Processo per il crac del Credito Cooperativo di Firenze

Cominciamo con lo sforzo che l'appello al senatore Verdini non è in Aula
Non lo vedo libero
Non comparso già presente difeso di fiducia dagli avvocati coppie Molinaro presente la seconda anche in situazioni del primo buongiorno
Poi
Fusi Riccardo è presente presente
Avvocato Traversi anche avvocato gennaio
Perfetto
Bartolomei Roberto
Già presente sì quindi intanto lui non è in Aula
Quindi libero non comparso già presente
Avvocati Pucci gamba oggi
Sostituiti ex centodue dall'avvocato Traversi
Ha detto mi ha detto il collega Marmo penso di poter interpretare tutti e due colleghi oppure no
Ok poi il dottor Vergine in Aula
Non credo libero non comparso già presente avvocato euro Canopo vedo
Non è in Aula
Perfetto avvocato Molinaro col centodue avvocato orale
Ok
Andiamo avanti Biagiotti non riconduca
Non è presente già presente avvocato Terranova
Non mi sembra di vederlo no qualcuno ha una delega
No
A
Si allora su
Cominciamo con l'appello posso
Novantasette quarto comma avvocato Molina
Cerri si Mompià ero assente tale rimane avvocato SISP presente
Galli Franco assente è presente l'avvocato tali Ucci sassolini
Poi Marco ci Mauro assente abbiamo detto avvocato Sisto presente avvocato Rocchi Marco è presente
A buongiorno avvocato Sisto presente poi Nucci Fabrizio ho già presente
Non mi sembra di vederlo non è comparso ha votato avvocato Rocca che sta arrivando abbiamo detto a novantasette quarto comma avvocato Moro
Sì sì sì né no sta arrivando
Avvocato Molina novantasette quarto Marotti Antonio assente avvocato Bellagamba lo sostituisce lei ha evocato Bellucci colorate
Belli Luciano già presente avvocato Fenyes immagino avvocato Bellucci centodue
Lucarelli Gianluca assente avvocati però lettighieri
Oltre quel giudice voglio dovrà Bellucci centodue
Poi umane scarti Monica assente avvocato Quadrini che presente
Rossi Leonardo già presente
Mi sembra che non ci sia e non vedo nemmeno l'avvocato Rossi no qualcuno una delega
No
Avvocato Traversi va bene grazie novantasette quarto comma
Gambarelli Umberto assente avvocati agli e pacchi che sono presenti in fondo ok
C'è chi Giancarlo già presente avvocato cinica non c'è avvocato Querini novantasette quarto comma
Rosi Riccardo assente avvocati Lucibello Manzoni per delega orale avvocato Roberto l'Istat per entrambi perfetto grazie avvocato vista
Scusi
Lista è lenta
Poi
Pietrini Antonio assente avvocati Saldarelli guerra
Non c'è l'avvocato guerra oggi no
Chi lo li sostituisce nessuno avvocato Querini novantasette quarto comma ok
Bartolomei Davide assente avvocato Nunno
Avvocato Cogne Rini novantasette quarto comma
Cecconi Samuele già presente non è in aula non comparso avvocato Sisto presente Nencini Mario assente avvocato Lucibello
Abbiamo qui o dell'amministrazione perfetto forzieri Enzo già presente non è in aula avvocato Manna
Si
Perdere allora volevo però cogliere qualche rapporti
All'IVA ora avvocato uliveti Vason Piera Ettore già presente non è comparso avvocati c'è e Colella Zilletti avvocato Bellucci centodue lo stesso per l'avvocato libretti ragion Giampaolo già presente e non comparso allocati Pecorella Zilletti avvocato Bellucci
Poi diamo gli avvocati Pineschi Andrea
Assente avvocati da Birro e De Martino avvocato perfetto avvocato Molinaro
E lo stesso vale per l'altro avvocato Pisani scrigni coloro assente avvocati De Martino Giunta ok evocato Monina
Barbetti Maria Antonella assente avvocato Monai Celli non è comparso quasi sempre avvocato Bellucci novantasette quarto comma continuiamo
Benigni tariffe Ernesto assente avvocato denaro così che non è in aula avvocato Bellucci novantasette quarto comma Kyoto ci Gabriele assente avvocato Monai Celli quindi avvocato Bellucci
Non siete quarto comma Caccamo Gian Franco assente avvocato un ricco avvocato Bellucci novantasette quarto comma potevano regole Parisi massimo già presente leone inaugura no oggi non è comparso rubato Sisto presa
Scusi ma gli organi in si girò l'hanno già presente avvocato da Pirro avvocato Molinaro
Luchetti Giovanni assente avvocato Valignani non è presente l'avvocato Valignani oggi
No qualcuno la delega
Avvocato Panucci sassolini
Per alzata di mano perché non ho sentito che senesi ma va bene nonché Picierno Pierluigi già presente dunque dove Birro Antonio davvero Michele quindi avvocato Molina
Si è uguale quelli imposizioni buongiorno a lei signor che c'erano
Perfetto presenti già presenti anche oggi poi pacca Renato è sempre stato presente oggi non lo vedo però il suo avvocato avvocato giugno non riescano a Maestrelli inseguo già dal buongiorno a lei Bertini Erika già presente
Non è in Aula non comparsa avvocato tradirlo
Avvocato Molinaro
Poi
Chiti Silvano assente avvocato Giulia Landini non è presente avvocato quaglie Rini va bene okay grazie Gori Paolo assente avvocati Fenyes Badiali avvocato Bellucci oca evocato Benucci
Aldo Grandi Davide assente cocente due signore al domani Davide assente avvocato Sisto presente lotti massimo già presente
Non è in aula oggi non comparso locati bar dazi emenda non sono presenti qualcuno la delega
No avvocato lista novantasette quarto comma perfetto
L'ottimi chela già presente avvocato conti possa se testo io avvocato avente per delle ore perfetto grazie
Verdi detta chiara assente avvocato Sisto presente per l'aspetto curatore fallimentare non è comparso avvocato Ziletti avvocato Bellucci con la delega
Già altre volte per la settimana il curatore fallimentare non è comparso avvocato bikini Ivan e Rubina Pirini presente la l'avvocato ottimi e invece per l'avvocato Bechini avvocato Manzo
Se c'è crisi ognuno non ho visto
Paolo Cecchetti ok
Passiamo alle parti civili e presente socialmente mi pare l'avvocato capolino per la Banca d'Italia nessun altro parte civile le chiamo
Per l'appello per la presenza in Consiglio dei Ministri per l'Agenzia delle entrate andavo contro lo Stato l'avvocato Pirollo nessuna comparso BNL avvocato vere
Cari tratto incorporata Banca Popolare vicenza locatori comandi Ambrosetti Antonveneta coperta nel PSE MPS eviti Capital Services avvocato Mucciarelli
A Unipol Banca avvocato Mario CCS avvocato Duce BP banca avvocato Massimo passo ok
Adesso diamo la parola alle
Avvocato onorevole Sisto siamo in debito a
Di di due rischi e rispetto richiesta di cinquecentosette che ci sono state formulate che gli interessati non sono presenti mi dispiace poi valuteremo alla fine
Quindi se non ci sono altre comunicazioni do la parola all'avvocato Sisto
Prego locale
Finalmente
Ovviamente ringrazio tribunale per la possibilità ANCI magari discutere oggi ripeto
Ad influenti è stato il plenum deposito la memoria che e sull'editoria avevo
Mi spiace oggi non abbiamo
C'è anche
Grazie
Allora viene depositata la memoria
Relativa alla parte editoria e e prima di darle veramente la parola do anche atto che è giunta a quella dell'avvocato Rocca è stata trasmessa fuori udienza ed è statali acquisita agli atti prego
Memoria tecnico del Pubblico Ministero riassumibile
Osservazioni che sono state formulate in sede di discussione
Signor Presidente signori
Il tribunale anzi per
Iniziare l'espressione del professor Coppi signore del tribunale
Ma innanzitutto
Mi perdonerete se
Ho utilizzo la coscienza come la chiamano Oricchio sottratto alla avvocatessa Molinaro con un atto di forza
La ringrazio per
Darmi questa possibilità di rendere un po'più gradevole anche il look
Questa
In questa situazione sembra
Tema infatti però
Molto di buon vicinato non me ne vorrà il tribunale me lo posso permettere che infatti non c'è nessun problema
E detto questo signori del Tribunale anche perché ripeto ad avere un po'dell'avverbio l'avvocatessa Molinaro e si è sicuramente
Positivo
Il
Processo che riguarda la vicenda della bancarotta
Prende le mosse come sempre come mi hanno insegnato dai capi di imputazione
Che sono strutturati in modo altamente significativo signori del Tribunale che costituiscono il punto di partenza e poi vedremo il punto di arrivo per dimostrare la difficoltà di inquadrare
Queste condotte voglio usare un termine molto rispettoso nei confronti dello sforzo che il Pubblico Ministero
Nelle condotte
Di bancarotta e significativo il capo a
Della rubrica
Che
A sentire le richieste del Pubblico Ministero non riguarda
Più
Né
L'avvocato Rocchi né gli imputati celeri e Marco ci cioè il delitto associativo
Il reato associativo e contestato dalla pubblica accusa
Nella allo scopo di commettere più delitti di appropriazione indebita di danaro questo e il diritto che viene contestato geneticamente dalla pubblica accusa il seicentoquarantasei
Nella sua struttura
Che poiché
Di seguito alla dichiarazione di fallimento diventi era
Condotta distrattiva rilevante Ai sensi della legge fallimentare
E questo non è secondario
Comprendere come
La condotta originariamente contestata riguardasse il delitto di appropriazione indebita con tutte le caratteristiche tipiche oggettive e soggettive di questo e quest'anno
Prosegue il pubblico ministero
Per ottenere risorse finanziarie questa la condotta oggettivamente contestata
Destinati a loro stessi ovvero la società è persone fisiche a loro vicine risorse che venivano erogate con modalità
In contrasto con le norme creditizie le regole di corretta gestione aziendale e la prassi bancaria questi sono i tre
Elementi del quattrocentosedici
Ma che sostanzialmente vedono un'appropriazione indebita
Che si è proiettata
Con modalità che oggettivamente ma anche soggettivamente ed è questo uno dei punti rilevanti per i componenti del consiglio di amministrazione
Debbono essere contrari a norme creditizie corretta gestione aziendale e prassi bancaria
Ci aspetteremmo Presidente
Di trovare nell'ambito delle contestazioni una coerenza da questo punto di vista
Perché non posso dimenticare che su circa duemila pratiche duemila pratiche
Ne sono state contestate trentaquattro
E di queste trentaquattro soltanto diciotto sono scritte mia assistiti
Allora
La curiosità legittima e quella di chiedersi qual è
La differenza fra le due mila
Le trentaquattro le diciotto cioè noi dovremmo trovare secondo un corretto criterio di atteggiarsi delle Onlus probanti
La prova
Da parte del pubblico ministero
Che in queste diciotto pratiche vi è una condotta dei tre componenti del consiglio di amministrazione
Indicativa non soltanto di un elemento meccanico di direzione verso un seicentoquarantasei diventato poi vedremo come fatto di rilevanza fallimentare ma soprattutto
Una
Personalizzazione di una responsabilità che nel momento psicologico della consapevolezza di questa direzione deve avere una una sua caratteristica fondante
In altri termini
Mi permetto di segnalare al Tribunale quello che un leit motiv di questo tipo di di reati cioè
I reati procedimentali a matrice collegiale complessa nei loro rapporti con il concorso di persone
Perché il pubblico ministero abbandona la pista del quattrocentosedici
Per i componenti del consiglio di amministrazione
E tout-court lì
Compiute
Nella l'ambito del centodieci
Quindi non solo associati per delinquere per le ragioni che vi ha spiegato il pubblico su cui torneremo ma questo è un punto fondante per comprendere il baricentro di questa vicenda ma li sposta nell'ambito del centodieci
Allora io che cosa debbo cercare di dimostrare
E accetto l'inversione dell'onere della prova
Perché quando vie il nulla probatorio è facile accettare l'inversione dell'onere dalla Pro
Io debbo dimostrarvi che in queste
Diciotto pratiche che vengono contestati ai consiglieri di amministrazione ci deve essere pratica per pratica
La consapevole partecipazione
Ad una digressione procedimentale riconducibile a ciascun componente del consiglio di amministrazione
Cioè quando la responsabilità e i a matrice procedimentale c'è un atto complesso che vede più soggetti troppo facile dire che poiché c'è un aspetto che non condivido tutti diventano responsabili di tutto
Ma la Cassazione su questo
Materia soprattutto in
Procedimenti la pubblica amministrazione fattispecie a formazione progressiva
Ha sancito chiarissimamente che bisogna individuare la singola responsabilità del soggetto all'interno del del procedimento sono si corre il rischio che nelle negli atti complessi Amatrice collegiale perfetta ma che sia
L'effetto diventa sinonimo di responsabilità e questo a me sembra una conclusione inaccettabile
Dovendo necessariamente il giudice del centonovantadue
Ricondurre nell'ambito del concorso il cui consumo ciascuno deve rispondere esattamente di quello che ha realizzato
Quindi il terreno di incontro fra la proposta di accusa e la proposta della difesa e quello della specifica di mestruazione caso per caso
Di quanto ciascuno degli imputati ha realizzato consapevolmente per raggiungere l'effetto di appropriazione indebito poi sublimato si fa per dire negativamente dopo la sentenza dichiarativa di fallimento nell'ipotesi della distrazione
Perché Presidente se voi non opera assiduo con questo distinguo fondamentale
E non andassimo a cercare nelle singole pratiche
Prima un criterio generale cioè del perché sono state scelte queste pratiche rispetto ad altre
E cos'è la differenza fra il due mila pratiche non contestate le trentaquattro contestate e le diciotto oggetto di contestazione rispetto alle sedici per evitare per i fenomeni di razionalità investigativa che non possono riguardare il giudice
Perché se io mi rendessi conto che nelle sedici pratiche non mi sono state contestate di una posizione esattamente identica a quella delle diciotto beh allora dive ta un po'difficile comprendere la scelta del pubblico ministero di individuare delle responsabilità collegiali prima nell'ambito associativo
E poi nell'ambito del concorso con riferimento a pratiche identiche a quelle che non sono stati oggetto di contestazione
Perché questo è accaduto presidente
Voi non troverete mai lo dico con molta pacatezza ma con molta decisione
Nelle pratiche una condotta riconducibile ai singoli imputati che sinonimo di partecipazione consapevole ad un eventuale effetto negativo di quella pratica
Voi troverete delle deliberazioni che sono deliberazioni che sono state
Assunte io sta allegata Ettore probante a seconda di quello che egli era
L'istruttoria di quella che era la consistenza percepibile della pratica con un risultato che non vede nessuno dei soggetti
Protagonisti di adesioni o di particolari situazioni di come posso dire
Capacità persuasiva sul piano della responsabilità salvo hanno sponsorizzare
La tesi massificazione ICE ma in contrasto con l'articolo ventisette del pubblico ministero per cui ad effetto non condiviso corrisponde tout cour ma responsabilità penale di tutti coloro cioè senza centodieci
Di tutti coloro che hanno partecipato a quell'aspetto non condiviso
Ma vi è un altro passaggio di carattere generale
Proprio nelle responsabilità
Che hanno
Per
Struttura
Una
Attività collegiale complessa articolata
Il compito di scannerizzazione del giudice sulla personalità della responsabilità e più accurato
Cioè
Proprio in queste ipotesi in cui voi avete il risultato di un'attività collegiale
La individuazione della responsabilità del singolo partecipe deve essere particolarmente attenta se non sia un effetto domino incontrollabile sempre dovuto all'effetto rispetto alla responsabilità
Io vi chiedo Falletti
Quando
Il parametro che deve condurre a dire che c'è rimarco Ciarrocchi sono responsabili individualmente con quell'attenzione a ai singoli comportamenti
Di quelle attività
E
Questo compito che il Tribunale sono convinto affronterà
Con
Particolare
Cura
Con particolare
Direi attenzione
Al diritto di ciascuno di avere il suo processo
A proprio nel capo di imputazione sub a
Il suo punto di partenza
Documentazione carente assenza di adeguata istruttoria
Idonee garanzie
La contestazione componenti del consiglio di amministrazione come meri esecutori delle deliberazioni
Di Denis del vino
Io su questo voglio spendere una parola
Ecco trova assolutamente offensivo offensivo
Pensare che tre componenti del consiglio di amministrazione fossero meri esecutori di delibere altrove
Io penso che abbiano agito correttamente e nella perfetta consapevolezza che e vedremo la plasticità della rappresentazione che dava anche i vostri occhi si è maturata mediante un'accuratissima istruttoria dibattimentale
Poi vedremo come avvenivano questi consigli amministrazione chi veniva chiamato quali erano gli interventi
Quando il pubblico ministero
Ritiene che si è di fronte ad una sorta di
Come posso dire
Commodus discessus per l'accusa nel dare ruoli situazioni e
Capacità a ciascuno dei componenti si assumono responsabilità che però avrebbe dovuto comportare un onere probatorio di pari rilevanza
Presenti io dirò che a carico dei miei tre assistiti non c'è una intercettazione telefonica non ce ne una
Non c'è un segnale per cui voi possiate dire che vi è stata una come posso dire interferenza di qualsivoglia tipo a raggiungimento di un obiettivo non consentito
Cioè hanno partecipato ai consigli amministrazione questa è l'unica responsabilità che voi potete ravvisare in capo a questi soggetti
La partecipazione ai consigli di amministrazione
Se voi ritenete che questo è sufficiente per dire che viene una consapevole direzione della propria condotta Bertù seicentoquarantasei diventato poi bancarotta io credo che siamo lontani anni luce dalla tipizzazione delle delle condotte
Ma
Documentazione carente assenza di istruttoria
Idonee garanzie
Vedremo come
Questi consiglieri senza deleghe
Perché nessuno dei tre
Aveva
Delle delle idee
Qual è il ruolo che anche la giurisprudenza ha offerto
Alla partecipazione dei Consiglieri senza delega rispetto alla responsabilità e quale dovesse essere il livello di attenzione percepibile rispetto a quanto loro offerto
Correttamente nell'ambito della comunicazione all'interno dei dei consigli di amministrazione
Il capo
Di
Della
Rubrica
Si occuperà poi
Dei temi della bancarotta
Indicando
Le singole operazioni con questa laconica espressione concorrevano alla distrazione delle seguenti somme mediante autorizzazione da parte del CdA e alla concessione di un affidamento le seguenti Società il clou non è
Le pratiche ma il concorrevano
Perché se il concorrevano si limita ad aver partecipato a un consiglio di amministrazione che ha posto in essere delle operazioni sulla scorta di alcune risultanze istruttorie bisogna dimostrare
Che in capo a ciascuno
