"Mafia e investimenti"

Grazie a tutti gli organizzatori
Per questa occasione che ci forniscono
Di una meditazione un approfondimento sont Eva che e di interesse certamente generale per tutti noi
Di questo meraviglioso Paese che ha afflitto tuttavia da piaghe particolarissime delle quali certamente non potrà mai menare vanto
Il problema è che si presenta attraverso l'argomento
Di questo convegno è un problema particolare
E la sua soluzione non può certamente affidarsi alle aule di giustizia
Quali per esempio quelle che io frequento nella mia veste di presidente all'interno della Cassazione tra l'altro stasera ho un l'onore
E il piacere di rappresentare la cassazione e anche il primo presidente Tamburrino che e impegnato in una visita ufficiale in Ungheria alla corte di cassazione ungherese
Così come lo è il procuratore generale collega Pratis
Dicevo non si posto sperare nei Luther si di risolvere problematiche come queste
Che formano oggetto del tema in esame
Nelle aule di giustizia perché è ovvio che il dibattimento il giudizio seguono il fenomeno criminoso non lo possono né precedere né prevenire tuttavia il materiale di cui noi veniamo a conoscenza e certamente un materiale che ci costituisce un notevole apporto di esperienza
Anche nella ricostruzione di ciò che è avvenuto in precedenza e che nel dibattimento trova la sua conclusione
Il fenomeno mafioso
E inutile rivangare tutto questo lo sappiamo ormai purtroppo da lungo tempo è un fenomeno che affonda radici profonde
Nella storia del meridione della Sicilia in particolare
Ma che oggi in da quest'ultimi anni è venuto assumendo una caratteristica del tutto nuova
Perché l'organizzazione che era qualcosa di tradizionale di atavico di abitudinario si è trasformata si è modernizzata
E in molti casi è in grado di dare dei punti anche alla più perfetta e tecnologicamente avanzata delle pubbliche amministrazioni
Di qui la necessità di indagare
Tutte realtà i colazioni nelle quali si è venuta diramando questa nuova perfetta micidiale forma di criminalità
Una delle articolazioni probabilmente la maggiore delle articolazioni e appunto il riciclaggio del denaro l'impiego del denaro di queste immense fonti
Direi Chittò illecito che la criminalità mafiosa organizzata si procura in nei più svariati modi
Il tema del quale ci occupiamo e appunto quello nel quale si specchia questo tipo particolare di attività
Per cui
Io credo che qualunque indagine seria qualunque analisi che vada al cuore di questo tipo di criminalità
Sia meritoria debba trovare come in questo caso ha trovato ecco negli studiosi negli operatori qualunque sia l'attività specifica alla quale essi sono addetti
Io mi auguro che ciò avvenga nella dignità e nella cornice
Elegante e accogliente che latina ci ha già offerto molte altre volte come questa sera ad opera del CERGAS e di coloro che hanno con questo istituto collaborato
E che i lavori si possano svolgere proficuamente e fornire utilissimi termini di raffronto e soluzioni per quanto questo possa essere difficile
A coloro che si occupano di questa dolorosa e intricata materia grazie
Qui abbiamo dò lettura quindi un messaggio telegrafico del Presidente della Repubblica Francesco Cossiga
Che accorsi comunicato sono lieto di rivolgere il mio saluto e un cordiale augurio di buon lavoro a dirigenti associ dal c'è picchia all'apertura del convegno nazionale sul tema mafia ed investimenti
Credo che per contrastare efficacemente le metastasi del fenomeno mafioso sia indispensabile un'opera capillare di analisi
Informazione di sensibilizzazione sociale al di fuori della quale ogni appello rischia di rimanere inascoltato e vanno e in tale prospettiva che l'iniziativa del ceppi che merita attenzione e sostegno da parte dei rappresentanti delle istituzioni degli amministratori di chiunque sia chiamato a confrontarsi con una realtà quanto mai virulenta ed insidiosa Francesco Cossiga
C'è poi con una telegramma del ministro della Giustizia Martinazzoli ringrazio per corde il cortese invito convegno nove maggio spiacente di non poter intervenire causa precedenti improrogabili impegni
Formulo auguri vivissimi pieno successo lavori e ti invio a lei
Cioè al dottor Mancini presidente del chapitre et convenuti tutti il mio cordiale saluto Mino Martinazzoli ministro
Ci sono poi altri messaggi di altre personalità che sono state egualmente impedite di presenziare tra le quali vedo qui
Il ministro Oscar Luigi Scalfaro ministro dell'interno che in riferimento all'invito di partecipare a questo convegno programmato a latina eccetera ringrazia vivamente per il cortese pensiero e nel comunicare che gli impegni per inderogabili già assunti non gli consentono di aderire alla richiesta formò la fervida auguri per il buon esito della manifestazione
Credo che vi si possono risparmiare gli altri vedo qui un telegramma del presidente della Corte costituzionale Livio Paladin anche gli impossibilitato a causa di altri impegni così pure del del presidente zia Antonia anzi dell'assessore Ezio Antonini degli enti locali e servizi sociali della regione Lazio
Della senatrice Maria detta ma Maria eletta Martini anch'essa impegnata nel convegno nazionale del volontariato
Inoltre il presidente Ciarla della Provincia che anche esso della provincia di Roma che anche se ha impedito divenire
E adesso penso che si possa dare finalmente luogo agli effettivi lavori ai rinnovo gli auguri il compiacimento a tutti coloro che si vorranno cimentare in questa gara di illuminazione
Infine in una in una tenebra come quella che arriva ad un argomento simile a Quito ecco allora prevedo dottor Borrelli
Se
Sindaco della città di Latina
Di tenere il suo discorso
Il mio saluto che intanto rivolgo in primo ordine alle signore
Ai signori convegno visto che il lustri magistrati
Funzionari di forze dell'ordine qui presenti in sala
Ma
L'occasione di un saluto prelevato il sindaco di una città e anche una occasione per alcune riflessioni e meditazioni su un tema così importante che non è un tema astratto
Ma tocca a tutti noi particolare amministratori molto da vicino
Quando
La cultura intesa come prodotto se il soggetto collettivo si precisa nel concreto dell'impegno civile stessa si lega Consalvi vincoli alla storia comune
Quasi vi si riflette oltre i limiti segnati da quello che appare essere il risultato contingente
Divenendo di quella storia un'espressione viva
Di intanto intanto la società che normalmente vive di altre distrazioni si auto interroga
Il momento di tale inquisizione culturale non può essere soltanto un fatto di ordine analitico dei mali del corpo sociale
Ma deve tradursi in prospettiva terapeutica
E nel caso proporsi come rivisitazione dei valori che dovrebbero governare la società civile
Soprattutto nella traduzione che di essi
Fa la norma giuridica
Ne deriva talvolta la riscoperta dei motivi propri di una comunità
Che sono alla radice dal fondamento stesso dello Stato
La cultura dell'impegno civile poco si trasferì curarsi in un rito di riconferma di comuni valori un rito che rafforza i vincoli i contrassegni di identità comuni e che si offre l'occasione per un ma vantaggioso confronto di proposizioni e di speranza
Pertanto mi permetto di collocare il motivo di fondo che ha spinto tanti illustri convegnisti e ritrovarsi in lattina
Non tanto e non solo nell'avvertita importanza del tema del convegno che pur riguarda i rapporti tra potere mafioso e gli esiti finanziari che ne costituiscono il corollario
Quanto nell'esigenza di riaffermare l'impegno dei pubblici poteri delle forze politiche contro la mafia in nome delle leggi dello Stato italiano
Di questo impegno ringrazio i convegnisti tutti a nome dalla città di Latina
Come ringrazio gli amici dal certi che che ancora una volta hanno saputo organizzare una manifestazione che si inserisce con tempestività in un tema cruciale
Di cui in di cui coglie un aspetto da discutere ed approfondire
Altri meglio di me
Tratteranno il problema dei rapporti tra mafia e potere finanziario
Ma sul fenomeno mafia vorrei dire la mia opinione che forse non troverà tutti consenzienti
Ma che spero meriterà qualche risposta
Da un punto di vista funzionale l'aspetto conclusivo che la mafia di oggi sembra vivere
E quello di una risposta violenta alla lentezza di riflessi del potere pubblico che talvolta appare paralizzato dalla sua complessità e che spesso non appare in grado di intervenire dove un bisogno si configura con quel minimo di tempestività che la situazione richiederebbe per prevenire ove possibile lo scatenarsi e negative conseguenze
La mafia offre modelli di affermazione da cui è bandito quasi il rischio economico di impresa
Chi ha una caratura nella mafia chi è creatura della mafia non ha problemi di concorrenza da affrontare
I suoi problemi potranno essere di sopravvivenza fisica in tempi di scontri di cosche
Ma in tempi di bonaccia tale pericolo è meramente ipotetico e saper ciò riesce a conciliare diffuse vocazioni al Gre gravissimo remunerato
La mafia paga subito e non esige ricevute
Con una tendenza all'imprenditore imprenditorialità zoppa protetta direi secondo schemi di natura negativamente corporativa
Che fanno anche parte di un costume economico diffuso mi specie nell'Italia meridionale
Infine sotto l'aspetto non marginale
Essa può essere definita se non proprio il datore di lavoro almeno la massima fornitrice dire di tipo per non si sa bene quante persone ma azzarda l'ipotesi che si siano alcune migliaia
Che non vivendo di mafia non saprebbero o potrebbero vivere altrimenti
Ne deriva una evidente complessità del fenomeno che per essere combattuto e vinto ha bisogno di una diagnosi approfondita che tenga conto della grande potenza economica accumulata dalla mafia
Delle enormi possibilità mimetiche in genere di attacco di adattabilità a nuove situazioni che le sono peculiari
La lentezza di certi ricambi culturale di ambiente la disoccupazione endemica che affligge il Mezzogiorno d'Italia
Via altresì la necessità di una terapia d'urto che permetta di incidere sulle strutture dalla mafia
La città di Latina per certi versi lambita dal fenomeno camorristico il mafioso
Senta in maniera particolare la proposizione di così importanti temi civili
La prevenzione il formare scudo alle possibilità d'altra pianta sino alla città di forme degenerative della convivenza civile
Costituiscono obiettivo fondamentale per le istituzioni
Non si tratta soltanto di interventi della forza pubblica o della magistratura
Tendenti a colpire sul nascere ogni forma di organizzazione criminale
Ma si tratta di dispiegare nella nostra città
Quella cultura della democrazia del rispetto reciproco del senso del pubblico servizio che indubbiamente il modo migliore impedire l'attecchimento di ogni forma di vita parassitaria grazie
Ringrazio il dottor delle aree di sindaco di latina dello sua allocuzione prego l'avvocato Verdesca vicepresidente dell'ordine degli avvocati e procuratori di latina di prendere la parola
Credo sia signori anche quest'anno i ceppi che ha saputo individuare uno dei temi che maggiormente caratterizzano la nostra vita sociale e non soltanto giudiziaria
A organizzato quindi questo convegno nazionale
Dal quale ci auguriamo possa derivare
Un sia pur modesto contributo di conoscenza di un fenomeno così vasto e significativo come quello della mafia nel momento in cui impiega i mezzi finanziaria
Non solo quindi per gli addetti ai lavori ma in generale per tutti i cittadini per l'opinione pubblica
In rappresentanza dell'ordine degli avvocati della provincia di latina e di tutti gli avvocati lattine
Ordine che si onora di essere ancora una volta a fianco del Cetica
Per sostenerne il disporsi
Nel campo della organizzazione dei convegni nel campo culturale porgo quindi un benvenuto ai signori convegnisti
Ai quali formulo l'augurio di buon lavoro
Ringrazio l'avvocato Verdesca credo che si possa ora iniziare con le relazioni ufficiali il primo è l'avvocato Silvestro come enti con la relazione introduttiva a cura del Centro
Signore e signori buonasera
Il ceviche che ha organizzato questo convegno
Ha voluto creare al suo nel suo interno un gruppo di studio gruppo di ricerca proprio sul tema del convegno
Io ho avuto l'onore di leggervi
Le conclusioni dei lavori che sono stati svolti
La finalità di questo convegno e non è quello di discutere sullo stato della lotta alla mafia bensì di affrontare i temi che riguardano la mafia imprenditrice
E la problematica economica connessa a tale fenomeno
è quindi opportuno far convergere l'attenzione sulla dimensione economica
Nazionale ed internazionale della mafia
Che sull'accumulazione del capitale mafioso per la ricerca di nuovi strumenti di lotta contro la criminalità organizzata
Questi ovviamente devono reggere alla prova di costituzionalità non apparendo concepibile in uno stato garantista e democratico
L'adozione di strumenti normativi non conformi al dettato costituzionale
Da tempo la mafia è qualcosa di più di un fenomeno del territoriale
Ha superato infatti senza abbandonarle
Le attività prettamente locali legate al contrabbando allo spostamento dalla costituzione che dai sequestri di persona
Per indirizzarsi verso attività criminali di portata internazionale tra le quali in primo luogo il traffico di stupefacenti
Una forma di attività imprenditoriale per il riciclaggio del denaro sporco
è costituita dagli a partire dei lavori pubblici la prosperosa economia delle tangenti che determinano il vistoso cumulo di profitti al di là di ogni cultura industriale si vogliono allora studiare le attività economiche finanziarie illecite delle associazioni mafiose gli strumenti le iniziative per individuare gli investimenti patrimoni mafiosi
Ai fini di prevenire e reprimere o gli americani indirettamente illecita
La sull'opzione della problematica sta perlomeno così abbiamo concluso in questo lavoro dettare trasparenza tutte le operazioni economiche finanziarie
Al fine di poterne di costruire l'origine che individuarne i soggetti valutando salvaguardando gli interessi degli operatori economici onesti evitando di realizzare intralci alla vita economica del paese
La vocazione imprenditoriale dell'associazione di stampo mafioso costituisce ormai un dato di fatto acquisito
La mafia può quindi essere collocata dentro le pareti del tempio dalla finanza i cui pilastri principali sono Palermo Milano New York Censorino l'accumulazione mafiosa inserite nel circuito i legali anche internazionali di attività economiche finanziarie offre alla criminalità organizzata la possibilità che la necessità dire investire ingenti capitali frutto di attività illegali
è stato rilevato e constatato che l'eccesso di liquidità può costituire il punto debole della criminalità organizzata
Qualora sia possibile risalire all'origine dell'investimento
La mafia perciò tende ad acquisire in modo diretto o indiretto la gestione o comunque il controllo di attività economiche relative alle concessioni alle autorizzazioni ad appalti di servizi pubblici allo scopo di realizzare rapporti tra attività mafiose attività economiche imprenditoriali attività della pubblica amministrazione
Quest'ultima da controllare mediante ingerenze dirette e indirette pressione sugli organi amministrativi
La consistenza dei grandi profitti provenienti da attività illecite
Si risolve spesso in un grave condizionamento del mercato economico nazionale
Tale da gestire la produzione di nuova ricchezza mediante l'eccitamento dall'attività industriale
L'accumulazione del capitale sia esso reimpiegato nell'espansione della produzione
O anche investito in altre attività anche contenuti economici non immediati
Prolifera macchia d'olio conquistando sempre più vasti settori di mercato
E rendendo estremamente difficile le forme di controllo
Nel caso delle società di persona è abbastanza agevole individuare i soggetti anche occulti che ne fanno parte in quanto l'indagine ha elementi certi e concreti dai quali partire altrettanto invece non sicuri della società di capitali dove non è possibile individuare i finanziamenti che periodo attività illegali
Considerati i più complessi meccanismi che regolano i mutamenti degli assetti sociali queste ultime che l'astrattezza dei titoli
Va sottolineato però che nelle società quotate in Borsa è più difficoltoso l'occultamento della proprietà per l'opera di controllo esercitato dalla Consob
Che tra gli impegni istituzionale è quello di vigilare al fine di garantire il mercato finanziario da eventuali situazioni patologiche come ad esempio i controlli in materia di incroci di partecipazioni
La necessità di trasparenza della proprietà e delle partecipazioni nelle società di capitale ed in particolare nella società per azioni
Che è sempre stata sentita ad oggi è stata realizzata una normativa che lascia ancora marcirà chi voglia occultare la effettiva dico la verità
Il nodo da sciogliere è quindi quello di creare degli strumenti tecnici legislativi idonee a realizzare il superamento del pilota la persona giuridica
Per individuare il vero soggetto economico dalla gestione l'attuale mercato finanziario si prestano scontri verrebbe i veri operatori economici e basti pensare ai casi caldi ai casi Sindona
Un ulteriore passo verso questa direzione costituito dall'approvazione della legge numero duecentottantuno dall'ottantacinque
In particolare gli articoli sei sette nove che prevedono incisive forme di controllo da parte della Consob nei confronti di coloro che partecipano in misura superiore a tu per cento del capitale in cori società quotate
O comunque messe a Mercato ristretto
Ho preso analogo è stato previsto anche per la società esercenti l'attività bancaria
La stessa esigenza di trasparenza sorge in relazione alla composizione degli organi direttivi degli istituti bancari
E degli stessi soci che con il controllo di elevate partecipazione di capitale
Possono determinare la politica e le scelte dell'istituto
La lotta alla criminalità organizzata nel settore bancario impone ulteriori iniziative per realizzare un elevato grado di trasparenza sia nei comportamenti sia nei risultati al fine di ostacolare l'occultamento dei capitali privati
La criminalità organizzata infatti dimostrato concreto interesse sia al controllo degli istituti bancari che all'attività di deposito di riciclaggio di partecipazione agli utili
Sino ad oggi l'azione di vigilanza e di indirizzo da parte dalla banca centrale unita la vicenda regolamentazione legislativa ed amministrativa
Hanno preservato il settore bancario tardività ente inquinamenti questo perlomeno la valutazione che viene dall'opinione pubblica
