"Il riclaggio nei sistemi bancari e finanziari" convegno internazionale promosso dal Ministero del Tesoro e dal'Unione Nazionale Giovani Dottori Commercialisti, tenutosi presso l'Auditorium della Tecnica della Confindustria

Devo dire che tenendo fede alla dichiarazione d'intenti di fine mattinata cioè di essere puntuali alla ripresa dei lavori alle due e mezza ritardo soltanto di due minuti possiamo partire col programma del del pomeriggio
Pomeriggio avrà una serie di incontri che assicurano argomenti di interesse almeno pari a quelle della mattinata tra l'altro è presente come dai programmi della dottor vigna che è noto notoriamente
è un uomo di grande vivacità e quindi certamente ci impedirà di annoiarsi del resto gli argomenti di questa prima tornata di incontri del pomeriggio riguardano la criminalità riguardano temi di grande di grande interesse e la criminalità organizzata internazionale minaccia gli affari dice il preambolo del programma del convegno in particolare i punti su cui gli organizzatori hanno puntato l'attenzione sono principalmente cinque internazionalizzazione sofisticazione della quinta organizzata lesta e la continua crescita della mafia russa
La pax mafiosa con i rapporti tra Yakuza perì Hadassah Cosa Nostra mafia russa i cartelli colombiani e infine la minaccia della forza pubblica contro la criminalità internazionale
Gli interventi di questo primo ciclo del pomeriggio sono quattro alla fine come del resto abbiamo fatto in mattinata c'è spazio per domande richieste di chiarimenti e approfondimenti relativi parte allora come nelle previsioni il dottor vigna al procuratore della Repubblica differenza
Grazie a
Vediamo se funds benissimo
La relazione penso che sia fra gli allegati degli atti
La relazione scritta e quindi io penso anche per non rubare troppo tempo agli altri di fermarmi su considerazioni sintetica
Direi che è sempre molto importante ma io ringrazio per l'invito robusto
Parlare del riciclaggio
Quando gli investigatori si pongono il problema
Su qual è il punto della
Non parlo Bilotta parlo di repressione della criminalità mafiosa
Generalmente ci diciamo
Che dalla mille novecento novantadue del mille novecentonovantuno
Novantuno è un pochino l'anno di svolta per la legislazione antimafia
Nell'ottantuno a gennaio entra in vigore un decreto legge sulla protezione dei collaboratori
Nel novantuno nasce la via
Nel novembre Maggia nella ammessi precedenti
è nato il decreto legge che prevede la costituzione in seno alle varie forze di polizia
Di servizi specializzati
E quindi nasce il Servizio centrale operativo della Polizia di Stato
Nascono le rossa dei carabinieri il cinico della guardia di finanza
Sempre alla fine nel novantuno nascono le direzioni distrettuali antimafia e la direzione nazionale antimafia
è un corpus legislativo armonico al quale poi nel novantadue sì aggiungono
Alcune modifiche suggerite dalla Corte costituzionale poi recepite dal legislatore per rendere il nuovo processo penale più adeguato
Proprio alla repressione delle organizzazioni mafiose dopo la strage del luglio del novantadue dove muore Borsellino dopo che nel maggio era morto Falcone cioè l'articolo quarantuno bis e dunque tutto questo sistema legislativo unitamente alle preparazione delle forze di polizia
Da dei risultati dà dei risultati forti sul piano della repressione
Latitanti che fino a quel momento erano vissuti tranquilli nei territori di appartenenza delle organizzazioni mafiose
Vengono arrestati Carlina a Bagarella Anna nel giugno del novantacinque fino a Brusca nel maggio della mille novecentonovantasei
Dunque il territorio
Non è più proprio dell'organizzazione mafiosa
L'organizzazione mafiosa come quella di 'ndrangheta assente con riferimento stretto al territorio e allora si vede che però questi arresti segnano proprio questa permeabilità del territorio
Grossi successi grossi sequestri di armi però
Il punto fondamentale resta quello dei temi delle associazioni mafiose
Bene che trovano le loro ripulito pure attraverso il riciclaggio attraverso gli investimenti e su questo piano
La repressione non è ancora corsi forte come su un piano militare delle organizzazioni mafiose
Perché
Ecco io direi che un un qualcosa in più orientare
In questa riflessione
La caduta a bella la fine del bipolarismo quindi dalla fine dell'ottantanove la caduta del mondo il muro di Berlino
Ecco la fine del bipolarismo a comportato secondo me non solo un diverso modo di atteggiarsi delle relazioni fra gli stati
Ma inevitabilmente anche un diverso modo di atteggiarsi
Delle organizzazioni criminali e mafiose dei vari Stati
Perché questa fine del bipolarismo
Dal luogo a una maggiore fruibilità dei rapporti anche fra le organizzazioni criminali dei vari stati degli Stati dell'Est in particolare con gli Stati dell'Europa occidentale
Prima per così dire le organizzazioni mafiose agivano e impronta avevano la loro azione al godimento di una rendita di posizione quasi
Che era diretta alla conservazione dell'esistente
Ma dopo quando si aprono nuovi mercati nuovi settori di intervento
Ecco che le mafie nostre e autori
La mafia ha come sua caratteristica fondamentale a mio parere la adattabilità
Cioè a dire è un'imprenditrice sotto questo profilo estremamente intelligente
Adattabilità vuol dire capacità di adeguare le proprie iniziative ai mercati del momento
Se voi per ripercorrere i passaggi dalla mafia dell'agricoltura alla mafia built cemento alla mafia dei dei mercati all'ingrosso in Sicilia sino alla mafia dell'edilizia alla mafia poi della droga vedete questa adattabilità quella che io chiamo adattabilità
L'altra caratteristica della mafia e l'espandersi in vita cioè a dire non solo sia capaci di intervenire sui vari mercati che sono opportuni ma anche una tendenza a espandersi
Ecco perché è già passata l'idea che la mafia all'Ambra anche dalla camorra siano fenomeni locali ma sono divenuti i fenomeni nazionali già il legislatore quando scrive e siamo nell'ottantadue quattordici anni fa l'articolo quattrocentosedici bis
E c'è bisogno per scriverlo del sangue di più a Torre e sangue ancora più recente dei Carlo Alberto Dalla Chiesa
Questa legge che si trascinava come spesso avviene da minori in dibattiti viene approvata immediatamente all'indomani dell'omicidio del generale Carlo Alberto Dalla Chiesa
Già allora quando si scrive il quattrocentosedici bis si dice
Che né le caratteristiche dell'associazione mafiosa
Possono essere rivestite dalle organizzazioni ovunque esse si trovino indipendentemente dalle loro origini storiche
Ma poi diventa anche internazionale questo fenomeno
E questo fenomeno di internazionalizzazione del crimine secondo me a due
Caratteri fondamentali primo la dei materializzazione del crimine mafioso
Cosa vuol dire
Il delitto così dei materializza capire diventa denaro il quale viene sporco viene inserito nel circuito economico
Internazionale
Quando io seguivo
Non dimenticate i sardi che facevano i sequestri di persona a scopo di estorsione Imma toscana
Negli anni settanta e poi l'ultimo dell'ottantanove
Ecco quando
Riuscivano a ottenere il pagamento del riscatto
Io trovavo mai commedie collaboratori della polizia delle forze di polizia trovavamo
Questi soldi questi milioni mi è capitato personalmente non perché fosse un mago ma perché è un collaboratore di allora me l'aveva indicato dentro delle damigiane
Che erano sepolte sotto un pavimento di una falegnameria
E questo momento stiamo a me a fare così su questo legno ecco ecco quando dette vuoto visse vada son qui issò allora qui non era dei materializzato Antena
Allora le forme di riciclaggio erano primitive
Si tenevano lì questi soldi si faceva passare alcuni anni dopodiché se andava a comprare qualche pecora nei vari mercati e sì riciclava così il denaro
è passato a quel tempo fra virgolette felice
Perché oggi il denaro si sposta elettronicamente
Quindi voi capite cosa voglio dire quando parlo di dematerializzazione del crimine
Un altro fenomeno
Che porta aperta internazionalità delle organizzazioni mafiose o criminali
Sempre maggiori relazioni fra gli esponenti dei gruppi internazionali di maggior rilievo
Allora che conseguenze possono portare perché noi quando parliamo di riciclaggio dobbiamo sempre secondo me anche l'operatore bancario
Al quale la Banca d'Italia ha ha dato delle regole che poi sono state esplicitate con esemplificazioni
Ma deve considerare la sua operata
Lo sportellista ricco importantissima
Perché
Se sia somma la sua opera con quella delle centinaia di migliaia milioni di operazioni a che vengono compiute ogni giorno
Se ognuno capisce lei proiezioni finali alle quali un'omissione di controllo può dar luogo se assommata tante altre
Deve aver presente questi scenari molto grandi
Questi scenari molto gravi
Cosa porta questa immissione e questi rapporti
In primo luogo
Né i Paesi più poveri
Porta alla creazione di polli economici illeciti quindi per i ricorsi
Per le decimo Craxi nascente quindi di quegli Stati
Cioè a dire ci può essere proprio un pericolo Pirella per la la creazione o il permanere in vita di nuovi Stati che si affacciano alla democrazia
Anche privi come sono loro parlo gli Stati dell'estate
Forse ora si vengono affinando ma sicuramente erano privi
Di una normativa
Di repressione ovvio organi investigativi capaci di investigare su questo tipo di reato
Voglio dire le polizie degli Stati totalitari sono buoni a perseguire
I delitti di lesa maestà
I delitti di opinione i delitti di pensiero ma non sicuramente e reati economici
In secondo luogo questa internazionalizzazione può dar luogo non solo a scambi orizzontali fra le organizzazioni criminali ci sono sempre stati
Ma può dar luogo alla creazione di una struttura sei vitale fra questi gruppi
Come si è verificato in Italia tradire io scelgo vi proiettare sul piano internazionale quello che abbiamo verificato nel nostro Paese
Dove sappiamo che fin da settanta personaggi napoletani della camorra sì associarono a Cosa Nostra
Che prestigiosi grandi artisti della 'ndrangheta si sono associati a Cosa Nostra quindi Cosa nostra divenuta un po'
La tirannide l'ombrello di queste altre organizzazioni
E questo può avvenire anche a livello internazionale senza immaginare e poi scenari da Spectre ma proprio muovendosi su quella che la dinamica delle organizzazioni criminali
Come vedete i colombiani che ci mandano la cocaina parlo dei narcos colombiani
Non è che abbiamo mai guerreggiato con Cosa Nostra cioè a dire non singoli reggiano a livello internazionale
A livello interno si le varie cosa che si possono guerreggiare per aprire una certa zona privilegiata di intervento sul territorio
Ma a livello internazionale il discorso basso base pattizia
Proprio per c'è perché c'è lungo interscambio di risorse dall'una e dall'altra parte e questo a una riflesso anche su quello che il profilo della sicurezza nostra
Tradire il profilo della sicurezza è molto variato dopo la caduta della bipolarismo
Certo ci sono ancora focolai dovuti a movimenti tribali prodotti
Così
Religione esasperata che non è religione mi riferisco all'islamismo
Ma io penso che inoltre pericoli derivino soprattutto dalla criminalità organizzata
Non a caso quando si crea la biglia
La Direzione investigativa antimafia alla fine del novantuno si dice che i servizi di informazione il SISDE e SISMI debbono collaborare per la repressione della criminalità mafiosa indicata come pericolo per le istituzioni democratiche
E non si va molto lontano se nel novantadue avvengono le stragi di Falcone e di Borsellino sei nel novantatré la mafia fa una serie di attentati con valenza terroristica
Non si può attribuire che valenza terroristica a un attentato come al museo degli Uffizi a Firenze alle chiese di Roma alla galleria di via Palestro a Milano
Quindi c'è questa intuizione forte del legislatore del mille novecentonovantotto
Ecco queste interscambi
Sono evidenziati da cosa
Evidenziati soprattutto
Dai sequestri di armi
Se si prende
L'ultimo sequestro fatto per il deposito che era nelle mani di Brusca
E che è stato reperito anche grazie alle indicazioni di un collaboratore
E insomma signori questi sono
Sembra trenta quaranta pagine di corse se queste
Ma non di munizioni che sono a migliaia
Ma se uno legge quella verbale di sequestro
Troverà Mrs
Troverà puntatori notturni ma non uomo decine troverà armi automatiche quante ne vuole
Che vengono dai più variati paese
Allora questo è un fenomeno ostensibile
Le armi le vedo sonori
Più difficile rendere ostensibile questo passaggio e sicuramente cioè di denaro di denaro sporco
E questo è tanto vero che recentemente come loro sanno il Fondo monetario internazionale
Ha richiamato l'attenzione sul fatto che il riciclaggio costituisce un ostacolo al compito di mantenere e far funzionare correttamente il sistema monetario internazionale questo dice il Fondo
Per due considerazioni la prima
Riguarda le distorsioni che le attività criminali introducono nelle economie dei vari Paesi
E in particolare in quelli in via di sviluppo
Assorbendo risorse che potrebbero essere allocate in maniera Licci
La seconda colpisce
Crea gli squilibri che il riciclaggio induce nel circuito finanziario
Infatti i proventi delle attività criminali
Vengono impressi spinti
Contrariamente alle logiche economiche
Non in base alla remunerazioni che offre l'investimento
Ma in base a un altro criterio che è quello della possibilità di sfuggire ai controlli
Quindi ci sono proprio due ottiche diverse nell'investimento del denaro sporco
E il fondo
Come vi dicevo anche il fondo
Ha affermato che le organizzazioni criminali
Potrebbero formare
Trovi sempre più potenti ingrato di per ricattare i Paesi più dei buoni imponendo un muro regole meno severe
In tema di riciclaggio
Prina la fuga del denaro sporco capire io ti porto ricchezza e Paese povero
Massetto uno fai una legislazione priva di controlli e quindi se non fai una legislazione forse la fai anzi che intenda dei controlli io ti riduco ancora in povertà
Poi questo fenomeno delle differenti normative che ancora lamentiamo in questo settore relativo cioè al controllo dei capitali cosa favorisce favorisce la competizione
Fra i paradisi fiscali
E il conservante emergere biliare disposte ad accogliere il denaro sporco
Le cifre sono sempre difficile a farsi
Si finisce che il mondo del crimine internazionale
Abbiamo un giro d'affari che taluni stimano nell'ordine
Dell'uno due per cento del prodotto interno lordo mondiale
Quindi sono cifre enorme
Abbiamo anche in base alle indagini fatte dalle nostre forze dell'ordine opta dichiarazioni che io ometto perché il tempo scorre una situazioni di grossa criminalità nella ma Confederazione degli Stati indipendenti cui ha dato luogo la caduta dell'URSS
Ma c'è una criminalità
Che fa spavento nel novantatré hanno accettato sette mila casi di spaccio di dollari falsi
Otto mila duecento casi di produzione di stupefacenti
Trecento laboratori clandestini di stupefacenti
Nove mila
Casi relativi al traffico di armi
Trenta mila circa casi di omicidio
Sono state fatte esplodere ventisette autobombe
Contro presidenti e direttori di banca facciamo tutte le corna possibili
Ecco è una situazione criminale di elevata potenzialità e si hanno notizie di accordi
Proprio bilaterali fra virgolette perché alle nostre mafie sia consentita l'importazione di droga mentre in certi Paesi dell'Est sia consentito il lavaggio di capitali
Ognuno sa che una banca in quei Paesi si posti poteva quanto meno aprire con venti milioni di lire
Quindi una cifra estremamente bassa
Parecchi economisti hanno sottolineato il carattere incentivante per riciclaggio che in quei Paesi ha buttato le hanno dato luogo le privatizzazioni
Ovviamente non avendo i
Presidente impossibilità economiche per accedere all'acquisto dei beni prima di proprietà dello Stato o di enti pubblici se sono create delle rinnovi di affari
Criminali
Che poi hanno investito nell'acquisto di questi beni
Voi troverete altri dati nella mia relazione soprattutto il fenomeno
Che per lotte anche impedire o per una maggiore repressione che se ha avuto negli Stati dell'Est dopo parecchi sono transitati difetti criminali russi in là USA negli Stati Uniti
Facendo riferimento soprattutto alle comunità dove c'erano
Persone russe che si erano stabilite in America
Se non che una repressione forte fatta negli Stati Uniti
Ha convinto questo lo dicono
Dei collaboratori
Hanno convinto i capi delle organizzazioni russe
Che hanno delle particolari strutture che però ripeto nulla di nuovo sotto il sole quelle di Cosa Nostra ci anche di un Consigliere c'è anche lì un campo d'altra parte stiamo di nuovo e si mette a a fare un'organizzazione penso che questi debbano essere le schiene
Ecco poi hanno deciso che un Paese ottimale
Per i loro interventi era l'Europa
Non a caso in Italia Espace Pato arrestato sulla costa adriatica
Dove aveva riferimenti Gambino la famiglia Gambino
Un personaggio ed un altro personaggio che era ricercato dall'America per averla concusso per aprire lì commesso vari come fine
E oltre all'Europa accidentale anche l'Italia è divenuta un terreno appetibile
Con metodi di mimetizzazione che hanno queste persone
Metodi di mimetizzazione che consistono nello sposare un'italiana sia un uomo o un italiano se è una donna
E conforme di riciclaggio che da forme più artigianali
Che erano soprattutto legate alla fenomeno dei turisti
Che arrivano in massa soprattutto sull'Adriatico
Ciascuno dei quali era munito di qualche decina di migliaia di dollari che venivano investiti nell'acquisto di qualunque bene italiano
Che poi veniva esportato e rivenduto nei grossi mercati dell'est a loro volta controllati dalle organizzazioni mafiose quella cosa molto intelligente perché si ricicla e nello stesso tempo poi si guadagna
