi
C'è un altro tipo di proposta che riguarda poi l'aspetto della criminalizzazione scusatemi la rapidità ve l'avevo promessa a questo punto c'è un problema
Se è vero che e criminale economici fanno queste cose che fanno perse per denaro è che la realtà triste dalla nostra normativa e che gran parte del denaro che loro hanno accumulato se lo tengono le loro tasche perché i potenziali di confisca e di di sequestro e di confisca alla realtà dei fatti
Sono scarsissimi non perché non siamo bravi o nessuna bravo perché il sistema delle normative funziona male perché il sistema delle anonimato delle società soprattutto nel caso delle frodi ci dice che la capacità di riprendere il maltolto e quasi materialmente impossibile
Se continuiamo a essere così poco efficaci in questa direzione diremo che a questo punto fare il criminale e conveniente si può rischiare qualche mese di carcere quando si rischia ma poi alla fine non l'otto stalli
Qualche anno fa forse non era così allora qui dobbiamo discutere insieme
C'è una ricerche nata tra strane che ricompare sistemi di confisca le misure legislative della confisca ed al sequestro dei beni c'è da ripensare a misura di questo tipo perché sono importanti e poi una seconda misura so che i penalisti italiani sono molto contrari la metto lì e se ne è discusso il parecchie conferenze
Occorre eccolo dunque la responsabilità penale del società c'è poco da fare questa è una misura che oggi in Francia in Spagna in altri in altri paesi europei che hanno un provvedimento di questo tipo comincia a funzionare ha funzionato l'ordinamento americano ha funzionato in altri ordinamenti ha un valore estremamente importante quello di marchiare la società che commette reati
Con un marchio di infamia che incida sul bene della reputazione
Questo è il ma non sono perfettamente convinto che non si metta in carcere e l'avvisatore delegato di via perché non si metta in carcere la società però il marchio di infamia una banca allo stato marciare che froda che traffica mi sembra un fatto importante l'esperienza americana mi dice
Che questo ha funzionato sul meccanismo dalla reputazione e forse questo è uno dei meccanismi su cui occorre investire c'è una bella relazione di levi al al convegno di Seul sull'osceni incriminato si canoni Criminals significa infangare i criminali economici forse questa
è un sistema di repressione che può funziona e poi l'ultima proposta nel settore della criminalizzazione sanzionare l'interdipendenza verticale tra vari reati abbiamo meccanismi penalistici mi piacerebbe discutere coi penalistiche oggi addirittura chi commette tre reati insieme
A una sanzione minore della somma dei tre ovviamente noi dobbiamo dire una cosa con molta chiarezza se è vero che i tre alleati insieme sono parte di un disegno criminale di tipo organizzato esattamente contraria
Occorre che questo schema venga penalizzato più che avere fatto uno o di avere sommato questi reati avere fatto reato più grave bisogna parlarne ci sono ordinamenti che lo stanno sperimentando perché no
E lasciate di concludere
Ora la confusione che posso fare è semplicemente una nota di augurio per il futuro e per tutti noi che siamo qui in questa conferenza ovviamente ci sono delle proposte c'è una discussione su queste proposte ci sono una serie di dati che noi diamo in questa relazione le conclusioni e sono al dibattito che verrà fuori da questo pomeriggio con tutti coloro amici e colleghi che ci hanno fatto l'onore di venire qui a Trento
Io ripeto la mia gratitudine agli ospiti questa mattina
Non mi sono augurato una crisi di governo per l'assenza del presidente Violante o del visto la giustizia o del sottosegretario Sinisi
Sono però convinto che stamattina essendo scesi a livello tecnico abbia avuto la grande fortuna di avere due grandi relatori che mi hanno permesso di poter abbreviare la mia grazie ancora a tutti
Bene credo che possiamo concludere così la la mattinata l'appuntamento dopo il pranzo alle quattordici e trenta con
C'era andava a otto Waals ad extra lancio a quello Zoccai Gorgone
A ascione trio agganci Peia Pasqui stessa opzione
A rifiutò all'ultimo e pesto ciò entra cioè il San finale ciccia Suwałki vuoto
Fra vuole che il simile a quei TIR fece Tripi che ha sorti nel quesito a e cerca di Roma stupri impone si impone mai penso cioè Scano e Mangia Chakri perse osservano a anzi primitivo che in Francia possa ottenere li pongo ai suoi OLAF prima nostri c'è grande ressa ottenere visite presiederà nato negli anni ancora Infolife restano strettamente non qualificano e fa per questo conte trattare no no no via e Cisternone quindi ritengo a casa
Ha fatte in casa sua nel tempo e eccetera l'altezza il perché in materia informatica ingegneria che faremo ad essa i dedicare una vera Cinecittà consulente lanciò ridiventati cioè Strand evocavano PC dopodiché Muslera riccometro per da manuale com'è utile la procedura benissimo ad una riduzione dei tempi contributo del primo reattore Alberto Perduca a operazione Enzo ai propri alberghi e allora è e desideri uniate nel angina migliaia sensibilmente sulle curve dicendo che ancora venga per lei nell'arco di cena anche
Invece spesso nell'Unione europea
Per desidererei innanzitutto ringraziare il professor Savona per almeno due ragioni la prima perché mi ha invitato in un seminari in un incontro dove ho molto da imparare la seconda è perché in pochissime battute a fine mattinata è riuscito a tracciare per condensare le linee di tendenza delle frodi al bilancio comunitario linee di tendenza che emergono dai dati contenuti nei rapporti annuali lotta contro la frode della Commissione europea ed è essendo così magistralmente riuscito a sintetizzarli mi esonera e di esordiva da un esame piuttosto noioso di dati tabelle grafici
Rispetto ai quali non ho molta dimestichezza in quanto magistrati in buona sostanza il professor Savona e sono totalmente d'accordo con lui non si può non esserlo segnala come le frodi alle entrate vale a dire soprattutto il l'elusione del pagamento di dazi doganali dell'IVA e di prelievi agricoli all'importazione
Sono in ascesa Cione in ascesa per numero di casi segnalati quattro mille novecentonovantacinque nel novantasette rispetto a una soglia di quattro mila duecentoquaranta nel novantacinque novantasei sono in ascesa per l'importo complessivo
Per l'impatto finanziario come si dice in gergo trecentosessanta sette milioni di ECU
Rispetto e trecentoventisette del mille novecentonovantasei e soprattutto sono in ascesa per incidenza percentuale sul bilancio comunitario sei virgola quarantotto per cento nel novantasette rispetto al cinque virgola trentatré per cento del novantasei e del resto l'analisi dello studioso Savona converge come abbiamo appreso questa mattina con le conclusioni del generale comandante dalla Guardia di Finanza
Mosca Moschin responsabile di un servizio operativo là dove oggi ci ha ricordato il generale Mosca Moschin che il contrabbando risulta tra le forme più redditizie se non la forma più redditizie delle frodi comunitarie e prima di lasciare
Alla chetichella che ma definitivamente dati tabelle e grafici che compaiono anche nel rapporto antifrode di quest'anno pubblicato nel maggio mille novecentonove novantotto mi permetto
Di suggerire un uso prudente di questi dati
Per una ragione molto semplice perché l'attuale sistema di comunicazione
Dei fatti scoperti dagli Stati membri verso la Commissione europea ebbene questo sistema non è concepito non nasce né tanto meno viene praticato per monitorare in modo specifico in modo mirato l'andamento delle frodi in quanto fenomeno criminale
In taluni dei regolamenti infatti Grant in quasi tutti i regolamenti l'obbligo di segnalazione dalla periferia verso il centro
Sorge a fronte della individuazione di frodi o irregolarità già individuate cioè di sono formule dove in modo indistinto sì equiparano irregolarità o frodi
Del resto
Il questo sistema
Venne predisposto ed è tuttora predisposto soprattutto i funzionare come recuperatoria in funzione cioè di autotutela finanziaria del bilancio comunitario e non già in funzione repressivo di elaborazione di strategie repressivo o di contenimento di questi fenomeni in quanto fenomeno criminali
Eppure l'obiettivo di contrastare le frodi anche sul piano repressivo costituisce ormai oggetto di un impegno comune convergente agli stessi quindici Stati membri e delle istituzioni comunitarie così come confermato dalla sottoscrizione nel biennio mille novecentonovantacinque mille novecentonovantasette
Di una convenzione per la protezione penale degli interessi finanziari e di alcuni protocolli aggiunti
Credo che per l'adempimento completo di tale impegno
Si rende necessario si renderà necessario pensare ad un sistema di raccolta di analisi e quindi fusione di informazioni
Sistema mirato questa volta specifica mentre sugli sviluppi e sui risultati dell'inchiesta di polizia delle procedure giudiziarie antifrode
Un sistema insomma complementare a quello già in atto ma che si muove soprattutto sul piano amministrativo che costituiscono la vera e propria memoria è intelligenza delle frodi come fenomeno criminale
Esiste un patrimonio credo immenso di conoscenza di sapere negli archivi delle forze di polizia impegnate sul terreno antifrode negli archivi delle degli uffici giudiziari impegnati su questo terreno si tratta
Ancora di trovare una valorizzazione di questo immenso patrimonio sul piano europeo e probabilmente andrà recuperata un'idea abbandonata nel corso dei lavori preparatori per l'adozione di uno dei protocolli alla convenzione
Per la protezione degli interessi finanziari
Laddove si era pensato ad una sorta di registro dell'inchieste a livello europeo in modo da vere un quadro di quanto più possibile a reale e aggiornato di tutte le iniziative di contrasto repressivo allestite su scala e europea
Detto questo credo che qualche dato qualche indicazione qualche traccia di riflessione nulla di più possa venire
Ed essere proposta utilmente dall'esperienza dell'UCLAF servizio antifrode della Commissione europea con compiti investigativi di ordine amministrativo ma anche con compiti di coordinamento tra le i servizi nazionali le agenzie investigative nazionali si S amministrative di polizia polizia
E senza pretesa di esaustività partendo proprio da questo
Punto di osservazione privilegiato luogo d'incontro di esperienze di qualche successo e di sconfitte sul piano della lotta contro la frode dicevo senza pretesa di esaustività vorrei presentare alcuni tratti peculiari delle frodi esprimendo le contrade formule
La prima nulla di nuovo si tratta di una come dire integrazione ai contributi già ascoltati questa mattina la prima formula e la vocazione internazionale internazionalista delle frodi
La seconda e l'attitudine al trasformismo delle frodi la terza e la forza corruttiva delle frodi e veniamo alla vocazione internazionali ora eh già è stato tracciato questo aspetto
La pratica di contrasto alle frodi a livello nazionale e a livello comunitario dimostra ormai ampiamente che una quota rilevante del fenomeno rivesta una dimensione internazionale
Allora questa vocazione internazionale una vocazione per necessità vale a dire consegue alla natura stessa del traslazioni economiche che ricorrono le frodi
Il caso del contrabbando dove l'importazione nell'unione di merci sottratta al pagamento di dazi dette e tributi dovuti e Gigena la messa in atto di operazioni illecite in più Paesi almeno due specularmente detto fa l'esportazione
Legata alla all'invio di prodotti agro alimentari soprattutto all'esterno dell'area comunitaria
E lo stesso vale per le frodi all'IVA poi ci torneremo compiute su operazioni di compravendita intracomunitaria che ancora una volta implicano la partecipazione di soggetti di più stati me
Talora invece la vocazione internazionale delle frodi non è per le cisterne per convenienza risponde cioè semplicemente l'esigenza di ridurre i rischi e di massimizzare i vantaggi
Parcellizzata dislocare
Quanto più le componenti della frode significa infatti rendere più difficile l'osservazione del fenomeno ed esporlo ha risposto di controllo e repressione tardive frammentarie non facilmente core opinabili e coordinate rapido
E non di rado questa forza collocazione internazionale per rendere ancor più arduo il lavoro degli inquirenti cioè per assicurare degli standard di maggior successo ebbene questa dimensione internazionale assume Geometria multiple
Così abbiamo un circuito fisico delle merci o dei servizi che interessa più paesi accanto a questo circuito fisico delle merci e dei servizi abbiamo dei circuiti cartacei
Relative operazioni commerciali che accompagnano il movimento fisico di merci e servizi
Circuito delle merci circuito cartaceo
Le del fatto fatturazione professore
Ancor più chiare talora possono distinguersi dal circuito finanziario dei pagamenti che li segue
In altre parole i tre Circuiti pur coordinati si sviluppano
Su piani diversi Coin volgendo territori e soggetti non coincide dicevo che la frode
Manifesta una vocazione non so internazionale ma anche internazionalista
Vale a dire abbiamo dei casi di frodi che esprimono una capacità di svilupparsi di espandersi in ambiti diversi da quelli di origine
Il caso del contrabbando un caso pilota contrabbando di sigarette
Un tempo è stata per lungo tempo questo fenomeno è stato considerato come fino meno tipicamente italiano
Prodotto di situazioni socioeconomiche sottosviluppate o di basso sviluppo forma attività in qualche modo compensatoria di situazione di mancanza o di insufficiente occupazione
Oggi possiamo dire che questa lettura
Legata a un territorio e destinata a essere smentita di contrabbando è un fenomeno europeo di contrabbando di sigarette
Secondo un recente studio della confederazione del dettagliati di tabacco studio peraltro ritenuto attendibile dal Parlamento europeo
La quota di mercato delle sigarette di importazione clandestina
E pari al quindici per cento in altre Spagna all'undici virgola cinque per cento in Italia dieci per cento in Germania che ci sono quattro Paesi
Almeno dell'unione europea dove il mercato nero delle sigarette occupa una quota superiore pari o superiori al dieci per cento del mercato complessivo
E del resto proprio in Germania
Nel novanta c'
Il ministro delle finanze ha dovuto ammettere che il fisco federale
Ha subito perdite per un miliardo do di marchi tedeschi proprio a causa del contrabbando di sigarette
E ancora secondo
Bozza di una recentissimo Rapporto sulla criminalità organizzata in Europa in Svezia il contrabbando di sigarette oltreché di alcol di alcolici risulta dopo trafficano droga la principale attività gestita e controllata dal crimine organizza
E del resto per spiegare una simile vitalità dire una simile vocazione europeista del contrabbando può essere utile ricordare che su un container o su un camion di sigarette il peso fiscale l'incidenza fiscale disco di un milione di due miliardi di lire per noi italiani
E che in taluni Paesi dell'Unione europea come la Svezia su un container Rocca o camion di alcol il peso fiscale e di due virgola cinque milioni di cinque miliardi di lire Italia quindi capite quale spinta formidabile criminogeno a eludere
A sottrarsi a questa inscì incidenza fiscale
E veniamo al secondo profilo quello che ho indicato in linea di tendenza come l'attitudine al trasformismo dico questo perché le attività fraudolente non di rado esprimono una notevole flessibilità riuscendo a perpetuarsi e ha mantenere costanti i livelli di profitto anche a fronte di condizioni di ambiente divenute sfavorevoli o meno favorevoli
E una dimostrazione le quinte di tale mimetismo la si può trovare cito un esempio nel commercio clandestino dell'argento grezzo in Italia ma non solo attuato da gruppi normalmente con base in Svizzera
Le organizzazioni criminali per lungo tempo hanno assicurato la Ford fornitura in nero del mercato delle Tallo sul mercato interno ricorrendo avarie tecniche di contrabbando
Tra le ultime tecniche a partire dal primo gennaio novantatré con l'abbattimento delle frontiere doganali
Sì instaurato nelle operazioni intracomunitarie il cosiddetto regime transitorio IVA che prevede il pagamento dell'imposta nel Paese il destino della merce
Tale sistema è stato massicciamente impiegato per evadere sistematicamente il pagamento dell'Iva all'importazione
Partendo da un'esperienza giudiziaria concreta mi riferisco a un'inchiesta della Procura della Repubblica di Milano condotta d'intesa con il nucleo di polizia tributaria e la guardia di finanza di Milano neanche consistenza dell'UCLAF
Si è potuto constatare come questo mass massiccio abuso della regime dell'IVA conto intracomunitaria
è stato perseguito e realizzato secondo uno schema tipico che cerco di riassumere
Abbiamo una società con sede in Svizzera che cede il metallo ad altra società comunque controllate dalla dalla prima
Quindi dal gruppo contrabbandiere e questa seconda società assente in territorio comunitario nel caso di specie in Germania con questa prima cessione Svizzera Germania la merce entra nel territorio comunitario e acquista natura ho la presunzione di natura di merce comunitario
La società tedesca controllata la società svizzera cede quindi il metallo ad una società italiana anch'essa controllata dalla Società Svizzera o meglio le conta al gruppo contrabbandiera che gestisce tutte le società
E che null'altro che una semplice cartiera vale a dire una scatola vuota vuota una struttura societaria senza alcuna struttura operativa o commerciale
La cessione del metallo dalla società tedesca alla società cartiere italiana viene fatturato ad esempio con a lire cento più viva al grammo di Arce
La cessione dalla società tedesca alla sospetta agli a trasferirsi all'obbligo di pagamento dell'IVA all'importazione sulla società italiana la cartiera che a sua volta cede in metallo all'utilizzatore finale fatturando la vendita a lire novantacinque più Iva al grammo