La tendenza comunque dovrebbe essere quella di realizzare una totale trasparenza
Sia dei partecipanti al capitale sia delle stesse strutture degli istituti CIPE riferisco agli amministratori e ai sinti sedicenti
Un altro aspetto di grande rilevanza nell'attività economica dell'associazione di tipo mafioso e dato dei movimenti valutari da e per l'estero
Secondo la relazione per marzo ottantacinque
La Guardia di Finanza dei primi anni di vigenza della legge seicentoquarantasei ottantadue cosiddetta legge l'autore
Accertato illecite costituzione di capitali all'estero ad opera della criminalità organizzata per un importo di oltre dieci miliardi di lire
Tali cifre sicuramente una piccola parte
O forse una goccia nel mare dei movimenti effettivamente oberati
Considerato che il giro di affari legati agli stupefacenti viene stimato dagli Stati Uniti d'America cinquecento mila miliardi di lire annue
Che sempre secondo quelle scrive il trenta per cento della grotta transita auspica transitata la Sicilia
La posizione dell'Italia aperta l'interscambio mondiale e inserimento nella Comunità economica europea
Hanno realizzato la necessità di snellire valorizzare al massimo i rapporti economici con l'estero
In tale prospettiva è sorta la tendenza a liberalizzare i vincoli valutari
L'esigenza di trasparenza dei movimenti di capitale
Potrà essere realizzata con un complesso di accordi internazionali da stilare con i paesi interessati
Per poter reprimere i movimenti illeciti anche in questo caso dato per scontato la previsione come reato specifico dell'esportazione legittima di capitale da parte del soggetto sottoposto a procedimento o a provvedimento previsto dalla legislazione antimafia
La trasparenza nei rapporti con l'estero potrebbe essere realizzata con un'autodichiarazione penalmente sanzionata da consegnarsi alla panca cent'sarebbe in tal modo possibile superare l'anonimato ed identificare se necessario il soggetto attivo dall'operazione
Per quanto riguarda infine il ruolo degli enti locali territoriali ha ragione è stato sostenuto che le Autonomie locali e fra tutti i Comuni rappresentano la prima istanza di riferimento del cittadino
Motivo questo per dimostrare quanto si sposta i tentacoli della piovra mafiosa l'amministratore locale
Ma ormai parte della più fermata letteratura la capacità della
Della mafia di organizzare il dissenso dei cittadini non solo facendo leva sulle carenze amministrative ma determinando le strumentalmente
E avendo così un più ampio margine per le proprie manovre speculative
Per poi allorché dovesse giungere il potere sostitutivo ricreare un'ondata di reazione rivendicativa delle più ampia autonomia amministrative
Sintomatico di ciò il grido dei disoccupati per imitarli il vogatore della mafia produttrici di lavoro
Che anche di ricchezza
è importante credere nella necessità di una riforma profonda del modo di amministrare che tenga conto delle esigenze di semplificare e accelerare non solo il processo decisionale ma anche il procedimento che porta alla successiva pratica attuazione delle decisioni
Nonché l'introduzione di un sistema di autocontrollo con la verifica dei tempi che delle percorrenze amministrative il perché se l'imprimatur
L'introduzione di tale sistema impedirebbe il crearsi di quei fenomeni di struttura parallela
Che spesso si sostituiscono in maniera del tutto arbitrario di legale e le strutture amministrative
E che agiscono nei vari campi della vita cittadina ad esempio utilizzazione delle aree edificabili resi tale in funzione strumentale
Lavori pubblici con particolari riferimenti agli appalti destinazioni di contributi erogati in occasione di calamità naturali come terremoti o alluvioni
Alla ragnatela mafiose necessario contrapporre un reticolo di ditte attive di possibili controlli capaci di impedire l'ulteriore sviluppo malavitoso di determinati centri della vita economica amministrativa e sociale
Le conclusioni di di questo lavoro
Si è dato per presupposto che la lotta alla criminalità organizzata debba svolgersi anche e soprattutto sul piano economico
Anche tale elemento sarà oggetto di discussione
L'attuazione di di di tale programma presuppone a sua volta la trasparenza vale a dire la conoscenza
E la possibilità di conoscere e di costruire le operazioni economiche e finanziari che interessano
Il limite e nell'ordinamento della Costituzione
Si deve salvaguardare della forma di libertà che riguarda le iniziative economiche
Turismo comunque e ci ha previsto dall'articolo quarantuno dalla Costituzione stessa
Al primo comma superata l'iniziativa economica privata
In modo assoluto il limite nel secondo comma
Ed è finalizzato al t'hanno alla sicurezza dello Stato
Questo riteniamo che debba essere il tema centrale del compenso grazie
Ringraziamo la Bicocca topo menti della sua relazione introduttiva
E chiedendo venia per i alcune omissioni nell'ordine dei saluti
Per essere stato tardivamente informato dalla presenza in aula dell'avvocato Lucchetti e dell'avvocato Vitucci prego nell'ordine
Gli stessi di venire qui al microfono porgere il proprio saluto grazie
Perché qui la nell'elenco dei salumi
Va bene anche l'altro l'avvocato Di Tucci
Prego
Chiedendo scusa per l'involontaria
Commissione
Adesso
Doveroso sentito saluto di ringraziamento a tutti gli intervenuti a nome del presidente del consorzio industriale Roma-Latina sì a nome dei componenti il direttivo tutto
Abbiamo ritenuto di aderire ti partecipare a questo convegno perché come tutti i convegni del CeBIT il tema è quanto mai stimolante e suggestivo
La lotta alla mafia ovvero individui individuare gli strumenti in mezzo e gli obiettivi per queste perseguire questo fenomeno malavitoso
è un fenomeno che interessa tanto più noi ente pubblico che raccoglie la partecipazione di più comuni della provincia di Roma e di Latina e altre istituzioni pubbliche come le camere di commercio di Roma guidati dalla Provincia di Roma della provincia di latina
Per cui ringraziamo sentitamente soprattutto chi ha dato l'opportunità di ascoltare le relazioni e di sentire di assistere a questo convegno al c'al Cernic e particolarmente all'attivissimo dottor Mancini che nell'infaticabile sostenitori
Gli interventi che hanno preceduto hanno commerciato quello che deve essere lo scopo delle convegno
Convegno ripeto che ci trova perfettamente consenzienti non tanto per la tensione che scontata è innata
Tanto più doverosa per noi
In quanto la una recente legge quella primo marzo ottantasei numero sessantaquattro ossia la nuova legge sulla Cassa del Mezzogiorno per la prima volta lumeggiato un sufficiente chiarezza
Quello che anche l'obiettivo quello che è il ruolo del consorzio industriale Roma-Latina e degli altri consorzi e nuclei industriali che sono in tutta Italia ossia
La creazione la predisposizione e l'approntamento insieme con altri con altri organismi in collegamento stretto con gli altri organismi tirare attrezzate per lo sviluppo economico industriale
L'occasione però ottenessero e quell'anche per tutti noi di una profonda meditazione
Come ha detto giustamente prima l'eccellenza barba il fenomeno mafioso è un fenomeno ormai virulento
è un fenomeno che è cresciuto è difficile veramente ecco inficia liberarsene è chiaro che la magistratura può fare molto nella fase successiva ma nella prima fase nella fase di formazione nella fase di creazione di questa piovra
Ognuno Dinoi ognuno delle istituzioni pubbliche deve fare la propria parte
E noi ci assumiamo proprio il compito insieme con gli altri istituzioni nei limiti dettati dalle leggi nei limiti dei del nostro ruolo istituzionale
A farsi
Che questi controlli questi obiettivi
Vengano perseguiti ripeto ognuno di noi farà la propria parte noi fin da adesso ci dichiariamo terminando questo preventivi sui saluto a disposizione
Non tanto per adesso quanto soprattutto per il topo per quelli che sono gli obiettivi che il convegno si è prefisso di raggiungere
Prego adesso il professor Diego Corapi dell'Università di Roma
Cora qui
Qui non c'è
Di ritenere la propria relazione
Allora mettiamo così
Il tema di questa relazione proprietà azionaria trasparenza e investimenti provenienza mafiosa
Già nella relazione introduttiva abbiamo sentito questa parola magica trasparenza
Un nuovo slogan nuovo una bandiera che abbiamo
Del settore più direttamente impegnato nella disciplina del mercato finanziario
Un
Qualcosa più di uno slogan per fortuna adesso
In quanto nel nostro paese is si è introdotta e comincia a funzionare una disciplina del mercato finanziario che fa leva su questo valore della trasparenza inteso come informazione completa e pesante
Ecco si tratta di una disciplina di mercati del risparmio mercati finanziari
Non è una disciplina direttamente attinente al fenomeno che qui ci preoccupa cioè il fenomeno della criminalità mafiosa
Questo forse è il problema di fondo di questo
Mia relazione il problema che potrei qui illustra
L'introduzione in Italia di una disciplina di questa trasparenza intanto non è stata immediatamente percepita in tutta la sua portata innovatrici
Era il settantaquattro in sede di conversione di un decreto legge relativo al trattamento fiscale dei titoli azionari
Sì dopo l'opportunità politica di fare approvare anche uno stralcio della famosa riforma delle società per azioni anche questo un tema classico del movimento riformatore nel nostro Paese dava parecchi anni a partire dal Progetto Ascarelli fine convegni degli Amici del Mondo fino al Progetto De Gregorio si parlava di una riforma le società per azioni
In quel momento nel settantaquattro in occasione di un decreto legge relativo a problemi essenzialmente fiscali
E cioè ritenuta d'acconto sul sui dividendi
Sì soldi lo la possibilità di inserire una serie di norme questa la genesi della legge sette giugno settantaquattro numero duecentosedici che per molto tempo infatti è andata sotto il nome convenzionale
Dagli addetti a lavori di miniriforma delle società per azioni
Adesso ci si comincia a torcere che non era tanto mini questa riforma il fondo del nostro sistema delle società
Per di capitali
è stato completamente trasformato dai principi introdotti da questa società
Intanto la distinzione fondamentale
Tra società che fanno appello al pubblico risparmio e quelle che invece mobilitano capitali di una ristretta e determinata cerchia di persone trova il suo riconoscimento legislativo in queste norme
Poi nell'ambito delle società che fanno appello al pubblico risparmio c'è anche il riconoscimento di una distinzione fondamentale tra azionisti imprenditori e azionisti risparmiatori
Questi ultimi possono partecipare all'iniziativa economica sottoscrivendo azioni di risparmio prive di diritto di voto e che sono però privilegiata degli utili e sono anche trasferibili al portatore
Ancora in questa legge trova si introduce con questa legge
O Psi insorgono obblighi di informazione di certificazione a carico delle società che fanno appello al pubblico risparmio
E infine si prevede un controllo sulla completezza e correttezza delle informazioni ad opera di un organo pubblico la Consob la Commissione nazionale per le Società la borsa che abbiamo già sentito citare organo pubblico che è dotato di poteri d'indagine
Di regolamentazione generale di intervento sulle singole società ed addirittura sul piano civilistico un diritto di agire in giudizio a tutela della regolarità della vita sociale può impugnare i bilanci
E può adesso con la recente legge numero duecentottantuno dell'ottantacinque anche impugnare le delibere prese con il voto di quegli azionisti che non abbiamo effettuato le debite comunicazioni al di proprietà alla stessa Consob e alla società di cui sono azionisti
I limiti di questa di forma del settantaquattro erano soprattutto quelli di identificare la categoria delle società che fanno appello al pubblico risparmio di identificare questo nuovo fenomeno con le società quotate in borsa questo limite era reso più grave dalla scarsa importanza che nel nostro Paese per lo meno fino a poco tempo fa avuto il mercato borsistico come organizzazione per il finanziamento delle imprese
Questo limite oggi superato da un lato per il crescere oggettivo dell'importanza del mercato di borsa
Dall'altro per l'ampliamento degli obblighi di informazione ET conto e dell'ampliamento del controllo anche sugli altri canali di raccolta diretta del risparmio
Con la legge numero settantasette dell'ottantatré quella che ha introdotto la disciplina dei fondi comuni di investimento e con la successiva legge già citata quella dell'ottantacinque la numero duecentottantuno
Oltre alla disciplina appunto dei fondi di investimento e quindi oltre alla possibilità di sviluppare organismi che promuovono e stabilizzano il mercato dei titoli si è individuata e definita la sollecitazione al pubblico risparmio per la sottoscrizione di valori mobiliari di qualsiasi genere
Intendendo sì nel modo più ampio il termine valore mobiliare in un modo che francamente per noi giuristi abbastanza tecnico perché non è più la tradizionale categoria dei titoli di credito
Che ha confini ben precisi ma è indica
Valore mobiliare la la la testa il mio valore immobiliare indica
Qualsiasi certificato documento contratto qualsiasi pezzo di carta che comunque rappresenti un rapporto di carattere patrimoniale
Ora così individuata e definita la sollecitazione al pubblico risparmio per la sottoscrizione di valori mobiliari qualsiasi genere si è data la rilevanza a questo fenomeno e dovunque essa venga compiuta anche si sottopone a obblighi di pubblicità
Questo tipo di attività e a un controllo sulle modalità di svolgimento dell'attività stessa
Sì Ceglie l'obbligo alla pubblicazione di un prospetto informativo che deve essere prima depositato presso la Consob e poi c'è la necessità di autorizzazione adesso introdotta con la legge l'ottantacinque
Per le cosiddette vendite porta a porta cioè per quelle sollecitazioni che per le modalità caratteristiche si presentano più insidiose per il singolo risparmiatore
In sostanza con questa legge settantasette dell'ottantatré e con il suo completamento la legge duecentottantuno per l'ottantacinque
Si è realizzato definitivamente il distacco tra il tradizionale diritto delle società e il diritto del mercato mobiliare si usanze adesso questa espressione diritto dei valori immobiliari o diritto del mercato mobiliare
Intendendosi con questo che non è più l'organizzazione soggettiva la società di capitali come centro di raccolta dei capitali
Ad essere il centro anche della disciplina giuridica ma è piuttosto la modalità e la tecnica di questa raccolta in quanto modalità e tecnica di massa standardizzata rivolta ad un pubblico indifferenziato ad essere al centro di questa disciplina
Restano ancora zone d'ombra alcune forme di intermediazione il cosiddetto Terzo mercato non sono completamente regolati e sfuggono al controllo
Comunque nel complesso il nostro Paese si è dotato
In questo modo degli strumenti normativi per realizzare la trasparenza del mercato dei capitali cioè della raccolta del risparmio direttamente presso il pubblico senza l'intermediazione del canale bancario
Trasparenza trasparenza quindi che vuol dire da questo complesso normativo vuol dire informazione completa e corretta sugli investimenti proposte e sulle persone dei proponenti
è in sostanza per riprendere la espressione del giudice americano branda emessa all'inizio del secolo come la luce del sole il migliore medico e come la luce elettrica il miglior poliziotto
Certo in questo contesto cioè nel contesto di una disciplina di un mercato finanziario del mercato dei capitali trasparenza non è un valore in sei pezzi non è un valore assoluto
Naturalmente deve fare i conti questo è chiaro nel mondo giuridico che disciplina di relazioni tra uomini e quindi deve contemperare tutti i valori anche contrapposti della che esprime la personalità umana deve fare i conti anche con l'opposto motore della riservatezza
Che tutela la vita individuale tutela il gruppo associato e molto spesso nel campo economico tutela anche il successo di iniziative individuali o di gruppo
Trasparenza quindi è un nel mercato dei capitali è un valore strumentale al migliore e più ecco funzionamento del mercato non significa dunque massimo dell'informazione a ogni costo e in ogni situazione
Ma significa informazione completa e corretta in funzione di quanto richiesto nel caso concreto rispetto all'operazione
Di qui la necessità di una regolamentazione elastica e di un controllo continuo
E quindi la impossibilità di affidare tutta la regolamentazione alle norme di legge e tutto il controllo all'intervento successivo dell'iniziativa diffusa individuale e frammentaria che proprio della sede contenziosa
Di qui insomma la necessità di un organo dotato di poteri di regolamentazione e di controllo al fine di svolgere la funzione di realizzare la trasparenza necessaria per il funzionamento corretto del mercato
Di qui anche la necessità che questo organo sia un organo pubblico dotato di potere d'imperio e che la normativa alla cui attuazione esso è preposto sia assistita da sanzione anche penale
Qui mi dispiace non vedere ancora oggi il mio amico professor Flick perché lui uno dei più
Acuti critici di questa appiccica mento di norme penali a norme che può in sostanza sono civilistiche e dei problemi che questo rapporto tra norma civilistica e sanzione penale propone ora io comprendo benissimo queste ragioni soprattutto perché la mia esperienza essenzialmente civilistica commercialistica e quindi limito scontri in corso con la sanzione penale e molto spesso uno scontro più che contro sul piano sempre dello studio e della professione
Ma mi vendo altresì conto che con tutte le dovute con tutti i problemi che questo provoca è probabilmente una necessità ineluttabile
Che quanto meno alcune di queste normative siano dotate di una sanzione anche penale
Il problema probabilmente e di selezionare le norme e
Vis la caratteristica di reato contravvenzionale che è propria di questi di queste infrazioni
Molto spesso e troppo stringente don riesce a realizzare bene lo scopo a cui mira il legislatore ma detto questo
La necessità che l'organo si organo pubblico e che la normativa sia assistita da sanzione penale non può essere messa in dubbio nemmeno dall'amico Flick sostanza
La Consob in sostanza regola ispezione e impone pubblicità e controllo
Non tutte le informazioni che essa recepisce questo è un altro punto importante per questo illustrazione del tema sono destinate a essere rese pubbliche
Ha una funzione anche di vaglio dell'informazione