Si sono aggiunte a queste delle forme di investimento più raffinate
E questa criminalità russa appena parole e delle autorità di quello Stato estremamente forte
Lo stesso presidente Eltsin ma ebbe a dire nel novantaquattro che l'economia criminale stava prendendo Pirra il collo
La società russa
Che fare
E con questo con
I sistemi noi abbiamo un apparato legislativo direi volano
Abbiamo aderito alla convenzione internazionale sul riciclaggio siglata Strasburgo nell'ottantanove abbiamo fatto nel novantatré
Sempre nel novantatré viene in funzione l'obbligo per i notai
Di depositare in questura gli atti di vendita di beni per i segretari comunali di segnalare i trasferimenti di licenze abbiamo la legge del mille novecentonovantuno
Un apparato legislativo forte
Ma come in tutte le criminalità forti
Ecco io penso che le leggi pur necessarie non siano sufficiente
Ci vuole per la avvincere le grosse criminalità
Lo si è visto nel terrorismo lo si è visto anche nella mafia con lenzuoli bianchi di Palermo che poi hanno dato il loro effettui dopo le stragi
Ci vuole un movimento dal basso in questo caso dagli operatori
Con la convinzione che io ballerò ma io ritengo di no che va facendosi sempre più strada negli operatori economici
Che alla fine dei conti l'economia pubblicità
Pacato più e quella sporca
Voglio dire l'economia sporca sicuramente paga di più in termini di immediatezza
Ma alla lunga
Il mio
La convinzione che un'economia pubblicità
Tanti alla fine
Allora bisogna che entri questa idea questa convinzione
E
Penserei oltre a tutti gli altri sistemi ardue meccanismi che sembrano fra loro contratto stima sono finalizzati al medesimo obiettivo e penso di non dire nulla di nuovo
Il primo
Delle Pina di trazione sui mercati finanziari internazionali
Di quelli operatori finanziari che appartengono a Stati che costituiscono rifugio dei beni
Ma anche sul mercato nazionale è necessario che
Gli imprenditori onesti
Cerchino un mezzo vi sbarramento di esclusione di sospensione degli imprenditori disonesti
Io ho l'impressione che e per questo io nella mia evitabili procuratore la Repubblica cerco sempre e ho sempre cercato il colloquio onde associazione di categoria
Perché penso che dall'imbrogliano possano venire le maggiori consapevolezza su chi
Sull'imprenditore sul commercianti
Che non è finisce lecitamente
è è necessario che si arrivi al questa sorta di
Cortina nei confronti di coloro che non seguono le regole del mercato purissimo
Lo spesso deve avvenire per quei professionisti
Che si prestano consapevolmente
A stilare contratto che Celano
E spessi Simone sono sicuro che lo sanno
Commercialisti notai che costituiscono un pochino
è indubitabile un qualcosa di necessario per queste operazioni
Dall'altro lato di fronte a questo diritto chiamerei repressivo un diritto premiale
Cioè a dire un diritto premiale per quegli istituti finanziari
Per tutti i soggetti in primo luogo le banche che offrano un concreto aiuto nella repressione del ricercato
Il discorso sul diritto premiale un discorso che i teorici seguono da tempo
Se cioè
Come contraltare all'appena non debba servire anche un'incentivazione perché io serba la legge
E io penso che se legislatori
Penseranno a questa ipotesi se la spesa comunità degli imprenditori si muoverà
Su queste vie che sono ovvie di cultura della legalità anche nel sistema economico i risultati non dovrebbero mancare vi ringrazio
Se oggi costa pomeriggio fosse stato ancora presente Igino Della Volpe il presidente dell'Unione nazionale dei giovani dottori commercialisti che questa mattina aperti i lavori avrebbe probabilmente applaudito anzi sempre probabilmente con grande entusiasmo perché proprio il suo intervento di questa mattina andava nella direzione di un appello nel suo caso i dottori commercialisti perché lui rappresenta questa professione affinché facessero proprio seguissero la linea indicata dalla dottor vigna ecco varia sulla miriade portato mi fa persiste ancora
Ecco personalmente mi permetto consentire una lista di richiamare è un po'la riflessione che facevo questa mattina di fronte a queste parole di Dell'Orto Della Volpe e che la strada è ancora tutta in salita perché sopra io credo e che gli intrecci tra criminalità economica e criminalità al comune e sono tali e il mondo degli affari e della finanza sono tali che fu e mondo delle professioni
E che forse non è così semplice ottenere questa collaborazione da parte di professionisti banche
E di fatti proprio il mondo dei professionisti e delle banche e e il mondo che di fronte anche alle inchieste della magistratura
Riesce a far blocco nel modo migliore il mondo delle banche probabilmente folle l'unico mondo che di fronte altro sconquasso quattro positivo io credo che hanno determinato le inchieste degli ultimi anni Italia e ha fatto blocco Cavagna incredibile
E che è stato permeato soltanto in casi molto limitati da questa inchiesta
Detto questo
Lascio la parola al cui Tunna
Seniores cioè analista dell'International risk management consultarsi
Che un organismo del controllo risks Group una società di investigazione inglese con sede a Londra
Uffici in diciassette Paesi del mondo proprio specializzata nel nelle ricerche e nelle indagini di vicende legate alla criminalità economica
Trasferimmo nello sgomento al al signor visto c'hanno scricciolo esclusi
Il Falco presenta agitata io sposo asciugano esponente presto il deus ex vi fu anche un sopra foto Corbis forse sta nel capo almeno azioni figurativa Tuccio verso un cioè l'esponente qualche Francioso dell'intero
Ok ciò vestito Salmond presto tutti con Ciccio cinque Screen Sozzi nel Moïse concorso intorno poi scopre fino ad agosto terranno aperte fino forse Sbordoni
Nastro lui poi sono ma insomma Cedolins delle sì sui cecena più struscio sulla competenza non esce formalizzo intimo se stessi eccetera Moni luce intorno Patrick nome con infrarossi
C'è un calendario Poggi del Gent si parte cash Musto Commons Loggia si mescolano Simona Sala rilievo salvo parte bene
Ciò questo spostamento di tatuaggi fosca uniforme ci sono verso test in performance con cinque Schena Voss suo corso per quindi perciò poi sono sorte il made by stesso
Non solo un anche tre parlerò del crimine russo organizzate note mi consenta no sull'attività di riciclaggio di denaro
Data la maggior Farsetti le associazioni criminali ritornano e parlare i vari livelli in cui si esercita riciclaggio di denaro sporco ma cerca di essere conciso per non ripetermi
Il problema l'entità del problema è immenso partecipate da calcolato che circa cinquecento miliardi di dollari
E invece Naro esperto di RaiSport vengono riciclati ogni giorno ma questo è solo parte del problema e infatti c'è denaro proveniente da altre fonti criminali che entra all'interno dei mercati e la lucida per esempio il mercato della droga
Senta quantità fallendo ma è relativamente piccolo e la maggior parte del denaro che ne decida tenuta viene dalla programma di privatizzazione attraverso l'importazione l'esportazione illegale o altri e o altri atta a fare altre attività
Esaminiamo brevemente come viene riciclato il denaro di nuovo sarò Breve anche perché il signor nel bello questa mattina a trattato gli stessi argomenti
Sperimentale e protettori poco letto io perché a toccare alcuni punti che fa la parte mia elezione la carità organizzata in Russia
Hanno cambiato i loro metodi di riciclaggio quest'opera entrerebbe un passo avanti rispetto alla porte di di diritti contattano questi fenomeni il chiudono questi tre principi tanto in quel documento lei vendite della producono e contante quindi trattato il più presto possibile da parte dei criminali perché il contante difficile da trasportare in via soprattutto se in grande quantità vi sono vari modi per riciclare questo denaro abbiamo letto stamattina le gang criminali
Hanno vari strumenti a disposizione poi all'inizio usano
Degli intermediari che depositano piccole quantità e in diversi conti bancari
E andando deputato per depositare oltre dieci mila dollari negli Stati Uniti bisogna riferirlo all'autorità competenti però se i depositi sono di entità minore si può riciclare denaro rapidamente e senza problemi
Chiuso all'interno dei collaboratori che faccia questo l'alto magro che spesso usata da quattro bare con localmente quello di creare Billè decente per cercare di occultare l'origine dei proventi criminali presentataci catino attività legale come i vari ristoranti è un metodo molto conosciute pace riciclare il denaro attraverso questi metodi usuali
Il un altro principio che viene condiviso è l'agitazione cioè
Una volta che il denaro viene viene ricitato questo avviene trasportato da una banca all'altra di tanto in tanto di movimentazione
Maggiori sono i documenti che vengono immessi più difficile peraltro nel cosiddetto per cento poi abbiamo le integrazioni una volta che il denaro è stato pulito ENEL per inserirlo nel sistema finanziario il più presto possibile è un modo molto popolare per fare questo Dini Pittini in società che emettono azioni acquistare queste azioni
E debbo dire da tempo e quindi il denaro viene punito di conseguenza la prossima diapositiva per cortesia
Conteniamo le liste prendiamo la lista dei luoghi in cui viene realizzato e riciclaggio abbiamo il dato diventerà reciproca Claudia i Paesi caraibici vedete la lista e perciò anche il tuo la Turchia il Bahrain dovrebbero essere aggiunti e qui vediamo che i riciclatore come dicevo tutto un passo avanti rispetto alle forze dell'ordine
E compiti troppo tempo un posto nuovo dove si possono riciclare i proventi del crimine
Abbiam partiamo adesso dell'esempio dei Paesi caraibici come sapete interamente in particolare Antigua
è un luogo ben conosciuto per il cicalino allo sporco si calcola che quindici miliardi di dollari il dieci per cento del totale globale derivante da dal traffico di droga viene riciclato in questo luogo
E un motivo e intanto che la cripta bancaria e molto rigorosa perché il governo in genere fa lo struzzo
E perché il il penale ci dà tanto importante per l'economia di antico ma se guardiamo la Kane ma ci rendiamo conto proprio nel motivo per cui è così importante questo perché quaranta cinquanta quattrocentocinquanta banche alla che ne agli hanno ovviamente ottengono degli ultimi confidenti in questa attività nonché tutto il denaro gestito nelle che in Aman en plein legare però ci sono quindici mila dollari pro-capite depositata in queste banche quindi vuol dire che non può essere tutto legale l'ultimo fatto alla contrada prima di considerare l'attività delle bande criminali era sofisticazione maggiore la tecnologia disponibile a questi gruppi
Per cui ma abbiamo già sentito qualcosa sul fai batta quindi col denaro cibernetico
Questo è un passo inevitabile perché nuove opportunità
Di tecnologica portano nuove opportunità per il clima è ciò che rende più pace transazioni pur avendo più pace anche riciclaggio di denaro sporco ma vi sono molte cose che ti posso dire ha riguardato dimenticatevi il dibattito riguardo al fatto se l'Italia alla Gran Bretagna eccetera faranno parte dell'Unione monetaria europea però mi chiedo se non quell'epoca prima ancora del contante tra dieci anni quasi Prodi e criminali non ci saranno un miliardo di dollari in banconote
Da cento dollari pesa una tonnellata ma una volta cadiamo e l'attività bancaria Elettronica tutte ostacoli consistenti e compratori al traffico di denaro verranno eliminati
E poi vi sono altri problemi e che quelli che da risolvere quanto ad affrontare questi crimini più sofisticate due settimane fa io parlava una conferenza robustezza per qualità Washington
Sul crimine organizzato internazionale è uno degli oratori era un esperto delle piaghe si occupa di pagamenti elettronici ha presentato anche i titoli riguardo a una clinica di trentadue milioni di dollari
Che è stato perpetrato in quarantacinque secondi Tacito voti diciotto mesi dai indagare su questo crimine su questo reato e non ha avuto meno successo l'indagine
Le possibilità di acchiappare di acciuffare quei criminali una volta tendente all'interno del sistema elettronico sono
Praticamente inesistenti poi c'è un problema di giurisdizione se uno punto viene commento c'è un illecito viene commesso a Roma trattenendo i fondi illegalmente da New York dopo aver commesso il crimine in Italia poi anche io a chi chi è che la competenza per agire gli Stati Uniti o l'Italia i paesi del G7 hanno cercato trovare una soluzione possibile
Ma per questa soluzione ma se poi la il criminale trova largo tra Mosca e centri paesi che non aderiscono a queste convenzioni allora che cosa dobbiamo fare la maggior parte delle gang criminale di Mosca
In realtà hanno un gruppo di specialisti informatici che lavorano per loro
Addirittura cinque persone di più pensi sono specializzati in i primi di informatici reati informatici adesso parliamo di internet parliamo da che parte maternità bancaria su e internet
Il signor Tabacchi ce ne ha parlato in maniera esaustiva però vorrei dire anch'io qualcosa al riguardo io rintracciato una banche britanniche si chiama aiuto Canyon venga che inoltre tra le altre cose
Oltre all'effetto epico che ho sentito parlare oggi che che descritta come la prima banca su e internet sì potete per firmare assegni poter aprire Conti ventiquattro al giorno a partire da qualunque computer in tutto il mondo sembra meraviglioso però come abbiamo detto stamattina le leggi che controllano e internet
Ingente il vostro consumatore medio
Non vogliono avere alternatività bancario su internet
Così e
In in genere in maniera spontanea pare che questa banconota creata apposta per i riciclatori di denaro sporco
Per segnalarlo perché così da poter controllare anche voi
E questa banca citata creata ad Antigua si tratta di una filiale di una banca russa poco conosciuta
E quindi ricollegandosi al crimine sempre organizzato russo e viene organizzato un lusso è è il maggior il più grande rischio commerciale che devono affrontare società stranieri Rossella poteri di queste società N anche crescendo il ministero dell'Interno
Quest'anno ha lasciato delle cifre per cui pare che ci siano otto mila e di questa associazione
Che operano in Russia che sono composta almeno da venti persone per nel perpetrare attività criminose
Questo non è importante sarà in in piuttosto importante vedere quali di queste bande sono di grandi consistente e domenica sono piuttosto grande magari solo cinque di queste
E altrimenti oltre a ponente sono organizzazioni ombrello diventeranno dei grandi consorzi
Curata Sky ha Lalla squadre sono tutti nomi di bande a Mosca San Pietroburgo
Poi c'è l'associazione ventunesimo secolo tutte queste bande contano su circa due mila membri Hegel provengono da diversi settori c'è viene una gang che ha una background etnico perché vengono dalla Cecenia
Hanno imitato magari realizzando piccole attività criminose tipo il racket della prostituzione e l'usura oppure l'estorsione poi dopo di là c'è stata un'escalation e sono diventati grandi associazioni la Twenty passeggia invece era l'intervento le Associazioni piccola società circa cento cento che ci sono messi insieme diventando così una associazione e erano primati proteggevano dalle bande criminali invece sono diventati loro stessi delle bande criminali adesso si occupano di estorsioni comunque si tratta comunque di un'attività commerciale paradossalmente questa ventunesima associazioni per il crimine organizzato Russoli controlla circa cinquanta mila società in uso attualmente cioè il quaranta per cento del prodotto interno lordo
E secondo la intrappola l'aiuto Paul evitano interno della Russia
A operazioni attività in quarantaquattro Paesi in tutto il mondo pavimento sono dei più ma questi sono attività di cui si hanno delle prove concrete la grande maggior parte di queste attività sono nell'Europa dell'Est dovunque vi sia un gruppo di immigrati russi
E quello che distingue queste chela non ho capito
Del disponibilità ad opere ad operare all'estero possono contare su una partiti marito ed immigrati in vari Paesi una volta che si valuta loro paese io penso a una proverbio Caspio recentemente tematico
Quando la nostra società è così e così caotica come mai il crimine così organizzata invece
E queste grandi gang sono organizzate e non si occupano solamente dell'attività tradizionale come la raccolta dei debiti o altri settori ma si stanno spostando verso attività più remunerativa magari compravendite nel processo di privatizzazione in import export di certi beni contraffazione di danaro e quindi far sì che per reazione e a che recitati dallo sporco anche estorsione ormai non non fa parte solamente del per verrà anche che magari raccogliere il perito il cosiddetto pizzo
Ci sono società che si rivolgano a noi che nel giro di due tre anni la persona che ha iniziato a fare a Abu portare avanti il processo di attuazione dove in pagamento pretendeva addirittura relazione le quote azionarie invece che il contante
Quindi la nudità presenta grandi opportunità per i riciclatori di denaro sporco il settore bancario ancora poco regolato ci sono circa due mila cinquecento banche russe attualmente Edilnova se pensiamo o un altro scherzo russo
La decisione per i criminali difficile adesso in Russia perché perché dobbiamo rapinare una banca quando si può aprire una banca perché per aprire una banche requisiti sono minimi e i profitti sono consistenti
Tra i vari metodi che i russi utilizzano per ICI per riciclare denaro sporco uno di questo è è la la raccolta del denaro riciclato del denaro che è stato riciclato anche in altri paesi nei Paesi ex comunisti
Anche denaro che il risultato della recente intimità in instabilità
