Processo per il crac del Credito Cooperativo di Firenze

Allora buongiorno signori
Allora cominciamo con l'appello a senatore buongiorno
è presente sì la signora non è mai venuta con noi mi pare
Allora senatore Verdini è presente difeso di fiducia
Dagli avvocati
Coppie Molinaro presenterà a seconda anche in sostituzione del primo
Allora
Forse signore con la cinepresa o o l'obiettivo non conosce il contenuto al nostro ordinanza il tribunale no a ha detto che non deve essere
I componenti non devono essere ripresi né fotografati c'è un'ordinanza piuttosto datata quindi
Lei probabilmente non lo sapeva ma non è consentito
Poi passiamo Fusi Riccardo che presente
Difeso di fiducia agli avvocati Alessandro traverse sarà Gennari
Dall'avvocato Pasqua Nuzzi delle corale vero avvocato
Poi Bartolomei Roberto già presente oggi non è in aula e difeso di fiducia revocati all'ICE Pucci e Gianluca gambo oggi senta avvocato Pasquin Uzzi con delega orale
Ok signora
Biagini Piero Italo già presente
Oggi non è in aula no già presente non vedo nemmeno l'avvocato Rocca
Che il difensore di fiducia
Qualcuno lo disse e Los sostituisce
No no Rocca
L'avvocato Rocca
Non va detto con riesca a vedere tutto ma non
Ma non lo vedo quindi possiamo dire avvocato
Delega avvocato Pucci novantasette quarto comma va bene grazie quindi novantasette quarto comma
Avvocato Pucci
Poi quando arriverà
Ne
Ne daremo atto
Viaggio ottima riconduca già presente buongiorno a lei
Avvocato Terranova
Avvocato Paoletti centodue
Va bene allora non è comparso l'avvocato Terranova avvocato Paoletti centodue orale
C'eri stimo un Piero assente avvocato Sisto
Ha la delega anche anche questa volta
Avvocato sinistro avvocato Molinaro delle corale
Galli Franco assente avvocato Taddeucci sassolini che è presente posizionamento
Ma cocci Mauro assente tale rimane avvocato Sisto avvocato Molinaro
L'avvocato Rocchi Marocco ecco l'acqua buongiorno a lei presente avvocato Sisto vocato Molinaro
Lucci Fabrizio ho già presente
Non lo vedo
Oggi non comparso avvocato Rocca e abbiamo detto avvocato Pucci
Novantasette quarto comma
Vogliamo anche l'avvocato marocchina Antonio che assente avvocato Bellagamba che è presente
Belli Luciano già presente e presente anche oggi perfetto avvocato Fenyes secche presente
Lucarelli Gianluca assente avvocati Paoletti presente e Pieri anche quindi sotto tutti o in avvocato paletti come le altre volte dell'avvocato Pieri
Maniscalchi Monica assente avvocato quali ieri chimiche presente buongiorno Rossi Leonardo già presente avvocato Rossi è Colozzi presente
Ebbene non Barelli Umberto assente avvocati aliae pacchi
Non vedo nessuno dei due
Avvocato quegli Rini può sostituire lei con novantasette quarto comma i suoi colleghi per la posizione Gambarelli
Avvocato quali
Novantasette quarto comma ciechi Giancarlo già presente avvocato Cini
Qui è una delega scritta vedo
Quindi
Che viene prodotta
Rosi Riccardo assente avvocati per Matteo Lucibello Massimiliano Manzo
Qualcuno ha una delega
No
Avvocato Rossi possiamo approfittare della sua collaborazione novantasette quarto comma
I treni Antonio avvocati Saldarelli Luca e Sandro guerra
Sempre lei avvocato Rossi ma con mantiene corale no novantasette quarto comma
Bartolomei Davide assente avvocato all'uno che presente buongiorno
Cecconi Samuele già presente
Oggi non c'è avvocato Sisto avvocato Molinaro Nencini manico assente avvocati Lucibello avvocato Lucibello e abbiamo detto che sostituito con novantasette quarto comma dall'avvocato Rossi
Forzieri Enzo già presente avvocato ma nati
Nessuna presente avvocato Querini novanta
Bene corale ok
Poi abbiamo
Avvocato rivetti Cason Pier Ettore Giarre già presente oggi non è comparso avvocati Pecorella Zilletti avvocato Bellucci
Delega scritta e delle corale delega scritta per l'avvocato Ziletti
è orale l'avvocato Pecorella e lo stesso vale per Olivetti ragion Giampaolo già presente oggi non è comparso avvocati Pecorella Zinetti avvocato beni
Pisani esche Andrea
Non è presente nemmeno oggi assente avvocati da Pirro Antonio e interni avvocato Enrico De Martino avvocato Iavarone
V buongiorno delega scritte delle corale come le altre volte
Pisano ischemico lo non è comparso assente avvocati De Martino
Avvocato Giunta assente avvocato Iavarone delega scritta nelle corale
Barbetti Maria Antonella assente avvocato Monai Celli non è comparso abbiamo sempre approfittato della collaborazione dell'avvocato Bellucci conteniamo così novantasette quarto comma
Benini Galeffi Ernesto assente avvocato denaro usi che non è comparsa avvocato Bellucci novantasette quarto comma più accinga Bri ed è assente
Avvocato Mario non accende non è comparso pacato Bellucci novantasette quarto comma e lo stesso credo per Caccamo Gianfranco assente avvocato un ricco che non è comparso avvocato Bellucci
Novantasette quarto comma onorevole Parisi Massimo già presente oggi non è comparso avvocato sinistro avvocato Molinaro
Strozzi Major carenti Girolamo già presente avvocato Antonio Di Rocco Capri a favore
Colabello
Luchetti Giovanni assente avvocato Valerio Valignani non ho visto
Avvocato Fenyes bene corale
Avvocato Fenyes deve pagare Picierno Pierluigi già presente avvocato da filtro Antonio e anche Michele da Pierrot avvocato anche
Che a capirlo avvocato io Barone
Centodue
H Renato già presente e in Aula benissimo avvocato Giulia Loris De Anna ma esterni che è presente buongiorno a lei Bertini Erika già presente oggi non è in aula avvocato Antonio De Pirro avvocato io Varone
Chiti Silvano assente avvocati Giuliana vini
Che è presente e
Allora tecnicamente e l'avvocato Mario Blandini credo che abbia depositato
Vero quindi non lo dobbiamo più considerare difensore perché
Tecnicamente il Consiglio dell'ordine deve emettere un provvedimento
Allora allora io direi continuiamo con tutti e due i difensori finché non viene ratificata questa situazione nuova
Essi
Bene
Penserei penserei che si debba aspettare allora diciamo avvocati Mario Landini Giulia Landini presente la sua la seconda anche in sostituzione del primo ok
Enti ho immaginato
Va bene
Se se va bene
Gori Paolo non è comparso già dichiarato assente avvocati spegnesse presente e impegni avvocato Pier Nicola Abbadiani perché non è comparso quindi avvocato Fenyes anche in soluzione l'avvocato Frediani
Aldobrandini Davide assente avvocato onorevole Sisto sostituito l'avvocato Molinaro
Lotti massimo già presente
Non è in aula avvocati bar Dazzi è Giovanni Renna avvocato
Avvocato Poletti conviene corale lotti Michela già presente oggi non è in aula avvocato Massimo conti
Avvocato alunno ma
Va bene grazie ma è meglio forse ha ragione novantasette quarto comma avvocato
All'uomo impegni Berdini netta chiara già dichiarata assente avvocato Sisto avvocato Molinaro per la speculatore fallimentare non è comparso avvocato Ziletti e avvocato Bellucci con delega
Per la settimana il curatore non è comparso avvocati IVA Bechini Rubina Pini
Sì buongiorno a lei presente la seconda anche soluzioni
Passiamo alle parti civili per la Presidenza del Consiglio dei Ministri l'Avvocatura dello Stato avvocato Pirollo che è presente anche per quanto riguarda la posizione Agenzia delle entrate
Per la Banca d'Italia avvocato
Capolino buongiorno
Per la BNL avvocato bene vere non è comparso
Per la carica arato incorporata Banca Popolare di vicenza bloccato un puro Ambrosetti nessuna comparso
Per l'Antonveneta incorporata MPS MPS MP Capital Services l'avvocato Mucciarelli nessuno è comparso Unipol Banca avvocato Meyer nessuno è comparso
Credito cooperativo avvocato Ducci che è presente MB banca avvocato bassi nessuno è comparso
Ok signori
Un attimo solo che annotiamo torniamo indietro signora alla posizione diciannove
E ventitré
Sì è invece intervenuto sostituto processuale l'avvocato Lucibello
E e vale anche per quanto riguarda la posizione Rosi
Ok entrato qualcun altro di cui non mi sono accorto
Allora
Possiamo proponiamo dalla prole e pubblici ministeri e credo che si debba sì prego senatore
Sì rende una dichiarazione siriana il senatore del riuso del calcio spontanea volevo
Entrambi con il Tribunale
Il mio comportamento ho già fatto personalmente come pubblico ministero ringrazio anche per la comprensione
Volevo soltanto specificare che come progressivo ambiente del processo è una debolezza umana
Perché
Questi sette anni
Quelle telefonate che riguardano i figli sono andate tantissime volte sui giornali
Nuovo fatto anche di demolizione queste l'amica chiedo scusa per il comportamento
Per loro due milioni tutto settima creme
Ne eravamo certi che
Una volta diciamo
Compreso che
O si fa così
La cosa si sarebbe chiarita
Va bene allora ha reso questa breve dichiarazione
Aggiungiamo una cosa rimandare la palla adatta pendant la parola ai pubblici ministeri non so se parlerà il dottor Turco andando troppo poco prima però siccome poi a un certo punto della giornata
Delle persone cominciano andare via io vorrei affrontare Tribunale vorrebbe affrontare per benino il calendario delle prossime udienze con gli interventi che abbiamo chiesto che in qualche modo finissero comunicati al tribunale
Siete in grado di dirci qualcosa so che qualcuno ha un po'tirato le fila di questo ragionamento interno le difese
Vuole Bellucci evocare attraverso
Capitoli nerissima allora avvocato Peduzzi
L'ospedale Santa però
è stato mi scuso per la voce non è possibile
Intanto mi scuso per la voce io ho mandato una mail circolare aveva qualcosa da raccogliere un po'di adesione sulle date
Ci aveva invitato il tribunale
Segnalando come
La la Francia dovesse essere data a quelle di gennaio che è quella di
Febbraio non soltanto vent'anni e suppletiva raccolto dell'evasione da alcuni colleghi ovviamente il calendario non è ancora completo io immagino
Perché alcuni me lo hanno anche detto vere
Non sono in grado di
Dare una data anche perché non sanno se verrà mantenuto
Mantenuto fede a tutte le date indicato se qualcuno ha per ragioni di impedimento o altro salterà quella si sarà costretti
A scalare
Ho questo foglio posso intanto consegnare al aver morale però signori sotto profilo metodologico
Con la premessa che è difficile fare previsioni a lungo periodo noi vi abbiamo fornito un calendario
I pubblici ministeri ci avevano segnalato
L'esigenza di impiegare quattro udienze così avevamo inteso
Però
E
Ok sul secondo decreto arrivare per il terzo naturale i pubblici ministeri parlerebbero nove e l'undici di gennaio
Ta da domani
Sì si riduce un po'il lavoro il dodici un'udienza che vediamo segnato dovrebbero parlare le parti civili
A partire dal tredici comincerebbero le difese ora noi non ripeto e un po'difficile
Pensare che
Si possa
In maniera
Svizzera garantire rispetto tutte le udienze o di questo programma
A me sarebbe piaciuto e piacerebbe ancora conoscere un'indicazione da parte di flessori
Alla prima udienza senza agganciare alla prima udienza una certa data alcuna volevamo il consenso
Ripetevo essendo così lungo quell'atto
E in modo da
Non creare dei vuoti seconda terza quarta
Poi da agganciare a singole dati e e ed indicare sia di affollare troppo alcune udienze sia di finirle troppo presto che è uno spreco di risorse sono poche per tutti
Altre
Ecco per esempio vedo
Venti ventitré venticinque gennaio
Nessuno
Si è candidato Presidente avvocato ma dinanzi mi permetto
Di rilevare che previdenze del venti del ventisette gennaio sì e anche eventualmente del tre febbraio ne avremo un problema perché sono tutte udienze già fissate da tempo a Roma a in cui oltre a senatore Vizzini commosso conoscete anche altre persone di questo procedimento e quindi parlo anche per il l'avvocato Sisto che difende Parisi
Non per essendo iscritto credo che si riferisca processo P tre
O no allora anche lì ho visto D'Atena inquisitoria e il due
Per il tre febbraio mi riferisco al processo P tre per il venti il ventisette a un altro processo di cui si ritiene o anche il verbale dell'udienza in cui sono state fissate scusi segnale
La seconda mi inventi il ventisette gennaio e il tre febbraio rispetto a quella del ventisette gennaio o mi sono permessa di avvisare il collega Guerra perché ho visto che era l'unico segnato sì ad oggi non ho avuto riscontro ma credo che poi
Grasselli qualche segnale allora anche per capire
Un pochettino
Come si svolgeranno le cose chiedo è è una domanda
Nell'eventualità in cui
Indeterminato udienze dovessero parlare parleranno difensori
Non direttamente coinvolti con la posizione del senatore Verdini voi ritenete comunque
Di far valere questo impedimento legato all'esistenza di altri processi o no
No e che ha dato e ci sembra strano che non ci sia qualcosa di collegato
Senatore Vizzini Aimi iscritte quello che l'area i prefetti e poi c'è anche un problema soprattutto per il tre febbraio con le date in cui dovrebbe parlare il
L'onorevole Sisto
O meglio che debba anche per fare la las quasi in India accantonati ci mancherebbe non è che si pretenda che venga a parlare il tre
Sì però ecco questo mi fa pensare questo calendario che che vedo che voi non avete indicato
Ma lui non aveva indicato momenti nel senso che ha dato queste indicazioni vorremmo possibilmente compatibilmente con le esigenze di tutti
Parlare alla fine c'è ecco e linea di massima ma anche in via prudenziale avremo bisogno appunto massimo di quattro di essi che potrebbero diventare più tre che cinque mamme
Però stiamo attendendo un po'alla fine del avremo già delle nostre indicazioni sì però a febbraio no ma va bene questo era intuibile che
Frittella così impegnata come complessità della vicenda avesse bisogno di un certo numero di udienze gradisse
Parlare alla fine insomma
L'avrei fatto chi prima però capisco perfettamente il problema è che dobbiamo riempire delle date che sono vuote e quindi io confido compiamo anche scritto nella
Così reciproca
Condivisione di un obiettivo che è quello di
Ottimizzare le risorse che veramente un peccato
Che è un'udienza ci sia un unico difensore
Lo stesso avvocato Valignani lasciamo perdere che si tratti ventisei piuttosto che venticinque qui è scritto ventisei parli solamente l'un per un'ora e le altre ore
Io tratta me lo prendo in cinque minuti presto insomma va va in qualche modo riempito quindi prendiamo atto di questa indicazione però
Trovata una soluzione interna se no poi dobbiamo dirlo noi
L'abito alla fine deve fischiare qualcosa io vorrei fiscale nella condivisione più ampia possibile però dovete aiutarci se no poi
Fischetto teniamo
Va bene signori io ne prendo atto e e quindi ne diamo atto che viene acquisita questa indicazione
Al verbale di udienza che è un'indicazione di massima con il proposito di ripensarci un po'tutti quanti voi e di
Trovare delle soluzioni che permettano
Di non andare troppo in avanti con dei buchi così ampi rimane il fatto e ne prendiamo atto
Senza problema che il venti il ventisette di gennaio e il tre di febbraio voi siete impegnati quindi quelle date non potranno essere utilmente impiegate dovremo trovare delle soluzioni diverse
Va bene allora per il momento Acciano così ora diamo la parola ai pubblici ministeri e questo argomento si prima produce sulle vorrei depositare il documento in cui è stata disposta l'acquisizione
Un finalità inadempienze alcuna moderna esitate in tutta la corrispondenza scambiata
Tutti quanti hanno avuto modo di esaminare questi documenti è inutile stando al sette per
Da parte civile
Cioè se stessi caso vacanze in Italia produce documentazione
Oggetto
Nell'ordinanza
Tre
Dicembre due mila
Nel frattempo
è arrivato l'avvocato Rocca o
Chi era stato sostituito
Disarmonico vi sono propri
Inutile fare
Ok sempre meglio
Allora
Rispetto ai punti
Prego in un territorio turco
Sì grazie
Signori Giudici la
Mia collega mi Mione abbia proposto una serie di riflessioni per macro aree tematiche
Io cercherò di condurre vite invece all'interno di ogni singola imputazione
Le macro aree tematiche sono state contratti preliminari giri e dunque il metodo di lavoro utilizzato da Fusi e Bartolomei nei confronti
Del credito cooperativo e di BNL
Io però vi dirò cercherò di convincerli che questo metodo di lavoro
I preliminari e diritti in realtà era concordato da fusi e Bartolomei Convertini bilancini
Vi ha parlato poi dei rapporti
Di Verdini confusi Bartolomei
Egli ha parlato infine dell'ultima macroarea che è che è stata quella sostanzialmente del metodo utilizzato da fuse Bartolomei con MPS
E quindi degli Olivetti Lasonil dei pisani rischi dello stesso Verdini e su questo punto in particolare tornerò anch'io e di di raramente
Il Presidente di della Banca MB
La mia collega Mione voi la conoscete molto difensore la conosco le risoluzione tenace caparbia afferma nelle ritenere necessario di portare all'attenzione del tribunale tutti gli elementi di prova anche quelli minori
Anche quelli minori e allora senatore Verdini noi sappiamo che lei frequenta
Ambienti in cui il confronto e altro o conosciamo il Parlamento come funziona ma guardi che le aule di giustizia assomigliano acquisto non sono
Ambienti dove il linguaggio e di gesti sono quelli dei convitti delle educante d'inizio del secolo scorso
E allora non se la prenda sei perché il Pubblico Ministero lei ha ricordato alta ha ricordato al tribunale
Che il fusi caricare i costi di soggiorno dei suoi figli presso l'albergo una sulla società abbia F servizi non se la deve prendere perché vede questo questo è il problema
Il problema e dei costi non dei suoi figli suoi figli per fortuna non c'entrano niente e ne siamo contentissimi di questo
Se fusi avesse regalato loro il soggiorno il pubblico ministero non l'avrebbe segnalato
Il problema è che Fusi ha caricato i costi del soggiorno dei suoi figli sulla società BS e servizi
Costi evidentemente privi di pertinenza e allora noi siamo qui a rilevare che quello diffusi non è un gesto di amicizia
Ovviamente un gesto minore io poi segnalerò altri fatti non è un gesto di amicizia è una relazione d'affari
Un piccolo esempio di una relazione d'affari
Del resto senatore il nostro mestiere me se il Pubblico Ministero è quello di attribuire colpe
Le dico subito che oltre
Alle colpe che le ha attribuito la mia collega milione molte saranno le colpe che io le attribuito nel corso del mio intervento
Noi siamo qui oggi a sostenere che lei ha rovinato una banca
Una banca piccola ma importante perché è l'esperienza del credito cooperativo non soltanto a una storia del nostro Paese ma anche uno spazio nel futuro
E poi più avanti sosterremo in relazione all'imputazione di truffa che lei è un truffatore che per ottenere i finanziamenti statali destinate all'editoria affatto carte falsi
Che si è appropriato il decisamente di venti milioni di euro e che una parte piccola di questo denaro è finito nelle catasti e sue
E del suo collega Parisi
Nel mio percorso professionale signori giudice la terza volta e mi occupo in modo organico di un istituto di credito ho iniziato con la Cassa di risparmio di Firenze
E poi il Banco di Roma
Ed ora
Questa vicenda le due vicende precedenti si sono collocate negli anni otto novanta i primi anni i primissimi anni domata trasmette qualche difensore nella vicenda Cassa di Risparmio era presente
Era da poco trascorso
Il tempo delle era era trascorso poco tempo dalle importanti modifiche realizzati si in quegli anni nell'assetto del sistema bancario
A seguito delle modifiche a seguito delle quali era stata esclusa rari la riconducibilità delle attività compiute dagli amministratori della banche nello schema dello Statuto della pubblica amministrazione
I difensori certamente il il il mio vicino del del banco della fila accanto l'avvocato Rocca si ricorda delle sentenza del della sentenza dell'ottantanove delle Sezioni Unite che esclude il peculato riconosce l'appropriazione indebita
Nella condotta del
Funzionario dell'istituto di credito che concede un fido al cliente violando in collusione con lo stesso le norme sugli affidamenti stabiliti dagli istituti in quegli anni era una questione
Attuali
Il vi era chi riteneva che l'abbassamento del controllo della legalità penale su questa settori sul settore del credito potesse provocare conseguenze negative
Prevalse in realtà la valutazione la valutazione diversa fondata sulla capacità del mercato e della concorrenza di produrre autoregolamentazione
La distinzione
La differenza tra quelle vicende quindi sta quale e profonda perché in quelle vicende
Le condotte tenute allora da i protagonisti di quelle vicende non avevano neppure in modo marginale intaccato la solidità degli istituti di credito
Le condotte invece poste al vostro esame hanno provocato la crisi della banca nella misura massima
Io non so se davvero i difensori sosterranno che l'insolvenza del credito cooperativo è conseguenza della condotta dei commissari
è una tesi molto ma molto azzardata
Nel corso dell'istruttoria si lancia ogni tanto qualche sasso anche giustamente nello stagno ma poi al momento della discussione necessaria argomentare e argomentare molto bene
E in modo del tutto aderente alle risultanze del processo dei documenti soprattutto
Non si può
Tirare il sasso e dire che Banca d'Italia ha rilevato soltanto problemi di governance
E che tutti gli altri rilievi sono state effettuate dai commissari non si può dire perché non è così perché ci sono i documenti che raccontano una storia diversa
Staremo a vedere
Cosa sosterranno i difensori sul punto
Per lunghissimi anni il comparto del credito ha goduto quantomeno agli occhi dell'opinione pubblica di uno stato di salute ordinario
Recentemente nel corso degli ultimi Simi anni è invece entrato in fibrillazione è divenuto un comparto ad alta tensione economica
E allora l'opinione pubblica piano piano si sta accorgendo che questa fibrillazione ha una duplice componente
La crisi economica certamente
Ma anche la condotta tenuta in spregio alla legge da operatori bancari più spregiudicati che in passato
Condotta finalizzata non già al bene della persona giuridica che essi rappresentano
Al bene collettivo perché il risparmio ed il credito sono beni pubblici
Ma l'interesse proprio ed è proprio amici
E allora credo che andrà fatta forse alla fine di tutte queste vicende processuali ne sono in corso ne stanno arrivando una riflessione sulla capacità del mercato e della concorrenza di produrre autoregolamentazione nel settore del credito
Così come credo che nelle nostre vicende ci pongono il problema anche di verificare qual è lo sviluppo imprenditoriale che si determina allorquando il controllo di legalità sul settore del credito e debole
Perché vedete le vicende di questo dibattimento che inerisce l'insolvenza di una banca in realtà vi consentono ci hanno consentito a tutti di intravedere un altro fallimento
Quello di un gruppo imprenditoriale
Fusi Bartolomei
La cui espansione negli anni novanta non è stata conseguenza soltanto delle regole del mercato e della poca e della concorrenza ma anche di un accesso patologico al credito
Sono rari le sentenze della della giurisprudenza di legittimità che attengono ai reati di bancarotta commessi in ambito bancario
Sono rare perché lo stato di insolvenza degli istituti di credito non è frequente
Pure alcune decisioni vi sono
La più significativa l'ho già citata qua davanti all'udienza al giudice dell'udienza preliminare la sentenza che ha definito la vicenda della Banca privata di Sindaut
Io vi propongo di prendere questa giurisprudenza di legittimità che trovate nelle
Banche dati come punto di riferimento
Imputato Bordoni
Tra l'altro mi pare di aver notato che il professor Coppi è uno dei perde protagonisti di questa vicenda processuale free credo di averlo letto proprio nella sentenza
Partecipo a questa a quella vicenda processuale qual è il principio affermato dalla giurisprudenza di legittimità il principio è
La distrazione è il compimento di qualsiasi atto negoziale di disposizioni patrimoniale affetto da anomalie genetiche e o funzionali
Dal quale deriva una diminuzioni oggi patrimoniale oggettivamente è certa e prevedibile
Sempre la massima
Nella specie la Cassazione ha ritenuto condivisibile la tesi dei giudici di appello che avevamo individuato l'evento naturalistico di una distrazione operata a mezzo di prestiti finanziamenti
Nella diminuzione del patrimonio delle banche il cui denaro venire avveniva stornato
Dai loro fondi in violazione di leggi per fini riguardanti un gruppo e senza garanzie patrimoniali osso garanzie elusive
La stessa sentenza afferma un principio importante sotto il profilo dell'elemento soggettivo
Il dolo generico è sufficiente a configurare l'elemento psicologico del delitto di bancarotta fraudolenta per distrazione
Tale dolo può essere diretto ma può anche essere indiretto eventuali quando il soggetto agisce anche a costo a rischio di subire una perdita altamente probabile se non certa
Ne deriva che la distrazione fallimentare è configurabile anche a titolo di dolo eventuale nell'ipotesi in cui s'si realizzi mediante l'erogazione di finanziamenti concessi dagli amministratori di una banca senza le necessarie garanzie
In violazione delle norme civili e bancarie che regolano i rapporti tra la banca ed i suoi amministratori e nell'interesse degli stessi amministratori e non della banca
In tal caso infatti gli amministratori agiscono accettando il rischio della perdita patrimoniale e della conseguente lesione dell'interesse dei creditori ai sensi dell'articolo due mila settecentoquaranta
Del Codice civile alla garanzia del patrimonio del debitori
Le erogazioni contestati Nelli
Imputazioni su nella imputazione subirli
Sono
Importanti dal punto di vista degli importi nostre scorretti le imputazioni vedete che gli importi sono importanti ma dal punto di vista numerico
Quantitativo
Rispetto al complesso delle erogazioni deliberate settimanalmente dal consiglio di amministrazione
Sono un'esigua minoranza
Voi non siete chiamati a giudicare l'attività del Credito cooperativo fiorentino
Voi siete che a me chiamati a giudicare
La governance del credito
Soltanto per alcune delego erogazioni a suo tempo concesse
La gran parte di queste erogazioni
Di quelle contestati ventisette di queste erogazioni riguardano
Fusi e Bartolomeo
Gli amici del Presidente
Poi vi sono alcune erogazioni rispetto alle quali il Presidente ha un interesse diretto
Ed allora credo che
Si possa individuare un filo conduttore di queste imputazioni
Sto parlando del capo b
Questo filo conduttore è il conflitto di interessi che caratterizza la posizione del Presidente
Ovviamente per quanto concerne le erogazioni relative a a società e persone con le quali l'imputato Verdini a relazioni dirette il conflitto di interesse evidente non non affronto il tema
Per quanto concerne le erogazioni a Fusina Bartolomei discorso invece più complesso
Perché l'istruttoria dibattimentale ve lo ha già accennato la mia collega milione non consente di ricostruire in modo compiuto quali siano stati
E quali siano i rapporti tra Verdini da un lato e Bartolomei fusi dall'altro
Abbiamo però degli indicatori interessanti molto interessanti
Degli AGEA tratteggiati in linea generale la mia collega
Entro nel merito
Sulla base delle stesse dichiarazioni rese da Verdini fusi e Bartolomei al tribunale
Possiamo escludere che la loro ossia un'amicizia disinteressata anzi di più possiamo affermare senza timore di essere smentiti che si tratta di un'amicizia in affari
Questa mi pare la definizione corretta amicizia in affari
Esaminate le conversazioni tra fusi e Verdini qual è l'oggetto delle conversazioni un tema soltanto gli affari
Ma
Voglio dire di questi affari soprattutto c'è traccia documentale che è quello che oggi vi voglio sottolineare
Faccio l'elenco
Il preliminare di acquisto stipulato da Verdini con Santacroce avente ad oggetto un compendio immobiliare e la vicenda appare verdi imputazione dei ventisette
La vicenda appare ardente
S.p.A.