E il segreto d'ufficio che appunto imposto la Consob e può essere risolto solo nei confronti del ministro del tesoro del Ministro non del ministero
è a garanzia del migliore esercizio del potere di raccogliere informazioni ed impose la pubblicità solo di quelle necessarie al mercato
C'è rispetto a questo segreto di ufficio una notevole problematica naturalmente
E ci sono alcuni tipi di eccezione c'è intanto un previsione di collaborazione tra le diverse i organi di controllo del mercato dei capitali
La Consob da questo punto di vista in forza di notte dall'articolo diciotto del decreto presidente Repubblica numero centotrentotto del settantacinque cortina la propria attività con quella della Banca d'Italia che controlla invece il mercato dei perché console invece degli istituti di credito ci sono anche alcune normative volte in base alla legge numero la legge dell'ottantacinque la Consob adesso è tenuta anche a collaborare a livello comunitario con le altre istituzioni analoghe degli altri paesi ci sono poi gli altri punti interessanti ad esempio i commissari nominati
Per l'amministrazione straordinaria d'imprese in crisi cioè per la legge Prodi hanno la la facoltà di chiedere informazioni alla Consob in relazione al potere che si hanno di proporre azioni revocatorie
Quindi possono rivolgersi alla Consob per ottenere informazioni relativamente a posizioni di soggetti del gruppo sottoposto amministrazione straordinaria e questo al fine di poter esperire le azioni revocatorie nei loro confronti ecco c'è un sistema che comincia a disegnarsi di collaborazione nella gestione
Corretta del mercato dei capitali gestione corretta che vuol dire assicurare informazione corretta per quanto possa essere sufficiente
Il sistema della trasparenza tra l'altro è servito molto negli a negli ultimi anni per quanto riguarda la esperienza che abbiamo avuto dei cosiddetti titolo di atipici
Ecco la legge settantasette l'ottantatré quella che prima ho ricordato e che ha sottoposto chiunque faccia sollecitazione del pubblico risparmio per offrire valori mobiliari all'obbligo di comunicare il prospetto
Perché il prospetto venga esaminato dalla Consob e poi reso pubblico ecco questa obbligo introdotto dalla legge ha fatto sì che attraverso il filtro per il controllo della Consob molte modalità con cui si procedeva la raccolta del risparmio e che erano piuttosto disinvolte non tanto sul piano oggettivo ma quanto proprio sul piano del noto disegno giuridico si siano mano a mano regolarizzate canalizzate
L'introduzione voi lo sviluppo dei fondi comuni d'investimento ha portato a un diciamo ne sa un invito del mercato degli atipici veri e propri
Che adesso rappresentano una quota marginale già raccolta dei capitali
In questo sistema di trasparenza non soltanto
L'attività in senso oggettivo di raccolta del risparmio ma anche i soggetti che esercitano questa attività hanno adeguata attenzione
Già una circolare della Consob del dodici marzo ottantuno numero ottantuno
Zero due tre quattro otto
Oltre a raccomandare l'osservanza di alcune cautele nello svolgimento delle assemblee delle società quotate in borsa richiedeva a queste società
Che con comunicazione specifica o con lo stesso verbale assembleare le società facciano risultare chi sono i dieci maggiori azionisti
Precisando se esistono sindacati di voto nonché facciamo risultato società l'elenco nominativo dei soci che partecipano all'Assemblea
Come vede si va oltre la disciplina codicistica dell'individuazione del socio che è proprio in un sistema che tutto sommato è fondato sulla nominatività dei titoli azionari
Si vuole conoscere proprio chi sono i dieci maggio gli azionisti in quel momento al di là dello schermo che la disciplina
Che una certa attuazione della disciplina la nominatività consente pur in presenza dell'obbligo di attività ma adesso poi le norme di legge della le norme nuove della legge dell'ottantacinque quelle che sono state ricordate anche nella relazione introduttiva vanno più in là in questa trasparenza dei soggetti che partecipano alla vita delle società quotate
L'articolo quattro bis
Della legge duecentosedici che è stato introdotto con la legge l'ottantacinque qui abbiamo purtroppo col solito sistema del nostro legislatore odierno per cui leggi nuove
Costituiscono l'integrazione le leggi vecchie adesso ci si ci si è resi conto di questo anche in Parlamento tant'è vero che dall'anno scorso la Gazzetta Ufficiale Pieve di pubblicare l'intero testo di legge con le modifiche tanto per comprende capirci può prima c'è la stanza per evitarci un po'di fatica
Comunque questo è il nuovo articolo quattro bis della legge duecentosedici del settantaquattro che è arrivato adesso nell'ottantacinque ora questo conferisce alla Consob o un ampio potere d'indagine
Infatti in base a questa norma la commissione nazionale per le Società e la Borsa può richiedere alle società con azioni quotate in Borsa o ammesse alle negoziazioni al mercato ristretto e alle società ed enti di qualsiasi natura che partecipano direttamente o indirettamente a società quotate in borsa
Può richiedere l'indicazione nominativa dei soci
Secondo le risultanze del libro soci ma non solo quella ma secondo anche le comunicazioni ricevute e gli altri dati a loro disposizione
Può altresì richiedere agli amministratori una dichiarazione sulle società ed enti controllanti ai sensi dell'articolo due mila trecentocinquantanove del Codice civile
Cioè chi è che controlla effettivamente una società o queste richieste sono assistite da sanzione penale nel senso che l'inottemperanza od ostruzione o l'ostacolo queste richieste da parte degli amministratori di chi è destinatario la richiesta
Sanzionato penalmente
Non solo ma anche le società fiduciarie che abbiam intestato a proprio nome azioni o quote di società appartenenti a terzi sono tenuti a comunicare alla Commissione se questa lo richieda le generalità di fiducia anti
Ecco quindi in questo modo la Consob e adesso è dotata del potere di potere del potere di sollevare il velo che spesso si poneva in Assemblea perché l'indicazione dei dieci maggiori azionisti che prima veniva fatta su richiesta della Consob
Era appunto indicazioni di questo tipo i dieci maggiori azionisti vi sono sono una società fiduciaria Pinco Pallino last alta
Di Vaduz e così via e quindi l'indicazione rimaneva vuota poi di significato concreto adesso in questo modo si può scalare e andare anche al di là di questa indicazione
Le notizie di cui ai commi precedenti possono essere richieste anche a società ed enti esteri queste molto interessante perché si rivela una ultrattività della ad territoriale della norma italiana
La commissione informa la Banca d'Italia delle richieste che interessano aziende ed istituti di credito questo sempre nel quadro di questa collaborazione che è prevista
Più importante ancora sul piano sistematico e il successivo articolo cinque della legge duecentosedici anche questo modificato dalla legge dell'ottantacinque
Con questa norma non ci si limita ad attribuire un potere di indagine la Consob ma si impone nettamente un obbligo di comunicazione alla Consob e alle società interessate di tutte le proprietà azionarie che raggiungano una soglia di rilevanza cioè che rappresentino almeno il due per cento del capitale di una società per azione quotata in Borsa entro trenta giorni dall'acquisizione di questa partecipazione quest'obbligo imposto a tutti coloro che partecipano a società vuole direttamente vuoi indirettamente per il tramite di società consonante o di società fiduciarie o per interposta persona
Quindi un soggetto è obbligata a fare la comunicazione anche se non risulta che direttamente sia socio di una società ma perché è socia la sua società consolata UE associa una società fiduciaria che ha avuto da lui il mandato di partecipare
è in sostanza questo il caso che immediatamente dopo l'entrata in vigore della legge cioè nel luglio dell'anno scorso decenza in vigore il tre luglio nel mese di luglio è scoppiato proprio nel rapporto Montedison Binda est si trattava prevede l'applicazione di questa normativa perché la comunicazione di questa partecipazione rilevata ho dunque scusare l'obbligo è sanzionato penalmente e oltre a comportare comporta anche la sospensione del diritto di voto in assemblea
La comunicazione della partecipazione rilevante assume particolare rilievo nel caso di partecipazione reciproca
E l'ultima parte di questa norma si preoccupa di risolvere il conseguente problema dei cosiddetti incroci azionari
Cioè il fenomeno per cui la società partecipano a società di la quale a sua volta partecipa ad una società che è una nota tecnica non solo di annacquamento del capitale sociale che già sarebbe abbastanza grave ma tutto sommato vista
La relativa importanza che ha il capitale come espressione di garanzia
Per i soci e per i terzi potrebbe anche non essere gravissima ma e anche una tecnica per consolidare posizioni di controllo di una società senza il corrispondente investimento di capitale
La Società di cui io sono amministratore e che di cui ho il controllo
Compra le azioni della società B con gli stessi danari da società B
Che ovviamente a quel punto agli amministratori da me nominati perché sono io che ha comprato le azioni compra le azioni della società
A e a quel punto io mi faccio di eleggere in Assemblea cioè di prende i soldi che avevo messo una società e rimango al controllo della stessa società attraverso di investimento che ho fatto una società B
Ma non è Cuesta dell'incrocio azionario la novità più importante anche se a ovviamente una notevole importanza la novità più importante quindi nostra che interessa nulla che è più importante in generale è proprio l'imposizione dell'obbligo di comunicazione in ogni caso di partecipazione rilevante
Non soltanto nel caso di incrocio
In ogni caso naturalmente di sua successiva variazioni il fine di questo rigo è quello di rendere possibile la ricostruzione di una sorta di mappa degli investimenti azionari principali e dei loro spostamenti da soggetto a soggetto
La
E chissà dell'obbligo di comunicazione finalizzata a questo obiettivo sostanziale
Si è ritenuto perlomeno per ora si comincia a ritenere anche se non abbiamo ancora il vaglio della giurisprudenza su questo punto che questo obbligo di comunicazione
Sia imposto anche a soggetti stranieri non soltanto a a soggetti italiani
E questo ovviamente sarebbe un passo molto forte in direzione di una completa ricostruzione del movimento finanziario nel nostro Paese
In conclusione la trasparenza della proprietà rilevante nel mercato dei capitali è uno strumento per il migliore più equo funzionamento di questo mercato ma in che modo questo strumento
Per il migliore funzionamento del mercato che serve per realizzare un po'di trasparenza il figlio il mercato può contribuire alla lotta contro il fenomeno della criminalità mafiosa e cioè Conso quel fenomeno di Investimenti di provenienza mafiosa
Ovviamente in situazioni particolari
La la esistenza di questa normativa può offrire un contributo diretto e specifico ma ovviamente è un contributo che può esser limitato a casi particolari in cui risulti da una specifica con solerzia
Che
Vien fuori un investimento di di provenienza mafiosa viene fuori da la provenienza mafiosa però il carattere generale non è questo torno quindi al punto fondamentale che volevo sottolineare fin dall'inizio
è più interessante è un'altra cosa un'altra conseguenza
Un sistema aperto e basato su un'adeguata informazione del mercato un sistema di raccolta del risparmio aperto
Basato su questa tregua tra informazione che sia garantita dal controllo di un organo pubblico ad hoc non può tollerare zone oscure qualsiasi da alcuna in un punto del mercato si ripercuote su tutto il funzionamento del mercato
Il sistema di informazione come una rete o è completo senza smagliature senza buchi oppure non serve
La provenienza degli investimenti è un elemento essenziale del funzionamento della rete d'informazione
Ossia in grado di assicurare la trasparenza anche di questi aspetti soggettivi
Oppure non serva a nulla disciplinare l'informazione su aspetti oggettivi cioè sapere che attività che bilanci se i bilanci sono certificati se non so poi ti chi sono chi è che compie questa attività
La conoscenza della provenienza poi oltre a rendere possibile eventuali interventi specificamente volti alla depressione penale su cui altri meglio di me in questo convegno possono riferire
Rende anche possibile lo sviluppo di quella sanzione della vergogna cosiddetta cioè della esclusione sociale della punizione indiretta nella valutazione sociale quindi dell'insuccesso nel campo economico che come ci ha ricordato Guido Rossi
è secondo i sociologi della società moderna il modo più efficace di tutela di qualsiasi gruppo associato e dei suoi valori e quindi anche dei mercati finanziari e delle categorie gruppi sociali che in essi operano gli arresti sono interessanti
Società della vergogna cioè scendi society come CONSAP posto alla società della colpa kilt society
Credo che anche in questo settore cioè in questo settore gli investimenti finanziari questo sia il nocciolo del problema della mafia nel nostro Paese
E questo problema si potrà forse avviato a soluzione solo quando la soluzione penale del comportamento criminale mafioso sarà accompagnata anzi preceduta dalla sanzione sociale della vergogna
In questo convegno altri diranno sicuramente di più e meglio in proposito
Ma per tornare a questo punto specifico trasparenza della proprietà azionaria vuole fare tre osservazioni in conclusione
Prima di tutto raccordo Ozza questa trasparenza nel mercato della raccolta diretta del risparmio presso il pubblico
E la correttezza e legittimità dell'azione bancaria dell'intermediazione bancaria
E il raccordo è necessario esiste ed è strettissimo
Però è da tener presente questo che nel sistema bancario d'informazione al pubblico informazione corretta e completa al pubblico non è un valore in sé
Un valore strumentale al funzionamento del sistema
Perché questo sistema si basa per definizione sul filtro di intermediari professionalità risparmio e investimenti
Quello che occorre allora e soprattutto assicurare la regolarità dell'intermediazione e il controllo sui soggetti intermediari si tratta quindi di un aspetto diverso di soggetti diversi e di finalità diverse e controllo affidato a un organo diverso che alla Banca d'Italia
Anche per questo come abbiamo già sentito nella relazione introduttiva come sentiremo le prossime relazioni
Per quanto riguarda i soggetti che gestiscono le imprese bancarie gli amministratori sindaci i soci si prevede adesso sempre in questa nuova legge di cui stiamo parlando una si prevede una serie di requisiti soggettivi
Di capacità di meritevolezza
Che invece non sono previsti
Nel mercato dei capitali nel mercato di borsa c'è stato chi ieri chiede chi comincia a richiedere lì sostenendo che anche nel sulla quotata in Borsa
Gli amministratori dovrebbero possedere certi requisiti di capacità professionale ceti Specchia pizza morale sostanza però indubbiamente il fatto che in un settore si siano introdotti e nell'altro ancora un sì signor prodotti trova questa spiegazione questo del mercato la disciplina di istituti di credito una disciplina di soggetti intermediari l'attività attività svolta attraverso queste organizzazioni e quindi ancora è un controllo sull'organizzazione più che sul sull'attività di mercato in senso generale
Il raccordo comunque sa l'uno dell'altro a forma di investimento l'uno e l'altro mercato finanziario è evidente e la normativa in vigore quella che ho già richiamato
Cioè il DPR centotrentotto del settantacinque lo prevede espressamente
Non è un caso che appunto la legge recente ottantacinque abbia previsto
Per gli istituti di credito obblighi di comunicazione alla Banca d'Italia del tutto dissimili agli occhi che sono stati previsti di comunicazione della partecipazione rilevante per le società quotate in borsa alla alla Consob
Secondo osservazione
E
Ovviamente qui stiamo parlando di disciplinare la trasparenza del mercato dei valori immobiliari cioè
Per la raccolta del risparmio presso il pubblico non parliamo invece delle altre iniziative di raccolta impiego di capitali che avvengano in cerchie ristrette
E e quindi coinvolgono organizzazioni società che non sono direttamente rivolte a un mercato
Però anche se queste due discipline son distinte la presenza di una disciplina completa del mercato dei valori mobiliari atterrare fa da leader data dato Comuzzi IVA trainante anche di tutto il resto del sistema
Intanto per certe situazioni in modo diretto i fatti ad esempio per le società finanziarie con capitale superiore a venti miliardi di lire
Tutti gli obblighi di pubblicità di trasparenza previsti per le società quotate in borsa si applicano espressamente ancora e qui vediamo nocciolo piuttosto importante del nostro incontro per le società fiduciarie anche le società fiduciarie sono oggi sottoposte a questo tipi di controllo
Queste società sono ancora regolate dalle norme della legge del trentanove che tanto hanno fatto discutere perché sono piuttosto scarna
Ma in quanto esercitino quella che viene chiamata con un neologismo poco felice tutti i neologismi poi all'inizio stridono un po'poi uno ci si abitua e quindi di accetta meglio cioè quelli che esercita la cosiddetta amministrazione dinamica
Di beni cioè quelle che non si limitano a gestire in nome e per conto di un mandante che dà istruzioni precise segue consolle all'investimento ma gestiscono il fondo patrimoni di risparmiatori che non ne sanno niente non ne vogliono sapere nulla voglio non soltanto un reddito alto
Dal Lodo patrimonio ecco questo tipo di società fiduciarie adesso sono soggette a obblighi precisi c'è una circolare la Consob del mille novecentottantaquattro del dieci settembre ottantaquattro e adesso dopo alcuni casi recenti che hanno fatto scalpore anche una certa vigilanza da parte del ministero dell'industria
C'è anche poi un disciplinate le società fiduciarie che invece e svolgono essenzialmente una attività di gestione statica cosiddetti contrapposta la gestione dinamica cioè quelle che veramente gestiscono patrimoni valori mobiliari titoli azionari per conto di mandanti di soggetti fiducia anti che mantengono un controllo su tutta l'operazione ed hanno loro disposizioni alla società fiduciarie
Ecco queste società sono soggette sempre al potere di controllo della Consob che ho ricordato quello dell'articolo quattro bis