Denaro che è stato prodotto con attività illecite le gang criminali inseriscono il denaro in questo sistema rimpatrio non pratica il denaro che è stato ricco che è stato riciclato in altri Paesi abbiamo visto che il processo di privatizzazione è stato molto utile per le persone andò il denaro per comprare quote azionarie le autorità competenti faranno le ignori faranno finta di niente pur di mettere le mani su quel denaro e non importerà de la provenienza di quei fondi questa importante anche perché tanto denaro è stato punto guadagnato attraverso la penetrazione che è venuta in maniera corretta per questo produce denaro che deve trentuno riciclato una seconda volta e abbiamo parlato di di rissosità anche importanti vi sono accuse per i guai do a miliardi di dollari e che sono stati guadagnati dalle persone che si occupano di monitorare il processo di privatizzazione questo denaro deve essere di nuovo riciclato e adesso probabilmente la fonte maggiore di ricerca arriverà lo sporco in Russia un altro modo in cui la Russa importante per quanto riguarda il riciclaggio e lo spirito dei metodi consueti abbiamo indagato su diversi casi di questo tipo per conto dei nostri clienti quando appunto che abbiamo incontrato
Quello che succede che c'è una grande vigenza per valuta pregiata nell'ex Unione Sovietica e quello che succede che le bande criminali vanno non c'mente e acquistano i i dollari che vogliono essere riciclati Daniele per criminali locali a magari valore dell'ottanta per cento
Impegni del duello all'ottanta per cento del valore e poi magari si recano in pachistano o in altri sono società isolare in altri Paesi
Dove i criminali hanno bisogno di valuta pregiata
Un altro fattore da considerare anche la Russia sta diventando un posto sempre più importante per il riciclaggio dimmi di denaro sporco anche per le organizzazioni stranieri questo perché vi sono così tante opportunità con l'abbiamo già detto sono così grandi che non si possono ignorare ma i coloro che lavorano nel Dipartimento criminale a Mosca definito mucca come My beautiful non dovette che era il titolo di un film famoso di qualche anno fa
Dicendo che in pratica è una bella lavanderia
Adesso sarò molto bene
Iniziando con i capelli della droga colombiani questi sono i principali riciclatori di denaro proveniente dal traffico di droga nel mondo molto difficile rintracciare le loro attività perché non ha un piano di investimenti grande grande rilevanza
A parte della riciclato nel continente americano una piccola quantità e riciclata in Colombia la maggior parte del denaro et derivante dalla droga in Colombia lascia la Colombia esce dalla Colombia motivo per cui una nonché ma di investimenti e che la parola e cartello probabilmente è fuorviante perché si tratta di i piccoli gruppi che operano insieme in realtà allora non sono organizzati su con uno cartello unico la parola e cartello è stata utilizzata quando questa esposizione avevano cercato di distribuire la droga inizialmente diretta si tratta di un la cartello di trasporto più che di una cartello di organizzazione era un accordo ad hoc più che un accordo effettivo quando Escobar era vivo
Questa organizzazione ombrello era forse più forte ma adesso si è ridotta di dimensioni è diventata più debole per questo non hanno un piano d'investimento coerente perché ci sono tanti piccoli gruppuscoli che operano in maniera di per indipendentemente questa mancanza di coerenza dittatore è più difficile trovare il denaro che viene riciclato perché non ci sono dei precedenti chiari stabilire in questo ambito per quanto riguarda i colombiani di così neanche i loro rapporti Iran con altre bande criminali
Sappiamo che operano con con società criminali della Nigeria
Perché conclude allora i diritti per distribuire la droga e i le luminarie in Africa e in Europa uno dei modi per portare la cocaina in Europa talmente eh
Con l'aiuto colombiano attraverso il Brasile viene inviata Igeria e poi i colombiani vendono i lotti alla Nigeria i nigeriani si sobbarcano hanno l'ordine di intimorirla in Europa quindi questa nate mentre da Ostiglia
Anche la mafia italiana è sempre più coinvolta nel riciclaggio di denaro sporco proveniente dalla dalla traffico di droga in Colombia tuttavia vorrei dire una cosa importante
Non c'è una madre una struttura mafia mondiale delle i i rapporti sì e fuorvianti fuorviante parlare di una Max pax mafiosa vi sono rapporti tra diverso associazioni che ricorrendo azioni criminali dei vari Paesi ma spesso sono ma coordinamento crea dati e per uno scopo precipuo magari per realizzare una spedizione di una parte politica in droga e non viene realizzato in maniera regolare una volta che magari la partita di droga ed è stata e spedita il rapporto si interrompe e vengono pregati accordi in passato sembrava che questi gruppi fossero delle unità consistenti mentre in realtà sono organizzazioni più frammentaria
Del secondo tipo di organizzazione criminale relativa alla alla mafia e non ho molto da dire perché già il sì pronto a vigna il dottor vigna ha detto molto al riguardo
Ma la mafia italiana ed è considerata il riciclatore più sofisticato del mondo praticamente sono riusciti a Unirea confondere il confine tra la legalità e l'illegalità e questi quindi meccanismi sono difficili da riscontrare si occupano di attività d'affari e
A volte i CD
Si riferisce si parla della mafia come una specie di massoneria e non come un attività come un'associazione criminale per questo sono riuscita a proliferare
La triade di Ancona anche questo è balzata sulla provenienza etnica su una provenienza peritale
Ma l'abitazione che è modificata perché il Triangolo d'Oro
Ha avuto una influenza sull'attività dell'acribia dello riciclano la maggior parte delle loro fondi sul mercato di on compie che così dinamico e mutevole ma Cirillo utilizzano anche altri mezzi come le grandi comunità cinesi che si trovano in tutto il mondo anche che provengono i gendarmi in Congo piuttosto che dalla Cina
Ma possono contare su queste comunità etniche molto molto solide
Per quanto riguarda la Kerrigan con vediamo anche la fuga di capitali e da un conto prima che Bella non comunque parti alla Cina per questo motivo i riciclatori possono più agevolmente mascherare questo denaro visto la fuga di capitali che sta avvenendo attualmente da un ponte verso altri Paesi
E poi abbiamo le bande nigeriane che insieme ai russi sono le nuove forze criminali
Per quanto riguarda il crimine organizzato a livello mondiale
I loro principali spacciatori in Africa adesso stanno diventando attivi anche in Europa
Anno dell'una popolazione molto consistente su cui contare in tutto il mondo in particolare nel Regno Unito iniziali sono stati agevolati anche dalla connivenza del regime nigeriano spesso che incoraggia le attività criminali
E le porte la le squadre narcotest in vari Paesi sanno che i diplomatici nigeriani molto spesso hanno portato dell'acconto ICI e droga in vari Paesi utilizzando la loro immunità
Diplomatica e
Oggi come oggi vengono
Si cerca di contattare questo questo fenomeno anche gli Stati Uniti sono adottate le misure ad hoc
La corruzione ha facilitato anche la il riciclaggio di il denaro sporco
E per esempio anche la banca diciamo nazionale della Nigeria tempestata a questi giochetti e quindi questo da una patina di rispettabilità attività illegali e il riciclaggio di dinaro sporco l'hanno reso un problema più serio in questi ultimi anni il primo fattore e l'aumento nella dimensioni del mercato della droga negli ultimi anni il secondo fattore e l'apertura ai nuovi Paesi d'Europa dell'Est e alla fine questo creato delle nuove opportunità nelle nuove licenze per i ricercatori metà rosa denaro sporco il nelle fattorie finale e l'altro dedicato alla prevenzione del sistema bancario che presenta dell'opportunità otto dello potente maggiore per il riciclaggio in passato noi Pandev tradizionali l'associazione come la Yakuza con una nota in genere investire denaro nei loro Paesi di provenienza ma non importa criminali soprattutto i nigeriani russi
Hanno sempre desiderato invece portare i capitali all'estero per cui la la questi problemi acuiscono il il riciclaggio di Licia Nardi menare lo sporco né Società ti rendono conto dei di questo problema e accettano il fatto che il riciclaggio di denaro sporco Penone ormai permanente
Grazie la vostra attenzione
Anche o
Dica la mafia che diventi istituzioni aprendo le banche aprendo nuove attività bancarie io vorrei sottolineare come emerge dagli interventi del pomeriggio che si integrano perfettamente con quella mattinata come gli organizzatori abbiano messo a punto un mix no di di di di coinvolgimenti di persone su temi specifici che funziona perfettamente
E di questo gliene di occorre dargliene atto
Così come un elemento di riflessione forse va speso su questo sul dato citato dall'altra addotto dal prima
E che dall'intimità notevoli del del del riciclaggio di capitali giornaliero cinquecento miliardi di dollari sono tanti
E soprattutto perché si tratta di risorse che poi vengono vengono investite e quindi crea un il discorso che facevamo prima un connubio degli intrecci tra economie legale e mondo degli affari della finanza
Che io credo sia su cui io credo sia determinante fare il accendere i riflettori perché finché i riflettori non mettono in luce gli intrecci tra criminalità economica e mondo degli affari della finanza non illuminano connivenze che indubbiamente esistono perché flussi finanziari così importanti
Necessitano come minimo di connivenze Force
Se l'attività economica non verrà mai il Ricci la la creta mafiosa non verrà mai sconfitta il terzo intervento del pomeriggio
E quello di Luigi Rossi commissario straordinario del governo antiracket e antiusura
Ringrazio
La partecipazione che mi consentita questo incontro
Era non programmato ma poi gentilmente sono stato invitato a partecipare io sono lieto di essere qui troppo intervento autorevole il procuratore vigna che ha affatto quadro generale di alle problematiche attinenti al fenomeno del riciclaggio era chiarito quali sono gli inserimenti della malavita italiana che si è proiettato e si proietta all'esterno io
Sono commissario straordinario del governo come è stato detto
Dal è una lista che coordina i lavori per racket e l'usura cioè governo o all'attuale Governo ritiene ancora come era stato già fatto prima che sia necessario un coordinamento in questo settore il coordinamento delle iniziative quindi un coordinamento che mira a raccogliere intorno a uno stesso organismo le varie componenti e che si interessano di questi specifici problemi sono problemi collegati alla criminalità organizzata sono problemi collegati al riciclaggio senz'altro
E quindi il parlamento e il governo hanno inteso adottare dei provvedimenti che vengono incontro ai soggetti che sono colpiti da questi fenomeni c'è stato in un primo momento una benissimo legge che è venuto incontro a coloro che erano colpiti dal racket dal racket estorsivo una legge che è partita con un decreto è stata approvata nel luglio del novantadue
E che consente di
Sopperire alle deficienze determinate dagli attacchini una fede un intervento sul danno emergente di coloro che hanno reagito hanno resistito alla criminalità organizzata soprattutto che colpisce che vuole essere pagato il famoso pizzo quello che si chiama
Pizzo e quindi rientra in questo quadro generale di criminalità organizzata cioè questa raccolta di danaro questo fisco della malavita che con molta attenzione con molta capacità di Escher riscuotere in tutti i settori è un settore nel quale
C'è stata molta attività della magistratura delle forze dell'ordine ma io in altre riunioni ho dovuto colpire questo
Credo che sia ormai un fatto acquisito che bisogna forse insistere di più
Per la vede dai famosi pentiti qualche indicazione più puntuale più estesa su come è organizzato questo fisco della malavita e quindi come raggiungere le articolazioni per colpire sia i piccoli che grandi quelli che raccolgono nelle varie forme perché racket non Espresso soltanto nella donne tonnellate del giovane che gira in negozio e va a prendere cento mila lire ma in tante forme si impone il le estorsioni e racket fornitori
Trasporti ci sono forme divaricate varie
Moltiplicate nei vari settori cioè c'è il controllo del territorio nel controllo del territorio cioè il pagamento del pizzo in forme varie
E quindi questo fenomeno si è cercato di affrontarlo non solo con la repressione con la prevenzione incendi forze dell'ordine con
Di processi che sono stati celebrati con l'attività di procuratori della Repubblica
Ma anche offrendo a coloro che avevano resistito che erano invitati a resiste con una forma di reintegro dei danni subiti quindi il negozio bruciato la saracinesca oppure l'attività che non veniva più svolta
Una recente legge che poi accennerò riguarda l'usura ha esteso al o lucro al danno emergente in anche il lucro cessante quindi adesso
Ci saranno anche degli interventi per reintegrare soggetti colpiti dal racket anche sul look ressa il negozio che si è chiuso non ha più duro più svolgere attività commerciale
L'imprenditore che ha visto distrutta le macchine con le quali costruiva faceva la strada eccetera per la possibilità di aprire un indennizzo tutto questo si inquadra in quel progetto generale che diceva il procuratore vinci
Di dette del pentitismo anche di venire incontro ai soggetti collaborato quindi non basta
Polizia magistratura bisogna che ciascuno collabori e chi collabora il crimine subisce eventualmente un danno bisogna che poi in qualche modo venga un reintegrato venga soccorso venga sostenuto quindi il pentito ci sono stati casi e qui il procuratore me ne può dare a che si è cercato nel momento in cui non c'era altra possibilità se non quella di soccorrerlo come ben titolo si è sostenuto come pentito poi sono venute fuori altre leggi appunto quella del racket e quella recente dell'usura
Quella dell'usura è una normativa una legge che è stata approvata chiusura la dodicesima legislatura che vuole sembra in questo quadro generale offrire delle potenzialità e delle possibilità di intervento
Si tratta di dare un prestito a coloro che denunziano
L'usuraio
Un prestito senza interessi ventisette atterrati venire incontro in maniera concreta questi soggetti oppure i soggetti in pericolo deboli avranno la possibilità di a vere un prestito dagli istituti finanziari
Dagli attraverso una garanzia che offriranno nel mondo imprenditoriale i Confidi nel mondo più privato le associazioni e le fondazioni quali saranno
Sovvenzionate attraverso fondi che lo Stato ha stanziato nei bilanci del novantasei novantasette novantotto
Ome Confidi e come prevenzione a carattere permanente a regime con venti miliardi all'anno per quanto riguarda i prestiti ai soggetti che denunciano su sono tutti interventi che stanno a significare che lo Stato vuole intervenire lo Stato nel senso Parlamento nel senso governo che interessato a questi problemi
Questo legge del marzo
Di quest'anno la centootto a legge che prevede il Regolamento i regolamenti sono stati predisposti sono al Consiglio di Stato per i pavesi Giada quel vengono una serie di domande
Che saranno valutate da un apposito comitato che dovrà
Intervenire per dare il Paride sulla possibilità o meno di accoglimento di queste domande
C'è un problema che indubbiamente è emerso l'altro giorno in una riunione si è fatta al CNEL problema che la legge prevede questo intervento per gli usurati
Ti denuncerò gli usurai soltanto nel novantasei siamo rappresentando guarire dalla parte dei vari settori
Al Governo al Parlamento l'opportunità che questa norma venga estesa anche ai processi in corso e quindi quelli che hanno denunziato negli anni precedenti
E quindi i dare un maggiore conforto a coloro che dovranno poi sostenere l'accusa e essere vicina questi soggetti deboli che hanno subito le angherie dei cravattari
Per quanto riguarda il problema in genere e che l'inserimento di questi fenomeni nel mondo criminale è chiaro che questi colpiscono l'economia e quindi le banche sono state disponibili e lo saranno ancora a venire incontro a questi soggetti però le banche sostengono devono sostenere che si tratta di fondi che loro gestiscono per conto di coloro che li depositano i loro clienti
Quindi non possono trascurare una serie di garanzie queste garanzie
Follie offrirà in qualche modo lo stato e offriranno i Confidi le offriranno di le associazioni e le fondazioni quindi tutto questa impalcatura
Favorevole stimolante per chi deve denunziare l'usura
è un'impalcatura che dovrà funzionare e ci auguriamo che abbia e porti dei risultati
Tenete conto che nel mondo criminale
Il fenomeno è interconnesso usura tacchetto
A voi conosciamo una serie di casi e di circostanze forse molti che partono dal racket quindi si va a chiedere si va sollecitare il pagamento del pizzo quando l'esercente l'imprenditore si trova in difficoltà
Polillo sui invita a ricorrere al luglio sulla quali a loro volta sono inseriti nel mondo criminale gli usurai che danaro daranno molte volte danno danaro che proveniente dal riciclaggio
Quindi tutti i sospetti su una serie di attività finanziarie una serie di sospetti sull'attività di raccolta del danaro
Per finanziare per dare finanziamenti prestiti ed altro
E quindi tutto questo sta necessariamente in un ambiente squallido che però produttivo peschi chi esercita questi interventi e queste attività
Poi c'è il momento finale sempre siamo nel mondo del riciclaggio
L'esercente per l'imprenditore che non riesce prima a pagare il pizzo poi dal settore usurai non riesce a uscirne perché cresce sempre di più il pagamento degli interessi e quindi la restituzione di quello che ha ricevuto a si arriva al momento in cui è costretto a cedere l'esercizio