Descritta nella relazione ispettiva della Banca d'Italia nel testo scritto della mia requisitoria di della nostra requisitoria trovate l'indicazione dove nella relazione ispettiva in quale faldone a quale pagina io vi risparmio nella mia esposizione orale questa indicazione la vicenda concernente la parte di discesa
Una società di priorità di Verdini che sottoscrive una promessa di acquisto del dieci per cento del capitale della una S.p.A.
Con un pagamento di un deposito cauzionale di un Euro virgola duecento mila di uno virgola due milioni di euro diciamo così
Poi il primo il preliminari non viene perfezionato la società viene trasferita fusi
Terzo dato la vicenda concernente la Porta Elisa S.r.l. descritta sempre nella relazione ispettiva di Banca d'Italia una società costituita dalla partendo
Dunque Verdini e da Fusina Bartolomei
C'è un capitoletto dedicato nella relazione ispettiva
Ed ancora due preliminari in base ai quali l'Immobiliare Ferrucci promette di acquistare un immobile a Roma da Verdini ed un altro immobile a Forte dei Marmi da Fossombrone
Pagando a titolo di caparra rispettivamente un milione ed un milione e mezzo di euro totale due milioni e mezzo di euro
Si tratta di documentazione incompleta
Prospetti appunti a Segni i preliminari sembrano essere stati risolti ma con la particolarità che Verdini Fossombrone non restituiscono l'intera somma incassata ai due milioni e mezzo
Settecentocinquanta mila euro sono trattenuti da Verdini e Fossombrone a titolo di risarcimento danni
Vi sono poi i sistemi in questa documentazione in cui è riportato Fusi Riccardo prestito a Verdini di un milione duecento cinquanta mila di Euro in altre versioni il prestito è di cinquecento mila euro
In altri ancora è riportato un rigiro per effetto del quale il prestito viene effettuato da Fusi a Bartolomei e da Bartolomei avverti
Ancora
Ancora l'ultima
La d'azione da parte di Bartolomei di quattrocentotredici mila euro in favore di Verdini utilizzati per consentire alla nuova editoriali scadrà l'acquisto
Del cinquantuno per cento del capitale della STET di questo parleremo naturalmente allorquando affronteremo il tema della truffa
E allora se questo è il contesto
Un contesto di affari credo che anche in relazione alle erogazioni in favore diffusi e Bartolamei la posizione del Presidente
Possa definire sì caratterizzata da un conflitto di interesse per questo dicevo che
Il filo conduttore di tutte le erogazioni contestate sotto la lettera d e il conflitto di interessi
La valutazione compiuta
Da Banca d'Italia
è tranciante e dico Banca d'Italia perché vi cito un passaggio della proposta di liquidazione coatta amministrativa
Quindi non sono gli ispettori e Banca d'Italia che dice il Presidente della del Credito cooperativo ha di fatto utilizzato la banca per il perseguimento di interessi propri
Ovvero di società e persone fisiche asse vicine
Ed ancora il Presidente della base della Bcc legato da strette relazioni d'affari con il gruppo fusi Bartolomei
La dichiarazione dello stato di insolvenza del credito cooperativo è elemento costitutivo del reato
E allora la domanda che vi pongo è lo stato di insolvenza del credito cooperativo è conseguenza della crisi economica
Noi tutti non soltanto con i giudici non soltanto i difensori ma anche i pubblici ministeri apprezzano il valore del dubbio siamo tutti consapevoli della Permanente possibilità di errori
Ma credo che di fronte a una domanda di questo genere l'istruttoria dibattimentale consenta di rispondere con certezza in modo negativo no lo stato di insolvenza del credito cooperativo non è conseguenza della crisi economica
Lo stato di insolvenza è conseguenza di gravi irregolarità nell'amministrazione e di gravi violazioni normative
Che hanno provocato perdite di eccezionale gravità
Questa e la conclusione assolutamente condivisibile a cui è pervenuta Banca d'Italia
E allora e
Esaminiamo rapidamente gli atti relativi all'ispezione della Banca d'Italia
Ma anche quelli relativi al commissariamento alla dichiarazione di liquidazione coatta amministrativa e alla dichiarazione di insolvenza
La relazione ISPESL ispettiva è un documento molto importante per l'anno esposto in modo sintetico i testimoni Catapan è cattolico
Io mi propongo lo un un piccolo brevissimo passo le politiche creditizie perché in questo passo non troviamo traccia di quelle che poi saranno le imputazioni di cui al capo b
Le politiche creditizie in concreta adottate
Focalizzate su clientela di grandi dimensioni e già questo è un'anomalia perché siamo all'interno di una banca di credito cooperativo sono maturate all'interno di un assetto di governo incentrato sul Presidente
Privo di contraddittorio e dei contrappesi
Di sosta e nonché privo di sostanziali controlli del collegio sindacale e delle strutture interne
Dette politiche hanno comportato una forte concentrazione dell'erogato quel settore economico e per il singolo imprenditore
Un sensibile deterioramento del portafoglio creditizio
Nel cui ambito sono stati rilevati diffuse anomalie
Ed ancora la ricorrente presenza di operazioni in potenziale conflitto di interessi non sempre comunicato
Lacune nei processi organizzativi e di controllo
E poi l'ultimo il mancato esercizio dei prescritti controlli antiriciclaggio
Questo è un documento importante la relazione ispettiva perché contiene precisi riferimenti a fatti e condotte che a seguito delle indagini sono hanno assunto rilievo penale
Si cita il gruppo fusi Bartolomei ma anche l'aste la posizione Fossombrone
Le erogazioni su contratti preliminari l'aumento delle partite anomalie incagli e sofferenze vi sono citati quasi tutti i modi i nominativi dei beneficiari delle erogazioni contestate sub sub di
La valutazione complessiva delle erogazioni favori diffusi
E compagnia è la seguente
Il supporto creditizio riferito al gruppo riferibile a fuse Bartolomei si presenta per entità nonché per le modalità di concessione in gestione
Non impone non improntato a minimali criteri di prudenza e contraddistinto da diffusi illegalità
La valutazione
Che i consulenti della difesa hanno fatto sull'attività degli ispettori credo che ce la ricordiamo tutti
Mi riferisco ai consulenti Miglietta e Mazzei all'udienza ad una delle udienze hanno detto testuale ineccepibile il lavoro svolto dagli ispettori di Bankitalia come le
Per utilizzare l'espressione di mentire perché sua affermazione
Ed ancora sempre lì sempre consulenti della difesa grande
Grave crisi aziendali Area di rischio o non adeguatamente presidiata in sostanza gravi problemi di governance
Passo alla proposta di commissariamento avanzata da Banca d'Italia
Perché anche questo è un documento di grande interesse
Non è più soltanto il servizio ispettivo che propone certe valutazioni
è la Banca d'Italia come istituzione e le motivazioni della proposta sono est sono state interamente recepite dal decreto del Ministro Tremonti
Dal decreto di commissariamento
Ve ne propongo alcuni passaggi
Gli ultimi accertamenti ispettivi si sono conclusi con un giudizio in prevede Enza in prevalenza sfavorevole evidenziando gravi carenze nell'assetto di governo e nella azione degli organi aziendali
Diffuse anomalie e irregolarità hanno interessato la gestione delle relazioni creditizie con particolare riferimento all'acqua alle componenti del gruppo imprenditoriale principale
In particolare
Le anomalie segnalate sono le seguenti con riferimento al gruppo fusi Bartolomeo sono stati deliberati fidi
Non assistiti da garanzia al numerosi soggetti legati da rapporti di lavoro o di affari con la Baldassini Tognozzi Pontello al fine di finanziare
Preliminari di acquisto di appartamenti da una società dalla stessa controllata non proprietaria dei beni
Tali operazioni sono risultate connotate da significative anomalie
Gli importi commisurati all'intera caparra e pari all'ottanta per cento del valore della compravendita
Gli importi dei finanziamenti commisurati all'intera capaci
Sono stati erogati nonostante la costituzione degli immobili fosse danni ferma alla fase iniziale dei lavori
Non sono state acquisite perizie di stima
Del valore dei cespiti in fu dei cespiti in costruzione che sono stati valutati oltre il doppio del valore ricchezze rilevabilità archivi informativi pubblici di norma utilizzabili utilizzati
Nelle valutazioni aziendali
Ed ancora sono stati concessi finanziamenti ad alcune cooperative edifica felici
Per la sottoscrizione di un preliminare di acquisto di un'area da un'impresa al tempo riconducibile ha ripetuto gruppo industriale è risultata non proprietaria del CESPI
Più in generale il processo del credito e con lo Stato dà diffusa e rilevanti criticità
è molto lungo questo passaggio vi invito alla lettura integrale della proposta di commissariamento
Nel testo scritto della requisitoria trovate citate nel PAI
Ovviamente
La relazione dei commissari straordinari
Quindi torniamo tu abbiamo visto gli ispettori abbiamo visto Banca d'Italia istituzione nella proposta di commissariamento il terzo documento che vi è evidenza della relazione dei commissari
Straordinari e vi segnalo soprattutto due capitoli
Il primo è intitolato la gestione delle istruttorie diffido la documentazione delle pratiche le decisioni di affidamento
E il secondo è intitolato analisi in materia di rapporti tra credito cooperativo del gruppo Vitti
Passo ora alla proposta di liquidazione coatta amministrativa avanzata la Banca d'Italia
Anche in questo caso leva le
Motivazioni di questa proposta sono state integralmente recepite nel decreto ministeriale che ha disposto la liquidazione sto coatto
Dice Banca d'Italia
Le verifiche condotte dagli organi straordinari i commissari hanno posto in evidenza un quadro di criticità ancora più grave di quello emerso in sede ispettiva
E tale da determinare una crisi irreversibile della banca sotto il profilo economico patrimoniale e finanziaria
Tali verifiche hanno confermato inoltre le violazioni normative e le irregolarità gestionali sia nell'operato degli organi aziendali sia nell'attività di erogazione del credito
Dette anomalie sono risultate di accetti ci Ezio Nale gravità e hanno contribuito a compromettere irreparabilmente la situazione tecnica della banca
Quindi vedete come Banca d'Italia recepisce integralmente l'esito delle verifiche compiute dai commissari
E poi sempre in questo documento
In merito alle irregolarità e alle violazioni normative di eccezionale gravità Banca d'Italia in questa proposta di liquidazione fa una serie di consigli e in tre ancora una volta a fare una serie di considerazioni proprio sui rapporti
Inc
Tenuti tal la banca con il gruppo fusi e Bartolomei
Le nostre la nota dei commissari e la proposta di liquidazione coatta amministrativa affonda affrontano pure il tema dello stato di insolvenza
è un tema su cui che io però non vi propongo non vi propongo
Perché tutte le questioni relative a tale tema di cui a lungo si è discusso davanti alla Tribunale fallimentare sono state definitivamente risolte con una sentenza della Suprema Corte
A seguito della quale la dichiarazione di insolvenza divenuta definitiva
Ce l'avete agli atti
I consulenti della difesa
Mi riferisco anche ora a medie tre Mazzei hanno ritenuto di sostenere come l'adeguatezza del patrimonio del credito cooperativo sia venuta meno solo a seguito delle
Il rate valutazioni compiute dai commissari e da liquidatore
Dicevo prima è un'affermazione molto azzardata su cui tornerò tra breve
In realtà nella relazione scritta dei consulenti il ragionamento è molto più cauto
Io mi limito in questo momento con riferimento al tema essa sta che sto trattando lo stato di insolvenza a dirvi che
Per giurisprudenza pacifica lo sapete è escluso ormai il sindacato del giudice penale sull'avvenuta dichiarazione dello stato adesso
Ed allora
Vi ho esposto in modo sintetico i rilievi emergenti dai controlli effettuati da Banca d'Italia provo a condensare le valutazioni compiute da Banca d'Italia in un'unica espressione
Credo che
Possa essere una crisi di legalità dagli effetti devastanti per il credito cooperativo Ferentino tutta da imputarsi alla governance della PAC
A questi i di a questi rilievi
I difensori hanno opposto le importanti analisi documentali operate dai consulenti tecnici della difesa delle difese perché sono più consulenti tecnici nella fase terminale dell'istruttoria
E su questi faremo sconti su questi contributi
Non possono dirsi invece rilevanti
Una serie di testimonianze assunte su indicazioni delle difese
Le dichiarazioni di Marini Raymond a responsabile dell'ufficio controllo del rischio del credito
Dichiarazioni assolutamente generiche
Le dichiarazioni di Mugnaioli Rita addetta al della filiale di campi che ha descritto la generica prassi operata dall'ufficio fidi
Prassi applicata ai clienti normali non abbiamo nessuna motivo per non credere alla Mugnaioli Rita ma clienti normali certamente non erano fusi e Bartolomei certamente non era Fosson Bruni certamente non era del due
Le dichiarazioni rese da Checcucci Andrea il perito che valutava gli immobili ma guardate che il Pubblico Ministero si è ben guardato dal contestare Ina
Mai
Le valutazioni compiute dal perito
Un richiamo a parte merita la testimonianza di Frosini Roberto
Frosini Roberto sempre sesta addotto dalla difesa un soggetto appartenente alla Federazione delle banche di credito cooperativo perché
Una un richiamo a parte perché questo è un teste della difesa
Il pubblico ministero non l'aveva citato e questa teste ci è venuto a raccontare
Del rapporto del tutto particolare che il credito cooperativo aveva aveva con la Federazione delle banche di credito cooperativo
E allora i rilievi di Banca d'Italia conseguono ad approfondimenti
Ad applaudirlo fondisti accertamenti svolti da personale qualificato gli ispettori commissari straordinari liquidatore qua da se sono tutti pubblici ufficiali
Sono tutte soprattutto persone di altissima professionalità
E poi hanno un altro ultimo dato la terzietà
La terzietà con nota le loro funzioni
Non hanno interessi da sostenere
E allora acque le valutazioni tecniche di questi soggetti espresse da questi soggetti
Presente hanno un valore però un valore probatorio particolarmente importante
Anche in ragione della natura
Normativamente determinata dei criteri adottati
Non si tratti la la valutate è una valutazione non è una valutazione di
Che caratterizzava discrezionalità perché qui è bene ricordare che l'erogazione del credito comporta
è sottoposta a rigorose disposizioni regolamentari e di normazione secondaria
è evidente che comporta l'erogazione del credito anche l'assunzione di una
Quota di rischio
Ma occorre distinguere tra rischio fisiologico che qualifica i contratti in genere
Il rischio che cedendo i limiti previsti appartiene alla patologia del rapporto
è evidente il contratto di mutuo presente a una certa aria di rischio in relazione al successivo adempimento di rimborso definanziamento c'è sempre un rischio
Ma gli accertamenti di Banca d'Italia hanno rilevato così tante irregolarità da evidenziare l'assunzione di rischi direttamente connessi
Ad anomalie congenite a rapporto principale
Questa è la situazione del credito cooperativo delineata da Banca d'Italia
E pensate che l'articolo due dello Statuto
Quello in vigore quello in vigore al momento di questi fatti approvato dal consiglio di amministrazione i cui componenti siedono su questo banco dice
La società si ispira a principi cooperativi della mutualità senza fini di speculazione privata
E se allo scopo di favorire i soci e gli appartenenti alle comunità locali nelle operazioni e nei servizi di banca
Perseguendo il miglioramento delle condizioni morali culturali economiche degli stessi e promuovendo lo sviluppo della cooperazione nell'educazione al risparmio e la previdenza questo è il manifesto
Del Credito cooperativo fiorentino
Come è lontano questo manifesto
Dalla descrizione del credito cooperativo proposta da Banca d'Italia
Questo è il contesto nell'ambito del quale sono state individuate condotte penalmente rilevanti
Perché l'istruttoria dibattimentale consente di completare le valutazioni di Banca d'Italia
Che conducono alle gravi irregolarità nell'amministrazione alle gravi violazioni normative che hanno provocato perdite di eccezionale gravità queste sono le conclusioni di Banca d'Italia noi però dobbiamo arrivare alla bancarotta
E c'è una alcuna uno spazio che occorre verificare se è stato riempito da pubblico ministero
Alla prova documentale si aggiungono le conversazioni telefoniche che abbia il tre vi abbia esposto la mia collega
Il metodo di lavoro diffusi e Bartolomei finalizzato all'accesso del credito all'accredito viene palesato dai documenti e dalle conversazioni telefoniche
Queste gravi irregolarità queste violazioni normative si materializzare in condotte tutte finalizzate all'interesse proprio e dei propri amici in affari
Le condotte contestate al capo b recano un altissimo tasso di violazione delle norme creditizie
Si tratta di finanziamenti concessi a rischio patologico finanziamenti privi delle caratteristiche minime di ponderazione e di affidabilità del debitore
Cade caratteristiche dovrebbero essere quelle proprie dei finanziamenti erogati dalla Banca
Ma oltre
Al alle anomalie genetiche
Abbiamo anche
Le anomalie funzionali
Le erogazioni mai vengono utilizzate per le finalità previste
E la diversa destinazione delle somme è conosciuta dalla dalla
Dalla consiglio d'amministrazione della banca che pure proroga gli affidamenti
E insomma apparire di del pubblico ministero l'insolvenza
Della banca non è stata provocata dagli effetti della crisi economica rispetta all'assunzione di rischio ordinari è stata provocata dalla sistematica opera di spoliazione compiuta
Di fronte ad erogazioni di tal genere che Viespoli menziono esporvi tra tra un attimo
Frequenti ripetute nel tempo e di importi di rilievo
Ecco leggete i verbali del consiglio di amministrazione
La lettura dei verbali è sconsolante
Non vi è stata mai nessuna discussioni
Ora
Io comprendo che i verbali possano essere in qualche modo sintetici
Devo dire addirittura per tanto tempo c'è stato una detto Parisi
Però
La sinteticità evidente mai mai mai nel neppure una volta traccia di una discussione
Il Consiglio di amministrazione si è ricorsi si è riunito con regolarità
Alla presenza solitamente di tutti i componenti e del collega i componenti del collegio sindacale da questi verbali non risulta
Nessun componente del consiglio d'amministrazione nessun componente del collegio sindacale
Tutte persone già legate a Verdini per altri motivi
Hanno mai preso una qualche posizione che meritasse di essere verbalizzata
Rispetto a queste erogazioni
Possiamo dire così al netto della sinteticità i verbali
Certamente non hanno mai preso una qualche posizione che meritasse evidentemente di essere verbalizzato perché in questi verbali non ci sono
Non c'è traccia di posizioni
E ed allora ha ragione davvero Banca d'Italia quando parla di un assetto di governo incentrato sul Presidenti privo di contraddittorie di contrappesi privo di controlli da parte del collegio sindacale
Di questa storia c'è una traccia documentale in quei verbali
Ovviamente
Questa affermazione un assetto di governo è incentrato sul Presidente significa
Indubbiamente una diversa consapevolezza da parte del dei componenti degli altri componenti del consiglio di amministrazione perché se è tutto centrato sul Presidente ecco lei e il Pubblico Ministero condivide questa affermazione di Banca d'Italia
Una diversa consapevolezza da parte degli altri consiglieri di amministrazione
Dalle carte processuali dai documenti e dagli esito del dibattimento risulta la specialità del rapporto di Verdini confuse Bartolomei
Rapporto intermediato per quanto interessa presenti imputazioni in modo rilevante dal direttore di argini
La posizione degli altri componenti è diversa
Indubbiamente diversa
Perché questo rapporto speciale confuse Bartolomei c'era soltanto il Presidente
Ma con altrettanta chiarezza il pubblico ministero vi dice che può escludersi che vi siano stati amministratori e sindaci la cui partecipazioni a quei consigli di amministrazione sia stata soltanto apparenti
Tutti i consiglieri di amministrazione hanno sempre disposto di tutti gli elementi conoscitivi
Vi è stata sempre una partecipazione consapevole
In tutti i componenti del consiglio di amministrazione hanno consapevolmente operato nella fase deliberativa
Assumendo decisioni in sistematica violazione delle norme bancarie regolanti l'erogazione del credito
Parafrasando una espressione utilizzata la dottrina e giurisprudenza allorquando in considerazione la posizione di amministratori privi di delega
Ovviamente questo non è il nostro caso è solo una parafrasi può affermarsi che i campanelli di allarme per tutti
I componenti del consiglio d'amministrazione per i componenti del collegio sindacale sono suonati ogni volta che vi è stata la sistematica violazione della normativa bancaria nel corso di quelle riunioni
I singoli amministratori avevano il dovere di attivarsi
Articolo due mila trecentonovantadue con il richiamo al due mila trecentottantuno del Codice civile manifestando dissenso in sede di deliberazione sollecitando il collegio sindacale informando l'assemblea dei soci rendendo edotti gli organi di vigilanza
Ciò non è mai avvenuto neppure quando il conflitto di interessi era il più palesi quando i destinatari degli affidamenti erano soggetti vicini al Presidente
E i componenti del collegio sindacale pure avendo perfetta conoscenza di queste anomalie
In ragione della loro presenza assidua quelle riunioni hanno messo di attivare i poteri che la legge pure loro attribuisce
E il cui esercizio avrebbe limitato o impedito o l'attività spogli attiva
Abbiamo già parlato la mia collega milione del metodo di lavoro utilizzato da fuse Bartolomei con il sistema bancario
Do vedremo nel dettaglio nell'imputazione di ciò ciò che emerge è l'anomalia del rapporto e l'abbiamo già detto tra il presidente della banca con fusi e Bartolomeo
La gran parte delle dei frustoli delle erogazioni sono soggetti persone fisiche Società tutti collegati a Fusi Bartolomei
Io credo che probabilmente le difese discuteranno a lungo del perimetro del gruppo fusi Bartolomei della sua estensione della sua riconoscibilità
C'è però un dato incontrovertibile che è il seguente ad eccezione di Fossombrone i delusi ed i siti e Sette mari se non ho affatto sbagli tutti gli altri soggetti
Sono legati da rapporti di interesse e da connessioni economiche confusi e Bartolomeo
Il gruppo a cui il pubblico ministero intende fare riferimento è quello costituito da un insieme di società e di persone fisiche legate da rapporti di interesse veda connessione economici
Vi propongo due
Riflessioni sul gruppo
Riflessioni ovviamente riferite a al periodo temporale
In cui si collocano le imputazioni
Se secondo semestre due mila sette primo semestre due mila dieci
Prima riflessione
Un gruppo importante fondato da una miriade di società li tribunali a diversi documenti che descrivono il gruppo
Il processo verbale di constatazione per esempio ve ne cito alcuni il processo verbale di constatazione anno due mila nove dell'Agenzia delle entrate oppure gli atti relativi alle procedure di concordato preventivo BTP ed holding Bierce
Che comanda nel gruppo
L'assetto proprietario del gruppo e semplici i programmi sono due fusi e Bartolomei
La struttura di comando altrettanto semplice
Due sono le persone che comandano fusi e Bartolomeo
Sul ruolo preminente diffusi vi ha già parlato la collega Mione Luigi che né più esposto sul versante della creazione delle strategie societarie e dei rapporti col sistema bancario
Ma lo fa sempre d'intesa con Bartolomei quali a minori visibilità ma non un ruolo sempre minore
Le strategie secondo societarie di accesso al credito perché sono quelle che non interessano sono sempre concordata
Tutti gli altri eseguono gli amministratori delle singole società sono chiamati ad eseguire
Poi ci sono le società di scopo
Ce ne sono molti quelle costituite per realizzare un singolo Progetto che vedono la presenza anche di altri imprenditori presente Nencini Mario per esempio forse Arienzo
Ma anche in queste società di scopo sono fusi Bartolomei che come vedremo assumono le decisioni più rilevanti
Quanto meno quelle che concernono i rapporti col sistema bancario
Un gruppo però che il credito cooperativo ha avuto difficoltà delimitare
Tanto che gli ispettori di Banca d'Italia muovono un rilievo specifico
E dicono l'effettiva concentrazione non non è stata sempre correttamente segnalata e talora superato i limiti normativi come nel caso del gruppo fuse Bartolomei
Ve ne ha parlato Catapano
C'è la relazione Manzoni
E guardate gli ispettori avanzano questo rilievo non perché hanno
Avuto accesso a chissà quali informazioni ma l'avanzano sulla base della documentazione in possesso del consiglio d'amministrazione
Perché gli ispettori si sono limitati a consultare documentazione presente in banca
Azzardata l'affermazione dei consulenti della difesa Miglietta e Mazzei
Secondo i quali il gruppo nasce testuali