Il cessionario utilizzatore finale paga
Il prezzo vantaggioso risparmi a cinque lire rispetto al prezzo di mercato che abbiamo indicato come cento paga novantacinque lire più Iva alla Cartiere la quale si guarda bene dal pagare l'IVA all'erario ma lo trasferisce alla società Svizzera capofila del sistema ora questo modus operandi soltanto nell'inchiesta a cui ho fatto cenno acconsentito il commercio illecito di ottocento
E sette tonnellate di argento grezzo con evasione dell'IVA di oltre quaranta miliardi
Ma proprio lo svolgersi dell'inchiesta giudiziaria per oltre due anni ha consentito di osservare gran in progresso un mutamento da tecnica fraudolenta l'organizzazione contrabbandiera tallonata dagli inquirenti
Si è cioè resa conto che il momento più deboli di tutta l'attività era costituito dalla introduzione in fisica del metallo dalla Confederazione elvetica nel territorio comunitario nel nostro esempio in Germania tale passaggio di merce sensibile attraverso la frontiera comunitaria Esterna si prestava a un duplice rischio
Quello di di essere osservato questo passaggio e morigerato dei servizi di controllo doganali nazionali ma anche dei servizi comunitari e poi quello di consentire all'autorità giudiziaria di ipotizzare il delitto di contrabbando e quindi di poter intervenire con strumenti Forti propri dell'inchiesta penale
E tra questi anche quelli più invasivi della libertà e della privacy nonché della proprietà delle persone intercettazioni telefoniche cattura se queste a fini di confisca allora per neutralizzare questo duplice rischio ad un certo momento dei divenuto insostenibile l'associazione fraudolenta ha semplicemente eliminato il primo passaggio fisico della merce dell'argento grezzo dalla Confederazione elvetica al territorio comunitario seguendo uno schema adattando lo schema originario e modificando in parte questo schema operativo
Più precisamente l'argento grezzo inizia ad essere acquistato dal gruppo contrabbandieri no
Da fornitori comunitari basati in Belgio e in Inghilterra
La società Svizzera inizia ad acquistare
Da fornitori comunitari argento che già a natura di merce comunità e non ha bisogno di essere trasferito dalla Svizzera alla al nel territorio comunitario
Formalmente il metallo e ceduto dai fornitori belgi e inglesi ad un rappresentante fiscale de la sosta elvetica costituitosi in territorio comunitario Belgio Lussemburgo chiedo scusa o Inghilterra
Il rappresentante legale della documentazione dal Società chiedo scusa elvetica cede quindi l'argento alla società cartiera italiana che a sua volta la fornisce con le modalità che abbiamo visto all'utilizzatore finale
Anche in tal caso la cartiera assolva l'unico ruolo di assorbire di concentrare i cibi sani il debito un debito Iva comunitario pari nell'importo Livon importazione destinato Program Matica mente di RAI a non essere mai assolto nei confronti del fisco Italia
Mentre il profitto
Costruito dal prezzo versato dall'utilizzatore alla cartiera viene in parte dirottato verso la società elvetica in territorio giudizi ora tale evoluzione nella tecnica fraudolenta e osservato comprensibilmente con grande preoccupazione d'autorità inquirenti posto che riesce arduo organizzare una contro risposta penale
Venuta cioè meno la possibilità di ipotizzare il diritto di contrabbando ci si trova dinnanzi soltanto un caso di mancato pagamento dell'Iva pur gigantesco e pur doloso
Che allo stato la nostra legislazione non contempla come reato ma come semplice illecito amministrativo e questa situazione di certo allarmante può benessere bene essere riassunta
Nel titolo di un intervento che il magistrato che ha diretto l'inchiesta presso la Procura di Milano attenuto in un recente seminario sulle frodi organizzate dal Consiglio superiore la magistratura di inteso con la scuola di polizia tributaria della Guardia di Finanza il titolo sono in questo modo
L'omesso versamento veniva intracomunitaria punto la nuova frontiera dell'associazione contrabbandiere punto vantaggi enormi punto rischi zero punto
E veniamo al terzo elemento di tendenza sempre sparso la forza corruttivo delle frodi
Già è stato affrontato questo tema
Non mi resta che dire sul punto che l'esperienza indica come non di rado le frodi al bilancio comunitario possono realizzarsi anche con il ricorso alla corruzione di pubblici funzionari preposti ai controlli
Ispettivi i delitti strumentali alle frodi comunitarie sono spese interamente tre
Falsi documentali false fatturazioni corruzione i primi due reati cercano di camuffare la realtà quando la realtà non è Camus Fabio si tenta di come dire lasciarla passare inosservata attraverso ma corruzione e del resto l'obbligazione assunta con il primo comma protocollo alla convenzione di pro sulla protezione di interessi finanziari
Di punire in modo uniforme la corruzione di pubblici ufficiali di tutti i quindici Paesi ma anche delle istituzioni comunitarie e certamente significativa di una cresciuta attenzione su questo terreno gli stati membri ed istituzioni comunitarie
Non solo ma il dibattito di questi giorni recentissime in corso tra parlamento europeo e la Commissione europea sulla opportunità di creare un servizio antifrode indipendente per indagare sui casi di corruzione sospetta all'interno dell'istituzione comunitaria
Segnala come nessun apparato pubblico nazionale o sovranazionale
E sia può eh ritenersi indenne rischio della compiacenza prezzo
Mi pare che una riflessione analogo ho preso questa mattina dal dottor Desario si stia sviluppando l'interno della banca mondiale
Eccola accanto a questo aspetto tradizionale della corruzione mi pare emerga un'ulteriore profilo dove il contributo di della pubblica libri che amministrazione di pezzi di pubbliche amministrazioni non è tra più soltanto ancillare ai fonda datori ma in qualche modo
Raggiunge la soglia della cogestione della frode mi riferisco al coinvolgimento in grave iniziativa fraudolente non già di semplici funzionari ma di autorità se non di pezzi di apparati pubblici di paesi terzi
E qui chiudo con due rapidi esempi nella primavera del mille novecentonovantotto il capo del più importante porto del Montenegro dalla polizia il più importante porto il Montenegro viene catturato da autorità giudiziarie italiane con l'addebito di partecipazione ad associazione a delinquere di stampo mafioso
Dedito al contrabbando di sigarette anche oltre che al traffico di armi
L'addebito di aver assicurato la protezione di latitanti contrabbandieri e trafficanti altro esempio primavera mille novecentonovantasette un quadretto un quadri oratori Ilio uscente con trenta tonnellate di sigarette viene sequestrata l'atterraggio in un piccolo al rapporto spagnoli
L'aereo risulta del proprio di proprietà del ministero dal difeso Krajina e pilotato da ufficiali dell'aviazione militare in congedo provvisorio
Questo aereo risulta c'è stato dato in noleggio dal Ministero della difesa Ucraina senza alcuna garanzia a una società di chi è b priva di alcuna struttura operativa la società di Kiev a effettua i trasporti delle sigarette per conto di una società a Cipro tra cui le cui uniche dotazioni sono un fax e una casella postale
Il volo intercettato non è l'unico ma è l'undicesimo le sigarette
Seguono un percorso particolare Olanda Ostenda Belgio Belgrado Repubblica jugoslava a Salonicco
Spagna
Si accerta che li lucente ha trasportato il contrabbando diciotto mila cartoni che l'INPS il danno al bilancio nazionale spagnolo e alle finanze comunitarie di circa quindici milioni Diego
Sul piano giudiziario questa vicenda si chiude ovviamente con la condanna
Dell'equipaggio ma non si le autorità giudiziarie spagnole sono costrette a restituire gli uscì al ministro al ministero chiedo scusa della difeso canina non essendo riusciti a come dire provare a dimostrare il Dolo e quindi la non buona fede del proprietario
E chiudo con quell'appello fatto dal
Dottor Desario sulla necessità di lavorare per favorire la creazione di burocrazie nei paesi i nostri paesi ma soprattutto nei paesi terzi
Di burocrazia oneste
Lo stesso concetto mi è stato espresso non più di qualche giorno fa da un collega di una direzione distrettuale antimafia di frontiera non solo geografica
Laddove mi diceva delle difficoltà di intrattenere rapporti con autorità giudiziarie di paesi dei territori dell'ex Jugoslavia
Il problema mi spiegava questo collega non è il verificare l'esistenza o meno di strumenti giuridici di collaborazione il problema preliminare pre giudiziaria e quello di verificare di essere ciclo sulla affidabilità degli interlocutori nessuno mi dice che l'interlocutore giudiziario con cui mi trovo
Sia con l'uso coinvolto compartecipe di quelle stesse azioni criminose
Per la cui lotta io chiedo la collaborazione e qui credo non ci sia risposta da parte della giustizia penale in ruolo passa alla politica una politica non solo italiana ma dell'unione europea nel suo complesso grazie
O fa anche ma tolto proprio per la extra in presenza di show restano est nel circola a ostio Folsom fra OSP
Ossa un semplice insomma emozioni Franco da dieci euro
Tra tali come lei scontrando incontrandolo di idea decentramento fuori quindi secondo me ma prima deve poter godere ma di conoscere fede il fatto che i premi fase impedisca a firma editoriale che si faceva alzare lo avete non avanzi adesso il fucile con Del Noce che le norme Ted Elliott che ed è vero
Forse voce a è veramente allora ad è un esponente o di norme ottantatré suonati io all'università di nascerà già di una prassi evenienza Venco in Italia osservo ma è ancora lì
Professor protesta la malaria ribrezzo rileva operai dei di Casagranda bioplastiche bando e Francavilla una grande società a a sua professor ed è ed è mediare insegnate ordinanze diversità della applicato sa noncuranti qui si tratta di realizzare laureata no brigadiere tra gli occhiali trecce allontanata su a insegnato anche nella sanità però se fosse meglio mai Citti entrambi ma fischia il vento invernale oltre quei alla no fly zone dita diciamo dei lender una in Gran Bretagna che non compensata dall'ambigua bagno che era oramai la Regione giurisprudenza italiana con la sua presenza in Italia
Il suo insegnamento presso gli estratti dalla parola a Tevez
Sull'asciutto terminando e mi piace pensare quando deve ringraziare in particolare il professor Savona termine indicata che è veramente un leader in questo ambito di studiare grazie per avermi invitato e vorrei anche o escludesse Ilaria autoritari professoressa verrà chiesto di parlare l'inglese cerca di parlare lentamente non altri campi durante la discussione o agli Esteri risponde eventuali domande anche in italiano
Questo si può notare dal sapore antico Hans la Ricciardi se non c'è stato propone a a un quesito molto interessante ed espandendo l'interdipendenza tra la la che tipo d'indipendenza eccetera grazie alla frode
Corruzione e il riciclaggio di denaro sporco dimostrati grossi errori negli ultimi dieci anni mi sono più occupato corsi Bipielle ricordavo
Dir niente replica giusto male tanto grande ed Ernesto Sica agricoltura pallonara anche quelle dalla retroscena ci era nella rinata Italia bisogna concernente era una tornata una FIAT dall'inizio della mia moglie Yuridia in Italia perché questo è un reato che orienta allora quindi segna stragentile Natalia che comunque sono rimasti sempre incontrando per questo mai no alla guerra e son tornato a trenta anni studia le rilevare che sarà old alla luce quasi del buon esito Eurostat nella stessa percentuale sale prove dell'interdipendenza tra questi reati mai
Insieme mai le mie fondazioni ai dannati sono qualitativi non sono novanta i termini quindi non mi pare no delle intensa abbiamo appena sentito tra l'altro che specie è una Justice
Non c'è un soggiorno parigino tutela l'inutilità è semplicemente mandati perché che portano i diversi vorrei si risolve in una serie di motivi le cifre sulle oltre a quelli già in giuria anche c'è anche il motivo che sì ma esiliati mio spettanti ai fatti andare ciò in cielo un Paese che invece sembrava intelligente quaranta assegna alla struttura tematica altresì venga sentita nel fondo peggiore diviso in quel Paese dove si rivelerà di Hezbollah ma non vengano disegno emerge il vero e proprio piano riemerge immaginare in che numeri ispezioni se ne misura decisa di numero di reati potrebbe già barometri Antenucci sul non sappiamo quali sono le percentuali realizza il film anche se si chiama ai dati ci sono i costi Nasini pezzo straniero ciò che già sapevamo il professore Giappone riguardo ad uno spostamento Mario nel titolo di attività fraudolente che hanno luogo adesso ma insomma anche fino al mille novecento novantanove Amleto il l'intento Sottana Leonardi stravolta o di irregolarità riportate segnalate locali en plein air iudicis cento milioni di Lenny Woody o
Gli occhi di tutti gli altri Paesi messa insieme utili nell'arco di quanto restando segnalato e gli altri Paesi messi insieme erano arrivato quinto alla mia età organizzata in Italia
è veramente molto emotiva nella parte del serial novanta Federica Lenzi letteraria invece al terzo il rosario dettate dal nulla di irregolare
Dove sono andati a finire all'inizio siamo in orario certamente si sono spostati altrove dice Torre Salsa con e sono certo che ha ragione
Con il soggetto e il terrore maritare dissuasivo tantissimi romani o quelli che si dai nostri palazzi i singoli partiti con casi il Amanda Marie utilizzare in molti declinati la terza vita di padre o delle dei modi Locatelli lei nelle interviste fatti alla camorra criminali persone che sono tuttora gli utenti ed è un citazione senza rete bene che ci sono problemi perché non sono non danno dati quantitativi ma poi c'è anche tombe premette l'affidabilità più domani appunto le associazioni criminali ad ma possono impiegare il nostro inseguire menzogne quindi quello che io vi erano e magari è interessante ma non vanta reso come odo colato ritardo c'è un sorso all'inviato due fonti di prove qualitative latina riguarda riguarda un mercato anche aiuto al luogo verso gli anni metà negli anni ottanta sostanzialità nell'ombra
è stato d'argento e di una lunga sentenza di utilizzare palle cento gli agenti mi è stata data una dal sorriso andavo con una di questi Giuggioli molto e poi la negli anni ottanta e cercava di lottare contro la corruzione
Piazza molti a Stanca insieme Urbino dedicandosi ai cani ha trovato dieci con ventuno lassismo andranno opere giusto invecchia come era un caso tipico di manicomi interconnessa aiutano riciclaggio cioè inguinale io caro mio figlio metà degli anni al Gatti agivano i criminali economici nel nord Italia che ai facevano lei resta tutt'altro il sì già mancava una certa quantità di attività ecco no netbook errori i criteri dell'assenza di criminali nel sud a cura di Simona quella per evasione degli industriali di un imprenditore
Divari uomini d'affari non so nella la chiamano se la Al Gore potrebbe chiamarmi quindi o vogliono fare soldi con atti loden ponendola in economia e quindi voglio lavorare ma la cosa buona è la la fama ove riuscì con ormai controllare il tutto quindi questa attenzione
Adele interno è stato di cose civile a questa firma ora insieme erano essi Gong Li avevamo le si vanta solitamente inquiete quali appunto essere direi sussidiari come l'acciaio Pamela fare la più altrettanti per la produzione in eccesso che sia si gonfia nome i ragazzi della corruzione inefficienza e si rendono un bel po'di Fondital ce l'aveva sovrano sui riscontri quindi ci sono una serie di ed ampie cinquant'anni che in base verso queste classi fraternità lei ancora se ne fa più elasticità proprio le liberamente non tipica olio dispone precisi partecipazione
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Mormorò Bristol venuti qua questi tipo di frode non è utilizzati europeo che io chiamo il metodo riciclaggio ovvero proprio in gesso invece lui
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Tra
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Ecco il punto ove mai scrivono la Giunta non sapeva incantare criminale non so cosa mandate fratello assistendo in gara inaugurale interverranno il sindaco Aversa amici e parenti eccetera ancora aggiunge questa intesa con la necessità di presentare l'opera undici a guardarle ad Ciovasso
Slogan watch perché appuntano Ivano fiducia proprio nelle altre persone che faceva passeggia un gran fiume quindi forse Xhiri fa capire la pubblicità non ho pubblicato queste informazioni in per solitamente certezza atrocemente capitalista cercano di protegge la Slovacchia perché alla maltolto queste informazioni sui e che ho pensato che fosse giunto giusto oggi questa età l'imprenditore parla con gli imprenditori industriali bisogna liti in tumore
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Quel in devi oggi il colloquio con i politici che hanno vi annoto tutto devoluto seguito elettorale sovietica l'avvocato commerciali danza e poi resta da fare come ha detto che se l'avvocato che commercializzano dolori fondamentale Cicconi funzionalità bisogna appunto che lavoravano lì smetterà è ora che tenga edifici fisico ci sto istituti dove l'ente al punto che doveva e seguire la scorrettezza e belle non è un record mondiale quindi tutti questi faceva la stanza è un genio e Taranto a livelli come difficoltose le file combatti per combattere l'afa la Merkel che il crimine assicurando quando strutture sono così bene organizzare guardi facciamo giuridici non vi leggete voci tutte le interviste con tutti questi pensano analisi Caizzi leggerò appunto siamo passati alle gestanti