Non solo ma per le finalità che interessano questo convegno l'articolo venticinque della legge La Torre nel prevedere la verifica della posizione fiscale delle persone nei cui confronti sia stata emessa sentenza di condanna un misura di prevenzione per reati di stampo mafioso
Aggiunge
Che le Pen indagini sono disposte anche nei confronti delle persone fisiche o giuridiche del cui patrimonio dette persone cioè quelle condannate risultino potenti sposa in tutto o in parte
Direttamente o indirettamente
Qui si era posto un problema di spopolate disporre indirettamente significa anche poter disporre per il tramite dell'intestazione fiduciaria
La questione squisitamente teorica coinvolge una presa di posizione dogmatica su che quello che significa l'intestazione fiduciaria però diciamo che è stata poi
Risolta perché la stessa legge prevede che la Guardia di Finanza ha gli stessi poteri disposti dal terzo comma dell'articolo due bis della legge del sessantacinque
Cioè quelli di richiedere informazioni ad ogni ufficio da Pubblica amministrazione ogni istituto di credito pubblico privato e ad ogni società fiduciaria quindi espressamente se c'è questo poteri richiede informazioni è si capisce perché la disponibilità indiretta vuol dire anche disponibilità per il tramite di intestazione ficus
Ultima osservazione
Che riguarda sempre i soggetti che non sono direttamente interessati alla disciplina del mercato dei valori mobiliari ma che intervengono in questo mercato perché possono costituire uno schermo e sono in sostanza quelle società di comodo spesso società straniere o addirittura neppure vere e proprie società cioè le tanto note tra noi hanno Stalteri
Che normalmente sono appunto del Lichtenstein
Perché è il Paese che le ha riconosciuto si tratta in sostanza i patrimoni separati ha uno scopo cioè esche hanno una loro soggettività giuridica ma possono essere separati da un unico fondatore il quale fondatore rimane anonimo
Ora anche qui si verifica lo stesso fenomeno che si verifica per le società fiduciarie
L'esistenza di una disciplina la trasparenza del mercato impone obblighi di trasparenza anche a questi soggetti in quanto partecipino direttamente o indirettamente al mercato mobiliare italiano
Da questa considerazione che riguarda questa disciplina specifica si potrà forse sviluppare una considerazione migliore della trasparenza di questi soggetti più in generale
è vero infatti che
Le formalistica documentazioni su una pretesa contrarietà all'ordine pubblico della costituzione di patrimoni separati e destinati a un'attività da parte di un unico soggetto ormai sono state scartate
E la giurisprudenza della Corte di Cassazione
Sentenza del settantasette sentenza dell'ottanta e una ultima del venti maggio ottantacinque riconosce
Tranquillamente la personalità giuridica pelle Hans alternando il lusso del Lichtenstein
è vero anche che ci sono sviluppi della legislazione europea che renderanno probabilmente irreversibile questa sì soluzione in Germania la società a responsabilità limitata
Può ormai essere costituita da un solo socio
In Francia una legge dell'ottantacinque ha introdotto questa nuova figura l'impresa unipersonale a responsabilità limitata che è la stessa cosa last altre
Quindi a questo punto non ci troviamo non ci troveremo più di fronte lealista alto del Lichtenstein
Che è un po'cosiddetto paradiso fiscale sono molto probabilmente molto spesso Società di comodo ma ci troveremo di fronte anche società a responsabilità limitata tedesche con unico socio oppure entità francesi unipersonali e quindi la necessità di questa soluzione sul piano civilistico commercialistico diventa ormai diciamo non non so più nemmeno giustificazione l'impiego di tecniche civilistiche per sanzionare indirettamente fenomeni di distorsione
Ma è anche vero però che alla stregua del diritto vigente potrà risultare possibile in determinate ipotesi e per determinate situazioni chiedere e ottenere forse non tanto la responsabilità illimitata ex articolo due mila trecentosessantadue del Codice civile
Come ha detto la sentenza del settantasette della Cassazione peraltro con una pronuncia non sul punto decisivo una sorta di obiter dictum conosciamo
Quanto piuttosto si potrà forse chiedere in certe situazioni ottenere l'individuazione dei soggetti responsabile dell'unico fondatore
Perché in fondo l'affermazione di un eventuale responsabilità illimitata è l'unico film dottore rimane lettera morta quando poi l'unico contatore non si ha modo di individuarlo perché nel Lichtenstein last alta è un fenomeno costituito da un fondatore che non può essere rilevato non deve essere rivelata quindi dire che è responsabile limitatamente rimane gratuito
è più importante forse sapere chi è
Ora questo è il punto di più di questo alle tecniche del diritto civile commerciale cioè alle tecniche del diritto comune di tutti gli enti economici non si può chiedere probabilmente
E
è anche da segnalare un altro aspetto che queste tecniche questo tipo di individuazione vale soprattutto anche se portano a trasparenza individuazione vale soprattutto nei confronti di quei soggetti che recitano un ruolo attivo
Nella invece nel mercato finanziario
Certo non vale
Per chi investe il proprio risparmio anzi il caposaldo di questa normativa torrone la distinzione tra le diverse categorie di soggetti il risparmiatore che affida i suoi risparmi che almeno che neutro che è un quisque de populo che non ha una sua identità ah quindi necessita di una sua tutela e invece l'imprenditore che utilizza questi dispari
E questo viene fuori molto chiaramente nella disciplina dei fondi comuni di investimento che disciplina completa oggi dopo legge dell'ottantatré e in cui le parti dei fondi comuni di investimento sono appunto al portatore non c'è un'individuazione di chi sottoscrive queste quote dei fondi comuni d'investimento
Quindi da questo punto di vista è vero che abbiamo da un lato uno sviluppo della trasparenza che ci porta all'individuazione dei soggetti che operano attivamente sul mercato e alla necessità di questa individuazione
Per la chiara e corretta informazione del mercato stesso e questo indirettamente ci può aiutare nella soluzione dei problemi
Criminosi
Del problemi quindi degli investimenti provenienza mafiosa però è altresì vero che quando questo investimento non assume un carattere di importanza di rilevanza ma è diffuso quando investimento
Passivo che si accontenta di staccare la cedola che si accontenta di far parte di un fondo comune di investimento invece tutto al contrario c'è una tutela ancora maggiore
Della riservatezza
Della del carattere anonimo di questo investimento qui son due facce di queste tecniche civilistiche commercialisti che di sviluppo del diritto del mercato mobiliare
D'altra parte questa disciplina a finalità su due a finalità di disciplina di un sistema economico non ha finalità di prevenzione di un problema penale questa è un po'
Purtroppo il limite di fronte a così troviamo di fronte la trasparenza è un obiettivo finalizzato alla tutela lo sviluppo del mercato
Naturalmente l'attenzione verso l'obiettivo la trasparenza da parte delle istituzioni e di tutti coloro che operano nel mercato dei capitali può produrre come risultato comportamenti
Norme soprattutto comportamenti che indirettamente possono contribuire all'individuazione e all'isolamento in definitiva alla sconfitta dell'accumulazione investimento di capitali di provenienza mafiosa
Ma è solo un contributo che arriva indirettamente
Si tratta di normative comportamenti che sono indirettamente potranno raggiungere questo risultato
E tanto meglio lo possono raggiungere in quanto non siano utilizzati distorsiva mente in quanto nel loro impiego non si dimentichi quella che la loro propria finalità grazie
Ringrazio il professor Corapi e credo che tutti voi sarete grati
Prevalere fatta una così ampia analisi
è una crisi dettagliata indagine nel settore sia pure prevalentemente civilistico del quale egli si è così attentamente è occupato
Io ho notato alcune
Particolari notazioni particolari accenni forse cedere eccesso di ottimismo ma dobbiamo vederlo in chiave di speranza
Sulle gli hard efficacia della strategia del rossore dove o della vergogna che io credo che la calibratura delle persone di cui noi ci stiamo occupando
Sia tale da resistere a qualunque strategia del rosso lo dalla vergogna che è già alle loro spalle chissà da quando
Poi dice effettivamente l'altra notazione che molto puntuale
Un certo una certa speranza di efficacia che si traduce in un appello alla penalizzazione di molti comportamenti
Una penalizzazione è già una forma certo indiretta di repressione se vogliamo perlomeno di prevenzione
Tuttavia questi sono istituti civilistici dei quali proprio negli ultimi accenni della relazione che abbiamo finito l'ora di udire
Sì che sottolineata
La caratteristica
Di un di essere di formare un sistema che non tende tanto al le figure penali che si possono sottendere a queste attività
Ma che è di per sé è volto a disciplinare iniziative operazioni attività appunto di carattere prettamente civilistico commerciale
Che quindi male anzi adattano a una interferenza di disciplina penalistica che superi determinati limiti e dalla quale quindi non ci si può attendere
Interventi miracolistiche ecco io credo che d'altro canto un eccesso di penalizzazione potrebbe nuocere persino alle parti non patologiche di queste attività alle manifestazioni fisiologiche
Dei quali specialmente per quello che riguardi le attività societarie sono delicatissime
E la individuazione di responsabilità che sono nel fondo non visibili non percettibili
è una cosa difficilissima anche essa ecco e allora si va a caccia dell'imputato
Il rintracciabile
Penso che comunque la tematica sia molto interessante apra degli spiragli all'indagine che sarà condotta in queste due giornate
Con appunto il voto che si abbiano delle risposte anche in termini di concretezza e di proposte utilizzabili
Dal legislatore
Ringrazio ancora nuovamente il professor Corapi
Prego il professor signore di prendere la parola e presidente dell'amministrazione provinciale di latina diventerà la parola
Il tema enti locali e lotta alla criminalità organizzata
Ho accolto con prontezza disponibilità l'invito del ceviche
Attenere questa relazione
Perché convinto che il convegno di oggi costituisca un qualificante momento di riflessione e di proposta intorno ad un tema sul quale l'attenzione delle istituzioni delle forze politiche e sociali c'era stato della società nel suo insieme pur tra alterne fase di tensione
è cresciuta in termini direttamente proporzionale alla consistenza all'espandersi
Del fenomeno e alla contemporanea esigenza di fornire correttive soluzioni adeguati per la sicurezza dei cittadini e per la salvaguardia delle istituzioni stesse
Che questo momento di riflessione di proposta abbia poi luogo a latina
Credo sia per un verso la testimonianza di un interesse di un impegno su queste problematiche da parte della nostra comunità del CeBIT in particolare che del convegno e promotore
Per l'altro la riprova che mafia
Delinquenza organizzata e da tempo questione nazionale
Che la camorra non è più un fenomeno circoscritto alla regione d'origine e che quindi c'è bisogno di una risposta differenziata per evitare confusione di ruoli
Ma coordinata sul piano gli obiettivi che dobbiamo conseguire e che hanno come denominatore comune il rinnovamento delle istituzioni
Quando problematiche come questi minacciano da vicino i contenuti elementari su cui si fonda la nostra società si pone è urgente
Il quesito del ruolo che spetta agli enti locali
Per la lotta alla mafia e alla criminalità organizzata alle Autonomie locali
Fondamento e asse portante del nostro ordinamento democratico hanno ormai maturato la convinzione che ordinerà il giorno proclami Assemblea non siano più sufficienti rispetto all'esigenza di essere protagonisti di primo piano
Di una strategia unitaria tesa a recidere i tessuti cancerose che alimenta un fenomeno che affonda le sue radici di ragione ormai storicamente ben conosciute
Ma anche nel disordinato sviluppo del territorio e in quel conseguente disadattamento sociale che costituisce il terreno fertile sul quale si innestano i comportamenti devianti
Dinanzi a questo fenomeno compete a noi protagonisti della vita politica amministrativa il dovere di comprendere di aiutare a comprendere in che modo lenti locali possono portare positiva vai positivamente avanti questa strategia
Credo che tutti abbiamo maturato la consapevolezza che la mafia la delinquenza organizzata sono radicalmente mutate rispetto al passato e continua a mutare
Ma vecchia e nuova mafia hanno un denominatore comune la complicità di parte del potere ufficiale e di gangli importanti di su non è un mistero per nessuno infatti che solo una parte dei proventi viene utilizzata dalle organizzazioni criminali nel settore di diretta provenienza gli altri che sono i più consistenti vengono impiegati in imprese economiche apparentamento e normali ne resta criminale
Pur sempre una gestione
Che da una parte realizzano le premesse per nuove lucrose attività dall'altra organizzo ritorno alla mafia alla delinquenza organizzata un consenso tra larghe fasce di popolazione
Perché offrono spesso lavoro nero o in alternativa di un lavoro piango ter quali il più delle volte non esiste prospettica
Lavoro nero significa evasione fiscale e contributiva certezza di evitare interlocutori come il sindacato
Certezza soprattutto di un lavoro che si ha paura di perdere che non è sottopagato ma spesso remunerato con una maggiorazione di salario che interviene a rafforzare anche in parte il consenso sociale cui accennavo poc'anzi
La lotta alla disoccupazione con particolare riferimento a quella giovanile deve essere pertanto l'impegno che gli enti locali attraverso un'azione raccordata a livello regionale e nazionale
Devono perseguire mettendo a frutto le risorse di cui dispongono e quelle che il territorio offre
Sarà possibile in questo modo rispondere positivamente alle attese della comunità
Bruciare un terreno che costituisce l'elemento specifico su quale la criminalità organizzata fa leva per radicarsi nel sociale che gli organi competenti dall'Ispettorato del lavoro ai sindacati alle Camera di Commercio per quanto attiene alla regolarità delle imprese possono combattere in modo adeguato se Poste nelle condizioni anche di rilanciare sul piano organizzativo i propri uffici
Dicevo delle modifiche intervenute nella fisionomia nella struttura del potere malavitoso e se sono tali che oggi queste forze che sfidano le istituzioni
Rifiutano ogni subalternità rispetto al potere politico e Puntorno ad imporre adesso un condizionamento costante perché si conformi alle esigenze del loro potere reale
Questo vuol dire
Che le cosche della delinquenza per sostenere e incrementare i propri interessi non si limitò più soltanto come avveniva nel passato a convogliare una massa di voti intorno a determinati personaggi politici
Ma hanno bisogno di dare la scalata al potere attraverso i rappresentanti di reti e possibilmente anche Ron compromessi
Avviene così che familiari di esponenti della malavita organizzata o personaggi politici creati ad hoc in poco tempo svolgono funzioni pubbliche importanti e delicati in Enti locali
In che modo è possibile impedire che ciò accada se da una parte si ravvisa l'opportunità di vietare e di vigilare l'inclusione di parenti di soggetti malavitosi nelle liste elettorali e di reclamare una più attenta vigilanza da parte dei partiti sui propri iscritti
E sui fenomeni interni ai partiti che talvolta determinò mutamenti improvvisi di gruppi dirigenti occorre dall'altra che le istituzioni in generale gli enti locali impronte o la propria azione alla massima trasparenza degli atti amministrativi
E alla massima pubblicità consentita dalla natura dis questa considerazione ha un suo particolare valore nel caso degli appalti e delle commesse pubbliche oggetto di crescente interesse
Da parte del crimine organizzato non c'è dubbio alcuno sull'esigenza di norme meccanismi sempre più chiari in questa materia
è altrettanto vero però che non sempre possibile e auspicabile affidare la scelta dell'indolo cultore a procedura automatica
Che nel tentativo di garantire la regolarità e l'imparzialità delle gare d'appalto finiscono poi con lo spruzzare nella pubblica amministrazione ogni margine di valutazione finalizzato all'interesse pubblico
Pur se si ravvisa l'opportunità di rendere meno discrezionali ruolo dei pubblici amministratori non è però soltanto nella direzione di scelta automatica perfette che dobbiamo punto
Renderemo trasparenti commesse pubbliche da parti
Se riusciremo a realizzare su di essi il controllo dalla comunità ecco da cosa deriva l'esigenza di dare la massima pubblicità e di informazioni sulle varie fasi e sui meccanismi dei pubblici appalti
Quando si procede all'affidamento della commessa di un'opera pubblica gli enti locali devono valutare sul piano tecnico che l'opera venga realizzata bene nei tempi prescritti rapportando gli oneri e i costi reali da qui la scelta dell'impresa ma questo non è sufficiente
A mio avviso è necessario procedere ad un costante e diretto controllo di ogni fase di gestione di esecuzione dell'appalto
E necessario opera pubblica ultimate il collaudo sia accompagnato da una relazione che dettagli rigorosamente i comportamenti dell'impresa
Dalla quale posso desumersi per esempio se la scelta dei materiali impiegati sia stata davvero conforme per qualità e consistenza alle prescrizioni indicate nei capitolati
Dinanzi all'attivazione di meccanismi come questi l'organizzazione criminosa non può non trovarsi in serie difficoltà e per due ragioni si trovava nella impossibilità materiale di realizzare alti profitti rispetto all'impegno finanziario
La competitività dell'imprenditoria nera decresce a mio avviso in misura direttamente proporzionale all'aumento dei controlli in ogni fase dell'iter per l'opera noi dobbiamo infatti dimenticare che i mafiosi o comunque gli esponenti della malavita organizzata non sono imprenditori per vocazione ma Lodi vengono a dispetto di ogni legge di mercato ecco allora che oltre a garantire se stesse le istituzioni contribuiscono a tutelare e a valorizzare le imprenditoria seria prestazionali Zapata che è sana è sana vuole rimanere
è chiaro tuttavia che gli enti locali
Devono prestare la massima cura nella scelta delle imprese preferendo quelle su cui le amministrazioni hanno maturato la propria fiducia sulla base di rapporti passati e di referenze indiscutibili derivanti dall'avere già lavorato con altre pubbliche amministrazioni