Per effetto della fusione che avviene tra le due holding del gruppo fusi e del gruppo Bartolomei nel marzo due mila dieci che noto perché è stata poi oggetto dell'accordo di ristrutturazione
E questa è un'affermazione azzardata il gruppo nasce nel marzo nella dieci
La riconoscibilità del gruppo nasce nel marzo due mila dieci perché azzardata
I consulenti hanno letto la pratica di fido sei ottobre due mila otto
Certamente l'hanno letta
Lei la pratica diffido sei ottobre due mila otto che è quella relativa
Ai dieci milioni di partecipazione al pool
Dopo aver descritto nei dettagli l'operazione il proponente il funzionario proponenti segnala come le due società presenti no con il credito cooperativo rapporti diretti
Posizione connesse li descrive nella pratica di Fitto quindi rileva il funzionario proponenti la richiesta in cointestazione comporta la riunificazione del rischio che le posizioni connesse
Già attualmente queste posizioni superano il limite individuale del venticinque per cento del patrimonio di vigilanza e pertanto l'accoglimento della domanda
è subordinato alla piena può all'estinzione o alla piena ponderazione di gran parte di queste posizioni
Sempre lo stesso proponenti si segnala comunque che la cointestazione formata holding di RM-D li investe comporta la riunione del cento per cento del capitale sociale della BTP con connessione giuridica tra le parti
Ed ancora l'operatore carpini dice valuti poi l'organo deliberante la compatibilità del rischio da assumere in ordine ad eventuali cumuli di rischio
Per i motivi esposti in relazione
Ci si rende conto che nel due mila otto
C'è con questo finanziamento
C'è la
Altro che due mila dieci nel due mila otto crediti i funzionari e credo che la tv dicono al consiglio d'amministrazione attenzione gruppo diventa unico
Lo stesso direttore di ACTV dice questo la richiesta di partecipazione al pool
Comporta una riunificazione dei rischi che perché attualmente erano gestiti separatamente
E allora sulla base
Di queste di conti di questa pratica diffido
Credo che pure prescindendo per un attimo dalle informazioni privilegiate in possesso di Verdi e di Biagini
In ragione del loro rapporto speciale confusi tornerò su questo argomento ovviamente
Si può ben affermare come le problematiche afferenti il perimetro del gruppo dall'ottobre del due mila otto erano tutte presenti al consiglio di amministrazione
E guardate la gran parte delle contestati del dell'erogazione contestate sono successivi a questa data
Addirittura poi vi sono vi è un erogazioni deliberata né nell'aprile due mila dieci
Quando addirittura in tempo successivo al alla alla stipula dell'accordo di ristrutturazione
Seconda considerazione sull'a proposito del gruppo
Occorre ricordare che già nel due mila otto il gruppo in crisi
Nel due mila otto che ne ha parlato allarmi a collegarmi onerate raccontando vite una serie di conversazioni ci sono
Una serie di altri elementi che vi elenco sinteticamente
Fusi si rivolge alla fine del due mila otto allo studio tamburi affinché predisponga il Piano di restituzione di ristrutturazione non soltanto lo dice tecnica Giancarlo ma nella stessa lettera dell'aprile due mila nove
Che viene inviata alle banche
Si dice
Abbiamo ad che abbiamo in corso di avanzato studio a valle di un'attività portata avanti da circa quattro mesi con il contributo di Tamburi
E ciò quindi quattro mesi dal venti dall'aprile due mila nove si arriva alla fine del due mila otto
Lei ha ricordato la mia collega di quella burrascosa telefonata
Raccontata da Fusina Bartolomei la telefonata che Fusi ha con quali rischi campi rom vi siete da concordare
E ora è la telefonata del gennaio due mila nove
Avete a agli atti la deposizione resa dal Russotto passato tanto tempo Russotto dice e poi nella relazione ex centosettantadue è scritto
Individua tra le cause della crisi la mancanza di liquidità a decorrere dal due mila otto
E poi come in oggi cornetti aerea questa crisi di liquidità tutti quei movimenti contabili infragruppo privi di ragione economica del due mila otto appunto i giri
De André ne hanno parlato ma Provasoli c'è Risano papi visionate questi prospetti ci sono dei prospetti che la cui visione è molto più significativa di qualunque tipo di testimonianza
Perché riassumono tutti preliminari essere in un dato momento
C'è una prospettiva e sono stati rinvenuti all'interno della società Monte valori dall'Agenzia delle entrate e gli avete agli atti
Quante volte consulenti delle difese nell'esaminare le singole pratiche hanno richiamato i preliminari
Tantissime
E
Ebbene non ve n'è uno di questi preliminari che sia stato seguito da un contratto definitivo neppure uno
E questo credo che sia un fatto sintomatico
Di ridurre che cosa possiamo trarre da questo da questo fatto
La crisi del Gruppo ma anche la volontà predatoria
Perché neppure un affare è stato arrivato in porto
è la crisi del Gruppo il movente della chiara volontà predatoria che esso esprime
Verso il sistema bancario
Rispetto a questa volontà predatoria la governance del credito cooperativo assume una posizione collusiva
Perché
Non è questo il momento di affrontare il tema vi anticipo quale sarà la risposta che videro all'esito di una serie di analisi
La risposta sarà questi temi per i Presidenti il potere
E il denaro
Per gli altri componenti del consiglio d'amministrazione del Collegio sindacale il potere un potere di piccolo cabotaggio
Nel contesto di un rapporto
Fiduciario con il Presidente
Prima di passare all'esame delle singole condotte vi sono due ancora
Alcune questioni che attraversano diverse imputazioni
E allora li affronto
Immediatamente così mi risparmio di fare riferimento a queste tematiche nel corso dell'esame delle singole condotte
Le prove delle condotte nelle input del delle condotte dell'imputazione di sono per la grandissima parte documentali
Tanto che le difese hanno ritenuto Correggio sta mente di proporvi il contributo di consulenti tecnici per leggere per analizzare questi documenti io vi ho già detto nel corso di una udienza
Il contributo dei consulenti è sempre prezioso quando si affrontano aree del sapere specialistico ma in questa vicenda le aree in relazione alle quali occorrono competenze specialistiche sono ristrette sono anguste
Quindi l'invito è quello di leggere tutti i documenti
La gran parte di questi documenti sono di agevole lettura e poi leggerete le consulenze le difese
E allora inizia a proporre alcune osservazioni sulle consulenze delle difese
La consulenza del consulente lombardi
Nella premessa alla sua consulenza il consulente lombardi
Dedica un paragrafo allo scopo del lavoro e dalla documentazione utilizzata questa il titolo del paragrafetto
Ed afferma in questo paragrafo si è ritenuto di ancorare gli accertamenti tecnici svolti con esclusivo riferimento ai documenti a disposizione della banca al momento dell'erogazione una premessa importante assolutamente condivisibile
Perché è l'erogazione che cristallizza la condotta contestata dunque corretta ancorare gli accertamenti tecnici ha i documenti a disposizione del Consiglio di amministrazione
Immediatamente dopo nello stesso paragrafo elenca il consulente la documentazione esaminata
E te se nonché inserisce anche i documenti che certamente non erano a disposizione dell'esposizione del consiglio di amministrazione al momento della deliberazione
E il riferimento è alle perizie Trucks sì utilizzate dal sistema bancario in sede di articolo sessantasette ma non la disposizione ai cd al momento dell'erogazione
E poi nel prosieguo della consulenza
Il consulente richiama tali perizie le perizie fra psicomotricità da indurre
Il lettore a ritenere che fossero a disposizione del cd al momento dell'erogati delle erogazioni
Vi faccio un solo esempio
Pagina diciassette della relazione del consulente
Il finanziamento è stato concesso e l'imputazione B due è stato concesso dice il consulente testuale
Dal credito operativo a fronte di una valutazione effettuata da soggetti comunque terzi con particolare riferimento alla Società Trucks
Ecco il lettore da questo passaggio è portata a ritenere che il CD al momento dell'erogazione avesse a disposizione la perizia prassi invece così non è
E quindi vi dico attenzione
Perché il consulente richiama dati di bilancio
Richiama esiti delle ricerche sulle consistenze patrimoniali dei soggetti richiedenti finanziamenti che il consulente ha effettuato in via autonoma
Quindi i dati di Bilancio e ricerche su consistenze patrimoniali
Sono stati a sono state operazioni Khelil con acquisizioni che il consulente ha fatto in via sono assolutamente lecitina secondo il problema però è di vedere se cui e lì quei dati di bilancio e quelle
Consistenze patrimoniali fossero a conoscenza del credito del CONI del consiglio d'amministrazione al momento dell'erogazione
In alcuni casi e verificherò quando me ne sono accorto si citano bilanci poi si va a vedere la pratica di fido quei bilanci nella pratica di fino non c'era
Ma torniamo allo scopo della consulenza indicato dal consulente lombardo testuale nella sua relazione si è ritenuto di ancorare gli accertamenti tecnici svolti con esclusivo riferimento ai documenti a disposizione la banca
Al fine di evidenziare se da tali documenti risultassero situazioni con evidenti anomalie rispetto alle normali condizioni di erogazione del credito
Quindi l'obiettivo del consulente
L'obiettivo che Lombardi si pone è quello di
Verificare se da tali documenti risultassero evidenti anomalie rispetto alle normali condizioni di erogazione
In realtà
Il consulente non ha lavorato per perseguire questo scopo
Egli perseguiti in realtà ha perseguito realtà un altro scopo che esplicitamente seppure in via incidentale dichiara in un'altra parte della sua relazione
A pagina cinque lo scopo del presente lavoro è quello di valutare le situazioni patrimoniali dei richiedenti vari finanziamenti e le relative garanzie
Ed in effetti nei capitoli seguenti dedicati alle singole imputazioni valuta le situazioni patrimoniali e le relative grazie questa è un'operazione che fa per tutte le erogazioni
E allora il consulenti lombardi un risultato raggiunto un risultato importante ma molto più limitato rispetto a quello che si era posto in origine
Si era posto in origine lo scopo di verificare SI dà i documenti risultassero situazioni tipico con evidenti anomalie rispetto alle normali condizioni di erogazione
In realtà si è limitata a valutare le situazioni patrimoniali le garanzie
Perché questi
Di perché quello il contributo di Lombardi e limitato
Esaminate la normativa interna del credito cooperativo
Sono due delibere che si sono succedute la prima del ventidue dicembre due mila tre la seconda del quattordici dicembre due mila nove le avete tutte e due ter sono delibere che coprono tutto l'arco delle nostre erogazioni
Sono state prodotte da la dalla parte civile Banca d'Italia
Prendo in considerazione la prima delibera ma la seconda è assolutamente analoga
Capo quattro capitolo quattro norme per l'istruttoria delle pratiche di primo affidamento
Paragrafo come istruire la pratica
L'istruttore deve redigere testuali una relazione sulle motivazioni della richiesta
Il sull'analisi della situazione patrimoniale finanziaria economica per le società che deve evidenziare la congruenza delle linee di credito richieste riguardo alle effettive necessità manifestarsi
E poi il capitolo cinque Regolamento della funzione di essere di determinazione del merito creditizio
Testuale viene valutata la congruità dell'operazione richiesta con le finalità dichiarate
Eventualmente proponendo modifichi
E allora a fronte di questi di questi dati nella valutazione del merito creditizio
Pensano le motivazioni della richiesta
L'analisi della situazione societaria deve evidenziare la congruenza delle linee di credito richieste Rispoli riguardo alle effettive necessità manifestate
L'operazione richiesta deve essere comunque congrua rispetto alle finalità dichiarati
Per questo ritengo il contributo di Lombardi un contributo che si occupa soltanto di valutare le situazioni patrimoniali e garanzie limitato perché non si occupa lombardi della motivazione della richiesta
Lo scopo della pratica
Non si occupa della congruità delle operazioni rispetto alle finalità dichiarati
Il consulente Lombardi limitandosi a valutare lega le situazioni patrimoniali e le garanzie
Ritiene di poter affermare che la fittizietà o meno dei problemi di compiti dei preliminari di compravendita è irrilevante rispetto al merito creditizio
Provate a valutare questa affermazione di Lombardi alla luce delle previsioni regolamentari che vi ho un attimo fa citato
La fittizietà dei preliminari ove conosciuta non riguarda la motivazione della richiesta la fittizietà dei preliminari non incide sulle effettive necessità manifestarsi
La fittizietà dei preliminari non incide sulla congruità dell'operazione
Io credo che la risposta non possa essere positiva
E allora l'affermazione di Lombardi secondo cui la fittizietà e rilevante
Ai fini del merito creditizio è un'affermazione errata
Ma li prendiamo per un attimo
La riflessione e gli ho proposto all'inizio il consulente aveva indicato un altro scopo
Le anomali sì da documenti emergessero anomalie
In realtà il consulente non ha lavorato per perseguire questo scopo
Va be'
E avendo egli posto questo obiettivo io mi sarei aspettato una risposta conclusiva
Un capitolo conclusivo dedicato ad una risposta di sintesi del tipo dalla documentazione esaminata non risultano situazioni di anomalia
Oppure risultano i seguenti situazioni anomalia che peraltro devono essere valutate eccetera eccetera
Ti poni un promo una obiettivo e poi non conclusi
Sembra che sia il consulente avesse lavorato per perseguire lo scopo indicato avrebbe individuato diversi elementi diversi documenti che evidenziano Maria
Vi espongo un solo esempio emerso nel lo abbiamo fatto emergere nel corso del dibattimento ma
Ma eclatante Capo uno di imputazione di uno imputazioni estetiste dice Lombardi
Richiamando la perizia dell'ingegner Checcucci
Valori di perizia di euro cinquantacinque milioni poi ridotta euro trentasei milioni
Se il consulente avesse lavorato per perseguire lo scopo prefissato si sarebbe accorto che la perizia dell'ingegner Checcucci è una sola e che il valore indicato è uno solo
Quello di trentasei milioni non c'è stata nessuna riduzione del valore
Il valore di cinquantacinque milioni Checcucci non lo ha mai indicato
Si sarebbe accorto
Che contrariamente al vero nella pratica diffido è attribuito all'ingegner Checcucci un valore di cinquantacinque milioni
Chissà perché
Ma la perizia di lingerie anche cucina consulente lombardi forse non l'ha proprio vista altrimenti si sarebbe accorto che reca la data del ventotto maggio due mila dieci e che dunque è di alcuni giorni successiva alla delibera del CDA
Il consulente Lombardi nell'indicare la data di affidamento
Si riferisce al trenta maggio due mila dieci mentre in Africa in effetti l'affidamento è del diciassette maggio due mila dieci
Evidentemente un errore materiale
Quello in cui è con cura in corso il
Il
Consulente lombardi un errore materiale che impedisce
A chi alle attori di comprendere che quella perizia al momento dell'affidamento al momento della delibera non di affidamento non c'era
E guardate queste cose non non occorre essere aver letto tutti gli allegati di tutti i documenti
Cosa che comunque conviene fare sempre bastava leggere la relazione KTM lì perché la relazione KTM lì questo elemento lo evidenzia poi uno va a controllare gli allegati e si accorge che incappata invece ha perfettamente ragione
Consulenza Mistretta Mazzei
Allora l'osservazione che vi propongo sulla parte generale della relazione dei consulenti la difesa e la seguente
In relazione
I rapporti tra attività ispettive e attività dei commissari i consulenti opera una semplificazione priva di fondamento
La Sensi di questi consulenti è la seguente il patrimonio della banca al momento del commissariamento era adeguato
Alla liquidazione coatta amministrativa e alla contemporanea perdita del patrimonio si perviene attraverso una svolta azioni di crediti
Il patrimonio viene azzerato non a fronte di perdite effettive ma attraverso una svalutazione progressiva queste testuali dalla loro relazione
Ed ancora nella prima parte della relazione
Dopo aver sottolineato che i commissari hanno proceduto
Ad una valutazione del portafoglio crediti della banca che porterà ad una previsione di perdita molto diversa da quella segnalata dagli ispettori
I consulenti afferma
Appare evidente che il peso ponderato della discrezionalità derivante dalla parte soggettiva del criterio utilizzato dei commissari ha ingenerato
Un effetto significativamente distante da quello evidenziato da banchi ter
Ecco io credo che questa affermazione costituisca una inaccettabile lettura minimalista delle risultanze ispettive
E dura semplificazione priva delle di fondamento delle interrelazioni tra l'attività ispettiva e l'attività del commissario
La conclusione è che i consulenti suggeriscono con questo ragionamento è che i commissari errando nella svaluta l'azione dei crediti hanno provocato la perdita del patrimonio della banca
Io credo
Io credo che
Siano le ragioni difensive che
Induca hanno indotto i consulenti a non avere una grande considerazione di Banca d'Italia
Ma risente davvero di poter ipotizzare che recepimento da parte di Banca d'Italia dell'esito delle verifiche dei commissari avvenga automaticamente
E non già a seguito di un procedimento che comporta attente analisi
Ritenete davvero di poter affermare che Banca d'Italia si è determinata a proporre al Ministero la liquidazione coatta senza vere in via del tutto autonoma condiviso l'esito delle verifiche effettuate dai commissari
I
Consulenti ragionano come se gli ispettori se fossero insediati al governo della banca ed avesse l'operato tutti i controlli possibili e immaginabili
Ragionano così consulenti
Ma così non è stato non era non non è questo non è stato questo il compito degli ispettori
Hanno compiuto l'ispezione approfondita
Ma pur sempre un'ispezione
Hanno compiuto un'ispezione approfondita ma limitata nel tempo
I consulenti hanno riportato un passo del giudizio ispettivo nella loro relazione il passo è il seguente
Gravi anomalie irregolarità nelle relazioni creditizie
Hanno condotto ad un'elevata rivisitazione dei livelli di concentrazione di deterioramento
Delle qualità degli impieghi e all'accentuarsi di rischi di carattere operativo reputazionale
La crisi le criticità gestionali hanno determinato una sostanziale azzeramento della capacità reddituale
Nella significativa riduzione dell'incidenza patrimoniale rispetta requisiti minimi quindi i consulenti
Richiamando questo passaggio richiamano la gravi anomalie nelle relazioni creditizie e un sostanziale azzeramento delle capacità reddituali
Richiamano i lavori la conclusione degli ispettori su questi due punti e allora che cosa devono fare gli ispettori prorogare ulteriormente la durata delle ispezioni in modo da conteggiare all'è uno le perdite
Da valutare da conteggiare
Nel dettaglio la svalutazione da operare sui crediti
Oppure non doveva oppure dovevano segnalare immediatamente la situazione agli organi competenti
Considerato che quanto avevano accertato
All'esito di una verifica ispettiva parziale imponeva direi divise nere indifferibili la rimozione del lavoro della governance
Gli stessi consulenti ci dicono che
Condividono l'attività degli ispettori
Che sono arrivati alla conclusione e ci sono gravi anomalie nelle relazioni creditizie
E che la banca ha perso ha azzerato la propria capacità reddituale in tal caso Damone fare i conti alle auto di quanto ha senso si sono svalutati crediti
Non c'è nessuna discrasia tra le conclusioni ispettive le conclusioni dei commissari
Gli ispettori hanno individuato le linee di tendenza dell'attività bancaria in concreto svolta i commissari loro si si sono insediati al governo della banca
E dall'esito degli accertamenti di accertamenti completi sono stati in grado di quantificare
Compiutamente le perdite
D'altra parte mi pare di poter rilevare un un dato contraddittorio nell'attività nella valutazione dei consulenti perché da un lato dicono ineccepibile il valore e il lavoro degli ispettori di banchi
Grave crisi aziendale gravi problemi di governance condividiamo tutto di ciò che hanno fatto gli ispettori
Ma questi rilievi condivisi dai consulenti non si fondano proprio sulla l'esame delle relazioni creditizie e sulla limitazione del diritto di Ahmed del deterioramento della qualità degli impieghi
Oppure ritengono i consulenti
Che il rilievo ispettivo
Inerenti i gravi problemi di governance che loro ritengono di condividere fosse fondato sulle modalità con cui Verdini accoglieva la clientela dirigeva il personale si confrontava con i soci
è una semplificazione priva di fondamento quella posta
Proposta dei consulenti perché riduce il ruolo di Banca d'Italia a mero recettore passivo di verifiche altrui
In realtà non è così perché Banca d'Italia impartisce l'istruzione ai commissari articolo settantadue del Testo unico bancario né autorizzare gli atti
Approva il bilancio finale
Autorizzare eventuali azioni di responsabilità
I commissari straordinari e componenti del Consiglio del comitato di sorveglianza inviano separati rapporti alla Banca d'Italia tutte attività disciplinate dal Testo unico bancario
I commissari redigono relazioni trimestrali che inviano a Banca d'Italia
Al servizio di vigilanza della Banca d'Italia in relazione all'evoluzione del patrimonio
C'è un'interlocuzione costante tra commissari e Servizio di Vigilanza competente per le crisi bancari questo impone nella la legge
Nel loro tentativo di spostare l'attenzione sui gravi problemi di governance che si sono
I di sui gravi problemi di governance
I consulenti si sono dimenticati che nel verbale ispettivo c'è una griglia valutativa molto dettagliata attentato di ricordarlo il difensore di parte civile nelle contro esame di dei consulenti mi dette mazzette
Andate a vedere la griglia sintetica
Rischio strategico i sistemi di controllo sfavorevole rischio di credito sfavorevoli
Rischi finanziari parzialmente sfavorevole
Rischio operativi e di reputazione in prevalenza sfavorevoli redditività sfavorevole adeguatezza patrimoniale parzialmente favorevole
Hanno ritenuto di valorizzare
I consulenti il parzialmente favorevole dell'adeguatezza patrimoniale che peraltro è accompagnato ad un rischio di credito sfavorevole ed una redditività sfavorevole
Da queste griglie da emerge come la crisi della governance e si è manifestata con il rischio di credito e con la incapacità reddituale
D'altra parte
In relazione al tema della svalutazione dei crediti tanto caro ai commi ai consulenti vi sono due fatti ex post
Non privi
Di significato
E se questi fatti sono
Vedremo come gli affidamenti concessi dal credito cooperativo sono stati per la grandissima parte totalmente per tutti
Allorquando vi sono stati rientri delle singole disposizioni
Tali rientri sono stati effettuati con denaro proveniente dallo stesso credito cooperativo
Tutti gli enti sono stati effettuati con denaro proveniente dallo stesso quindi operativo salvo duri
Le due eccezioni affidamento Fossombrone Simonetta estinto con denaro proveniente dall'ex deputato Angelucci Antonio
Affidamento secondo caso
Affidamento concesso a Dell'Utri Marcello
Affidamento estinto con denaro proveniente dall'ex Presidente del Consiglio Berlusconi
E guardate queste informazioni emergono dalla relazione dei commissari nella relazione KTM sì
Quelle relazioni quelle relazioni che consulente delle difese hanno detto
Di aver letto ma hanno ritenuto evidentemente non particolarmente importante da segnalare il fatto che
Questi rientri queste restituzioni avvengono con denaro dello stesso credito cooperativo
Hanno ritenuto e consulenti di non confrontarsi su questi su questa informazione sarebbe stato interessante invece un contributo che i consulenti su questo argomento
Sul fatto cioè che
Quello quello lo segnalano come vi entrato in realtà credessi rientra ma con
Denaro dello stesso credito cooperativo un contributo su questo non ce l'hanno dato
Io credo che
Finisco questo passaggio qua facciamo una sospensione di cinque minuti Presidente io credo che questi accadimenti affidamenti perduti
Rientri fatti con denaro proveniente dal credito cooperativo vagliati come dato unitario
Siano sintomatici della patologia genetica degli affidamenti stessi e della correttezza delle svalutazioni operate
Analogo valore sintomatico perviene da un altro dato di fatto
Complessivamente valutato
Diverso è delle Società protagoniste degli affidamenti contestati sono state negli anni seguenti
Sottoposte a procedure concorsuali
Santacroce Alfieri Fidia costruzioni versiliesi chiede parte nel film Mariinskij feste Sette mari immobiliare Melograno BTP holding BS
Tutte sottoposte a procedure concorsuali
Altro che svaluta azioni errate valutazioni indirettamente confermate dagli accadimenti successivi
Relativamente ai rilievi dedicati ai singoli affidamenti