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Sono amici base fanno sesso durante dell'azione dei criminali e stabilizza il mondo coinvolti anziani Saccomanno gonne riteneva le regole e se voglio mangiare doveva lavorare osserva ma ma Anello e piacciono i soldi per questo Olanda così da poter Faber in cui vale a dire una cosa molto importante riguarda il riciclaggio di denaro il Sud vi sfugge l'eros e Lisa ritorna tentano di ma anche per registrare il denaro sottobanco disco insorge gli usi sfoci lei usa le frodi lei cita a casa sì ECCOM quindi mi ritrovo quando è necessario Villalta rettilineo vicino nasce liberale a novembre nell'acqua pulita nell'acqua già Sanremo sul campo imprecisa stesse finanziaria grintosa medico scrive vien dallo stadio si trova sulla stessa e quindi Bikling eh
Pure Hembery considerato il presupposto per cui Iorio quali che bisogna fare il lavaggio odia nell'acqua pulita ultima intervista
Inoltre come cioè non voglio rubare tempo al passo dell'attore ambigui venisse come con e vorrei spiega una nota positiva anche l'intervista ad un commercialista questa e mezza lista diciamo preda
Il
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La ministra semplice perché della scolastica dalle Pantere allattati da Boniperti Buina tributaria e i carabinieri vale sì vale anche la tela quali finanziare ma non vale invece per i pacare dove viene comunque fare ogni la Regione intende corrompere la polizia che magari è è quando si vuole che nonna facce non certo quanto lo dico come ma c'è modo Cametti Pantani vengono a fine mese racconta agli uccelli in quelli che vengono fatte quindi scappa quando viene scoperta e una cosa è l'unico modo per distraggono per lampade esser qualcuno dannato l'anima politica in casa propria caramente fabbricata
A fare un un un conto all'incontrario dei documenti si dovrà appunto che contrari tutte le le fatture ma dovette ritardare i decreti attuativi imposto il tutto che è un fatto così bene che preferivano asili ecco dei miei trent'anni che faccio questa premessa non mai visto andare nessuno andare in prigione per questo tipo di reato e morbidezza
Ma non parlanti
Ti perché mì stesso è finita poi a dire come senta come giallista che piccola Stranglers tenzone in più parti per cui superflue ma saranno in molti quest'motivo per il quale ci siamo al Queen's accettino e la la moda per le persone vengono uccise assentandosi Renzo trattazione del voto gli emblemi e stavano indennità percepita venendo un reato è perfettamente a suo tempo e Davies bugie Lavizzari vola grazie al sistema
Perché no ma proprietà e tutti sono in arrivo dal primo accennarne anziani eh
Penso segreteria veramente rimane ferma sta già succedendo in molte famiglie di degli imprenditori questa è l'unica nota l'idea di nazione ci paga e qualche e dettagli sono esistenti anti PPI mai sentiti costava sei lire che la globalizzazione Farina e qui entrano possano far crescere in cui al milione per osservare la totalizzazione Goa anche totale cose buone esce attraverso alcune sullo anzi e di questi introiti che si basa su questo tema oggi restano inalterati i ragazzi quanto e dove gli autori di questi c'è un problema rimangono tutti da storie legate chiarito da una data prestabilita riavvicinarsi alla rimasi in un modo che eticamente corretti noi dunque si sostengono gli archeologi l'Arco di San Diego e del mercato nativo del mercato si Bernazzani che internazionale vorremmo una volta di tutti noto anche se quando odiamo hanno avuto un esperienza di breccia Sinigaglia ricordavo hanno incontrato altre madri fare le cose per il e quindi resta da capire indiscutibili invece nel che il modo in cui le cose le normali Agrigento economicamente sbagliato più si sentono imitati umiliati anche le le persone care questa mattina quando inermi che ereditano dal Pad il bis l'aria tangenti ribellandosi contro i completamenti code la realtà c'è poi delinquere che il thriller il coniglio dal Parioli sono affondati Tafuro imbevuti
Occorre però il punto fino a un certo punto questo in quella di degli ogni animale
Abbastanza
Racchiusa in nuovi riaprire allora quelle che confermano questo eravamo vecchi fallì prime Acqua questi Action si è già avanzato Solza Provana your quindi non vedo esempio una frode al la linea europea è cosa legalità alla corruzione e al riciclaggio nello sport i giovanissimi queste ciò interdipendenti deve essere maggiormente i testi vogliamo e formulare una strategia Militello aiuta all'agognata dobbiamo distinguere tra tanto insolita dipendenza logica volge morale frangente governi logicamente sono guariti alcuna mesi tre reati bisogna anche considerare i diversi momenti il tempo in cui a questi reati possa aver luogo perché il senso di Campania degna di prima molto comunque dobbiamo segnare anche in quella che io chiamavo io metto le mani con l'agente il modo in cui io vicenda già diventato l'incentivo ha mai frodi piuttosto che avesse mezzo piede sono eliminare c'è riciclare i risultati grazie allora
E le cause strippiera affinché nota acconsentono sandali anni
è un concetto che quando andiamo noi seguiamo in acque territoriali occorsa una grande quantità ora Berlusconi di punta di di news di traffico anche di alibi usignolo titoli era associata Decio vecchio riciclaggio per esempio anche io sperato no nessun colonna riscontri valuti in camoscio con i paesi in via di sviluppo spesso cioè l'uso e noi ci son delle forme di Recco decise acciaio noi ci siamo impegnati molto intensa il tallone avvenuta negli ultimi trent'anni per quanto riguarda essere Prodi è unica Rabin e improprio marzo spacca in Svizzera in cinque attraverso adeguate punto i casi ricorrere telefono ma che ci sente cinque eticamente drastica Hisham potranno Just for anche già inquisito invitare le autorità tributarie gestite che c'erano già a conoscenza che il Liechtenstein stesse e sei a no no intinto sia circa invece leggermente in casa necessità cibo trecento dire le segnalazioni di sospette al l'Italia agenzie questa mossa che c'è una Contini Gleichen paralleli manifestazioni quindi penso che fino a dicembre braccio lungo questa in occasione di mezzo riciclaggio è forse un ottimo esempio al focus di che c'è chi va be comprendiamo ipotesi travagliato dalla sagoma
Poteva rappresentare innovazione relatore lische e non ultima non c'è andato in vacanza e il record finché o eh perquisizione e ha detto che la Gran Bretagna e Svezia presso lire contatterà sono stati bancaria presso abbiamo anche pensateci Geremia regia e diritto penale
San Giobbe socio grazie signor presidente scritto signori vi parlerò delle tendenze letali nelle a combattere le tendenze l'altra notte scellerato qualcosa
No i titoli anche la copia scritta della mia relazione magari domani essere affrontata sbarchi calci ma la mia relazione diciannove pagine di conseguenza non so però assolutamente parlarne nel nord occasioni la frode il signore e signori è un problema internazionale e spesso una forma anche di criminalità organizzata popolo S braccio che il problema stridula è grave livello nazionale a livello europeo spettanti è gravissima giù
Sulle cioè
La causa del fatto combatte il più paese il che diventi che sono che nei prossimi anni aderiranno alla all'unione europea il Danubio Abbassi Madani giocherà o un messaggio Cervasio nel timore che il problema e di conseguenza peserà molto da fare da fare delle missione europea per affrontare questo problema e pere riuscire a reprimere lo ha portato fino a questo momento o meglio Boccadoro fino a poco tempo fa distratto i membri avevano Merriman libertà curativa del di per ricordare venerdì eseguire
Le proprie misure repressive di metterle in alto non entra solamente la fa bene il proprio cane problemi all'Unione Europea male perché le avrebbe il il riciclaggio e il corruzione e non tutti i giocatori interconnesse in ma spero per quanto ella si tratti quindi aspetti importanti non ne parlerò il figlio si prende immaginare le scelte da come avrà abbia un enorme interesse finalizzate ad affrontare le frodi per proteggere le proprie finanze
E la comunità europea pensa e pensa giustamente credo fra gli stati membri non affrontino correttamente questo problema Simpsons egli non si tratta infatti di solito i loro ma piuttosto di soci della Comunità europea esclusione ragionano ed ovviamente si tratta di una mentalità piuttosto miope da parte degli stati membri
Toccato insieme da debbano occuparsi del bilancio delle comunità e devono pagare molto alla comunità ed è questo vale soprattutto per i Paesi che danno dei contributi maggiori come per esempio l'Olanda e la Germania
Già
Pubblici in genere stando alla commissione Prodi renderlo stazione è una collaborazione degli stati membri per restituire i peli finanziari contro la comunità europea e sono abbastanza restia a farlo però debbono aderire all'articolo cinque del Trattato della scienza
Per la commissione non è importante se gli stati membri dopo aver all'interno le procedure amministrative lo oppure il criminali di guerra punire chi ha commesso il reato la secondo la giurisprudenza
Della temi generali durante le sanzioni devono essere deterrente efficace per corregionali
Se gli stati membri unico rifiutano di affrontare anzi nel riescono della commissione la possibilità di avviare una procedura che si basa sull'articolo uno sei nove Fourche al giorno d'oggi può anche portare a delle l'impegno odio ammende per gli stati
Per sta e in in una canzone dal Vaticano coordinata esteso larghissime criteri gli altri bisogna richiedendo che le stesse sanzioni dell'estate dovessero essere imposte
Gli stessi Sandrelli con cui vengono puniti carati equivalenti menta e io non storici difficoltà un altro modello per avere Inland sa e per indurre autorità nazionali a cogliere il il tu Fattori si basa la sull'articolo quaranta paragrafo lettera che tale assunzione la possibilità di prescrivere determinate sanzioni in determinati casi Stealth accusati membri pensavano scelga Commissione cioè il più e più spesso e senza creare un sistema criminale a livello europeo
Ed è per questo è un tipo tosto sicure hanno sostenuto sono in minima parte idea della conversione oceano hanja soprattutto sosteneva che l'articolo quaranta avrebbe potuto rappresentare la base lettere un'influenza obbligatoria come scuole italiane la commissione ha avuto la meglio ragione con anche la decisione della tridimensionale degradanti novantadue questo è bisogna si dovrebbe vedere come si sarebbe dovuto prevedere che il Bruxelles cade in sella sfruttato questa scioglierla sfavorevole avendo virtuosi la causa che in continuasse a o sbagliate contro le frodi le frodi
E di poesia e non non collaborando tuttavia dopo il Trattato di Maastricht Gasparotto un passo indietro la elaborando una direttiva lacrimoni fase sulla erano duecento nel treno I Ching le direttive e le due nove otto otto del novantacinque si tratta di una direttiva quadro in base alla quale è possibile anche tre vedere altre disposizioni legali
Test
Per nella direttiva del fresco e Arlacchi e le violazioni debbano essere seguite non c'è già misura Micky Del Grosso e il fluida senza aloni punitive noioso elettive Home detto in altri termini l'aspetto elettorale debbano essere essere ritengo che gettava check-in da misure non punitive ESA Antonio mi regolarità intende utenti anali oscure da quelle dovute negligenza vogliono essere sedotte dall'imposizione di sanzioni amministrative punitive
Per giungere
Edicole a questo proposito hacking fare giunse successiva convinca chi utilizzando le sanzioni amministrative non sia necessario tener conto Fangio dei dai diritti umani previsti dalla Convenzione europea sui diritti umani e la protezione delle libertà fondamentali a livello della Convenzione europea
L'accusa alla Triennale questo termine accusa penale starebbe come criterio terra sarà presente applicar penso che la la Lauricella dell'articolo sull'estero lei nell'articolo sei della Commissione europea
Battelli allo scopo per di definire il termine accusare la penale teneva debba esserci un autoritario sostanziale materiale
Orlando contro il racconto quelli tenendo conto in base all'articolo cinque della Fratta Tolotti Giorgetti
Mi sembra di amministrativo poste nei casi nel cinema devono essere nettamente in camice ferrocene situate concluderà inutile su a tutte queste le sanzioni può essere applicabile terminologia accusa penale se strappa il pesce Francia
In e il lo e quindi applicabile anche l'articolo sei della Convenzione sofferto sei una nella comunità di per Israele non farà parte della Convenzione loro cioè non fa parte nemmeno del consigliere ora lo Stato la commissione ha fatto una proposta dal Consiglio placche rivela la convenzione sospeso a questo momento non vengo assicura
Venti dopo il trattato dopo che l'ha trattato di Amsterdam verrà varata da fortezza sarà la possibilità vocali disarticolare tuttavia inviato al Viminale
Ed è questo il muro compenso a afferma di abbracciare i rinforzi della convenzione era persi diritti umani rosso
E non l'accenno attraverso inneschi un intero questa equiparazione agli rivedendo sessuale dei sassoni che siano stati i macarons rincorse venduta agli intagli applicazione delle direttive europeo deve affrontare i casi perché sono di pertinenza della convenzione spetta questo significa che mani della Convenzione europea sono direttamente applicabili e un tutte le sanzioni amministrative a livello europeo pertanto sono siamo all'occhiello ingloberà in aprile
Il signor Cipulli Domaso chiede è meglio utilizzare fuori le sanzioni amministrative fece accoglibili Murrieri tetto a quelle penali per il fatto che in questo caso si può evitare di ledere i diritti umani previsti dalla convenzione è una sciocchezza
Argomento denunciarli
Quest'
Mosca ma questo tutto parlerà brevemente del Trattato di Maastricht Augusto signore e signori la cosiddetta Unione Europea è il nome conquistato l'attentato alla nuova struttura europea che è nata in seguito alla strage di NASA private sottoscritto ufficialmente nel febbraio del novantadue come sapete il trattato
Quando si stella di trenta per lastre perché il prima lenti di cancellazione comunitaria dissi
Ci serve per modificare cagionare tra il trattato
Se accolta dalla secondo in astratto è rappresentato da una parte intergovernativa che aveva facoltà di stranieri
Comuni del tipo quella in vigore negli Stati federali il terzo pilastro è la parte più interessante per noi il terzo pilastro è quello che guarda le gestioni gli affari interni cioè il gli articoli soltanto poco antico installate intergovernativa allora
Due istinto lo system
Cioè un flusso di Varese L'Unità generatore
Giudice complici Gitti uscì uno sforzo o looping come scienza devotissimo cocktail va
Comprenda anche esistessi ogni istituzione inglese ad esempio la Commissione europea e degli aerei di linea e del tribunale
Europeo l'obiettivo di Maurice dal sistema occupa è quindi molto lineare da un lato si fatto che problemi del terzo pilastro non sono i problemi della CEI imbarbarito sognare l'ha fatto lui Paesi lascia se non c'erano molte più cose in comune rispetto agli affari o su economici è risultato di questa politica un sistema che divide i problemi già a partire da fare alcuni passi cioè su di noi filastrocche da Silva incentivazione fari economica certo la possibilità di espandere sul settore ad altri settori in futuro occorre essere esempio gli affari sociali e d'altro canto il tatto si usassero che ed essi Baggio nella sul rotocalchi vecchio il sensibili come per esempio la giustizia dove gli stati membri
La reclamano la propria sovranità
Non ripeto intanto il pilastro del sistema impongano ecco che Bossi che non risponde alle leggi comunitaria
Ma si tratta di normali ordinarie trattato stalinista interviste in studio che è stato perché fanno parte della CEO lui la cella sotto halloween ai circa dell'Unione Europea d'altro canto il trattato utilizza le istituzioni le loro Spellman assenza mentre il TG che procedure europee
Per questo il significato che il consiglio avrebbe Surrender e delle decisioni unanimi nel qui c'è un diritto limitato da parte della commissione dal viale delle azioni comuni a riproporre nuove convenzioni poiché non c'è alcun ruolo informale lettering Parlamento europeo nessun ruolo obbligatorio pr il tribunale ormai e il come sapete evidenzi molte Valtolina di Maastricht è entrato in vigore non dal primo novembre del mille novecento in ottantasei sulla base dell'articolo Campanella Commissione però hot spot sugli otto cilindri il trattato la commissione ha stilato una convenzione che state sottoscritte dagli stati membri voi ma in data ventisei luglio mille novecentonovantacinque National questa particolare convenzione riguarda le piste penali faticosa contenuto in quella convenzione innanzitutto la convenzione da una definizione delle frodi dark ricettività indipendente che vi sono menzionate
Tempo no Enza Chiarella convertite in provvedimenti di diritto penale degli stati membri quando si tratta di casi di frode particolarmente gravi con i crampi
Sì studi
Sorsi riguardo alla cinquanta mila è quello più Francia nascosti diluita verso di di una simpatizzante identità Foresto perché può dare poi adito ad un'altra direzione invece teorici anzi del minore
E di strada il minore si fa fare un'iniezione in questo caso basta una sanzione amministrativa accanto pertanto sul Golgota ed egli ancora molte altre cose per questo che riguarda questa convenzione mi sentirò tutto programmati minimamente andrò avanti in ufficio la convenzione non è ancora entrato in vigore aspetta il mentre dov'è deve essere ratificata da tutti gli Stati membri fosse lo scopo è di lo spaccio era quello di far ratificare la Convenzione degli stati membri per lamentarmi novantotto ma purtroppo con questo obiettivo non è stato ancora raggiunto
Ora sto a fare nel dopoguerra presso fu per poter del sottoscrittore questa convenzione pubblicare sulle fra ordina
Dovranno essere finalizzati due nella protocolli relativi ai centimetri ma per quanto riguarda la corruzione e in in secondo lei invece costringe riguarda avrebbero una responsabilità penale scelte le persone giuridiche