Magari al teste di legno del mondo criminale oppure a speculatori che hanno ancora del danaro da riciclare e quindi va investono in questo settore
Quindi il mondo dell'usura e del racket e certamente si inserisce in maniera evidente in maniera anche determinante allora bisogna che ci sia l'impegno di tutti per convincere questi due fenomeni ripeto qui abbiamo queste due norme che sono due leggi che sono significative sono per quello che ci risulta soltanto in Italia che abbiamo questa disposizione sono molto favorevoli è un po'un passo avanti che si è fatto come si fece con la legge Rognoni-La Torre per la lotta alla criminalità organizzata
Dopo le sembra viceversa negli Stati Uniti a c'è la legge che riguarda i collaboratori di giustizia quindi in tutto questo quadro generale in questo impegno di istituzioni di normative di governo e proiettato la volontà politica la volontà di governo di fare la lotta alla criminalità nel modo migliore e quindi in questo senso io
Ritengo di essere intervenuto per dare questa disponibilità questa volontà del commissariato di coordinare queste iniziative di procedere in questa direzione con le forze di polizia con la magistratura con le varie istituzioni
Che si impegna a me si interessano in questo settore
Molto importante in tutto questo
E la partecipazione dal basso delle associazioni delle fondazioni che sono insorti contro il racket contro l'usura le iniziative delle organizzazioni
Periferiche delle associazioni di categoria molto Fossa facendo e ha fatto anche l'organizzazione statale Prefettura
E varie organizzazioni che sono interessate camere di commercio
Regioni Comuni ed altri le iniziative sono tante bisogna svilupparle bisogna portarle avanti convincere la gente che subire e troppo poco in negativo si affronta fonda nel male invece bisogna emergere accettare quello che lo Stato offre quello che la società concede e quindi cercare di lottare contro la mafia la criminalità organizzata con tutto l'impegno e con tutta la buona volontà grazie
Ringrazio il
Commissario Rossi per il suo intervento che anche se non previsto non è stato assolutamente rituale si è parlato negli interventi precedenti molto dei paesi dell'ex Unione Sovietica Massimo preti esperto in diritto societario russo
Ci presenta alcune riflessioni in merito a quella realtà
Se ne signori buongiorno sono Massimo preti come sono state come è stato detto sono un consulente
Questo patto va rimarcato perché il taglio al mio intervento forse potrà essere un po'diverso da quello
Negli e autorevoli interventi che mi hanno preceduto il mio lavoro consiste nel dare sostegno alle imprese italiane che operano nella cioè se in particolare nella Federazione russa
E anche dare assistenza ad imprenditori russi che operano e abbiano intenzione di operare in campo internazionale
Naturalmente proprio dovendo svolgere questo tipo di lavoro e proprio perché come abbiamo sentito il contesto nel quale si deve operare è un contesto abbastanza preoccupante
è chiaro che Itema oggetto di questo convegno chiaramente rientra nell'ambito dei miei dei miei interessi
Diciamo che
Oggi questo praticamente il terzo intervento se consideriamo quello dottor vigna che ha avuto un'ampia parentesi in proposito è quello del signor Dante che si occupano della Russia quindi una specie di parte speciale dedicato alla Russia in un nel tema generale del riciclaggio
E questo punto da Livia già delle dimensioni del problema diciamo anche che purtroppo l'informazione che in generale viene data sul sulla russe sul fenomeno Russia
E molto spesso sfortunatamente episodica molto spesso imprecisa aneddotica e quindi
è molto difficile tutti ovvi ho potuto verificarlo anche nell'ambito dei colloqui individuali hanno difficoltà ad avere in qualche forma di comprensione
Del fenomeno russe con questo intervento vale cerca di dare qualche qualche spunto che penso posso essere utile anche a questo scopo
Dobbiamo tenere presente che la Russia e l'uscita
Dalla dall'epoca sovietica
Soltanto sostanzialmente a mio novecentonovantuno alla fine a centonovantuno ricorderete nell'agosto di fonte effettivo di colpo di Stato
All'esito del quale vi fu la vera e propria svolta della Russia da lì in poi vi fu un momento di politica economica tesa la liberalizzazione dei prezzi che portò la situazione inflattiva intono due mila cinquecento per cento all'anno su base annua
E da lì in poi la Russia ha cominciato a riorganizzarsi diciamo che di fatto dal punto di vista politico con tutte le difficoltà che sono stati cannoneggiamenti del parlamento guerra di Cecenia via discorrendo però sostanzialmente diciamo che dal punto di vista di quello che il governo del Paese cioè lo stesso presidente in carica dal mille novecentonovantuno cioè lo stesso primo ministro in carica dal mille novecentonovantadue
Dal punto di vista economico l'inflazione è scesa in quattro anni al quaranta sulla base del quaranta per cento hanno questa è la previsione per quest'anno e il anche il prodotto interno lordo da comincia a dare i primi segni di ripresa e questo ci tenevo a dirlo perché voglio dire che la Russia è un paese enorme ma anche estremamente importante estremamente ricco che detiene tra l'altro una gran parte delle Riserve di materie prime mondiali
Diciamo che dal punto di vista economico naturalmente raggiungimento di questi obiettivi ad esempio riduzione dell'inflazione e in un contesto di liberalizzazione economica che è stato richiesto anche da organizzazioni internazionali ai fini di dare dei finanziamenti
Ha portato naturalmente i politici russi ad utilizzare gli stessi strumenti che purtroppo devono essere utilizzati di questi tempi un po'in tutti i Paesi del mondo quanto meno e in quelli europei e soprattutto nel nostro e quindi i sistemi sono quelli tipici cioè quelli della pressione fiscale assi assillante stretta creditizia diciamo che in Russia aggiungiamo anche il protezionismo come ulteriore strumento che è stato utilizzato per difendere l'apparato
Produttivo russo dalla sua Inter assoluta incapacità naturalmente di concorrere per lo meno in questa fase con
Diciamo con il i prodotti che invece provengono dal mondo occidentale
Quindi in tutto questo contesto si è sviluppata una un check si è sviluppato un ceto imprenditoriale
Questo ceto imprenditoriale si è sviluppato in una situazione che potremmo dire una situazione di dopoguerra in realtà non c'è stato in Russia effettivamente uno sbocco violento una fine violenta c'è stata quella che viene chiamate inclusione in realtà si fa il paragone un po'con l'Impero ottomano da questo punto di vista ma nella sostanza quello che è successo che da un giorno all'altro in pratica sono cambiate tutte le regole del gioco che regolavano l'economia e quindi chi era abituato a stare in uno stato che
Assicurava
Tutti lasso di sesso di Testori viene tutti i bisogni sia pure a livelli modesti se ritrovata invece fare i conti con necessità dovessi conquistare conquistare le sue possibilità di sopravvivenza
In questi contesti normalmente i soggetti che emergono e questo viene anche dopoguerra sono di solito i soggetti sicuramente che hanno più capacità che hanno preventiva e che sono anche normalmente i più spregiudicati in modo particolare in Russia avvenuto che una delle forme di organizzazione mafiosa che si erano sviluppati al già all'epoca di Breznev che non erano stati
Contrastati come probabilmente avrebbe dovuto essere
In tutta questa situazione si sono trovati ad essere una posizione di forza in particolare i gruppi diciamo mafiosi etnici in particolare quelli ceceni il che anche spiega
La scarsissima simpatia se signor popola popolarità in Russia di questa di questa popolazione
Diciamo che quindi si è trattato di un terreno offerti nel quale la criminalità sicuramente è intervenuta la pineta in Russia non è che sia nata all'epoca di Breznev il banditismo in Russia o fenomeno secolare
Ancora pochi anni dopo la rivoluzione negli anni Venti vi furono delle feroci bar lotte contro le organizzazioni si chiamava banditismo il termine Terminator
Russo era quello contro diciamo questo tipo di organizzazione e che sono sostanzialmente rinate perché questo probabilmente anche con naturale connaturato proprio del a sistema sistema sociale moderno
Diciamo che comunque tutta questa situazione per chi per gli operatori economici che si saranno anche in parte controllati indubbiamente dal come è stato detto saranno anche in parte controllata finita organizzata ma il rischio a misura invece sono degli imprenditori che cercano semplicemente di lavorare fare il loro il loro lavoro naturalmente
Tutta questa situazione di leggi fiscali opprimenti di difficoltà di difficoltà di movimento creano la necessità io Palermo capitanerie di necessità di a vere delle disponibilità all'estero
Cioè la propensione alla internazionalizzazione cioè a muoversi all'estero non è una prerogativa in Russia dell'organizzazione criminale è una prerogativa di tutti quanti per il semplice motivo che tutti quanti mi riferisco ovviamente soggetti imprenditoriali per il semplice motivo che questo è il è il modo di sopravvivere dal punto di vista economico e di poter operare faccio un esempio
In Russia le la legislazione fiscale prevede che se lo stile prevede uno stipendio minimo poi prevede che se lo stipendio Massimo supera l'equivalente di settantacinque dollari
L'impresa è tenuto a versare lo Stato l'equivalente dico ciò che supera i settantacinque dollari siccome costata cinque dollari in Russia e molto complicato vivere oggi come oggi quindi chi opera a chi ci lavora naturalmente a dei stipendi superiori normalmente
Per evitare di pagare quest'ulteriore surplus la parte residuale viene corrisposta
In nero come come come diremmo noi
Questo è un aspetto il secondo aspetto è che in Russia c'è c'è una legge molto dura per quello che riguarda le transazioni fra l'impresa
E la possibilità per le imprese stesse di potere recuperare di potere prendere in banca dei contanti in realtà l'impresa l'uso per poter andare in banche penale dei contanti deve dimostrare che di quei contanti vara un certo determinato utilizzo
Quindi non può presentarsi e dire voglio ritirare l'equivalente dieci mila dollari no deve dire esattamente a cosa serve la banca verifica
La documentazione è se il sì se certi parametri vengono rispettati effettivamente dal giudice questa somma voi capite molto bene che per qualsiasi tipo di economia comunque questo questo tipo di vincolo rende molto difficile l'operatività altro aspetto fondamentale il sistema dei pagamenti
Fra banche russe e banche occidentali sappiamo benissimo che sono i problemi stato accennato all'inaffidabilità quasi proverbiale delle basti delle banche russe aggiungerei anche naturalmente che le banche russe
Sono soggette naturalmente ad una legislazione di controllo
Che diciamo è vero
Che può essere forse per certi aspetti non proprio completa ma che in compenso
Funziona volte attraverso delle ordinanze che bloccano certi tipi di operazione alla fine amiamo centonovantatré accade semplicemente che per venti giorni le banche russe non è autorizzato ad effettuare i pagamenti
Immaginate chi in quel momento Italia soprattutto che nutre clienti stavano effettuando forniture di merci in quale situazione si siano andati a trovare quindi naturalmente vi è la necessità e d'altra parte è anche vero che è capitato anche dei russi di aver effettuato dei pagamenti anticipati a fronte di merci è capitato anche con il nostro Paese sfortunatamente poi di non ricevere queste merci
Naturalmente vi è quindi la necessità per l'operatore di poter utilizzare gli strumenti Nocco Mercia ai normali lettere di credito ad esempio che sono una delle forme più normali per la gestione delle transazioni internazionale
Ovviamente per potere fare questo siccome non posso utilizzare la banca russa devo ovviamente Buff costituirmi una dotazione all'estero la distrazione russa non consente di consegue adulazioni all'estero in ogni caso quindi una porzione all'estero comunque di un cittadino russo di una garza russa salvo che non ci siano delle autorizzazioni non è consentita e non è ammessa e quindi è già un'operazione in qualche in qualche modo illegale
Quindi sono state lavorate anche per quello che riguarda l'impresa formali delle procedure per costituirsi questa questa disponibilità naturalmente
Queste procedure sono delle procedure che servono sfortunatamente anche poi invece a
Esportare del denaro del denaro da pulire
Del denaro sporco proveniente da affari illeciti
Io qui appunto spostato con molto interesse appunto queste tutti queste queste questi meccanismi molto sofisticate appunto che sono stati indicati per mia conoscenza in realtà ci sono ivi le sistema funziona
In molti gran parte dei casi ma era molto più semplice e ci assisti ci sono delle società che fanno proprio di service e lo fanno sia per le società che opera in maniera legale sia però che azione criminali di fare questa queste operazioni di trasferimento di fondi all'estero
E poi ci sarà chiaramente il problema di allungare la famosa traccia naturalmente di questi soldi in poche parole si tratta di imprese che hanno una vita ingegnere intorno ai due mesi perché la legislazione russa prevede che i rendiconti fiscali siano su base trimestrale e di conseguenza si cerca cercò di fare in modo di utilizzare questi primi mesi prima di avere il contatore ispezione fiscale utilizzava dei prestanome fanno questi trasferimenti legge russa consente di fare dei pagamenti
Anticipati a fronte di Merce con l'intesa e con la clausola contrattuale che però sento cento centoventi giorni ma ci non arrivano i soldi dovranno essere restituiti
I soldi veemente non vengono restituiti la società non esiste più i soldi sono stati trasferiti che il discorso e il discorso è finito
Credo che con questo sistema
Una diciamo questo sistema accorata verso il quale
Sicuramente
Una una porta una parte consistente naturalmente di venerare viene viene trasferita all'estero e si tratta chiaramente di denaro di pro di provenienza diversa di provenienza anche lecita naturalmente così come ripeto la tendenza interessa né all'internazionalizzazione non è soltanto la terza criminali ma anche degli imprenditori russi
Ma ripeto settimo
Per quello che riguarda quindi il fenomeno del riciclaggio attraverso la Russia direi che
Chi mi ha preceduto ha ha detto sicuramente delle cose comunque molto più complete di quello di quello che potrei dire io io ritengo che per quello che riguarda il lavaggio di denaro attraverso banche russe ci spostano estere secondo me un po'di problemi per cui non so a quale organizzazione criminale occidentale
Abbia voglia di fare transitare i propri soldi attraverso la banca russa di qualsiasi tipo comunque
Evidentemente se ci sono delle statistiche che dicono che è così sarà così
Dunque
Alla fine io quello che vorrei dire
Così anche respingendo questo questo intervento
Troverete poi nella mia relazione altre cose
è sostanzialmente questo
Io ho sentito ieri pomeriggio anche questa mattina
Ripetere quello che mi è sembrato uno slogan anche
Molto bello di questo di questo convegno molto significativo che conosce il tuo cliente in buona sostanza ecco io credo che per quello che riguarda in modo particolare
La Russa e coi sistemi per evitare questi fenomeni di riciclaggio questo sia effettivamente molto vero cioè effettivamente è vero che ci sono dei soggetti criminali che vengono in Italia vanno degli affari
Che potrebbero essere abbastanza facilmente individuati attraverso semplicemente
Diciamo dei dei colloqui informativi che consentirà di una larga maggioranza dei casi di evitare naturalmente questo genere di infiltrazione voi sapete che le ambasciate dei paesi anglosassoni subordina il rilascio del visto ai cittadini russi ad un colloquio
Questa naturalmente è una prassi secondo ma che possono dare solo i Paesi anglosassoni perché loro hanno per elasticità tutta tutta tutta loro particolare per rendere comunque che c'è anche questo sistema credo che se tutte rispetta spero che non ci sia diplomatici italiani ma se Italia utilizzazione così stemma rilanceremo sì e no sei o sette visti all'anno ecco quindi chiaramente non è non è questo non è possibile
Però in effetti questo risulta essere cosa tipo d'approccio risulta essere forse quello più significativo quello più utilizzabile quello che finalmente può consentire anche di operare una distinzione tra i criminali sicuramente che ci sono però anche quelli che vengono da noi
Quelli con i quali gli imprenditori italiani hanno affari
Soprattutto io penso agli imprenditori marchigiani del mobile che sono stati salvati dalla dall'esplodere del mercato russo e che hanno hanno soltanto dell'intenzione positive ride dottor Pigna
Proprio visti
Confraternita Pivetti Manzione seppur no questo sì no ma io mi riferisco ad un altro fenomeno scudetto linea mi riferisco alle alle fabbriche di mobili invece che erano sull'orlo del fallimento e che esportando esportando in Russia sono riuscite ad ad esportare
è tutto vi ringrazio
Devo dire che ho seguito con grande attenzione l'intervento tutto preti anche se devo dire un attimo una realtà un po'sconsolante proprio
Poi nella sostanza si può dire che quasi non c'è piccola o media o grande azienda italiana è che non abbia la contabilità parallela in nero
Ecco sua abbiamo appreso che anche in Russia e così certo non è molto confortante ma se questa è la realtà tanto vale prenderne atto
Ecco io direi che prima di proseguire nel programma del pomeriggio applicherei
Così militare di nuovo la parola per domande richieste di approfondimenti chiarimenti con la preghiera contrariamente a questa mattina di utilizzare i microfoni perché ho scoperto che mentre la Ustica è perfetta da questa parte del tavolo i traduttori praticamente hanno delle grandi difficoltà