Vi fosse la consapevolezza che quelle risultanze fossero oggetto di un disegno criminoso teso ad eludere con qualche mai era a forzare i meccanismi di normare concessione del tetto e da dove la traete voi questo convincimento da quale elemento del processo
Voi dovete sostenere che quando arrivano quando arriva l'istruttoria
Sul tavolo il pezzo forte sul tavolo del consiglio di amministrazione
I consiglieri e i miei assistiti fossero consapevole che quel pezzo
Fosse un pezzo non veritiero io vi chiedo da quale elemento voi togliete questo convincimento
Che vi fosse una discrasia fra la documentazione e la percezione consapevolmente diversa dei contenuti di quei documenti
E questo
Nell'ambito del centodieci
Non può essere presunto
Non può essere dato per scontato come meri esecutori di ordini di chicchessia ma va dimostrato pratica per pratica
Balletto elemento per elemento
E quando voi verificherete che le tattiche non contestate sono identiche a quelle contestate senza nessuna differenza
Beh
Io penso che vidi porrete il problema
Dell'elemento discretivo che vi deve consentire di stabilire non solo la meritevolezza dall'esercito l'azione penale ma detto del giudizio di responsabilità che che che cosa è emerso di nel dibattimento di specifico nei confronti dei tre consiglieri d'amministrazione
Vedremo poi il cappuccino e il capo F
Che hanno delle loro vetture
Diciamo così
Ulteriori rispetto all'elemento di fondo
Ma
Poi che il processo penale
Fatta questa
Doverosa
Premessa sul linguaggio sul software che noi dobbiamo utilizzare
Cioè siamo fuori dal quattrocentosedici prescelto del pubblico ministero ovviamente iper condivisibile
Ma residua una strana corresponsabilità nell'ambito del centodieci per aver partecipato e consigli di amministrazione sulla scorta di
Indagini istruttorie
Certificate da uffici interni alla banca di cui comunque i consiglieri hanno avuto percezione mediante il tema
Senza che vi sia una debito specifico che consenta di dire che la partecipazione a quel procedimento è caratterizzata non soltanto da un elemento meccanico scusate casuale causale ma soprattutto a Roma consapevolezza psicologica di commettere un reato sono tutti reati a matrice dolosa
Dolosa e quando andremo a prendere un capitolo importante di questo processo Presidente
La sentenza del GIP
La sentenza del dottor Francini
Che
Ristabilisce un minimo
Un minimo di logica
In questa imputazione
Per posizione neanche per responsabilità oggettiva ma soltanto per posizione ne avremo contezza
Il fatto storico perché i reati si collocano non nelle pagine delle comunicazioni di notizia di reato dalla procura ma nella storia che ciascuno vive
Nelle vicende
Il Credito cooperativo fiorentino Presidente nasce nel mille novecento nove
Stiamo parlando di una banca nata scattando le dita una banca storica
E
Dal venticinque febbraio due mila dieci state tranquilli che non intendo percorrere tutta la storia la banca
Al ventuno maggio duemila dieci
è stato oggetto di una importanti ispezione della Banca d'Italia
Sugli sviluppi
Il settore edile immobiliare
Preceduta da un'ispezione del due mila sei l'ha detto bene l'avvocato Molinaro
Con una concentrazione del portafoglio dell'accredito nel settore edile immobiliare
Denunciato il forte accentramento nella figura del Presidente
Misure di potenziamento ma il ventisette novembre due mila sei l'ispezione si conclude con un giudizio in prevalenza favorevole
E vedete avvocato Rocchi entra e immediatamente dopo questo giudizio in prevalenza favorevole
Scusate quando io un'ispezione dalla Banca d'Italia che mi dà un segnale di prevalenza favorevole
In quale tessuto collettivo io entro in un tessuto connettivo che verificato dalla massima autorità in tema di ispezioni si presenta assolutamente fisiologico
Maggio due mila dieci in prevalenza sfavorevole
Scioglimento nel luglio del due mila dieci
Dopo diciotto mesi il dieci febbraio due mila dodici c'è un'istanza di liquidazione coatta amministrativa il ventisette marzo due mila dodici cioè la nomina
Degli organi liquidatori
Dalla Banca d'Italia ventisette marzo due mila dodici cioè l'acquisizione della Chianti banca il sette novembre due mila dodici
Su istanza della Procura Repubblica presso il Tribunale di Firenze
E non degli organi della procedura di commissariamento straordinario vie la declaratoria di fallimento
Primo quesito di carattere generale ma
Questa situazione della banca Presidente
Deriva da queste operazioni che sono oggetto di di contestazione o è vero non è vero che il mercato immobiliare dal due mila otto in poi
Ha subito un arresto una crisi profonda si pensi alla Lehman Brothers
E controllate quanto di dice il ventinove ottobre del due mila quindici lo stesso commissario straordinario cioè è indubbio che la situazione di crisi
Non nasce in un momento favorevole del mercato ma nasce in un momento estremamente sfavorevole per cui non si può certamente imputare soltanto a queste condotte quello che poi accaduto
Ma il Pubblico Ministero
Nella sua
Proposta
Ipotizza a mio avviso ipotizzabile cioè che sul due mila operazioni trentaquattro sarebbero state finalizzate per distrarre denaro dalle casse della della banca
Per favorire soltanto alcuni soggetti a discapito di creditori e della compagine sociale
Pubblico Ministero ipotizza un disegno di sistematica
Spoliazione
Azioni combinate sinergiche di protagonisti interni ed esterni
Consiglio di amministrazione collegio sindacale che non avrebbe operato i controlli una sorta
Di
Condotte seriali che sarebbero stati condotti da questi soggetti
Io credo che quando il Pubblico Ministero nella sua requisitoria
Chiede
La soluzione di mia assistiti da quattrocentosedici apre il campo
Ad una
Completamente diversa lettura
Rispetto ai capi di imputazione questa la richiesta al Presidente che io cito dalle pagine trecentocinquantadue trecentocinquantatré della requisitoria
Sono stati certamente soggetti consapevolmente acquiescenti delle determinazioni del Verdini venendo così meno ai doveri imposti dal loro ruolo
Presidente e da dove deriva questa affermazione il pubblico ministero di un'acquiescenza consapevole in senso illecito a determinazioni altrui
Ma non hanno avuto una profonda e perfetta conoscenza del connubio illecito tra Berdini e il Dufour si Bartolomei
Dice il pm non vi sono evidenze tali che consentano di sostenere che esse abbiano avuto la percezione complessiva dell'attività criminosa
Imputabile predetti imprenditori e della perfetta comunione di intenti tra questi e il perché
Io mi soffermo su due espressioni perché le parole nel processo penale hanno un peso quando si richiamano delle responsabilità o delle non responsabilità non si tratta di concetti logici lanciati giusto per dare una
Qualcuno opinioni ISMU generico di quello che si vuole rappresentare
Ma chi vuol dire non hanno avuto la
Percezione complessiva
Che cos'è la percezione complessiva nell'ambito del diritto penale che cos'è la perfetta la mancata conoscenza dalla perfetta comunione di intenti io credo che
Non dobbiamo fermarci all'attività documentale che in quel Consiglio di Amministrazione veniva realizzata
E chiederci se a fronte di quell'attività documentale vi siano state condotte che consapevolmente possono essere affini alle fattispecie contestate
Qui non stiamo gettando sulle ipotesi della consapevolezza non consapevolezza qui ci sono imputati per cui sono stati chiesti cinque anni di reclusione
Che chiedono soltanto di sapere perché
Perché se sono svincolati dall'affectio società che siccome dice il Pubblico Ministero
Se non sono coinvolti nel su un substrato organizzativo minimo o rudimentale se non hanno prefigurato nessuna commissione di reati fine questo evidente non sono associati
Se
Non c'è una volontà di raggiungere uno scopo comune
Beh io credo che
All'opposto bisogna dire che
Non avevano una percezione complessiva di eventuali azioni od operazioni
Poste in essere da altri
Perché qui l'assenza di intercettazioni telefoniche
E di elementi di riscontro esterno rispetto all'attività fisiologica del consiglio di amministrazione impedisce di dire
Che vi fossero dei di sì come posso dire
Affluenti che possano consentire di spostare la l'atto il dato della mera partecipazione al consiglio di amministrazione
Due
Si può dire Presidente senza timore di smentite che le delibere sono state assunte imperfetta buonafede sulla scorta dei documenti a disposizione del Consiglio di amministrazione
Io chiedo su questa affermazione che ci dice il Pubblico Ministero
Io dico che
Ho partecipato a quel Consiglio ho visto i documenti e ho assunto la mia decisione sulla scorta di quei documenti perché il pm dice che non è così
Qual è il motivo ai sensi del centonovantadue di rilievo dibattimentale per giungere ad una conclusione opposta
No Presidente
Per il pubblico ministero la mera partecipazione quei consigli ipotizza una retta
Ma questo è una tautologia inaccettabile
Cioè questa è proprio la responsabilità di posizione
Hai partecipato ad un atto complesso a matrice collegiale ergo sei responsabile di un risultato che io non condivido questo è un teorema inaccettabile in questo sistema processuale
In cui si possono avere delle intuizioni accusatorie ma poi bisogna provarle nel corso del dibattimento
Perché
Il Pubblico Ministero preciso nella individuazione delle
Delle condotte nelle imputazioni
Avrebbe dovuto approvare
Che
Vi fossero da parte dei tre mi assistiti
Condotte causalmente orientate a distrarre oltremare somme in danno dei creditori
C'è questa prova che le
Diciotto operazioni siano state assunte nella consapevole consapevole direzione di drenare o distrarre
Rectius e non è secondario appropriazioni indebite
Giurisprudenza del supremo Collegio sulla natura complessa del del reato di bancarotta rispetto al delitto di appropriazione indebita ma qui è chiaro che poi
Vedremo quale sarà
La
Tesi da scegliere fra le due elemento costitutivo
Ovvero
Condizione obiettiva di punibilità della sentenza di fallimento ma le due strade una seguito al professor Coppi l'altra che mi permetterò molto più umilmente di seguire conducono alla stessa soluzione dal punto di vista della
Di quello che in questo processo
Ma vi prego
Mi permetto un esperimento di tipo pratico
Semplice qua SERIT ma etico
Ma
Vi sono state duemila pratiche con delibere favorevoli
Mi spiegate come si fa a dire che queste diciotto pratiche
Con analoga delibera favorevole sarebbero quelle degne di essere ritenute capaci di rendita
Per non parlare delle trentaquattro ma io voglio dire questo un esperimento semplice perché queste diciotto qual è l'elemento che consente di dire che questi tre Consiglieri in queste diciotto hanno commesso il reato e non nelle altre duemila
Io credo che
Ad analizzare schematicamente le imputazioni il risultato è chiarissimo
Il capo b a trentaquattro fatti di bancarotta
Contestati tutti in concorso
Questo è l'incipit di ogni
Vicenda
I tre consiglieri rispondono di reati dall'uno all'undici e dal ventisette al trentatré
Non rispondono dal dodici al ventisei e non rispondono del trentaquattro per finanziamento in pool dei dei centocinquanta milioni
Perché si ritiene e io vi prego di dare una giustificazione logica questa cioè tra il pubblico ministero
Che all'atto dell'emanazione delle delibere siano stati ingannati dalla presenza dei contratti preliminari di cui puri dico il cui però ignoravano la natura fittizio
Allora
Voglio dire questo sottogruppo di ipotetici concorrenti
Che non sono associati per delinquere che rispondono un po'qui un polli di diciotto fatti del tutto scollegati tra loro ma tutti provvisti di una istruttoria puntuale all'interno del consiglio di amministrazione
Negli altri sedici fatti sarebbero
Autolimita e atti
Ai sensi del quarantotto è vittima di lettura di un raggiro ma scusate ditemi se questa è una una
Prospettazione logica
Cioè io che dovrei essere concorrente
Conte nella
Realizzazione dolosa di un'appropriazione indebita consapevolmente tesa a depauperare il patrimonio della della banca e vedremo la struttura di questo reato
Né in altri sedici fatti rispetto ai diciotto sono stato ingannato
è un problema presente ma come è possibile
Dare una giustificazione storica a questa non me ne vorrà il pubblico ministero ma assurdità dal punto di vista della prospettazione
Ma come se qualcuno da potesse passare da internato a concorrente a seconda delle chat tra il pubblico ministero
Sceglie il pm quando sono ingannato sceglie il pm quando sono concorrente la verità che io non sono stato
Né ingannato né concorrente io ho deciso sulla scorta degli atti che mi venivano prospettati dai pareri che erano tutti quanti conformi
E quando dirà l'avvocato Rochira e del suo esame quando c'è stato da discutere si è discusso e lo dice
Il quattro marzo del due mila
Sedici
Il risultato di questa mia presa di posizione
Espulsi bensì si parla della della del suo atteggiamento durante l'ispezione della Banca d'Italia
Siccome io non sto mai zitto mai non stretti ma il sito anche quella volta in cui parlai col capo degli ispettori gli dissi quello che pensavo di questa vicenda
Il risultato di questa mia presa di posizione lo trovate non mi ricordo in quale foglio dove c'è scritto che la banca è gestito da questo signore che fa il politico tutti gli altri
Se non sono dei mancano intatti poco ci manca ad eccezione del vice Presidente che non a caso il suo avvocato realtà non è questa perché per intenderci non è che uno diventava consiglio di amministrazione in virtù di quale da volano sistemazione del linguaggio l'avvocato
Rocchi e sempre particolarmente efficace c'era l'assemblea dei soci che votava
L'assemblea dei soci votava sui risultati non è che votata anche perché poi capito non è che un'enclave che poteva gestire chissà che tipo di situazione di evidente tutti facciamo le cose per come dovevano essere fatte
Ma mi chiedo a riprova di come queste affermazioni di fisiologia magari patologica se si trattava di non condividere
I risultati di di di di certe pratiche di certe decisioni
I correntisti i mille soci che hanno visto azzerato il valore della quota
Un anno mai avviato Azioni di rivalsa nei confronti degli amministratori nessuno che partecipi
Cioè voglio dire l'atteggiamento anche di risposta del mercato a tutto questo nei confronti dirette di questi soggetti è stata evidente chiaro hanno deciso sulla scorta di quello che risultava nel Consiglio di amministrazione
Ma
Non è secondario signori del Tribunale rammentare
Quanto davanti i nostri occhi si è snodato
Su quello che concretamente accadeva nei consigli di amministrazione e pubblico ministero abilissimo nel rappresentare TC sintetiche
Bypassa alcuni passaggi nell'ambito degli dei concreti accadimenti e quindi del centonovantadue della prova da utilizzare nella vostra decisione che sono inoppugnabili
La pesca la pratica Elettronica diffido
Dirà
Collega Terranova una definizione che mi è piaciuta la teste come un fiume che scorre da una sorgente fino alla foce cioè
E una e una sorta di di treni per usare una espressione informatica che ha tanti fine che
Mano mano che la pratica sale
Cresce arricchiscono l'albero
Vi sono
I dati di bilancio le verifiche della Centrale rischi la descrizione della compagine sociale
Informazioni assunte dalla filiale dall'ufficio fidi dal direttore generale dal consiglio di amministrazione cioè l'appello non è
Un ologramma di informazione
Non è una finta non è il minimo garantito per poterla tende ad un aspetto formale ma no no
E una miniera di informazioni di provenienza variegata
Allora
Cominciamo ad analizzare il rapporto fra il Consigliere e l'approccio la pesca
Io ho una serie di informazioni
Che
Mi vengono offerte
E di cui io prendo cognizione
Ma dirò di più
Di cui
Posso prendere cognizione
Perché Presidente il punto è proprio questo
Io sono messo nelle condizioni di poter decidere al meglio con tutte le informazioni io non so
Se io se fossi stato consiglio d'amministrazione avrei guardato tuttora ed ex non lo so ma ciò che conta e che il singolo consigliere aveva la possibilità e lo ha fatto del pubblico ministero ha provato che non lo ha fatto
Di verificare
Lo stato di ogni pratica asseconda delle su due caratteristiche io qui alcune perché come sempre il pragmatismo nella
Nelle scelte del
Nelle scelte della
Difesa non è secondario sottovaluta
Presidente posso pregare il tribunale seguito tre blocchi da
Esamina grazie racconto che li abbiamo esaminati tutti ma comunque le poniamo volentieri
Si sia perché
Grazie
So che l'avete esaminate con
Con attenzione però
Mi permetterò di segnalarle come questo era quello che era sotto gli occhi dei consigli di amministrazione
Questi sono estratto ovviamente non sono perché sono sono molto più
Corpose però diciamo sono le parti in cui è possibile
Le abbiamo estratte non per
Finalità difensive ma solo per sintesi poi quei controllerete
Da cui è possibile evincere esattamente quello che era lo stato della pratica allora io prendo la prima la Società tot la
Ebbi uno a questo giusto capo Gjuzi
Società toscana industria del freddo Bastico bene
Allora
Che cosa c'è andiamo a pagina due che la pagina quindici di sedici pareri e commenti
Cartini Massimo
E vi è una approfondita istruttoria
Del Presidente per stabilire chi fosse destinato ad esprimere questi pareri faremo le parere favorevole per quanto espresso in istruttoria
Preposto di filiale lotti Rolando parere favorevole mappale parole punto si tratta di un'ottima iniziativa immobiliare che andrà a produrre un interessante e utile per la richiedente ottima affidate ed affidabile compagine sociale
Ritengo che l'iniziativa possa essere favorevolmente accompagnata Pancani Luca parere favorevole la società ha stipulato l'acquisto dell'area ex nei recettori attendiamo restituzione
La società una compagine a compagine frazionata frattura importanti gruppi aziendali operanti direttore generale di oggi iniziative immobiliari di elevato standing
Maurizio che abbiamo sentito io vi chiedo ma a fronte di queste informazioni che cosa avrebbe dovuto fare un Consiglio di amministrazione
A fronte di questi dati dov'è dov'è l'elemento per dire che io ho consapevolmente partecipato a delle operazioni distrattive a matrice seicentoquarantasei del Codice penale
Perché noi dobbiamo ragionare con un giudizio ex ante e non ex post cioè in dal momento in cui ho deliberato posso dire per il capo B due controllate la stessa cosa si tratta della
Alfieri S.r.l.