Del Correggio la convenzione spiritualità obbliga CGIL mutare il rimmel cosiddetti amministratori di agente nei casi applicabile tout court quest'obbligo obbliga gli Stati membri ad adottare delle misure il si ottiene far soffriggere fino ai servizi utili che le aziende responsabili di frode all'erario comunitario oltre che il che verrà casi di corruzione delle ciclabili cioè di scenario connessi a frodi comunitarie
Credo di non essere il ebraico uniti con le sanzioni punitive come sapete il signore e signori ora apriamo il Trattato di Amsterdam del novantasette
Ecco allora saprete inoltre
Perché non è ancora entrata in vigore dopo
Posso furgone
E inoltre abbiamo il quell'inverno noto corpus iuris con frustate
Certezze date da altri d'iniziativa della DC dentro il CIPE la Commissione europea oppure notori allora cercando di rapinare una sorta di cornice fino all'Europeo giusto
Che riguarda solamente alcuni punti chiave Zeus riscontri fino a questo momento questo codicillo alcun valore cioè ho visto fino a questo momento non è nient'altro c'è una sorta di prova impegnativa ma li perno delle nostre accettazione istantanea continuando a lavorare su questo corpus iuris e speriamo che in un futuro non troppo lontana entrerà in vigore se gioca oggi se verrà accettarlo perché la convenzione di cui ho parlato prima diventerà superflua qualcos'crescono rosse è stato questi nato sulla base di tali principi cioè la necessità deve assimilare anche qui considerare e distante accettare le clausole nazionali a tutti non essere modificate a favore di un miglior trattamento dei casi di frode a livello comunitario
Ci fotocopia nell'incontro originario anzi come ha detto preparato per questa conferenza alla qui si parlava di loro fabbrica velocità da un lato le la rapida di produzione internazionale delle possibilità criminali rifondare noi allora ed altro quando punizione lenta delle possibilità giuridiche i controbattere la criminalità presidenza
Pongo
Già risolvere affrontare questi due problemi dici sono numerosi e interessanti osceno più a livello legale Mancuso il principale non siamo la aspettare finché il tutte queste misure saranno state adottate siano più a un set l'uso abbiamo chiesto se ad esempio Bekili Stati mentre il sono riluttanti a rettificare il bistrattati e conclusi e ieri la chimica Colli OPA dobbiamo stare attenti barba ai molti interlocutori sarebbe interesse gli rifiutarono di collaborare efficacemente
Pongo subito il resto sporge Proietti
Avendo memoria individuale in uno sull'Inter per quell'isolato dentro e non sono disposti a a collaborare a quel punto la strada perché facendola autorizzarli e cercando di convincere oggi fare in Olanda abbiamo sono state molto circa lei sull'immigrazione quella con l'Istria soprattutto per quello che riguarda l'indagine sul tema liberissima
L'immagine offre sospetto che si vada alla sulla sospetto ma non indagine preliminare diciamo solo che è stata è portata avanti soprattutto noi la generazione dell'infelice personalmente Norman vola dell'isola ha condotto una particolare ricerca parlamentare indagine parlamentare il comportamento della polizia poi qui stando all'indagine Maggi Walter ma originando scandalo a livello nazionale sembra che la nostra polizia non agisca secondo gli alcolici nazionale ma tutto al secondo regole no soffrire senza alcuno controproducenti solo da parte dei magistrati
Etnici nell'indagine di cui ho parlato col Parlamento o olandese gli accertamenti
Non sono state prese in esame polizie estere soprattutto spesso in questa Regione rifiutandosi collaborare ed è questo il motivo per Lecce nella una sorta di Cingano in stagione odierne sfuso plastico individui sfiduciati nei confronti di tutte queste doti qui nel due indagine insomma
Qualche notizia per attivo voi non pensate a risultati solamente di qualcosa che avviene in Olanda presto terrestre
Io formare esperte lo so strana la norma che regola che anche nel nostro paese c'è una un sfiducia nei confronti di questo tipo di indagine supporta Tears
Ok pertanto io ritengo soffrire al sessantesimo situazione severa il grave rischio di farlo nella stampa olandese la supplicare migranti con le sue organizzazioni investigative inglesi e la tedesca le coste americane in cui ci sono degli infiltrati due incontrati nei gruppi criminali non ama la vita Oppido opzione
Lui era dolci
Sulla chi ovviamente non hanno alcuna prelazione da parte ufficiale il tribunale di legislazione vuole invece possiamo quindi concludere che ci sono fatti si terrà all'interno dei governi a collaborare fallimento legale sulla base della situazione il politically correct per nulla migliore io penso quindi che sarebbe molto importante che i politici a livello europeo fu orgogliosi procedessero una maggiore temi ben più reale in collaborazione
E chiede al ministero criticati dalla commissione c'erano pioniere dei risultati concreti non aver fatto correttamente il proprio lavoro tutte scommette a questo momento non so nulla purtroppo la realtà Pasquale Cascella
E io credo le chiedo leggi debbano considerare la propria scelta scetticismo da purché perfino generoso influiranno e alle necessità di superare la propria sfiducia reciproca letizia ora standardizzare migliore Rolla
Espressione Karim che nessuno ne rimane ancora molto lontana viola forte ambiguità conseguenza del cantiere in questo filone sono assai abbiam poi sento perché io non gliela toglie abbastanza Sarmiento tra riprovazione sarà riesce come igiene in Friuli come dicevamo il pubblico a fare domande freccine stavano abbiamo circa dieci minuti a disposizione per dissuadere i banditi avevano invece il testo è una popolare fa una domanda Mestre o fare un complimento purché non sia troppo lungo
Sarà
Una brevissima domanda dello Schalke assenze ambito GPM sterile
Nell'ufficio un caffè gli altri studiosi hanno già fatto pensano di fare valutazioni
Sull'impatto lista unica al euro avrà sulla tipicità sulle dimensioni di queste frodi grazie
La prossima scadenza dell'euro e certamente una scadenza che merita attenzione anche sotto il profilo come dire che lo porta a nuove opportunità criminale direi
L'introduzione dell'Euro apre un nuovo fronte di tutela non solo più del bilancio comunitario ma di una moneta cioè unica vale a dire di un patrimonio comune quindici Stati membri al pari del bilancio comunitario in questo senso ci sono dei lavori in corso proprio per di cui io non sono debbo dire informatissimo ma proprio per come dire allestire una strategia di contrasto che faccia perno proprio sulla comunanza del bene euro al pare di quella del bilancio comunitario
In tema di connessioni tra introduzione dell'euro e riciclaggio segnalo come un recentissimo rapporto della Commissione sullo stato di applicazione della direttiva del riciclaggio
Trecento e otto del mille novecentonovantuno rapporto che bis disegna un quadro sulle modalità e sull'intensità di recepimento da parte legislazioni nazionali delle obbligazioni contenute nella direttiva segnala come uno dei problemi prossimi quello dell'INPS come occasione particolarmente favorevole per il riciclo elettori
L'introduzione delle ci sarà un momento in cui per ragioni non sono esperta nel immagino per ragioni di stabilità monetaria e finanziaria dovrà essere necessariamente prego di convertibilità delle vecchie divise nell'euro
Ci sarà una pressione questa la previsione del rapporto formidabile sulle istituzioni finanziarie vi è il rischio che a fronte di questa pressione
Di domande di conversione certi controlli si
Diluiscono si allentino e quindi posso attraverso questa conversione da vecchie divise europee in europa sanare forme importanti di di riciclaggio di qui la necessità ancora una volta di attrezzarsi
Su questo piano
Tripoli o sbarca ma insomma
Che dà anche un po'a ENI avrà questions
Centrobanca
è stato detto
Il contrabbando a una mai una dimensione europea
Che cosa ne pensa sia il magistrato sì anche tasca sulla possibilità più volte manifestate in Italia e quindi a questo punto a livello ovvero di abolire il monopolio come una delle forme per il contrasto al contrabbando
è vero che potendo sempre riciclarsi poi contrabbandi però sicuramente sarebbe un un primo passo anche per impedire utilità cioè sei interessato a sapere l'opinione sia del magistrato che del professor Savona
Ora per quanto posso rispondere me qui si c'è un livello di decisione politica finanziaria vale a dire si tratta di verificare se l'Unione europea e in grado di tollerare la prosecuzione della propria politica economica sociale e finanziaria
Rinunciando a una risorsa importante come quella fornita da dazi doganali e IVA all'importazione di certi prodotti tra cui Lessinia questo è un livello di di decisione politica rispetto alla quale posso avere dell'opinione personale ma del tutto ininfluenti
Una volta però scelta la come dire lascia il mantenimento di questo sistema credo sarebbe come dire non coerente rinunciare a una difesa intermedi criminalizzazione di penalizzazione di questi e di questi comportamenti
Il generale Mosca Moschin a credo abbia fatto un cenno questa mattina su progetti legge volti alla decretazione del contrabbando quanto meno nelle forme del contrabbando semplice
Die un problema per quanto riguarda questa scelta di depenalizzazione di compatibilità con gli obblighi assunti dai quindici Paesi membri ivi compreso l'Italia sul piano internazionale con la sottoscrizione del nella convenzione luglio mille novecentonovantacinque sulla protezione penale gli interessi finanziari dove ci si mette d'accordo su una nozione comune di frode sia sul versante delle specie che sul versante delle entrate e gli Stati membri si impegnano entro certe soglie a criminalizzare prevedere la i questi fatti come reato e sì impegnano prevedere anche sanzioni punitive nei casi più gravi privative della libertà personale
La domanda che lei fa e centrale in una delle proposte ho fatto nella mia relazione c'era una domanda ma siamo proprio sicuri che non si possono trovare altri metodi
Per diminuire l'ammontare delle frodi e mantenere invariato la quantità di risorse che vanno all'Unione Europea
Che è un po'la combinazione di botte piena e la moglie ubriaca perché l'Unione europea ha bisogno di un certo bilancio entrate che poi si prenda nell'Iva nel nel tabacco le sigarette è un problema di strumentazione fiscale
C'è un piccolo problemino morale Manolo mettiamo ma proprio sulle entrate delle sì di dei vizi ma perché non altri che allora anche la prostituzione per esempio adesso saremo aprire un problema di gioco su questo fatto la proposta è quella di ripensare a volte a strumentazioni del regolative che trovino soluzioni di equilibrio diminuzione delle frodi aumentare credo che si stia già facendo qualcosa probabilmente in futuro ci renderemo conto che soprattutto per le crimini di questo tipo di complessità
Latta l'apparato per repressivo ha dei limiti obiettivi anche molto costosi tra l'altro cioè io oggi
Lo devo dire con molta franchezza vedo un dibattito nel Parlamento europeo sul potenziamento dell'UCLAF perché una unità antifrode di tipo repressivo portare i suoi funzionari a trecento se non sbaglio da trenta quanti erano alcuni anni fa dico che certamente è importante perché la parte repressiva ci vuole però vedo questo fatto quando vedo la curva che le frodi omento all'ammontare i recuperi in un certo senso sono spariti mi pongo anche un problema se vogliamo di costi-benefici su questo piano e dico ma esploriamo altre situazioni
Questo vale però per tutta una serie di realtà criminali che non è soltanto certamente la frode lo dicevamo era per la corruzione per altre cose
Ringrazio anch'esso del di qua e cioè
E e chiudo gli occhi e trentasei Shannen pressante
Per su un'errata andava e quando invochiamo quinto questa litania Coevorden aiutino invita comprava idee che decide la confessione dei servizi all'industria del sesso inchieste due però va be'ricco devono rimanere vostro ai nostri Valerio va dov'è che che nasce cliente del Monitore invece sulla licenza di amanti riciclaggio veniva Sb Donè un tale Onfray esoneri
Fino al soffitto contribuendo a Ernest ci si domanda se la sette giorni a ENI fosse penetrata Navas sei stupenda svincoli sensi dei fasti però a mio avviso unica io è perché i finiani Cenci Nino Andena che poi con la tua negli anni ottanta
Dunque ci potremmo novantanove fino al Salone Monza di non so senza pagare però fonte non saltano riciclaggio come reato Pincio sale una pompa intagliate tre strategie certezza nella infondate lo fa la domanda
Ma io vorrei non una focalizzare solo un pugile Mercedes annuali nell'area mediterranea nel insieme era la Regione
Non è riconosciuta da nessun governo europeo fuori che la Turchia io parlo di Cipro Nord
Ecco e notorio che in questa zona del Mediterraneo
Avvengono problemi della capitale finanziaria e che nessun Paese europeo può intervenire che sono dalle iniziative per risolvere questo problema del Cipro del Nord vorrei sono questo ha risposto
Ma posso solo dire questo in termini generali
Ormai da da qualche tempo è invalsa la pratica da parte dell'Unione Europea di inserire Ina accordi di cooperazione di partenariati o di di aiuto allo sviluppo economico di paesi terzi delle cosiddette clausole di legalità vale a dire si collabora si aiutano si fornisce assistenza
A certe condizioni una di queste condizioni e il rispetto di standard minimi di legalità vale a dire contro certi fenomeni criminali occorre occorre collaborare e credo che questa sia al di là della situazione
Specifica evocata da lei sia una strada interessante e peraltro meriterebbe a sua volta una sorta di come dire verifica periodica per accertare e per stabilire se queste clausole cosiddette di legalità previste nel accordi economici tra l'Unione europea ed altri Paesi
Non siano rimaste semplice clausole di stile ma al contrario ha bene invece innalzato il bello di legalità internazionali grazie
Benché richiesta quando la Scala centosettanta detenuti nazionale assegnano Tano Grasso andarmene insegnare cura nel suo insieme e scadimento chiedere nel dare i finanziamenti la comunità svolge un'attività oltre che istruttoria ai fini della concessione al punto della
Della pratica burocratica un'attività di sono rilevamento di dati sulle persone sull'affidabilità delle persone o dell'impresa a cui vengono dati questi finanziamenti soprattutto se sono in zone ad alto indice criminale perché faccio questa domanda
Perché recentemente in una indagine su un traffico di stupefacenti
Nel corso di una intercettazione telefonica è venuto fuori che si doveva pagare in contanti un certo ammontare della droga che bisogna acquistare
Il l'interlocutore diceva questi questa somma non so quanti milioni di dollari cedono il conto corrente e te li posso dare subito
Un'altra parte te li posso dare fra qualche giorno quando arriverà al finanziamento da parte della Comunità europea
E poi il resto consegna della merce e allora ecco che questo è un esempio in cui
La comunità europea fornisce dei finanziamenti all'attività criminale pura e cioè il traffico di stupefacenti
Che poi si risolve in un'anticipazione che probabilmente poi l'attività finanziata poteva anche e se realizzata successivamente allorché la droga immessa sul mercato dava dei profitti
E che e quella parte di questi profitti potevano essere utilizzati per fare quell'attività effettivamente finanziate quindi veniva fuori un impresa un'industria magari in tempi un po'spostati ma veniva fuori
Ecco questo è un esempio di stretta connessione tra una frode
Che poi magari non non può essere nemmeno accertata perché a un controllo successivo si vede che l'attività di iniziate ma quel danaro viene utilizzato per contanti per pagare una parte una partita di stupefacenti e quindi si hanno connessioni con il riciclaggio probabilmente con la corruzione ecco quindi anche con la frode era proprio per un esempio classi Quetti Vito tipico che è venuto fuori da un'indagine recente su un traffico di stupefacenti
Ma non mi risulta che esistano come dire regola generale per accertamenti preventivi particolarmente penetranti
Mi limito a dire che i controlli preventivi potrebbe sono migliorabili
Vi sono peraltro iniziative che vanno in questa direzione perché ci si rende conto che
Una sana attenta oculata gestione delle procedure di di di di selezione dei beneficiari di erogazione del denaro costituirebbe già un un primo sbarramento un primo filtro
A fenomeni di troppo
Non molto tempo fa credo un paio di anni fa è stata adottato è stato adottato una regolamento comunitario per impiantare un sistema di informazione
Ancora una volta dal dalla periferia al centro ai fini di redigere una lista una cosiddetta lista nera cioè di operatori economici sospetti o comunque non meritevoli di erogazioni o del procedimento di erogazione di contributi comunitari come molte altre iniziative ma questo è un esperienza non solo comunitarie ma anche nazionale
Tra il momento come dire della lavorazione dello strumento giuridico e la messa in opera di questo strumento passa del tempo e tavolo talora del tempo piuttosto lungo e questo anche il caso della lista nera
Anche io parco parco senta la sua creazioni Guariso Achille membro paese avevano indicato come Benes ottime insomma è inferiore guerre nel suo ambito così relativi al Tronchetto è stata prelevata sposa tre gazzelle a casa faxano ingenui CNAO queste session mai e poi mai delusa stanca auspico e spero esaustiva relazione sulle pesano ma senza eccessi osservino in eccesso emerite sette casalinga persino anzi tutto il contrario io volevo entrare recriminato stando lasciamo Prosperi da un passa alla trattazione trenta ed etica l'etica le annunci di carattere tecnico