A sentire quello che voi dite no quindi vi pregherei di utilizzare il microfono
è in arrivo
I nuovi ho sentito il ministero del tesoro di la Guardia di Finanza dire che c'è in definitiva una buona collaborazione
Se non ottima tra le istituzioni bancarie e finanziarie e le istituzioni dello Stato che presiedono a questo genere di atti di
Vorrei sapere dal signor procuratore se a prescindere da quelle che possono essere in materia penale chiaramente le responsabilità penali
Non può essere una banca responsabili di qualche cosa di penale casomai sarà il singolo soggetto fisico
Che opera nella banca se come istituzione le istituzioni bancarie e finanziarie e le associazioni relative di categoria collaborano sufficientemente con la magistratura se la magistratura soprattutto inquirente
E soddisfatta della collaborazione che cosa si può fare per migliorare
Bene allora risponderei brevemente io sempre assistito
Ad una maggiore crescita di questa collaborazione
Questo per dir la verità se così non fosse l'utile quello che si può fare come o assistito almeno per quanto riguarda il mio ufficio
A una collaborazione piena che noi spesso sollecitiamo e che ci viene Boffetta ampiamente sia dalla Banca d'Italia sia dall'Ufficio italiano
Da ultimo abbiamo avuto in questo caso che penso abbia altri sviluppi
Questo signore al quale in macchina sono stati trovati libri letti per cinquecentosettanta miliardi ai quali poi sono
Assomma a qualche nostra
Pensiamo Pietro
Emessi da
L'istituto e non è nemmeno soggetto a la vigilanza alla Banca d'Italia ma della ministero della pur
Allora io la stessa sera telefonai però all'Ufficio italiano cambi c'era un altro istituto era soggetto
Alla vigilanza della Banca d'Italia
E e in questi casi ecco io ho delegato agli ufficiali di polizia giudiziaria a operare perquisizioni servendosi però come ausiliari dei funzionari dell'Ufficio italiano cambi della Banca orca conferire ma a parte questo
E addirittura è stato estremamente profitti per noi e penso anche per l'
Anche il mondo bancario risponde quale né il nostro autore nostro problema e anzi in mezzo un topo devo passata ai miei colleghi una mostra appellabili molto recente
Che è stata diretta tutte le procure
E e nella quale si cerca di standardizzare le richieste
Voglio dire se c'è una qualche deficienza
E del magistrato
Mai del magistrato in che senso che nona non dispone di dati aggregati ecco questo oggetto
Per cui a volte abbiamo un pochino alla ricerca al buio
Solamente così via diciamo informale io posso sapere quali compiamo una persona il tutto sul territorio dello Stato
Non c'è un mezzo
Cioè la Banca d'Italia che va bene attraverso la centrale rischi penso si chiami così che si può hard
Allora questo qui nel farsi che partano delle richieste molto a ventaglio
Molto attento a questo qui anche nelle indagini patrimoniali
Quindi il problema nostro ma che penso che potrà avvenire una possibile soluzione
Quello di standardizzare le nostre richieste e di andare il più possibile a colpo sicuro
Perché io so che le banche spendono parecchio per emanate
Che spesso o arrivano tardi per questo meccanismo o sono inutili perché dispersive quindi ci vuole questa questa
Ma dato un'idea nostro moderatore su questo
Quello che si chiama il denaro Calto cioè non quello sporco ma quello il vero l'evasione si
Ora il fondo monetario internazionale fa appunto rilevare che un ostacolo
Psicologico ma probabilmente anche forte a la
Così lotta al riciclaggio e proprio dal fatto che c'è anche il denaro che non è precisato ma che è frutto diritte Baglioni
Questo pochi
E parlando della Russia questa volta quasi una nell'ottica ma perché penso che sia una riflessione importante sul tema generale
Io mi pare anno scorso riceve
Perché scusi mi interessavo per indagini
Una richiesta dal Senato gli Stati Uniti che aveva fatto una commissione di studio sulla Marche Abruzzo in Russia
Allora c'erano due linee di pensiero
La prima linea di pensiero che lama
Era uno strumento indispensabile per passare da una economia dirigista alle comuni
Questo rientra nella teoria che in Italia è stata appunto esposta teorizzata soprattutto da gambe Tarkenton lo studioso che ha studiato anche negli Stati Uniti
Che vede nella mafia una industria della protezione
In sostanza quando si deve passare a un'economia di mercato lo strumento fondamentale e
Una giurisdizione civile
E funziona malissimo ma che via poi tutela comprende che vede rotte le clausole del contratto dall'altro
In mancanza di questo strumento negoziale
Allora sosteneva questa corrente di pensiero che la mafia in sostanza faceva rispettare compra
E non esitava a dire questo gruppo di lavoro per iscritto che i mafiosi saranno e Rockfeller
Cioè nella sostanza era
La mafia aiuta quinta transizione alla mercato
All'economia di mercato lasciamola fare
Che poi sarà la mafia stessa
A pretendere regole quando i mafiosi saranno diventati imprenditori
Quindi una visione molto dissacrante ma penso otto così pratica no come usa
C'era invece una seconda teoria di pensiero la quale dicevano mafiosi sonde criminali
Perseguiti
Io ma riletto il mio parere addirittura ovvie ragioni anche acquista a questa seconda impostazione anche se la prima io capisco che sotto un profilo pratico
I regolatori di economia
Però quello che non mi poteva andar giù e di pensare che gente dovesse vivere secondo le regole o le leggi volute dall'Ama
Che sarebbero state marce alla radice no anche sotto il profilo
Quindi c'era questa però animata discussione fra questi due filoni differenze
Forse il primo filone della storia del pensiero fa riferimento alla storia del capitalismo io sono un giornalista non solo viene trattenuto rastrelliere sembra molto corpo esanime col pragmatismo tipico degli americani c'è un intervento della
Chiedo scusa non sono abituato a parlare in pubblico sono un direttore tributario del ministero delle finanze
Presto servizio presso il secondo ufficio distrettuale delle imposte dirette di Napoli che controlla istituzionalmente soltanto società di capitali
Mi permetto di di sottoporre la dottor vigna pensiero che spesso non viene considerato oltre l'approccio soltanto criminale
Di tipo penale non è mai stato capovolto l'obiettivo di fare un approccio tributario cioè lei sa che dall'ottantadue l'evasione fiscale oltre un certo limite con legge cinquecentosedici si considera un reato ma oltre a ingrossare le procure di migliaia di minori reati che vi hanno solo dato fastidio sono ritenute d'acconto versato in ritardo
Ci sono miliardi e miliardi
Di operazioni inesistenti di fatto fatto la fusione per incorporazione fate quel disavanzo di fusione portare acqua dell'ammortamento COSAP frodando il fisco frode finiscono
Grave soprattutto svolto tramite operazioni con Stati esteri tramite tra l'operazione di simulazione assoluta di operazioni inesistenti fatte con società fittizie interposizione
Un esempio di cui posso parlare perché si è conclusa non posso parlare di altre in corso è per esempio il controllo operato dal mio ufficio la sua
Hanno svolto una parola
Una società sportiva calcio Napoli fa per i proventi percepiti all'estero stravolte dai calciatori Maradona Careca all'anno
Faccio un esempio per dire che le cifre molto semplice presenta un miliardo percepimento soltanto al napoletano dopo centonove dipendenti trenta miliardi all'estero nell'intervista in programma introduco atrocità interposizioni fittizie Maradona Production Maradona YouTube abbiamo varato due anni
Per dimostrare la simulazione assoluto di queste operazioni tornano strumenti d'indagine uomini e mezzi banche dati per fare tutte perché l'autore per raccontare i poteri dello Stato poi però no non come il ministero delle Finanze abbiamo stipulato
Ben cinquantasette trattati
Con tutti i Paesi del mondo per la cooperazione fiscale anche per la lotta all'evasione su più fronti non solo con il Paese naturalmente motorizzate ma anche con quelli attualmente in via di sviluppo sano negoziando per esempio con l'Ucraina il Vietnam la litoranea
L'Albania i paesi diciamo degli Stati Uniti con l'Internal revenue Service c'è una collaborazione perché il ministero delle finanze degli Stati Uniti efficiente anche con le autorità tedesche si abbandona
Quindi non c'è se la connivenza con la mafia proroga dei poteri politici criminali sia una cosa di cui non si deve parlare o comunque insomma
Io credo che noi possiamo fare una testimonianza botte legale si lamentava sempre siamo molto tecnici siamo a persone che non veniamo sfruttate per quello che potremmo perché non siamo l'unico ministero delle entrate e sotto il profilo del risanamento del deficit due nella si potrebbero meglio utilizzare e anche la Guardia di Finanza a Cristina competente rimandando ma
Un attimo per favore perché i traduttori sono in difficoltà senza microfono
Un attimo solo che vediamo se eccepire strettamente a verità dottore perché allora non so se
Che la portata dirompente dell'intervento confermata dai problemi al microfono come dire che ce ne fosse sufficiente affinché dottor vigna cioè posso farla che il proprio un paio di osservazioni ma
Innanzitutto la dottoressa economica
Come vedete molto coraggiosa insomma Ettore ha detto il suo lavoro che non è fra i più così ecco veda il noto problema con l'impressione questo noi veniamo noi abbiamo una legislazione veramente singolare
Dopo che il sistema della sovrafatturazione sia un sistema di riciclaggio questo è moltissimo
Nascono non accanto delle vere e proprie società per fare fatture false
Quindi questo qui è un fenomeno è una delle vie che portano alla scoperta anche del riciclaggio oltre che dell'evasione
Noi siamo però affollati della signora dai famosi articoli due
Cioè a dire l'ho messo versamento dei contributi al quello dimenticato perché poi sommo delitti
Almeno le facessero contravvenzioni se proprio vogliono fare
La punizione penale la contravvenzione parta la scortano ma a me ne arrivano sul tavolo quella omesso di versare centosedici mila lire di contributi
Che gli ha sempre versati come fuori direi io che c'è il titolo e questa boroughs e quindi punirlo allora siamo invasi da questo
Dall'altro lato proprio ieri perché bello questo lavoro
E non ci sta e alla Procura della Repubblica deve fare un monte di cose che non hanno nulla a che fare con quello che le sono le sue per esempio l'esatta che i concorsi per ufficiale di riscossione ho imparato
Invece ti della procura alla Repubblica
In cui i magistrati
Poco si intendono di
Allora per ogni concorso seicento ottici sarà cento mila domande al guardarle tutte da ma
Ma l'altro giorno l'episodio più bello era questo
I locali
Subiscono periodicamente delle ispezioni dal Consiglio notarile perché certe viola se
L'altro giorno io firmai delle oblazioni una fatta Concento otto lire
Ha una norma un'altra era di duecentocinque ridiventa e son pronto a tirar fuori le copie la massima arrivava assegni la duecento lire non so se il notaio si dimette a rimettermi a firma insomma questo grazie
Ora se si pensa a uno Stato che ha ricevuto le strutture che per riscuotere duecento lire
Ne paga non so quante solamente di carte ecco questa qui è un pochino la dimensione delle cose singolari del nostro Paese
La seconda osservazione alla quale dal luogo la sua analisi dottoressa è questa io mi son trovato spesso ardire
Che noi spesso indaghiamo su società per riciclaggio
Poi Van
Che noi abbiamo in precedenza omologato
Perché ci vuole per la costituzione di una società una omologazione da parte del tribunale
Società che poi non troviamo nel mondo della delinquenza con l'imprimatur non per fare delinquenza ma con l'imprimatur sull'atto costitutivo del tribuno il quale lo fa segni Peter informazione del pubblico mesto
Allora io mi sono sempre cercato affare oltre a costituire un pool di magistrati che guardasse queste società
A
Capire e i giudici lo fanno a Firenze almeno per quanto dove è possibile assumere queste preventiva informa
Proprio perché con l'esperienza che ci indicava ora a anche il dottor preti a volte spesso anche da molte società sorgono corsi fittiziamente no servono insomma scapole che servono come quelli russi durano sei mesi due mezzi affare certe manovre
Quindi è voglio dire i fatti come vedete si combattono non solo con la repressione ma si combattono anche con interventi preventivi come quelli che si può fare attraverso le omologazioni della società
Dopo aprirla assunto delle consapevoli informazioni sui membri e e così via sullo scopo
C'è qualche altro intervento
Signora ma così si ricorre spesso ogni tanto poi venite ogni ogni annotiamo intanto venite spostati arriva alle non chiamare più come testimone dei bravi perché Parmalat è stata spostata non basta serve è stata capito
Per noi siamo inamovibili come forse ce lo portiamo ragazzi palesano Dal Ponte già nello stesso posto
Sia le organizzazioni criminali va be'sia le società come le banche le industrie presente nel bilancio dei nostri uffici quindi noi siamo a disposizione per cooperare con l'analisi tecnica del Bilancio che vorrebbero potrà dirci la propria competenti
E non è contento nastro fare un'analisi tecnica dei bilanci quindi diciamo
Popolo mi farebbe molto piacere che lei l'avrebbe volevo potere se è una persona che ha sempre lavorato benissimo a quello Stato può portare stravagante questa istanza normalmente approvazione tra poteri dello Stato finora forse
Forse pomposamente non è stata inaugura tatari auguri
Bene a questo punto il programma del pomeriggio prevede di passare a un altro argomento sicurezza delle banche e delle società strategie per trovare e recuperare capitali su questo tema interverrà Martin Kenney avvocato di New York
Prego avvocato che
Franchi massicciamente
A ai anche che hanno Hakan circolino io Axe dei a Anec neri anzi e Starship sit lego per fascino e sono i forni a nuove Ships Keo il successo perché soffro ecco una mappa a ai tacchi for Pets a ai ne accendiamo
Di nel sfregio e Schifeo Fornaci massiccio Hitchens Howard Marchese sincro Chierchia veramente stanca
Ora ormai che si tratti ai forte Series ci risulta agiscono è di qui sensore VX con esce il suo ruolo è vero Ainsworth quanto unisex più diventò verso se conseguenza sta Peccioli rincontrarci proporre tre alquanto forse ne ne costruissero
Al Senato ai After Sun
Nature box e Lorenzo illecito io in questi però i pro e contro che i greci logica aiuta Forbes cui cicli Colaci
I ed anche la personale sofferenza tesi sei può fio altolà
Probabilmente va be'celeri Hariri insomma che vent'e mai più niente
Ecco un altro quelle Conforti Orff risorse si cimenterà nel gioco
A di presenze cioè quei Cile smorzare statue
Anche più perché starei
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Chi tu sai ceduto in mattinata
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E i Manzato invece venga ore più niente pecan riguarda in caccia
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Alcuna più distaccato in maniera responsabile e in un certo senso ingannare dei revisori e ingannare gli investitori
E questo il risultato delle perdite economiche ha portato delle pene canoniche ingentissime e il cavo spero un gran numero di persone ed istituzioni che cosa è successo
Dalla data in cui si è prodotta l'insolvenza di questa società è molto interessante e questo spiega perché ci sono questi problemi così fare in questo settore bella società di di revisori è stata citata per danni ammontante a novecentotrenta milioni di dollari dagli investitori
Perché è stato detto che aveva nove realizzato la riduzione in maniera inadeguata per quanto riguarda i libri contabili sui infatti non erano riusciti a scoprire un certo numero dice transazioni tra società o all'interno di società che erano state programmate per oscurare il fatto che Richard nel novanta per cento delle dei crediti concessi dalla società Fallica
Apparentemente a terze parti
E che appunto hanno ricevuto fondi gestiti da questa va be novanta per cento di questi fondi erano controllati
Dal nostro così diciamo manipolatore societario
Io non intendo il Durning medico una per una persona specifica mi riferisco ai frodatori
A persone che utilizzano l'inganno per rubare e per nascondere capitali
Ma in questo senso
Stava per dire cupo Sollai per comunque questa appunto società dividendoli è stata citata in giudizio ancora non fidarsi le vittime riusciranno a recuperare i loro fondi che tratta di una questione puramente complessa allora qual è il ruolo del della della giustizia penale
Nel Paese
In cui si è verificata questa questo fallimento che chiamerei anche frode e insomma il sistema giudiziario ha scelto via segnare l'indagine
A due Giovanni con scarsa esperienza allora sono stati incaricati di esaminare i libri contabili di controllare come c'erano sviluppate insomma tra sviluppatori fallimento
Il risultato di questo è stato niente il nulla
Non è stato istruito nessun caso non è stato fatto niente
Quali sono più che cosa hanno fatto le vittime che cosa stanno facendo intanto sgomento prima reazione
Perché accadere legislazioni sulla segreto bancario sul mondo off-shore
La conclusione sì sì viene raggiunta molto praticamente all'interno impegno insomma agli investitori istituzionali dei capitali che hanno scelto di investire uno virgola cinque miliardi di dollari in questa società fallita
La percezione prevalente è falsa direi è erronea questa percezione è che
No abbiamo subito una perdita l'unico mezzo per recuperare questa perdita è rivolgersi a degli avvocati per citare in giudizio contrari ma basta noi non ed è l'unico modo che possiamo arriva a nostra disposizione contro un uomo così veleni inagibili