Con giudizi che non sono sintetici sono giudizi analitici che affondano le radici di una istruttoria
Scusate se lo dico vera
Documentata puntuale
Betrand
B quattro
Politica Castello Dini figlia queste sono tutte le pratiche contestati Assist S.r.l. Santacroce
Dopo quattro
Leonardo da Vinci pianeta sono tutte Presidente io vedo
Diciamo così prodotte
Perché sono tutti uguali
Siamo di fronte a una serie di informazioni
Che uso un'espressione
Tranquillizzava no sulla correttezza
Della istruttoria e sulla correttezza dei pareri
I consiglieri di amministrazione che ricevevano questi documenti con queste informazioni io mi chiedo che cosa hanno commesso
Nel fare propri questi pareri assolutamente motivati e corretti in cui non c'era ombra di infingimento dal punto di vista ed è la genesi e della trattazione delle conclusioni ed è la competenza dei singoli soggetti
Perché questo è un altro tema che il Tribunale per fortuna solcato con grande attenzione l'organizzazione dell'attività istruttoria dalla banca
L'organizzazione chi siamo di fronte
Ad una sorta di di di di di di Grande Fratello che controllava le istruttorie assolutamente no perché ne abbiamo dimostrato
Testimone per testimone funzionario che il funzionario impiegato per impiegato dalla segretaria che si occupava del dopo deliberare atti curava le istruttorie nelle filiali e qui c'era un'istruttoria vera
E quando
Il teste Pancani compare il venti luglio del due mila sedici
Responsabile dell'ufficio fidi dalla banca
Qual era il Consiglio che si presentava il fascicolo che si presentava consiglio d'amministrazione vado ovviamente per
Per cenni poi ovviamente la
Deposizione molto più lunga
Le tattiche di affidamento nascevano a seguito di una domanda presentata in filiale quasi sempre in filiale
E la filiale faceva nascere l'ha perso una volta acquisita la documentazione reddituale gli elementi a giustificazione domanda che veniva presentato quindi la persona nasce in filiale
Nasce in un luogo diverso rispetto
All'acqua e posso dire agli alti livelli del consiglio d'amministrazione
La filiale faceva un'istruttoria iniziale con il caricamento anche del bilancio con la richiesta dalla prima informazione inquadrando già la domanda a livello di filiale
La filiale la inoltrava al direttore di filiale allora c'è un impiegato che prende questa pratica
E la passa al direttore di filiale a chi che fa il direttore di filiale esprime un parere ma risulta che i tre Consigli amministrazione hanno avuto una una qualche ingerenza in questi percorsi Presidente
Siamo di fronte a soggetti che in qualche maniera si sono interessati per una delle pratiche contestate perché avesse una direzione anziché un'altra
Atto di responsabilità di posizione se una sconfitta inesistente dal punto di vista anche della
Capisca facilità di essere di essere contestata
Se invece non eri in autonomia del direttore di filiale veniva inoltrata all'Ufficio centrale dice Pancani che facevo un'istruttoria tirando le fila di quelli che erano gli elementi inseriti dalla filiale
E facendo una valutazione sul merito creditizio e sulla sostenibilità della domanda rispetto i documenti apportati una valutazione questa di Ceri
E di Rocchi
E di Marco cinque
è una valutazione che ha una qualche parentela con questi soggetti quando arrivano i pareri sulla scorta di queste attività varie data diversificata per soggetti appartenenti a strati diversi
Se potessi
Usare una espressione è una sorta di alluvionali TAC procedimentale
In cui il risultato finale il frutto di una serie di interventi progressivi a livelli tra i più bassi e più alti aggiunge sul tavolo del consiglio d'amministrazione dopo una maturazione istruttoria
E sa perché Presidente
Perché la banca i soldi non ce ne vuole rimettere scusate se mi permetto questa banalità di osservazione
La banca i soldi non ce li vuole rimettere
E perché tutta questa cura istruttoria perché tutta questa normalità di accadimenti
Perché se un funzionario sbaglia l'istruttoria illustre presidente
Due tre uno non due tre uno che
Che sia
Funzionario pagata quell'errore
Un errore di istruttoria da parte di un funzionario lo espone a belle sanzioni e interventi disciplinari chi si occupa di banche lo sa che possono essere letali per il suo posto di lavoro
Francamente
Nel caso in cui fossero stati acquisiti documenti sufficienti la pratica poteva essere inviate in maniera elettronica in filiale che quindi
Poteva fare l'integrazione in base a quello che gli veniva chiesto proprio nella persa e poi ci veniva rimandato e noi continuavamo nella fase istruttoria
Sotto il vincolo del giuramento
Altri testimoni hanno acclarato quello che dice pure panca
A livello di ufficio centrale veniva espresso un parere di sintesi inoltrata all'organo successivo che era il direttore generale che a sua volta faceva le proprie valutazioni
Lei faceva la sintesi dice Pancani sì però alcune volte su pratiche complesse alcune pratiche primo analizzate a livello centrale istruiti a livello centrale
E mandate in filiale per l'espressione del parere del titolare di filiale e quando tornava l'ufficio centrale il parere veniva emesso da un soggetto diverso rispetto a quello che l'aveva fatto partire
Ma scusatemi
Questa storia questa attività si è maturata in questo contesto non
Nella dei dei capi di imputazione si è maturata qui
Ho capito
Poteva capitare dice Pancani che la pratica la facessi partire anch'io e il parere in quel caso lo metteva carpini se la faceva Cartini il panino mette voi anche la diversificazione rispetto i soggetti che erano autori di quella parte
Ma chi è carpini un istruttore molto esperto chi mi sostituiva quanto non c'è
E il quattro marzo due mila sedici anche l'avvocato Rocchi
Conferma
Quanto
Era
A disposizione
Fa riferimento alle perizie dall'architetto Checcucci
Vedremo una una pratica oggetto distrarre da parte del pubblico ministero ingiustificatamente ad avviso della
Della difesa
Dice Rocchi cioè il percorso e quando avete occasioni di averlo sott'occhi vedete che parte proprio il primo parere quello del direttore della filiale poi via via l'ultimo è quello del del direttore generale
Nelle varie caselle c'è scritto grosso parere favorevole oppure contrario Rocchi assolutamente c'è scritta quella come ogni comparto definito il suo lavoro
Area Pd parere x direttore di filiale parere ipso un direttore generale parere Z li ha visti o no questi pareri l'avvocato Rocchi cento che li ha visti
Certo che li ha visti
Ogni segmento al suo parere
Poi è evidente
Che il consiglio d'amministrazione o lo fa proprio direttamente il parere comprensivo oppure dice che si approva con queste indicazioni diverso
è chiaro che il Consiglio di Amministrazione poi esaminare pratiche
Ma voi trovate una discrasia in qualche modo colpevolmente rimproverabilità i miei assistiti in ordine all'attività istruttoria
Hai pari allo sviluppo di questa pratica al contenuto del Peppa e alla decisione che essi hanno assunto nell'ambito del consiglio d'amministrazione
Il
Pubblico Ministero caso Olimpia come per l'affidamento Stiffoni
Fa riferimento a una deriva del venti aprile due mila nove dicendo che non c'è la perizia dell'architetto Checcucci che arriva soltanto il quattro maggio del due mila nove
Mercato degli affidamenti Stipe e Checcucci che si adegua le indicazioni della
Del del credito
Fiorentino ma Presidente
Troppo semplice rispondere che le conclusioni erano assolutamente conosciute della perizia
Erano state illustrate all'interno del consiglio di amministrazione mancava la relazione scritta definitiva che è stato depositato successivamente ma
Ma secondo voi una valutazione sia la inventa il consiglio d'amministrazione ma insomma io credo che
è assolutamente
Pacifico
Che non è Checcucci che sia adeguato alla banca ma la banca che sia ovviamente adeguata a Checcucci che però ha depositato
Il suo elaborato definitivo poi scusate veramente pochissimi giorni dopo quella stessa delibera questo a dimostrazione che la relazione che era già pronta che è stata soltanto diciamo così completata per poter essere puntualmente oggetto di tre posti
Ma io cuore dell'istruttoria che il Tribunale a sapientemente condotto in questa udienza e
Sì visti e vi è stata un'attività di interferenza o di disturbo nella
Realizzazione di questi pareri
La domanda viene posta dall'avvocato Rocca
A ai cani
è mai capitato che di aver avuto disturbi interferenze
Interferenze direi di no dice pancia la risposta e una risposta Presidente importante
Però una dialettica sulle finalità e su anche l'evoluzione dell'istruttoria poteva capitare come capita in tutti gli istituti
Quinti al quindi alcune arrotondamenti possono esserci stati in casi sporadici
Ma quando parlo di interferenze
Che io vado al soggetto vediamo una no in questi termini no dice Pancani
Magari una volta inoltrata la pratica al direttore il direttore poteva magari farci presenza altri aspetti
Quindi la nostra istruttoria poteva non essere stata presa in considerazione ma dietro nostra valutazione potevamo accoglierli ogni due considerazioni la pena
Si tratta tutte di interferenze endo istruttoria che si esauriscono nell'ambito dei soggetti istruttori la seconda potevamo accoglierli o meno
Mantenevamo la nostra libertà di accogliere o meno le indicazioni
Che c'entra il consiglio di amministrazione con i tre imputati che io assisto
Questa interferenza rectius approfondimento istruttorio
Questa autonomia questa chiusura di questa fase dialettica sempre nell'ambito istruttorio ma con il diritto dovere
Di non di decidere alla fine se queste indicazioni meritassero di essere recepite
E lontano anni luce dalla stanza del consiglio d'amministrazione
Quindi quando andremo a vedere i pareri lei esprimeva il suo parere Biagini esprimeva il suo parere potevano anche essere discordanti
Cioè
E dell'altro quesito
Che il dibattimento ha risolto
Vi era la possibilità che vi fossero pareri discordanti
Beh tali dice di sì
Ma se i pareri possono essere discordanti
Nell'esperienza comune Presidente
Questo è sinonimo di libertà di opinione
O di palude
Di bonaccia dal punto di vista decisionale
Di incapacità dei soggetti di esprimersi e di dire la propria sulle pratiche io temo la bonaccia io temo la palude io temo quando c'è assoluta come posso dire fermezza divento
Nei procedimenti complessi ma quando c'è dialettica c'è dialogo c'è
Interazione che si risolve poi
Tutto tutto se vuole interrompo grazie
Quando c'è l'interazione io sono convinto che queste si manda esatto contrario
Dell'esatto contrario
Lei parlava di tre pareri positivo negativo da inoltrare
Pancani c'era favorevole con modifica e favorevole con modifica
Ce lo dica lei a meno che non mi confonda però mi sembra anche favorevole con modifiche
L'inoltro era la chiusura lo stesso Torre posso salta la questa parte magari l'organo amministrativo poteva avere anche delle informazioni che noi non conoscevamo e che potevano essere integrate in sede di delibera
Quindi era una fase una modalità di trasmissione ibrida con una valenza che comunque non è positiva se non si metteva positivo l'inoltro dava indicazioni o non le dava in ordine ad eventuali criticità aspetti da approfondire sì
In genere c'era la motivazione per cui si diceva inoltro
Questo
Chi segnale Presidente se noi avessimo avuto una sorta di
Come posso dire
Sedazione generale il nome di una sorta di
Indicazione
Invincibile sulla direzione delle delle pratiche questi pareri sarebbero stati così diversi
Cioè c'era la possibilità di dire una cosa diversa oppure tutto doveva essere assolutamente prima
Gestito in modo che non vi fossero diversità a questo dimostra esattamente il contrario
Questa è la dinamica che vi dà l'idea di come
La
Possibilità di ritenere che in quel consiglio di amministrazione i tre consiglieri abbiano assunto delle decisioni consapevolmente diretta commette reati è impossibile
Perché a fronte di questa attività istruttoria e a fronte di un pezzo che a fronte di delibere in linea con quel pezzo
Vi è
Buona
Fede
Assoluta correttezza comportamentale
Lo dirà l'avvocato Rocchi sempre quattro marzo due mila sedici pagina novantacinque
Ma avvocato c'erano degli iter personalizzati delle pratiche cerchiamo tattiche che avevano un percorso diciamo diverso da quelli usuali di l'avvocato lo
No il metodo era sempre quel
Ma qui c'è un altro passaggio
Che credo
Non può che portare
Elementi a favore della tesi
Della pacata presa d'atto di un'istruttoria complessa articolata condotta da soggetti diversi in più fasi con fasi dialettiche anche discordanti ma che giungeva nel tetto del consiglio d'amministrazione con dei pareri consacrati e motivati
Questo consiglio di amministrazione si riuniva Presidente ogni lunedì
E da questo Consiglio passavano tutte le richieste di affidamento
Ma perché in una banca di paese mi faccia passare il termine per me caro
Una banca semplice perché
Pietro cooperativo le banche cooperative sono banche che hanno forti attinenza sul territorio
Perché si ci si intuisce tutti uniti
Che il consiglio di amministrazione che
Il singolo soggetto sa bene che tutti gli affidamenti passano dal consiglio di amministrazione non c'è un affidamento che può essere individualmente erogato per come posso dire volontà dell'imperatore uso un termine chiaro per
Intenderci
Tutto passa attraverso il consiglio di amministrazione
Questo è un segnale di trasparenza o è un segnale di opacità
Il fatto che tutto passi dal consiglio di amministrazione vorremmo sostenere e io credo che veramente questa operazione dal punto di vista logico difficile da avallare
Chi rivolgersi all'organo collegiale diventi più facile che erogare individualmente
Ma pozzi poteva stabilire che alcune pratiche non passa sulla consiglio d'amministrazione facilitando così il ricorso al credito da parte di soggetti eventualmente compagni di merenda
Ma certo che si poteva non è vietato ci sono delle parti e che potevano essere erogate in altre banche indipendentemente dal consiglio d'amministrazione che si poteva occupare soltanto di pratiche di un certo rilievo e invece no
Invece no tutto dal consiglio di amministrazione questo è un segnale di trasparenza la collegialità o un segnale di debolezza dal punto di vista dalla percezione di meccanismi democratici tesi a garantire un credito condiviso
Maurizio venti luglio due mila sedici pagina quaranta le piccole testimonianze utili
Gli impiegati coloro che
Vivono di stipendio
Che hanno vissuto una parte le punte dell'iceberg
Per far capire che cosa accadeva in questa banca
Lei ha detto che il suo compito era quello di dare esecuzione a decisioni assunte così si quindi per fare questo le veniva chiesto un'attività di collazione raccoglieva i documenti
E in questa raccolta di documenti ogni delibera prima dei suoi documenti immagino certo quindi se c'era una delibera che concedeva un fido era suo compito anche raccoglierei preliminari no perché questa è un'attività che veniva fatta durante l'istruttoria
Cioè la raccolta della
Dei documenti per il fido durante l'istruttoria perché la pratica veniva presentata già con tutti i documenti necessari per la delibera me non interessa quello che ha fatto la Maurizio
Mi interessa che la Maurizi riferisca che tutti i documenti erano presenti quando era necessaria la delibera
Io mi occupavo della pratica dopo la delibera la pratica quando veniva deliberata dagli organi deliberanti doveva già essere completa
Perché era sulla base di quei documenti che poi l'organo delibera con l'affidamento queste Adamo Rizzi che Presidente si occupa della fase successiva la delibera e lei dice perentoriamente che i documenti c'erano tutti con la delibera
Ma quale carenza di istruttoria ma quale attività DDT pervicace adesione ad una responsabilità concorsuale senza del centodieci
Non si poteva deliberare questo sta dicendo
Cioè se non ci fossero stati quei documenti non si poteva deliberare Maurizi in termini perentorio senza i documenti non c'è la delibera
Quindi nel momento in cui lei riceveva una delibera in cui si concedeva un fido sulla scorta di un'attività edificatoria attestata da preliminari questa attività era già stata espletata certo poi chiaramente io controllavo che ci fossero le firme più che altro mi occupavo della parte
Posto delibera
Ma che cosa accadeva
Di seguito alla delibera
Di seguito a quella delibera acquisiva i documenti necessari per la sua esecutività per usare un termine
Maurizio sì previsti dalla delibera stessa
A volte la pratica veniva presentata con una garanzia e poi in sede di delibera ne derivano deliberate altre
Seguirà una fase dinamica sulla scelta delle garanzie queste la Maurizio non piccolo testimone Presidente
Ma chi vi dà l'idea di come
A volte sì a volte altre cioè di forse no non
Una sorta di
Precostituzione di scelte ma una dinamica anche interno al Consiglio tutte attestazioni di perfetta buona fede procedimentale
A questo proposito
Quello che
Avviene dalla pratica Melograno ne costituisce sintomatica attestazione
Ma
Poiché l'istruttoria
In questa vicenda
A una importanza a mio avviso decisiva
Perché ad istruttoria corretta condotta con indipendenza e portata in Consiglio con pareri che rispettavano questo tipo di confluenza eterogenea di pareri indipendenti tra loro ma coordinati
Corrisponde l'ha il diritto del consigliere di amministrazione di leggere una pezza e di
Pensare che quello che è scritto è assolutamente rispondente al vero diritto dovere
Come non i partiti compiti all'interno dell'ufficio fidi
Maurizio
Pancali le responsabile dell'Area crediti
Con me c'erano anche morire Sarti che seguivano la parte legale
C'erano compiti suddivisi all'interno dell'ufficio che seguiremo le fasi del procedimento si quindi l'ufficio fidi seguirà per competenze le fasi del procedimento è corretto sì