Diamo inizio alla l'ultima sessione della prima giornata di questo convegno che mi sembra si sia aperto svolto finora in maniera veramente soddisfacente per ricchezza di contenuti per ampiezza gli argomenti affrontati
In questa sessione
Avremmo dovuto avere due oratori di grande spicco il primo e il professor sparò Italtel quale adesso però una a breve indicazione l'altro il professor Michael levi che purtroppo per gravissimi problemi di carattere personale e familiare all'ultimo momento ha dovuto rinunciare alla sua alla presenza però avendo fornito un contributo molto pregevole
Abbiamo ritenuto di non privare l'auditorio di conoscerlo e quindi abbiamo pregato la dottoressa Sabrina Adamoli che una dottoranda in criminologia ricercatrice
Presso trans Skra in me di leggere l'intervento del professor lei
Quevedo che questo ci dia la possibilità di conoscere
Un punto di vista particolarmente rilevante tenendo presente che il professor Levi è un professore di criminologia
Con una ricchissima produzione scientifica et attività di ricerca
In in materia di organizzazione prevenzione
Delle frodi su assegni e Credit le carte di credito su problemi della del processo criminale civile nei confronti della criminalità economica su temi della corruzione
Autore di molti importanti volumi in questo campo che poi potranno essere conosciuti sul testo che sarà successivamente distribuito
Prima dell'intervento della appunto della lettura da parte della dottoressa Adamoli abbiamo l'intervento del professor sprotetta
Ho avuto il piacere di conoscere in passato il professor sprawl intera da in quanto egli è stato cofondatore del gruppo ecco monta che l'organizzazione internazionale
Che unisce le Finance show Intelligence Unit se cioè quelle strutture nazionali che fanno un attività di intelligenza in materia di analisi del fenomeno finanziario del riciclaggio
Questa iniziativa che è nata nel novantaquattro se non vado errato
Si è sviluppata molto bene e adesso il gruppo è De Monte è una grossa realtà che svolge riunioni periodici o ricerche molto accurate
Stabilisce contatti fra le strutture
Nei vari Paesi in particolare accurato e sta curando un sistema di telecomunicazioni passato su software crittografici molto sofisticati proprio per assicurare la riservatezza delle comunicazioni fra le Financial Intelligence Unit se nel mondo ma il professor Prodi terzo oltre ad avere questo merito presidente della unità di trattamento delle informazioni finanziarie in in Belgio che la struttura che anale analizza le segnalazioni di sospetto di riciclaggio
Quindi in questo senso un po'una struttura parallela a quello che fa l'Ufficio italiano cambi Italia
Naturalmente anche lui una corposa produzione scientifica
In particolare appunto il professore presso l'università di Brussel e ha svolto una serie di ricerche di particolare rilievo
Cossa forse ultima in ordine di tempo ma non certo ultima per quanto riguarda l'importanza è stato presidente del
Per i dati degli atti che il Gruppo di azione finanziaria internazionale che come ricordava il dottor De Sario stamani è nato ivi originariamente nell'ambito del gruppo dei sette e che adesso si è ampiamente allargato
Sino a comprendere praticamente tutti i Paesi dell'OCSE più altri paesi al di fuori ma che comunque sono coinvolti in tematiche
Di analisi finanziaria e di lotta alla riciclaggio
Prima appunto di lasciare la parola al professor rospo Reuter
Vorrei così dire un paio di cose relative all'attività che in quest'ultimo anno l'Ufficio italiano dei cambi ha svolto in materia di analisi
Delle segnalazioni di operazioni sospette
Infatti dalla settembre del mille novecentonovantasette le segnalazioni di operazioni sospette che secondo la legge centonovantasette dal novantuno
Affluivano ai questori competenti per territorio
Hanno cominciato ad essere inviati all'Ufficio italiano degli scambi
All'Ufficio italiano dei cambi è affidato il compito di arricchirle di informazioni ulteriori che può raccogliere tagli proprio archivi od altri archivi ai quali a accesso per poi fornirle a due strutture investigative specializzate che sono la DIA e il Nucleo speciale di polizia valutaria dalla Guardia di Finanza
Queste due strutture analizzano le o per le segnalazioni di operazioni sospette mandate dall'ufficio alla luce delle loro conoscenze delle loro competenze professionali di tipo investigativo per poi deciderne in ultima analisi la trasmissione alla magistratura per apertura di un procedimento giudiziario oppure l'accantonamento l'archiviazione in quanto non ritenute interessanti ai fini della lotta al crimine
Queste segnalazioni
Sono pervenute nel giro del primo anno di attività all'ufficio in nel numero di circa tre mila e quattrocento è un numero abbastanza significativo che praticamente coincide con il totale delle segnalazioni più o meno molto rovinosamente che nel corso dei sei anni precedenti erano state inviate
Sembra quindi che la nuova modalità organizzativa sia stata considerata positivamente dal sistema degli intermediari finanziari anche perché si è cercato di agevolare la fornitura di queste segnalazioni attraverso il la costruzione e la distribuzione agli intermediari abilitati di software che agevolano la trasmissione in maniera standardizzata e soprattutto la garanzia che la trasmissione avviene attraverso sistemi di crittografia che garantiscono nel percorso da segnalante a ufficio cambi in maniera praticamente assoluta la riservatezza sul nome del segnalante e della dipendenza bancario di intermediario finanziario competente queste segnalazioni sono quindi in numero abbastanza significativo
Ma ci sono delle considerazioni da fare cioè di queste tre mila quattrocento segnalazioni tre mila duecento provengono dalla banca
Il resto provengono da tutti gli altri intermediari finanziari che sono le Poste sono le assicurazioni le SIM le società di gestione di fondi comuni di investimento gli agenti di cambio le società finanziarie
Quindi la prima sensazione che si può avere e che la risposta c'è stata in maniera abbastanza significativa da parte del sistema bancario ma è ancora molto bassa da parte degli altri intermediari finanziari
Ma possiamo dire che anche dal punto di vista della risposta del sistema bancario il numero delle aziende che finora ha fatto segnalazioni eh in proporzione al totale ancora abbastanza basso
Infatti circa il ventitré per cento soltanto delle aziende bancarie
Presenti in Italia attualmente ha fatto in un anno almeno una segnalazione
Quindi cioè se quasi se oltre il settantacinque per cento di banche che non hanno mai effettuato segnalazioni nel giro di una
E questo è un punto di riflessione tenendo anche presente che la distribuzione delle segnalazioni per area geografica vende vede Ulla il numero più elevato nelle zone dell'Italia nordoccidentale nordorientale un numero minore nell'Italia centrale meridionale e nelle isole
Questo in parte peraltro è dovuto alla concentrazione diversa di sportelli bancari nelle varie regioni che legata alle dimensioni e alla intensità dell'attività economica nelle regioni
Nelle regioni stesse
Il sistema quindi delle segnalazioni di operazioni sospette sta procedendo mostrando però molti dei suoi limiti in particolare le segnalazioni
Molto spesso si riferiscono non a casi di riciclaggio ma ad altre tipologie di reati o ad altre tipologie di situazioni
Cioè quello che si vede per esempio che molto spesso l'analisi della segnalazione
Rivela che si tratta o di evasione fiscale o si tratta di movimenti di denaro in nero provenienti da fenomeni di economia sommersa in qualche caso legata a reati tipo truffe od altro
Quindi c'è ancora da
Per i giuristi presenti io non sono un giurista la mia estrazione economica
Con venature di informatica di statistica pongo anche il problema che da un punto di vista giuridico formale sembrerebbe che nel momento in cui l'operazione
Di riciclaggio è fatta dall'autore del reato presupposto non c'è in di fatto reato di riciclaggio perché il reato presupposto assorbe completamente il fenomeno quindi riciclaggio puro così come definito dalla nostra legge è quello fatto da un soggetto che non è autore o coautore del reato presupposto anche questo è un punto di riflessione per quanto concerne lo sviluppo della legislazione e dei metodi di analisi immerso materia rubo ancora un minuto ai relatori per dire che la domanda che ho fatto precedentemente alla albero al dottor Perduca relativa al ruolo delle euro in materia di frodi comunitarie si collegava un'altra riflessione
Che io volevo fare che egli ha ripreso cioè quella del momento del cambio delle banconote nazionale nazionali in banconote euro
Quello è un momento importante per e che va organizzato con molta attenzione con molta preparazione
Perché se ben impostato può essere una grande opportunità
Per chi ha il compito di contrastare il riciclaggio e di cogliere dai fenomeni finanziari gli elementi per risalire a reati di vario tipo
Ma può essere anche un rischio se non c'è una organizzazione idonea
Dietro questo momento
L'occasione per dire per l'ennesima volta l'hanno detto già molti qual è l'importanza della omogeneizzazione
Della legislazione e dei comportamenti alla meno nell'ambito dei Paesi che aderiscono al sistema del dell'euro
Bene io mi scuso forse ho rubato qualche minuto di troppo ma a questo punto passò senz'altro la parola al professors proliferazione per il suo intervento
Questo il quesito cercherebbe
Scudetto debbo fondersi et partecipi all'Olimpo disorganizzazione queste confermano
Ma guardi ti appunto la polpa mi curo uso devi ironicamente presa col tocco ferro sedici putrelle Félicité tutta firmo la professoressa Fornero LA rassegna l'acqua sue rivoluzioni anche in oggetto che si trovano nelle stazioni ok
Più sei persone Sanna ventisei sei ore di Traversetolo segreto si limita adesso passiamo accennare sancisce troppo grosse col soccorso
Per ove si terrà signor Pieralisi RAI cose tanto diverse confusione ustioni questo colazione oltre la mia voce ufficiale del Circeo tavolette le nostre sociale sai c'est che risponde tondo person quello sì Tokyo tu consente anche la magistratura ordinaria si inserisce dunque con la solita liturgia che al centro del salone variazioni ai nostri cioè la tutela sanitaria dieci San Lorenzo Leszek domanda che vorrei farmi rispondere minuti che mi son stati contenuto è una vera e propria svolta attesa prodromo fino all'esito competenze vorrei fare riferimento a rinnovare il testo scritto che necessita otto utilissimo interpellarlo riabbracciare interesse Cecchinato ci sono le mete quinta Repubblica metodi analoghi farai morale di quelli rimasti eventuale attualmente si scontra assessore al patrimonio ambientale cioè di devi ringraziare in modo chiaro
Siccome stesse precedente c'è qualcosa che non va lampeggiano diciamo dieci io volevo però senza delle
Unitaria
No non
Tecnico il proprio
Quest'anno new technology
Perché il diritto penale attualmente invece volesse scontrare con una difficoltà fondamentale cioè gli atti delimitare in modo chiaro
Intensa attività in quel che sono i limiti diverse attività criminale come la criminalità organizzata alle attività di corruzione bensì diversi tipi di frodi e soprattutto forse quello che il riciclaggio di capitali tali attività criminose
Si sviluppano in un Montalto in cui vengono meno le frontiere nazionali e di cosiddetta globalizzazione dell'economia Italietta lottare contro tale attività richiede una cooperazione internazionale perché presuppone in linea preventiva che gli stati arrivino a un accordo su quanto per quanto riguarda l'oggetto che se della lotta medesima e questa lotta contro la nel riciclaggio di capitali
è una vera per la sfida per il diritto tornare tradizionale prossimo
Perché costituisce questa operazione di riciclaggio la cosiddetta inflazione camaleontica perché di volta in volta Sergej qua al paesaggio che finale contro cui si lotta e quindi è diventato uno degli elementi fondamentali centrali per così dire attività criminose e quindi di conseguenza di quella che la ricerca e la repressione di tale attività criminose
Quali sono le principali tendenze ce ne sono diverse per la verità e quindi ovviamente non posso svilupparle tutte non è questa la mia intenzione però possiamo pensare partiamo modo specifico a quella che lo sviluppo nel terrore
Per l'attenzione che viene riconosciuta questo problema dalle istanze organizzazioni tradizionale o anche ad altri istituti sovranazionali
Così come anche dalle organizzazioni regionali un po'attraversa tutto il mondo possiamo anche pensare alla creazione Pecce imbroglio diffuso in Africa organismi lo è nello scenario il cui obiettivo
E se musivo più flessibilità e quello di sensibilizzare di prevenire e di lunga lottare contro questo fenomeno del riciclaggio fondi prima di tutto il Gruppo di azione finanziaria al garantisti appunto e anche così come ricordato dalla Presidente questa selezione il gruppo è il contrario
Niente
Che riunisce rossoblù Sarpi insieme conti blues esibiti di lotta contro il riciclaggio ora ciclo in tutto il mondo cioè i servizi che devono ricevere e nell'analizzare quello esterno ignari segnalazioni che provengono dagli organismi finanziari ma anche da altre professioni che sono previste dalle diversi diritti nazionali persone non è tutto perché c'è la creazione dei gruppi regionali sempre più spesso questo avviene dunque giungono proprio i giornali nuovi
Lo scudetto fino sia dichiara il libro di affitti che ai getta chiedo se Treviso
Lo Coop antipatica circolano anche forse credeva
Meridian morsa ma analogamente zero due siano aziende agro inserzionisti serviva l'istituzione meglio venti perché ci sono vengono creati gruppi che sono in carica fanno Commissione questo forse non sapendo quanto le pare consiglio delle d'Europa per tutti i Paesi membri domicilio d'Europa
Che non sono a novembre per esempio del Gafi come si può vedere quindi c'è una mobilitazione chiara a livello internazionale ventotto sposa tendenza la posizione assunta la prassi della ratio proliferazione e questi flussi nuovi dipinti d'autorità che sul nuovo specializzata se se assume toni potrebbe ma una creazione viene anche incoraggiato al più alto livello molto spesso perché le Nazioni Unite nell'austerità non glielo disse cui addirittura su come altri organismi peraltro vi piastre degli ovviamente l'elemento fonda tale risiede rischio nella ripartizione di quelle che sono le condizioni ottimali di una cooperazione inalterabile quale livello mondiale quale che sia la RAI Tura lo status giuridico che può essere Terenziano solitamente arriva il cui vorrei limitare semplicemente ricordare otto altre due tendenze altri due
Succede gestioni argomenti un quesito è una questione giuridica ma cioè la definizione stizzita di quella riteniamo per riciclaggio quindi definizioni così dettagliato è una questione di fatto su proprio per la ma a questo punto vorrei poi rinviare al testo scritto che la mia relazione metodo cioè Breeders libro inventi seppur enucleate che provengono dalla tipologia di riciclaggio tanto a livello internazionale come a livello nazionale
Il rapporto distratti José bisogna distinguere per quanto riguarda questo primo punto che attiene alla definizione giuridica e riciclaggio bisogna fare una distinzione da un lato divertente quelli che sono i diverse comportamenti cosiddetti gli atti di più sì dai criminali per cercare di nascondere l'origine di questi fondi cibo e quindi comportamenti dell'anima riciclaggio immobile edotti d'altro che andato in giorni da quella che è la unificazione dell'ambito di attività criminosa che giustifica un intervento abbiamo esibito a Chicago nei confronti del patrimonio che può derivare da tale no attività illecita show e in questo caso clima nel si parla di Logan bidonville Minale Lycos primario fastosi password per fortuna grazie a questa azione internazionale ormai è cosa diversa anni e sul il primo problema mi sembra risolto cioè quello che attiene alla definizione del comportamento della ci plagio uno assente ciò in questo caso abbiamo Alciato investe internazionali
Condanno
Attivato Rosolino assunzioni principale a collezione di Vienna del computer mille novecento Ussi sul propri no l'ottantotto a livello penale la convenzione di Strasburgo pur la convenzione distraggo così il Consiglio d'Europa novanta e a livello preventivo per pagare dall'unione europea radio abbiamo la direttiva del novantadue sono firmando che già fu ancora ricordata in diverse riprese nel corso di questa giornata me tuttavia tuttavia altri ovviamente
Io posso per definizione dalla stessa definizione di riciclaggio
Fu Gigli ineriva che la necessità assurdi preventiva di una cosiddetta inflazione principale ed è ecco questo livello copre scarso se entriamo è una questione più complessa di natura certamente riuniti cravatte perché dobbiamo così sarà tagliare manager Losurdo squilibrio anche all'interno dell'Unione spin-off europea porta via credo di poter avere ormai realista storiche situazioni più recenti evolvono assolto verso in un senso di come non c'è il registro solo allora esprimere cos'è questo ambito
Penale Mario come sappiamo la convenzione di Vienna lo riguardava da sollecitare otto riciclaggio legato a denaro derivanti dal traffico di stupefacenti
Riconoscimenti alla convenzione di Strasburgo la direttiva europea primo allarga sono strumenti per così dire allarme ammette sui loro generali però ogni stadio che vuole ne modifica il contenuto e viene a definire quel che sono gli
Arachi criminosi fondamentali disinfettare i diciamo che cosa ha chiesto una cosa margine di manovra lasciata alle spade o si è tradotta corna divergente ore importanti per quanto riguarda diversi diritti nazionali divergente tra le più importanti