Ecco allora che quella certificazione sui comportamenti dell'impresa durante l'esecuzione dell'opera di cui parlavo
Torna di particolare utilità anche per la formulazione che è auspicabile di un albo di imprese di fiducia nel contesto del quale gli enti locali possono muoversi con le garanzie possibili
Questo non significa ultimamente che imprese di nuova costituzione debbano vedersi preclusa la possibilità di acquisire commesse pubbliche
Per essere per quelle già esistente dovrebbe essere possibile attraverso una normativa idonea sottoporre a scrupolosa verifica periodica l'assetto societario
Per avere esatta cognizione dei soggetti sui quali esso si articola i mutamenti che intervengono nel tempo al suo interno e la provenienza dei capitali di cui dispone
Come dire che la nascita e l'evoluzione di un impresa dovrebbe essere facilmente documentabile e documentata agli occhi del pubblico amministratore
Sono convinto che l'opera delle camere di commercio dell'albo nazionale dei costruttori in questo senso possa rivelarsi di particolare utilità anche se con l'azione con il controllo di oggi possono esplicare non si raggiunge la certezza dell'assoluta trasparenza e legalità degli assetti società tuttavia credo che un'azione come questa che intervenga ad integrare quella certificazione antimafia che presiede alla stipulazione dei contratti sia di efficacia tale da scoraggiare
Tentativi malavitosi di controllare gli appalti e commesse pubbliche condizioni inderogabili a tutto questo resta però la trasparenza la pubblicità e l'informazione sul sistema degli appalti stessi sui comportamenti della pubblica amministrazione
Sono questi elementi i veri nemici della mafia
Grazie ad essi è possibile restituire alla comunità quella funzione di controllo sociale che non solo è condizione preliminare del rinnovamento delle istituzioni
Ma è il passaggio obbligato per accorciare il divario tra Paesi ufficiale il Paese reale è per infondere fiducia nella gestione politica e democratica delle istituzioni stesse
Quando più gli enti locali saranno vicine ai cittadini e questi alle istituzioni tanto più sarà possibile rendere concreto ed efficace la vigilanza delle Autonomie locali e della stessa comunità
Gli enti locali hanno poteri di vigilanza di interdizione di licenza che devono esercitare con attenzione e puntualità consapevoli dell'affetto dissuasivo Paesi derivante
A crescere questa vigilanza esercitare questi i pubblici poteri significa affermare la necessità di consolidare il ruolo dell'autonomia locali per l'importante funzione che hanno nel raccordo cittadini istituzioni
Per il loro impegno a garantire e promuovere i livelli di partecipazione democratica e di molto
Faremo terreno bruciato intorno al fenomeno almeno per quanto è possibile
Se renderemo più agevole l'azione svolta quotidianamente con spirito di sacrificio e con mezzi spesso insufficienti da magistratura e forze dell'ordine
Emerge ancora una volta in tutta la sua importanza e attualità
La questione istituzionale del decentramento amministrativo che non può considerarsi secondario in un discorso che vede negli enti locali per anni della strategia del risanamento democratico
Non c'è processo culturale civile e politico che non individui nelle autonomie un costante punto di riferimento nella crescita nella evoluzione delle istituzioni ecco quindi evidenziarsi l'opportunità che ad un generale rafforzamento del pluralismo autonomistico che ha la necessità di potenziare strutture mezzi finanziari personale professionalità negli enti locali
Venga associata all'esigenza di riproporre il tema della programmazione come metodo dell'azione amministrativa in un contesto che renda procedure meccanismi e controlli degli atti
Sempre più chiari errati
Occorre valorizzare il sistema delle Autonomie nelle dinamiche economiche sociali il loro ruolo
Non può non essere di riferimento di coordinamento delle iniziative anche di altri enti destinata ad avere ricadute sul territorio e sulle popolazioni locali
Le autonomie devono essere posti in condizione di essere protagoniste della rinascita economica del paese
E di quelle zone del Paese in particolare dove più marcati risultano sottosviluppo disoccupazione humus ideale sul quale le organizzazioni delinquenziali fanno sentire il peso della loro presenza ponendosi spesso come alternativa allo Stato e alle istituzioni che lo rappresenta
Il fatto che si risultò il più le più esposte all'attacco mafioso delinquenziale
Sottolinea come possono rappresentare un punto di forza in un momento in cui il rapporto tra Società Reale da apparati pubblici assegnato su molti aspetti
Da una crisi di fiducia e di valori sulla quale non avremo mai abbastanza riflettuto il rinnovamento delle istituzioni l'attivazione dei meccanismi della ripresa economica dello sviluppo ragionato avranno particolarmente nel Mezzogiorno il loro campo di prova
Non dobbiamo dimenticare infatti che avreste risolto sul tappeto una questione meridionale
Rispetto alla quale dobbiamo reclamare un'attenzione prioritaria
Da parte del Parlamento del governo delle parti sociali soprattutto in un momento in cui la ripresa economica consente dei margini di scelta sollecitando una politica che utilizzando immagine poc'anzi dicevo punti sulla qualità dello sviluppo in relazione al territorio e all'autopromozione di risorse locali
Se non si aiuta un processo in tale direzione è difficile pensare ad un rinnovamento nel costume politico e burocratico là dove si registra un modo di presenza e di governo delle istituzioni laddove l'erogazione del danaro pubblico avviene in chiave assistenziale secondo meccanismi attraverso i quali è possibile eludere il controllo sociale
Ecco la presenza e il Governo dalla mala vita dei poteri occulti l'impossibilità di selezionare obiettivi e progetti per le condizioni di oggettiva inferiorità in cui il potere pubblico viene a trovarsi rispetto alle pressioni alla tracotanza
Per potere delinquenziale
Tuttavia dinanzi a queste pur doverose considerazioni non dobbiamo essere pessimisti
Dobbiamo riconoscere che la sfida della criminalità organizzata all'istituzione ha avuto positive risposte con l'emanazione la nuova legge antimafia la cui validità è stata estesa a quelle organizzazioni che pur differenziandosi dall'altra per origine evoluzione anni in comuni con essa campi metodi e obiettivi
Non mi soffermerò sui pregi della nuova normativa ma mi preme sottolineano i risultati ottenuti negli ultimi tempi e quelli che in futuro potranno venire Sensi contribuire ad agevolare il lavoro
Della magistratura delle forze dell'ordine se gli apparati dello Stato avranno strumenti tecnici ebbri più moderni a disposizione anche nelle sedi periferiche la qualcosa spesso
Non si registra
Che questa lotta non debba mai subire che attutito in Silone è doveroso sottolinearlo
Soprattutto quando la criminalità organizzata inseguita dall'azione della magistratura delle forze dell'ordine cerca altri luoghi per investire le risorse finanziarie di cui dispone esportando così la propria azione intimidatoria e criminale
Succede allora c'è anche una provincia operosa è in gran parte tranquilla come quella di Latina rischia di non sottrarsi come non si sottrae del tutto ai tentativi di pericolose infiltrazioni nelle zone di frontiera
Derivanti anche dall'applicazione di quel soggiorno obbligato che è necessario rivedere probabilmente abolire per le regioni ormai ampiamente condivise quasi a tutti i livelli
Per questi problemi occorre una grande coerente azione di tutti i cardini dello Stato democratico
Non possono esserci livelli di potere distratti o superficiali al punto da apparire conniventi
Non possono esserci decisioni che talvolta pongono in grandi difficoltà momenti anche istituzionali importanti nella lotta contro i tentativi della criminalità organizzata
Di trovare spazi operativi i nuovi anche dal punto di vista territoriale
Allora è necessario che ci sia coraggio
Da parte di tutti nell'individuare e nel denunciare tale situazioni per quanto più direttamente ci riguarda credo che dobbiamo riflettere sul tipo di risposta che una collaborazione tra tutte le istituzioni presenti sul territorio possa dare ai tentativi di infiltrazione mafiosa e camorristica nella comunità punti
Non c'è dubbio che è un puntuale esercizio del potere di interdizione di licenza da parte degli enti locali sul quale mi sono soffermata poc'anzi debba accompagnarsi ad una corretta applicazione di leggi esistenti specie in materia urbanistica
E anche qui valgono le considerazioni esposte sul piano generale
Mi chiedo però se non sia il caso anche di pensare ad un osservatorio sulla stessa linea tracciata a livello regionale che possa fungere come organo tecnico di supporto all'azione delle istituzioni
E attraverso il quale sia possibile effettuare rilevazioni studi sulla fenomenologia criminale
Approfondirne i modelli organizzativi comportamenti economici e finanziari eventuali tentativi di intreccio con il sistema politico amministrativo seguire i passaggi di proprietà di beni immobili di ampliare e della modificazione della loro destinazioni d'uso attraverso varianti negli strumenti urbanistici
Questo osservatorio potrebbe inoltre essere promotore o partecipe di iniziative dirette a bloccare la diffusione della droga tra i giovani costituire un riferimento sicuro nelle analisi dei bisogni strutturali anche della giustizia
Come cittadino e come amministratore che vive quotidianamente i problemi della comunità affido queste considerazioni alle e le proposte all'autorevole dibattito sollecitato da questo convegno sono convinto che i dalla dai lavori di questi due giorni emergeranno nuovi indirizzi
è nuova analisi nella lotta alla malavita organizzata
E nove spinte anche a quel rinnovamento
Dell'istituzione
Per il quale molti troppo hanno pagato con la vita ma che deve essere la strada da percorrere
A cominciare dalla periferia per realizzare quella presenza dello Stato quel reale controllo sociale che il resto non gli strumenti più adeguati per battere il crimine restituire alla comunità fiducia e speranza
In termini delle esigenze più elementari delle comunità alle autonomie locali sanno legge nel profondo delle coscienze
Sanno anche comprenderne le sensazioni e le aspirazioni più utile ma che spesso non si manifestano
In questa loro capacità di rappresentazione di interpretazione delle coscienze credo risieda passavi siede rese utilizzate sviluppata la grande forza degli enti locali da utilizzare per tentare di e solare e di estirpare
La criminalità organizzata dal tessuto democratico del Paese per fare questo però credo che l'impegno degli enti locali debba ancora più svilupparsi è insufficiente
Debba ingrandirsi esaltarsi in un'azione corale coordinata di sensibile anzi sensibilizzazione di coinvolgimento dell'intera comunità
Degli studenti dei giovani delle donne e dei lavoratori
In una lotta gli stia attenta assidua ma soprattutto ha ampiamente sostenuta partecipata
Affinché coloro che in prima linea sono esposti non avvertono più di quanto spesso accada il peso di un'angosciosa solitudine
Ringrazio il professor signore
Per la sua ampia relazione su gli enti locali della lotta alla criminalità organizzata che prego il dottor Antonio Ferrari ispettore principale dalla Banca d'Italia di prendere la parola
Desidero esprimere il mio ringraziamento agli amici ceppi che per la possibilità offertagli metti prendere parte al vasto dibattito su un tema delicato importante
Che già da tempo è al centro dell'attenzione degli organi dello Stato e pubblici e che per i suoi molte i politici ed inquietanti risvolti continua ad esigere una sempre più approfondita conoscenza
Dei complessi meccanismi soprattutto di natura finanziaria
Che fanno da sostegno dell'attività e le organizzazioni criminali e ne favoriscono il processo di crescita
Ho pensato che fosse utile trarre spunto dalle esperienze professionali maturate sia nel campo dell'attività ispettiva di vigilanza in seno alla Banca d'Italia
Che soprattutto in quello della collaborazione prestata sotto forma di consulenza tecnica all'autorità giudiziaria per compiere talune riflessioni sul tema
Ed offrire nei limiti in cui la necessaria brevettati questo intervento lo può consentire
Motivo per più qualificati approfondimenti sulla importanza del ruolo esplicato dal sistema bancario nelle relazioni finanziarie con il mondo della criminalità
Dando preminenza
A questa problematica ho ritenuto di circoscrivere la trattazione del tema nell'ambito di taluni aspetti dell'attività con l'estero al fine di ricondurre questi aspetti
In uno schema interpretativo utile per individuare con l'ausilio di una sommaria casistica le possibili occasioni di contatto tra l'impresa bancaria e la criminalità
Organizzate
Le spinte nascenti dalla unificazione dal progressivo ampliamento del mercato europeo unitamente ai progressi compiuti nell'ultimo ventennio nel campo dell'informatica e delle telecomunicazioni
Sono tra i fattori che hanno più attivamente concorso a favorire il processo di integrazione di crescita delle più importanti economie occidentali divenute così fortemente interdipendenti
Il coerente contestuale adeguamento delle discipline normative nazionali con gli aggiustamenti di volta in volta suggeriti dall'alternarsi delle varie congiunture
Ha rafforzato l'anzidetto processo di integrazione dei mercati contribuendo per parte sua a rimuovere gli ostacoli che si frapponevano alla crescita degli scambi di beni e di servizi
Il già complesso meccanismo economico interno che pone al centro del processo produttivo le relazioni tra il soggetto impresa il soggetto banca
Si è ulteriormente articolato con l'intervento di due nuovi protagonisti
E cioè dei corrispondenti Soggetti impresa e Banca esteri l'instaurarsi tra di essi di relazioni sempre più articolate e complesse
Grazie ad un mercato dove i vincoli di varia natura venivano gradatamente attenuati
A a sua volta assecondato un parallelo processo di affinamento degli o strumenti operativi tecnici e finanziari attraverso il quale gli scambi hanno potuto trovare la loro realizzazione
Per altro verso la centralità del ruolo svolto dal sistema bancario in questo processo ha ricevuto un proprio separato riconoscimento
Allorquando adesso o ad una parte di esso l'ordinamento valutario nel nostro Paese imperniato sul principio del monopolio del commercio delle divise estere
Ha conferito oltre ad un considerevole grado di autonomia nella temporanee a gestione dei mezzi suddetti anche la funzione di controllo preventivo sulla sussistenza dei requisiti richiesti dall'ordinamento stesso
Per l'esecuzione di operazioni con l'estero e quindi sulla loro regolarità forme di elusione dell'ordinamento ritenute dannose per l'economia sono state giudicate dal corpo sociale
Meritevoli di più pesanti sanzioni introdotte come è noto dalla cosiddetta legge penale valutaria del mille novecentosettantasei
Così come i processi evolutivi in atto dopo la lunga stagione della crisi energetica mondiale sembrano ora richiedere l'affievolimento dei vincoli amministrativi ancora esistenti
A sostegno della ripresa degli scambi mercantili e finanziari
Che nella presente congiuntura internazionale sembra profilarsi
Il congiunto operare di tutti i fattori di cambiamento sopra descritti
Nell'incidere sui complessivi assetti economici e finanziari non poteva non concorrere a determinare d'altra parte le condizioni più favorevoli per lo sviluppo dell'attività illecite in termini di crescita dimensionale delle stesse
Le ingenti risorse disponibili e la maggiore facilità con la quale è divenuto possibile porre in essere le transazioni di qualsiasi natura quindi anche di natura illecita
Hanno prodotto un rapido adeguamento delle forme organizzative dell'attività criminale che si sono strutturate anch'esse su base multinazionale
Una prima riflessione sugli argomenti fin qui esposti
Consente di rilevare che le organizzazioni dedite allo sfruttamento di attività illecite soprattutto quando strutturate su base internazionale sono in qualche modo necessitate a far confluire presso i canali bancari
I proventi delle attività stesse e a far ricorso per le proprie esigenze di natura finanziaria ai servizi che le banche sono in grado di prestare e agevole immaginare infatti come uno organizza cene criminale che si è impegnata ad esempio nel commercio della droga posso avere necessità di effettuare lo spostamento di cospicue somme tra l'Italia e l'estero e viceversa
Sia per l'esecuzione di pagamenti in contropartita della fornitura merce sia per la custodia l'amministrazione o il più proficuo investimento dei profitti conseguiti
Ed è il sistema creditizio il veicolo attraverso il quale in modo diretto anche indiretto per lo più senza che esso ne abbia alcuna consapevolezza che gli spostamenti di risorse con gli investimenti sopra accennati possono trovare in via prevalente concreta realizzazione
Può cadere peraltro che per il conseguimento di siffatti obiettivi l'organizzazione criminale si appropri di una banca ogni ottenga il controllo anche per il tramite di alcuni degli uomini più rappresentativi della banca stessa
Specie quando si tratti di banca di piccole dimensioni
è pur vero però che un eccessivo accentramento presso un unico organismo bancario di operazioni collegate con sottostanti attività di natura illecita
Potrebbe risultare non privo di pericoli sia per la sicurezza dell'organizzazione criminale
Dai documenti della banca in via di mere ipotesi potrebbero trarsi elementi per una più agevole ricostruzione degli eventuali collegamenti finanziari dell'organizzazione
Sia per la sopravvivenza dalla banca stessa in caso di operazioni di considerevole importo non andate a buon fine
D'altronde il controllo di una banca non si sente affatto necessario considerando che i flussi finanziari tra l'Italia e l'estero debbono comunque svolgersi nelle forme e con i modi previsti dalla regolamentazione valutaria
E che le banche stesse ivi compresa quella ipoteticamente controllata dalla criminalità
Sono in fin dei conti tenute a sottoporre le operazioni medesime agli ordinari controlli valutari e a custodire la documentazione ATS inerente in altri termini
Dal momento che ogni Regolamento di rapporti con l'estero deve transitare sulla base della normativa valutaria per il tramite delle banche a ciò abilitate
L'organizzazione criminale per l'effettuazione dei propri pagamenti o dei propri investimenti ITA e per l'estero