La fase del procedimento e seguita per competenze
Ciascuno alla sua fetta della parte procedimentale
Lo dice anche Pancani
Noi eravamo in cinque venti luglio due mila sedici pagina ventiquattro eravamo in cinque
Io come responsabile poi c'erano due colleghi ramo in quattro io poi c'era carpini per le istruttorie e due colleghi che si occupavano del perfezionamento dei fidi e garanzie
è sempre stato strutturato con quattro persone anche di più i nomi ora mi vengono in mente questi eravate quattro o cinque persone che vi occupavate soltanto dei fidi certo
Poi c'è una approfondita istruttoria che il Tribunale conduce con Pancani che credo meriti per la capacità di rappresentare plasticamente quanto accaduto e quanto accadeva
La valutazione la fine che del Presidente prima cioè l'istruttoria la verifica in concreto certo fare varie fonti informative facevamo prospetti Cerved da cui si vedeva se sulle società c'erano meno pregiudizievoli sugli esponenti e sulla società
La prima informazione in centrale rischi era una cosa essenziale
La BCE per poter fare delle riflessioni sull'esposizione del cliente
Le sue possibilità anche di rimborso trasposizione esistente e tutte queste tre informazioni andavano a generare un rating in base a un sistema fornito dal nostro fornitore che era un rating molto sofisticato
Perché ha aveva riferimento all'attività di appartenenza veniva recepiti in automatico anche il tasso di decadimento fornito da Banca d'Italia
Questi gli esiti delle domande del tribunale quindi veniva fuori un rating una valutazione sintetica dalla posizione che è un elemento di valutazione
Non era l'elemento determinante per il parere però era un elemento che faceva parte dell'un elemento di valutazione presente su tutte le posizioni
Voi ditemi se questo è un passaggio irrilevante ai fini della formazione del convincimento nell'ambito del Consiglio di Amministrazione sul due mila pratica con trentaquattro di cui soltanto diciotto e sedici non contestati né identica posizione
Quindi l'analisi sulle pregiudizievoli facevamo le ispezioni ipotecarie informazioni esterne ha parlato di rating
Quali erano i parametri abbiamo sentito un sacco di volte a a ha più ora nel caso di specie non so come l'Istituto di cui faceva parte quali erano questi indici
Il rating è una valutazione sintetica dice Pancani che formata appunto da più fonti informative il modello utilizzato da noi era un modello fornito dalla Bocconi e acquisito da accettare
è un modello
Come posso dire banale
Era un saio questo modello o un abito che si cercava di tagliare quanto più possibile sulle reali esigenze concrete della banca il modello CED Acri fornito dalla Bocconi
Le classi di rischio andavano da tripla fino alla doppia ci
Il rating era influenzato anche dai dati di bilancio
Che andavano interpretati
Cioè neanche ci si accontentava di dati di bilancio perché se una società è nata per svolge un'attività specifica
I dati storici del fatturato non esistono nel sistema diretto indice Pancani tutte le immobiliari di scopo andarlo nella classe di rischio massimo quindi doppia ci questo ripeto è un elemento di valutazione che però dovesse interpretato
Chi interpretava
Qualcuno forse si aspettava consiglio d'amministrazione no Presidente
L'interpretavamo noi all'interno del suo ufficio sì
Quindi lei è Cartini sì
Anche perché il rating forniva nell'ha perso tutta una serie di valutazioni di del bilancio forniti in automatico e molto spesso essendo un programma molto articolato però a freddo non riusciva a comprendere eccetera a me interessa questo dato
Che queste valutazioni sono tutte istruttorie Presidente
Che quando arriva la penso sul tavolo del Consiglio sono già state effettuate che non c'è una discrezionalità con riferimento a questi dati
Il dato eventuale che una società fosse sposta verso il sistema bancario e in particolare dei vostri confronti era un dato significativo certo
Significativo in negativo o significativo e basta da interpretare dice pancali una risposta
Sintomatica mi faccia passare questo termine da patologie dell'atto amministrativo no significativo anche in negativo
Cioè
La C.R. faceva parte della pesca
Viene in evidenza anche nelle stampe che andavano al CDA e si vedeva subito l'esposizione e anche il dato fondamentale dell'esposizione in C.R. e quindi le esposizioni era uno degli elementi su cui si poneva l'attenzione
Ma questi signori dell'istruttoria
Erano sempre al di fuori del Consiglio o qualche volta venivano chiamati
Perché anche questo è un segnale di attenzione
L'ipotesi del pubblico ministero che nulla fosse ragionato e che tutto fosse precostituito questa è la e la ipotesi
Che tutti fossero asserviti a tappetino rispetto a a decisioni senza del centodieci prese prima e soltanto ratificato e questa ipotesi certo allora perché io mi chiamo gli istruttori Presidente
Perché mi chiamo gli istruttori per avere chiarimenti qual è il motivo se tutto già precostituito
La dinamica che dimostrazione di legalità nei procedimenti e dimostrazione di dinamicità meglio
Con un una sorta di
Ripetizione del del del concetto
Allora il CdA Pancani era sempre presente
C'erano anche i due vicedirettori generali perché ed avrebbero dovuto fornire tutti i chiarimenti su domande dei Consiglieri
Ma non basta intervenivano anche Cartini Biagini Luca Pancalli cioè i cosiddetti funzionari istruttorie chiunque fosse stato necessario per certe pratiche fornivano tutti i chiarimenti sui passaggi che avevano comportato determinati pareri
Rocchi quattro marzo due mila sedici pagina novantacinque
Cioè il direttore d'ufficio e quindi si dottor Pancani Pancalli Luca c'erano altri soggetti i due vicedirettori generali Morandais Moscardi qualche volta intere dormivano
Solo quelli che venivano a relazionare ciclicamente in consiglio di amministrazione su quelle che erano le iniziative da parte di spettano stato del del del delle cose la banca tutti gli indici che dovevano essere rispettate rispetto a Brasilia uno Basilea due Basilea tre quattro x y e z
Di regolazione il consiglio di amministrazione sindacale direttore generale due vicedirettori perché avevano qualche volta la funzione di direttore dei filiali
Quello reca quello che era il capo d'ufficio legale di cerotti
Quella era gente che veniva lì perché aveva istruito e conosceva la vicenda ecco perché stava in Consiglio di amministrazione ci stavano per quello
Domenici per forza non perché facevano numero non perché facevano numero dovevo chiarire immediatamente c'è stato anche notaio dirà a pagina cento
Ma non perché
Quando poi attaccata c'è una polizza che mi dice che i soldi per dirla sempre spicciola mi tornano a casa ecco che allora in quell'occasione non lo domando ma non perché non mi fido del responsabile dell'aria fidi dice l'avvocato rotti
No c'era il notaio gliel'ho chiesto a luglio perché era notaio se non l'avrei chiesto al Pancani al Morandais Moscardi eppure
Si è fatto ricorso a questi soggetti
Certo
Perché ci si metteva tre quattro ore perché le cose venivano discusse anche questo Presidente non è un segnale secondario perché i consigli amministrazione duravano tre quattro ore
Se tutto fosse stato precostituite tutte fosse stato finalizzato a un risultato già dolosamente noto per i suoi risultati perché discutere approfondire fare essere presenti
Si parlava di tutto quello che c'era intorno a quella pratica
Ma il dato che io trovo
Mi perdonerà il pubblico ministero invincibile su un piano di logica
Di dimostrazione di correttezza
Reale indiscutibile e quanto accaduto nel due mila dieci
Venticinque febbraio ventuno maggio due mila dieci ricorderà il tribunale che ormai ne sa più di uno e da questo punto di vista che era il periodo dell'ispezione della Banca d'Italia
Nelle more dell'attività ispettiva cioè durante pendant l'attività ispettiva
Il Consiglio di amministrazione addotta delibere per la concessione di fidi mutui e prestiti
Sotto la supervisione capillare degli ispettori ma io voglio ma io posso capire
Chi è questo pazzo che continua ad adottare delibere non corrette con gli ispettori dalla Banca d'Italia dentro che controllano tutte le pratiche durante l'ispezione
Cioè siamo alla follia
Che
Come tribunale sa
Non è parente della logica valutazione delle condotte
Sacconi delibera viene emanata in questo periodo Presidente
B uno plastica
Che affidamenti ci sono stati avvocato Rock in questo periodo dice l'avvocato Rochira banca continuava a lavorare
Ecco perché ho detto che abbiamo la evidente necessità di seguire tutto indiretta gli ispettori
La prima operazione e
La Stifani
Diciassette maggio duemila dieci delibera del consiglio di amministrazione
E la prima operazione
Oggetto del capo d'imputazione
Dobbiamo ritenere che vi sia stato un'attività illecita Presidente
Controllata puntualmente dagli ispettori il giorno dopo dice l'avvocato Rocchi il martedì questa delibera era sul tavolo degli ispettori
Tutto il lavoro del Consiglio di amministrazione del lunedì il martedì era sul tavolo degli ispettori ma scusatemi mi spiegate come si fa ritenere che questo non sia una spia evidente di mancanza di recita
O la pubblica accusa e un rullo compressore che travolge fatti circostanze situazioni testimoni documenti pur di affermare che vi fosse comunque un clima di consapevole direzione verso i reati
Questa operazione
Di dodici milioni di scoperto di conto corrente ipotecario per quarantotto mesi
C'è una perizia dalla prassi una perizia l'architetto Checcucci una serie di articolazione istruttorio incerto dice l'avvocato rotti
E anche queste sono state sottoposte la pratica era sottoposto nel suo complesso gli ispettori loro obbligatoriamente prendevano il lavoro così come era stato fatto quindi tutto quello che noi facevamo era da loro ovviamente visto il giorno dopo tutto quello su cui noi si lavorava
Quindi voi avete provveduto su queste pratiche in consiglio di amministrazione consapevoli che c'era un'ispezione della Banca
O si vuole sostenere che consiglio di amministrazione non sapessero che c'è il prezzo la Banca Italia beh questo questo B me lo aspetto a questo punto perché l'unica soluzione possibile
E l'unica soluzione e ma voi come facevate a sapere che c'è persona che tali
L'obiezione autogestione diciamo e così inaccettabile che credo che il tribunale
Mi perdonerà per aver
Diciamo così approfittato della della attenzione per questi venticinque secondi
Quindi sulle pratiche c'è stato il controllo presente sa quali pratiche sono quelle che si sono maturate con il controllo e la Banca d'Italia
Vic uno B ventisette
B trenta
Vi trentuno EP trentatré
Ma la Banca d'Italia ha sollevato eccezioni su queste pratiche
Risposta è no
A
Riferito di qualche
Divertissement di carattere patologico procedimentale detto ma scusate qui non va bene no
E ne dovremmo ritenere
Anche soltanto sotto il profilo delle lamento psicologico
Anche sotto quel profilo che il consiglio di amministrazione si è accostato a partecipare a quelle delibere consapevole dell'esistenza di un controllo della Banca d'Italia come tendere atti
Sulla scorta di qual è elemento nude non sostenere questo
Qual è l'elemento qual è l'elemento illustre Pubblico Ministero che l'atto che porta a dirle che queste delibere che sono stati assunti uguale alle altre con la Banca d'Italia sono state delle delibere assunte con una direzione dolosa illecita
Ma chi di noi avrebbe ma anche potuto immaginare che concordano dalla Banca d'Italia io cerco di fare qualche cosa che non funziona
Come risponde a questa obiezione
Tempistica e modalità di approvazione delle delibere vi viene rimproverato il concorso nella approvazione di delibere
L'elemento oggettivo suggerisce sia la mancata partecipazione sia la mancata partecipazione consapevole finalizzato alla realizzazione di reati che sono contestati
Venivano discusse queste delibere
Certo non è che dovevamo ma espressione avvocato Rocchi non è che dovevamo far finta di metterci tempo
Questa è la espresso ma
I dati più importanti derivano non dall'esame
Del difensore dell'imputato ma da controesame dall'avvocato capolino che qui
Della banca
E che ringrazio per questi approfondimenti che dimostrano la leale volontà di raggiungere obiettivi che siano conformi alla verità
Come si svolgevano le le riunioni c'era dibattito c'era qualche discussione chiede l'avvocato la parte civile
Certo che c'è la discussione perché il Consiglio di Amministrazione venivano
Venivano come dire extra rispetto al loro lavoro il capo dell'aria fidi i due vicedirettori e perché venivano perché ha fatto l'istruzione ha detto anche perché poi duravano si ragionava quattro ore ha detto e che per me era pure faticoso
Però oltre alle richieste di precisazione sull'istruttoria c'era condivisione sulle decisioni erano presi alla unanimità c'era qualche dissenso chiede
La collega certo perché venivano la decisione veniva alla fine della discussione evidente che se qualcuno fosse stato contrario l'avrebbe verbalizzato non è che si scriveva prima il verbale e poi si discuteva un'ovvietà
Ma la risposta dimostra come
Funzionavano i consigli di amministrazione
Quindi non ricorda nessun dissenso verbalizzato no me lo ricorderei benissimo se ci fosse stato
Ecco tende ad escludere anzi lo esclude me lo ricorderei benissimo anche perché un dissenso è basato su un argomento quindi un'ulteriore fonte di discussione no poi oltretutto in dissenso che potrebbe essere ancora più qualificato perché viene da Tizio non da Caio
Voglio dire poi se Tizio mi dissente capito evidentemente devo anche affrontare quel tipo di obiezione se l'obiezione non esiste non è perché tutti stanno zitti diceva l'avvocato rotti
Ma perché alla fine della discussione si prende la delibera
Cioè le discussioni c'erano
Si affrontavano i temi c'era una durata di questi Consigli
Pratica Melograni
Interrompo per dare e col mio raffreddore
Se vuole sospendiamo no Presidente finisco questa parte politica
Volevano in qualche
Ma ecco
Parola patria meno campo di chiedo cinque minuti
Pratica di ventinove Melograno
Che cosa è riportato sulla perso
B ventinove della pratica Melograni
Scusi viene
Richiesta
Per la concessione dell'affidamento una carenze sia una garanzia ulteriore su beni di un'altra immobiliare e su beni di proprietà della società Rossi lo sanno puntualmente oggetto di perizia da parte del tecnico Checcucci
C'è un intervento quando necessario
C'è una valutazione sulle pratiche c'è una
Condivisione intelligente fatemi passare questo termine di quanto risulta motivato nelle per
Ecco la pratica Melograno Labib Intino dimostra che certamente vi era un'attività
Di
Valutazioni voglio chiamare così
E la valutazione può essere di consenso
Di dissenso motivato di integrazione
Ma come si farà diretti che per quelle pratiche in cui c'è una persona che riporta dei pareri articolati motivati e puntuali non c'è stato un consenso motivato
Da quegli stessi pareri espressi nella pre che hanno convinto i consiglieri di amministrazione a procedere in conformità ripari
Ecco Presidente io chiedo che questi sono i dati che
Dimostrano inequivocamente che le attività
Pragmatiche condotte per come si sono svalutate nella realtà in quel Consiglio d'amministrazione
Non solo sono assolutamente fisiologica in una loro varia natura istruttoria e decisionale ma soprattutto escludono
Una
Interferenza in qualche modo colpevole causale psicologica dei miei assistiti a quelle delibere sì da poterli far ritenere responsabili sensi del centodieci degli esiti non condivisi dalla pubblica accusa
Le chiedo cinque minuti di pausa se possibile grave
Allora Rocco sono le
Dieci minuti
Come movimento a dirlo
Allora tredici va bene signori
Giusta arrivata anche lei no ma adesso questo perché non mi ero accorto prima
Ok
Allora abbiamo dato atto nel verbale
Cartacce lo diciamo anche verbalmente che intervenuto qualche minuto fa un minuto fa anche l'avvocato che erano prego
Grazie Presidente
Tracciata la rappresentazione
Storica di quanto accaduto e le conseguenze di quanto questa rappresentazione
Possa nella rilettura della proposta del Pubblico Ministero di affermazione di responsabilità
Mi tocca
Un passaggio che al di là
Della degli apporti dei testimoni e dei documenti
E
Riporti il
Il tema sulla
Sul ruolo
Dei metri assistiti
Il tema degli i cosiddetti amministratori senza delega
Il tema è e affrontato dalla riforma
La legge sei del due mila tre
Del diritto societario
Che ha
Fatto mutare radicalmente gli obblighi degli amministratori non operativi
E che quindi incide anche sul perimetro della loro responsabilità
Nei confronti dei fatti illeciti commessi in occasione dell'espletamento del loro compiti
Prima della novella del giugno del due mila tre il tema era un
Un'ampia indefinita un obbligo ampio indefinito di vigilanza sull'andamento della gestione con l'obbligo di attivarsi per impedire il compimento di atti pregiudizievoli operato attenuarne quanto meno le conseguenze
Mi cinque mila trecentottantuno innovato dal riforma del diritto societario a aggiornato la disciplina codicistica con riferimento a paradigmi societari di esperienza
E soprattutto la tutela dell'amministratore non operativo secondo i principi delle di diritto vivente che la Corte costituzionale ha più volte enunciato come utili sotto il profilo ermeneutico anche di norme di diritto positivo
Perché si sosteneva che questo ruolo dell'amministratore non operativo con
Questo obbligo generico di vigilanza avesse addirittura una dubbia compatibilità anche
Con l'elemento psicologico colposo spostandosi su
Ruoli di responsabilità oggettiva e di posizione
Quindi il controllo esercitato sui vertici da parte dei Consiglieri senza delega
Subisce
Un
Se potete usare un'espressione una ridimensionamento costituzionalmente orientato