Una persona avvezza a utilizzare società off-shore e ci vorrà un'eternità per trovare quel denaro partner poterlo sequestrare inoltre abbiamo le regole bancarie che ci impongono l'obbligo di assicurarci
Che noi manteniamo un capitale minimo nel nostro bilancio e che poi noi
Puntiamo o comunque eliminiamo grandi risorse cioè vediamo la parte accantoniamo una somma ingente per far fronte a perdite di questo tipo per motivi quindi legislativi o cioè per motivi dipendenti dalla legge ingenti somme sono state assegnate a questa persona
E in pratica
Vediamo che non è stato impossibile raccogliere un corpus consistente di e prove
Che possano dimostrare l'illegalità dell'attività di questa persona quindi abbiamo subito questa perdita
E noi
Purtroppo dobbiamo accettare questo fatto non possiamo farci niente su livelli a livelli più privati lo stesso è avvenuto negli Stati Uniti negli anni ottanta periodo in cui oltre cento miliardi di dollari
Di
Sentenze suo relative a frodi sono state ottenute attraverso la risoluzione sulle corporazioni solo soci di società fiduciarie captata e integrate in un altro testo di legge che assicura fino a cento milioni di dollari tutti il dito moltiplicato evidenti
Innesti Duzioni in cui questi vengono depositati come ad esempio le banche potete catering per Londra
Quando un certo numero di queste fedi intorno cioè questi io che erano di proprietà di manipolatori di
Di frodatori
Una volta che hanno vinto che il l'onere delle loro attività improprie spettava poi al governo statunitense di far fronte quindi a queste a questa attività illegale
Allora la frode birra anche
Hanno iniziato a attuare
Una una strategia capillare
E in in poco tempo una grande percentuale di queste società di trading nel mondo sono fallite
E
Questo fallimento non è dovuto a errori compiuti da
Da imprenditori onesti ma si tratta di frode vera e propria e come è successo a queste tutte queste persone che hanno frodato
Lei situazioni Stati Uniti nel modo che ho appena descritto alcune sono state individuate sono state perseguite alcune hanno trascorso del tempo in prigione non posso anche descrivere dei casi in quell'area c'è un uomo che ha un un attenta
Contro di lui tendente a duecento milioni di dollari
Questa persona va in giro in codice poi nel Texas a una società nella e nelle isole Cayman
Il che è la proprietaria del suo aereo campestri su cui c'è anche uno scettro francese quando decide di usare questo aereo privato per volare intorno al mondo e purtroppo non si tratta
Ne è un esempio ridicolo un inconsueto di ciò che sta avvenendo oggi come oggi per quanto riguarda la gestione la manipolazione la o comunque la
La la gestione di questi casi di frode così eclatante i i sistemi giudiziari nel Paese
Sono stanchi di dover essere limitati dalle giurisdizioni nazionali non hanno degli e Sperti multi giurisdizionali o dei consulenti giuridici
Nel loro stampa molto spesso non hanno le strutture che consentono di assegnare letterine o comunque di individuare i colpevoli di questa frode economici su altra scala
La più importante verso Agim sia per quanto riguarda la lotta al crimine
Cerca di semplificare il caso così quando viene portato davanti alla corte nuovamente qualcosa Patrica detto dalla giuria per quanto riguarda i capi di imputazione contro questi frodatori
E la prova che viene offerta dal Pubblico ministero in modo da assicurare la condanna di queste persone il problema con questo modello inerente a questo modello e che dà maggior parte di questi
Di questi persone che operano operano a livello Multijet decennale non hanno un'unica residenza gli stessi edifici identificare anche loro domicilio o un caso attualmente tra le mani in cui dal punto di vista penale si tratta di un di un caso che può portare a una condanna ho portato le parole all'FBI
E la e anche alla a io Aversa cioè in
L'ufficio per le imposte dirette in California il modo in cui funziona il sistema penale sapete vi sono vari distretti che corrispondono agli Stati oppure vi sono delle intenzioni del governo federale che si occupano di questi problemi
Qui si parla di dispetti come dicevo prima quando ho presentato le prove
I pubblici ministeri che avevano già iniziato l'indagine da parte del governo hanno detto sì è vero questo non può essere e citato in giudizio e poi venire in galera per molto tempo ma hanno rifiutato di lavorare sul incartamento perché non c'erano delle indicazioni
Chiare che il Trovatore diventa Los Angeles o in California
E anche le vittime non si trovavano in California
E quindi non aveva raggiunto nemmeno la soglia per cui gliela impassibilità del reato di frode se non non si raggiungono i dieci milioni di dollari non si tratta di una frode aggravata ebbene non non si può procedere in California contro queste persone
Almeno questa è l'esperienza il personale che io maturato lavorando insieme con molti i giuristi anglosassoni adesso vorrei offrire a voi
Un una tesi maltese nei termini seguenti fecondo mentre il capitale privato e un'impresa privata e capitale privato umano se messo insieme raccolto e viene trasformato in unità può essere efficace in quest'ambito e il Po produrre l'effetto di smantellare
Il i smantellare le reti creati da questi frodatori perché utilizzano per utilizzare il denaro Cano nascoste legalmente Fox ore parliamo brevemente del mondo Shore per aiutare a sostenere le mie argomentazioni noi abbiamo sessantadue paradisi fiscali attualmente lo show ciascuno per i quali ha ha una caratteristica comune
Cioè legislativa segreto bancario
Vi è un certo numero di leggi che vogliono penalizzare
Il la necessità c'è il tentativo di cercare di ottenere ciò che è considerata Cerete nobilitate come informazioni segrete riservate quindi si può raggiungere rapidamente alla conclusione che quando si svolge un'indagine privata riguardante una frode apparente allora rivolgere domande
A un bando o un fiduciario o qualunque altra struttura fiduciario show riguardo le trattazioni che quella persona quelle persone possono avere realizzato e che sono oggetto delle indagini privata e che appunto e l'indagine può portare alla
All'accusa del della persona indagata
Questa conclusione errata
Abbiamo sentito in precedenza uno degli argomenti che è stato trattato in questa conferenza meno tanto che per esempio libica
Un oratore osservato che per quanto riguarda l'indagine penale il procedimento penale
Non è che che il segreto bancario invita ai fini del procedimento penale Scania devi invece e non parlo della Svizzera perché non sono un avvocato civilista ma secondo me
Nello svolgimento di un'indagine privata riguardante una frode seria nei confronti della banca o in cui la banche coinvolta allora le leggi sulla segretezza bancarie non sono una barriera che ostili alla successo della indagine ai fini dell'accoglimento delle prove in modo da
Da però è sotto sequestro cautelativo i beni che si trovano all'interno i valori patrimoniali che si trovano in quella banca con istruzioni
E
Studiando una giurisdizione come le isole
Che in maniera prima dell'inizio anni novanta la popolazione
Sfruttava il turismo in maniera limitata insomma aveva delle attività limitate anche per quanto riguarda l'attività bancaria ho sentito un oratore dicendo che sarebbe sorpreso se
Deve
Che mi ha minacciato dai due i depositi pro capite ammontavano a cinque via dollari pro-capite
E che cosa successe invece nel novantasei abbiamo ascoltato alcune statistiche reni e sono più gente rispetto a quelle fornite da alcuni oratori
Gli ho una una relazione del Stati Uniti per cui ci sono cinquecentosettantasette banche nelle isole che immagino
E che Vietti il conte ma cinquecento miliardi di dollari si tratta di una somma ingenti stima
E questo chi dare l'idea dell'entità del fenomeno si tratta di Cinquini la miliardi di dollari
Solo in depositi in dollari statunitensi o comunque in titoli monetari statunitense in dollari
E non si può costruire un modello analitico per misurare l'entità di queste richieste anche che si trovano magari le cassette di sicurezza in banche che operano in Paesi off-shore
Assistiamo a un fenomeno interessante tuttavia se lo consideriamo con una prospettiva storica
Tra cent'anni magari tra dieci anni duecento anni storici
Determineranno uno sviluppo dei mercati imperatori capitali si guarderanno indietro Adriano ma altrettanto curioso che l'uomo del ventesimo secolo consentite
La la creazione di sessantadue e pari di Tiscali progettati per unico sbocco scopo cioè occultare l'identità dei titolari dei possessori di ricchezza
Che si può dire che questo poeta giustificato perché all'epoca c'erano dei governi inefficienti magari governi razzisti governi totalitari e il mondo quindi doveva consentire
La segretezza
E
Questo dovrà essere consentito ad ogni costo questa argomentazione può anche vera perché intanto i cinque mila miliardi di dollari
Nelle Paesi osso
Sì
Direi che IBM invece finanziarie a Wall Street nella City di Londra
Hanno una maggiore cultura per quanto riguarda la gestione delle ricchezze qual è il motivo per cui la benché minima a cinque mila miliardi di dollari e io direi questa che fare con la testa non con la abilità superiore dei loro operatori finanziari lo scopo quello di occultare irritare i titolari della ricchezza le cose del mondo dello show è una mafia come direbbe scusate la maschera come direbbe Lory Del Bene intanto tenda da mette davanti al proprio molto per nascondersi è un modo per mascherare il potere così come viene espresso attraverso il denaro in modo da consentire a certi operatori
Di operare con impunità quelle che quando operano noi non sappiamo con chi abbiamo a che fare in pratica si tratta di una situazione estremamente pericolosa per noi
Io postumo che identici della segretezza su vasta scala senz'altro possono esser
Contraltare in un certo senso posso cd pop Torre a questa invalidità perché questo porta a comportamenti illeciti da un terreno fertile in questo senso
Io
Vorrei a questo punto direi che si senz'altro in Svizzera noi non abbiamo mai avuto
Quindi la segretezza bancaria nel contesto delle procedure penale e questo è molto interessante anche perché in precedenza che vi è una persona soddisfatta che diceva che ci vuole uno o due anni
Prima che una rogatoria venga e Rava ed sono poi Milano si trovava vicino alla Svizzera tra l'altro
E se ci due anni per ricevere una risposta a una rogatoria allora
Tanto vale non non iniziare nemmeno a come dire
Aiutare il processo istruttorio
La questione così completa la legge che consente le indagini e che permettono di scavalcare la segretezza in modo che le persone oneste possono scopre la verità allora a mio avviso questo è un inganno
A meno che non ci siano metodi segni di capelli disponibili alle vittime di questi crimini diretti reati economici qua disposizione e delle autorità giudicare che vogliono perseguire un individuo spero che non ci siano metri significativi per Ling per le indagini allora poi e dire che queste convenzioni sono sono buone sono belle solo perché teoricamente forniscono la soluzione al problema aperto come una strategia inefficiente sappiamo cioè su un certo numero di convenzioni e mutilati una laterale o bilaterali
è uno dei problemi principali con queste convenzioni e che
Forniscono agli analisti
Un problema
Circolare dal punto di vista analitico quando riempiamo il modulo comunque una richiesta alla United diciassette Pac-Man per agire per conto delle vittime della Rete reato
Noi dobbiamo indicare specificatamente dove si trovano i valori patrimoniali e chi è in possesso di questi valori patrimoniali e così via
Prima che si possa accettare una richiesta di sequestro conservativo per questo motivo bisogna cercare di ideare un modo in cui richiedere questa informazione tutta radio circoli otto
è un circolo vizioso che si rivela
Ma fallace
Come un po'quindi per quanto riguarda la l'attività bancaria direi che
Il mondo del da compagnie off-shore sono molto molto rigide tutto nel mondo annota però sono preoccupate poco da queste problema se ci sono punti di debolezza in quanto io non ritengo che un
Avvocato civili da finalmente d'accordo con me
E dunque troppo fatta preparare l'agro potrebbe di caldi civile e latitante BNL non ha votato una che questa argomento e trenta valida è può essere indebolita con il limitato sto ambito di applicazione di queste vive per legge nella perché limita appunto di queste grida ingenti come liberale quando un uomo si rivolge ad una banca nell'idea di caimani matematica un conto una citazione tipica è quella di creare una società la banca rock dei periti tiene l'aiuta aprire da quindi da questa precettare quindi potrei abbiamo sentito molti caldi la discussione del sulle e idee le deve dire Davis verginale vent'e quindi che i costi della società per non so quanti dollari e poi ritorna alla alla dei delle Cayman con questo TBC legalmente appunto articoletti conosce l'identità del titolare
Molta viene protetto la gestione dell'altra metà pure tutta tutta la materia è protetta e fa parte di questo era il pianeta da questo sistema di di cure da quindi
E questo signore del della Caimi Anna e vale la dalle banche dice perché devo quale costituirebbe per l'età c'è una è un documento di dirigente che deve essere riempito concitatamente questa legge sulla dirigenza
E è chiaramente presenta le riferente adatte giuste oppure viene conviene sapendo
Porvi mandorle chi lo ascolta e Pétain prendendo che Looy era in buona fede quindi da pur sempre molto lascia intuire quanto diceva
Ecco la tragedia sapere che noi viviamo in due mondi Maddalena dell'immaginario mondo reale ovviamente
E anche nel ventesimo secolo queste quello che avviene quest'uomo dipendente ad la società ad Alba anche perché in una società opzione e via questa dimensione reale e irreale a questa richiesta nel modo giusto
E e poi il conte riaperto i termini legali quello che succede e quanto segue è importante
Ovviamente che le signori che apre e l'accoglimento
Crea un Raccoon contratto di legale
Acque
Quando si costituiva quella progettare il di di e queste tanto c'era una persona una persona critica sulla quale si stabilisce a un rapporto di fiducia
E poi impegna ed è indù già e in un rapporto legale nella fogna produzioni meno società
Torna nella hit radicali immagina
Poi dice questa questa società
Poi ritorna a Chicago
Neanche e anche il titolare di un indù
Ottiene viaggi degli eredi dei dei liquidi
Paga un alto ma molto limitata ripeta quello per piena e quindi viene costituito un un una conto bancario che raccogliete tutti i profitti provenienti dai vari nove
Ne e lo ritiene che effettivamente questa società è è stata definita rispettando il tema legale delle in vigore in quel paese basta guardarla perché perde cosa fatto quest'uomo un applaude un candidato di ambiente
Spiega la banca risultati simili dalle parimente io pretendo che ti opposti le tutta di questa indagine on protezioniste darebbe eterne pienamente accettabile andare all'aria e Ida dei canali e fare l'indagine voglia di politiche ieri dove dove porta tutto questo lavoro ugola baleno reato nel l'età dei Caniana quei probabilmente dovrebbe finalmente potrebbe anche considerata un reato
Etere guardiamo e in maniera tradizionale e prime Picone tenendo un reato e io dico accidente non è possibile quando quando le cose diventano legali quanti cosiddette un contratto legale
Come il adatta Hibiki Garbin bisogna
Con una Daniele un poco legittimo negli anni nella Traniello
Dobbiamo stabilire un rapporto legale confezione che partecipano Lennon un avvocato legale quindi vedere tre devono incontrati criticamente per
In buona vede uno dei partecipanti una delle parti in questo rapporto hanno malafede vengono con entità intenzioni hanno detto nell'anno vede perché vogliono prendere il vedi lei ripete di qualcuno venga tre deterrente anche impegnarle investirle in qualche altra Petti io dico che è l'ultimo costituisce un contratto di di e bancario occhio quello che è l'unica realtà fa
Una di di però è il scale donne finanziaria ovviamente tipo a ad esaminare criticamente questi casi di opzione queste contratti e quelle per l'età e poi dichiarare
Che ci sono degli presenti utilizzati
Per l'attività Prodi
Si può avere una dedicati nel critica e analitica però con la Gabbianella no Ecodem niente niente che potete riconosciuto poi niente che porta e interpretato dalla legge ed è risultato di uno strumento partitario opzione che non è possibile riconosce non legalmente tutte le in piena e della legge delle leggi vedete ma è già qualcosa che derisi da qualcosa che per giacente
All'epoca immetterli quello che è la levitazione opzione è invece tutt'oggi consente di creare delle una frase il gas naturale finanziare di apriamo quindi la base per questi per questi questi reati e quindi io dico no non è possibile
Quindi le dico no è una un punto e un punto no io no quindi Venditti pad Amanda quella porta alla ribalta e derogare
Ne parla dei buoni rapporti con qualcuno tengo delle informazioni che vengono gestiti e cerco di controllare e fondi che qualcuno che sui quali io ho protette allerta vorrei capire una nazione molto attenti sia compatibile che io diventi il tema legale civili simile contenta una grande azione che Viroli le leggi Lupi Traldi
Poiché vada in attenzione Nad banca opzione Svizzera e poi si avvalga di strumenti legali nel tentativo di occultare deliberatamente dove trattamento denari lotti donnina tutto questo gioco in realtà poi dice e è titolare il prossimo anno portiamo non rispettare la legge e al totem Bampo pretendere che ci teniamo a alla legge è un modo molto al terremoto di vedere impiegare i patti e molti di questi tre tutele opzione e che però oggettivi però come esempi di pattume