Non può che rappresentare al sistema bancario le operazioni stesse in una vestizione formalmente regolare
Dissimulando il reale contenuto illecito
O mediante l'interposizione di soggetti opponendo in essere operazioni fittizie oppure ancora ricorrendo ad operazioni reali ma con finalità diverse da quelle apparenti la casistica in proposito può essere quanto mai ampia essa si inquadra comunque nell'ambito di due tra le principali funzioni della banca che per comodità espositiva
Possono indicarsi come funzione monetaria e funzione creditizia
Alla prima sono riconducibili come può intuire sì tutte le operazioni connesse con il sistema dei pagamenti alla seconda tutta qui tutte quelle comportanti l'erogazione del credito o la prestazione di garanzia
Senta GA menti che la banca e chiamata ad eseguire nell'esercizio di quella che si è appena indicata come funzione monetaria vanno annoverate innanzitutto le operazioni nelle quali il contenuto illecito o la finalità illecita
Possono realizzarsi attraverso la comune tecnica dell'interposizione di soggetti di comodo
Si badi bene che il ricorso alla creazione di società aventi il compito di frapporsi tra l'operatore economico nazionale e quello estero non è di per sé un fatto anomalo o causa di sospetto
Si pensi infatti al caso assai frequente di ditte o società nazionali esportatrici di beni
Che nell'intento di commercializzare adeguatamente il proprio prodotto affidano ad una società estera talvolta all'uopo costituita
L'incarico di compiere le opportune analisi di mercato di promuovere le più idonee iniziative pubblicitarie e di curare infine i rapporti con i potenziali clienti
è anche possibile però che all'interposizione di siffatte Società si ricorra allorquando si voglia mantenere non cognita la reale identità dell'operatore estero ad esempio una società finanziaria estera disconosciuto appartenenza
Può trasferire tra banche estere a banche italiane cospicue somme
Può dare ordine quindi alle banche italiane di impiegare le stesse somme per l'acquisto di titoli o di immobili o di quote di capitale di società italiane sempre con il pieno rispetto delle formalità valutarie
Ma a questo punto non è da escludersi affatto che al riparo dello schermo rappresentato dalle suddette società finanziaria possano operare Soggetti legati ad organizzazioni criminali e che anzi le stesse somme in ipotesi investite
Costituiscano il provento di attività illecite
è bene sottolineare al riguardo che il fenomeno appena descritto e il favorito in qualche misura dagli ordinamenti esistenti in alcuni Paesi in specie in quelli cosiddetti off-shore
Che tutelano in modo particolare l'anonimato delle partecipazioni societarie
A ben vedere tuttavia la circostanza non appare determinante infatti il medesimo risultato può essere conseguito mediante l'intestazione fiduciaria dei beni in capo ad un soggetto formalmente identificato ma di comodo
Per concludere occorre rilevare che i Comuni accertamenti che nelle diverse sedi si possono compiere sulle operazioni discorso non sono in grado di porre in luce gli eventuali sottostanti aspetti illeciti
E ciò perché questi ultimi scaturiscono da fatti o da intese che si concretano al di fuori della banca mentre gli elementi documentali sottoposti all'esame da Banca stessa si presentano di norma formalmente regolari
Può facilmente ipotizzarsi inoltre che per il trasferimento di fonti dall'Italia all'estero o viceversa
Venga imbastita un'operazione che inesistente nei suoi presupposti faccia apparire rapporti di debito di credito tra la controparte italiana ed una compiacente controparte estera realmente esistente oppure di comodo
La transazione basata su una documentazione fortemente ineccepibile potrebbe riguardare ad esempio sospese od oneri a fronte di prestazioni di servizi mai forniti o non dovuti
Si pensi al Regolamento di spese di pubblicità di marketing e più in generale di prestazioni professionali di sfruttamento di brevetti di Noli eccetera
Proseguendo nell'analisi dei vari casi in cui la struttura bancaria viene impiegata nella sua funzione monetaria dalle associazioni del crimine per il soddisfacimento delle proprie esigenze finanziarie
Resta da considerare la fattispecie in cui le operazioni bancarie realizzate nel pieno rispetto delle formalità previste
E con riferimento a causargli valutaria messe vengono poste in essere per il contestuale perseguimento di finalità illecite
E il caso tipico di operazioni di esportazione assistite dai toni a documentazione
Nelle quali al trasferimento della merce da parte dell'operatore italiano corrisponde una preordinata inadempienza dell'operatore estero in questo caso rappresentato da una società di comodo
Analogo difetto può conseguirsi qualora al pagamento anticipato di una merce da importare corrisponde alla mancata fornitura della merce preventivamente concordata tra l'operatore italiano e la società di comodo estera
Va da sé
Che l'inadempienza dell'operatore estero può essere plausibilmente motivata oltre che artificiosamente documentata
Si pensi ad esempio alle contestazioni sullo stato della merce se trattasi di beni deperibili o sulla qualità e quantità dei beni forniti non conforme in base alle stazioni della controparte alle clausole contrattuali
Lo scopo di coloro che ricorrono a queste operazioni e in genere quello di realizzare come appare evidente il trasferimento all'estero nel proprio interesse di determinate somme
Naturalmente tale tecnica può essere più agevolmente utilizzata da quei soggetti che compiono abitualmente operazioni di importazione o di esportazione in quanto tra le tante operazioni concluse quella non andata a buon fine a può non apparirà sospetta
Ma con più diretto riferimento alle tematica trattata in questa sede le operazioni in discorso possono configurarsi
Come un efficace strumento alternativo per eseguire in forma mascherata il pagamento all'estero di somme dovute ad esempio in cambio di una partita di droga o comunque a fronte di una sottostante obbligazione finanziaria
Questa tecnica si combina in genere come si è accennato
Con un'altra consistente nell'interporre tra gli effettivi operatori o soggetto di comodo in questo caso la società estera di comodo
Funge da sponda nell'apparente operazione mercantile e nella sostanza l'intermediario del pagamento relativo a sottostante rapporto
Le possibilità di pervenire alla individuazione di tali artifizi sulla base dei documenti esibite le banche sono in verità assai scarse per non dire lugubre
Come prima accennato infatti le intese eventualmente intercorse tra gli operatori vengono di regola tradotte in contratti in accordi in clausola che risultano formalmente regolari sicché soltanto con l'ausilio di elementi di prova o di indizi raccolti al di fuori dell'ambito bancario appare possibile scoprire il sotterfugio
Spostando l'attenzione infine ai casi nei quali l'intervento della Banca e chiesto con riguardo alla sua funzione creditizia
Può immaginare assi che ne ricorrono gli estremi
Soprattutto allorquando una impresa legata ad ambienti criminali si trovi nella condizione di dover effettuare un appagamento all'estero e non abbia tempo rapidamente la disponibilità tra somma occorrente
Questa impresa può allora rivolgersi ad una banca italiana
Chiedendo che essa rilasci una garanzia a favore di una determinata banca estera la quale si dichiari disposta ad anticipare sulla base appunto Della Seta garanzia i mezzi finanziari necessaria l'operatore estero
Ovviamente anche in questo caso occorrerà che l'operazione rientri per modalità e causali tra quelle valutarie ammesse il che può tenersi come si è detto attraverso atti e documenti in tutto o in parte simulati
Sì fatto espediente si distingue dagli altri fin qui accennati per un particolare aspetto l'intervento della Banca si concreta in questo caso nell'assunzione nei confronti della banca estera dell'impegno a pagare a quest'ultima la somma erogata qualora il prenditore estero nel termine precedentemente stabilito
Non effettui a sua volta tipo in corso
Questo comporta da parte della banca italiana la concessione di un credito sia pure di firma all'operatore italiano perché è nell'interesse di quest'ultimo che la garanzia viene rilasciata
Di qui la necessità per la stessa banca italiana di dare avvio prima di assumere l'impegno ad una procedura interna che va sotto il nome di istruttorie di fido e che consiste come è noto nella raccolta e nel taglio critico di tutti i dati e le informazioni concernenti la situazione economica e patrimoniale del cliente sulla base di questi dati la banca valuta la congruità del valore dei beni del cliente stesso in rapporto all'entità dell'operazione richiesta e ciò al fine di stabilire la rischiosità dell'operazione
In altri termini il carato dir recuperabilità del proprio credito qualora essa fosse richiesta di rimborsare la banca estera per l'eventuale discussione della garanzia prestata
Ma anche l'attivazione della procedura relativa all'istruttoria del fido non sembra possa assicurare automaticamente alla banca
La possibilità di acquisire elementi certi o indicativi sulla natura degli affari dell'impresa cliente dei suoi legami poiché l'attenzione della banca e principalmente diretta verso gli aspetti economici e patrimoniali dei propri affidati
Si porrà Genova ragionevolmente ritenere tuttavia che in presenza di indicazioni che segna Rino in qualche modo l'esistenza di collegamenti con ambienti sospetti
La banca debba assumere un atteggiamento di cautela che potrebbe sfociare nel graduale disimpegno dalla relazione qualora questa fosse già esistente e ciò ovviamente lo scopo di evitare di subire pregiudizi di ordine patrimoniale
Tale eventuale convincimento dall'impresa cliente infatti di criminalità
Si possono illustrare ancora altri esempi rinviando per più ampi dettagli alla illustrazione fatta nell'appendice la presente relazione si terrà qui soltanto una breve sintesi una società italiana produttrice di beni
Crea in una regione del Sud una società satellite destinata a produrre un bene analogo con marchio diverso da destinare all'esportazione nel contempo viene costituito all'estero una società terrazza avente la funzione di collocare il prodotto contro un compenso di mediazione presso acquirenti esteri
Ma si scopre che questi ultimi sono in realtà filiali Cofidi azioni della Società Italiana capogruppo sicché appare evidente come la società di mediazione estera
Svolga la funzione di cassaforte del gruppo per conto del quale amministrarle cospicue somme che vengono fatte affluire sui suoi conti
Nella circostanza le operazioni tengono frazionate tra più banche nessuna delle quali è la visione complessiva del meccanismo sicché questo passa del tutto inosservato
Un ulteriore esempio può essere rappresentato dai cosiddetti conti di compensazione ormai molto notti
Basterà qui accennare gli aspetti essenziali delle tecniche in uso o soggetto o d'una organizzazione operante in Italia si incarica di raccogliere le somme in diretta a coloro che ne desiderano il trasferimento clandestino all'estero
Anziché procedere al materiale trasporto oltre confine delle somme versate in Italia l'organizzazione che utilizza questa tecnica chiede alle persone o alle organizzazioni parallele che operano con lo stesso fine all'estero in genere in Svizzera
Di mettere a disposizione delle persone di volta in volta indicate determinate somme in valuta estera equivalenti aderire che esse hanno versato in Italia
L'organizzazione italiana
Mantiene le lire che ha ricevuto a disposizione della parallela organizzazione estera che li utilizzerà per disporre pagamenti in Italia non è sicuramente facile scoprire siffatto espediente individuare infatti i conti bancari utilizzati per l'esecuzione in Italia dei suddetti movimenti finanziari tra le migliaia di conti cui movimenti sono invece del tutto normali
E come può desumersi di notevole difficoltà diverso rispetto ai casi fin qui richiamati almeno per quanto riguarda il ruolo svolto dalla banca e l'espediente relativo ai cosiddetti depositi fiduciari
Una banca italiana deposita una determinata somma in valuta presso una banca estera dando evidenza nella propria contabilità di siffatto rapporto interbancario
Ma con una intesa distinte e riservata la banca italiana alta mandato alla banca estera di utilizzare la somma depositata nel proprio interesse a proprio rischio cioè a rischio la banca italiana fiduciante per l'esecuzione di una delle tante possibili operazioni bancarie come un pagamento Affori terzi un investimento immobiliare l'acquisto di una interessenza societario
Il risultato entro che l'operazione è reale rimane Miss nascosta al di sotto di quell'apparente rappresentata Rosa Tosetto interbancario
Qui ovviamente la banca o chi per essa si pone come artefice del raggiro o quanto meno come intermediario consapevolezza del medesimo
L'esemplificazione sommariamente compiuta
Indica nella simulazione il mezzo principale con il quale la criminalità organizzata riesce a coinvolgere il sistema bancario strumentalizzando le i servizi per il perseguimento delle proprie finalità
è inutile nascondersi le difficoltà di pervenire sistematicamente alla individuazione di siffatte operazioni
E se possono sfuggire alla pure attenta osservazione degli stessi ispettorati interni di solito presenti anche presso banche di non rilevante dimensione
I quali hanno appunto il compito di verificare il rispetto da parte degli uffici delle procedure di lavoro e delle disposizioni regolanti l'attività bancaria
Al precipuo fine di salvaguardare l'istituzione creditizia medesima da dannosi effetti che possono derivare dall'azione di di impiegati infedeli
Il limite dell'efficacia dei controlli interni
Dettato oltre che tale difficoltà oggettive connessi all'apparente regolarità delle operazioni
Anche della possibile frammentazione delle stesse tra dipendenza di panche diverse
Né d'altra parte si può pensare che per quanto efficace sia l'azione di controllo questa possa estendersi fino al punto di sottoporre sistematicamente ad osservazione critica tutte le operazioni giornalmente poste in essere dalle varie dipendenze della banca
Il controllo interno può invece risultare utile per raccogliere elementi di conoscenza atti a far trasparire eventuali connivenze dei dipendenti della banca ai vari livelli con la cliente Iraq quanto ai risultati che si possono attendere dall'attività ispettiva di vigilanza occorre formulare alcune brevi considerazioni
Com'è noto la essa
Trova fondamento nel secondo comma dell'articolo trentuno della legge bancaria il quale prevede la possibilità per l'organo di vigilanza
Di disporre ispezioni a mezzo di funzionari che avranno la facoltà di chiedere l'esibizione di tutti i documenti e gli atti che riterranno opportuni
Per l'esercizio delle loro funzioni
L'attività ispettiva peraltro ha un carattere strumentale et integrativo dell'azione di vigilanza nel suo complesso
Che almeno per quanto riguarda i controlli successivi viene esercitata in via cartolare sulla base dei dati segnalati periodicamente dalle singole banche
Al fine di seguirne l'evoluzione sotto il profilo patrimoniale reti toilette e ti liquidità
Gli accertamenti ispettivi sono pertanto diretti a prendere cognizione più da vicino dell'attività operativa spiegata dall'azienda bancaria nelle sue molteplici forme
E a farne oggetto di approfondito esame critico anche in relazione alla sua organizzazione e controlli interni
Tutto questo al fine di verificare l'efficienza e la solvibilità della banca ispezionata
Conseguentemente le indagini relative all'esame della condotta operativa della banca si basano sul metodo della campionatura
La scelta del campione
è lasciata alla discrezionalità dell'incaricato il quale ne determina l'ampiezza fino a livello ritenuto sufficiente
Per esprimere un'attendibile valutazione dei comportamenti della banca tenendo conto beninteso dei tempi di lavoro occorrenti i quali debbono essere contenuti entro limiti ragionevoli in rapporto alla dimensione da Banca visitata
Ai fini della tematica che qui interessa occorre rilevare che l'azione ispettiva di vigilanza che peraltro si svolge presso la Direzione generale della banca e non presso le sue dipendenze non possa che avere ad oggetto un numero relativamente limitato di operazioni
Se a ciò si aggiunge la già rilevata difficoltà di individuare tra le operazioni formalmente regolari quelle che di fatto non lo sono e se si considera inoltre che le stesse operazioni regolari o irregolari che siano possono risultare frazionate tra più banche
Se ne desume che la istituzionale vigilanza bancaria non può essere in grado di fornire contributi apprezzabili per la sistematica individuazione della fenomenologia che qui interessa
D'altronde per tutte le considerazioni fin qui esposte
Non vi è dubbio che al generico e indistinto controllo sull'intero reticolo delle operazioni bancarie sia sicuramente da preferire dei minori costi che impone alla collettività
Ma soprattutto per i più concreti risultati che consente di ottenere un'indagine che miri a ricostruire un'operazione o un complesso di operazioni afferenti ad un solo soggetto ad un insieme di soggetti inquisiti dell'autorità giudiziaria
Presso tutte le banche dove i collegamenti finanziari dei soggetti stessi conducono
Una indagine così mirata limitata nel tempo e nello spazio ha ovviamente maggiori possibilità di essere conclusa con successo ed in tempi relativamente brevi
E nell'ambito di questa azione che possono più concretamente dispiegarsi forme di collaborazione con le autorità inquirenti sia da parte dell'organo di vigilanza
Il quale dà soltanto già da tempo pone a disposizione delle medesime autorità
Protti Esperti per la prestazione di consulenza tecnica sia da parte dello stesso sistema bancario il quale deve porsi in grado di corrispondere alle esigenze conoscitive dell'autorità giudiziaria il più tempestivamente possibile
Per il più agevole conseguimento di tale obiettivo potrebbero prevedersi interventi di grado diverso
Volti da un lato
A favorire un più ordinato assetto organizzativo interno delle banche e dall'altro a regolare in modo uniforme prassi operative bancarie demandate assai spesso al libero atteggiarsi del singolo organismo bancario più in particolare
Potrebbero risultare utili le seguenti iniziative
Il potenziamento delle strutture di controllo interno e un sempre più costante affinamento degli strumenti disponibili aspetti sui quali da tempo la vigilanza richiamato l'attenzione del sistema bancario