E non si riusciva a capire quelli che fossero i poteri all'interno dell'organo amministrativo
E quindi quell'attività di vigilanza
Dovuta ad un monitoraggio continuato ininterrotto su ciascuna azione gestoria
Che è stata ritenuta inesigibile nei confronti del Consigliere non operativo viene trasformato in un'attività di periodica valutazione della gestione
Che in qualche modo allude ad attribuzioni come posso dire non così
Pressanti nei confronti di chi non ha ruoli operativi all'interno della società
Si passa quindi
Alloggi ecco ad una sorta di maggiore personalizzazione del giudizio di responsabilità
Attraverso il passaggio dal canone della diligenza del mandatario a quello della diligenza richiesta dalla natura dell'incarico ed alle specifiche competenze del singolo amministratore
Quindi
Anziché il dovere di vigilanza sulla condotta altrui sull'andamento della gestione
Un obbligo più esigibile di valutare l'attività di gestione agendo in modo informato così il due mila trecentottantuno del Codice civile
E quindi il perimetro delle responsabilità
Del consiglio di amministrazione e connesso ai contenuti di questo dovere di azione informata e ai limiti dell'informazione che i consiglieri avevano nell'ambito
Di quell'attività collegiale
Allora
Amministratori privi di delega
Come possono intervenire nell'ambito di
Attività collegiali
Che preclude
Ha con i Consiglieri non operativi di procedere all'autonomo reperito reperimento di informazioni suggestioni al di fuori dalla sede consiliare
Non avendo leggo testualmente il singolo componente del consiglio di amministrazione poteri di azioni extra Menia
La posizione di garanzia della monitoring Board
E
Denis e in delineata anche questo preso dalla dottrina internazionale ed eliminata dall'articolo duemila trecentonovantadue comma tre del Codice civile
Responsabilità verso la società si afferma che gli amministratori sono responsabili dei danni cagionati alla Società qualora
Essendo a conoscenza di fatti pregiudizievoli
Non hanno fatto quanto potevano per impedirne il compimento eliminare o attenuare le conseguenze
Dannose
E io credo che
Da questo punto di vista la responsabilità penale omissiva di Consiglieri privi di dell'opera di delega in qualche maniera risente di questa
Rinnovata lettura di ruoli non operativi riduttiva rispetto ad un generico e generale potere di
Sorveglianza
E credo che rimosso l'obbligo di vigilanza sul generale andamento della gestione resti il dovere di agire informato cioè il potere dovere di chiedere e di ottenere informazioni chiamo cosa diversa
Rispetto alla sorveglianza sulle condotte altrove
Io ricevo il PEF
Ricevo le informazioni
Cosa devo chiedere di più
Cioè quando io vengo informato puntualmente nell'attività collegiale con documenti non esaustivi di più
Oppure mi deve spiegare
Consigliere senza delega che altro avrebbe dovuto fare
Perché
Se noi mettiamo in sinergia il quaranta torniamo su un terreno più il nostro ma qui ovviamente in questa materia le e interconnessioni fra diversi rami dell'ordinamento sono usuali
Fra il quaranta del Codice penale e il ventitré novantadue del Codice civile
La rappresentazione dell'evento nella sua portata illecita e la volontaria emissione missione nell'impedirlo
Fanno sì che diventa responsabile colui che abbia avuto la rappresentazione del fatto pregiudizievole accettando il rischio
E qui il tema diventa di grande interesse
Perché
Io penso che
Sì devo per un attimo questa pista della rappresentazione eventuale dell'evento dell'accettazione del del del rischio che non può essere innanzitutto un corollario
Ipotetico cioè non può essere una soluzione di comodo in assenza di elementi dice la giurisprudenza di segnali per spicco qui peculiari nonché anomali
Cioè
La rappresentazione non è
Un commodus discessus perché si prende atto che non c'è il dolo
Ma deve risultare anche quella da elementi precisi individuati di anomalie
Che rendono la mia scelta non conforme a quelle che sono le informazioni io sono un
Amministratore senza deleghe o soltanto l'obbligo di informarmi sono stato informato letto deciso in conformità a quella che era la mia informazione dove l'anomalia
Come mai potuto rappresentarmi qualche cosa di di diverso ma questo non basterà come dimostrano le qui ad ad un attimo
Quali sono Presidenti segnali raccolti dalla pubblica accusa
Perché in quei consigli di amministrazione vi fosse una rappresentazione anche ipotetica anche eventuale il termine usato come sapete casualmente di un evento illecito
E quindi un dato soggettivo è percepito
Che possa condurre verso la tesi della dell'accusa cioè che cosa è successo in quei consigli amministrazione al di là del Peter per poter legittimare una mia scelta diversa qual è il dato anomalo qual è il dato anomalo che cosa è successo
Che cosa mi rimproveri che possa darmi una prospettiva di evento diverso da quella descritta nel testo
Vi segnalo
A riprova di questo
Orientamento
Alcune pronunce supremo Collegio la novantasette trentasei del due mila nove
La responsabilità del mero consigliere di amministrazione per fatti di bancarotta presuppone la rappresentazione dell'evento e una sua portata illecita desunta da segnali per spicca qui e peculiari
E la volontaria omissione dell'impedirlo sì che possa affermarsi che egli abbia quanto meno accettato il rischio di verificazione dello stesso
Gli amministratori privi di deleghe non sono più sottoposti a questa del due mila sedici trentuno agosto due mila sedici di di diciassette quattrocentoquarantuno dalla prima sezione civile
Le amministrazioni privi di deleghe non sono più sottoposto ad un generale obbligo di vigilanza tale da trascurare di fatto una responsabilità oggettiva
Per le condotte dannose degli altri amministratori ma rispondono solo quando non abbiano impedito patti pregiudizievoli di questi ultimi in virtù della conoscenza
Per il loro dovere di agire informati senza di ventitré ottantuno di elementi tali da sollecitare il loro intervento alla stregua della dirigenza richiesta dalla natura dell'incarico delle loro specifiche competenze
Analogamente la una sentenza la ventitré ottocentotrentotto del maggio del due mila sette
Ma
Il
Il tema di questo processo
A un altro
Passaggio
In punto di diritto ed è la contestazione generica e genetica
Del delitto di appropriazione indebita
Orbene tra smodato poi né i fatti nella bancarotta e né i fatti di bancarotta
Professor Coppi da par suo da intrattenuto
Sulla necessità
Secondo
Quella giurisprudenza che vorrebbe
Che
La sentenza di fallimento fosse elemento costitutivo
Della
Fattispecie di bancarotta fraudolenta sulla necessità che
Vi fosse comunque un aggio in Belgio e psicologiche causale fra la condotta dell'imputato e il dissesto sia sotto il profilo della causalità sotto il profilo della della prevede la previsione
Del dissesto stesso e qui basta rapì è facile riflettere sul fatto che diciotto pratiche su duemila o su trentaquattro certamente non sono neanche le le vie più grosse non sarebbero mai state capaci di provocare il dissesto dalla banca ma
Questo è un tema assolutamente secondario
E non voglio minimamente disturbare la diciamo così autorevolissima discussione
Del proprio solco
Ma ammettiamo per un attimo
Che la sentenza fosse come anche recentemente affermato in questi giorni non sentiva numero sette del due mila diciassette
Pubblicata sul sito sia un sia pur semplicemente prestato sul Sole ventiquattro ore
Che la sentenza di fallimento fosse condizione obiettiva di punibilità
Ma non rientra mento tra l'altro anche già esistente nell'ambito della della giurisprudenza
Beh allora
Noi dovremmo
In questo ambito
Ipotizzare delle condotte ai sensi dello dello dell'ottantaquattro di appropriazione indebita confluite
Nel nella distrazione utile per la bancarotta cioè dice il Pubblico Ministero
Questi fatti quando sono stati commessi erano delle appropriazioni
In termini
Questa e la struttura del fatto reato che il Pubblico Ministero rappresenta e che poi con la sentenza di fallimento seguendo questo orientamento anche recentissima tra l'altro già
Caratterizzato da altre pronunce successive anche alla ad Alba ad altre scelte della giurisprudenza elemento
Condizione obiettiva di punibilità
E qui
Ci aiuta
La sentenza del gruppo
Perché qual è l'ipotesi di appropriazione indebita distrattiva che il Pubblico Ministero propone
Ovviamente con dovizia di particolari ma
Con una debolezza intrinseca che io mi permetto molto garbatamente di rappresentare
Cioè per aversi questa appropriazione indebita
Ci vuole la certezza la certezza Presidente chi quei danari non sarebbero più tornati alla banca
Su questo non si discute
Perché il fatto di Stratico se distratti
Presuppone in coloro che elargiscono il danaro della banca la certezza DS sane spogliati
Questo è un dato a mio avviso
Inoppugnabile
Perché se io la prospettiva che qualcuno il danaro Malosti turistica
Non c'è lo spazio d'indebitamento ma mi sembra evidente
L'attività distrattiva significa che io qualche cosa di cui al possesso ma su questo non non non entro neanche per un anno secondo la confido tribunale questo argomento più dottrinario
Di cui la disponibilità a uso un termine ampio io lo consegno ad un terzo nella prospettiva
Acclarata dal doloso per Citi potesse centoquarantasette inedito di un ingiusto profitto per sé o per altri che quel danaro non torni perché se c'è
Una possibilità Presidente
Che quel danaro possa essere restituito alla banca il fatto non sussiste
Fatto non sussiste
E allora
Curiosamente motivato
Da questa mia
Questo mio dubbio
Ma in queste operazioni
Siamo proprio sicuri che vi fosse la prospettiva che il danaro non dovesse tornare alla banca
Sono andato a rileggermi
La sentenza
Presidente non impugnata dal pubblico ministero
Del gruppo
Di procedimento
Che alcuni imputati
Una sentenza non impugnata
Che ovviamente
Nella
Nello chassis nella struttura di questo processo la sua rilevanza
Perché se ci sono alcune posizioni che sono state caratterizzate da una sentenza di proscioglimento che il Pubblico Ministero ha ritenuto coerente con la sua impostazione di questa coerenza noi abbiamo diritto a verificare la persistenza allorquando il tribunale deve pronunciarsi
Su quello che
E la proposta di sentenza che l'accusa intende
Ottenere e partirò da una posizione non casuale
La posizione di Simonetta Fossombrone che la moglie di Denis per dire
Che il gruppo a prosciolto
Allora
Un segnale ma appena appena sintomatico ma scusate
La moglie divertì
Cioè
Un canale privilegiato
Ontologicamente individuato cioè
Quando della nella fattispecie del dovere di astensione della dell'abuso di ufficio c'è un rapporto fra moglie e marito
La sezione in re ipsa cioè siamo di fronte ha un rapporto che ha una sua significazione
Come posso dire pregnante in questo processo apriamo che cosa dice il dito lo dal dottor Francini sulla posizione di Simonetta Fossombrone
Il tema è
Il concorso Presidente
Del beneficiario delle distrazioni sulla esistenza delle distrazioni
E mi mi pongo un primo quesito è mai possibile che il concorrente della distrazione non fosse non non ne fosse a conoscenza
Cioè io posso distrarre del danaro
Pensando ipotizzando che il beneficiario se c'è la distrazione ovviamente se c'è la a poter parliamo e per la sua indennità e meglio è più facile la sentenze fermento tenuta dopo
Ci può essere un'appropriazione indebita
Senza la consapevolezza in sé il concorso
Di chi riceve del terzo che riceve
Ma in questo caso assolutamente no
Perché se il terzo è colui che poi non deve restituire le somme sarete riferire sa bene che quelle somme gli vengono date per non essere restituite
Vediamo che cosa dice dottor Francini sulla Simonetta Fossombrone
Non vi è un solo elemento pagina sessantadue della sentenza
Per poter sostenere che la donna fosse a conoscenza della complessa orchestrazione architettata da altri in relazione a tante elargizioni facili
La sua posizione va quindi valutata al pari di altre per le quali attenzione signor il tribunale si evidenzia quantomeno una nonno opportunità dell'erogazione
Introduciamo un altro criterio sulla valutazione di queste
Di queste tipologie comportamentali il criterio della opportunità
Ma e un criterio penalmente rilevante l'opportunità la scelta discrezionale della banca d elargire un credito a Tizio a Caio o Sempronio
Semmai questo sì facilitato dal rapporto privilegiato personale come peraltro
Ma da qui a poter sostenere
Che al momento delle erogazioni e poi delle richieste di proroga la donna fosse consapevole dello stato di decozione della banca
E che fosse a conoscenza del danno arrecato il passo è arduo ancora
Per lei virgola come per altre posizioni virgola non vi sono elementi per poter sostenere che il credito sia stato avanzato già sapendo della impossibilità del rispetto dei patti
Presidente tabella prova
Che quando
Vengono fatte
Le
Elargizioni
Gli affidamenti
Vi fosse la prova della impossibilità del rispetto dei patti nei confronti dei consiglieri di amministrazione che ci avete sottomano
Dov'è questa prova
Ancora
Se anche fosse vero tale aspetto si tratterebbe di altro reato nel quale forse l'istituto bancario sarebbe parte offesa cioè
Se tu mi chiedi io ti do e tu hai l'intento di non restituire
Potrei commettere tutto un reato
Sarà una truffa fa un'insolvenza fraudolenta ma commetti un reato tu e io sono persona offesa
E mi spiegate come si fa a distinguere
Il
Momento in cui io ho elargito sapendo di poter elargire senza il concorso del beneficiario che se non avesse restituito colui avrebbe commesso un reato nei confronti della banche che i consigli amministrazione che ne sanno di questo
Già ma mettiamo che ci fosse un debitore che non restituisce e la prova che io sono partecipa ed è avvertita con sapendo che tu non restituirli dove fragili ve lo dice per la moglie di Verdi manca questa pro
Quale migliore occasione per poter dire no poiché era la mole di vertici sapeva che non istituire invece no molto puntualmente lealmente il giudice dell'udienza preliminare prosciogliere una serie di dirò di imputati
Non essendo in condizioni di stabilire che vi fosse in questi episodi la certezza
Del concorso fra chi dava e chi riceveva sapendo di non dover restituire quindi la prova della distrazione non è una prova soltanto meccanica dell'elargizione ma la necessità di provare a monte e a farle
Che vi fosse la volontà di dare
E la certezza di ricevere senza dover restituire
Il credito è stato avanzato nella consapevolezza e nella convinzione di poter onorare la restituzione
O quanto meno e questo la parte che interessa la difesa che ovviamente
E per le soluzioni della
Di mancanza di certezza di elementi di prova o quanto meno non vi sono elementi neanche di natura prettamente logica per poter sostenere il contrario
Qual è l'elemento di natura logica per poter dire che nelle operazioni contestate mite assistiti vi sono gli elementi per dire che i soggetti consigli amministrazione senza delega con tutti per fare i soggetti destinatari
Non avrebbero restituito io fossi consapevole
Che quei soggetti non restituimmo d'accordo con gli altri ma da quale elemento lo traete
Ve lo dice Francini senza tutta l'istruttoria Presidente che abbiamo condotto
Su come le pratiche giungevano i conti Frangi non lo sapeva
Dice soltanto non ci sono prove che tu non volesse restituire basta è finita
Non vi sono
Elementi
Per poter ritenere che la Fossombrone sia responsabile del reato ipotizzato nella parte in cui non è possibile dimostrare e non appare dimostrato quattrocentoventicinque
Che la donna abbia richiesto
E ho sollecitato ed ottenuto il credito udite udite direbbe un banditore più bravo di me
Nella perfetta consapevolezza
Sia dello stato di difficoltà della banca sia del fatto che la sua richiesta avrebbe creato una perdita per il patrimonio dell'Istituto con ciò appropriandosi definitivamente
Queste la parola che correttamente utilizza il giudice
In collaborazione con gli altri organi societari del denaro come fai a dire che
Non li voleva restituire
Ma aggiunge un altro passaggio che io trovo
Altrettanto importanti per la valutazione di questo elemento psicologico della distrazione
Che nasce da un'appropriazione indebita a Dolo specifico che deve essere
Contraccambiato da un accordo verso chi quel danaro non intendeva restituirlo se no non c'è
Perché se io ti do del danaro della prospettiva dicevo Lotto uno me lo dai lo dice Francini questo non è reato
La restituzione
Che affronterò per un solo proficua quello che mi interessa
Ma Presidente se
Nelle ipotesi contestate dall'accusa
Qualcuno poi restituito il danaro prima dopo durante le daremo adesso rapidamente
Ma almeno sotto il profilo dell'elemento psicologico cioè della mancanza di questa volontà di restituire avrà una sua rilevanza o no
Cioè la restituzione del danaro avuto in prestito significa che mancava a monte a valle quell'accordo per la distrazione di quelle somme
Si è trattato di un rapporto di credito difficile ma vero
No no fondato su elementi distrattivi capaci di produrre le ipotesi di reato che vengono contestate
Cioè se io poi te li ho restituiti ma vuol dire che intendevo o quanto meno settennio restituiti si può escludere che Torino resti restituire fin dall'inizio scusate se estremizzo il mio dire
Chi non mi interessa dire che quell'elemento scardina quell'elemento impedisce di sostenere ai sensi del centonovantadue che io non te lo volessi restituire se portato restituito e come fai a dire
Me l'ha restituito ma io ritengo che tu non me lo vuole IMI restituire mera residui come si fa
A caratterizzare un'affermazione di responsabilità sulla scorta di questo arzigogolamenti attivo I istituito ma penso che non vorresti restituire come io pago restituito è questo prova che
Non puoi tutti mostrare che non trovo resto istituire quando ricevuto il danaro