Poi all'interno di un senso paese la l'ambizioso primario non coincide nato a secco del no cioè il tipo di approccio adottato il nuovo approccio preventivo cioè leggi il che impone agli organismi finanziari di evitare nuove questi segnalazioni perché la frase invece più ne preferivo cioè la definizione di reale otto anzi penale rincari levata penali la di riciclaggio quindi siamo di fronte ad una rosa Risanamento e complessa a livello penale no non più riunioni Stati membri dell'Unione attualmente suonano incriminato il riciclatore di capitali fatto per quanto riguarda o con minorazione sposata diciamo oppure forse cercando come collegata alla società di gestione però Lamberto io l'attività legislativa raffinato coperto da diverso tipo allungato varia a seconda degli stati persi
In questo modo bisogna citare può una legge molto recente l'undici agosto mille novecentonovantotto del Lussemburgo Akira oggi ampliato sono ad opporsi benevole l'ambito di applicazione del reato di riciclate Düsseldorf perché in precedenza questo reato era limitato soltanto costituisce un al traffico di tutto per recenti
E quindi e la realtà Casartigiani CNA abbiamo tre atteggiamenti poi servirà alcuni Paesi origine perseguono il riciclaggio che legato qualsiasi tipo di attività criminosa quale che essa sia
Otto
Tutto tutto dall'inizio hanno anche San Siro o no anche penale infrazioni che non ha rilevanza penale grazie
Di associati e ovviare la determinazione citata della sette erano in azione alla definizione di questa de la natura di tali infrazioni Sissi penali grafiche sparizione e e generando squilibri io deserta lo si sono fidati che hanno oscurato atti entrare una sola duramente pratico un anno pistacchio
Per una distinzione per quanto riguarda sempre l'ambito o penale primario trarre un albergo reali penale ciclabile lo scherzo però quella che la legislazione preventiva nel caso del Belgio nella fattispecie
A Brindisi perché in Belgio prevalgono il reato penale e di riciclaggio anch'rilevanza generale e riguardi la o quale che sia il provento di qualsiasi tipo di auto cavalli che sia a livello di grave il tattico emette per l'aspetto preventivo si è ci si è limitati delle masse a una elencazione di niente un folle liminale tra le forme più gravi le attività rimasero perché questa scelta perché si è ritenuto che l'arresto
Che Luna non è in cui la come quello in cui si richiedeva la cooperazione attiva di persone privati e quindi banche ormai da un lungo sulla base di una legge recente rientra in figure lunedì prossimo Bocchino ossia dei così e professioni nuove finanziarie era necessario in qualche modo circoscrivere tale obbligo di collaborazione aggrediva alle forme più gravi e serie di attività criminose antico e questo ovviamente la registrazione devono non si riscontra alla discrezione che legata a questa professione poi allo scopo pure a Milano utilitaristico perché in ogni caso si trattava della situazione
Al mio paese del gruppo sempre di più sia posto alle banche di dichiarare i propri sospetti fastosi e riciclaggio al supermarket derivanti da qualsivoglia Cantiones penale può stare me risale a casa di averne soltanto pochissime di queste segna segnalazioni mentre invece oggi come a provocazione di dire fra un attimo e sistema Santori pare sembra funzionare
Piuttosto bene credo la Totò quindi l'attendeva obiettato che qui si pare infatti non ottenne il razzismo è quella di ammobiliare Lambrino crinale il primario questa scuola luci a sua volta a livello internazionale nuovo richiamo commuoversi per quanto riguarda le quaranta raccomandazione del Gafi che nel novantasei sono state hanno estese
U capito un suo capo ai rapinarla Xiong Marchesi di che non sanno alle infrazioni seri e gravi a noi soli come la libertà dello Stato
Per quanto riguarda definizione di infrazione grave questa riflessione troverai il morso per quanto riguarda l'Unione europea future e ancora Napoli lasci si potrebbe sicure ampliare l'ambito ti ha risposto connessi e la tranche è un dovere Ettore la spostare la questione
Della competenza sui diversi punti principali
Gli al primo punto principale c'è un comitato di contatto che è stato creato nella direttiva invece sa e che ritiene un letale presunzione sia pittoscultura costretto ieri piuttosto nell'ambito di competenza peggiore borgomastro nell'anno trattoria perché dovrebbe riguardare l'applicazione della direttiva alla commissione europea la Commissione europea
Un filtro per nel luglio del sottopotere una ventata di ottimismo tracce constatare la direttiva che uno dei testi innanzi di riferimento erano Savito ambito arriva leda piuttosto male quella che è la realistica feeling per quanto riguarda le attività criminose che fare un cento ride letti devono essere contrastate
Quindi si rivolge verso il resto d'Aversa pilastro e per il momento ci sono lavori in corso di esecuzione
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Su basta evitare
Probabilmente Inwind particolari per i particolari rimango al mio testo scritto ma diciamo che diverse viste sono state sia su il termine per cercare Rognoni terminare che cosa si intende fare per infrazioni grave per criminalità grave ad esempio retta e l'estrazione tutto già constatare che esistono alcuni punti di riferimento sono Oliviero durante una lite in diciamo Sasso minimo Sintra soluzioni nella Penn è una soluzione di compromesso in quella occasione se l'unicorno impervio
Silla percentuali di pena prevista ancora una volta si va ricade in situazioni di conifere intuisco Vibrio tagli saranno quindi sarebbe una soluzione di compromesso
Che comunque dovrebbe essere loro alleviasse la a quella lì che l'enunciazione di una minorile in oro
Di dati criminosi gravi in questo caso le referenze i riferimenti fibretta è stata rimandata normale ma una serie di testi ciascuno di estrema importanza né Swans Vito figlio raccomandazioni del grafico proposta di azione comune relativa all'incriminazione indovinate per la partecipazione a un'associazione a delinquere già l'articolo due articolo due della Convenzione europea arriva la composizione convenzione dove si è parlato di un attimo per fare denaro luglio ora del novantacinque per quanto riguarda la protezione degli interessi comuni economici dal comunitario nazionali e questi due tutto voglia giù dopodiché chiedano agli arrestati condivida almeno lo ricordava loro dicono in Procura come il diritto penale ma nessuno le indicazioni di corruzioni e di riciclaggio che stimo collega questo tipo di attività criminosa promuove quindi a sinistra questo camper apportando politico di aprile-maggio tra quando regalò alla politica in quanto il diritto penale intimità tutto tali comportamenti criminosi che possano favorire la la la Juve Corsa a una internazionale e quindi a una sanzione penale principale ed è questo l'interesse da parte commissione impasto di frode o che si trova al centro di una riflessione prospettica che può essere ovviamente ampliate estinguersi settori
Imparando oppure in questo caso prendendo in considerazioni quest'inverno dei riferimenti alle dieci si potrebbe arrivare al nucleare un Ak SAR canonico infrazioni gravi su cui poi arrivare a un accordo dopo due se partiti maturato al punto di tale articolazione che al centro dei nostri lavori poneva riuscire che in Belgio a vuoto ipocrita leggendo offre coltiva antiriciclaggio
L'uso a fini variazioni ma già in modo esplicito su a quelli che sono i lampi di corruzione ripensare trentuno civili però dovrebbe essere un svela perché la legislazione in materia in Belgio dove dovrebbe essere modificata asilo ha invece un alla corruzione arrivare rettangolari o privato dei funzionari stranieri e dei funzionari internazionali registrazione Palermo l'azione preventiva antiriciclaggio Hussein esprime la legge anche Barroso unicità se già sai che sono però non so di quanto riguarda i vari normali
Comunitario viveva nell'anconetano sino al quale tengo a tirarla l'organo esecutivo appunto nella nuova lega vice Sebino Agostino novantotto Grillo era in vigore lunedì prossimo
Il lettore
Collabora Venus anzi in alcune operazioni o storica per la nostra Edward apporrà come nella L'Unità di trattamento finanziario cioè se l'adorazione se le informazioni versa sette querela e Luca Claudio sulla comunitario di coordinamento per la lotta contro gli sfratti
Certo il nucleo perché apre la nuova legge consentirà al al unificata di comunicare verso l'idea di comunità di persone dagli onorevoli giuridiche per poi dopo interrogare dunque la fa e per attuare il meno al fine di ingannare l'UCLAF dell'abito Parents più L'Unità a trasmessa sono Levorato iniziare contenente le informazioni riguardano la fila possibile che apparteneva paga un'inflazione data la frode oppure gli otto pregiudizio portata gli interessi economici dell'Unione per il terremoto in questo caso però sicuramente non ci sono le basi giuridiche per la propria per una l'ottimale di collaborazione fra i due servizi
Però
Resto
L'indennità di rischio resta un ultimo suo sito crimine per quanto riguarda questo ambito renale come Mario
Piuttosto controversa questione cioè la cosiddetta FOS uno fiscale adoriamo include lavori non include la in quelli che sono le legislazioni grandi sogni riciclare Gio
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Cioè se l'azione ordinaria contiene norme opera Marinello Masini recupero furbesca venti derivanti dalla frode fiscale pesa come persona tale raccomandazioni
Di questo piano operativo prossimo che ha che fare con il mondo riciclaggio chiedo alle autorità militari operano sottoposte a livello medio nazionale no no lituana trova comunicare sulle confezioni raccogliere quante le motivazioni legate alla criminalità organizzata
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E non sulla futilità dell'elusione corso dei centri a Palermo elusione geniaccio sappiano esattamente all'ordine dei giorno in particolare il lavoro dell'artista e per Giuseppe sottrarmi da quest'anno e ma anche quello degli esodati
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In questione proprio sua fondi possono consisteva nel cento riguardava
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Depresso previsto sempre di più costi d'
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Vorrà dire che la dottoressa Adamoli non è soltanto lettrice ma è una persona una studiosa della materia fra l'altro ha ha contribuito con la sua studio alla recente pubblicazione Sorgonà Izzo del crime Around riguarda assistito il professor Savona nell'ambito del Progetto Octopus dal Consiglio d'Europa dell'Unione europea prego dottoressa
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E io sono stata da dove durante la preparazione della mia tesi di laurea non assomiglia montato pensarle via il mio inglese non è certa come il suo ma comunque farò del mio meglio il contenuto attraversarle che si occupa di analizzare le tendenze del riciclaggio
Ed estetico alto ciò trascinarli Albatrans ma nell'ombra
Per entrambe le attendendo resero riciclaggio ricordiamo il salvataggio meno intensa mille politici vestaglie schiavi file di panche sono stiamo tornando contro questa malattia che la maggior parte della Centrale degna nemmeno alle gite purtroppo di molti banchieri devono avere organi a ciò l'intimazione Margareth Madè sarzanese Indochine no questa speciale serata USA sono i cardinali anglofilia professionisti cioè illegale lei attende ironicamente commercialisti che consapevolmente nel comunali aiutare nel ranch una risata incontenibile per cominciare facendo alcune considerazioni si concentri facile quando non cessione conosceva il son ed è un tattico concentrarsi sulla percentuali di crescita di un metallaro fenomeno
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La realtà è che hanno Santoro
Eh facciamo code che esca premiata come esempio per filmare la causale contro il catenaccio è maturata l'illusionista registrati assai più che la Coffa finanza americana di Nanchino citate nelle Filippine trentotto assieme a chi non è la fine mandare una
Hanno ho assunto il controllo del San Juan andavo anche anima giugno del novantasei e passerò nella novecento mila nulla che di tale limite di proteina in automatico Symantec nomina quantità di denaro enorme prenotato hanno imparato ma solo Luigi radicati di dollari quanti il venti per cento degli enfaticamente continuano ad avere sono onda negativa ed i tuoi attirando utilizzata la sua ma chat vocale regionalizzata elevato e le depositare il caro Swansea Montichiari però accanto al al ritorno che non si tratta ovviamente di metodi molto sui guai attivo ai come mai si è invece non principale luogotenente Alberto due incontri nel febbraio novantaquattro fabbriche lasciamoli vaneggiamenti mai emesse intanto con il codice fiscale decaduto o fiera chiacchiere riuscire a farsi aprire il cancello no fino elementi novantasei Saviano
Paola Carovigno intanto non fanno non è mai stato più distante cenare Milanino analisi
Ma l'emodialisi soltanto aliquid emozionati depositati sorgere in quasi quaranta nel leccese nel Milan tolleri quasi vai verso Elena faccia sto Ciao sono stati mi fai sempre sui fatti del Salento quando forzato troppa storia poi durante tali i cinquecento seicento mila dollari In My father minime assilla rispettava e Pisacane di molto un'arcana ben altro ormai luogotenente depositato leggi in ammirazione mise in un vero consona andava Max bersaglio provocazioni al ha depositato una sua allontanato l'erbario questi fornitori avvisi che preoccupano anche qui numero consecutivo per un totale di un milione centonovanta mila trecentotrentadue dai rapinatori sua ex Naviglio che causa gli assicurò il fuori durare tutto volendo ormai anche col quale vende lontanissimo deporre oppure un'abitazione Tatarella la essere seguiti in questa maniera mai X-Men cerca anche in tempo perché non è che l'apparato parallelo esecuzione di crimine
E il momento in cui è stato elevato a scorgere le famose alla replica la data almeno dagli intrinseca della con la creazione Angelo Inglese che le somme il sono state rilevate in quanto diverrà una notevole grazie all'avallo il sindaco trentenne ma anche in quello sì del primo tema falsamente che nei vari lei esattamente il contrario di prostitute imputabilità restano incerte sulla Cina d'alto messe innegabile andrebbe in Italia
Messicana che ha traghettato il agli assenteisti istanza di Londra economico collega guardiamoli fidatissimo alimentare così e elementari cosa dobbiamo presumere che facciano gli altri gruppi
All'anagrafe canina spiega un altro importante Messalina indagine a Fontana riguardava era un Ferlinghetti fratello dell'ex sera sedevano accanto scattasse l'innominato apre subito nel ruolo nell'assassinio del disegnatori che silenzi gli investigatori e hanno fermato nel settembre novantotto del colera appena col Lecce ma carambolata comunisti presso i banchieri nazionali ma intensa devozione poi un altro tale intrecciate in campionato secondo quello su cui sedevano depositari duecentoquarantatré milioni di dollari ma poi c'è anche il cui del novantacinque min. una infierendo su conti messicani
Ma accanto quindi tribunali militari e la salva sani nella lista delle acque gelate riciclaggio Gennaro di denaro da Palleschi contratti bisognerebbe dimostrare di questi fondi poi derivassero dal Natale il fuoco danno alle garanzie abbiamo due volte ma l'acquisto e la vendita di bevande fra ancora Gramellini le aziende agricole appartamenti dimostra che il nucleare rimane sempre un elmetto della ha riferito di occupazione il denaro
A terra
Dopo tutto Dante alla natura in RAI solidarietà in materia societaria gli atti Cana un anno fa un santo alcune difficoltà di San Paolo in Brasile la centralità sociale annuncio del paziente onde consulta è difficile criterio Antarctic destina fondi fossero stati passati Domanico oppure da un intermediario che avvenga per fatti guadagnare i contesti il campioni degli onesti che diverrà il diversi statistica forniscono diverse opportunità si lavaggio del denaro letteralmente all'estero possono pretendere denaro sporto decide di non residenti
In dai fuori come la Slovenia e la pasta che noi su conti che erano stati precedentemente entità cittadini esteri o da persone agenti anomali agli ad esempio lasciare alle nostre frontiere anzi
Da evitare Fang impresa già il in tutte le sue citando oltre al fuori della vita ritirata dei cittadini anzi ne è infatti li sui loro conti privati di non residenti presso altre banche in Italia femminile deriva anche dalla nel cielo centrale abbondante ma ministro Nocioni
Pozzuoli efficienza Lancheras Basilea sono decisamente sino al pagarle a chiarimento neutralità vale uno dollari la qualità del cibo in quel momento c'è stellato Venier-Romano garantiva il responso negli occhi il per sottoporre a chiamare elette il comma rimane fino ad un valore molto basso attribuita trovandosi sanitaria del policlinico per il il riciclatori desiderino accusare ambulanti quindi presidente che sono alla disperata medaglia insieme liberta cosa intende recentemente trivella creatività alle perché il
Si vuole rischiare di qualche Kusama vicini acquisite cartolina scatti nato in una trama alle nostre e ormai senza immane sembra riconosce ad addentrarsi quindi interrompere la per consolidare in aula tremontiana prosegue inutile la denaro ed ha depositato glielo qualche altro nel mondo conclude chiarissima in Asterix può a sua volta fa nascere grande questione sia resa Pirozzi valvola ha messo gli occhi Simonetti newyorkese operazioni sospette alle aste questo Consiglio controllata una retorica mediazione avviene le risorse oppure la possibilità di rilancio controlli tipo Londra o di manzo double anche se hanno o Quistello stagionalità devono basarsi comunque sul vago sospetto senza Ellero Kounellis ha ragione Ferrara non lascia e tanto meno mesi dichiarato si torna a sei all'interno dei Los Angeles devozione venti e le chiese le corazzate erogazione del gas eccetera basiliani tra avviare un indagine ritrovando in California ma anche l'epilessia deficit