Vi è una grave lacuna nel lavoro dei consulenti michette Mazzei la stessa lacuna che ho già segnalato con riferimento alla consulenza lombardi
Il consulente mazze
Nella deposizione
Di fronte a voi a un certo punto ha detto testuali le istruttorie diffido sono costruite su due elementi
Da una parte la situazione della società
La della società dove si tratti di una persona giuridica e li situazione delle persone fisiche la laddove la l'affidamento riguarda una persona fisica
Quindi da da una parte c'è la situazione delle del soggetto
Cosicché si guarda sempre all'analisi di Fitto si guarda il Progetto imprinting imprenditoriale sottostanti
La capacità di ripagare il debito e certamente si guardano anche le garanzie
Quindi il primo elemento che secondo me al sesto e riguarda niente il progetto imprenditoriale sottostante
Correttamente Marseglia evidenziato come primo passaggio della verifica istruttoria il precetto imprenditoriali sottostante
D'altra parte Rio Racz un attimo Fabio esposto la normativa interna del credito cooperativo che dice proprio questo
Ebbene trovate nella consulenza bigliettai Mazzei o una qualche verifica in ordine ai progetti imprenditoriali posti a fondamento della richiesta di affidamento
No non c'è neppure una riga spesa su questo tema
La consulenza omette qualsiasi verifica in ordine ai progetti imprenditoriali
Perché
Perché avrebbero fatto fatica consulente
Perché non c'è un progetto imprenditoriale
Mai in nessuna delle degli affidamenti concessi contestati
Basta il rilievo che nessuno dei contratti preliminari citati nelle richieste di affidamento è stato seguito da un contratto definitivo per comprendere la vacuità di tali progetti imprenditoriali
Anche michette Mazzei si occupa dei contratti preliminari fittizi proponendo sostanzialmente la stessa valutazione avanzata da Lombardi circa la irrilevanza della eventuale fittizietà
Ho già proposto sulla questione le mie osservazioni in relazione alla affermazione di lombarde non mi ripeto
Con l'evidente scopo di rafforzare la loro stessi i consulenti michette Mazzei operano però una mistificazione della contestazione operata dal Pubblico Ministero
Affermando che fittizio significa falso
C'è però un passaggio nella relazione scritta
Perché non può essere ritenuto fase un preliminare solo perché mancano le firme sulla copia inviata nella banca in banca
Ma questa è una mistificazione perché fittizie non significa falso
Il consulenze il consulente Mazzei attenuto evidentemente un po'è un turista sotto il profilo lunghi in cui stico perché ha tenuto a precisare che fittizietà non esiste nel vocabolario
Ho scoperto che fittizietà non si dice
Non è in fase difensiva forse un po'eccessiva la stessa e lo ha portato a valutare il patrimonio di Pertini di ventidue milioni
Salvo poi precisare che in realtà era l'ammontare dei sequestri
La stessa in Paesi che l'ha portato a
A dire che l'affidamento non Moffa munito di garanzia ipotecaria salvo poi precisare all'udienza successiva che in realtà è un affidamento fiduciario
Comunque
Se è un polista ingiusto diamo di ragioni fittizietà non esiste neppure nel vocabolario però è utilizzato nel linguaggio parlato in particolare nell'ambito della
Delle contestazioni tributaria
I contratti preliminari fittizi Presidente facciamo ora la pausa grazie
Cinque minuti allora l'unica cosa
La parte successiva quanto tempo
Proprietaria
Nel senso
Ancora dieci minuti e poi inizio sulle singole imputazioni ecco perché il ventuno qualcuno dovremmo fare una domanda ce la facciamo sì
Sì sì ce la facciamo allora
E lettura a questo prospetto che è ancora in itinere
E mancano una ventina i difensori e
Che non si sono segnati
Nemmeno un po'
Oltre che mentre gli avvocati Coppi Molinaro avvocato Rocca che ora in questo momento sì è uscito
L'avvocato Sisto
Sì sì l'ho visto l'ho visto grazie infatti lo depennato e andare dentro
Sì
Ma va bene
Sì perché rimangono vuote
Va bene
E poi vedo anche va be'onorevole Sisto che avrà anche su impegni parlamentari se se lo sente
Prego
A grazie può
Già
Indicarci Rea grandi linee l'otto il dieci febbraio a lui bastano due udienze in Ancona Rienza va bene
Ok
Presidente mi scusi se posso
Ma l'avvocato Manzi all'avvocato Lucibello sempre non sarebbero per il ventitré gennaio
Sì
Ecco poi mi ero segnato gli avvocati pieni quali dei vini rossi
Saldarelli l'avvocato guerra che aveva indicato una data che non va più bene l'avvocato all'uno avvocato Ammannati l'avvocato Pecorella non sappiamo nulla avvocato Bellucci
L'avvocato gli avvocati Antonio Michele da vivo
Ah no a avvocato
C'è c'è e c'è un un avvocato da vivo però non è scritto se Antonio Michele
Antonio quindi ma manca manca Michele
Michele non perché siamo amici per viticolo da dall'avvocato Antonella dirlo
E
L'avvocato Giunta l'avvocato Badiali avvocato bardati l'avvocato Conte l'avvocato Bechini cioè l'avvocato Pini invece
Segnato
Ma siete insieme quindi sì sì sì perfetto
Sedici
Sì l'avvocato Rossi
Contrario
Sì sì lo sentiamo lui ci mancherebbe avvocato Paoletti
Sì
Lo dava per certa o
Va bene va bene ok allora qui siamo apposto
Sì sì nessuno ruba tempo al solo per organizzare
Sì sì sì
Verso metà
Un po'troppo ma
Sì sì va bene
Sei due
Se se diciassette
E ecco poi vi vi vi segnalo
Ci penserete voi a risolvere questo problema che sono completamente vuote sabot quest'ultima precisazione e udienze sei otto dieci tredici ventidue ventiquattro ventisette febbraio queste ultime tre ventidue ventiquattro ventisette
Insomma sono un'extrema ratio se non riusciamo a a a a chiudere la discussione
Nelle date precedenti
E sono solo parzialmente
Presidente si fossero le le ultime tre o quattro ne potremo occupare dieci tredici quindici diciassette cent
E
Otto Sisto così ANCI anche una continuità tematica un certo senso quindi dall'otto al diciassette voi sostenerlo coprire dovrebbe essere una buona non so se altri colleghi hanno manifestato
Sì sì Arianespace anche voi avvocati Traversi Chennai
Sì però
Prima avevamo detto se riuscite a un po'anticipabili perché abbiamo tante udienze completamente vuote
Ora mi dovete parlare mica pretendo una risposta subito però ecco ragiona che c'è un attimino perché
E è antipatico
Come dire ma l'ho detto tante volte finire presto può
E abbiamo detto che sono completamente vuote sei otto dieci e tredici e qui è intervenuta già l'avvocato Molinaro
Poi da riempire diciotto ventitré
Venti cinque
Ventisei e trenta gennaio completamente vuota uno febbraio
Completa anche in questo momento completamente vuota
Lavora in tutta la Giunta guarda
Aveva vi va bene
Avvocato Rossi sì
Presidente sì sì
Sì ma io chiedo scusa perché
Forse sono io che non riesco io
Che avevo inizialmente indicato
Due possibilità se ne avevo dato il due per
Coordinarle con le esigenze degli altri colleghi a febbraio
Ho poi modificato considerazione mi ha già il venticinque gennaio che fra l'altro un giorno in cui io ho un dibattimento con l'istruttoria in un'altra o la
Perché io avevo capito che fosse richiesto in modo perentorio di non indicare da io cercherò di essere gentile adesso abbiamo indicazioni cioè una situazione molto diversa quindi vale allora
Per per averla rifornito allora
Senza
Senza abbiamo dopo però di per l'opera invece per il primo febbraio se a lei un prospetto aggiornato mettere al primo febbraio che invece per me è più gestibile ma non l'avevo calcolata perché pensavo che fosse
Richiesto appunto di non andare a febbraio si
Sì avvocato a Rocca San Luca c'è qualcosa sui tempi del suo intervento e il periodo
Non ho visto suo nessuno
Sì
Sì
Ai quali abbiamo chiesto di anticipare leggermente ivi in il
Sì
Ok
Sì sì ne parlate ce lo dite nove gennaio però tenete conto che rimangono vuote ora quello di controllerete perché ce l'avete fornito voi questo questo elenco rimangono vuote numerose udienze prima
Che vanno in qualche modo riempite a scelta vostra vanno via
Va bene signori bisogna
Sì la prego prego
Proprio nel periodo di il Pulitzer intervento io il primo febbraio barriere va beh piace di più primo
Va bene
Al termine il Presidente si io mi trovo nella stessa posizione dell'avvocato Terranova avevo indicato una data di febbraio perché la fine di gennaio è complicato per me o per l'avvocato Patti per trovarsi insieme per discutere insieme
O quando avrò scritto ventisei gennaio perché poi mi sono spostata quando ho saputo che febbraio erano minimizza però se si capisse febbraio
Il sei ci risolverebbe un grosso problema intorno alla fine di Enna vanno in qualche modo riempite ora
Rischiamo poi di perderci con tutte queste date ne dovete matti minori parlare voi noi vi segnaliamo ed abbiamo fatto Lori controllerete quali sono quelle completamente vuote e quelle da riempire pensateci voi a noi
Va bene dire non interessa nel senso sono scelte vostre bene granché
Bene allora
Si avvocato Taddeucci sassolini chiedo scusa pocanzi i la dottoressa Mione ci ha segnalato che nove gennaio spero lei fa
Sembra di sì con la testa
Sia al Pubblico Ministero che lei siete impegnati in un altro processo davanti a un altro collegio
A
C'ho pensato ma non
So buonsenso mi suggerisce di voti non segnalarmelo come impedimento cerco di arrangiarmi io in qualche modo magari se
Il PM
Inizia alle dieci e mezzo fa ero in modo che dirà le mie conclusioni se non assegnate prima di quel momento allora cerco di coordinare io io direi una cosa siccome non sappiamo ancora quanto durerà l'intervento del dottor Turco
Navighiamo a vista oggi continuiamo a sentire dottor Turco a fine udienza e verifichiamo se avrà completato venivo programma se dovesse poi servire
Al dottor Turco l'udienza del nove
La dedichiamo alla parte oggi non non me finita va bene signori
Ben poche allora prego dottor Turco ricominciamo gli argomenti
Contratti preliminari e polizie Unipol poi facciamo la pausa e poi partiamo colpi uno dopo la pausa
Allora
Il tema nel dettaglio è contratto preliminare quale causa dell'affidamento in specie contratto preliminare privo di data di sottoscrizione
E poi polizza fideiussoria Unipol
Questo è il tema perché questo è un tema presente molto in molte delle pratiche di affidamento quindi molte delle imputazioni di
Abbiamo un richieste di affidamento fondati su preliminari della Società Santacroce
Sono
B dodici disse bis sei Bindo UDC-PD dieci bis ventisei
Sono quattro quindi contestazioni tutti fondati tutte fondate su preliminari della società Santa Croce sono gli affidamenti Santacroce legge partecipazioni costruzioni versiliese partner
Poi abbiamo preliminari della Società due-tre partecipazioni
Che sono gli affidamenti non Moffa otto pianti Pezzana
Leonardo da Vinci sei sei bis sette otto e nove
Poi abbiamo preliminari di persone fisiche e giuridiche diverse sono gli affidamenti Cembra
Dei quattordici
Cassa in bis sedici
Sesto schermo di ventisei
Lo dicevo prima lo ripeto nessuno di questi preliminari è stato seguito da un contratto definitivo
Rilievo già di per sé molto suggestivo che induce a ritenere la inesistenza dell'operazione economica sottostante
Una volta può capitare che un'operazione non presumo conduca a termine ma quando ciò avviene regolarmente c'è qualcosa di diverso un appunto l'inesistenza dell'operazione economica sottostante
Abbiamo inoltre richieste di affidamento fondate sui preliminari della Società Immobiliare Ferrucci
Affidamento leggi partecipazioni consulenze care ex Bartolomei Davide Brusa scritto Gambarelli Monaco D'Onofrio Bonazzi lo buona Bonifazi Rossi Lazzarini andiamo buoni
Neppure questi contratti preliminari sono mai stati seguiti dai contratti definitivi
Rispetto ai contratti preliminari Santacroce vi ricordate la relazione ispettiva il serve il severo la severa valutazione della relazione ispettiva
E voglio ricordarvi che ho già detto di quei prospetti che ha presentato vice Risano che sono agli atti perché i preliminari in realtà sono molti di più
E per ogni casellina certo eliminare la risoluzione la proroga del termine il denaro che è stato spostato tutto sono tutti preliminari fra gruppo da una società all'altro
Si tratta di prospettiche espongono il quadro d'insieme dei preliminari tutti infragruppo dei relativi valori dei flussi finanziari e dei relativi accadimenti stipula risoluzione
Leggesi questi prospetti perché ci sono delle annotazioni vanno scritte
Da firmare i verificare oggetto il calcolo di valori di valori da leggere manca la firma di Pietrini fare risoluzione dall'idea di un lavoro programmato a tavolino
E tutta questa significativa documentazione è stata rinvenuta all'interno dell'ufficio dice che l'Iran Giancarlo ed all'interno dell'ufficio di Maniscalchi Monica
E questi prospetti evidenziano bene anche da un punto il vi di vista visivo una ragione economica di questi preliminari che non è l'operazione immobiliari sottostanti bensì l'ottenimento del credito dal sistema bancario
A seguito della della stipula del preliminare il promittente acquirente ottiene un affidamento che versa al promettente venditore una delle società del gruppo che in tal modo
Ottiene risorse finanziarie
Dal preliminare alle risorse finanziarie per il gruppo
I preliminari non sono falsi
Sono fittizi
Voglio essere anche un polista dizionario Treccani fittizio aggettivo
Dalla Stino participio passato di fingere di spalmare fingere immaginare che è diverso da ciò che appare ok altri vorrebbero fare apparire quindi privo di realtà finto immaginario
Il Pubblico Ministero non ha contestato la fittizietà dei treni la falsità dei preliminari
Ha contestato che quei preliminari non hanno corrispondenza con la realtà
Quei preliminari non sono lo strumento di una effettiva operazioni di compravendita che li ha sottoscritti non aveva alcuna intenzione di comprendere
Quei preliminari mostrano una realtà che non esiste
I preliminari sono fittizi non perché riguarda non soltanto
Non perché riguardano beni ancora non realizzati o beni ancora non entrati nel patrimonio del venditore queste sono suggestioni
Sono fittizi perché hanno una ragione economica diversa da quella che vorrebbero fare apparire
All'apparenza i preliminari hanno ad oggetto il trasferimento di un immobile in verità i contratti preliminari servono solo per ottenere credito dalla banca
L'operazione sottostante non esiste
Nessuno intende né vendere né comprare
Il dato di fatto che i preliminari riguardano beni ancora non realizzati o beni ancora non entrati nel patrimonio del venditore utile
Per argomentare appunto sulla diversità della ragione economica
Unitamente al dato che emerge dalle conversazioni telefoniche
Ed infatti che si tratti documenti creati ad arte da Fusi con il solo fine di ottenere le erogazioni si evince indiscutibilmente da quelle conversazioni di ha citato la mia collega
Così come da tali conversazioni
Emerge che di ciò è perfettamente consapevole Biagini
Non ve le sto ulteriormente citare quelle conversazioni
Biagini non ha alcuna autonomia all'interno della banca
è un mero esecutore di ordini
Ogni sua attività è autorizzata e ho concordata Convertini
La spregiudicatezza mostrata da Biagini nell'istruire le pratiche di affidamento fondate sui preliminari
Non può che conseguire ad una precisa indicazione del Presidente
Che in sede di esame a ben vedere non ha ritenuto dipendere alcuna distante distanza dal suo direttore
Nella prassi bancaria sono diffuse le operazioni per i finanziamenti
Si tratta di finanziamenti chirografari
Di solito erogati dalla Banca a favore di un cliente dirette a sopperire ad esigenze di liquidità inattesa della stipula del contratto definitivo di solito un museo cosa ettari si fanno e per i finanziamenti
In questa logica in attesa del museo si fa un prefinanziamento
Il cliente si impegna a rimborsare di solito il finanziamento sulla base di un piano di ammortamento che prevede il pagamento di interessi di solito con cadenza mensile mentre solitamente rimborso del capitale attiene in sede di erogazione del muso
Cioè sul prefinanziamento si pagano gli interessi poi si fa al mutuo si incomincia a pagare anche il capitale
E allora il prefinanziamento è una operazione di prestito autonoma finalizzata a soddisfare in via temporanea c'è bisogno del soggetto debitore in attesa della concessione del mutuo
Questa di solito è la prassi bancaria
Ma guardati che questa prassi con la nostra vicenda non c'entra assolutamente niente
Le operazioni di affidamento di conto su contratto preliminare effettuate
Dalla Credito cooperativo sono diverse costituiscono un'anomalia in ambito bancario giustamente segnalata dagli ispettori
Si tratta infatti di affidamenti in conto corrente scollegati da qualsiasi contratto di mutuo
Il contratto preliminare è il motivo della richiesta ovviamente non costituisce affatto una garanzia per la banca
Ma solo la dimostrazione che il credito erogato è collegato nelle intenzioni del beneficiari all'acquisto di un immobile
Intenzione la cui Series avrebbe potuto più facilmente essere vagliata oltre fosse stato il preliminari registrato e trascritto
Dunque data certa ove fosse stata versata una caparra ciò che è stato versato non è una caparra nel nostro caso cerimonie è un deposito cauzionale
Intenzione del beneficiario quella risultante dal contratto preliminare non sottoposta ad alcuna verifica
Gli affidamenti sono stati prorogati anche a fronte di preliminari risolti
Ovvero a fronte di preliminari i cui termini erano stati a loro volta
Prorogati
E questa anomalia destinata ad assumere peculiare rilevanza se si considerano anche gli aspetti evidenziati dagli ispettori della Banca
Preliminari conclusi infragruppo con società non proprietaria dell'immobile gli importi degli affidamenti commisurati all'intera caparra
E qui gli ispettori intende parlano di caparra ma in realtà come vedremo il deposito cauzionale
Realizzazione degli immobili danni ferma mi sto riferendo agli ai preliminari dell'Immobiliare Ferrucci assenza di perizie di stima
I consulenti mille tema se dicono che in realtà la Immobiliare Ferrucci era munita di titoli di esenzione
è vero
Un altro preliminari infragruppo
Peraltro mai citato nelle pratiche di Fitto lo vogliamo dire
Un titolo che mai il CdA ha ritenuto dove di dover sottoporre a verifica
Soffermiamoci un altro sul problema della data Atti della sottoscrizione
Alcuni dei preliminari rinvenuti nelle pratiche di affidamento afferente l'immobiliari Ferrucci sono primi di data e indicato solo l'anno due mila otto e sono anche privi di sottoscrizione
Voglio essere chiarissimo alcuni dei preliminari rinvenuti nelle pratiche di affidamento quindi sto parlando della documentazione a disposizione della banca
Nel corso dell'udienza preliminare taluni imputati hanno prodotto i preliminari in loro possesso con data e sottoscrizione
Quindi una la copia negli in possesso degli degli imputati date sottoscrizione la copia presso la banca privi di rate privi sottoscrizione
Le pratiche diffido concernenti i preliminari privi di danza e di sottoscrizioni sono le seguenti vi faccio l'elenco
Lei ci partecipazioni
Due preliminari uno quello inerente Santacroce è datato e sottoscritto l'altro è privo di data di sottoscrizione Bartolomei Davide due preliminari
L'ho già scritto due preliminari
Gambarelli due preliminari Monaco un preliminari il secondo ha ragione la difesa e sottoscritto
Donofrio un preliminare il secondo il sottoscritto Bonifazio un preliminare il secondo il sottoscritto Rossi due preliminari Lazzarini due preliminari
Vi sono poi preliminari sottoscritti ma privi di data Donofrio un preliminare l'altro alla data Bonifazio un preliminare il secondo alla data
Con questo da con queste situazione nessuno degli imputati aventi responsabilità all'interno del CIPE CSA ritornino ha ritenuto di fornire una qualche spiegazione
Si è preferito trincerarsi dietro l'affermazione non è possibile
Ed invece ciò che è propria accaduto
Perché i preliminari di rinvenuti presso il Credito cooperativo sono privi di data e di sottoscrizione
Ragioniamo un attimo su questo gli affidamenti erano finalizzati alla stipula del preliminare prima si ottiene il fido poi si stipula il preliminare
Il
CCS ha ritenuto di acquisire la borsa del preliminare in vista della deliberazione una sorta di bozza di dichiarazioni di intenti perché è questo il preliminare non sottoscritto
Non ha ritenuto di vincolare l'erogazione del finanziamento alla stipula del contratto preliminare
Una scelta contraria al più elementare criterio di prudenza
Noi sosteniamo
In estrema sintesi che i preliminari sottoscritti non possono non possono esservi al momento della delibera
Perché la delibera l'affidamento viene richiesto per la
Conclusione di quel preliminare ma alla erogazione deve essere vincolata alla stipula del contratto preliminare quindi ha poi alla presenza del contratto all'interno della pratica diffido del contratto sottoscritto scusate ma quando si conclude un contratto di mutuo non c'è il funzionario di banca presente davanti al notaio
E per i contratti preliminari niente non ci si pone il problema non si ritiene di vincolare l'erogazione del finanziamento alla stipula del contratto preliminare alla banca non importa niente
Il cliente ha richiesto l'affidamento depositando una borsa di preliminare
Il il Credito cooperativo non si fa carico di verificare l'effettiva stipula del preliminare
Il motivo della richiesta non interessa
Dicevo prima che le operazioni di affidamento su contratto preliminare effettuate dal
Dal ci CF costituiscono un'anomalia in ambito bancario ma di fronte addirittura contratti preliminari privi di data di sottoscrizione
Altro che anomalia
è la patologia che prevale
Si tratta di una prova forte di collusione tra l'istituto è l'affidato
In ordine all'assoluta irrilevanza della causale dedotta
Dunque non soltanto finanziamenti privi di garanzie perché preliminari i figli affidamenti sono tutti fiduciario
Ma finanziamenti privi di causale
Ricordate le dichiarazioni rese da Verdini in sede di esame relativamente a contratti preliminari
Vi invito a leggere quel verbale di udienza egli è opera una totale mistificazione dei fatti
Testuale un signore fa cento appartamenti
Noi invece che finanziarie questo signore preferiamo finanziare le singole persone che promettono di acquistare questi appartamenti corsi frazioni amore Visco rischio
Questa è la sintesi delle dichiarazioni che ha reso
Una bella storia ma che non è la nostra storia
Non è affatto così
Voi avete finanziare otto un signore che gli appartamenti ancora non li aveva realizzato ma che diceva che gli avrebbe realizzato
Fino a che è stato possibile
E anche oltre
E poi quando quel signore ha smesso di fare gli appartamenti avete iniziato a finanziarie le singole persone che non avevano affatto intenzione di comprare gli appartamenti
E che erano tutte vicine a quel signore che non ha realizzato gli appartamenti
E l'avete fatto solo per continuare a finanziare il proprio quel signore
Tant'è che avere agli atti i preliminari data se sottoscritti era del tutto secondario
Passiamo alla polizza fideiussoria
Così importanti nella
Logica
Difensiva
La mia collega mi ore vi ha già riferito in ordine alle dichiarazioni dei pastori Luciano e alle conversazioni intercettate sul tema
La tesi di pastori è che il credito cooperativo in relazione all'affidamento relativo ad un immobile non ancora realizzato era garantito dalla polizia
Per il caso in cui l'immobile per qualsiasi motivo non fosse che è stato realizzato
Rocchi all'udienza dell'otto giugno dice un fatto storico come potrebbe essere chiari l'inadempimento del costruttore era coperto da quella polizza
E allora a fronte di queste dichiarazioni delle dichiarazioni rese da abbatta Pastore
Ma soprattutto del delle dichiarazioni depresse da Rocchi che è un tecnico della materia giuridica ci saremmo aspettati che le polizia avessero come parte beneficiaria il credito cooperativo
Ma così non è
Poter esaminare una qualunque delle poni se sono tutte identiche il contraente Immobiliare Ferrucci l'assicurato
Beneficiario illesi
Il credito cooperativo non compare nella polizia
O meglio il credito cooperativo si è accontentato dell'articolo quattro ultimo comma della polizia
La società provvederà irrevocabilmente al pagamento
Di qualunque indennizzo dovuto al beneficiario mediante accredito sul conto corrente intestato al beneficiario presso il Credito cooperativo
Queste è l'unico riferimento che c'è quindi un contratto tra parte da due parti è
E il il
La sua scelta e verserà eventualmente sul conto del credito cooperativo
Leggiamo la
Principale clausola contrattuale la società si costituisce fideiussore nell'interesse del contraente a garanzia della restituzione delle somme
Versate antipatia anticipatamente dal beneficiario
Per l'acquisto dell'unità immobiliare
Qualora il contraenti non consegnino immobile
Nel rispetto delle previsioni del preliminare oppure venga sottoposto a procedura concorsuale che determini la mancato la la mancata stipula del definitivo quindi questa polizza
Non fa riferimento alla mancata realizzazione dell'immobile
Su questo ed evidentemente pastori non aveva non ha avuto buona memoria
Eppure i preliminari avevano ad oggetto una cosa futura
E quindi il tema della realizzazione degli immobili era il tema principale da affrontare