E non lo dico io lo dice il giudice dell'udienza preliminare parlano anche gli altri imputati
Fossombrone x mi sembrava indicativo perché era un'autostrada per poter dire che c'era l'accordo
Eppure
Il giudice saggiamente
Non la percorre quell'autostrada della facile suggestione
Mascia evidente di scegliere la via giuridicamente più corretta la mancanza di prova del concorso
Prossimi
Pagina sessantadue sessantatré capo b ventinove
Dirà sempre il giudice
Dell'udienza preliminare
Che l'operazione fosse non fosse da approvare appare evidente
Non si condivide l'argomentazione dell'accusa secondo la quale la parte non avrebbe dovuto neanche quanta di che cosa abbiamo dovuto ascoltare qualche volta per carità non me ne vorrà il pubblico ministero
La parte non avrebbe dovuto neanche avanzare la richiesta a fronte della pochezza delle garanzie ed era non florida posizione della società ma perché io non posso ritenere che la mia posizione mi autorizzata per un fido io te lo chiedo questo volano ma locali
Manco la richiesta avrei dovuto fare perché
Sì io faccio una richiesta confidando nella mia capacità di poter sostenere l'affidamento
Che si tratta di limitare addirittura la libertà di distinte di scelta imprenditoriale
Con un fine preventivo ex-post mitici faccia passare questo questa questo azzardo spazio temporale di di matrice giuridica
Ma tali elementi e sospetto il fatto che l'importanza dell'erogazione
Abbia avuto una via preferenziale nonostante le richieste di chiarimenti del Biagini ma tali elementi non permettono di fare interrare il dolo del reato in questa sede ipotizzato
Tempistica ed unicità della richiesta fanno sì
Che non si possa ritenere che la donna abbia avanzato la richiesta nella piena e totale consapevolezza dello stato di dissesto del credito e del fatto che la sua richiesta avrebbe provocato rilevanti Italia patrimonio eccetera eccetera
La documentazione prodotta dalla dalla difesa ipoteche era capiente e quindi viene prosciolta
Anche la Rossi ma non basta
Caso Ferranti
Capo B trenta pagina sessantacinque della sentenza
E più Berto verosimile che il Ferranti si sia prestato a fare un favore i suoi referenti
Semmai nell'ottica di futuri torna conti ma come riferito per altre posizioni l'unicità dell'operazione la sua distanza temporale dall'evidenziazione dello stato di dissesto
Non permettono di ritenere che le Ferranti fosse consapevole e volesse l'evento giuridicamente rilevante richiesto dalla norma invocata la conoscenza e la consapevolezza del danno
Peraltro ha provveduto a restituire per intero e questo superamento psicologico quindi
Il tema della
Della delle restituzioni il tema della mancanza
Nella certezza che i tipa atti non sarebbero stati rispettati è un tema
Che nella sentenza del GUP trova una
Emblematica
Rappresentazione in altri termini e indispensabile ed è questa la tesi che io qui mi permetto di portare alla vostra attenzione che per aversi o attività distrattiva
Si trattasse di un'attività necessariamente preordinata al mancato rientro di quelle so
Se questa prova del mancato rientro non c'è
Come non c'è e non ci poteva essere per consiglieri di amministrazione informati sulla scorta di quel pezzo senza nessun altro segnale evidente che il fatto addirittura non sussiste
Dal punto di vista della capacità di produrre distrazione o comunque mi sembra che si possa fare ampiamente
Appello
Alla
Mancanza e al difetto di elemento psicologico
Quello che
Dice il Pubblico ministero sulla
Bancarotta sulla restituzione delle somme io ritengo che possa essere
Diciamo così utilizzato essenzialmente per questo
Cioè per dimostrare la impossibilità di asseverare Ai sensi trecentonovantadue questo accordo fra chi da
E chi trattiene senza dover restituire queste una prova che manca assolutamente
Soprattutto quando viene la restituzione
Il tema che
Credo debba essere ancora
Affrontato e quella della
Del drenaggio del danaro alla banca sempre caro la pubblica accusa utilizzato per finalità diverse da quelle per cui l'affidamento è stato concesso
Io credo che da questo punto di vista i cosiddetti giri sia indispensabile
Chiarirli soprattutto per chiedersi se questi giri potevano essere noti ai componenti del consiglio d'amministrazione
Mestrina consulente tecnico
Domanda del presidente udienza sette ottobre duemila sedici
Ai Consiglieri non si possono addebitare responsabilità circa un mutamento di destinazione dei fondi ricevuti dal beneficiario in quanto non potevano conoscere gli sviluppi della pratica né impedirne il mutamento cioè una volta delibera la pratica
Tutto quello che accade chiaro che non è rimprovera Bacon Sile amministrazione ci mancherebbe altro
Esce essi senza delega agiscono sulla scorta di quelle informazioni ed e collaborano alla delibera collegiale
Avevo chiesto domandare Tribunale se vi fosse all'epoca dei fatti la possibilità di accorgersi di uso diverso da quello indicato dalla pratica nel senso io ricevo i sei milioni e due e parte di questi sei milioni e duro forse tutti i sei milioni e duelli dirotto presso un altro conto che su un'altra società
Mestrina no questo le dico secondo me a livello informatico sapere che vengono dirottati non è possibile
Ma anche da un punto di vista di responsabilità degli organi non hanno la responsabilità di trovare un sistema perfetto che sappia dire che il fido che ho dato un nome un cognome come destinazione finale
Posso possono dire solo io do il fido Mestrina abiti Pippo apparve e condiziono la sua liberazione o meno
Allora se
Questa e la situazione che
Rileva dal dal dal dibattimento lo stesso Pubblico Ministero a pagina duecentodiciassette della sua requisitorie la sua memoria
Stabilì chiarisce che in due casi l'affidamento dell'utile Fossombrone il danaro proviene dagli stessi affidati che lo hanno appena ricevuto e quindi il credito dalla banca è stato soddisfatto con denari di terzi e questo con ripeto quanto dice Messina è chiarissima
Va anche detto Presidente che anche in merito all'ulteriori pratiche i consulenti dalla difesa hanno evidenziato che le somme dei capi Bic sei
B sette di otto B nove bis dieci B ventisette bis ventotto ben trentatré sono stati integralmente
Restituire
Questo hai finito l'elemento psicologico a mio avviso a una rilevanza assolutamente decisiva perché paralizza la prova della genetica
Condivisione di una finalità di quel danaro alla
Teso alla mancata restituzione quindi all'integrazione del profilo distrattivo
Ma questo comporta anche un necessario riflesso sulla responsabilità dei consiglieri di amministrazione senza delega
Se io non restituisce le somme
Per un sopravvenuto e imprevedibile impedimento
Che portasse ad un inadempimento contrattuale
Da parte del soggetto concessionario del figlio del mutuo responsabilità avrei
Cioè questa indagine sul fatto sopravvenuto che a può aver reso impossibile difficile particolarmente
Come posso dire ardua la restituzione
Può essere rimproverato al Consiglio di Amministrazione una volta che ha deliberato cioè quali erano le informazioni in possesso che avrebbero dato certezza perché c'è una certezza
Della mancata restituzione
Io credo che da questo punto di vista
L'articolo ventisette
Rivendica una sua priorità
Perché noi dovremmo rimproverare ai consiglieri di amministrazione delle responsabilità derivante da condotte altro un imprevedibili e impreviste
Al di fuori della sfera di incidenza degli stessi e al di fuori del dovere di informazione che è stato assolto mediante la consultazione dei documenti pezzo contenuti all'interno del consiglio d'amministrazione
Più come posso conoscere se un soggetto che riceve del danaro intende restituirlo se no no un elemento che mi mette in condizioni di percepirlo
Chiaramente
E se l'inadempimento contrattuale cose successivo
Si pensi Presidente per esempio alla interruzione del pagamento di rate di mutuo
Cioè se io avessi pagato le prime due tre rate e poi non pago le altre
Questo è un elemento che non ha nessuna significazione rispetto alla certezza dell'inadempimento da parte del soggetto beneficiario
Io credo che
Quando il G.I.P.
A prosciolto perché il fatto non costituisce reato
Per i capi di quattro dei cinque Biotto di nove di dieci dei dodici di ventotto vi ventinove bis trenta trentadue
Berdini serena Corsini Elena forzieri Elena De Santis Lorenzo tosti Patrizia ceci Enrico Cecconi Stefani
Fossombrone Simonetta Rossi Rossano Ferrante Roberto Cecconi Samuele e lucchetti Giovanni
Io credo che abbia effettuato un'operazione corretta
Ma che non capisco perché non possa essere estesa nell'ambito del consiglio di amministrazione a coloro che hanno semplicemente approvato una delibera sulla scorta di pareri assolutamente regolari corretti leggibile motivati
Vi citerò un altro passaggio che ho omesso di
Segnalarvi capo Biotto De Santis Lorenzo pagina quarantotto
Il De Santis come molte nella sua nuova proposizione avanzava la richiesta
Semmai anche senza le dovute complesse dice Francini e da buon dottor fragili ed a volte eccessive garanzie richieste ordinariamente clienti dalle banche
Ma la sua volontà era solo diretta l'ottenimento del credito e non era certamente diretta consapevolmente alla precostituita volontà di non restituire mai quanto ricevuto
E perché allora i clienti vengono prosciolti e i Consiglieri senza delega no
C'è questa differenza
Cioè se
Non hai la certezza che io volessi non restituire è perché io non devo essere prosciolto come te che sono ne andrà identica posizione cioè
Tu
Che dovresti essere il beneficiario concorrente non c'è la prova che tu non volesse restituirebbe e io perché devo rispondere se non c'è la prova che chi non vuole essere istituire cioè c'è una anacoluto dal punto di vista della consequenzialità di questa scelta assoluto
Cioè
è una è una è una frattura di di tipologico se c'è un concorso e non c'è la prova che tu non volesse istituire perché rispondo io ergo vuol dire che io potevo aprire la consapevolezza che tu volessi restituire e si io avevo la console certo volesse istituire non c'è reato
E
Lo stesso pubblico ministero
Affronta un tema quello del Capo B dodici viventi segni la fittizietà dei contratti preliminari
Che vede estranei
I consiglieri di amministrazione ma l'affronta
Sulla scorta
Del contenuto di intercettazioni che ne dimostra avrebbero la fittizietà cioè le intercettazioni dimostrerebbero
Che
I contratti preliminari sono fittizie quindi
Non riguarderebbero i Consigli i i miei assistiti vi sono le conversazioni intercettate confermo la natura fittizia
Altri ma aveva alcun interesse interesse era era di altri eccetera così anche per la pratica Brussa schietto pagina centosessantacinque centosessantasette
Conversazioni intercettate le telefonate tattica B ventidue due vengono indicate altre telefonate
Mi chiedo
Questa tecnica delle dell'inferire da argomenti estranei al procedimento la fittizietà di atti contenuti in quelle delibere
Che cosa perché viene
Applicata negativamente e non viene applicata positivamente laddove manchino questi elementi
Cioè nel momento in cui il PEF è perfettamente rispondenti al vero e il mio obbligo di informazione soddisfatto e non c'è un elemento di disturbo
Di questo rapporto trasparente fa informazione informato
Fra dato e delibera asceta con tutto quello che ha fatto il il gruppo con la sua sentenza io mi chiedo qual è
L'elemento anomalo di disturbo che ho dovuto percepire per non giudicare non emettere il mio parere assecondare in linea con quello che nel tempo
Cioè la stessa tecnica utilizzata per la fittizietà elementi esterni certo che non può essere applicata per le delibere dove non ci sono queste le necessarie perché allora ritenerle anomale in costanza di proscioglimento dei soggetti beneficiari
Ma
Ho omesso
E vi chiedo scusa ma per fortuna cartaceo superare informatico e questo ci consente
Di essere qualche volta più precisi
Del dato digitale
Quando
Il
Gruppo si occupa della posizione Rossi
Afferma un principio che vi voglio segnalare perché un principio che io trovo corretto
In questa sede dice il dottor Francini si vuole ribadire il concetto
Che non non necessariamente la segnalazione delle irregolarità della concessione del credito da parte degli ispettori della Banca d'Italia si tramuta e si potrà Munari tramutare in illecito penale
E tanto meno pagina sessantatré laddove si possa intravvedere l'illecito si possa vedere il coinvolgimento di un soggetto privato che ha avanzato un'istanza pur nella consapevolezza della mancanza di alcuni requisiti richiesti
Principio
Cioè mi sembra sacrosanto cioè qui non è che possiamo trasformare i reati
In ipotesi di irregolarità procedimentale
Un'operazione segnalata è un'operazione non condivisa arrivo a dire Presidente sospetta
Ma da un sospetto scusate la banalità alla retta
Ci passa centonovantadue ci passano le prove
Il GIP col quattrocentoventicinque che voi sapete bene una proiezione dell'elemento di prova nello sviluppo dibattimentale una sentenza meramente procedimentale dice la Cassazione
Eppure dice che non basta la segnalazione la Banca d'Italia
Non è sufficiente devi andare dentro a verificare e il consigliere non
Senza delega pianto avrebbe dovuto fare
In tema di bancarotta
Mi preme
Ed è una
Compito del Difensore quello della subordinata
Rappresentare
La possibilità
Del duecentoventiquattro secondo comma del o del duecentodiciassette numero due
Lo dico con molta
Molta difficoltà perché e non riesco a vedere subordinato e lo dico molto molto semplicemente ma
Ma evidente che la difesa anche questo compito
L'ispezione dalla Banca d'Italia del due mila dieci così definisce il consiglio di amministrazione non ha improntato l'azione di gruppo creditizio a canoni di prudenza questa è l'espressione
Perseguendo una significativa crescita degli impieghi
Attraverso l'elevato aumento di livello di concentrazione contrariamente alle ripetute sollecitazioni di questo istituto eccetera eccetera del tutto inadeguati sono risultati l'esame preventivo e la successiva gestione dei finanziamenti
Canoni di prudenza inadeguatezza esame delle pratiche che cosa vi richiamano
L'elemento psicologico doloso quello colposo
Attenzione ed è una una debito generico nei confronti
Della banca
Se
La Banca d'Italia
I cui rilievi non sono reato o non possono essere bastevoli
Fa riferimento a condotte pacificamente lontane dall'elemento doloso ma parla di inadeguatezze mancanza di canoni di prudenza
Io credo che quando
Supremo Collegio si esprime
Sostenendo che la fraudolenza
Implica dal punto di vista soggettivo cara condotta di colui che pone in essere o concorrente l'attività addestrativa si assistita dalla consapevolezza che le operazioni che si compiono sul patrimonio sociale sia idonea a cagionare un danno ai creditori non dica una cosa ovviamente ultroneo
E basterà da questo punto di vista esaminare le pratiche di fido Leonardo da Vinci Biotto pianti Mezzana di nove
In cui
Evidente che non non c'è nessuna possibilità di tenerle assistite da qualsivoglia elemento di tipo doloso
E quindi io credo che per me era così cautela
Segnalare la possibilità di duecentoventiquattro o di un duecentodiciassette numero due possa essere un dato diciamo così non diciamo supporto dello scrupolo
Che la difesa realizza vi segnalo a questo
Proposito la pronuncia
Della Cassazione la quinta trentacinque settecentosedici del nove giugno duemila quindici in cui
Si dice che le operazioni realizzati con imprudenza costitutive dalla fattispecie incriminatrice la bancarotta semplice sono quelli il cui successo dipende in tutto in parte dall'aria dopo da scelte avventate eccetera eccetera conoscete benissimo il principio e la subordinata e evidente
Capocci e capo F
Attività della Banca d'Italia
E dei commissari straordinari
I nostri consulenti signori del Tribunale hanno chiarito che
La Banca d'Italia dopo l'ispezione del due mila sei ne fa un'altra nel due mila dieci
Una
Ispezione a spettro esteso con in prevalenza sfavorevole
Quali sono le evidenze di questo giudizio gli ultimi accertamenti ispettivi condotti dal venticinque febbraio ventuno maggio due mila dieci si sono conclusi con giudizi Provenza sfavorevole evidenziando gravi carenze nell'assetto di governo nell'azione degli organi aziendali
Che hanno prodotto un'ampia deviazione dalla gestione aziendale dei canoni propri del modello mutualistico liberandosi brevemente sui profili tecnici
Che vengono effettuate delle contestazioni sensi dall'articolo due mila trecentonovantuno al
Presidente con un minuto conflitto di di interessi il consiglio di amministrazione
Non è improntato l'azione di sviluppo creditizio a canoni di prudenza
Perseguendo una significativa crescita degli impieghi attraverso levato mento del livello di concentrazione contrariamente alle ripetute sollecitazioni eccetera eccetera
Anche
La Banca d'Italia scrive al MEF la descritta situazione indica la sussistenza di una grave crisi aziendale non superabili in via autonoma da parte degli organi aziendali si rende pertanto necessario un immediato intervento di vigilanza
Bene
Occhio questi addebiti
La Banca d'Italia non scrive mai che i rischi a cui il Credito cooperativo fiorentino esposto toccano l'adeguatezza patrimoniale dune mai
Indicata un parametro che non viene mai indicato
Giudice coerente
E nel limite rapporto ispettivo di Bankitalia con le determine proposte dalla vigilanza stessa
Ma
Il
L'amministrazione straordinaria viene identificata come presidio necessario
Per ripristinare una gestione adeguata
A superare le problematiche questo e tutto che cosa dice e vi invito a rileggere Fenaroli il ventinove ottobre due mila quindici pagina centocinquantatré
Quali sono le cause del dissesto
Però lì
Domande del Pubblico Ministero inizio si era preso in considerazione anche un'ipotesi di fusione perché all'inizio le perdite individuati in quel momento non azzerava nel patrimonio della azienda