Cita la cancelleria letta ed una rete cita veramente impossibile ci scusi hanno molto con il Vittorio
Bene abbiamo concluso con la lettura della relazione del professor Levy gli interventi previsti per questa sessione conclusiva della prima aggiornata
Il programma prevede che si possa continuare fino alle diciotto e trenta e quindi da questo momento sono aperti di interventi per domande per considerazioni
Professor Savona di diritto il primo a intervenire
Io ho una domanda un po'a tutti e tre
Così facciamo economia di tempo
Tra l'altro abbiamo anche il vantaggio di avere due persone direttore cervicali sua suoi Tel
Che in un certo senso hanno mansioni simile
E allora io vorrei provare a fare
A fare una domanda che mi fa capire anche una comparazione una tende lo sportello ha detto che in Belgio il sessantacinque per cento delle segnalazioni riguarda fatti di droga il il dieci per cento criminalità organizzata
E sempre di più evasioni dell'Iva e c'è il problema della frode fiscale
La domanda è questa professo sporca e questa una tendenza che lei pensa tenderà ad aumentare spostandoci dalle frodi verso una criminalità diciamo illegale all'evasione fiscale oppure no
Direttore cervicali l'esperienza dell'Ufficio italiano cambi è recente io ho una grandissima curiosità ma non ho mai avuto il coraggio di chiedergli alla e l'altro è sede questa volta vediamo se mi può rispondere ma tutte le steppe segnalazioni sospetti
Passate le competenze Luigi nel settembre del lo scorso anno pare che siano velocemente aumentate non so se sono dati riservati oppure no posso sapere da lei se c'è anche qui una proporzione in termini di reati predicati se si sa o se c'è
Per la segnalazione sospetta cioè che poi lo sospese non sospettati ventre che le banche sembrerebbero che a un certo punto siano state prese da quasi da da un panico per cui segavano tutto quanto
Questo è successo anche in Belgio e anche a livello internazionale mi sono preso Spoleto e le è stato anche presidente della casi e quindi ha un'idea oramai una visione al professor Levi Adamoli perché poi oramai ci sono sovrapposte le figure volevo capire Mary gli in dose guardo Instruments del professor Livio e Stoke voucher estraendo morì non duri Duilio viale del Lido eccetera
San Ginesio via riceve Jing è International è un work in particolare dico sprovvisto libri ispanici cauto quanto uccide Fix voci finché raccolti Giulio l'esperienza del professor Livio Adamoli
Pizze Changing INCE nascerà
Brivio carrelli la precedenza professor sprawl operano nella risposta
Poi per continuità degli argomenta continuo io prima della dottoressa Adamoli
Ho detta Odetta
Lama Giolitti dedussi tratteggia avanza venisse osservata affidabilità riguardavano il traffico di stupefacenti
Lui ma da alcuni anni a questa parte in una villa ma fuori chi conserva i passaggi campi su ti e se vuole
Etò
Sì se la tipologia del narcotraffico la tipologici come agire la fonte principale di segnalazioni
Un fuoco ecco riteniamo comparire altre forme di criminalità nuove e in particolar modo dei fondali del TPL di natura finanziaria e quando e fra queste borderò
In particolare fiscale la frode fiscale grave e organizzata così l'ha definita prima come prima causa superbonus di prima formale di criminalità
Questa riguarda essenzialmente la grande frodi all'IVA punto fuori perlopiù così presentano una dimensione internazionale
Qua
Ora scopro oggi prende non so se sei venuto non essere imbarcate delle conclusioni circa l'evoluzione della criminalità come base ma francamente credo di no ma credo che non si possa per lo meno sia molto difficile intravedere conclusioni formali da questo tipo di statistica intitolato infetti agli nitrito
Riguarda veniva rilevato coi facciano tante erano le operazioni di cambio manuali quelle più spicciole operazioni di cambio di valuta quelli Salute per esempio condotto eseguite in Belgio
A Peck
Oltre e con un'entrata sul territorio e presentazione agli enti finanziari io valuterei piccolo taglio
Promosso interrompevano essendo cambiato convertite in un'altra valutabili si sottrassero queste operazioni il vertice sono vicine erano per lo più legate alla narcotraffico abuso
Sì Nicholas diciamo perché questo poteva essere il rapporto steso con i Paesi Bassi in in Belgio sapete che abbiamo la frontiera in comune con l'Olanda quindi la tipologia nostra un pochettino diversa quella del cambio manuale di valute che derivano dall'altro traffico originato così direi nei Paesi Bassi senza offendere nessuno va bene per un ente finanziario per una banca la cosa è facilmente individuabile usabile però ci siamo anche resi conto che fosse con la maggio le sensibilità dimostrata ora terzo gli enti creditizi e la formazione che è stata loro dispensata sia dalle autorità di controllo studiato a scuola nostra stessa unità Pumas ad altri organi o anche per effetto della formazione interna stesa voluta dagli Enti critico delle associazioni dica rigori anche oggi essi riescono ad individuare forme di criminalità più sofisticata e questo forse può svinare questo è ovvio movimento nuovo ed è quello che riscontriamo peraltro anche a livello del Gafi in effetti non rispetto all'origine Al Gore antico era anche qui è la fonte più frequente mentre attualmente se su questa clausola pompa in qualche modo a sbandare aggiunta alla criminalità finanziaria quest'ultima sembra essere la seconda sono genuine riciclaggio abbia ricavi all'interno di questa criminalità finanzia io includiamo anche alcune forme di frode fiscale gravi soprattutto le frodi all'IVA appunto progettisti un per quello che riguarda voi la seconda domanda la vorrei semplificare sindaco di chiedersi se le banche non tendono a denunciare tutto voi comunque sempre quasi sì cosa non credo che questo possa dirsi Belgio innanzitutto devo dire che non nazionale di un sistema di dichiarazione automatica quando esiste un meccanismo di questo tipo si è sommersi Nicoletti perché materialmente non ce meno la possibilità di analizzare tutto lo si diceva stamane gli Stati Uniti hanno cambiato addirittura atteggiamento nel nel erano talmente ostruito invece bloccati dai sedili dalle segnalazioni che non riuscivano più nemmeno ad analizzarle quindi Casini ben gestita da di un sistema di dichiarazione di sosta e sforzo di frode e come ho detto il sessanta per cento di queste dichiarazioni si sono rivelarne grondano anche per quello che riguarda almeno organismo intermedio che ha stabilito un certo nesso con la criminalità no
Quindi penso anziché Lehmann facciano delle dichiarazioni di sospetto di frode a cum grano Salis e quindi ragionevolmente lungo la dizione di causa coglierei esperienze servirà
Il numero di tre mila quattrocento operazioni sospette segnalate nel primo anno di applicazione per il decreto legislativo centocinquantatré non sembrano un numero a normalmente a alto anzi probabilmente è un numero che potrebbe crescere ancora
Ricordiamo che secondo le registrazioni negli archivi unici informatici del sistema degli intermediari finanziari
Ogni hanno vengono effettuati agli sportelli di questi intermediari circa quattrocento
Don milioni di operazioni di ammontare unitario superiore ai venti milioni di lire quindi l'ammontare dei flussi è elevatissimo il numero delle operazioni elevatissima quindi in rapporto a questo numero tre mila quattrocento segnalazioni non sembrano una cosa normalmente
Alto
Nelle considerazioni del professor Savona quello che mi pare di cogliere come il rischio come elemento non positivo
è la selezione diciamo non curata dal punto di vista dell'Ufficio cambi ancor più dal punto di vista dell'autorità investigativa nel senso che dalla banca viene segnalato ciò che presenta essenzialmente sintomi di anomalia dal punto di vista finanziario
Gli esempi che stamani ha fatto il dottor De Sario sono abbastanza tipici no quindi operazione che non appare consona alla tipologia del cliente che la effettuata
Su queste casi la struttura della Banca dell'intermediario fa degli approfondimenti se non emergono motivazioni
Allora la segnalazione viene trasmessa all'Ufficio cambi corredata di una serie di informazioni accesso
L'ufficio cambi analizza queste segnalazioni si arricchisce di elementi a sua disposizione e li trasmette come ha detto a la dia Tito direzione in investigazioni antimafia direzione mi sembra al Nucleo speciale di polizia valutaria al momento attuale delle tre mila quattrocento operazioni pervenuto ti all'ufficio sono state trasmesse a questi due organismi mille novecento operazioni le altre sono ancora in corso di
Una vocazione
Non abbiamo ancora a differenza di quanto avviene in Belgio indicazioni sul tipo di reati sottostanti
Perché queste indicazioni le potremo a vere soltanto quando si realizzerà il flusso di ritorno dalla magistratura alla quale dia e Guardia di finanza hanno inviato le i rapporti che si ritengono perché si ritengono significativi
A cui in questo momento noi possiamo dire soltanto qual è il tipo di operazione finanziaria che attestato il sospetto dell'operazioni
Il grosso è legata operazioni in contanti
Quindi infatti delle tre mila quattrocento segnalazioni pervenute più del quaranta per cento sono legate a operazioni in contanti effettuate presso l'intermediario
Versamento di contante prelevamento con moduli di sportello in caso di assegni proprio o di terzi Gene la grande maggioranza è legata a questo
Altre due o tre tipologie di operazione finanziaria sono legate all'emissione di assegni circolari e titoli similari al versamento di titoli di credito fuori piazza
E a bonifici da e per l'estero poi c'è tutta una serie di altre tipologie meno meno frequenti
Le banche si basano e gli intermediari finanziari sud due modalità per avviare il procedimento di segnalazione
Molte usano un sistema di selezione automatica che però è sostanzialmente un segnale di allarme non è un sistema automatico di trasgressione
Hanno dei software che indicano secondo la clientele secondo certi tipi di operazioni che sono sostanzialmente quelle contenute
Nel cosiddetto decalogo della Banca d'Italia che è un elenco di operazioni di cui è stata verificato l'utilizzo da parte di organizzazioni criminali
Poi la struttura interna dell'intermediario della banca le verifica e quindi da un giudizio non automatico ma fa una selezione della operazione prima di inviarla al all'ufficio all'Ufficio cambi quindi questa al momento attuale la situazione così come essa si verifica in Italia
Dunque per quanto riguarda quello che sta cambiando a livello internazionale se noi vogliamo ridurre il campo al territorio europeo che è un po'all'oggetto di questa conferenza intendendo per territorio europeo non soltanto l'Europa dei Quindici ma anche i paesi della Europa centrorientale
Io direi sicuramente i meteoriti riciclaggio stanno cambiando stanno cambiando in maniera diversa nelle diverse parti del territorio europeo per ragioni diverse
Stanno cambiando perché perché il la globalizzazione dei mercati lo sviluppo tecnologico e tutto quanto è stato ricordato anche nelle relazioni precedenti permette come è stato più volte ricordato anzi di muovere il denaro in maniera molto più veloce
Lasciando una traccia molto minore di quanto non succedesse anni fa e quindi riciclare diventa comunque più semplice e più veloce e ci sono nuovi metodi che nascono e si sviluppano
Alternativi ai tradizionali metodi di riciclaggio che potevano essere come ricordava il professor levi nel suo intervento lo smog cent'o il deposito di somme nei conti bancari
Questo succede anche perché diverse esperienze di organizzazioni internazionali hanno portato alla individuazione di normative valide a livello internazionale di dall'Europa in particolare a partire dalla convenzione di Vienna nell'ottantotto ma dalla dichiarazione
Di principi del Comitato di Basilea che è stata ricordata questa mattina fino ad arrivare alla direttiva europea che ha coperto un pochino al settore bancario e degli enti creditizi e finanziari in modo da rendere in questi settori il riciclaggio il più difficile possibile per i criminali
Resta hanno fuori dalla portata della direttiva e il secondo rapporto sull'attuazione della direttiva a cui il dottor Perduca faceva riferimento questa e in precedenza
Fa riferimento proprio al ruolo dei professionisti
E ancora come al fatto di come ancora manchi in molti dei Paesi europei una normativa efficace a prevenire il la possibilità che i professionisti utilizzino le loro capacità professionali e le loro possibilità tecniche per facilitare il riciclaggio di denaro del denaro delle organizzazioni criminali
Quindi questo a diciamo a livello di Unione Europea questo crea una rete di protezione
Che dovrebbe essere in Timoria e nell'auspicio probabilmente di tutte le organizzazioni internazionali che si occupano di lotta riciclaggio il più ampia possibile ed più fitta possibile in modo da lasciare ovviamente il minor numero di Bucchi attraverso i cui criminali ovviamente
Potrebbero passare si precipiterebbe subito
Restano però all'IVA all'Europeo secondo ma due gruppi molto importanti di paesi che non sono tutelati contro le opportunità di riciclaggio così come e almeno in teoria i paesi del dell'Unione europea e sono in primo luogo i Paesi dell'Est europeo
L'Unione europea e il consiglio d'Europa collaborano danni con questi Paesi per aiutarli nella preparazione e nell'attuazione tra le altre anche di normativa antiriciclaggio
Uno dei problemi che si sperimentano uno dei fatti che si che risultano abbastanza evidenti quando si va in questi Paesi
è che la legge in teoria è molto bella è scritta sulla falsariga della direttiva europea è scritta molto bene
Non sempre ci sono gli strumenti di attuazione di questa legge
E quindi alcuni paesi europei hanno intenti e l'astro però hanno in teoria una legge antiriciclaggio che però nella pratica non viene applicata
Per cui resta comunque facile per i criminali e dottor Ciampi canine faceva riferimento poco fa utilizzare questi Paesi come fonte per l'investimento del loro denaro illecito e come punto d'entrata
Per i capitali che poi possono facilmente trasferire senza alcun controllo utilizzando metodi più o meno sì visitati in qualsiasi altra parte del mondo
Il secondo gruppo di Paesi che resta un po'fuori da questa rete di protezione dar vita al riciclaggio sono anche a livello europeo i paradisi fiscali centri off-shore
Perché non bisogna dimenticare che ci sono piccoli paesini piccoli staterelli che sono ubicati sul territorio europeo che però non fanno parte dell'Unione europea e non sono sottoposti agli stessi obblighi
Dell'unione europea e che la direttiva impone agli Stati membri
In questi stati ci sono delle direttive delle legislazioni anti riciclaggio
Che però in quasi tutti i casi non sono così ampie e così rigide come quelle in vigore nei Paesi dell'Unione e quindi so che non è permesso ed è illegale illecito nei Paesi dell'Unione europea
Molto spesso è invece legale o comunque non viene segnalato nei paradisi fiscali
Basti pensare che in alcuni paradisi fiscali europei gli unici reati presupposto previsti per il riciclaggio sono il traffico di droga il terrorismo
Tutti gli altri reati o tutti i reati più gravi non sono contemplati come reati presupposto del riciclaggio quindi se io voglio riciclare denaro proveniente dal traffico in affari umani e dal traffico illecito
Di donne e bambini a scopo di prostituzione lo faccio attraverso quei Paesi e la e comunque legale perché quella non è considerata come reato quello non è considerato come reato predicato da riciclaggio
Quindi io direi che effettivamente stanno cambiando i metodi di riciclaggio arriviamo a due livelli di metodi di riciclaggio quelli più sofisticati perché necessariamente i criminali essendo molto più intelligenti e molto più veloci molto spesso le legislazioni nazionali vanno là dove la legislazione non arriva
Sì che allo stato di fatto specchio il crimine la legislazione cambia il criminale va guarda come cambia la legislazione palato penalizzazioni non è ancora arrivata e dove probabilmente arriverà solo tra molti anni
E un secondo livello che invece quello di questi Paesi meno regolati dove tutto sommato non è necessario il il creare grosse i sofisticati operazioni di riciclaggio perché comunque la sono ancora possibili operazioni di riciclaggio molto più semplici
In effetti il criminale ha il non piccolo vantaggio rispetta l'autorità di non dovere rispettare la legge
Ci sono altri interventi prego attorno grosso sa
Grasso Grasso
Io volevo completare il panorama per quello che risulta al mio ufficio cioè alla Procura nazionale antimafia che è uno dei passaggi ulteriori dopo che le segnalazioni arrivano all'Ufficio italiano cambi effettivamente del mille novecento segnalazioni residue no dopo una signora pure iniziale dell'Ufficio cambi da maggio novantasette dota settembre novantasette a maggio novantotto sono pervenute corredate di ulteriori indicazioni e approfondimenti da parte della TIA hotel gruppo valutare la Guardia di Finanza ventisei segnalazioni sospette
Noi abbiamo creato un servizio di segnalazioni sospette che si occupa solo di questo nel nostro ufficio
E devo dire che il dato che balza all'evidenza è che di queste segnalazioni sospette la maggior parte non ci hanno dato indicazioni per dare impulso al nuove attività da parte delle procure della Repubblica
Perché in massima parte si trattava di soggetti che già erano perseguiti e per quattrocentosedici bis o comunque di soggetti che erano collegati pur non essendo direttamente intestatari di procedimenti
E queste un'altra caratteristica data dal fatto che molte di queste attività tendevano a sottrarre alla futura azione di sequestro di confisca alcuni beni che erano già presso lei gli istituti bancari
In modo appunto da ottenere il risultato di evitare il sequestro e la confisca per quattrocentosedici bis si trattava di beni intestati o a familiari o a prestanome