Una maggiore uniformità nei metodi di rilevazione contabile e nelle prassi
Da ottenersi mediante un'apposita regolamentazione soprattutto per quanto riguarda l'annotazione dei dati identificativi di tutti i soggetti che chiedono l'esecuzione di operazioni bancarie
La previsione dell'obbligo di far corredare la documentazione valutaria esibita dall'operatore nazionale degli atti appositamente richiesti alle competenti autorità estere autorità giudiziarie o amministrative
Contenenti dati ed informazioni sulle controparti estere rappresentate da persone giuridiche forma giuridica pertinenza del capitale amministratori oggetto sociale eccetera
Obbligo per le banche sanzionato da appositi accordi internazionali
Di scambiarsi quando è richiesto da organi di controllo interni ed esterni le conferme dei rapporti reciprocamente intrattenuti con la precisa indicazione delle condizioni e dei vincoli eventualmente dovessero all'uopo sussistere
Obbligo per le banche
Di costruire la documentazione contabile e amministrativa relativa ai rapporti con la clientela per un periodo di tempo più lungo di quello previsto dalle disposizioni vigenti
Invero la possibilità oggi esistente di convertire in microfilm gran parte dei documenti cartolari attenua sensibilmente i pur sussistenti problemi di spazio per la conservazione dei documenti stessi grazie per l'attenzione
Ringraziamo
Dal dottore Antonio Ferrari per questa sua interessantissima interessantissima relazione sia aperto proprio uno lo spiraglio su
Un settore che naturalmente non è di facile l'apprendimento non è di facile indagini profitto di questo breve intervallo per salutare a nome anche degli organizzatori di questo convegno il vicepresidente del Consiglio superiore professor Mirabelli che da qualche minuto Kyo loro dalla sua presenza
Vorrei poi pregare il senatore Vitalone il svolgerà il suo intervento
La presenza stasera
Quindi
Di un altro prestigioso magistrale
Il procuratore generale della Corte d'appello di Roma
Mi ha suggerito
Un brandello di memoria
Filippo Mancuso presiedeva credo corresse nella seconda metà degli anni Settanta
La Corte d'Assise d'Appello di Roma
Ed io ero stato chiamato nella qualità di rappresentante l'ufficio del pubblico ministero
A sostenere l'accusa
In un processo relativo ad un grave fatto omicidiaria
Erano avvenimenti che trattandosi ormai di giudizio di secondo grado
Risalivano
Ai primi anni Settanta
Ed erano avvenimenti
Che insospettata mi
In una città Roma che ancora vantava una sostanziale pietre sociale al riparo dai più gravi fenomeni della criminalità organizzata denunciava invece
Come
Spia indiscussa l'affiorare di un insediamento di criminalità internazionale
Ricordo DiVersi
Tra i nomi dei protagonisti
Vivi ed uccisi
Di quella vicenda che hanno
Segnato
Delle pagine più o meno oggi che è molto importante
Ma fu allora una scoperta fitta di preoccupazione
Quella di comprendere che una città apparentemente tranquilla
Una città apparentemente sotto il controllo dell'autorità
Era in realtà
Curci via
Di malaffare internazionali
Era una città ospite di personaggi che avevano già meritato nel loro corrusco passato condanne a morte dai tribunali di oramai di Algeri e quelli italiani avevano soltanto io abrogato il più mite recarsi
Un anno dopo appena un anno dopo
Alle porte della provincia di latina
Ai confini della città di Roma
Altri insediamenti
Altri insediamenti criminali
Una criminalità antica e nuova nelle sue mutazioni
Quella legata
Al lugubre numeri Francis Three finger Coppola
Denunciava un tentativo
Di trasformare accumulazioni legali al momento di spinta
Per forti interesse
Commerciali
Ecco questo frammento di ricordo che si salda ad una realtà
Che muta
Ad una realtà che cresciuta
Nella
Distratta attenzione
Mi si perdoni l'antitesi
Dei pubblici poteri ma anche della pubblica opinione
Vorrei dire che la lotta alla mafia la lotta alla mafia che pure assegnato momenti di alto impegno politico e culturale
è una lotta che ha suonato
Anche le campane di vaste intermittenze
Se è vero come è vero che il ponderoso lavoro
Vorrei dire la grave fatica sedersi Della commissione Cattanei che nel febbraio del mille novecentosettantasei rassegnava alla sua relazione al Parlamento
Restava per diversi anni
Lettera morta
E se è vero
Che soltanto il barbaro spietato assassinio di un eminente uomo politico Piersanti Mattarella
Induceva a discutere
Le mozioni
Che quel lungo lavoro parlamentare
Aveva partorito
Tredici settembre mille novecentottantadue finalmente
Una nuova opera legislativa
Una opera vorrei dire che al di là della è falsi e della retorica che ne ha accompagnato la nascita è un'opera che si è
Rivelato uno strumento prezioso
Nella lotta alla criminalità organizzata
Proprio perché è un'opera che è partita da una rilevazione
La esigenza di confrontarsi con
Ottimi magistrati calabresi
E se ancora affiorano delle dissonanze di impostazione culturale circa
La linea razzi di e P. fenomeni criminali come la 'ndrangheta o la camorra di quei fenomeni rispetto al più vasto fenomeno che noi siamo ormai abituati a sussumere in questa unità etichetta credo che tuttavia
Sia maturata la consapevolezza
Che ci si trovi di fronte
Ad una realtà
Non più
Inespugnabile
Un mito questo della invincibilità mafiosa
Che è franato
Sotto l'incalzare
Di un'opera persevera antenne coraggiosa determinata delle forze dell'ordine
Di non pochi magistrati
I quali hanno in questa avanzata trincea
Profuso
Grandi energie morali grande forza con il supporto di una coscienza civile che è maturata e vorrei dire
Ancora non retoricamente che la presenza di molti giovani qui stasera
è un motivo di incoraggiamento
Perché con questo fenomeno e costretto quotidianamente a confrontarsi io ne vorrei dire non sono un congressisti non mi piacciono credo come possono testimoniare molti colleghi magistrati tanti convegni di parole
Tanti convegni nei quali ci si rincontra sempre più o meno le stesse persone sempre più o meno con le stesse problematiche irrisolte
Sempre tutti più o meno con le stesse speranze le stesse delusione ma stasera qui come in altre sedi dove
La commissione parlamentare ha portato la testimonianza della sua voce della sua presenza
Io credo sia doveroso esprimere
Un applauso ed un incoraggiamento a questa presenza giovanile
Perché la mafia amici
è un fenomeno che potrà essere battuto soltanto quando ne sarà registrato il definitivo isolamento nel cuore della società civile
Ed ecco qui che vorrei dire
Il frutto di una pluriennale esperienza
Ecco il dato importante
Del lavoro compiuto dal parlamento al di là delle facili svalutazioni
O al di là della pretesa di molti che vorrebbero vedere risolta questa
Angosciosa catena
Di problemi
Che sono antichi che hanno radici profonde nel nostro tessuto sociale e politico la vorrebbero vedere risolta nello spazio
Di un mattino ebbene io credo che il frutto più intelligente del nostro lavoro sia nella rassegna che la Commissione ha compiuto dei mutamenti del fenomeno mafioso così come l'articolo trentadue della legge Rognoni-La Torre suggeriva
Pervenendo ad alcune conclusioni che vorrei dire io una
Sintesi didascalica
Possono essere queste
Le organizzazioni di tipo mafioso hanno assunto ormai
Un carattere
Di sistematica eversione
Dell'ordine democratico della società civile
Non ci si confronta più
Con circoscritte realtà regionali gravi
Violente
Ma ci si confronta con un fenomeno
Che ha acquisito una sua valenza anti istituzionale
Un sistema politico
Antagonista ed alternativo a quello della società democratica
L'obiettivo fondamentale delle associazioni di tipo mafioso
Associazioni arricchite
Da un apporto
Direi pingue
Enorme
Quanto enormi sono le risorse finanziarie che derivano dall'accumulazione illegale del traffico degli stupefacenti
Il mio collega vedono Alinovi ricorda come me le spaventose cifre e noi abbiamo raccolto in un confronto presso le competenti autorità degli Stati Uniti
Circa la quantificazione
Di questi profitti
E quindi l'obiettivo fondamentale di queste associazioni è il radicarsi in settori dell'economia abbiamo
Individuato all'ora
Due sostanziali tipi di destinazione
Uno che voleva essere la riconversione pura affine di accrescimento
Delle risorse illegali l'altra destinata a mantenere quel sistema di potere che la società di mafia esprime
E quindi il radicarsi in settori dell'economia per sfruttarne le aggregazioni produttive servizi impadronendosi
Di risorse
Pubbliche e private
E di insidiando il sistema legale dell'impresa
Ecco c'è una vecchia cattiva convinzione che deve essere sul piano culturale di mistificare è che quella stessa convinzione che ha fatto crescere
Una sorta di malumore popolare ma non vorrei neppure dire popolare una sorta di protesta gestita in una risposta alle iniziative dello Stato democratico ed a sostegno di impresa e di personalità
Legate al mondo della criminalità organizzata l'illusoria convinzione che la mafia produca ricchezza
Quando e vera la polare
Antistress
Io non farò concorrenza all'illustre professor Coretti
E si è così ampiamente intrattenuto su questa difficile tematica
Ma dirò soltanto che l'impresa mafiosa altera la regola del mercato
Proprio perché avvantaggiata da un sistema di accumulazione di finanziamento
Che non lo sconta niente
Al contrario di quanto
Qualunque imprenditore onesto è costretto a fare
Abbiamo rilevato
Che
La società criminale
Attive anche nelle collusioni e né condizionamenti del potere locale
E che questa situazione appare ancora più inquietante
Tenuto conto dei molteplici legami registrati tra la società mafiosa e centri occulti di potere quali l'organizzazione della
Cosiddetta P due
Abbiamo detto in una relazione che consegniamo al Parlamento
Nell'ormai lontano dico lontano perché i tempi parlamentari sono tempi abbastanza brevi nell'ormai lontano aprile dell'ottantacinque
Che il rafforzamento delle organizzazioni mafiose è stato reso possibile anche dal ritardo dell'approccio politico culturale
Verso questo fenomeno verso le sue specificità e da una sostanziale in utilizzazione depura QT suggerimenti che venivano dalla relazione Cattanei se è vero come è vero
I colleghi della Commissione ricorderanno che in
Per sapere i confronti
Intrattenuti
Nello scorso anno siamo andati ad effettuare una sorta di opere direbbe Sciascia
Di molti solari verità
Che in quella relazione
Erano scolpite che offrivano degli elementi di valutazione
Di rilevanza penale
E che non avevano avuto purtroppo alcun seguito
Così legittimando la convinzione dell'esistenza
Di impunità che in realtà soltanto di recente hanno cominciato ad affievolirsi
Abbiamo detto che la legislazione antimafia costituiva
Un sistema organizzatorio rilevante efficace e tuttavia erano possibili molti aggiustamenti
Ma credo di essere stato nel settembre dell'ottantadue
Tra i non molti critici
Della frettolosità di questa legge
Che scontava un tremendo omento politico
Il barbaro assassinio
Del generale Carlo Alberto Dalla Chiesa
Ebbene
Ma abbiamo anche registrato
Che se
Una apprezzabile sensibile
Inversione di tendenza
Si registrava nel fenomeno
Nel fenomeno della risposta istituzionale
All'arrembante crescita
Dell'insulto criminale questo era anche in ragione di una mutata
Consapevolezza nella società del rischio grave che la piovra mafiosa
Finiva per rappresentare nei confronti di tutti
Di tutte le forze politiche nessuna esclusa
Ebbene
Abbiamo avuto
L'apprezzamento
In questa ricognizione
Attenta
Frutto di un confronto diligente ed appassionato
Abbiamo avuto il conforto
Più approvazione pressoché unanime
Del parlamento
Il quale
Nella seduta del tredici marzo mille novecentottantasei approvata una mozione
Una mozione che ratificava sostanzialmente
Il giudizio diagnostico
Che la commissione parlamentare aveva reso e al contempo impegnava il Governo
Ad intensificare
L'azione su tutto il territorio
Per recuperarne il controllo
Per espugnare quei centri ancora di dominio criminale dove in particolare
Si annidava massiccio il fenomeno la latitanza
Personaggi colpiti da provvedimenti limitativi dell'autorità che vivevano indisturbata libertà nei luoghi di origine
Impegnava il Governo ad intensificare l'azione per la repressione
Del traffico delle sostanze stupefacenti
Migliorando anche il livello delle collaborazioni internazionali
E qui val la pena di dire
Che il grande affanno direi
L'opinione su questo importantissimo delicatissimo tema deve trovare delle computer risposte
Io vorrei dire
Utilizzando mi soprattutto ai colleghi parla
E che è una buona legge sulle tossicodipendenze probabilmente potrebbe riscattare il valore politico di un'intera legislatura
E vorrei dire alla luce delle esperienze maturate in questo impegno
Che certamente se i livelli della collaborazione internazionale miglioreranno
Sarà possibile
E assai più efficace
Intercettare ad esempio
Trecento chili di eroina che vengono dal Triangolo d'Oro
Che non piuttosto trenta grammi di cocaina alla Garbatella
O alla periferia delle città di provincia
Ecco dunque
Un'ottica nuova
Nella quale
Il Parlamento toglie
Il fenomeno mafioso e le sue interazioni io qui non indulge erano su
Di una tematica che non è certamente sterile ma trascende i limiti di questo dibattito cercare di capire quale sia il rapporto tra queste due pentita
Quale dell'una sia funzionale all'altra
Traffico degli stupefacenti grande criminalità organizzata perché dovremmo dare conto ad esempio di esperienze tanto diverse che sono state realizzate che nel mondo occidentale in altri Paesi
E che ci hanno visto in dissonanza di giudizio o hanno visto scuotersi alcune antiche convinzioni
Che derivavano da un approccio di Ray nazionale al fenomeno
Direi che la lotta alla mafia deve necessariamente passare attraverso un
Corretto approccio
A questo tema del grande traffico degli stupefacenti
Una lotta al fenomeno in tutti i versanti in cui può essere aggredito Corno multidisciplinari interventi e dobbiamo dire con una punta di orgoglio che non è vanità che su questa strada noi
Parlo dell'Italia
Siamo certamente non secondi ad altri se è vero come è vero che il nostro contributo anche economico alle organizzazioni tipo un Soda
Delle Nazioni Unite che si occupano di questo fenomeno sono contributi concreti
Di alto spessore
Ecco credo che una particolare attenzione ma mi pare di poter dire che c'è già all'interno della stessa commissione
Una sicura convinzione circa l'esigenza di muovere lungo questa strada una particolare attenzione dovremo dedicare
Al problema del traffico internazionale degli stupefacenti
Ma il Parlamento amici
Suggeriva anche l'esigenza di rendere sempre più efficace e mirati gli interventi le indagini
Sul sistema finanziario sul sistema bancario
Proseguendo sulla strada di una corretta collaborazione tra autorità giudiziaria Banca d'Italia
E debbo dire che
Straordinariamente questi meccanismi hanno funzionato
Ad onta tante manchevolezze di tanti ritardi tante la curiosità del meccanismo normativo che ha consentito l'affollarsi ad esempio
Di milioni uso il termine in maniera non improprie di richieste
Sulle povere spalle degli uffici
Finanziari vedi banche da un lato vi di sistema bancario da un lato vedi organismi di polizia tributaria dall'altro creando un intasamento che afflitto sostanzialmente per ferire quella esigenza
Cui la norma doveva soddisfare
Ma il Parlamento in quella sede
Ha formulato
Un
Una precisa indicazione
E qui credo di poter dare rispondendo alla esortazione del presidente Barbara
Una risposta
Contributiva direi sensibile e tangibile
Abbiamo lavorato
Abbiamo lavorato
Sotto la intelligenza e preziosa guida del presidente ab don Alinovi
Per
Soddisfare nei limiti delle breve tempo che c'era assegnato
Per soddisfare alla esigenza di migliorare l'intero impianto normativo della Rognoni trattore
Ebbene abbiamo
Fatto un'opzione
Abbiamo preferito privilegiare alcuni ambiti ed è qui la novità
Credo di dover dire
Che la commissione si è mossa
Nella direzione giusta
Cercando di recuperare
Da un pacchetto di proposte governativo che reca la firma del ministro Scalfaro
Di concerto con il Ministro della Giustizia Martinazzoli
Gli aspetti più significativi ed importanti
Delle riforme che l'esperienza di questi quattro anni ormai
Di legislazione Rognoni-La Torre ha consentito di realizzare
Ebbene
Tralascerò gli aspetti che sono
Meno direttamente pertinenti
Alle tematiche di questo convegno come la diffida come soggiorno obbligato
Direi riforme pure rilevanti pur di grande spessore almeno sul piano delle scelta politica
Ma abbiamo operato incisivamente
Sul meccanismo delle indagini patrimoniali
Sul meccanismo del sequestro della confisca dei beni
Sul meccanismo dell'amministrazione dei beni sequestrati e dirò loro destinazione finale
Abbiamo operato per correggere quella distorsione che riservava agli organi della polizia tributaria del potere di intervento nelle indagini
Di tipo bancario estendendo a tutti gli organi di polizia giudiziaria una similare facoltà
Abbiamo aperto una breccia forse gli amici della Banca d'Italia guarderanno un po'perplessi a questa iniziativa
Ma credo che si debba ancor di più migliorare il livello della collaborazione della corrispondenza tra gli organi della giurisdizione
E gli organi della vigilanza bancaria per velocizzare d'arricchire le possibilità di far breccia
Ah se spesso nel muro di interposizioni fittizie che tendono a tutelare la realtà
Di accumulazioni mafiose che vengono intestate a soggetti che normalmente hanno poco a che fare con il mondo criminale
Abbiamo stabilito
Una sorta di pregiudizialità
Dell'intervento cautelativo
Proprio perché l'esperienza ha insegnato che ogni qual volta nuove l'indagine di prevenzione immediatamente vi è una sorta di dissolvenza dell'accumulazione patrimoniale
E allora la possibilità di intervenire ancor prima della intimazione all'indiziato
Con un provvedimento cautelare che valga a sottrarre
Il patrimonio agli atti di disposizione che potrebbero dissolvere poi l'accumulazione mafiosa
Abbiamo stabilito l'inefficacia degli atti di disposizione compiuti in violazione di questi strumenti di cautela
Abbiamo credo operato
Una serie di valutazioni realizzando poi un corretto temperamento con le esigenze di tutela del terzo è perché qui una riflessione forse ma che marginale
Direi al tema specifico ma non pure al complessivo discorso della prevenzione andrà forse
Recuperato un migliore allineamento dell'intero meccanismo della prevenzione ai meccanismi di garanzia
Costituzionale
Ecco forse c'è un divario un divario che si toglie
Mentre avanziamo progetti di riforma