Successivamente alla gestione di quel portafoglio e la crisi economica ricordiamoci che cos'è successo nel due mila dieci del due mila undici i tassi sui titoli di Stato sono andati alle stelle per cui la crisi ha portato a ulteriori gravi valutazioni
Le perdite sono diventate tali pecore impossibile pensare una prosecuzione dell'attività aziendale
Si parla della necessità di uno stralcio e allora
I capi ci ed F
Partono prendono le mosse
Dal fatto che nel due mila dieci Bankitalia
Così scrive sulla base delle risultanze ispettive emerso un grave deterioramento della qualità del portafoglio crediti
Caratterizzato da elevati livelli di concentrazione di rischiosità al trentuno dicembre due mila nove le partite anomale aumentata nell'ultimo biennio del centosessanta per cento risultano pari al trenta per cento
Attenzione le sofferenze gli in tagli e le previsioni di perdita ammontavano ad Euro trentaquattro ottantotto diciannove milioni con differenze incrementa attive rispetto alle valutazioni aziendali
Pari ad euro ventuno trentaquattro e due milioni
In sintesi
Le
Valutazioni le previsioni di perdita effettuati DAB da Bankitalia
Differiscono soltanto di due virgola sette milioni
Di cui due milioni e due sono recepiti in corso di ispezione a vento il credito a Ferentino ridotto l'utile di esercizio e imputando la previsione di perdita nel conto economico al trentuno dicembre duemila nove
Presidente su quello che poi fanno i commissari se il tribunale e d'accordo di chiedere una pausa e proseguirei
Dopo su una famosa magari
Come ho detto a sua volta simil pranzo segreterie assegni pranzo
Sì massimi pranzo vuol dire
Uscire ovviamente italiani mangiati messi qui credo che non ci sia
Non grandi possibilità
La norma va benissimo una mezzora di una siccome imparando eticamente bisogna uscire fuori facciamo un tre quarti d'ora anche uno bene non è neanche un'ora per lei signora Research sono neri buone non cinque ci vediamo alle tre va bene grazie però voleva dire qualcosa avvocato Molinaro visto che
A va bene allora ritardi grazie
Ormai
Non ci si aspetta nessun altro prego
Grazie Presidente
Tra l'occupando nel capo cc della rubrica falso in bilancio
Con riferimento duecentotrentasette duecentoventitré
E
Rappresentavo come
La relazione finale di Bankitalia
Sei mila dieci
Le previsioni di perdita effettuate in base all'applicazione dei criterio
Punto applicati
Avevano una differenza soltanto di due virgola sette milioni di cui due milioni e due
Recepiti in corso di ispezione
Perché il credito del Trentino aveva ridotto l'utile di esercizio imputando la previsione di perdita nel conto economico al trentuno dicembre due mila nove
Vediamo invece che cosa accade quando arrivano i commissari cui preme molto semplice quando si effettuano queste valutazioni cioè il tempo quale e il tempo diciamo così in cui le condotta vengono realizzate quindi le valutazioni vengono effettuate oppure
Il tempo successivo in cui vi sono delle nuove valutazione di quanto accaduto il ventuno luglio del due mila dieci
Della proposta dalla Banca d'Italia al Ministero dell'economia e delle finanze al MEF di sottoporre la Banca d'amministrazione straordinaria ai sensi dell'articolo settanta del Testo unico bancario
E il ventisette luglio viene sottoposto all'amministrazione straordinaria del ventotto luglio vengono nominati
Prova Soria Fenaroli che abbiamo
Citato qualche qualche tempo fa commissario straordinario della banca
Della illustrazione delle iniziative assunte prima relazione ventisette gennaio due mila undici con ricostruzione del quadro di riferimento e vie una valutazione
Del portafoglio crediti del della banca che porterà ad una previsione di perdita
Con una svaluta azione molto diversa da quella segnalata dagli ispettori di Bankitalia
Perché i commissari
Ricevono una situazione al trentuno luglio due mila dieci e apportano rilevanti rettifiche al valore del portafoglio crediti
Allora
Innanzitutto cominciamo a dire che questa queste valutazioni
Avvengono non da parte degli ispettori ma da parte dei commissari
E
Determinano una prima valutazione in trentadue virgola sette milioni di euro a differenza di quella di due milioni sette Presidente
E
Dicono i commissari le perdite della banca sofferta trentuno luglio
Attenzione che l'ispezione di Bankitalia si è conclusa soltanto a maggio configurano una responsabilità patrimoniale degli organi di governo quindi e questa
La previsione
Di trentadue milioni superiore a quella degli ispettori di Bankitalia al trentuno luglio due mila dieci
Che in qualche maniera comporta la patologia di cui ci stiamo occupando
E
è ovvio che se
I commissari
Quantificano inoltre trentadue milioni di euro
La svalutazione dei crediti che la che Bankitalia aveva invece individuato in due virgola sette milioni la mission dell'amministrazione straordinaria di ripristino della regolarità gestionale
Beh compromessa cioè è evidente che sono due milioni e sette una cosa se sono trentadue milioni e assolutamente un'altra
Io faccio riferimento Presidente alla nostra consulenza pagina ventisei seguenti
In cui vengono identificati i criteri che hanno portato a questa scelta non condivisa di svalutazione
Fino a trentadue milioni di euro
In questa relazione di sintesi sull'evoluzione economico-patrimoniale del credito Fiorentino
Dal dicembre due mila nove al marzo due mila dodici ci sono commenti dei commissari undici pagine sono occupate dai prospetti precedenti e poi c'è la situazione al diciannove marzo del due mila dodici allora che cosa dicono i
Perché qui è chiaro che si tratta di valutazioni allora il punto che il tribunale dovrà
Risolvere dal punto di vista
Come posso dire del riconoscimento meno dalla fattispecie tipica e se la valutazione dei commissari e capace di svilire quella che è stata la valutazione di Bankitalia
E se quindi la valutazione fatta come posso dire in contemporanea in contestualità possa subire invece un mutamento così rilevante per valutazioni postume effettuate
Dai commissari dicono i commissari il patrimonio netto della banca alla data di inizio all'amministrazione straordinaria risultanze di cinquantacinque virgola uno milioni al trentuno luglio due mila dieci
Il patrimonio netto contabile dopo le citate rettifiche di valore operate dai commissari risultato essere di quattordici milioni rispetto al cinquantacinque milioni
Le
Le rivela riuso rilevazioni in date successive hanno consentito di affinare ulteriormente la stima del patrimonio netto che ragione della scarsa qualità del portafoglio del contesto economico in progressivo peggioramento
Si è ulteriormente ridotto fino di a divenire negativo per undici virgola quindici milioni al diciannove marzo due mila dodici
Nel corso del periodo di riferimento l'incremento dell'esposizione deteriorate lorde è stato di centocinquantacinque sette milioni i crediti deteriorati lordi son passati da settantaquattro
Del due mila nove duecentotrenta del due mila undici aumentate le rettifiche le perdite del due mila dieci pari a trentanove milioni quello del due mila undici
I circa ventidue milioni e mezzo sono principalmente ascrivibili alle rettifiche del valore dei crediti quindi tutto quello che
E diciamo così incremento deriva da rettifiche del valore dei crediti
E beh i nostri consulenti da questo punto di vista hanno fatto il loro mestiere e hanno analizzatore rettifica portate dai commissari sul valore del portafoglio crediti
E hanno fatto emergere una distanza dire notevole fra i valori di Bankitalia maggio due mila dieci quelli riportati dei commissari nel periodo fino al
Dal luglio due mila dieci al marzo due mila dodici
E
Non si dimentichi signori del Tribunale che l'indagine di Bankitalia
E non a parte il fatto che io
Verifico ma questa è una osservazione diciamo del
Come posso dire per quasi profano rispetto
A queste tecnologie che vi è una distanza in
Ingiustificabile cioè fra la Bankitalia i commissari vi sono milioni milioni milioni di euro di differenza che non sono giustificabili ma
Non si dimentica i banchi Bankitalia ha operato con un'analisi cosiddetta spettro esteso
Quindi la più approfondita analisi che Bankitalia pone in essere
E direi che in qualche modo questi sono criteri che non sono affatto condivisibile
Allora le previsioni di ulteriore perdite sul portafoglio crediti stimate dei commissari al trentuno luglio sono trentadue virgola sette milioni in sintesi qua degli ispettori di Bankitalia al ventuno maggio due mila dieci due virgola sette milioni
Dal diciannove marzo due mila dodici le previsioni di perdita arrivano a configurare rettifiche per il di valore per oltre cento uno milioni di euro
Io credo che
Qui si comprende chiarissimamente che la discrepanza di valutazioni ha un ruolo decisivo
Nella
Possibilità oggettiva di contestare quanto il capo di imputazione precisa ma
Chiedo ed è una domanda che rivolgo al tribunale con molta
Diciamo così semplicità
Ma non possono essere queste le cause del dissesto cioè non può essere questa valutazione incredibilmente innovativa rispetto a Bankitalia da parte dei commissari che poi ha provocato
Le ragioni del del dissesto perché qui dobbiamo pure intendo
Qui dobbiamo intenderci
Queste cifre nascono con le valutazioni rettifiche dei commissari
Perché Bankitalia parla soltanto di due virgola due due virgola sette milioni di euro quindi cifre ampiamente recuperabili con una gestione ordinaria da parte di una oculata rilettura di determinate condotte
Ma queste cifre incredibilmente incredibili mi si faccia passare non so se richiama l'India che ricordo bene
Grazie e è chiaro che
Nascono da valutazioni cioè un dissesto che provocato da valutazioni notifica
Questo va detto perché questi numeri nascono da queste rettifiche
Cioè si può andare in dissesto per una nuova valutazione in rettifica sia di Lecce in questo caso incredibilmente dimostra di sì
Ma
Vediamo se è questa se questo quadro fondato da una
Falsità riveniente da una diversa valutazione
Fra uffici che a tutto concedere hanno
Identica finalità ma forse competenza diverso
Perché quello che dice Bankitalia aspetto esteso a ontologicamente una maggiore credibilità trattandosi di organismo
Predeterminato per questo tipo di di di situazioni commissari sono nominati possono avere più o meno competenza ma certo la loro il loro compito non è quello di effettuare valutazioni di questo genere che invece spetta la propria Bankitalia
La contestazione del capo c e aver cagionato il dissesto dell'istituto bancario
C.c. F esponendo con l'intenzione di ingannare i soci ed il pubblico ed al fine di conseguire un ingiusto profitto nel bilancio al trentuno dicembre due mila nove approvato il sei aprile due mila dieci
E il ventitré maggio dall'Assemblea fatti materiali non rispondente al vero in quanto indicavano crediti deteriorati per settantaquattro mila
Milioni quattrocentottantadue mila euro importo inferiore a quello reale corrispondente a una somma fra centoventicinque ottocentosettantasette centosettantacinque
Con la conseguenza che a fronte di un utile di esercizio di un un milione ventidue mila duecentosessantanove
Euro in effetti vi era una perdita
Quanto meno di un milione centoquarantanove mila euro falsità che ha determinato una variazione del risultato economico di esercizio che dal cinque per cento e di patrimonio netto superiore all'uno per cento scusate Silveri letto il capo di imputazione ma
E e una rilettura che deve fare i conti innanzitutto con il due mila seicentoventuno ante riforma e poste riforma
Il due mila seicentoventuno che è stato poi modificato dalla legge ventotto dicembre due mila cinque numero duecentosessantadue
E oltre alla allora quanto noto
Prescriveva che in ogni caso il fatto non è punibile se conseguenza di valutazioni estimative che singolarmente considerate differiscono in misura non superiore al dieci per cento da quella corretta
Il
Duemila
Seicento ventuno pendice nuova formula lo conosciamo sono puniti con la pena della reclusione da da uno a cinque anni con quella da da quello che diciamo assolutamente noto che cosa dice il consulente dottor Mestrina
Pagina ventitré e seguenti nella sua consulenza il passaggio e fondamentale perché ripristina la corretta lettura di quanto accaduto in questa fattispecie
E a parte l'Aula poca chiarezza della della della imputazione
Esprime con con molta puntualità quanto vi sto per dire i capi di imputazione ICI ed F assumono una perdita di esercizio di un milione centoquarantanove mila euro con utile lordo di un milione e ventidue mila il capo di imputazione
Il dato dell'accusa è tratto da Banca d'Italia pagina trentuno trentatré del rapporto ispettivo
Che non c'entrano nulla con il bilancio ma descrivono la capacità di reddito dell'impresa questo Presidente fondamentale
Cioè non si tratta del bilancio ma è la capacità reddituale dell'impresa
Alla vigilanza non interessa l'occasionalità di un esercizio di bilancio ma la capacità fisiologica di un'azienda bancaria di stare sul mercato l'ho capito persino io il che mi induce a ritenere che un concetto piuttosto semplice
Cioè siamo proprio di fronte ad una diversità di di tipologia che il capo di imputazione
Assume invece come presupposto di una fattispecie non ha niente a che spartire con quella valutazione la Banca d'Italia trae spunto dai dati aziendali rettificati secondo un criterio di irripetibilità ed ordinarietà
Capisco che l'argomento è tecnico ma il capo di imputazione ahimè ci costringe ad una puntualizzazione di questo genere
Che se non chiarita del suo contenuto direi squisitamente di riferimento economico tecnico corre il rischio di portarci su una strada sbagliata
Ci spiega il consulente come
Si applicano le perdite come vengono depurate dal dal bilancio e così via dice ne consegue che il dato fatto proprio dall'accusa
Non riprende Nervi me nemmeno una prassi del Bilancio infatti la ricostruzione ispettiva dalla capacità di reddito elaborata dagli ispettori correttamente aggiunge perdite al rispetto del Bilancio eccetera
E poi quando il riferimento alla rielaborazione da dalla Banca d'Italia il risultato di quanto prescelte ed è questo il
Focus
E che il dato negativo di un milione centoquarantanove mila euro di cui al capo di imputazione è del tutto inconferente
Non ha a che fare con il Bilancio
Ma con la capacità di reddito che quest'ultima a sua volta ancorché irrilevante Ai fini delle norme contestate sarebbe stata positiva se rielaborata in termini coerenti quale somma di dati coerentemente menti
Contemporaneamente i dati citati dei commissari sconfessano quelle dalla Banca d'Italia e non sono affidabili in quanto affetto in termini non trascurabili della stessa gestione straordinaria quindi
Eccentricità del dato inattendibilità della valutazione
Che è stata realizzata dai commissari dopo quella dalla dalla Banca d'Italia
Ma veniamo i nostri temi a fronte di questi dati così specifici male eletti dall'anno a nostro avviso mali trasfusi dei capi di imputazione con la confusione concettuale
Fra diciamo così elementi completamente diversi ma
Vediamo qual è la condotta utile per la responsabilità ai sensi e due mila seicentoventuno giurisprudenza disse sentenza della Quinta trentasette cinquecentosettanta
Dell'otto luglio due mila quindici la condotta degli amministratori dei direttori generali dei di dirigenti preposti alla redazione dei documenti contabili societari
Non è punibile nel caso in cui le falsità o le omissioni non alterano in modo rilevante dalla la presentazione la situazione economica patrimoniale e finanziaria della società o del gruppo al quale essa appartiene
Ancora una volta la punibilità esclusa sarà condotta incriminata non altra in modo sensibile quello che vi ho vi ho già detto sessantanove sedici dell'otto gennaio due mila sedici in tema di false comunicazioni sociali la nuova formulazione due mila seicentoventuno
Ha determinato
Eliminando l'inciso ancorché oggetto di valutazioni ed inserendo il riferimento quali oggetto anche dalla condotta omissiva I fatti materiali non rispondenti al vero una successiva di leggi con effetto abrogativo
Peraltro limitato alle condotte di errata valutazione di una realtà effettivamente sussiste allora se questo e
La logica necessaria letterale interpretazione del new deal del del falso in bilancio cioè la necessità che si tratti di ma falsità nomi di una valutazione in ordine ad un dato
Io vi chiedo se questa rotta di collisione fra Bankitalia e commissari possa essere addossata in termini di certezza di consapevolezza agli imputati chiunque sia
Cioè vi è una differenza di valutazione fra Bankitalia e commissari
Confusione del milione centoquarantatré lasciamo perdere ma
Di fronte a questa diversità di valutazione si può dire che vi è
Il dolore degli imputati nella rappresentazione di questa falsità nella certezza che quel dato fosse assolutamente falso io credo proprio di no
E se invece devo spendere una parola a favore del dato vero certamente più vicino abitacolo di Bankitalia perché organo più tecnico
Ispezione di tipo estesa valutazione più ampia a fronte invece di un'improvvisa ipervalutazione di certe poste in cui ha portato a quelle conseguenze che il tribunale ahimè conoscendo questo processo
A diciamo così appreso direttamente da carte consulenti documenti consulenti è testimone
Allora credo che
Questo è un reato insussistente
è sotto il profilo materiale sotto il profilo psicologico a leggere la nuova formulazione do del due due mila seicentoventuno che fa della valutazione non uno strumento di arbitrio
Perché la valutazione essendo naturalmente soggettiva
E capace di guidare l'interprete verso i lidi che ritenga più congrui rispetto all'interpretazione dei dei dei dati ma sposta verso la certezza di una