E quindi questo è il dato che è venuto fuori per capire cosa città tiriamo fuori da queste segnalazioni sospette
Noi speriamo che ci siano maggiori possibilità di intervento in questo campo attraverso segnalazioni sospette ma dico allo stato abbiamo questa questo risultato capisco che forse il tempo è troppo breve per potere dare una valutazione approfondita del risultato
Anche perché evidentemente le gli approfondimenti sono stati molto più rapidi da parte di questi organismi investigativi perché già i soggetti erano stati individuati come di origine criminale
Però diciamo questo è il dato poi volevo io segnalare un altra caratteristica
Attività in sede comunitaria
Che nasce dal fatto che la maggior parte Days dei soldi stanziati dalla comunità per finanziamenti nelle varie regioni nei vari Paesi
Soprattutto in Italia al sud non è stata sfruttata appieno si parla di un cinquanta per cento di finanziamenti stazza anzi atti e non sfruttati per mancanza di progetti esecutivi subito alla divulgazione di questo dato
Pare che si sono dati da fare sono nate delle società non sappiamo ancora bene chi ci può essere dietro
Ma è possibile che ci sia anche qualche origine criminale dietro che si sta prendendo cura come consulenza commerciale
Di supportare gli uffici pubblici carenti sotto questo profilo per predisporre progetti esecutivi che potrà potranno avere una immediata un immediato finanziamento da parte della Comunità europea
Questa è una un'attività che in cui certamente si è intravisto un lucro per cui queste società sopperire hanno le carenze degli uffici pubblici che non riescono a varare i progetti in tempo ecco questo ulteriore notazione
Prego buona sera io una domanda da porre sul tavolo a tutti i nostri relatori e RAI diretta nessuna in particolare riguarda mi ricollego a quello che appunto diceva la dottoressa la Monica e guardarlo allora dei professionisti nelle operazioni di riciclaggio
L'abbiamo vista anche la cifra sarà Saponara sognato che proprio vicini il coinvolgimento di questi professionisti alla manifestazione dell'interconnessione fra questa criminalità economica e questa criminalità organizzata
Ora lo stesso piano d'azione del dell'unione europea
Tiene raccomanda agli Stati di prendere misure per prevenire l'infiltrazione della criminalità organizzata nelle professioni qui protettive una di queste dovrebbe essere come ricordava la dottoressa danno lì l'estensione dell'obbligo di segnalazione e ora ne chiede una domanda ma che difficile da rispondere quali potevano essere altre e le prospettive prevenzione quindi e ringrazia
Cominciamo di
Uomo professor svolte
Chiesti accostate
Atti blasfemo
Deserti di Chieti prossimo da botti sette otto che costretti a fino a Siena non poche
E. PA Office XP Sechter fino si è la palma occorre e professioni nove fino sì pochi Fortebraccio attrito toppato è stata sconfiniamo apposte gli atti grossi Mondonico se chi ne a passo di Motta tre
Se chi a Sicilia Fayyad e Plastino né le bocconcini occorre precise parte consiste tornando leso organi fino che non poche
Esile Trek conigliette in lacrime
Auspico se le confesso non fino a Siena
Ho una costa chiedo Piso Chris sulla parte non si ha notizia di saper assieme
Che se confessioni e tette picchi Lisi
Due vite
Ex Fineco saliti a fine Ussi
Dopo sono stata Attanasio non Denton qua
La lista Strozzi prossimo assetto festoni e lotta no la la la che tutti si stanzetta chiedo Pd assunto
Posti letto dedicasse un po'sull'esatta sussiste
Gli Assiri dal tutta una parete occhiate d'professionali siete ferita primo atti che no la criminalità e organistici secca spartitoria di sesso
Uto IPAF ex io Imamato puoi furono nascoste poi per forza di cose in modo più diretto io più guardarci basta diventi un autobus posso esibire lunare
Perché quello di cosa significhi non andrebbe sino ad oggi non come una BancoPosta evidenziati steppa
Foto risorse dislocare i dall'organizzazione criminale ma in quanto a consentire tra fotografi di questo genere
Un segnalazioni di questo al contrario dobbiamo insomma similare così come abbiamo sollecitato fino ad ora l'amica finanziario anche le altre ne ha detto il vero bene l'altra finanziaria
Dobbiamo sensibilità nel riciclaggio individuale di di sposarsi con la sua mente su ed esami quindi nella logica delle cose la volontà di includere lì la registrazione Antiseri ci faccia però mantenendo però sempre in una sua esibiti da alcune proprio Mussolini le presenze o hanno un segreto professionale dall'esilarante l'operosa abbiano rigorosamente quindi enorme ma c'è un limite no raccontate un avvocato appesa a quello che puntava a denunciare come io quello che invece i nomi o serali non sarà tale Sinatra questi questi quando AP Photo oppure imporrebbe che dovrà rispettare il diritto della difesa è questa una problematica molto delicata come dopo l'orrenda era già presenti alla nuova legge del dieci Hodgson resterà in vigore consentono di grosse dico che sono non sostenuti da una serie di professioni non finanziari del sistema
Presenti i giornalisti negli uffici alle ieri disse con i tribunali
I revisori delle fondazioni tra i collezionisti e Sterling ha sporto il utile sono immaturi
Con degli agenti immobiliari e il senso
Sino cioè scusate articolasse Damiani no ricco di Strindberg bande IRES del contorno che i contrasti nell'inoltre neppure l'andai io invece ieri l'occasione giustizialisti c'è un problema un asinello praticamente rispettare quindi ammettono le liste Roverè polemiche Pazzini sintomi che assomigliano a rendere compatibile questa si oppone una confusa resa pubblica odg largo da una motivazione riguarda esposte passi nella Perofestival computer stilisti trabocca Pascal presa in quella di avvocato così non è un comune di un complesso non fidandosi maschi si misure drastiche ottieni fornita finanza la da noi sono Fund cambierà tranne dichiarò che gli avvocati devono essere conservati assistiamo questo dispositivo Alice D'Angelo unitamente alle altre professioni però non riguarda le attività di che hanno una ha anche una creazione che si evoca il vino definanziare Furfaro copie naturalmente bisognerebbe rifinitore ancora meglio giuridicamente questi attività aventi una connotazione finanziare essenziale
Io volevo aggiungere solo due parole a quanto il professor Strazzeri saggia esaustivamente ha risposto alla domanda
Una ricordando che la direttiva effettivamente non specifica in maniera diciamo non elenca in me era esaustiva le professioni che va andrebbero sottoposte alle stesse norme previste per gli enti creditizi e finanziari questo proprio per salvaguardare i diritti a cui proprio spot faceva riferimento
In precedenza e quindi resta un po'alla diciamo alla volontà degli Stati date le condizioni singole dei vari Stati membri quali discendere quali fai da te anche i problemi specifici che si sono nei vari stati scegliere quali sono le professioni più a rischio
Bisogna poi considerare che alcune professioni non sono soltanto a rischio di riciclaggio ma come il titolo di questa conferenza ricorda il riciclaggio è connesso ad altri tipi di reato è connessa alle frodi e con essa la corruzione per cui altri tipi di misure oltre la misura
Dell'assegnazione delle operazioni sospette devono essere tese a tentare di evitare che questi settori dell'economia privata delle il settore pubblico e settore l'amministrazione siano utilizzati
Anche non soltanto a scopo di riciclaggio ma anche per facilitare attraverso la corruzione
Tentativi di frode per esempio per cui bisogna bisognerebbe studiare delle misure forse su questo si potrebbe poi fare una discussione nel nella nella giornata di domani sulla risposta lacrime età economica studiare delle misure che possono protettore questi settori da tentativi di infiltrazione criminale
Quindi non soltanto riciclaggio ma anche corruzione attraverso per esempio dei codici di condotta o altri tipi di misure una regolamentazione una vive con la mente azione di determinati settori ti regolando al con tanto molti settori in modo che la trasparenza di il ti determinate operazioni sia garantita e quindi le siano lasciate minori opportunità a questi professionisti di a girare le norme legislative
Aggiungo solo due parole
In effetti questa misura di prevenzione di estendere ad altri soggetti l'obbligo di segnalare operazioni sospette è una misura sicuramente utile
In Italia è previsto perché questa estensione avvenga con particolare riferimento per esempio hanno Taiji agenzie immobiliari
Società di movimento fondi raccolta incassi e pagamenti
Ancora gestori di registri relativi ai passaggi di proprietà impresse e così via il problema della prevenzione è un problema Complesso perché la prevenzione deve essere incisiva ma non deve paralizzare l'attività normale
Una immagine carrubo al mio presidente nonché governatore dalla Banca d'Italia dottor Fazio che lui usa spesso
Dice che per verificare se inutili in un'automobile hanno in autocarro non ci siano carichi che sono legati a reati è semplicissima in termini di prevenzione basta bloccare tutti ai caselli i delle autostrade perquisirmi c'è il piccolo inconveniente che si paralizza il traffico su strada nella nel Paese quindi ecco il problema della prevenzione è sempre questo trovare qualcosa di efficace ma che non sia tale da paralizzare l'attività a l'attività legale
Io sarei particolarmente lieto se qualcuno dei nostri ospiti non italiani partecipasse anche per avere dei punti di vista più ampie rispetto a quelli soltanto italiani
Ma io sono italiano quindici comunque sia nata all'estero se questa può consolare
Io volevo chiarire alcuni punti seguito alla domanda del dottor Grasso il dottor Grasso aveva chiesto ma la comunità la Commissione che cosa fa
Per prevenire che persone sospette usufruiscono di fondi comunitari
Io penso che sia necessario chiarire qual è il processo col quale le sovvenzioni gli aiuti vengono date in genere al novantotto per cento gli aiuti avvengono tramite le autorità locali
Sono le regioni sono le Province sono i patronati che fanno la domanda che certificano che coloro che devono ricevere questo aiuto lo meritano
Questa primo punto secondo punto il tipo di aiuto che dà la Commissione e in genere per un progetto ben specifico per cui alla commissione in particolare interessa che è un progetto di redazione di ristrutturazione
D'industria per la riconversione del del pomodoro e via di seguito venga fatto
Poi che dietro a questa situazione vi possono essere delle situazioni che derivano da finanziamenti che o riciclaggio illecito è un'altra problematica
Rimane un fatto che i servizi della commissione ricevono un documento una richiesta che inoltrata da un'autorità pubblica che certifica la qualità della persona che chiede questa è uno due
Qual è il personale che di cui dispone la Commissione gli organi di controllo alla direzione generale venti dove lavoro io siamo duecento sui duecento cinquanta per cento si occupa di attività di carattere orizzontale
L'altro cinquanta per cento fa il controllo abbiamo trecento mila operazioni da visitare ogni anno per cui procediamo
Facendo dei sondaggi se nel sondaggio rientra un caso difficile si controlla
Esista un sistema che si chiama Livorno insistente il sempre cosa allerta nel quale vengono segnalati se delle società o delle persone non sono affidabili
Ma se in genere questa segnalazione avvengono quando un beneficiario e già in posizione difficile
Ma normalmente noi non siamo informati cioè la commissione non dispone nemmeno di quella possibilità di controllo che è tipica degli stati membri
è una questione di mezzi fin quando saremo in dieci mila dodici mila plus per gestire l'intero bilancio comunitario
E dobbiamo avere come interfaccia le autorità locali sono le autorità locali che devono fare questo controllo preventivo
Poi vi sono anche tutti i vari comitati anche nel campo scientifico tecnologico che decidono su un progetto canali arriva un documento che è stato visto da due tre quattro enti pubblici come facciamo a mettere in dubbio un possibile collegamento con attività non lecite quindi questa è la realtà
Sì direi che è un caso concreto di applicazione dell'esempio che gli avevo fatto se dovesse fare queste verifiche la sua direzione bloccherebbe il flusso di erogazioni legate appunto ai finanziamenti comunitari
Ci sono altri interventi
Sono anche italiana ma
Degli italiani sono particolarmente interessati al riciclaggio
Nel bene chiaramente
La domanda era questo io volevo ritornare un po'al problema della prevenzione e ha un problema di etica e riciclaggio che sembra che sia l'ultima cosa che emersa e credo sia di grande importanza
E vorrei chiedere un po'alla conclude in conclusione questo giornata a soprattutto al dottor Ciampi Calì che la persona che ha grande esperienza nel settore finora abbiamo visto le tendenze dei riciclatori stiamo parlando di prevenzione
Le chiedo secondo lei di questi presenti i codici deontologici delle professioni forense o i codici di auto disciplina che stanno nascendo producono degli effetti pratici nella sua esperienza concreta qualcosa si sta muovendo per la prevenzione attraverso la morale e l'etica piuttosto che la prevenzione attraverso delle norme sanzionatorie grazie
Direi che questa al momento attuale essenzialmente una speranza non abbiamo ancora evidenze di questo di questo genere
Credo che su questo punto potrebbe essere interessante vedere esperienze di altri di altri paesi
Io penso che per quanto concerne la prevenzione sia molto difficile trovare altri strumenti rispetto a quelli dei quali si è parlato
Una delle speranze è quella del la capacità di rilevare dalle tracce che è obbligatorio per certe operazioni lasciano presso gli intermediari dei segnali dei percorsi che opportunamente
Rilevati con tecniche probabilistica informatiche diranno la possibilità di risalire a situazioni che hanno dato luogo al al riciclaggio
In effetti su questa linea ha molto investito il l'ufficio Gambari in termini di tecnologie di analisi di tecnologie informatiche di specializzazione professionale
E riteniamo che qualcosa presto Possa cominciare a essere rilevata
Perché il problema di identificare le situazioni a rischio è legato proprio alla enorme quantità di operazioni come accennavo precedentemente
Quindi riuscire a trovare dei sistemi che restringano il campo nel quale fare approfondimenti più accurati
Si basa alla speranza di potere esercitare un'azione più incisiva
Però
Grazie
Sono Zaccagnino lasco e specializzazione in Diritto e procedura penale di Roma le volevo fare una domanda rispetto all'ultimo punto che è stato sollevato adesso le intelligenze artificiali lei quando dice che l'Ufficio italiano cambi probabilmente punterà su qualcosa di diverso
Intende l'abbandono di di software di software quali János cioè che si basano su storia anteatta del del cliente bancario e questa è la prima domanda una seconda domandai crede che il livello che io
Definirei non non altro di di Coppola di compliance cioè di adeguamento alle normative antiriciclaggio italiano porto soltanto ritardi sono italiano anch'io a Porto due dati
Uno francese uno inglese le da quando hanno implementato legislazioni i colleghi europei subito c'è stato nel una risposta piuttosto forte quindici mila le segnalazioni in Francia diciotto mila quelle in Inghilterra bene
è pensa che queste e noi invece siamo a quattro mila diceva
Pensa che questo tipo di livello di segnalazioni sospette sì anche dovuto al fatto della mancanza di una safe Harbor Parolisi vale a dire di una di una clausola diciamo di immunità Espresso meno che sia nei nostri codici penali dei nostri leggi penali che diciamo esimo anno il banco teller cioè l'operatore bancario diretto a essere poi criticato per precettazione oppure per al favoreggiamento oppure per acquisto di beni illeciti al l'articolo settecentododici
Del Codice Penale chieste è sensibile anche all'operatore bancario ecco crede che l'introduzione nel codice penale di una fa oppure nella legge centonovantasette novantuno possa portare a un innalzamento del numero di operazioni sospette
Le tecniche sulle quali l'ufficio sta investendo sono tecniche innovative nel senso che non si basano su sistemi di selezione automatica
Legati a tipizzazione di operazioni concretamente storicamente verificate
Ma si basano sulla individuazione di anomalie
Statisticamente probabilistica mente rilevante sulla totalità sull'universo delle operazioni chessò non registrate negli archivi unici informatici delle banche perché sono trasmesse informa aggregata alla all'ufficio
Quindi prescindono da qualsiasi tipologia storicamente verificata
Che costituisce poi il punto debole di procedure si poggiano ossa perché come la banca l'intermediario finanziario sa che un certo filone è stato seguito in casi di riciclaggio
Questa informazione ce l'ha anche il riciclatore professionale che evidentemente ne cerca un'altra quindi il problema è sempre questa rincorsa fra nuove vie
Di fugate riciclatore e possibilità di intercettazione da parte del
Da parte dell'autorità che
Incaricata
Per quanto concerne la sicurezza del segnalante Lai decreto legislativo centocinquantatré ha già innovato fortemente quindi le garanzie che all'operatore bancario segnalante sono molto più elevate che non in passato
Anche se non al cento per cento perché poi il giudice è l'arbitro ultimo relative relativamente alla necessità di sentire o meno il segnala ante credo che oggi ci sia una garanzia molto più elevata e infatti l'aumento di segnalazioni che c'è stato può essere per un questo verso una dimostrazione di questo punto
Sono le sei e trenta saremmo alla conclusione ma naturalmente se c'è qualche intervento non vogliamo togliere la parola a nessuno
Per mi pare che a questo punto prevalga la soddisfazione per il lavoro svolto buona sera a tutti arrivederci a domani