Sono stati R. dati dalle persone deve dell'indennità totalmente ignoranti secondo me e quindi è sono devo andrebbe degni della di profonda critica da parte di persone ragionevole questa scelta dal Vaticano lenta decadrà contattarlo il d'inglese
C'è un c'è un problema c'è una comitato giuridica
Giuridico che si occupa di questi cali e molte delle tante sapere quello che fanno loro gettito anche casi di risicati dal palco ma comunque torniamo dunque d'argomento vorrei anche
Appaltare le tecniche attuali che io è camminata per quanto riguarda vere del riciclaggio di denaro sporco e poi di includere una penetrazione chiedono tette tecniche che io intravedo ed era il mondo vengono applicate e il quanto Napolitano nelle more nelle in termini che nascondono dalle natura di queste transazioni che
Che Flathead appunto a occultare molto la loro natura i
Mi riferisco al al ma il merito dice Caizzi
Un e quindi una un le pedane fiduciario americano ai riuscito andando alla banale da conquistare acquistato
Una una fabbrica di mani di produzione appagato questo da Beirut pagando in in divida Ruta
Questa un sistema qualcuno di troppo e quindi ha pagato Anna commessa diciamo che ha fatto questa persona
Beh acquistato acquistato la l'impianto afferma ottenuta anche della reperibilità olii e abitano promessa dei parenti più elegante annotate vittime di questi entro il timoniere e tuttavia aveva interpretato sottratte cento milioni di dollari
Alle quali poi è stato commento il un vero purtroppo aiuto nei locali di Prodi assicurativi qui e ci sono casi in cui ad utilità in piedi perché nota del pericolose dotate vittime di campi di intervento anche lo teneva un po'dubbie in cui in alcuni campi è potuto prevedere lei è la proiezione di quei di di quei predilezione per ed è poi confermare che nello Previtali invece o quella dedicata Governador quella relazioni loro prede non erano noti verificavano il Pd Matra naturalmente vere
Questi dati antiche vittime di
Però poter lettori io pazza momentanei profitta parlamentare guadagno
Quindi lo ammonì per aiutare la persona metterebbe alla prova del del parco di Pavia crimini erba che cresce lo guadagna però appunto tradito dalla prima politica molto conservatrice
Quanto a persone che riescono a emana quindi di milioni di dollari oggi e da uno dei meeting firmano una degno tengo una dei trenta mila dalla l'hanno tolta parlando come un raggio noi proviamo ma veramente è pronti ed inumana seguirlo
Ma adesso abbiamo anche un altro metodo archetti chiamare la doppia alla la doppia largamente a garanzia della la garanzia collaterale
Quindi saprete i documenti Cardaci che conferma no all'impegno creditizio sottoscritta o quindi ha tutto il tempo
Leggi più radicali in cui appunto è stato definitiva capire tipo c'è stata una vittima di questa di questa però deve bancaria
Poi c'è qualcuno degli abiti Donelli e americano che è un mercato in cui c'è una dichiarazione sfalda
Un vicino all'interno di un frodatore che
Ma realizzato delle analisi all'interno di essa
Bancaria
E ha cercato di individuare dei dipendenti bancari che possono corruttibili lavorava noi incitati quell'odore di Lyle prima
Che avrebbero a diciamo dotato all'attualità Offerta di arricchire di di Coppa Italia col comprare strumenti innovativi Dini prende l'aria offerta quindi qual è stato quello che ha fatto ricordato ha fatto appartato una fantastico Weekend questa provvede Bertone Poiret andatevi Anna Parigi hanno brindato alla loro vittoria
Hanno brindato anche tutto no alla torre di
Vaglia
E quindi questo a ottenuto delle proiezioni alla BCE dall'afa delle proiezioni dividend yield avallare
Quando sabato è andato alla banca ha detto il vaglio uno premio di non so quanti milioni e quella banche ha detto qual è la le garanzie per questo pratico da poi andare a New York
Che dovrebbero avere ampia era ritiene do
Non è però detto però dettagli in allora agli altri c'è un appartamento in cui delle delle Pepita Parlamento era un buco dove io sono dei ritardi che hanno mettono a al riparo ovviamente The potato e inquina poco da quanto avrebbe ma penso anche tutta questa questa bellico dei denari tirocinio e tu vai a poche centinaia o qualche per verificare diligenza non verificherà mai
Perbene la validità della garanzia e ovviamente il giovanotto non era alcuna possibilità di sfuggire a questo meccanismo e questo è avvenuto sette volte sottoterra volte tante banche internazionali importanti e
Certo esaminando il caso pare che ci siano centottanta milioni di mezzo inoltre interessante vedere io ho visto per una volta che il sistema giudiziario aver funzionato l'uomo è stato arrestato ma il lo grado di arroganza incredibile perché un uomo saltato quando ha ricevuto la pagina lei ha detto al giudice no
Tutta la le prove che ho visto che erano false erronee ma voglio chiarire un punto nel caso in cui
Le prove che sono state portate contro Dini fossero vere e nel caso in cui io aventi veramente ricevuto centosettanta milioni di dollari voglio panificio Valle sapere il signor giudice
Che dopo che è trascorso la mia condanna
Infine regione ius Lonigo Trotsky frutti nel mio reato perché nessuno le potrà trovare luride prigione per quindici anni per inciso ma le istituzioni con
Hanno perso centosettanta milioni di dollari e il denaro si trova chissà dove in qualche parte del mondo sono fa niente per recuperare questa somma
Adesso noi ovviamente abbiamo frode mobiliari e per esempio si prende una piccola società si comprano le azioni che assume il controllo di quella società
Poi i nuovi da nuovi amministratori nuovi manager viene creata una società una miniera diciamo Doro vengono falsificati il reporter relative la scoperta di risorse aurifere
Viene manipolato il mercato il prezzo della Fantoni tale il frodatore vende le azioni conseguendo un utile consistente poi quando la realtà viene fuori e le azioni valore relazioni crolla e la persona sì si mette copia ci mette al sicuro inutile poiché anche nelle ampie vi sono delle frodi
Prodi relativa all'autenticità di opere d'arte o o pezzi d'antiquariato questa è un'altra forma di frode importante
Inoltre vorrei dire che l'arte e dei mobili d'antiquariato con cui ha divorato in genere è una forma di riciclaggio ottima perché è privo di Elettronica comunque si possono mettere questi paletti in un deposito e possono essere scambiati negoziate
Ma certamente senza nessuna registrazione e contabile paghiamo l'atleta proprio de vampiro
La sette negli Stati Uniti
In cui venivano trasmessi Belle Époque pubblicitari un'intera negli Stati Uniti o punto uno spot televisivo informativo
C'erano due uomini deceduti vicino al caminetto parlando di investimenti e queste persone
Suggerivano che la gente Chimenti investite a una certa società si trattava dice una pubblicità sembrava un investimento legittimo e un consiglio fornitogli in televisione
Investitori hanno inviato centinaia di migliaia di dollari per invivibile in questa società poi dopo trenta giorni
Sono stati iscritti nei registri contabili accettasse sedici miliardi di dollari poi queste tag inseriti nel concreto tritacarne
E il tritacarne avviene quando ci si appropria debitamente del denaro come ho detto e poi gli utili
Vengono inserite nella parte per il d'ingresso del tritacarne sua in una banca di off-shore poi rimbalza da una banca off shore è un'altra e poi finisce in un'altra banca
Nelle Antille olandesi
E poi viene presentato una lettera di credito una ricchezza di garanzia e il fondatore con questo
Titolo fa alla Triennale non si rivolge a una banca britannica per presentare una garanzia per ottenere un prestito si tratta di una
Capitale un ben cercato idolo Miami per creare una complesso immobiliare sembra che tutto sia posto che tutto sia perfettamente legale allora il denaro viene rubato viene spostato di qua e di là creando uno strumento creditizio Shoah in pratica si può corrispondere un interesse altissimo araldiche che queste persone possono ricevere e poi dall'altro aiutano le leggi fiscali negli Stati Uniti nel contempo queste curve totalità carne poi abbiamo uno dei famosi e strumenti come la stampa è strepitoso nell'appellativi Lupa del denaro viene depositata presso la banca a la banca ha visto uno dei conti preesistenti
Che sono tutti
Oscuri nascosti con sono intestati a quel terzo accettare le isola che emerge e i trasferimenti elettronici per grandi ammontari per grande cifre vengono frammentati beh facciamo esplodere questa stella di grosse dimensioni poi alla fine ad viene ricomposto come un aggregato unico nel momento giusto in pratica viene inserito in un conto che può essere anche e congelato
Una volta
In genere quel vengono coinvolti dei professionisti che sono molto preparati nel channel mettere in atto
Questi strumenti sofisticati paghiamo il cosiddetto gioco della campana in cui si salta da un conto all'altro in tutto il mondo abbia corretto boomerang quando il denaro esce dalla fine rientra dal da un'altra finestra abbiamo i collettori in balzo
Perché rimbalza anche in questo caso da un conto all'altro abbiamo le l'attività bancaria of line
Quindi si tratta
Dini vi sono attività religiose e culturali perché per secoli
Spesso il sistema bancario Fly nel tardo utilizzato magari in Cina
E questi sistemi bancari
Esistono in don appunto della Cina India non hanno in Giappone ENI in comunità ebreo ortodosso e in particolare
Questi chiama kamikaze grazie
Si tratta di
Organizzazioni condivide filantropiche ebraiche che erano state create per scopi
Di beneficenza però le carreggiate hanno sviluppato sistema privato bancario per muove muovere fondi tra un Paese e un altro
Che queste non è possibile rintracciare quel dei fondi e questo consente l'uso in proprio all'interno di un'organizzazione catene che sarebbe perfettamente legittima
Per esempio ha un problema c'è una una di queste strutture in cui si può depositare due milioni di dollari in contanti e poi e la persona riceve una ricevuta
Io punto una ricevuta di deposito
Ma questa volta con due milioni di dollari viene immessa nella cantina
Qui in questo ufficio ha dei problemi agli occhi viene conservata lì allora poi la persona anche depositato denaro prende la somma ricevuta chi reca che la riva e poi si reca alla filiale di quella
Di quella società filantropica Ellul presenta la sua ricevuta anche la vita eliminare ogni viene consegnato a Tel Aviv rivelano una borsa uguale con altre due milioni di dollari così non c'è stato alcun movimento di denaro materiale ma
Vietato un movimento effettivo Mormon mitico movimenta tutti gli affetti va be'i pagamenti cibernetici le
Carte intelligenti abbiamo dati enormi possono essere inizi inutili coprocessore ce lo possono mettere intatte viaggia da un Paese all'altro
Forse il metodo più efficace
Nel McAfee che coinvolgono cifre consistenti non sarebbe l'utilizzo di prestanome multipli
E appunto persone che si prestano a queste attività illecite che agiscono come prestanome per esempio abbastanza dura nell'inchiesta anche
Un un un avvocato per conto di un cliente
Ha ideato un sistema per controllare un deposito bancario nelle Bahamas per fare un esempio l'allora viene infine
Vengono coinvolte quattro società di comodo tre quattro prestanome
Uno magari sarebbe nelle terza che è in corso un'altra Panama un alto nelle Isole Vergini britanniche non importa tutti i luoghi dove sono le regole molto rigorose a Padova dal segreto bancario quello che importante riguarda questo stratagemma
è che le persone che
Sono parte della catena
In cui viene questa trasferimento di titolarità della ricchezza
Non hanno idee anarchiche sia il beneficiario un ultimo occhi sia che controlla tutto questo ha battuto in lite fra loro ricevono istruzione da qualcuno nelle isole che immagino o nelle Bahamas
O a Panama
E
Se questa catena viene creata in maniera abbastanza lunga diventa palco complicatissimo
Ricostruire gli eventi raccogliere le prove necessarie per scoprire questo reato tuttavia questo può essere possibile si si studia il modo in cui e questo avvocato si esprime e agisce
Queste persone sono esseri umani che hanno le loro i loro punti deboli è in genere una tendenza di offrire i loro servizi
E così come operatore ha può indossare il vestito giusto quando si reca in una banca off-shore lo stesso vale per il l'avvocato che si occupa di questi affari illeciti
Noi possiamo imparare quali sono i metodi usati da questa persona per conto dei loro clienti
Quali sono i suoi metodi preferiti le sue banche preferite per realizzare tutto questo
Adesso vorrei che rosso fare un'ultima osservazione io mi sono riferito alcune dei limiti etici e legali che impediscono le indagini giudiziarie relative alle frodi serie
E come appunto stavo presupponendo
L'utilizzo di inganni per raccogliere
E prove in modo da ingannare allora a nostra volta il frodatori in modo che i ribelli sullo sporco gioco è un'indagine investigativa ottima
Di fatto un uomo della della CIA che bravissimo
In questo opera Louis si presentava come un cliente potenziale ovunque o un o un complice potenziale di uno di questi frullatori e questo uomo dopo due settimane
Era a cena con la frodatore dopo un po'di whiskey e dopo un po'dice linee simpatica hanno cominciato a scambiarsi storie tutte mezzo militare eccetera e con un registratore in questo uomo della CIA ha recitato delle prove estremamente compromettenti che hanno permesso di incastrare
La quest'uomo perché quest'uomo diceva fare questa banca canadese erano degli stupidi i loro avvocati erano ancora più stupidi di loro abbiamo preso questo nato l'abbiamo utilizzato come prova vera che ho presentato attenere tribunali
In merito realizzando così cercando di interpretare un colpo molto molti giurisdizionale
E siamo così riusciti avere la possibilità
Di perquisire nel suo ufficio alla FAO la sua casa meravigliosa Nassau avevamo mandato e di perquisizione abbiamo perquisito la sua casa esordisce siamo riusciti a raccogliere la documentazione che collaborava e i nostri fino alla nostra comunità
Abbiamo avuto successo siamo riusciti a congelare i fondi di quelli e che
In realtà che che c'era consentito perché abbiamo promosso questa azione legale in così tanti ai tribunali inquietanti corti che alla fine siamo stati piante capaci di quant'eravamo prego Pinto
Rari tenendosi a questo ultimo caso vorrei fornire delle parole di incoraggiamento a coloro che devono affrontare questi problemi così ardui da risolvere si può fare qualcosa bisogna avere un po'di fantasia bisogna lavorare sodo grazie per la vostra attenzione
Forse non bastano fantasia e volontà di lavorare sodo forse occorre anche che ci siano le condizioni guidare il Paese affinché questo possa cadere
Un facsimile dell'inchiesta che ha appena raccontato avvocato che nei e forse dato è molto recente in Italia l'indagine dalla procura di Napoli con il carabinieri rossa che ha fatto un'operazione simile per verificare i rapporti tra mondo politico e Tau fa il progetto Alta velocità
Ma devo dire che il vespaio che ne è derivato è stato tale che forse non incoraggia altri esperimenti in quella direzione comunque ringrazio l'avvocato che negli per il quadro molto chiaro che ha fatto a proposito delle società uscio e via ruolo reale che S che se hanno forse si può ricavare uno spunto di riflessione dalle cose che ha detto e che quello che poi questo sistema in parte para legale di utilizzo dello showroom spiega come mai poi alla fine quando si va a vedere chi paga le tasse si vede che il più del settanta per cento del delle tasse in Italia vengono pagati dall'autore dato l'attore dipendenti con reddito sotto gli otto settanta ottanta milioni se non ricordo male
E c'è una fetta importante del paese è quello a maggior reddito che poi grazie al meccanismo deserta off-shore e analoghi queste tasse poi non le paga
E quindi questa è la vera questione fiscale in Italia purtroppo non la si vuole vedere e poi impazzano le discussioni sugli accorpamenti delle aliquote IRPEF come quella che a cui abbiamo assistito nei giorni scorsi che forse e un dibattito che è assolutamente fuori dalla realtà perché si perde su un aspetto marginale e non c'entra invece una questione fondamentale e cioè che chi ha a maggior reddito in questo Paese le tasse non le paga
Prima di dare la parola al a un banchiere le banche sono state più volte chiamato in causa nella giornata di oggi e adesso sentiremo un rappresentante del mondo bancario saranno ultimo intervento volevo semplicemente fare una piccola un piccolo
Precisazione a seguito dell'intervento dell'avvocato che nei che immagino possa essere derivato da una difficoltà di incomprensione
Quando credo l'avvocato Bernasconi questa mattina parlava di uno due anni nella ottenimento di per di per citando il tempo necessario per le rogatorie fotografava una realtà io mi permetto di interpretare il suo pensiero non condividendola ma anzi citando la come fatto deprecabile ecco
Il dottor Brendan ma son Weiss presidente della Nations Bank
Interverrà supporre nessuno aveva sul tema prevenzione giornaliera al riciclaggio e sarà l'ultimo intervento previsto per il pomeriggio
Grazie signor presidente per le sue gentili parole introduttive
Sono le cinque e venticinque
E
Vedete cinquanta minuti di presentazione sulla prevenzione al riciclaggio
Dovrà essere fatta questa presentazione in cinque minuti devo combattere e controllo cocktail pacchi che è una persona che ho troppo ottenibile senz'altro tra più interessante di me
Dunque bello sapere
Che io sia l'ultimo oratore
è quello che cercheremo di fare per quanto riguarda la prevenzione contro il riciclaggio del denaro sporco
Vogliamo esprimere i concerti dibattiti questa prevenzione in toto riciclaggio del denaro sporco viene ho fatto particolare sempre e questo fattore è la frode ci renderebbe in tutti i casi di riciclaggio di denaro sporco una frode un inganno prima o poi non si scappa