Le parti hanno ritenuto di non introdurre il riferimento alla realizzazione dell'immobile nella previsione contrattuale
Io credo che non si possa sostenere un'interpretazione opposta e cioè che le parti abbiano ritenuto che la previsione della mancata consegna dell'immobile comprenda anche la mancata realizzazione dell'immobile
Io su questo punto noi non voglio tediarvi rilevo soltanto che il fatto storico della mancata consegna e certamente diverso rispetto al fatto storico della mancata realizzazione
Due fatti autonomi uno soltanto dei quali la mancata consegna oggetto della previsione contrattuale
E guardate la consapevolezza
Che
Tale polizza non avrebbe coperto prodotte spetti in caso di mancata realizzazione dell'immobile
è pacifica all'interno del consiglio d'amministrazione il consiglio d'amministrazione sapeva che quella polizza non copriva la mancata realizzazione dell'immobile
Come faccio a fare questa affermazione basta guardare le pratiche diffido perché c'è un signore che si chiama Pancani che glielo ricorda espressamente tutte le volte
Perché dice Pancani gli acconti la consegna saranno garantiti da polizza fideiussoria
Con canalizzazione dell'eventuale risarcimento dovuto in caso di mancata consegna o insolvenza del venditore
Su conto corrente ad aprirsi
Presso il nostro istituto quindi bancarie precisissima guardate le polizie tutele hanno dalla mancata consegna dall'insolvenza
Che necessità Pancani di richiamare con tanta precisione
E ripetutamente nelle varie crisi nelle varie pratiche questa brevi questa previsione contrattuale se non quella di rappresentare al CDA l'esatto perimetro della tutela fideiussori
Come fa a essere sfuggito questo esatto perimetro ai componenti del CdA e del collegio sindacale professionalmente qualificati gli avvocati
I commercialisti
Rocchi Marotti belli Lucarelli professionalmente attrezzati
In realtà ci sono risultanze istruttorie che inducono a ritenere che ai componenti del CDA la posso la polizia distrutte la polizza fideiussoria importava ben poco serviva solo per sistemare la pratica da un punto di vista formale
Abbiamo già visto un attimo fa come il rapporto contrattuale non comprende CCS
Ma vi è di più
Questo è queste già un primo elemento di rapporto tra due contrattuale non comprende CCS abbia di più
Risulta dalle dichiarazioni di pastori e dalle conversazioni intercettate che delle polizie si occupa esclusivamente fusi e i suoi collaboratori Pastore e Maniscalchi
Di queste polizze non si occupa abbia linee non se ne occupa Pancani non se ne occupa Morandi e men che meno ovviamente il CdA
Ove vi fosse stato un interesse diretto del credito cooperativo vi sarebbe stata una partecipazione di esponenti del CCS alla predisposizione delle migliori soluzioni contrattuali per la banca
Se la banca un interessa questa politica che partecipi alla formazione delle previsioni contrattuali
Uno studio accurato delle clausole contrattuali anche a tutela del rischio più prossimo per il CCS
Che
Considerato lo stato di tensione finanziaria del gruppo
Era quello della mancata realizzazione dell'immobile oggetto del preliminare
Questo sarebbe avvenuto se il credito operativa avesse avuto interesse a queste cose la partecipazione allo studio accurato delle clausole contrattuali a fronte del pericolo più concreto
Considerata la situazione la tensione finanziaria che è appunto quello della mancata realizzazione
E poi scusate ma perché si va a Massa
All'Unipol di massa
Il coinvolgimento di un'Agenzia territoriale di più vicina forse sarebbe stato in una situazione normale avremmo trovato queste
è soltanto fusi coadiuvato dai suoi collaboratori che si occupa delle polizie
Del resto l'agenzia di massa
Della Unipol non si è formalizzato molto perché le polizze vengono rilasciate a fronte di bozze di preliminari privi di date di sottoscrizione
Risultava già questo dalla da una conversazione citata dalla mia collega
E risulta dalla documentazione a acquisita presso la Unipol di massa
E poi da ultimo l'ultimo dato è quello che ebbi tipiche si costituisce fideiussori di Unipol per conto di Immobiliare Ferrucci Unipol garantisce Immobiliare Ferrucci BTP in gara Antishow Unipol
Vedete come soltanto
è gli interessi diffusi e l'interesse del gruppo a queste polizia al credito operativo queste polizze proprio non interessa
Ebbi tipi che garantisce Unipol per conto di Immobiliare Ferrucci per le obbligazioni gli oneri derivanti a Unipol da queste polizze
E allora
Concludo affermando che queste polizie non coprono il rischio più prossimo
Sono strumenti predisposti all'ultima ora in modo assolutamente superficiale offerti da Fusi ha CCS e non richiesti tal CCS a Fusi alla rovescia
Il giudice la banca non opera alcun controllo in ordine all'adeguatezza della garanzia
Della per questo dicevo che della polizza fideiussoria al consiglio d'amministrazione importa ben poco serve solo per sistemare le carte di un affidamento che si è deciso comunque di concedere
Presidente ci fermiamo ripartiamo con in più ok sono sitting portando sul palco
I signori oltre il primo
Infine ma
Ok allora
Non fa
Vedo nella vita dunque è un foglio
Se non quasi stabilendo inezia a fine mese
Qualcuno
No non sono produttivo nemmeno per scherzo
Non sarebbe
Sarebbe intanto il contrario noi gli avvocati Fabio Molinari non alzano indicativi preventiva ventisette interventi
è
Dei avendo quindici giorni prima
Va bene
Va bene si stima ci poi ne riparliamo nove allora siamo
Forse quasi tutti
Buona sera
Sì avvocato Ceccherini Paolo
Per non sbagliare
Presidente mi scusi
Unitamente ad un pubblico ministero ossia dovesse andar via prima fin da ora lassù in sostituzione l'avvocato Terranova va bene va bene va bene
Che però non bene nel senso che ai razzismo stando alle informazioni oltre
Va bene
Grazie a lei avvocato buona giornata curi
Allora possiamo credo che mi preme
Sì allora
Signori Giudici io non ripercorrerò
Le il perimetro delle imputazioni ce l'avete nel decreto quindi così ricca cerco di risparmiare tempo così come per ogni documento citato nella versione scritta troverete la collocazione anche qui però nella nella parte orale non vi cito la collocazione partiamo dall'imputazione di uno Società Toscana industrie del freddo
I dati citati nella imputazione vi trovate tutti
Nel capitolo dedicato alla stirpe della relazione che ha fatto i MG
Notate la data della delibera diciassette maggio due mila dieci la crisi del Gruppo fusi Bartolomei ormai palese
Il perimetro del gruppo è conosciuto perfettamente da tutti la procedura per l'accordo di ristrutturazione già in corso
Eppure il consiglio di amministrazione ritiene di concedere ulteriori credito
L'erogazione deliberata è una somma importante perché dodici milioni è una cosa una parte di questi dodici milioni
Ammontanti a tre virgola cinque milioni riassorbe l'esposizione pregressa per il resto si tratta di nuova finanza nella delibera si dice finanziarie spesse di progettazione ed avvio opere di urbanizzazione
Perché appunterò molto sullo scopo del finanziamento quello scopo e precisato con questa indicazione spese di progettazione o di opere di urbanizzazione relativamente all'Area ex CNR di Scandicci
Il problema è che nella richiesta di concessione di fido non c'è non è indicata quella finalità
è indicato in modo molto laconico liquidità
Quindi si chiede confido a fronte di esigenze di liquidità
Si delibera per finanziare spese di progettazione avvio opere di urbanizzazione
Nella pratica diffido l'abbiamo già visto ma parlando dell'astista bisogna ripeterlo si legge inoltre il nostro tecnico Checcucci indica il valore dell'area da acquisire in garanzia
Per la parte di proprietà del richiedente perché ci sono altri proprietari in cinquantacinque milioni
Che sono ampiamente capienti in rapporto al rischio di assumere
Ad assumere al netto del gravame preesistente Unipol
Questo si dice nella pratica diffido
Il problema è che nella relazione di stima dell'architetto vizi Checcucci ventotto maggio due mila dieci questa è la data
Quindi una data successiva al momento della deliberazione che diciassette maggio
è riportato un valore dell'aria notevolmente inferiore perché si parla di trentasei milioni
E tale valore
Ex post e risulterà confermato dalle feriti che condotte su incarico dei commissari
Dalla Società Richard Ellis
I consulenti delle difese con riferimento a questa affidamento hanno richiamato la perizia prassi
Vi ho già detto che la perizia PRAC sì non c'era né in questa arena in altre pratiche
Non era nella disponibilità del CICR in questo senso che non c'era non che non esisteva non era nella disponibilità del consiglio d'amministrazione
In tutta la pratica di fido in tutti i documenti allegati non c'è mai citata la perizia Craxi
E poi appunto di fascia notare spero per l'ultima volta la data della relazione di stima dell'architetto perché Cucci ventotto maggio la delibera del diciassette maggio al momento della delibera
Il la perizia di Checcucci non c'era
Io credo che le perizie di stima servano per assumere la decisione
Che possano essere utili in fasi
Nella fase esecutiva in vista dell'erogazione lo ha affermato il consulente Mazzei con una motivazione assolutamente inconsistenti
Le perizie servono quando si deve decidere se dare l'affidamento non quando si è già deciso gli si deve rendere esecutiva la delibera
E allora vedete le anomalie quali sono lo scopo del finanziamento spese di progettazione
E per opere di urbanizzazione oppure liquidità
Il valore dell'area l'architetto che come ci scrive trentasei ci dialetto cinquantacinque
E poi leggersi il pari ieri allarmato del funzionario istruttore Pancani operazione testuale operazione di assoluto rilievo
Che però genera nuovo grande rischio l'operazione non può essere non può che essere considerata con internet come intervento temporaneo e destinato ad essere riassorbito
Con l'operazione di finanziamento finale a cui dovremo astenermi città partecipare
Si inoltra la richiesta all'organo deliberanti perché valuti l'opportunità di intraprendere la presente operazione alla luce della forte esposizione dell'istituto verso i grandi rischi
Tra parentesi sempre testuale tra cui uno oltre i limiti della normativa
Gruppo fusi Bartolamei
E dei richiami subiti in merito alla necessità di ridurne il comparto
I richiami sono quelli di Banca d'Italia della ispezione due mila sei
Quando si è già detto che nel comparto immobiliare l'esposizione troppo alto Pancani richiamo a tutti questi rilievi
Lo dice espressamente al Consiglio di amministrazione
L'operazione di finanziamento finale dovremmo astenerci tappa dal partecipare
Questa nella pratica diffido
E allora Biagini come se lo risolve il problema a fronte di uno di un di una
Indicazione dell'istruttore
Da inoltrare
Biagini questa è una pratica da inoltrare non una pratica rispetta la quale
Dare un parere negativo
E il Presidente
Il Presidente lascia le incombenze se ne va
Leggiamo nel verbale
Durante l'esame della pratica scrisse il Presidente lascia la sala delle riunioni il motivo non è specificato
Soltanto durante l'esame di questa pratica non è che si dice da qui in avanti il Presidente se n'è andato
No solo in relazione a questa frase
Non lo so potrebbe anche essere soltanto un errore
Il motivo non è specificato non lo sappia la forma dell'erogazione quella del conto corrente ipotecario era un altro tratta è una forma utilizzata frequentemente ed abbiamo
Preliminari e conti correnti ipotecarie
I commissari nella loro relazione a proposito di tale forma di erogazione fare una precisazione dicono
Altro elemento di indubbia criticità del portafoglio in questione è rappresentato dalla tipologia dei rapporti contrattuali costituiti nella forma di conti correnti ipotecari
Che al trentuno ottobre due mila dieci ammontano a centocinque milioni di euro fare una valutazione complessiva
La peculiarità di questi rapporti stai in particolare della regolamentazione della loro durata tacitamente rinnovabile di anno in anno
Senta lei assetto contrattuale viene apprezzato congiuntamente all'India all'inadeguatezza dei processi organizzativi volti alla verifica andamentale di crediti
E dal fatto che i contratti in questione non regolano formalmente l'ARDIS detta bensì comprendono i possibili effetti sulla qualità del portafoglio della banca nella successione temporale
Perché si rinnova automaticamente il conto corrente ipotecario di anno in anno
Passiamo ora all'esame dell'artista che consenta Asti la stizza è una società di scopo
Il suo scopo è quello di realizzare un'operazione di sviluppo me umiliare nell'ex area CNR di scambio
Dalla relazione del funzionario istruttore
Quella disposizione di tutti i consiglieri ecco e ciò che è emerso nel corso del dibattimento
Risulta che la sua ascesa hanno svolge attività che presenta una situazione patrimoniale privati attivo che non ha conseguito ricavi negli anni due mila otto e del due mila nove e neppure nella prima parte il due mila dieci
Che ha riportato perdi se sia nel due mila otto nel due mila nove
Il rating di valutazione
Del cliente indicato nella pratica diffida e cc l'ultima scalate tra le classi in bonis avesse la legenda in un documento agli atti
In realtà nella pratica di Fitto
In particolare nella pratica Elettronica
Vi sono ulteriori informazioni
Valutazioni
Informazioni ulteriori i dati di bilancio della società sono più ricchi
Il paragrafo dedicato al credit rating system contiene maggiori informazioni
Vi sono capitoli dedicati alla valutazione dei rapporti in essere tra la società affidate la banca alla valutazione della Centrale rischi
Alla valutazione del Bilancio alla valutazione del dimensionamento dell'azienda alla valutazione del settore di riferimento il tutto nell'ottica di una rilevazione dell'andamento societario guardate che il Pubblico Ministero
Queste pratiche elettroniche diffidano non le aveva acquisito
Avevamo le pratiche cartaceo
Ci si riteneva poi a un certo punto nel corso del dell'esame i controesami delle difese
Sono emersi i riferimenti ideale a queste pratiche elettronici ed in effetti hanno ragione le difese perché queste pratiche elettroniche contengono tutta una serie di informazioni
Che aggiuntive rispetto alle pratiche nei documentali alle pratiche cartacce
C'è la pratica stampata è una parte della pratica elettronici
E allora guardate la pratica elettronica diffido della Società scrisse
Le valutazioni negative le anomalie segnalate in ordine a questa società sono numerosissime evidentemente di consulenti non hanno letto le pratiche elettroniche di Fitto
In particolare il consulente lombardi che si è tra trattenuto in sulla Stipe non ha letto alle pratiche elettoralistico
Vi vedi vi cito alcuni passaggi di queste pratiche lettere mai capitoli sono veramente diverso Stifani presa ho parlato nell'ultimo semestre il ricorso al credito risulta decisamente anomalo
Questo a causa di una forte tensione sul sistema data da un ENI da un utilizzo medio Paglia al centouno per cento
Si segnala la presenza di sconfinamenti che perdurano da tre mesi
La valutazione dell'assetto strutturale dell'azienda è da considerarsi molto negativa
La valutazione della capitalizzazione dell'impresa si delinea pessima
Il capitale netto è negativo
L'analisi della gestione caratteristica appare molto negativa queste sono valutazioni degli istruttori
Riferite da documenti a disposizione circa
L'analisi degli del dimensionamento dei debiti finanziari desunti dalla Centenaro dalle segnalazioni alla Centrale rischi
Rispetto alle grandezze patrimoniale dell'impresa risulta complessivamente molto negativa
Questa è la fotografia dell'artista
Ma nonostante tutto micidiali compatto nessuno avanza perplessità il collegio sindacale se ne sta zitto
Se poi andiamo a vedere la scheda di rischio che cos'è la scheda di rischio a scadere il rischio è un documento ex-post è un documento redatto dagli impegni dagli ispettori di Banca d'Italia è un po'la carta di lavoro degli ispettori ispettori arriva una relazione naturalmente per fare le relazioni la relazione finale si prendono appunti e per ogni pratica fanno una scheda di rischio
Le avete acquisite le a schede di rischio
E la scheda di rischio dell'astista interessanti
Gli ispettori rilevano come il credito cooperativo non abbia in alcun modo valutato la connessione della stilista o con il gruppo fusi Bartolomei
Rilevano come le finalità dell'erogazione siano del tutto generiche
Rilevano come anche con anche come il figlio concesso nel due mila sette concesso con riferimento all'acquisto dell'area
Sia stato utilizzato per trasferire risorse alla società il forte un'altra società del gruppo quindi fare un'osservazione che riguarda un affidamento che non è oggetto di contestazione
Però è significativo perché anche in quel caso l'affidamento ebbe una
Destinazione diversa
Naturalmente questi rilievi lo fanno soltanto sulla base di carte a disposizione del CdA
Ma per comprendere qual è il rapporto
Tra la stirpe il credito cooperativo è utile anche un altro ma certamente
A che si colloca ai margini della vicenda principale ma per comprendere il rapporto Stipe CCS credo che sia utile citarlo lo trovate riferito nella relazione strane Trani
Che è allegato alla relazione del commissario
Siamo è il il tre aprile due mila otto
Risultano numerose registrazioni di pagamenti di ricevute bancarie per cassa effettuati improprio da Rossi Leonardo
L'importo totale trenta virgola due milioni di euro trenta virgola due milioni di euro di pagamenti effettuati per cassa da una persona fisica Rossi Leonardo
Questo secondo la dose secondo la documentazione bancaria cioè secondo la documentazione bancaria Rossi si è presentata alla Cassa appagato ricevute bancarie per l'importo complessivo di tre milioni di euro
Ovviamente il
La dottoressa tre anni legge queste carte decide di
Cercare di capire che cosa è successo
E che cosa è successo l'operazione è stata eseguita dal Rossi sul conto corrente dell'artista
Quindi non improprio
La provvista è stata costituita in pari data con il versamento di due assegni bancari
Uno di due milioni di euro e l'altro di un milione di euro
Entrambi tratti da BTP il terrore a apre attenzione alle date il tre aprile ottantotto due mila otto
Assegni bancari datati seria aprile provvista disponibile il sette aprile
Perché erano assegni Cassa di Risparmio San Miniato e CRS Firenze
Dunque accaduto che il credito cooperativo al fine di evitare le vite di evitare l'evidenza dello sconfinamento sul conto della stilista
Ha effettuato il pagamento degli affetti in scadenza per cassa
E i fondi provengono da BTP
E cioè in luogo del versamento degli assegni sul conto corrente Stiffi vi è una registrazione contabile contenente un'indicazione errata la cassa
Insomma per evitare l'evidenza di uno sconfinamento sul conto del debitore perché c'era il problema è che il pagamento doveva essere fatto il tre aprile mentre gli assegni rendevano disponibili si rendevano disponibili il sette aprile
Per evitare l'evidenza di questo sconfinamento il CCS ha proceduto a registrazioni che possiamo definire false
Questo è il rapporto tra il CCS elastico
La relazione Bianconi le relazioni Bianconi e Mancuso netto contengono una serie di dati di fatto
Che consentono di nel riconoscere la connessione tra la stizza e il gruppo fusi e per la condizione economica tra la statistica e il gruppo fuse Bartolomei
E allora la domanda che vi dovete fare ma quante possibilità aveva schifezze di avviare l'iniziativa immobiliare e dunque di utilizzare correttamente quell'affidamento ricevuto
Nessuno la risposta non può che essere nessuno
La società non presentava attivo non conseguita ricavi riportava perdite aveva un patrimonio negativo
Nella domanda di ammissione al concordato preventivo
La proponente stilista siamo il concordato preventivo e di diversi anni dopo l'altro a mente siamo nel novembre due mila quattordici
Individua le case le cause del dissesto nella crisi generalizzata del mercato immobiliare e nella crisi delle società che detengono il capitale sociale della stilista BTP e Consorzio Etruria
Il commissario giudiziale avesse la relazione evidenzia un ulteriore dato e dieci testualmente non v'è dubbio che le ragioni addotte dalla società siano reali
Ciò detto va anche precisato che le cause del dissesto
Trovano fondamento soprattutto nella scarsità di capitale proprio e messo dei soci della società
La Stiffi in particolare con un capitale sociale esiguo dieci mila euro rimasto immutato per un decennio aveva acquistato nel due mila sette al prezzo di ventinove milioni Labia fabbricati va di Scandicci
Che costituisce di fatto l'unico cespite di proprietà contraendo un mutuo ipotecario assai rilevante ed oneroso con Unipol
Il giudizio del commissario sulla erogazione contestata e tranciante
è un commissario che non conosce le carte la banca con conosce le carte dell'artista e dice la destinazione dei del finanziamento
Ad avviso del CUD il commissario è rivelatrice di un modo di interpretare la della gestione degli affari di gruppo a dir poco disinvolto
Infatti tale nuove ingente indebitamento non appare affatto funzionale alla ripresa o all'avvio delle operazioni attive della società
Ma cesso unicamente per sistemare partite finanziarie nell'ambito del gruppo
All'interno delle quali cui in quel turno di tempo Stiffoni gravità
Ed allora a fronte di queste risultanze così evidenti il fatto che nell'istruttoria stizza
Del credito cooperativo sia segnalato come elemento positivo di novità all'ingresso nel capitale sociali di un nuovo socio la società istruire sugli investimenti facente capo al Consorzio Etruria
Ingresso in effetti è avvenuto anche se successivamente all'erogazione
Ancorché devo dire con modalità temporali singolari questo fatto è del tutto privo di significato
Non risulta affatto come hanno affermato gli imputati Fusina e Verdini che sia stato il credito cooperativo porre come condizione l'ingresso di un nuovo socio
Dalle carte non risulta
Ma soprattutto non è vero come ha detto Verdini che il padrone della Società cambia non è vero
Ne ha la compagine sociale vede ancora una solidissima presenza di BTP la cui crisi economica non può certo consentire
Neppure di ipotizzare l'avvio delle iniziativa immobiliari da parte della Stiffi
E poi guardate che consorziati voglia in quel momento non è in condizioni molto dissimili da BTP
Tant'è che e questo lo Ricardo ricavati dalla relazione del commissario giudiziale di consorzi e studiati e mi fa la storia di quegli anni
E allora dicevo prima l'erogazione è stata richiesta per fini alita di liquidità e concessa per spese di progettazione urbanizzazione
Guardiamo come è stata qual è stato l'effettivo utilizzo delle somme erogate
Utilizzo naturalmente lo dirò una volta per tutte ricostruito soltanto sulla base di documentazione rinvenuta all'interno del credito cooperativo
Un milione è andato a BTP a titolo di acconto lavori non di pagamento di lavori acconto lavoro
Sette milioni sono andati affidiamo un'altra società del gruppo
Quindi a detiene una quota di capitale sociale della stilista
La causale di questa somma
Restituzione di finanziamento
E che cosa ne fa affidi a di questo rifinanziamento restituito si deve fare un'iniziativa imprenditoriale si istituisce il finanziamento Fidia
Questo
Denaro lo trasferisce a BTP e che vi tipica i problemi di liquidità
E BTP che cosa ha fatto ha utilizzato il denaro non direttamente ma tramite di una serie di società tutte descritto in modo molto dettagliato e descritto e documentato in modo molto dettagliato nella relazione KTM
BTP autorizzato questo denaro per i estinguere gli scoperti esistenti dei conti correnti lei ricca assise Manifattura Tabacchi e GR partners
Scoperti che affronti di affidamenti concessi nel periodo due mila sette due mila nove
Un utilizzo insomma di somme ottenute per finalità diverse da quelle dichiarate da statista e risultanti dal lavoro istruttoria di Fitto
Devo dire un utilizzo stigmatizzato anche da uno dei consulenti e la difesa ministri
Perché maestrina nella sua relazione racconta quello che è un dato oggettivo a seguito dell'erogazione il fido viene utilizzato con finalizzazione diversa da quella deliberata dal CDA
Senza che le strutture tecniche si attivassero in alcun modo
In realtà il passaggio della relazione
KTM sci dedicato a questo tema della restituzione stilista
è veramente interessante ci tornerò perché consente consente di ipotizzare uno scenario in cui assume rilievo un interesse del CdA ad una movimentazione delle varie posizioni creditorie
Ad una rientro di talune posizioni
Vi è un interesse diffusi ad ottenere risorse vi è un interesse del CdA ad ottenere rientri su talune posizioni anche a costo di erogare nuova finanza
La storia finale di questa erogazione di queste affidamento e che la posizione estinte stata ceduta al fondo di garanzia
Il quale si è fatto carico della perdita
Traslando poi l'onere in modo proporzionale su tutte le banche di credito cooperativo del territorio nazionale
La stipendi concordato preventivo
Cambio argomento passo all'imputazione B due
Rossi
Alfieri S.r.l.