Rappresentazione difforme dal vero e laddove vi è un conflitto di interpretazioni così pesante
Fra due organismi parimenti qualificati ma mio avviso ripeto Bankitalia
Con maggiore capacità di
Persuasione evidente che il precipitato di tutto questo e la impossibilità di addossare agli imputati un fatto di retta che sia collegabile quantomeno all'elemento psicologico doloso necessario
Per supportare questo tipo di
Imputazione
Capo F ostacolo all'esercizio le funzioni dell'Autorità pubbliche di vigilanza
Capo F connesso per pregiudizialità al per pregiudizialità alla imputazione di ipotesi di falso in bilancio
Addebita agli imputati il concorso nella comunicazione la Banca d'Italia
Avente ad oggetto la trasmissione del bilancio al trentuno dicembre due mila nove per ostacolarla l'esercizio di di funzioni esposizione difatti immateriali non rispondenti al vero
Bilancio periti deteriorati quello che mio figlio già detto con la perdita del famoso milione e centottantanove mila euro
E e qui è chiaro che vi è una duplicazione di fatto con una diversità di di tutela e di bene giuridico almeno dal punto di vista delle condotte violato
Si tratta di una norma che sicché si occupa della generale tutela penale delle funzioni proprie delle autorità pubbliche di vigilanza diciamo che acquisire
Informazioni complete e veritiere e il presupposto perché le azioni ispettive possono essere esercitate in modo corretto
La Banca d'Italia verifica l'osservanza delle disposizioni di settore ottiene le conoscenze necessarie per valutare la situazione di soggetti vigilati e in qualche maniera e capace e Pardi se posso dire la mia Presidente esattamente come gli amministratori
Senza delega una informazione tesa all'esercizio di una consapevole attività di partecipazione quelli che sono i propri compiti di
Di gestione allora se l'interesse pubblico e quello della corretta
Dal colletto atteggiarsi dei rapporti fra ente controllato ed ente controllante
Beh dobbiamo verificare se questo nel caso di specie è avvenuto e se non è avvenuto si abbia una responsabilità da parte degli odierni tre imputati che non posso non ricordare essere consigli di amministrazione assolutamente senza delega
Dell'obbligo di fornire dati contabili veri su questo non c'è dubbio
Articolo cinquantuno del Testo unico bancario l'articolo cinquantuno stabilisce la conoscibilità da parte della Banca d'Italia di ogni circostanza va trasmesso il Bilancio le segnalazioni periodiche
Le informazioni del dagli organi di controllo interni ed esterni questo e l'articolo cinquantadue
E l'articolo cinquantaquattro disciplina il potere dalla Banca d'Italia difettare ispezioni presso le banche finalizzate alla esibizione di documenti e all'attenzione di quei dati che
Si tengano necessari per questi adempimenti
Pagina trentuno della consulenza del dottor Mestrina una risposta inequivoca alla domanda di responsabilità del pubblico ministero
Ostacolo alla vigilanza questa viene ancora strettamente correlata alle ipotesi di falso omettendo la verità sui dati corretti si sarebbe tratta in inganno la vigilanza
E tuttavia
Anche qui assi si assiste ad un'evidente acronimi ha così la definisce il consulente
Si dimentica infatti che si che i documenti venivano esaminati prima della consegna delle evidenze ispettive ma soprattutto che mentre si approvavano i documenti del bilancio Banca d'Italia non è la Roma o altrove ma Campi Bisenzio dentro la banca
Cioè questi dati sono stati approvati con la banca all'interno
Perché sono stati formati sottoposti al Consiglio d'Amministrazione poi approvati in Assemblea quando dice ancora in corso l'ispezione della Banca d'Italia
Allora il quesito non è diverso rispetto a quello che ci siamo posti con gli affidi
Durante la ispezione ma a voi sembra possibile
Che con la Banca d'Italia in casa io mi avventuri dolosamente in operazioni di falsificazione di bilancio è di ostacolo alla vigilanza e
Con quale
Con quale diciamo parametro si deve giudicare la possibilità logica di un atteggiamento di
Di questo genere e dirà ancora il dottor Mestrina
Non venivano segnalati dati inveritiera ad un soggetto distante ma invece in corso un aperto confronto almeno da parte degli esponenti aziendali con quattro tecnici della vigilanza poi trattenuti si tre messi
Di solito tre ispettori per due mesi i quali hanno conclusivamente rilevato che per effetto delle loro analisi il patrimonio aziendale rettificato con le maggiori perdite continuava ad essere
Positivo
Consistente eccedente i minimi regolamentari
Ma di fronte a questa verifica come si fa a sostenere ostacolo alla vigilanza e e false sentito mio seicentoventuno quando a pagina trentuno della consulenze dottor Mestrina ribadisce puntualmente questi concetti che sono documentali
Ma io credo che parlare il divieto mila seicentoventuno di ostacolare vigilanza diventa veramente molto difficile
Si tratta di una superfetazione che il Pubblico Ministero giustamente per
Valutare un altro aspetto pone alla vostra attenzione ma anche qui estrapolando il fatto dalla realtà la Banca d'Italia era all'interno della banca scusate il bisticcio e quindi evidente che questi dati sono stati sottoposti verificati e non vi era neanche la possibilità di sottrarli alla valutazione della Banca d'Italia
Ora dire che c'è una consapevolezza di una falsa rappresentazione di un ostacolo alla vigilanza che all'interno della banca a me sembra scusate paradossale
E assolutamente inaccettabile
E supremo Collegio sentenza sessantotto ottantaquattro sempre Quinta Sezione dodici novembre due mila quindici
Nel definire il due mila seicentotrentotto come un reato di mira condotta
Ritiene integrabili sia dal ricorso a mezzi fraudolenti volti ad occultare all'organo di vigilanza l'esistenza di fatti rilevanti per la situazione economica patrimoniale e finanziaria della società
Chi si consuma nel momento in cui viene posta in essere una delle condotte alternative
E
Aggiunge che la che questa fattispecie
è un delitto di evento nel snella nella parte del secondo comma per cui
Per la consumazione necessario che si verifichi un effettivo e rilevante ostacolo alle funzioni di vigilanza e degli organi d'organi a ciò preposti
Quale conseguenza certo a forma libera ma che deve produrre questo effetto allora che io mi chiedo qual è stato in questo caso
L'effetto che davamo invece richiede per poter per poter essere integrata suo talmente nessuno Presidente
Assolutamente nessun tenuto conto dalla situazione concreta in cui il fatto si è maturato parimenti la ventisei cinquecentonovantasei del maggio del due mila quattordici
Il momento di
Di ceramiche nascondimento all'organo di vigilanza per la realtà economica patrimoniale a o finanziaria e parimenti la giurisprudenza del due mila dieci allora resta
In questo processo ed è l'ultimo sforzo che intendo produrre la reductio ad unum cioè riportare tutto questo materiale alle persone dei tre imputati
Che
Credo da questa vicenda abbiano diritto di vedere analizzata la propria posizione non complessivamente
Non collegialmente ma individualmente
Allora ne possiamo davvero sostenere che tre consiglieri di amministrazione privi di delega
Regolarmente informati
Comunque le modalità che voi avete apprezzato
Possano essere un centro di responsabilità concorsuale indipendentemente dall'esito
Delle pratiche con il nome il concorso dei soggetti destinatari di quelle somme perché non vi era assolutamente la possibilità di avere neanche la
Parziale certezza che quelle somme non fossero effettivamente destinate ad essere poi restituite
Dei loro impieghi bancari
Possano rispondere a titolo doloso di tutte quelle forme di appropriazione indebita che poi si sono
Trasformate di seguito la sentenza di fallimento infatti di bancarotte i fatti distrattivi di bancarotta io penso Presidente che questo non è possibile prescindendo dalla sussistenza dall'insussistenza del fatto valutazione che io rimetto all'al tribunale
A me sembra difficile ipotizzare con certezza che quelle somme fossero destinate a soggetti consapevolmente in sintonia con la non restituzione di quelle somme ma passi questo
I
Componenti del consiglio di amministrazione sotto il profilo dell'elemento psicologico davvero voi potete ritenere che vi sia il dolore
Cioè che fossero ASS consapevoli che quelle attività con quei ruoli con quelle informazioni dovessero avere quella destinazione
La prova dell'elemento psicologico almeno in questo la Cassazione ci aiuta
E mai come in questi casi quello che sto per dire Byrne un po'messe in re ipsa
Cioè non può mai desumersi dall'evento indipendentemente dalla caratterizzazione personale che ciascuno ammesso nella sua condotta attivo omissiva
Sì io sono un consigliere non delegato
Correttamente informato e che si è attenuto i minorenni discussioni con il consiglio di amministrazione tutti lunedì
A quelle che erano i profili informativi qualcuno mi deve dimostrare che io avevo una qualche possibilità di consapevolezza che quelle pratiche così gestite
Fossero destinate a dei fenomeni di appropriazione indebita condivisa concorsuale e poi distratti io credo che questo Presidente non ci sia
Come sono assolutamente convinto che tutte le altre forme di
Prego ipotetica responsabilità che il Pubblico Ministero contesta i miei tre assistiti segnatamente quelle di cui ai capricci ed F debbano fare i conti non soltanto con quello che mi son permesso di rappresentarvi ma anche qui
Con la possibilità di andare portare in capo a ciascuno di questi consiglieri
La certezza la consapevolezza l'elemento di rappresentazione specifico della capacità dell'evento di essere conforme alla normati Pica
Che quei reati il falso e lo si fa con la vigilanza fossero realizzati con con quelle modalità che il capo di di di imputazione rappresenta credo che
Presidente io non debba
Ulteriormente tediare il tribunale ho cercato di offrirvi uno spaccato realistico pragmatico vero
Plastico palpabile cioè tutto quello che in realtà
Di sfuggire alla tentazione della risposta meramente che ora teorica forse teoretica a quanto il pubblico ministero ha rappresentato riportandoli in qualche modo all'interno del dibattimento della realtà che sotto i vostri occhi si è in tante udienze snocciolato credo che questo sia il miglior viatico per restituire I miei assistiti la tranquillità di aver correttamente agito e comunque
Non vi è la possibilità di dire che vi sia una prova certa duraturo responsabilità con quella
Tranquillità
Che deve assistere il giudice quando nei confronti di soggetti incensurati
E che forse hanno dato prova
Di quanto siano meritevoli di essere incensurati quotidianamente
Quando
Cioè questa valutazione il giudice e credo che debba avere una certezza
Che superi l'ipotesi che superi anche
La buona fede nei confronti dalla della pubblica accusa il rigore nella valutazione della della prova e fatto anche di rigore nei confronti delle persone che meritano questo rigore
Vi chiedo di assolverli
Ai sensi dell'articolo cinquecentotrenta del Codice di procedura penale il fatto non sussiste per non averlo commesso
Perché fatto non costituisce reato in subordine sensi del capoverso dell'articolo cinquecentotrenta le subordinate sulla bancarotta Leo le ho già già fatte credo che non debba aggiungere assolutamente altre vi ringrazio per la pazienza cinquecento
Grazie avvocato Sisto allora tecnicamente e noi dobbiamo
Sciogliere una duplice riserva su altrettante richieste di
Cinquecentoventitré cinquecentosette
Prima l'avvocato Molinaro voleva dirci qualcosa prima della pausa oppure no
No perché avevo visto che
C'eravamo interrogati mentre entrassimo
Ok perfetto ok allora abbiamo frainteso allora
Sì intanto sono due le richieste mi spiace che non siano presenti diciamo illegali che ne hanno
Prospettate da avvocato guerra abbiamo rivisto anche verbale con la trascrizione a proposito dell'acquisto acquisizione di un accordo
Con accordo quadro e due mila sette con il gruppo giochino e poi l'avvocato Valignani ha proposto delle regole
Stabiliti dal Consiglio del
Commercialisti d'ordine come commercialisti
Allora con la precisazione ma se
Qualcuno in grado di interloquire sul punto ci va benissimo con la precisazione che nella consulenza innocenti questa nota era presente come abbiamo abbiamo inteso noi sentiamo il punto di vista del pubblico ministero delle della parte civile poi delle altre parti in ordine a questa richiesta di acquisizione documentale prego Pubblico Ministero
No Presidente io non ho osservazioni da fare mi rimetto emetterà deciderà il Tribunale credo che abbia ragione relazione a alla nota delle ordine dei commercialisti è già allegati dall'assegnazione nascenti credo che sia quella ma
Se qualcuno
La
Ambi Canzonissima diverso ascoltiamo volentieri
Avvocato capolino
Bensì osservazioni su questa richiesta
Gli altri difensori attraversando l'avvocato Terranova
Io mi ricordo se non ricordo male l'avvocato Valignani aveva sottolineato nel momento in cui ha sottoposto la questione che si tratta di otto oggetto pubblico
Quindi di pubblico dominio
E quindi per il suo Gruppo lo sollecitava l'acquisizione ex articolo cinquecentoventitré ritenendo peraltro che faccia parte e una conoscenza disponibile senza bisogno di un oppositivo
Io ritengo che sia corretta questa costa scrivo
E che non ci sia bisogno di un'ordinanza di acquisizione ex articolo cinquecentoventitré ancor prima di andare avanti abbiamo ri da un lato procura trascrizione del verbale di udienza che lui aveva espressamente fatto criteri riferimento cinquecentosette per quello lavoriamo condividere
Con le parti questa questa riflessione qualcuno vuole dire qualcos'altro al riguardo
No
Allora a proposito della questione e sollevata dalla prospettata l'avvocato Bargnani riteniamo che non si debba
Provvedere minimamente a una formale accoglimento della richiesta proprio perché agli atti già viene con indicazione in tal senso
Mentre a proposito della indicazione dell'avvocato guerra
Riteniamo non utile non solo non è assolutamente necessario ma non utile nell'economia della vicenda l'acquisizione di
Tale documentazione quindi
Questa e la nostra valutazione
Ora dobbiamo sentire se il Pubblico Ministero deve o ritiene di
Ecco ritiene di non dover replicare a questo punto tecnicamente noi andiamo in camera di consiglio se non ci sono ulteriori richieste da parte delle parti da parte mostra
E cosa che faremo tra qualche minuto di dobbiamo un po'spiegare lo abbiamo lungamente
Prospettato diciamo in altre occasioni che la Camera di Consiglio non sarà breve non sarà breve nel senso che soffrono sarà di cure Massara dividersi i giorni
Questo perché abbiamo ritenuto anche di un po'isolata ci dal testo diciamo del grazie
Certo
Dal resto d'ufficio di concentrarci su su questa vicenda abbiamo fatto trasferire fascicoli quindi durerà diversi giorni non sappiamo onestamente dire quanto
Onestamente io credo che prima di martedì sia tecnicamente impossibile quindi questa è la prima cosa che mi che che ritengo di poter dire in coscienza
E naturalmente c'è un problema di informare le parti reca vengono da fuori per esempio
L'avvocato si è visto male lo stesso senatore delfini qualora
Ritenesse l'avvocato Marinaro avvocato Coppi somma tutte le persone non delle
Delle dall'Area strettamente fiorentina
Allora
P.b. indichiamo la cosa l'idea che c'era venuto in mente che così bella quella prospettiamo per consentire a tutti di partire in tempo utile
Noi pensavamo di informare alla mattina presto apre informare la mattina presto del giorno in cui riterremo
Di potere uscire la cancelleria che poi con le pecche provvederà a informare
Entro le nove nove e mezza ragionevolmente
Di quel giorno le parti se noi quindi fissassimo del nel
Pomeriggio quindici quindici e trenta io credo che tutti siano in condizione di poter arrivare comodo da Roma o od altri luoghi di può andar bene come come metodo oppure
L'alternativa è
Se riusciamo pensare faccio un esempio che il giorno x un
Usciremo ogni tipo pomeriggio Dini ed in di mattina presto
Di vi informiamo nel primo pomeriggio del giorno precedente mattina presto poi sempre verso le undici perché per chi viene da fuori
Per noi è indifferente
Sì sì
Ma io penso che il pomeriggio sarebbe più utile
Più
Diciamo così ci consentirebbe una maggiore elasticità non so chi come e dove magari quel giorno abbiamo udienza però al pomeriggio
è più facile che si possa essere liberi poveretto rispettato allora rimaniamo d'accordo così
E vi faremo sapere tramite della cancelleria con le Teche
E poi naturalmente proprio perché siete tanti sono tante le le persone
E le parti insomma e interessate consentitemi anche tra di voi se manco magari qualcuno qualche comunicazione dovesse sfuggire ecco quando
Dovesse cominciare a circolare notizia
Informatevi reciprocamente
Okay signori allora lo chiudiamo qui grazie però l'ultima cosa che voglio dirvi che che
Non è per farsi tutti i complimenti noi abbiamo tanto apprezzato e questo
Non non ce ne vorrà il pubblico ministero ed è una parte civile che avevano massimo interesse
A allo svolgimento rapido in questo procedimento abbiamo tanto tanto apprezzato ci rimarrà come esperienza l'atteggiamento collaborativo che comunque leale e costruttivo che abbiamo visto soprattutto nelle difese quindi questo
E ci sembrava doveroso
Ricordarlo perché
Abbiamo assistito
Circostanze diverse momenti non simpatici nella
Diciamo nello svolgimento delle istruttorie dibattimentale quindi questo mi sembrava giusto
Ricordarlo rappresentano grazie a tutti i signori buonasera
Si
Francesco
Assisi a scanso di equivoci avevamo un tipo Cina anche con voi lo vedete non entra in camera di consiglio entro oggi no perché poi magari si può si potrà intendere siamo solamente noi tre