Nell'attività bancaria
Come in altre professioni analoghe che cos'è la prima cosa che abbiamo fatto quando ci siamo incontrati per la prima volta con la Roma abbiamo detto platea e ci siamo stretti la mano che cosa abbiamo fatto subito dopo
Ci siamo scambiati i biglietti aridità ma la questo mi dà l'idea dice venga richiuso rinchiusa vai cauto Why not Carola in attacchi uniti e ci credete vero però può anche non essere o chi lo sa
Allora io mi chiedo quante persone voi avevano mi avevano già conosciuto erano consunto questa ma anche la necessità ritarda la quarta banca dettati niente incontro
Grandissimi capitali impegnata in attività in Europa e latina America Latina e nella sia quindi quando si parla dell'utilizzo improprio della struttura bancaria interamente importante definire le nostre attività area otto operazioni
Il riciclaggio
A Dini che e i limiti sono molto semplice
Un riciclatore è limitato dalle perché eccezioni relative a Napoli la riscoperta del rischio
E d'altro canto è spinto invece dalla massimo utilizzo alla coltivazione della sua fantasia è molto semplice non ci sono limiti invece in questo ambito
Uno dei problemi che sorge è quello di conoscere i vostri clienti
è è molto difficile mostrarvi tutto questo senza accendere proiettore però comunque che cosa vuol dire conoscere il vostro cliente è una parte essenziale della prevenzione dobbiamo attuarla questore si strutturi finanziari
Perché bisogna compiere tutti gli sforzi possibili per determinare la vera identità e il beneficiario ultimo del conto bancario
Reperito anche la signora Canning riguardo sezione di persone che
Creano delle società inizia un questi paradisi fiscali in queste zone oggi cioè io vi chiedo questo se voi siete una banca e qualcuno vi indica a prendere parte a un attività finanziaria in redazione straniera alla vi dovete porre queste domande
Numero uno
Ma io lo faccio e va male
Posso ottenere una sentenza
In quella giurisdizione posso guida un processore da tempo una sentenza in quella giurisdizione
Posso fare in modo che questa sentenza venga eseguita se la risposta uno di queste due domande a tutte e due e no allora io di consiglierei di non entrare in quell'affare consiglio caldamente dovete conoscere la fonte dei fondi e dei finanziamenti Assonime è importantissimo perché potete essere sicuri che le persone che si rivolgeranno alla vostra banca i
Seguendo poi un una revisione realizzando l'editore un'indagine non deve proprio l'altra volta giurisdizione
Il riciclaggio viene realizzato su base Moltifiori giurisdizionale primo per confondere le tracce
è importante che poi conosciate l'essenza dell'attività svolta dal vostro cliente perché voi non sapete qual è la natura dell'attività reparto che niente allora come potete capire oppure sperare di capire
O in cui il il diciamo ciò che voi riceverete da quel cliente
Il porno va be'ora funzione proiettore comunque aiutate voi non solo sapete qual è l'attività del vostro cliente ma tutto dello studente
Cioè voi vi occupate di operazioni molti giurisdizionale
è importante scoprire con chi ha a che fare il vostro cliente e non vuol essere gli impiccioni se voi ci pensate oggettivamente in cui di fatto potete cura o mentali portò a giro d'affari facendo così ma qualunque cosa voi facciate qualunque approccio col voglia perseguire voi dovete sapere esattamente con chi avete a che fare e una volta che voi va rivolgete questa domanda
Alle persone con cui avete a che fare
Magari loro potranno essere sorprese possono dire presumo che penso che son parole che non si possono più utilizzare ormai non più leggi che sono state approvate in tutto il mondo senz'altro
A seguito dell'operato delicati quando i gli inquirenti si recano in banca preventivo altri paesi e dicono parli parli parli di questo caso voi non potete dirgli ma io pensavo io credevo io ritenevo io presumevo
Senza avere delle prove sostanziali e dei documenti da proporre in questo senso come si fa a conoscere il i clienti presenti teniamo dello stato patrimoniale finale controllando l'arto nostra loro storia critica
Conoscendo la loro capacità di credito riflette bancarie proveniente da altre banche ma che incarni in precedenza ha parlato dell'uomo che si reca in una banca e che e presenta tutte le differenze riferente scritte questo succede ma non dovrebbe succedere
Ma una persona si recasse la vostra banca un cliente e di ricette
Io vorrei iniziare un attività in Giappone
Io voglio aprire un conto corrente presso una banca giapponese
E volete una
Io porre una referenza perché devo andare lì tazzina bisogna aspettare tenta adesso voi eravate questa riferito mi auguro proprio di no
Se un cliente vuole una referenza per un'altra banca alla banca deve rivolgere modi deve scrivere e poi dovete controllare che quella banca effettivamente parlano di queste seguito ma in nessun caso voi dovete fornire
Delle ricorrenze scritte di qualunque tipo un cliente destinata a un'altra banca
Perché
Si tratta di una questione importante non si sente perché non parlano in merito al microfono
Tutto a posto
Rinvio allora informazioni relative alle transazioni internazionali anche questo modo essenziale in cui potete scoprire qualcosa riguardo alla ecco Ambra del vostro cliente è un termine che è stato sentito più volte negli ultimi due giorni è il termine sospetto
Funziona mi sentite
Allora
Nessun legislatore in realtà
A ideato una definizione adeguata e idonea della parola sospetta
Ma anche perché è difficile da definire per questo motivo vorremmo fornirvi un paio di idee riguarda ciò che posso fare un caso sospetto
Se voi vi rivolgete a un uomo che si trova a c'è prevedono che si trova all'angolo innalzata alle dieci da ogni mattina
Allora guardi l'orologio diceva può essere il sospetto
Se quell'uomo si trova tempo a quell'angolo da farà alle dieci del mattino ma in realtà lui si trova fuori da una banca quando guarda l'orologio allora quello può essere sospetto ma dipende insomma ma per quell'uomo si trovava di fronte a una banca vale dieci ogni mattina e controlla il suo orologio
Nel momento in cui arrivai il è la guardia giurata per portare Hillary denaro contante allora è sospetta quella situazione Beghieri Fini
Potrebbe essere qualcuno che la banca li controlla la situazione può essere
Qualcuno che controlla e i dipendenti che portava denaro contante controllato che vuole rapinare il camion portavalori
E quindi bisogna cercare di vedere quali sono queste attività
L'aspetto
Dovuto dunque Radice cade pensiamo anche alle entrate decidemmo a farlo penare
Ottenendo naturalmente mi ottanta
Affacciano applaudono grazie grazie per l'aiuto
Dovranno
Sospetto
Allora
Dietro ci tengo che c'è un
Un una regolare da applicare il mondo ed è la seguente
Penato presidente l'altra moglie è anche mia moglie io aspetto nel cimitero ci proviamo cabrata
In coda qualcuna che non di cui abbiamo fiducia
Vede Brignone potrebbero qualcosa notano qualcosa ha tutto il tempo un'alta opinione viene dall'altra parte che anche lo guardiamo entrambi e tutte e due le donne
Ti guardano continua niente tratti ritraggono
E in grado di Twitter delle donne
Può essere un'altra bimba debito spettri da un altro il tempio abbiamo fatto questo in una banca una percezione
Tenta un è un cliente potenziale la persona che introduce è qualcosa qualcuno che era un ex dipendente di una banca
Che poi è stata la banca che l'UE ha scelto tutti cominciano quest'uomo
Diritto severamente
Invece divina tutti lavoro etc costruito venendo eletti però effettivamente non sono molte dell'UE nella terza coda è una volta che barrato come cliente ha fatte dall'eccezionale per la banca fatta entrato Deay fra il rapporto con altre banche ha firmato dei contratti che valevano centinaia di milioni
Ma avveniva tenente allele dall'rabbrividire hanno
E quello è quella lanciamo un segnale mediante un segnale alla fine della fiera praticamente quello Rizzo corrispondeva ad un sospetto l'aspetto è qualcosa che
Che non passa il le zanne della vostra nazionalità per canalette sapete che che considera la l'alternatività ribatte cliente procede bene ma perché appunto c'è qualcosa e attrazione
Abbiamo trattazione che non superava pedane di razionalità beh allora dirige il gladiatore sospetti sospettosi
Denunciare attività sospettosità avviso il bar del giudizio non abbiate fiducia di qualcun altro non vi fidate quello che dicono gli altri non e di identità sospettosi e da denunciate quattro spetta e parlate nel alle prime improvviso pendente qualcuno non era compromesso era passato dal suo banca e questo di Rivera anche in futuro
Non costituite un caldo prima di farla denuncia ma fate che faccia che fa pertiche ciao stregua lavata denuncia non dovete di potrei centri denunciare le cose anche agli inquinamenti
Poiché descrivete i le caratteristiche degli clienti per per futuri e quindi tutte le banche potrà rispondere a questi Abete ieri quindi che che lo fa un attimo la milioni media che coinvolto in un caso di riciclaggio di denaro sporco direi la birra prego preparazione
La necessità di di una dichiarazione e approfondita e che descrive appunto il lecca avanzò a Calderoli bancario con un cliente relazione al rapporto e ubiquità del caldo quindi è molto importante impotente verificate manteniamo
Magari da altri fai riaggiornati
E sappiamo com'con chi abbiamo a che fare tutti i documenti sono aggiornati maniera semplice e allora ed era una cosa molto sospetta dice molto lemma da tanto tempo cioè riuscirete a fare una rapporto dopo dieci metri dopo sette detti nane
Voi dite che tenta con a conoscenza dei fatti italiano conoscenza aggiornata adesso però guardiamo alcune aree che dovremmo sorvegliare
Raccolta di documenti è un aspetto importante abbastanza interessante notare uno degli eventi vi tenete la bacchetta di uniti dai dai dai minareti quello che fa per far scendere capo delle carte di credito e c'era una petroliera che partiva dal punta contabili trasportando un'enorme quantità di petrolio
E durante quel tempo
Ha vinto del della relazione
Sono invece l'attentato e preghiera che trasportava Petraglia da appunto chi appunto di quello che ha fatto ha controllato in questa nane era ed è stata registrata ha detto che in realtà questa petroliera era una ULSS Ruff perché in realtà non la petroliera ma era una banca che una Bernate banale direbbe avrebbe dovuto percorrere soltanto il la zona di fronte alla costa quindi infatti tono dirimenti molto importante soprattutto nelle mondo bancaria moderno sono sono fatti che devono mettere te lo dico però che conosce il cliente e conoscere anche qui dall'altra parte della della delle banconote della è molto importante perché il cliente è una fonte di fatturazione molto importante e quindi
Quali sono i veri cambiamenti è accettare ed impegna verificare e questi greca nei sostantivi
Sono stati registrati perché dobbiamo infilare il naso in cose che non ci riguardi vive per coprire la realtà ereditaria scoprire perché quel c'è però che non sono state registrate e in al quale cade è stato però coperto qualcosa compaiono a domanda per favore ditemi Cappuccetto no all'utero tutto intuito
Da qualcuno che perché era perché è andato in pensione e questo non è nato trentacinque anni fatto curioso quindi controllate quando succedono cose strane
Un uomo che che occupava di trasporto è pali bambino entra nel mondo e che il commercio di diamanti
Già diamo dobbiamo avere questa mentalità omnicomprensiva di capire perché queste queste persone passano da un commercio al commercio del non so del trasporto marittimo al commercio dei diamanti è ovviamente quando ci sono nuovi attività Legnate molte torri non accettiamo niente come dato di fatto come niente per scontato
Vediamo pasticche le cose distruggono dipanava la mancanza di informazioni di infezioni e la formazione è la parola chiave la formazione cioè il il cuore mentre ci consente di controllare quello che fanno le quelle persone la mancanza di sostegno manageriale molto spesso questo che non altri motivi
è il motivo per cui le cose non vengono Isolde trattenimento di lei alta quello che viene condivido dal l'intero gruppo manageriali intero gruppo che lava lavora in un prato c'è da nella che negli anni settanta un gruppo poco o a un gruppo di Cantone a titolare doveva una relazione di alto colma qui appannata da un ostaggio una donna che era una cartiera della di una banca e l'hanno preda e quindi
Ha ottenuto alcun tabù quanti ore
L'immagine del terrore qui c'era la donna che ha pietrificata perché temeva di essere uccisa e poi c'erano i
I ladri che erano giovani erano terrificanti anche l'opinione che loro perché era la mia prima esperienza tutto titolo bene nessuno gli ha fatto male Elle è risultata e che è stato che uno è una delle ragazze votata con una ladro uno dei ladri
Strano vero
Vedete tutto ciò a volte all'interno di una banca
Una persona che viene dalla strada con questa strada alta una fragola sguardo con tanti soldi intascati chiede e quando gli conviene detto
Di non fare una proposta B problemi
Vedete questo bel Peretti alta gira intorno a un tavolo
Io poco
A me
Però dobbiamo andare avanti negli anni conoscere certe pratiche quindi bisogna fare Grignard
Il modo di di conoscere quello qui stiamo parlando è molto più difficile facci capire
Potrei essere
Responsabile per questa operazione a volte non siamo in grado di compilare comprende la completamente e questa è una parte importante la corruzione nelle dipendente di funzionari bancari e questa è un'altra
No in grado di capire dove colpisce la corruzione Nathan
Ma deve capire quali tra le
Non è perché quei dopo
Contenta inappropriata questa anche molto importante
Minate richieste richieste
Ovviamente chi è contiene combatterla riciclaggio di denaro ma la Medea di latitanza non potrebbe operare tentacoli attenta quei tratti tenta detta o non l'hanno loro Chechi coinvolte nella rigida ridare
No netto abbisogna di lettere di referenza tenta qualche nel plenum
Davanti al rifiuto di queste dette praticamente
Consente di ottenere credito e di fare affari abbiam
Impariamo a degli errori Japan
Rory degli altri anche
Validità dei problemi che gli atti passano evitare
E
Prevediamo il pudore e determiniamo negli tanto è molto alta l'intera una vostra
La società cento dopo
Buttiglione è il rimedio mi
Diligenza conosciamo andate al cliente controlliamo conosce l'ambiente quindi fate in modo che viene Peretti comuni che conosciamo conoscete veramente bene Walter ridente
Conoscere il proprio
Ma le persone che vivono dobbiamo dimenticare
Amo tutte le applicazioni tutte le differenze nulla
Date soltanto le cose
Unico del galateo che che queste persone conosce
La materia o
L'opinione che questa canzone da dove conosce altre persone collegate alla traduzione del sicuramente non è coinvolta in certe attività beh questa è qualcosa che non Ritter ma
Può dare questa dilagano il tema è totale controllate Sempre verificate tante e tutte le
George Washington anche badantato modo direi che ha detto quanto tempo
Volti tempestivi che preparandoci preparano alla limitazione della D'Anna e impediscono
I redditi molto porta crescere e poi per evitare ancora maggiore
Il momento in cui la
Ma la
Domani Deloitte Beretta una strada
Prima padre attraversare la strada guardiamo
Avverte che
Perché perché ovviamente non vede prima il prodotto dalle dalle macchine prendete questo come
Come Vitaggio trenta applicata anche al settore bancario la banca affidate alla banca di chiudere non allettando che non è tanto il vino tutti tipa parallele Banca etica bancariamente
Abbiamo sempre pentito
Banca Linate la banca di Buckley ticket anche
La città in cottura esce
Supponiamo che anni prima aveva molti soldi hanno a disposizione cosa farete
Per
Mentre e qui
è un a
No oltre voi no
I ricavi e pallide la mettete in tasca e già il mondo e poi Vender però nel mondo come meglio crede crediate poi è con quei proiettili calde paga i danni alla banca loro controllano scoprono che i distratta
E è autorizzato regolare tutto a posto e quindi
E ci sono centoquarantaquattro milioni di dollari
Miliardi di dollari oppure lo invettive in queste non ci sono prevede asiatico e pagata
Bah
Emendiamo
Fra un attimo e in
Oppure ci compriamo
Per i ricavi del partito
Egli ha lasciata da una bancari di strada ai miei novecentottantotto
Poco tempo dopo attente credo
Ha ragione nel questi è indifferente
Ito laddove c'erano poche pochi animali eparchie
Tutti problemi tutti i problemi di
Va anche in questa in questa in gara
Dell'attrezzatura PPE banche in questi
Un po'di animali e poi fa
Manette ritorniamo all'immagine del bar
C'è una Nascimbene c'è un pezzo un fax
Dietro questo caute questo banco
No porta rappresenta questa figura Piper mi hanno
L'immagine della Gazzetta mettere poco ispanici questa
Bene la sua fede oltremare questa la paghetta anche nelle isole perché è caduto
Circa neonato settantotto
Vedete un po'
Perché questo implica bancaria ad opera
Non dovete mettere inganno nati dall'apparente
Non dovete accettate tutto quello che viene proposto dove e controllare così come fate con l'emendamento nella testa comunque dare aperti quindi grazie per la vostra pensione
Vede
Like it anche messo
E fare cose prima stecca
Pfeiffer finiti antipolvere e scene tratte nelle specie lavoro lie to a chi tirava in qualche intoppo chiude chiusa spicca il TAR chiude persino in
Allora e Cinzia invitati Spazio Xpò ci guardiamo questo idee
Mi nemmeno e poi nei primati suoi media Angle réclame vinciamo ammonendo scenda e augura che pensi quante anche nella scout quattro Caparini autentico
Qui
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