Anche qui abbiamo un capitolo dedicato dalla relazione KTM ci alla sola questa sfida anomala non ha questa affidamento alla Società Altieri agli affidamenti della società Altieri tra cui qui sotto
Quello contestato l'Alfieri è una società che fa capo a Fusi Riccardo Nannicini Mario
E da evidenti collegamenti con il gruppo fusi Bartolomei che è già
In piena crisi Enzo siamo la data della delibera sei aprile due mila nove
Nell'aprile due mila nove e la comunicazione alla sistema bancario e della necessità di un accordo di ristrutturazione quindi già la crisi è piena
Anche in questo caso il CTA ritiene di concedere di poter concedere ulteriori credito
L'attività dell'Alfieri è quella di condurre un immobile fino a quel momento è quella di condurre un immobile in leasing
Di destinato ad uffici tutti affittati la Società due dipendenti quindi è un'immobiliare ha un immobile Lisi con gli affitti che riscuote paga il canone
Nel due mila sette improvvisamente questa società cambia passo
Risulta dall'istruttoria della pratica che nel due mila sette la Società acquisisce due immobili
L'ex Manifattura tabacchi di Lucca
Un terreno edificabile di una casa colonica in Campi Bisenzio
Tali investimenti sono stati finanziati per quattordici milioni tramite finanziamento soci per quindici milioni dal sistema bancario
Possiamo solo ipotizzare però l'ipotesi la possiamo fare che il cambio di passo peraltro dall'Altieri
Sia stata una mera conseguenza della sua capacità di accedere al sistema bancario mentre altre società forse astrattamente più idonee avevano perduto già nel due mila sette questa capacità di accesso
Di solito si costituisce la società di scopo in questo caso si utilizza l'altro ieri
L'affidamento e di dodici milioni e nella forma del conto corrente ipotecario
è finalizzata a riorganizzare l'indebitamento bancario dell'accordo richiedente ed a sostenere l'Alfieri fino alla definizione del piano di costruzione sui terreni di campi dati in garanzia
Verrebbe da domandarsi ma questo piano di deficit di piano di costruzione c'è un c'è un progetto c'è una bozza è stato redatto arriverà non si non risulta nulla dalle carte della PAC
Non risulta
Che neppure sia stato avviato il piano di costruzione non risulta che i permessi siano stati nelle richieste evidentemente queste informazioni non servono all'organo deliberanti
Più in particolare l'affidamento
è
Destinato per sei milioni a riassorbire pregressi utilizzi e presso il Credito cooperativo
Perché per sette milioni permessi per sette milioni a riassorbire un utilizzo fiducia io presso altro istituto
Di credito
Per due milioni per il test per le spese tecniche e
Di progettazione insomma la finanza nuove erogata ammonta a nove milioni
Si noti però una cosa perché è importante rispetto allo scopo del finanziamento
La previsione di utilizzo e di quindici milioni sei più sette più duri
Mentre l'affidamento e di dodici milioni
Insomma gli utilizzi segnalati non coincidono con l'importo richiesto
E questo in relazione allo scopo all'utilizzo o di quell'ordine l'affidamento è comunque un dato
Di anomalia
Ma ancora il funzionario istruttore
Rileva in senso positivo che anche l'ex Manifattura di Lucca sarà oggetto di iniziative di riconversione ed aggiungere
L'iter per il rilascio delle concessioni vista l'entità e la complessità
Delle iniziative richiederà sicuramente tempi non brevi stipulati in venti stimati ventiquattro tre tra sei mesi
è scontato
Che le dimensioni complessive dell'iniziativa richiederanno la realizzazione del progetto finale tramite il ricorso ad altro istituto finanziatore
è un'operazione troppo grossa per il credito cooperativo e il funzionario istruttore lo dice onestamente
Però è singolare che
Che il problema delle individuazione delle risorse necessarie per realizzazione delle iniziative venga risolto
Non già interrogandosi sulle risorse finanziarie a disposizione dell'azienda dei soci ma richiamando l'ASP certa necessità del ricorso ad altro istituto finanziatori la cui presenza peraltro di soli ipotetica
Non si dice abbiamo già preso contatti c'è quest'altro quest'altra banca che è pronta a intervenire il sole in via di ipotesi
E guardate che il direttore di acidi fa un'operazione logica in questo momento perché indica la necessità di un piano di finanziamento che sostenga l'iniziativa immobiliare
è
è singolari però che da una parte dice questo
E dall'altra rende parere favorevole nonostante questo piano non esiste
Scrive Biagini sotto il profilo di valutazione dell'intervento le criticità sono da riferire all'esempi stecche di realizzazione dello stesso le criticità e alle volumetrie realizzati
Ed ancora testuali l'intervento può essere preso in considerazione
Previa stipula di una convenzione che stabilisca tipologia di intervento cubature certe tempistiche di realizzare in modo da consentire una valutazione più puntuale dell'intervento dell'Inter intervento ed è relativo al piano finanziario
Definiti problema quindi lo pone se lo pone quello pone agli altri ma evidentemente non è in grado di esprimere un parere diverso dal favorevole
Nella relazione dell'istruttore è precisato che a garanzia dell'affidamento
Sarebbe stata costituita ipoteca di primo grado sul terreno di trentasette mila metri quadri in zona via Rochelle ai
Questo terreno sulla base delle informazioni rinvenute nella pratica risulta essere stata acquistata al prezzo di sette milioni attenzione alla data nel giugno due mila sette
Si sono aggiunti poi di costi ulteriori due milioni per spese tecniche di progettazione l'architetto Checcucci valuta l'immobile nel marzo due mila nove
Quindi siamo dal giugno due mila sette al marzo due mila nove dodici milioni di cui dieci riferiti al valore dell'area due alla somma da corrispondere alla proprietà dalla pubblica amministrazione a seguito di un contenzioso
Quindi
Il Checcucci opera un incremento significativo di cui del valore dell'area dal prezzo di sette milioni del giugno due mila sette al dodici milioni nel marzo due mila nove
In un periodo temporale in cui
In realtà il settore immobiliare era completamente in controtendenza
Ma questo dato io non voglio discutere questo dato dico soltanto che questo era un dato che doveva indurre
Dordolo deliberanti a prudenza
Ex post i periti nominati dei commissari fissano il valore di mercato al due mila dieci quattro virgola tre milioni un importo notevolmente inferiore a quello periziato un anno e mezzo prima dall'architetto Checcucci
La prudenza non c'è stata perché nessuno si pone il problema di questa valutazione
Ma passiamo alla sua Cisal fieri
La società Expo Altieri la nell'imputazione cespite esposta evidenzia con il sistema bancario evidenzia carenza di mezzi propri ha realizzato perdite
Presenta un fortissimo indebitamento
Ha un patrimonio netto modestissimo un valore di produzione
Per l'esercizio due mila otto e due milioni di euro il rating del cliente andiamo alla pratica elettronica diffida e cc
L'ultima delle Scala
Anche qui pratiche Elettronica quante ne volete di valutazione nei casi
Posso citare alcuni
Si segnala la presenza di sconfinamenti in essere alla data dell'ultima segnalazione sconfinamenti che perdurano da due messi
Si segnala la presenza di sconfinamenti di entrati otto mesi di sconfinamento di cui uno sopra la soglia del rapporto la valutazione della capitalizzazione dell'impresa
E questo è un dato importantissimo in relazione allo scopo di investimento
Si delinea pessima in quanto l'azienda evidenzia carenza di mezzi propri capitale netto novantotto mila Euro
Mezzi propri che rappresentano solo il lo zero ventinove per cento dell'attivo netto
Ed ancora l'analisi del dimensionamento dei debiti finanziari desunti dalle segnalazioni alla Centrale rischi rispetto alle grandezze patrimoniali risulta complessivamente molto negativa
E allora nonostante la rilevanza dell'affidamento nonostante la crisi del Gruppo Bartolomei fuse Bartolomeo nel verbale del consiglio di amministrazione è riportata soltanto una descrizione sintetica dell'operazione nessun commento
Nessuna di nessuna discussione
Non vi è neppure un consigliere
Che rileva come la diffidenza la definizione del piano di costruzione non sia stata neppure avviata ma non la costruzione la definizione del piano di costruzione non sia stata neppure avviati
Come i permessi non sono stati neppure richiesti
Come gli utilizzi previsti non coincidano con l'importo dell'erogazione richiesto
Come ma anche un piano finanziario che sostenga l'iniziativa
Come la società abbia è un'evidente carenza di mezzi propri e sia pesantemente indebitata nessuno segnala questi dati nessuno evidenzia questi dati che pure risultano pacificamente
Dalle carte che sono sul tavolo del consiglio d'amministrazione
Quante possibilità arriva al fieri di avviare l'iniziativa immobiliare e dunque di utilizzare correttamente quell'affidamento
Nessuna
Era una società indebitata non aveva mezzi finanziari non aveva un piano finanziario non aveva neppure richiesto e permessi
Le valutazioni del curatore fallimentare ex post ma sono interessati
C'ero molto precise
Gli investimenti operati dalla società sono state assolutamente sproporzionati rispetta i mezzi finanziari propri ed hanno avuto ad oggetto immobili caratterizzati
Da una complessa situazioni giuridica e urbanistica che vendeva del tutto incerto il buon esito dell'operazione
Fin dal Bilancio al trentuno dicembre due mila nove
La Società versava in uno stato di crisi che rendeva incerta la sua a capo capacità di operare in condizione di continuità aziendale
Il curatore cita
Anche
L'acquisto effettuato dal fieri il tredici giugno due mila otto di azioni dell'istituto di credito bancario MB
Cioè il più nel giugno due mila otto l'Alfieri acquista azioni di questa banca
Al prezzo di euro sei milioni e settecento mila
Quindi un imponga un investimento consistente l'Alfieri fa nonostante che il bilancio della banca il dicembre due mila sette avesse evidenziato una perdita di esercizio di dodici milioni
Della banca di emergenza BMI Bibbia già parlato la mia collega attenzione alle date resta questo viene fatto
Nel nel giugno due mila otto
A ottobre banca il medico concede dieci milioni di euro
Ti affidamento
Di questo cattivo affare
Conosciuto
Dal credito cooperativo
Il CdA non ha tenuto conto nella valutazione della posizione Alfieri
Anche questo affare anche questo cattivo affare eccetera
E basta per apprezzarlo bastava vedere il bilancio della banca d m a Banca MB e quanto in quanto l'alfiere aveva pagato le stazioni
Utilizzo da parte dell'arteria del denaro ricevuto dall'affidamento
Non vi tedio dei particolari perché il passaggio di denaro sono tutti descritti perfettamente
Vi propongo
Uso il passo riassuntivo della relazione KTM
Gli utilizzi sopra elencati sembrerebbero pertanto divergere dalle finalità esposte nella pratica istruttoria
Come in precedenza indicato infatti oltre a riassorbire i fidi preesistenti presso la banca un importo di sette milioni doveva essere destinato a riassorbire l'utilizzo di conto corrente fiduciario presso la banca
BPM
E due milioni sarebbero stati destinati a liquidità necessaria per far fronte alle spese da sostenere sul progetto di edificazione sul terreno di Campi Bisenzio
Mentre dall'analisi dei suddetti flussi finanziari che non vi cito ma che sono riportati nel dettaglio risulta che solo un importo di uno virgola sette milioni è stato di utilizzatori dal fieri
E la quota residua dell'affidamento è stata immediatamente utilizzata in favore di altri soggetti
Degli altri soggetti sopra indicati tutti correlati ad Alfieri o ai suoi azionisti di riferimento
Quindi con questi affidamenti non si è definita nella posizione fiduciaria presso la Banca vie di PMI né
Questi affidamenti sono stati destinati alle spesi per sostenere il progetto si è fatto tutt'altro utilizzo
E il curatore fallimentare
Ha rilevato un altro dato
Che Alfieri ha proceduto a rimborsare I soci Monte valori e firmatari i finanziamenti utilizzati anche utilizzando questa affinamento
Quindi l'Alfieri ha utilizzato questa in parte questo affidamento per restituire finanziamenti azioni
Il dottor Lombardi nella sua relazione proprio con riferimento all'Alfieri ma anche con riferimento alle altre posizioni e questa è un'osservazione che riconsegna relaziona tutte le posizioni che hanno questo problema
Ha ritenuto opportuno indicare il patrimonio a loro nel patrimonio netto al lordo dei debiti verso i soci
Sommarie sommario cioè al patrimonio netto l'importo del finanziamento soci
Così raggiungendo l'obiettivo rispetto per esempio alla posizione estirpo di trasformare il patrimonio netto negativo in un patrimonio netto al lordo dei debiti verso soci positivo
E il dottor Lombardi ha motivato in udienza questa indicazione affermando come sia rilevante per l'istituto di credito
Chiamato a concedere l'affidamento conoscere dell'entità delle risorse investite nelle società e nelle operazioni da parte dei soci
Ora l'argomento è certamente suggestiva ma presuppone la conoscenza di una serie di informazioni in ordine al finanziamento soci in assenza dei suini delle quali
L'entità di questo finanziamento resta del finanziamento soci resta un dato neutro ai nostri fini
E c'è occorre conoscere il periodo temporale nel corso del quale il finanziamento è stato effettuato
Occorre verificare se esso provenga da risorse proprie o da affidamenti bancari perché se proviene da affidamenti bancari quel finanziamento soci non ha nessun non ha il significato che intende assegnargli il dottor Lombardo
E queste informazioni il consulente dentro non le ha fornite né con riferimento alla posizione Alfieri né con riferimento ad altre posizioni
Ove il finanziamento soci sia risalente nel tempo ove il finanziamento soci sia stato effettuato un provvista proveniente dal sistema bancario mi pare difficile poter sostenere che si tratti di un dato significativo
I dati utili sono quelli risultanti
Dalla pratica Elettronica definito con cui il dottor Lombardi non si è confrontato
Uno sconfinamenti capitalizzazione dell'impresa pessima dinamica dimensionamento dei debiti finanziari rispetta le grandezze patrimoniali dell'impresa molto negativo perché non si è confrontato con questi
Con questi dati che i funzionari istruttori avevano un regolarmente inserito nella pratica disposizione micidiale
E poi pensate che addirittura nel caso dell'Alfieri l'affidamento è stato utilizzato per rimborsare i finanziamenti ai soci
Cioè successe lavora il contrario di quello che
Ci ha segnalato altro che indicatore positivo è un indicatore negativo questo
Un finanziamento erogato per una certa causali utilizzato per istituire finanziamento esso
Anche la posizione Alfieri è stata ceduta al fondo di garanzia
Più e quindi la perdita è andata nel monte banche consorziate sul territorio nazionale l'Alfieri fallita mancano troppo
Passiamo alla Olimpia
B tre
Anche
Con riferimento all'Olimpia abbiamo capitolo
Che gli è stato dedica dedicato dalla relazione KTM lì anche in questo caso vi dicono state prima di tutto la data della delibera venti aprile del due mila nove
Olimpia avanza questa richiesta di affinamento quando la crisi del Gruppo eh palese
Il credito cooperativo ritiene di erogare altra finanza
E lo stesso periodo temporale l'ho appena fatto con l'Alfieri lo farà con stile in questo periodo temporale ci sono queste tre erogazioni
Ma qual è il collegamento di Laurini Pia con il gruppo fusi Bartolomeo
Perché fusi Bartolomei hanno negato di avere mai esercitato una qualche influenza nell'amministrazione di tali società
Hanno detto che
è una società per cui BTP ha lavorato
Fusi Bartolomei hanno mentito
I soci della Olimpia sono due persone fisiche si chiamano Pietrini Antonio e dorme ed Olmi Elisabetta
E allora io vorrei che voi faceste una ricerca informatica all'interno delle compensazioni
Trascritte dal perito utilizzando i nominativi Pietrini Olmi Olimpia Olimpia lo dovete mettere dentro sia con la Y sia che normalmente Olimpia
Queste quattro semplici rici che
Porteranno alla conclusione trarrete la conclusione che poi Olmi è un prestanome diffuse Bartolomeo
Che Pietrini lavora per fusi Bartolomei che la società Olimpia è strettamente collegata al gruppo fuse Bartolomeo che i predetti
Fusi Bartolomei hanno in Olimpia una decisiva capacità decisionale
Vi cito due conversazioni
Vuole Azzini chiede a Fusi quante l'invenduto
Tra il diretto e quello che è intestato alle cooperative che devono vendere che non hanno venduto in così milioni quanto può essere
Fusi dice tanta roba Corazzini dice venti nodi piuma che venti cooperando con le cooperative ma che scherzi Nicola saranno più di cento milioni
Che posso dire soltanto una cosa sono Olimpia solo l'impianto sono trentacinque milioni a campi
Insomma il patrimonio immobiliari invenduto di Olimpia
Viene inserito da Fusi all'interno dell'invenduto del gruppo
Il credito cooperativo
è a conoscenza di questa
Di questa connessione questo collegamento
Un dato interessante emerge dalla relazione KTM testuale sul conto in oggetto la società ha ricevuto a titolo di finanziamento soci
Un importo complessivo di due milioni e seicentottanta mila
Quindi si sta guardando il conto della società c'è un finanziamento soci di due milioni esse centottanta mila
Mediante quattro bonifici disposti dal conto c'è il numero presso la Banca intestato a Olmi Elisabetta quindi la soglia Olmi Elisabetta finanze alla società
Dice distruttori di KTM
Mediante i fonti messi a disposizione della stessa Olmi da Roberto Bartolomei da Immobiliare Ferrucci e da Riccardo Fusi
E allora vedete chi sono i soci effettivi
Chi è che mette il finanziamento certa finanziamento passa sul conto della ormai soldi arrivano da Bartoloni da fusi e dalla immobiliare Petrucci
Del resto perché mai il credito cooperativo avrebbe dovuto finanziari chiesi linee dolci
Leggete la pratica istruttoria non c'è nessuna considerazione in merito alla proprietà della società non si parla di uso
Non si dice niente di questa società
L'assenza di informazioni sui proprietarie del tutto anomala perché sono dati come dire di basi informazioni di base non si concede un finanziamento dei soggetti guardiamo e sono detti soggetti
I profili soggettivi relative alle persone fisiche sono rilevanti nel processo di valutazione della concessione del credito eppure sono ignorati
Hai CCS così notorio che queste società erano diffusi e Bartolomei che gli istruttori non hanno neanche si è ritenuto di scriverlo
Non è stato ritenuto necessario ripetere neppure le solite affermazioni sulla solidità del gruppo fuse Bartolamei
Anche perché non sarebbe stato fatto facile considerato il periodo temporale
La seconda ci conversazione Chieffi cito è tra fusi Bartolomei
I due soci sono alla ricerca di denaro
Ebbene siamo nel febbraio due mila nove
Hanno bisogno di due virgola cinque milioni
Fusi suggerisce a Bartolomei di utilizzare Olimpia per accedere al credito
In questa fase
I rapporti diffuse Bartolomei con il sistema bancario sono quelli sono di questa natura ottenere denaro ad ogni costo cessa da salvare il gruppo la causale dell'affidamento non è rilevante bisogna scegliere la società che ha più possibilità
Discutono e si sceglie l'Olimpia come si fa a dire con l'Olimpia non cerchiamo alle
Dal bilancio chiuso al trentuno dicembre due mila otto la società risulta la società non ha non additando dipendenti
Ora io o o compresso gli argomenti che spendono che hanno spesso Miglietta Mazzei su questo su questa
Informazioni su questo dato l'assenza i dipendenti ma l'assenza i dipendenti non è prova non è sintomo forse però è troppo non è sintomo di assenza di operatività
Questa società opera nel settore dell'edilizia sta realizzando un punto sta realizzando un intervento immobiliari con destinazione residenziale alberghiero nel Comune di campi centottanta appartamenti e quattro negozi
Il termine dei lavori è previsto per la fine del due mila nove
Si riferisce l'intero edificio è già stato promesso in vendita terzi questo c'è scritto nella pratica
E i lavori iscritti in bilancio già lavori in corso già ammontano a ventuno milioni di euro
L'affidamento o richieste finalizzato
A due ha due scopi da una parte il riassorbimento dello scoperto di tre milioni virgola cinque
Relativo ad una precedente linea di credito concessa su base fiduciaria
Nel dicembre due mila sette poi rinnovata completamente utilizzata quindi occorre riassorbire questa esposizione
E poi finanziare le opere finanziare le opere di finitura e allestimento interno delle residenze quindi siamo alla alle
Alle ultime opere
Questo per cinque virgola cinque milioni
Però a vedere vede
Vedremo anzi vediamolo subito dalle carte in realtà si vedrà come questa somma si trattava di pagare e si trattava di pagare una fattura BTP anche qui però quale acconto di lavori
Cioè si chiede un finanziamento per pagare un acconto
A garanzia del finanziamento è prevista la costituzione di potenza di secondo grado di diciotto milioni sul complesso immobiliare
Il cui valore è stato stimato da Checcucci ventotto milioni e sarebbe libero al netto del mutuo per dieci milioni
Nella pratica diffido c'è una lettera rinvenute una lettera datata ventinove luglio due mila dieci
Non firmata
Indirizzata da Olimpia a MPS Capital servisse a e c CFU
Avente ad oggetto l'esposizione creditizia del cliente verso i due istituti nella quale è indicato che alla data della stessa cioè il luglio due mila dieci l'utilizzo del mutuo è salita venti milioni
Anche in questo caso quando il CdA delibera non ha a disposizione la perizia l'architetto Checcucci che arriva soltanto il quattro maggio due mila nove mentre la delibera del venti aprile
E devo dire a questo punto piede come dire
Spontaneo domandarsi
Se non sia Checcucci Adda adeguarsi alle indicazioni del CdA
Perché che cogente viene sempre dopo
Nella pratica diffido è inoltre indicato che nei testuale nei piani del richiedente
Poi un'importante porzione del residence o tutto l'insieme sarà destinata ad accogliere studenti universitari nell'ambito di un accordo in fase di trattativa con il Polo universitario Fiorentino
Quindi è una cosa importante cioè l'accordo addirittura in corso il problema è che di questo fatto non viene documentazione alcuna
Evidentemente all'interno del CICR Pietrini Olmi godano di una grande fiducia ci si fida della loro la parola
Ma scusate ma un attimo prima nella pratica edilizia nella pratica diffido non c'era scritto che l'intero edificio è già promesso in vendita terzi
Ma allora la prospettiva è quella di vendere questo edificio
Oppure
Di affittarlo al Polo universitario Ferentino non si capisce ci sono entrambe in due in due passaggi diversi della pratica diffido ci sono entrambe le soluzioni
Può evidentemente che si tiene dogmi ancora le idee chiare non ce l'hanno ma al credito operativo non interessa sapere tutto sommato come la storia
Perché nessuno l'ha chiesta
Ma addirittura se andiamo a nel bilancio del trentuno al trentuno dicembre due mila otto
Tra i debiti della società sono iscritti sedici milioni a titolo di deposito cauzionale ricevuto per la vendita del complesso immobiliare adibito a residenza ben chiaro posto in Campi Bisenzio
Quindi si dice c'è un che c'è una una un contratto preliminare
C'è un contratto preliminare è un deposito cauzionale
E ne spetti risulta dalle carte della banca e non dalle carte di di quale acché altro soggetto che la società ha ricevuto il ventuno gennaio un accredito di sei milioni
Da BTP a titolo di acconto prezzo sul preliminare
E poi ha trasferito da tali fondi nella medesima data al forte a titolo di finanziamenti
La difesa ha prodotto
Non mi sono segnato chi l'ha prodotto fa qualcuno ha prodotto il contratto preliminare tra Olimpia e BTP
Datato ventitré dicembre due mila otto nonché documentazione bancaria afferente il pagamento da parte di BTP in favore di olimpiadi circa ventidue milioni di euro a titolo di deposito cauzionale
Il problema è che dal bilancio due mila nove
Risulta in quel preliminare è stato risolto
E tra i debiti non è più esposto l'INPS l'importo del debito cauzionale
Non è una novità tutto fa ritenere che anche questo preliminare sia uno di quei preliminari che servono
Per ora per ottenere credito
Ma insomma
Olmi Pietrini intendono vendere il complesso immobiliare a BTP oppure trattare con il Polo universitario Ferentino
Il parere di Pancani è favorevole ma contiene un'indicazione precisa
Perché dice Pancani il valore cauzionale attribuito dal nostro tecnico sembra in grado di coprire gli impegni pote Carlo
Che si verranno a trovare sul complesso immobiliare anche se la cessione della nostra operazione in secondo grado fa prevedere un'operatività difficoltosa e la liberazione delle nostre Fonseca
Cori assorbimento del fitto
La valutazione fornita dalla controparte di circa quaranta milioni di euro appare un termine ottimistico del valore economico dell'operazione
Quindi si rischio prospettico appari tutelato dal valore del bene sarà opportuno prevedere con la controparte
Prima della dismissione attenersi una modalità di riassorbimento dell'utilizzo coerente con le Ra con il rilascio delle nostre iscrizioni
Quindi il la prudenza di Pancani evidente
Cautela suggerisce manca ma il suggerimento non viene accolto dal direttore
Che esprime però parere da inoltrare tende a definire un grande passo in avanti
Il massimo evidentemente sia bacini ritiene o meglio
è il massimo che può fare per tutelare gli interessi della banca
E infatti segnala di origini la priorità informa che sono in corso trattative con l'Università di Firenze che avrebbe individuato nel bene oggetto di intervento una location molto interessanti e strategica per gli studenti
E Bellini però non ricorda che questi immobili è stato promesso in vendita BTP
Nella pratica di filo c'è scritto
La società Olimpio a Olimpia esposta
Con il sistema bancario esposto nel credito cooperativo l'ipoteca di secondo grado il rating è il minimo cc
Andiamo a vedere la pratica elettronica diffido
L'analisi della gestione caratteristica appare molto negativa la valutazione della capitalizzazione dell'impresa si delinea pessima
L'azienda esprime un margine operativo lordo
Di seicento mila euro da considerare modesto rispetta un prodotto di esercizio di sette milioni di Euro
L'analisi del dimensionamento dei debiti finanziari desunti dalla segnalazione alla Centrale rischi rispetto alla grandezza patrimoniale dell'impresa anche in questo caso risulta complessivamente molto negativa
Ed ancora
Per quanto attiene alla redditività del capitale investito
Molto determinante dato il valore non basso dell'indebitamento essa risulta molto negativa
Nonostante tutto
Nonostante tutto ciò nonostante la crisi del Gruppo nonostante l'indebitamento di Olimpia nonostante la mancanza della perizia che cui dici nonostante i problemi derivanti dal secondo grado ipotecario segnalati da Pancani
Nonostante le incertezze in ordine alle modalità di messa a reddito dell'immobile
Nessuno all'interno del CdA manifesta perplessità nessuno ritiene di dover chiedere chiarimenti
L'opera la società o la posizione anzi la società Olimpia rimasta credito dice del CCD
Per l'interesse posizione la posizione ecco e di quelle cedute a Chianti banca
Quindi una posizione in bonis non al fondo garanzia ma Chianti banca il problema è che Chianti banca successivamente appostata sofferenza la posizione Olimpia per l'importo di dieci milioni
E il fondo di garanzia che garantiva quelle posizioni ha tirato fuori sei virgola otto milioni
Deposizione Di Salvo
Sono
Passiamo all'imputazione di quattro
Il Castello di Signa
Anche in questo caso che è un capitolo della relazione K PMP dedicato al Castello dissi
Qui il dottor Lombardi si è sbagliato perché qui il dottor Lombardi dice che
Dalla relazione KTM lì
Emerge come si tratti di un affidamento in conto corrente ipotecario
Cioè
Dottor Lombardi attribuisce alla KTM ICI questa indicazioni non è così si tratta di un conto uno scoperto di conto corrente fiduciario
KTM i in modo molto chiaro senza la possibilità di equivoci si limita a segnalare che nel bilancio due mila otto
Della società il Castello di Signa vi è l'indicazione che si tratta di un conto corrente ipotecarie
KTM DKK PMI cd
Dalle carte della banca risulta che si tratta di un conto corrente fiduciaria
Per affidamento fiduciario e allega la documentazione dalla Bilancio del Castello di Cindy abbia un'indicazione diversa
Se il dottor Lombardi avesse avuto la pazienza di leggere l'intero capitolo della società
Dedicato alla società e i documenti avrebbe Ugo avuto tutte le conferme possibili e immaginabili
Al tempo dell'affidamento
Deliberato il ventuno maggio due mila sette la società era proprio era di proprietà di Verdini Ettore
Fratello del Presidente
Verdini su questo non non non ha riferito non ci ha parlato di questa quando ha parlato della Castello di Signa non si è soffermato su questa parte della storia eppure Fusi ha dichiarato al tribunale
Che che fu proprio per Dini a chiedergli di intervenire in questa fase
Negando fusi peraltro di averlo fatto perché intervenne un altro imprenditore
Questo anche questa è la versione presa da Fusi
Ed in effetti il ventisei maggio
Due mila nove
Le quote del Castello di Cindy a vengono cedute alla Società summum ius
Il cui capitale è detenuto da Corsini Emanuela ed Assaf nel
E allora alla luce delle risultanze istruttorie possiamo affermare che il Castello di Signa diviene di Provenza diffusi Bartolomei
E di forse Arienzo
Salterà il forziere Enzo Corsini Emanuela Bartolomei diffusi
Infatti Corsini è una collaboratrice prestanome diffuse di Bartolomeo
Fusi Bartolomei hanno negato di avere mai esercitato un qualche potere decisionale all'interno del Castello di Silvia ma hanno mentito perché ne sono divenuti i proprietari pro quota tramite la su un bus
Vi cito due conversazioni
La prima e del pesi ventisette novembre due mila otto fusi da disposizioni Accorsini di andare presso il CCS
Per fissi per firmare i i documenti a nome della su un mostro allo scopo di ottenere l'erogazione dei finanziamenti
è un ordine
La Corsini chiede di controllare di no chiedi se occorre controlla dare una controllata i documenti che va a firmare
Fusi e dice che non c'è bisogno perché ha già controllato lui
Lui personalmente basta solo firmare
C'è un'altra telefonata queste del dicembre due mila otto
Fusi chiede a Corsini quali sono le società di cui lei si occupa
Che consente una cosa che volevo dire quello che hai fatto te va bene tutto quali sono il nome delle società che ci ha detto nome dell'esercitarli tête Tucciarelli ora l'assumo se ce l'hai
Corsini elenca l'impresa e dice che alla sua che ci alla su sa
E Fusi allora dice di che di queste società gli servono gli atti essenziali perché le deve impegnare in operazioni bancarie
Tanto è che la su un bus che la controllante del Castello di Signa ha sede in Prato in via Spadini
Medesima sede della holding BS che
L'autismo una delle ultime del gruppo tanto è che il legale rappresentante del Castello di Signa diventa Pietrini Antonio che l'uomo di fiducia diffusi
Dall'apposito capitolo dedicato alla Società assumo sto dalla relazione K PMI risulta che gli unici affari fatti dalla su un bus dopo aver ottenuto l'assumo sono affidamento dal CCS gli ha fatti con la BTP
Ma torniamo chiudiamo questa parentesi che se che è servita per attribuire a fuse Bartolomei la effettiva
Ingresso nel capitale sociale del Castello di Signa
Torniamo alla pratica di Fitto
Castello disegna la società è proprietaria dell'aria dell'ex capo edificio corti e ha in corso di realizzazione un piano di recupero i lavori sono in atti con la messa in sicurezza dell'aria nel due mila sei i permessi sono arrivati nell'ottobre due mila sette i lavori sono stati avviati in quel periodo ma sono stati sospesi
A seguito della società di introdurre delle varianti la variante è stata approvata nell'aprile due mila nove la convenzione urbanistica e del luglio due mila nove
L'intervento complessivo è stato finanziato da ICCREA Banca
Che poi diventata Banca Agrileasing nel dottore due mila sei a appalto a mezzo di un finanziamento i dodici milioni di euro conto corrente poté Cario erogazione iniziale sei milioni
Finalizzata alle stragi all'estinzione degli affidamenti ipotecari concessi precedentemente dal CCS
E poi un'erogazione successiva a a sulla base dello stato d'avanzamento
Dunque il credito cooperativo dopo la istinti gli affidamenti ipotecari con denaro ricrea fare rimasto al Castello di è rimasta casalesi non affidamento fiduciario
Che è stato appunto prorogato il ventuno maggio due mila sei
è aumentato da tre virgola cinque a quattro milioni
La causale
Conduzione del cantiere dissi
E va osservato però che nel maggio due mila sette i lavori ancora non sono iniziati perché iniziano il trentuno ottobre due mila sei
L'affidamento viene prorogato i documentari atto nonostante che la società fosse già esposta con il sistema bancario fosse già esposto con il credito cooperativo non avesse mai contabilizzato Dicati
Non avesse mai conseguito proventi di nessun tipo avesse un capitale sociale di dieci mila euro
Il quattro agosto due mila otto il Consiglio il CdA delibera il passaggio di incaglio di questa posizione
Perché si presentava sconfinata e immobilizzata quattro milioni e mezzo discordi riscoperto crediti di firma per sette virgola sette milioni
Ma in data ventuno settembre quando la società cambiato di proprietà
Ventuno settembre due mila nove l'affidamento viene prorogato
E ciò nonostante la permanenza dell'esposizione o il sistema bancario dell'assenza di dati di bilancio aggiornati
Non si comprende perché si
Perché Verdini si allontani anche
Al momento di questa deliberazioni considerato che la società non è più di Verdini ettari nel frattempo
Bei degli estranei fusi e Bartolomei
Guardate la pratica di Fitto elettronica il rating di valutazione cinque stavolta non è doppia ciliegi singola e ci singola significa incaglio
I dati di bilancio sono quelli del due mila cinque e del due mila sei
Non ci sono dati di bilancio aggiornati è inutile che consulenti la difesa ci dicano quali sono i bilanci dicembre due mila otto dicembre due mila nove
Non ce ne aveva il CdA quei bilanci non ha ritenuto di richiedere
Non ha preteso di esaminare i bilanci più recenti
E anche in questo caso nella pratica elettronica di filo ci sono una serie di osservazione molto chiare
La valutazione della capitalizzazione dell'impresa si delinea pessima
In quanto l'azienda evidenzia carenza di mezzi propri
L'analisi della gestione caratteristica appare molto negativa
L'azienda esprima esprime un margine operativo lordo addirittura negativo
Valutazione pessima della capacità di autofinanziamento di fronte ai rimborsi del debito a medio lungo termine verso le banche
Il proponente invece valuta positivamente il mutamento della compagine sociale
Che ha portato un finanziamento di due virgola milioni due virgola cinque milioni e qui è questo il dato che induce il proponente al parere favorevole
Il proponente
Noi però non si ricorda che
Questa nuova compagine societaria si colloca ancora all'interno o meglio non ancora si colloca all'interno dell'orbita del gruppo Bartolomei refusi gruppo che ha in corso una procedura per arrivare alla ristrutturazione del debito ma
Tant'è che la società il Castello di Signa rimasta debitrice del CICR per l'Inter esposizioni anche questa
Posizione è stata ceduta Chianti banca
Chianti banca appostato a sofferenza la posizione
Il fondo di garanzia è intervenuto in favore Chianti banca cinque virgola sei milioni di euro
Ce ne sono
Facciamo presidente cinque minuti di sospensione
E poi ci fermiamo portali cinque enti in quanto
L'attacco cinque
Anche se io vado via prima un collasso dell'autonomia
C'è una cosa ricordarlo
Però signori
Sul serio quarantanove aulica non è vadano benissimo questo programmati sono troppi in mezzo vanno basta volontariamente
Richiesti
Il volto iniziativa
Pensateci un attimino nove gennaio abbiamo mentre caro
Altri perché effettivamente
Sarà
Racconta ceduti sassolino
Non so
Come doveva avanzata la richiesta di applicazione della dottoressa attività a livello ministeriale giorni o per intero periodo di durata del processo si aggiorni
Quindi entrino dovremmo essere precisissimo
Invece e fino a conclusione
Ok allora ottantacinque
Prego dottor Turco
Siamo al campo fino a quando ha detto Massimo ad acquistare
No no no assolutamente ora su cinque ore
Sembra ugualmente
Certo non c'è nessun problema allora siamo al Capo B cinque Carli affidamento e la Cassis la società
Allora questo è il primo
Primo che troviamo uno dei tanti affidamenti concessi sulla base di un contratto preliminare
Dire un capitolo della relazione KPI MDG che dedicato a questa società
Attenzione alle date anche in questo caso
La delibera di concessione dell'affidamento e del ventuno dicembre due mila otto la richiesta di affidamento è presentata dalla società il quindici dicembre due mila otto
Il contratto preliminare che sostiene la
Richiesta e del diciotto dicembre due mila otto
Quindici e quindici diciotto ventuno un affidamento di quattro milioni
Concesso in sei giorni
Ed un presidente molto solerte che immediatamente avvisare il clienti il ventuno dicembre
Verdini tutto Verdini telefona Fusi Riccardo tutto apposto Cassis lei
Si è fatto tutto
Ho Cassis
Con atto diciotto dicembre seria seguite sempre evitati
Vedasi erano quindici diciotto ventuno con atto diciotto dicembre i soci della Cassis
Salterei il settanta per cento gli ultimi BR M. trenta per cento Sastre il forzieri holding PM Bartolomei cedono le loro quote alzano Betti Francesco e forzieri Elena
A fronte di un corrispettivo
Rispettivamente pari a sessanta mila euro e quaranta mila euro in merito alle quali le parti
Venditrici dichiarano di aver ricevuto e prezzi in precedenza è fuori dal presente atto
In buona valuta legale delle parti acquirenti alle quali li lasciano lì nella ampia livelli ampia e liberatoria quei tax
Quindi c'è un c'è una scissione di quote sembrerebbe regolata in contanti per cento mila euro complessivamente diciotto discende
Ma e allora io
Domando all'imputato Bartolomei che ha dichiarato al Tribunale mai fatto nulla io con la Cassis
Bartolomei possedeva il trenta per cento del capitale sociale che acceduta Zaghouan Zano Bettina forzieri
E di questo mutamento societario abbia una traccia importante che ci è di
Di vi è una traccia importante nelle conversazioni telefoniche ed è importante perché ci consente di comprendere la ragione di questo di questa cessione di quote
La conversazione del sedici dicembre due mila otto due giorni prima della modifica societaria
Un giorno dopo la presentazione della richiesta di affidamento
Ieri e è una conversazione tra forzieri e fusi
Ho dato l'incarico al Rossi Leonardo dice fusi
Ti spiego io come funziona però ottenuta in autorizzazione allora assai la Società Cassis dove il il forse dice dove c'è mia figlia che c'è
Elena sì dice fusi quella
Quella società che perché è posseduto assassini
Fusi dieci la si scende alzano Britti sì per il sessanta per cento per il quaranta rimane a Elena forzieri a Elena forzieri
Sempre fusi
Te dai la disponibilità a fare questa operazione poi ti dico io è che serve va bene ok va bene
E allora credo che questa conversazione sia sufficientemente chiara refusi che prende una decisione inerente la Cassis la comunica forzieri che deve dare l'autorizzazione
Fusi è in grado di prendere una decisione nere ente la Cassis perché rappresenta una delle parti proprietarie della Cassis la holding BR
Facente capo al suo socio Bartolomé
Fusi assume la decisione
E guardate non è una decisione qualunque perché la decisione di cedere le quote societarie
Forse a Riley esigue
Per la parte che gli compete
Ciò succede succederà lo vedremo anche con riferimento all'imputazione h
E qual è la decisione che Fusi ha assunto e rispetta la quale forzieri deve dare
L'autorizzazione
Vista la scansione temporale degli accadimenti è del tutto verosimile ritenere che da che tali decisioni si articoli nel mutamento di assetto proprietario e nella richiesta di affinamento
La delle date sono quelle
Ma c'è di più perché c'è una telefonata che mi si dice espressamente quindi non è soltanto una
Deduzione
Assolutamente verosimili e si può fare
Ci sono due telefonate del giorno precedente quindi sono del quindici dicembre
Fusi
Chiamo Corsini Emanuela Corsini le elenca le impressi che gestisce e tra queste ci mette la Cassis
E fusi dice che gli servono i documenti di questa società
Perché deve impegnarla in un'operazione bancaria
Emanuela Corsini qualche minuto dopo chiama fusi e dice egli conferma che la Cassa disse non è impegnata in alcune operazioni e libera può essere utilizzata
Precisando che l'amministratore forzieri Elena
E Fusi dice mandami il Bilancio lo Statuto l'atto costitutivo tutto ciò che serve come per aprire un conto tu me le mandi a me
E allora in questo momento l'unico obiettivo diffusi è quello di ottenere denaro dalla banca
Non vi è un'operazione sottostanti
Un'operazione industriale
Il preliminare appare il costruito solo per accedere al credito Cassis non aveva alcuna intenzione di acquistare un immobile
Il preliminare
Il preliminare ecco il monte valori un'altra società del gruppo fusi
O meglio un'altra società del gruppo Monte valori promette di vendere a casi su un immobile al prezzo di diciotto milioni la parte promettente dell'acquisto consegna la parte promettente la vendita l'importo di quattro milioni
A
Titolo di deposito cauzionale deposito cauzionale
Insomma considerato però il tenore delle conversazioni che abbiamo visto
La decisione assunta da Fusi
Può dubitarsi può escludersi direi che la decisione assunta da Fusi Percassi INPS
Comunicata
Ah forzieri per ottenere la l'autorizzazione
Comprende essi anche l'effettiva determinazione ad assumere un impegno economico così rilevanti diciotto milioni di cui qua quattro l'ho subito intendo dire che quando fusi si rivolgeva forse e dice sai quella società autorizzarmi a fare questa operazione poi ti farò sapere
Sta parlando della richiesta di affidamento non dell'acquisto con una spesa di diciotto milioni di euro
Forse anche più è pur sempre un imprenditore
Prima di assumere una decisione di tal genere i soci di una società discutono si confrontano
E invece niente di tutto questo la decisione assunta da Fusi su cui forzieri ha dato l'autorizzazione è stata solo quella di presentare la richiesta l'affidamento
E di predisporre i documenti a supporto della richiesta
E visti i tempi è ragionevole ritenere che fusi avesse già ottenuto il placet
Dal credito cooperativo sull'operazione in sei giorni è successo tutto
Richiesta l'affidamento mutamento societario
Delibera
Contratto preliminare
E perché il mutamento dell'assetto societario
Perché
Anche qui abbiamo la fortuna
Ho la sventura seconda dei punti di vista di avere una compensazione e la conversazione con la persona giusta perché ha conservo Betti colui che diventerà
Il possessori l'acquirente delle quote di parte delle Poste
Sedici dicembre quindi siamo proprio due giorni interessanti c'è una prima parte di questa conversazione che non è riferibile a questa operazione alla casistica Montesi
Poiché un certo punto fusi introduce l'argomento Cassis
E
E zero Betti dice ecco su questo ora bisogna che ne parli Conte ma non al telefono personalmente
Aspetta un attimo dice fusi io sono a Roma siccome li stanno lavorando c'è un problema riguarda quella cosa lì io ho bisogno come si potrebbe fare per capirsi ci sono problemi ad andare avanti in quel modo
Evidentemente ci sono accordi pregressi schizzano mettili risponde sì c'è un problema da andare avanti in quel modo
Perché bisogna che quella società abbia almeno due soci
Bisogna anche abbia due soci dice fusi in che proporzione domanda fusi diciamo sessanta e quaranta settanta e trenta
E fu lui risponde allora va bene allora fa in quel modo lì ascolta io chiamo russi spiegalo Thea Rossi
Ed ancora sempre fusi UNCI a un socio si fa rimanere può andare bene la figlia di Enzo cioè c'è già la figlia di Enzo può andare bene la Elena forzieri al trenta pesano Betti dice sia voglia può andare benissimo
E così va bene e Zanoletti al sessanta o al settanta no no perché tende vistare tende vistare in minoranza bisogna che tu stia in maggioranza non in minoranza
Quindi fusi vuole Cazzano Betti mantenga la maggioranza
Va bene discesa Rovetti allora sessanta e quaranta
E fusi va bene allora sempre fusi quella lì si va avanti io chiamo Leonardo e gli dico sessanta e quaranta
E allora voi comprendete come il regista del mutamento su cinque societario del complessivo mutamento societario sia quello che ricomprende squillo riguardante le quote della di R. M. che
Forzieri refusi che fissa le quote di Zeno vecchie di forzieri Elena
Il mutamento societario è solo formale non si discute di prezzo non ci sono parti che hanno interessi contrapposti e raggiungono un accordo
Ci si mette d'accordo a tavolino
Occorre fare entrare un socio nuovo perché altrimenti il credito operativo non sa cosa scrivere nella delibera
Il mutamento societario è esclusivamente finalizzato a fornire al credito cooperativo un argomento a sostegno della richiesta di affidamento
Ed in effetti nella pratica diffido viene segnalato
L'ingresso di un nuovo socio
è l'unico argomento che si può spendere Francesco Zano Betti definito come uno dei commercialisti più noti e facoltosi di Prato che opera tramite la società società S.r.l. con il sessanta per cento
L'affidamento è chiesto per le finalità di attivare iniziative industriali immobiliari
Secondo il funzionario proponente riguardano l'acquisto di alcuni beni su preliminari
E si cita un preliminare del diciotto dicembre
Delle quote della società il Castello di Signa
E devo dire che non si di non si comprende come si fa a ritenere adeguato un affidamento di quattro milioni per effettuare entrambe le operazioni considerato che il solo preliminare prevede un esborso di quattro milioni
Nella pratica diffido e segnalato anche che l'attivo del due mila sette
è ammonta a settanta mila euro attivo della società
Ma con quali risorse allora e il lasciarsi Sfarra effettuerà queste operazioni immobiliari il compromesso parla di diciotto milioni di prezzo e definitivo al trentuno dicembre due mila nove
E allora il funzionario istruttore in questo caso
Dopo aver segnalato il prossimo ingresso del nuovo socio alzano Betti non trova di meglio che richiamare tutti i dati economici della società
La Società di zero Betti quelli sì positivi una società che va benissimo
E conclude il funzionario
Visti gli importi da corrispondere sul compromessi sarebbe auspicabile acquisire la fideiussione del promittente venditore
Di parziale conforto l'imminente riassetto della società che porterà alla maggioranza assoluta del capitale nella persona di zero detti note quotato professionista
Che evidentemente si presta a questa operazione
Biagini dà parere favorevole ma aggiunge
Acquisizione della garanzia da parte del soggetto venditore quindi Biagini concorda con
La a conclusione del funzionario proponente
Insomma la società non fornisce garanzia registra perdite non produce ricavi
Un'operazione non sottostanti non risulta nei pareri si invoca il rilascio di una fideiussione da parte del promettente venditore
Eppure nella delibera del Consiglio non è citata alcuna discussione in merito non vi è la descrizione delle caratteristiche della finalità dell'operazione
L'affidamento è
Esclusivamente inserito nell'elenco delle pratiche di liberate
Il consulente della difesa man estetica
A firma si precisa che il CdA
Deliberava il ventuno dicembre come da proposta del direttore generale
Come da proposta del direttore generale tuttavia duale due giorni dopo il fido veniva accordato senza l'acquisizione della fideiussione questo lo dice maestrina
Quindi se edilizi delibera una cosa e poi se ne fa un'altra
Il direttore de I ciniche chiamato a eseguire
Anche l'esame dell'utilizzo dell'affidamento fornisce elementi di interesse Cassis effetto un bonifico di quattro milioni a monte valori
In data ventitré dicembre due mila otto e il deposito cauzionale previsto nel preliminare
Lo stesso giorno Monte valori trasferisce sale fondi al forte a titolo di restituzione finanziamento
Ecco l'utilizzo
Il forte trasferisce uno virgola cinque milioni ad una
In conto finanziamento uno virgola tre a BTP in conto fatture e cinquecentottanta mila euro a monte valori a titolo di finanziamento
Un affidamento l'affidamento di casse tutto utilizzato per esigenze di gruppo e guardate queste informazioni risultano dalle carte dell'istituto di credito
Residuano cinquecento mila euro
Che vanno a Fusi Bruno padri di Fusi Riccardo in conto di restituzione finanziamenti
Parte di questo importo trecento mila euro è stato trasferito nella medesima data da Fusi Bruno a Fusi Riccardo e Fusi Riccardo lo dà al GR parte
Che in pari data effettuo un bonifico di trecento quattordici mila uno in favore di Pertini
Perché questo pagamento a Verdini perché Verdini ha emesso una fattura il ventitré dicembre due mila otto la numero quattro contestata al capo l
Di trecento dodici mila euro oltre IVA
Sentite che in giro
Passiamo alle vicende del concernente il contratto preliminare
Il preliminare è stato risolto
Monte valori ha restituita Cassi se la somma di trecentoventi mila euro
In realtà questa risoluzione non è affatto lineare
La documentazione l'ha prodotta la forzieri Helen all'udienza preliminare
Il preliminare è stato risolto con conto con risoluzione sottoposta a condizione sospensiva ripetutamente prorogata
Si sono avute prima una cessione del preliminare assassini Portinari essere una risoluzione della causale su della clausola sospensiva del preliminare ma non era stato ceduto al preliminare
Quindi una serie di atti di cui non è facile comprendere la ragione economica
Infine l'acquisto da parte di sanzione
Dell'immobile
Tutto ciò accade tra il giugno due mila nove e il dicembre due mila dieci quindi in tempo di molto successivo rispetto alla
Erogazione rispetto all'affidamento
Una società totalmente diversa
Da quella che ha ricevuto l'affidamento acquistato dopo più di un anno l'immobile
E questo è un dato
Mi rivolgo ai difensori che sarebbe rilevanti rispetto alla valutazione del fatto in esame
Significa questo dato
E cioè l'intervento di un'altra società che compra quell'immobile che Cassis aveva aveva è veramente intenzione di acquistare
Cassis il quattro dicendo del quattro
Giugno due mila dieci ha coperto parzialmente l'esposizione
è rientrata di circa il di metà dell'esposizione con quali denari vi dicevo prima tutto
Arriva la credito cooperativo Cassis rientra dell'esposizione con denari avuti dalla Stiffi
Che è stata finanziata pochi giorni prima
Quindici giorni prima proprio dal credito cooperativo
Cioè l'erogazione di cui all'imputazione di uno è stata utilizzata da statista e per dare denari a casi Sky rientrata di parte dell'esposizione
Cassis seri riduce l'esposizione con denaro del credito cooperativo
La residua posizioni un milione è tra quelle ceduta Chianti banca
Chianti banca appostato la posizione tassista sofferenza il fondo di garanzia è intervenuto in favore di Chianti banca e si è fatto carico della perdita
Come
Passiamo alla imputazione bis sei
Santacroce
I dati riportati nell'imputazione emergono dalla capitolo dedicato dalla cacca PMI alla a Società Santacroce due mila dieci è una società di scopo questa
Partecipata da fusi e da Bartolomei
Mediante le partecipazione nella stessa detenute da molte valori da Immobiliare Ferrucci
Ma all'interno di questa società ci sono anche altre presenze imprenditoriali perché c'è la FIM Marini incide Mario
L'assassino il forse Arienzo la società in questione ha sede in via Alfieri
Ove hanno sede molte società del gruppo
La società è proprietaria di un'aria di quaranta ettari un in San Miniato
Dov'è in fase di realizzazione ne abbiamo sentito parlare a lungo nel corso del dibattimento un centro logistico appunto il centro logistico Santacroce due mila dieci
L'acquisto e la realizzazione dell'aria sono stati finanziati mediante l'erogazione del finanziamento ipotecario da parte di un pool di banche BNL capofila di importo pari a sessantotto milioni di euro
E tale finanziamento risulta garantito da un'ipoteca
Sull'aria ma anche attenzione a questo da una fideiussione rilasciata da firmare Monte valori Sassari l'Olimpia Immobiliare Ferrucci quindi c'è anche la fideiussione di queste società
Hanno ragione i consulenti della difesa il finanziamento e di Sant'di sessantotto milioni LIPU secca di centotrentotto milioni ma all'irrogazione a Trani e alla data del luglio del due mila sette
Sono stati erogati soltanto otto milioni di euro
Dalla pratica di finanziamento emerge che l'affidamento del CCS collegato a tali operazioni
La richiesta al nostro Istituto dice redattore è motivata dal maggior fabbisogno per l'incremento dei volumi e dalla tempistica di erogazione del mutuo che tali ampliamenti hanno determinato
L'istruttore proponente esprime parere favorevole segnala altrove segnalando peraltro che la parte che la controparte fortemente sotto capitalizzata
Nella richiesta di affidamento si richiama il contratto preliminare di vendita
Diciannove luglio due mila sette ho concluso con l'Alfieri
La solita al fine di cui abbiamo parlato prima che ha ad oggetto edifici in corso di realizzazione nel centro logistico di San Miniato al prezzo di tredici milioni
Di cui un importo di quattro virgola sette milioni già corrisposto a titolo di caparra
Ed allora vi è un importante esposizione bancaria vi è una forte sottocapitalizzazione l'affidamento viene concesso nella forma dello scoperto di conto corrente fiduciario a revoca
Ci si accontenta della fideiussione
Che viene prestata fino a cinque milioni
Proveniente dalle stesse società che peraltro hanno già prestato fideiussione con riferimento al finanziamento ipotecario BNL
Il sito viene prorogato al trentuno novembre
Al trentuno al tre novembre due mila otto
In quel momento la società
Aveva registrato perdite perché l'esercizio due mila sette che registra aperti che il patrimonio netto è divenuto negativo
Se guardiamo la pratica Elettra venefico troviamo una serie di
Analisi fortemente negative
L'azienda si presenta con una struttura patrimoniale fortemente sotto capitalizzata
La forte dipendenza delle aziende la capitale di terzi dà luogo ad oneri finanziari estremamente elevati rispetta i volumi che incidono in modo rilevante sui margini
L'indebitamento finanziario che si desume dal bilancio incide in modo eccessivo sulla redditività erodendo parte dei margini prodotti
A fronte della particolare situazione di squilibrio finanziario e dei relativi costi appare necessario modificare la struttura finanziaria privilegiando l'incremento dei mezzi propri
Ed ancora nel capitolo sulle capacità di rimborso si legge
Considerando in assenza di dati più recenti di ricavi del due mila sei ma perché non si chiedono ai i ricavi aggiornati
Considerando in assenza di dati più recenti ricavi del due mila sei nonché i risultati economici che ne sono derivati l'esposizione media verso il sistema bancario
Risulta insostenibile
Anche l'assetto patrimoniale del cliente considerando anche la voce del finanziamento soci risulta del tutto inadeguato rispetto all'entità di tale indebitamento
Anche in questo caso nella pratica di affidamento vengono menzionati a supporto come dire stanno facendo affari
I contratti preliminari di vendita di immobile stipulati nell'anno due mila otto dalla Società Santacroce con l'Alfieri con la BTP e con la legge partecipazioni
Tutte società legate da rapporti di connessione economica
Preliminare con BTP importo ventitré virgola sei milioni questi sono citati nella pratica preliminare preliminare alle preliminare di lei
Sottoscritto ma privo di casa importo nobili virgola due milioni depositata ottimale settecentoquaranta mila euro
Preliminare Alfieri sottoscritto ma privo di data sette virgola cinque milioni deposito cauzionale cinquecentoventi mila euro
Guardate che quando la mia collega mio né l'altro giorno abbia parlato della funzione di preliminari stipulati infragruppo ovvero competizione o società collegate a Fusi
Persone tutte legate da un rapporto di assoluta fedeltà così da essere disponibile ad accogliere le direttive diffusi vi ha parlato
Proprio di questi preliminari dei preliminari stipulati dalla Santa Croce
Vi ha citato conversazioni in cui si faceva riferimento a questi preliminari ai preliminari Santacroce
Che sono stati utilizzati su più versanti perché sono stati utilizzati e
Nei rapporti con BNL
E
In misura minore
I miei rapporti con il credito cooperativo
Perché dissero li trovate contestati nella imputazione html ma li trovate contestati oltre che in questa imputazione siamo alla di sei
Anche l'imputazione di dieci preliminari Santacroce costruzioni versiliesi B dodici preliminari Santacroce lei di ventisette preliminare Santacroce Verdini
In periodi temporali
Che in periodi che temporalmente si sovrappongono
E allora il quadro complessivo che emerge
Che è quello di una società la Santa Croce che rispetto al sistema bancario utilizza frequentemente il metodo di preliminari per dimostrare operatività
Ovviamente i preliminari sono stati risolti tutti nel corso dell'anno due mila nove con restituzione da parte di Santa Croce delle relative fa fare
E dall'esame degli estratti conto della Santa Croce risulta che l'importo erogato della banca è stato è utilizzato in modo difforme
Santacroce effettuato
Il trentuno luglio due mila sette un bonifico di quattro virgola cinque milioni al forte concausale preliminare
Il forte effettuato
In pari data un bonifico a Fusi Milva
A titolo di restituzione finanziamenti
Anche il preliminare tra il forte Santacroce è stato risolto il forte ha restituito il deposito cauzionale
L'affidamento concessa h a Santacroce stati estinto
Il bonifico è del cinque agosto due mila nove Società roba arte appena già parlato la mia collega Roberto Bartolomeo parte
Quattro milioni di bonifico il problema qual è il solito ad opaca una società detenuta all'ottanta per cento da Bartolomei ottiene un affidamento per cinque milioni dal credito cooperativo
Il cinque maggio due mila nove
Nella forma del mutuo ipotecario e poi un ulteriore importo di due milioni e mezzo nella forma dello scoperto di conto corrente
Il rientro della Santa Croce avviene perché la roba arte dalla Santacroce questi denari
Che ha appena ricevuto dal critico operativo la Santa Croce fallisce qualche anno dopo
Abbiamo fatto l'imputazione bis sei
Passiamo ora all'imputazione B dodici questo perché
Esamina insieme tutti preliminari Santacroce quindi abbandono per un attimo il la progressione delle imputazioni Bin dodici leggi partecipazione
Alla società lei ci è stato dedicato un capitolo dalla relazione che ha fatto e mezzi
Lei ci è l'acronimo di Leonardo e Giulia figli diffusi ha un capitale sociale di cinquecento mila euro interamente detenuto da Stefania Cecconi moglie di Fusi Riccardo
Ha dichiarato Verdini è una signora che gode di un'autonomia una sua autonomia patrimoniale danno un mescolare con quella del marito
E vi devo dire i commissari hanno letto soltanto le carte della banca non ne hanno lette altre
Ed hanno accertato che dal due mila cinque la Cecconi ha finanziato la Società complessivamente per quattordici milioni di euro
Ebbene
Tutti questi quattordici virgola cinque milioni arrivano da Fusi Riccardo da Fusi Milva e da Fusi Bruno
Qual è l'autonomia patrimoniale di questa signora
Ma sono le carte e la banca che dicono le stesse queste cose
E allora appare evidente la funzione di schermo assolutamente legittima
Che Cecconi Stefania assunto nei rapporti tra la legge Fusi Riccardo i familiari diffusi
Ma non autonomia patrimoniale si sta parlando degli amici a fare
La lei si svolge attività di assunzione gestione di partecipazione di controllo
Nel corso del due mila otto il credito cooperativo concede due finanziamenti per finanziare operazioni di acquisto di immobili
Garantiti dalla fideiussione personale dice CONI Stefania
Quindi una società che ha come oggetto l'assunzione gestione di partecipazioni di controllo decide di acquistare gli immobili
Perché
Io credo che
La ragione è che il gruppo fusi e Bartolomei in grave crisi ha bisogno di liquidità
Così in difficoltà fusi chi utilizza pure l'azienda di famiglia per effettuare un'operazione fittizia un cui rastrellare denaro questa è l'unica risposta sono stante la verità
L'affidamento e di cinquecentonovanta mila euro era stato concesso in relazione all'acquisto di più di due unità abitative ancora da realizzare
Si tratta di un'aria dell'aria ex FIAT di viale Belfiore
Un intervento che alla data in cui è stato stipulato il preliminare non ne ha fatto è lontanissimo dall'essere iniziata
Sono stati effettuate solo le demolizioni e quello scavo enorme potete vedere ancora oggi
Su questo c'è una relazione del commissario giudiziari della Fidia che ha che ai vostri atti i preliminari sono stati stipulati con Immobiliare Ferrucci una società che non è proprietaria perché la proprietaria e Fidia
I preliminari agli atti del CCS sono entrambi televisivi di data risulta solo l'anno e sono privi di sottoscrizione
Questo è un affidamento garantito da una polizza fideiussoria unico
Ma c'è anche l'affidamento di tre virgola cinque milioni e questo è l'affidamento concesso in relazione all'acquisto dei due lotti del complesso immobiliare del polo logistico di San Miniato
Di proprietà della Santa Croce
Nella delibera del CDA non è riportato alcun commento alcuna discussione in relazione
Alla
A tale pratica
Esso cioè è soltanto una pratica inserita nell'elenco finale dei fidi approvati
Un preliminare di Santa Croce datato diciotto dicembre deposito cauzionale tre virgola cinque milioni
Ne abbiamo appena parlato di del della
Affidamento bis sei
Santacroce
Ne
Nel continueremo a parlare per le alte prossime imputazioni sempre preliminari Santacroce
Vi ho raccontato prima che questi sono i preliminari di cui vi ha parlato la la mia collega Mione quando ha citato le conversazioni telefoniche
Come viene utilizzata la somma la somma erogata di tre virgola cinque milioni è stata immediatamente trasferita Santa Croce
E da questa alla BTP
Dice il consulente lombardi ma la
Cioè con i Stefania aveva un patrimonio mobiliare importante
A me pare che questo sia un dato assolutamente neutro considerato che non sappiamo se esso era sottoposta gravami considerato che non abbiamo informazioni scuola sulla complessiva situazione patrimoniale della Cecconi aveva rilasciato altre garanzie alla grande vari Paesi
Non c'è alcune informazioni di tal genere all'interno delle pratiche del consiglio di amministrazione esaminate la cinghia
Se questo è un dato sarebbe stato un dato importanti se incide allo avesse preso in considerazione
Avesse fatto un'istruttoria su questo
L'esposizione nei confronti del credito cooperativo è stata praticamente azzerata nel giugno due mila dieci
Ve lo dice il consulente lombardi
L'esposizione è stata azzerata a seguito di un bonifico ricevuto da Santa Croce di importo quattro virgola due milioni concausale risoluzione compromessi
è però anche qui il problema è che i fondi provengono dalla sempre dall'affidamento Stiffi
La stilista portiere pochi giorni prima l'affidamento dal CCS di dodici milioni
è una parte questo denaro va a coprire questa
Esposizione
Disposizioni insomma viene sanata con denari appena erogati dallo stesso credito cooperativo
Naturalmente parlerò
Della degli effetti dell'azzeramento di queste esposizioni sulla a configurazione del reato di bancarotta perché ci sono delle questioni giuridiche da affrontare
Sempre in data quattro giugno due mila dieci lei ci ha effettuato un bonifico
Di duecentoquaranta mila euro a favore di Cecconi Stefani a titolo di rimborso finanziamenti
La stessa a sua volta trasferito i fondi a Fusi Riccardo rimborsa finanziamenti
Dunque nonostante la crisi che imponga anche di utilizzare la società di famiglia verrà grazie rastrellare denaro
Però in fin dei conti alla fine agli interessi personali c'è un particolare occhio nonostante la crisi duecentoquaranta mila euro di questo finanziamento tornano nelle sanscrito personali di Fusi Riccardo
Un'ultima considerazione la faccio subito in relazione a alla pretesa estraneità Di Bartolomei Roberto rispetto alla legge
Dice Bartolomei che questa società esclusivamente riferibile a Fusi
E questo è un dato assolutamente indiscutibile
Ma è altrettanto scelto che tale società allorquando il gruppo fusi Bartolomei entrato in fibrillazione
è stata messa a disposizione del gruppo
Con il fine di rastrellare ulteriore denaro dal Cicr
Delle conversazioni intercettate tara fusi e Bartolomei
Ritrovati citate anche negli estremi nella
Versione scritta di questa requisitoria
Confermano questo dato
Si accordano fusi Bartolomei affinché anche questa società sia messa a disposizione per rastrellare denaro
Forse eccessivo dire
Pure limitatamente a questa fase che Bartolo Menis sia stato uno degli amministratori di fatto così nell'imputazione
Forse questa eccessiva certo è che come dominus come amministratore del gruppo egli si è intromesso in questa fase nella gestione della società con l'unico obiettivo di drenare risorse dal credito cooperativo
Cambio argomento passo Arbib dieci costruzioni versiliesi
Presidente considerato l'orario e considerato che la posizione successiva alla costruzione bensì gli e si è la parte verde che ora posizione che a particolari
Connessione con la posizione dell'imputato Verdini credo che finiamo sulla Costituzione versiliesi
Be dieci dicevo
La pratica delle cosche della costruzione versiliese è stata rinvenuta al momento della perquisizione nella disponibilità del direttore di ACTV nel suo ufficio non in archivio
E allora è per questo motivo che la pratica è stata allegata
Alla consulenza tecnica Fanucci
La relazione KTM i figli esamina la posizione delle costruzioni versiliesi nell'ambito del capitolo dedicato alla Santa Croce
Questa società ha ricevuto tre virgola cinque milioni di euro nella forma di un del fido temporaneo fiduciario con validità trenta giugno due mila otto
Nessuna garanzia è prevista
Nonostante la situazione economica relativa all'anno due mila sei fosse niente affatto florida di questa società
La causale definanziamento è appunto uno dei preliminari Santacroce
Abbiamo già parlato
Di questi preliminari
Io link mi limito a suggerirvi la lettura di una serie di conversazioni
Che viene sono elencate nella versione scritta della requisitoria da cui risulta che l'operazione sottostanti il preliminari non viene mai in considerazione
Mai ciò che di cui si discute soltanto la richiesta di affidamento bancario
Nella pratica diffido si legge l'affidamento è finalizzata alla sottoscrizione di un impegno di acquisto di un importante cespiti di proprietà della Santa Croce nostra affidata
Il titolo in domanda sarà riassorbito entro la scadenza con operazione ipotecaria in richiesta con operazione poté carie richiesta Picasso altro presso altro istituto
Qualità se questo è un passaggio essenziale perché il proponente dice il funzionario dice
Che il fido viene riassorbito con la cui Porcu con una operazione ipotecarie richiesta presso assoluta altro istituto non cioè non dice da società a risorse proprie che no dicevo un'operazione concreta
E allora io mi domando
Ma il consiglio di amministrazione
Si è domandato che cosa significa in richiesta
Significa che la richiesta è già stata avanzata
E se è stata avanzata presso quale istituto
Per quale importo perché il CDA non ha richiesto la documentazione che attesta questo fatto
A me pare un profilo di non poco rilievo
Considerato che il preliminare fissa un termine al trenta settembre due mila otto quindi è un'operazione da fare in poco tempo
è previsto un deposito cauzionale di tre virgola cinque milioni che viene infatti immediatamente versato la costruzione versiliese a Santa non appena ottenuto la finale
Il CDA riesce a bypassare tutti questi problemi nessuno dei Consiglieri si pone il tema di qual è
L'operazione ipotecarie richiesta
Che non è affatto documentata
In alto ma non soltanto non è documentata ma non è neanche dedotta Nepal nei dettagli e particolari
Allora parliamo un attimo della società
Costruzioni versiliesi perché questa società ha sede a Parma
E che c'entra
Con il credito cooperativo
Non è presente tra i soci del capitolato per attivo
Come è potuto accadere che un imprenditore parmense senza nessun interesse sul territorio e Fiorentino si sia rivolto al credito cooperativo
Se vi leggete le conversazioni
Che nella memoria vengo nella requisitoria scritta vengono citati avrete tutta la storia
Avete una risposta a questa domanda
E la risposta sta nei rapporti e di ricostruzione versiliesi con il fusi
Nella pratica diffido il rating del cliente cc
E si legge la seguente valutazione delle costruzioni versiliesi capacità di rimborso e copertura patrimoniale
Considerando in assenza di dati più recenti anche lui mancano i dati e nessuno ha intenzione di chiedere i ricavi del due mila sei nonché i risultati economici che ne sono derivati
L'esposizione media verso il sistema bancario desunta dalle ultime dodici segnalazioni della Centrale rischi risulta insostenibili
Peraltro l'assetto patrimoniale del cliente considerando anche la voce finanziamento soci risulta buono rispetto all'entità di tale indirizzarmi
I consulenti Lombardi minestrina e Mazzei citano i dati del bilancio trentuno dicembre due mila sette che ovviamente viste le date non era a disposizione dei CD al momento dell'erogazione al della delibera e l'affidamento
E l'indebitamento finanziario ai nei confronti del sistema bancario vi ricordate
La discussione avvenuta nel corso del dibattimento non ammonta affatto seicentotrentotto mila euro per comprenderlo è sufficiente leggere la pratica elettronica diffide
Guardiamo
Qual è l'evoluzione dell'operazione immobiliare ovviamente è una una è una evoluzione assolutamente analoga a quella di tutti gli altri preliminari
L'undici aprile due mila otto costruzioni versiliesi
Riceve da Santacroce
Cento mila euro in corso in conto restituzione caparra il trenta maggio due mila otto quindi tutto molto veloce
Viene sottoscritta la risoluzione del preliminare nel giugno due mila otto Santacroce versa Costituzione versiliesi tre virgola cinque milioni di euro
Nei giorni successivi il CCS adotta verso costruzioni versiliese contro un trattamento di favore
Perché storna
Interessi pari ad una parte degli interessi passivi per
Per errata applicazione delle condizioni nonché storna una somma per Commissioni massimo scoperto percepite per errata applicazione delle conclusioni
Delle condizioni
Operazione che autorizzata CTA
E allora alla fine di questa di questi diritti
Costituzione di versiliesi rimborsata integralmente in una banca nel giugno due mila otto
Anche in questo caso il problema è che Santacroce restituisce la caparra costrizioni a costruzioni versiliesi ma restituisce con questo denaro
Gli stilisti dice questo denaro con i soldi del credito cooperativo
In particolare
Nella nella senza darvi dettagli nella relazione KTM gli al capitolo Santacroce c'è l'operazioni della descrizione dell'operazione numero sette
Che ricostruisce come si è formata la provvista attraverso la quali Santacroce a
Restituita costruzioni versiliesi la somma e costruzione di diversi jazzisti estinto la posizione sono tutti i denari che arrivano dallo stesso credito cooperativo
Anche la costruzione versiliesi è stata dichiarata fallita e avete agli atti la relazione
Ho terminato Presidente grazie
Grazie
Allora però abbiamo bisogno quando
Di un chiarimento alcuna ragione allora io
Ultimamente ci sono
Negli ultimi quattro nella
O la struttura cinque sente gli allora il problema è questo all'ingrosso direi sì probabilmente
Ne basteranno quattro e mezzo però ecco
Quattro si sfora care allora nove i undici gennaio
E a questo punto anche il dodici gennaio
Proseguono il pubblicista in particolar modo il nuovo decreto Turco perché sempre fanno impegnata
E
L'undici credo dottoressa Unione si
E il dodici concluderà
Questo vuol dire che il Pre-CIPE che avevamo indicato come
Possibile
Iniziata la discussione difesa delle difese minacciando impiegheremo per sentire
Cd
Duemila e quali sono presenti
Le altre elettorale
Vuole informarsi vuole insomma ora non me lo ricordo del Codice procedura Penale parlano chiaro
Dopodiché quindi si passa al sedici
E quindi quelle indicazioni che avevamo o ottenuto per iscritto tredici gennaio avvocati Iavarone De Martino Varenna forse diventano sedici
No
Allora allora facciamo così Presidente già assolto che la giornata del sedici è impossibile sia per la modalità che Martino che per la difesa va bene
La per l'avvocato Renna surf sappiamo niente l'avvocato paletti non sa allora siccome è stato così dirigente l'avvocato Bellucci
Continuerà essere tale non mi guardi male io a qualcuno e devo fare riferimento
Nel senso rivede lei questo con i suoi colleghi questo calendario
Aspetto Ceylon si cariche
Sì
In parte
Sensi
E e per capire signori
Dovete essere soprattutto voi perché sedici io avevo scritto secondo quello che mi avete in che ci avete indicato avvocato Ziletti avvocato denaro così avvocato Monai cenni avvocatura unico avvocato Pini
E e avvocato Ceccherini con indicazione un'ora e mezzo questi rimangono
E e siccome immagino che
Ci sia spazio per qualcos'altro perché sono posizioni
Sì
Qualcun altro si può segnale per il sedici in diciotto volevamo invitava ramo trovato un'indicazione avvocati Taddeucci sassolini avvocato da Pirro ma è un po'pochino per un'intera giornata non so avocato Iavarone se per voi possa andare bene
No no no ci vuole ci vuole la distrazione
Per benino
No dicevo io ricordo ma posso sbagliarmi e quindi col beneficio insomma dell'errore che le parti civili non avrebbero impiegato più di un paio d'ore se non erro ecco possibile nell'eventualità agganciare la discussione subito dopo
Della richiamata del treno e chiari però qui abbiamo due parti civili presenti
Su un'Audi eponimo ecco non io non so o per la verità
Sappiamo
Nessuno credo lo sappia quanto tempo impiegherà no abbiamo detto un'udienza
Se ci fosse spazio quel giorno va benissimo il problema se non ci fosse questo mare possidente però allo sei mila la durata complessiva fu fatta da da diverse parti civili almeno non erano presenti sorta do queste dune no dico holding un anticipo di però sono le due parti civili interessate perché le altre sono parti civili di reati prescritti
Bene quindi anche le assenze aumenterà prolungati
Volentieri avvocato io Varone però non ci mettiamo la mano sul fuoco
Avvocato Bellucci quella Sirica quel genere eventuali
Nell'eventualità comunque
Si direbbe una proposta che sia la pubblica accusa che il Collegio accoglierebbe ma ci mancherebbe e ci mancherebbe non è certo da rimettere in più
La RAI e avere meno vocazioni chiediamo qui siamo chiusi
Insomma in diciotto varie impedito
Altrimenti non si faranno mandarono mesi circolare in cui si è analogo che
Cioè la possibilità del tredici
Poiché la discussione particelle dovrebbero essere relativamente breve perché magari uno o due difesa possono parlare loro temo che magari tre diventa complicato non so quanto può rilevare l'avvocato Renna va bene e però ecco i i nostri problemi a occhio in questo momento sono riempite diciotto riempire totalmente il ventitré gennaio lunedì vuota vuota
Il venticinque vedo scritto a a matita avvocato guerra cancellando l'avevano avuto indicazione della discussione degli avvocati e Manzù Lucibello sì Manzo Lucibello però
Non credo che avevano tutto il giorno perlomeno
Non c'è stato detto
Ce ne sono non rientra in quattro somma lavorative
I in Aula
Ma in ventitré diciamo ma avvocati mando Lucibello il venticinque vedo solamente avvocato guerra
Il ventisei avvocati Valignani poi vedo scritto Landini forse me ma avvocato Landini Giulia forse memoria scritta
In ventisette non si farà perché c'è un impedimento preannunciato in trenta avvocati Cini Fenyes e Paoletti anche qui va va va un po'
Rimpinguate l'uno presa quella del trenta è stato modificato perché abbiamo utilizzazione forse provocato uscire parlerà alcune ore quindi magari prendo la mattina si pomeriggio forse
Verrà completato da regole riferendo esso trappole tremende avvocato Bellagamba detto letta la relazione va bene però io credo che tre tra i difensori in un giorno
Lei ritiene checché senza entrambi ore lavorative
Andranno avanti indicazione però di una lunga discussione va bene allora e allora non c'è problema l'uno febbraio avvocato Terranova due-tre ore vedo scritto poi gli avvocati Rossi avvocato quaglie vini
Ok inetti prendiamo detto che lei c'è un problema in sei avvocati Bellagamba che ancora in aula avvocato Bellagamba no
E non so quanto parlerà avvocati anni pacchi stessa posizione e quindi qui forse bisogna riempire l'otto abbiamo de abbiamo detto ci è stato detto approfondiamo Kato Sisto
Al quale se ho ben capito sarebbe un'udienza
Prima ho capito così e però potrei aver capito male
Sì
Poi
Per la verità prima avvocato Marina aveva detto noi quattro udienze da dieci in poi ma da dieci in poi non si può perché
Mancano ancora altri difensori lei avvocato Rocca ha detto il tredici
E e anche l'avvocato sembrano Mestre
Ecco ci fa molto piacere perché vuoto perché può approfondire allora Ruocco e procediamo di quanto
Sì da ben da lunedì a venerdì
La l'avvocato sbanda Mascali forse è ancora in sì avvocato per lei
è un problema anticipare al dieci sì perché se
L'impegno cosa provenienza degli dieci servirà e qualcuno
Sicilia un'indicazione poi vedo bisognerà riempire meglio il tredici perché appunto l'avvocato Rocca anticipa il dieci poi quindici avvocati gambo oggi uccisi
Il diciassette avvocati Traversi Gennai dal ventidue e al ventisette ma
Avevo detto quattro udienze avvocati Coppi Molinaro rimangono altre posizioni di cui nulla sappiamo nel senso che non c'è stato detto nulla
Sarà bene che
Tramite l'avvocato Bellucci o o se volete anche mandarmi un'e-mail
All'indirizzo dell'ufficio io non ho nessun problema anche ad andare via e-mail quindi se se ci fate sapere qualcosa riusciamo a
A riempire meglio
Scusi Presidente ma ovvero il venticinque gennaio le risulta guerra
Chiedo scusa avvocato Lovisetti per interventi guerra venticinque avvocato guerra venticinque gennaio si sì ora non lo so ecco mi diceva Anna la collega
La dottoressa Bonelli che prima mi affetti l'avvocato Molinaro
Aveva detto ha detto ma io non ho non ho scritto di mio pugno ventidue ventiquattro ventisette avvocati Coppi Molinaro non so chi abbia aggiunto nel corso lei evoca troppo
A
Ne ha
Prima
Ha detto
Se vuole concludere per ultima
Devo pensando di fare prima allora anche questo lo dobbiamo vedere Olanda capire avvocato Molinaro allocato Bellucci se sente anche sul sito se sente anche l'Anna la la sua collega avvocato Molinaro e ci fa sapere
Insomma alla ripresa dell'attività va bene detto
Da
Nei mutui l'ho detto quelle quella completamente vuote quelle
Semivuote il né
Il bando scrittori Poglio somma con i vostri dati del programma lo lasciamo nel verbale di udienza chi vuole può a farne copia o a fotografarlo assuma come volete voi e e lo facciamo l'ho fatta circolare
Tratta di voi va bene allora
Questo foglietto qui sì
Detto questo l'udienza si conclude così ci vediamo il nove di gennaio buona buone ferie buone Natale Bonanno
Sì alle alle
A leggi dieci e mezza perché forse l'avvocato traduceva impegnato anche in un'altra a una il nove quindi cominciamo alle dieci e mezza del no va bene
Una
Ventotto non saremo più qua alla vento
Ok
Chiuso