Sul Codice di procedura penale
Nel senso di esaltare con il principio del rito accusatorio il massimo
Della dialogica possibile nel processo
Al tempo stesso scartiamo sul processo di prevenzione un'eguale allineamenti
Ebbene
Abbiamo introdotto un nuovo concetto di amministrazione dei beni in sostituzione di quello di custodia che abbiamo giudicato per fatto il suo tempo abbiamo identificato una figura professionale di amministratore giudiziario che fosse in grado
Quando il bene sequestrato fosse stata d'impresa di portare avanti
Questo complesso meccanismo per la salvaguardia dei posti di lavoro per evitare la distruzione
Di un patrimonio che intesi potrebbe anche essere destituito all'indiziato ove se ne dimostri lei cita la provenienza
Abbiamo stabilito un un nuovo sistema un nuovo modello per la destinazione dei beni confiscati coinvolgendo nella decisione della destinazione l'autorità locale
Il prefetto il questore
Il sindaco e la rappresentante delle organizzazioni sindacali più rappresentate
Sì d'impresa si tratta
Un'istanza governativa individuata nel ministero delle finanze affermando il principio della trasferibilità del bene anche ad un ente pubblico per la gestione ove questa sia una soluzione che valga a sconfiggere quel vecchio imbroglio cui Cennamo poc'anzi che la mafia produce ricchezza che la mafia produce occupazione che la mafia offre lavoro
Ebbene
Abbiamo operato in maniera piuttosto energica sul meccanismo delle certificazioni
Che avevano affaticato penalizzando le procedure degli appalti abbiamo affermato il principio dell'autocertificazione credo che ne sia oltremodo interessato tutto il mondo imprenditoriale
Abbiamo operato in linea con l'idea
Di ostacolare il conseguimento di attività
Lucrative illecite
Senza penalizzare
Le attività degli onesti imprenditori
Ecco io credo che questi ed altri ritocchi normativi
Siamo serviti a rendere più credibile
Più efficace
Lo strumento di cui il magistrato dispone
Lo strumento che governa reazione degli organi di polizia certo si tratta di aggiustamenti in itinere in fase di proposta ma aggiustamenti sui quali già si è registrata una larga convergenza
Ecco credo di dover dare conclusivamente
Che e il Parlamento su questo fronte
Senza voler svolgere non richieste difese d'ufficio per nessuno
Ha lavorato intensamente
Al lavoratore direi riducendo la forbice della divaricazione ideologica che normalmente taglia assai forte
Laddove il clima parlamentare non registra larghissime intese ebbene credo che in questa Commissione
Consapevoli tutti dell'estrema rilevanza della posta in gioco la divaricazione ideologica
Non ha fatto altro sulla esigenza di ritrovare salde unità
Perché amici io credo
Sia giusto riaffermare
E questa battaglia o la si perde Polo si vince tutti insieme grazie
Dopo aver ringraziato il senatore Vitalone che con estrema chiarezza Indore mentale la sua profonda conoscenza di questi problemi ci ha illustrato come ha operato in questi ultimi tempi la Commissione e così fattivamente così concretamente alla soluzione di i più grossi problemi i nodi più intricati di della problematica in esame io adesso preghiere il l'onorevole ciò i di detenere la sua relazione
Per riguadagnare ai relatori lo spazio che è stato loro sottratto
A conclusione di questa seduta piuttosto intensa e credo anche faticosa
Spetta a me
Svolge re
La relazione sugli aspetti politici e legislativi dell'accumulazione mafiosa
Tema che i ceppi con questo importo con questo importante convegno ha voluto in particolare sottolineare
Si tratta evidentemente di un tema assai Complesso
Ed io vorrei
Scusarmi in anticipo se a conclusione ripeto di una seduta piuttosto faticosa sottoporrò
I presenti la presidenza
Ad una ulteriore fatica
Come ha detto poc'anzi
Il vice presidente di Tallone
è importante sottolineare e qualificare
Il lavoro
Della Commissione parlamentare sul fenomeno della mafia
Ed io
Proprio da questa valutazione
Vorrei prendere le mosse
La relazione della commissione parlamentare presentata alle Camere lo scorso anno
In particolare desidero sottolineare questo aspetto con il capitolo dedicato al sistema bancario e finanziario e alla lotta contro l'accumulazione mafiosa
Elaborato peraltro con il concorso degli esperti della Banca centrale
Il cui apporto desidero anche in questa sede dare atto non solo ha introdotto una rilevante novità
Ma soprattutto ha indicato un indirizzo politico-programmatico
Che è bene conoscere che deve essere valutato e discusso giacché a mio parere ci pone tutti istituzioni corpi dello Stato
Forze politiche sociali impresa di fronte a compiti nuovi al tempo stesso più avanzati e complesse
La questione assume poi ancora maggiore rilievo
Dal momento che la Camera come è stato ripetutamente ricordato ha fatto proprio tale Indirizzo approvando una risoluzione impegnativa per il governo
Quali sono allora i fattori costitutivi di questo indirizzo politico-programmatico
Anche in riferimento
All'interessante esposizione svolta poc'anzi dal dottor Ferrari
In modo assai sente sintetico mi sembra che si possono così indicare
L'aggiornamento dell'analisi della criminalità mafiosa nel suo carattere fondamentale di potenza economica e di forza eversiva
Le modalità di applicazione della legislazione antimafia questo è un punto forse su cui occorre maggiormente insiste
Intesa non come somma esclusiva di atti burocratici repressivi dell'apparato pubblico
Ma soprattutto come mobilitazione della società civile che tenga conto nel caso specifico delle caratteristiche peculiari dell'impresa
L'aggiornamento della legislazione e della normativa
Non come misure penali straordinarie da adottare una tantum
Ma come regole e comportamenti che concorrano nel campo economico e finanziario abitare all'imprenditoria sana maggiori certezze e possibilità di sviluppo e infine
Anche questo è un aspetto decreto Varda particolarmente sottolineato l'esigenza di una strategia complessiva
Che usi una pluralità di strumenti e che nell'autonomia rigorosa dei diversi corpi e delle diverse funzioni dello Stato
Ricordini tuttavia in una visione unitaria e politicamente rilevante
è stato detto giustamente che il punto di partenza l'aggiornamento dell'analisi sul fenomeno mafioso
E sebbene non sia questa la sede
Per soffermarsi su tale aspetto
Non bisogna però dimenticare
Che soprattutto con il diffondersi del mercato delle rovina e la conseguente acquisizione di una posizione di monopolio da parte della mafia e della camorra
Tendono a cambiare la qualità e i fini stessi delle organizzazioni criminali
Il mercato delle Rowena
E in generale delle proprie presenta caratteristiche mai viste prima
Per velocità delle transazioni per la continua espansione per la profittabilità inusitata ed elevatissima domandiamoci quanto rende un investimento in eroina
Gli esperti interpellati dalla nostra Commissione parlamentare hanno risposto che la redditività è del trecento per cento ad operazione
Altro che investimenti in fondi comuni e in azioni FIAT un incremento del tipo indicato
Vuol dire che se si facesse una sola operazione al mese che Sensi investissero solo mille lire a gennaio alla fine dell'anno si otterrebbe una cifra intorno ai centocinquanta milioni
Ciò serve a dare una idea delle dimensioni del problema
Ma bisogna aggiungere che questo è l'unico mercato in continua espansione
Perché il consumatore in pari tempo diffusore delle sostanze stupefacenti e per ciò stesso fattore dell'espansione del mercato
Le rovina è merce ma al tempo stesso un mezzo di pagamento
Per esempio ma non solo nel traffico delle armi
Anche a causa del suo valore unitario elevatissimo ben superiore a quello del loro
In questa sua duplice veste si muove ormai in una dimensione planetaria
Il fatto che la mafia retata questi affari uccida molto più spesso che nel passato dipende anche dalla velocità dei traffici che impone decisioni rapide drastiche
E senza possibilità di mediazione
Poniamoci poi un'altra domanda a quanto ammonta il giro d'affari che ruota intorno al litro
Le stime parlano di mille miliardi di dollari nel mondo di quattrocento miliardi di dollari in Europa di circa centoventi miliardi
Di dollari in USA e per quanto riguarda l'Italia
Si parla anche se le cifre sono incerte
Ma secondo una valutazione del Censis di circa trenta mila miliardi di lire ogni anno
Mi pare che questa cifra sia sottostimata
Ma trenta mila miliardi tanto per dare qualche termine di paragone sono pur sempre la metà delle entrate che lo Stato incassa con l'IRPEF più della metà di quanto lo Stato eroga dal suo bilancio per le spese in conto capitale
Un po'meno della metà di quanto lo Stato spende in un anno per interessi passivi
Trenta mila miliardi se depuriamo restare in un ambito più nostro è una cifra circa cinque volte superiore all'ammontare complessivo del bilancio regionale
è chiaro che chi controlla traffici di questa portata
Non solo è in grado di mettere fuori mercato l'imprenditore stanno di distruggere il potere sindacale nell'organizzazione dei lavoratori dipendenti
Di riciclare il danaro sporco attraverso il sistema bancario e finanziario utilizzando al tempo stesso i flussi del credito e del risparmio ma tende a costituirsi in un vero e proprio complesso criminale finanziario
Che in Cile sull'intero processo di accumulazione
Distorce gli assetti complessivi dell'economia corrompe gli ambienti finanziari
Esso rappresenta perciò un pericolo per la stabilità degli assertivi bancarie e creditizie con una conseguente grave accentuazione delle condizioni di sottosviluppo e di disgregazione sociale
Questa è all'ampiezza dei problemi perché questo tipo di criminalità è una forza eversiva della democrazia e dell'economia
E infatti coloro che dispongono di questa enorme potenza di accumulazione di profitto non possono non avere una strategia nel campo economico ma anche in quello politico
Costoro non dobbiamo dimenticarlo anche in un convegno come questo hanno bisogno di una democrazia imbelle i partiti fragili e corrotti
Di una magistratura ricattabile
Riassetti bancari e finanziari permeabili e poco rigorosi di istituzioni locali inefficienti e non credibile
Il dato nuovo che trasforma la mafia in forza eversiva della democrazia e per l'economia è proprio questo l'enorme capacità di accumulazione non sufficientemente contrastata nel cambiamento erette rivisti la rende una forza attiva operante e dell'economia e della politica una forza che tesse alleanze elabora piani condizione scelte politiche ed economiche e provoca
Se necessario anche strategico per fini destabilizzanti e profondamente antidemocratici
Di tutto ciò
Ci parlano Calvi e Sindona Gelli e la P due Cutolo e Cirillo gli intrecci con il terrorismo nero e rosso
Fino all'incriminazione recente del finanziere Pippo Calò il cosiddetto cassiere della mafia per la strage del treno novecentoquattro
Proprio perché presta della portata dei problemi
Ma è apprezzato lo sport lo sforzo l'impegno spesso difficile
E non sempre sufficientemente riconosciuto dei corpi dello Stato della magistratura in una lotta assai complessa rischiose
Ma
Come rileva la stessa relazione della commissione parlamentare non dappertutto via lo stesso impegno
E d'altra parte a questo tipo di criminalità eversiva della democrazia e degli equilibri economici del Paese si può rispondere solo con un disegno strategico chiaro con una forte incisiva volontà politica
Che mobiliti in questa lotta tutte le risorse dello Stato e della società
Incominciando dall'applicazione rigorosa intelligente della legislazione antimafia senza omissioni zone franche e tanto meno senza compromessi e civilmente
Ciò riguarda le istituzioni dello Stato le forze politiche
Le organizzazioni dei lavoratori a quelli dell'impresa quelle bancarie e delle diverse categorie sociali ognuno deve fare la sua parte
E in primo luogo naturalmente e con maggiore chiarezza e trasparenza se possibile la loro parte la devono fare gli organi di governo nei ministeri
Ma qui
Sorge una prima questione
Tutti i ministeri
In particolare quelli economici applicano con attenzione con rigore la legge La Torre Rognoni
La domanda non è retorica
è una domanda legittima pertinente
Dal momento che il Tesoro ad esempio per fare un caso concreto nonostante le ripetute iniziative parlamentari non ha detto ancora una parola di chiarezza sulla vicenda del grattacielo che dovrebbe essere costruito proprio qui nel centro
Di questa città da un consorzio di Catania
Per essere poi acquistato dalla direzione degli istituti di previdenza del ministero in modo da insediare sì poi anche gli uffici dell'amministrazione
Finanziaria una operazione
Che detesta preoccupazioni e sospetti sui quali è indispensabile che gli organi dello Stato ripeto
A cominciare dal Tesoro diano una risposta chiara e inequivoca e tuttavia
Al di là di questo episodio pur non trascurabile la questione generale che va posta e che la commissione parlamentare comune nella sua relazione con il necessario rilievo è la seguente
Se è una delle novità più rilevanti nel campo della criminalità Mio mafiosa è proprio la penetrazione nel campo economico
La trasformazione di questa criminalità in una potenza economica di prima grandezza la sua capacità di entrare nei sistemi finanziario e bancario a livello nazionale europeo mondiale
è pensabile di poterla contrastare di poterlo abbattere senza un'iniziativa attiva penetranti efficaci dell'autorità che alle più alte responsabilità in campo economico e finanziario e cioè appunto del ministero del Tesoro
Questo è un nodo politico che oggi non si può evitare
Il ministro del Tesoro è la massima autorità di governo in materia di politica economica
Secondo la legge bancaria in quanto
Presidente del Comitato credito e risparmio alla massima responsabilità
Per quanto riguarda l'alta vigilanza in materia di tutela del risparmio di esercizio della funzione creditizia in materia valutaria e inoltre ha competenza primaria nel campo della spesa pubblica
Ma come è scritto nella relazione della commissione parlamentare riguardo all'applicazione della legge La Torre Rognoni nell'ambito dell'altro legislazione dici vigente
Relativa alle attività bancarie e finanziarie
Il punto decisivo dice dalle la relazione ma attualmente più debole è l'orientamento l'azione di stimolo e di indirizzo dei ministeri economici in particolare quello del Tesoro
E ciò riguarda tra l'altro la non attivazione del circa cioè del comitato creditori risparmio per quanto si riferisce alle autorizzazioni bancari in Sicilia
Le carenze gravi per quanto riguarda le nomine negli istituti bancari e creditizi dove il dilagante regime di prorogatio
Ormai sancito ufficialmente non favorisce certo la lotta contro i poteri criminali
E più in generale una carenza di iniziativa in campo interno e internazionale
Di fronte alla nostra Commissione nel gennaio scorso il ministro Goria ha dichiarato
Sì boccata
La possibilità di una collaborazione internazionale tra le autorità preposte ai mercati finanziari
Ma al momento la collaborazione non esiste in nessuna sede dice il ministro e in nessuna occasione è stato possibile invocato né tanto meno parlare di approfondimento
Si tratta di un'affermazione che fa riflettere e io non mi permetto di domandare quale sia al riguardo
L'opinione del ministro degli Esteri dello stesso governatore della banca d Italia
Ma per quanto riguarda le sue più dirette ed esclusive competenze
Non risulta che il ministro Goria
Abbia attinto attivato il Comitato Credito e Risparmio con specifiche autonome iniziative
Ne che abbia ravvisato l'opportunità di affermare che il sistema bancario e creditizio deve attrezzarsi in maniera efficace con propria autonomia strumenti
Per concorrere a una battaglia che nel Paese non può avere vuoti anche per tutelare il risparmio degli italiani contro la criminalità mafiosa camorristica
C'è qualche cosa di nuovo e di grave che si è verificato negli ultimi mesi
In grandi istituti bancari del Banco di Napoli la Cassa di Risparmio di Calabria e Lucania il banco di di Sicilia
Si verificano fatti ed episodi che non possono non attirare l'attenzione del titolare del Tesoro
E perciò dobbiamo domandarci
Che cosa si intende fare in concreto come ricordava il collega Vitalone
Per dare da parte del Governo
Una risposta al punto quattro della risoluzione approvata dalla Camera
Che impegna appunto le autorità di governo a prendere sempre più efficaci gli emigranti gli interventi di indagine che accertamento del sistema bancario e finanziario
I rischi
Che la grande criminalità organizzata rappresenta per la stabilità degli assetti creditizi
Alle richieste di collaborazione della commissione Antimafia rispondeva all'ora che gli era materialmente impossibile
Redigere una relazione sui criteri di erogazione del credito in Sicilia
Che non poteva dire se concessioni di credito erano state accordate ad elementi mafiosi anche perché scrisse Carli i criteri di erogazione del credito in Sicilia non differiscono ne potrebbero dice ferire da quelli vigenti in tutto il territorio nazionale oggi il cambiamento di linea
Rispetto al passato mi pare e per certamente significativo ed è testimoniato anche non solo dalla collaborazione costante
Della banca centrale con la Commissione in particolare a partire dal mille novecentottantatré ma anche da atti rilevanti come la esplicita sottolineatura
Contenuta per la prima volta nelle considerazioni finali del governatore dinnanzi all'Assemblea dei partecipanti
Ti circa la necessità di un impegno del sistema bancario nella lotta contro la criminalità mafiosa
Giusto e non
Da trascurare e anche questo è un fattore politico rilevante è stato ed è il richiamo ad una applicazione della legislazione antimafia che tenga conto della specificità dell'attività creditizia e finanziaria e più in generale
Delle esigenze tipiche dell'impresa
è vero che l'impresa ha mosso porta un eccesso di vincoli burocratici inutili atti amministrativi che imbrigliano l'iniziativa e ne riducono l'efficienza
In pari tempo però bisogna contrastare e capovolgere il pregiudizio secondo cui l'applicazione della legge antimafia sarebbe dannosa di persone all'impresa
Che verrebbe caricata di oneri impropri e di costi eccessiva
Ma domandiamoci non è proprio l'organizzazione criminale che caricarli impresa sana di costi aggiuntivi talora del tutto insopportabili che ne compromette l'accumulazione incidendo negativamente su sul mercato dei capitali e per il lavoro e allora se così il tema si sposta il riguardo alle modalità di applicazione della legislazione antimafia
Perché è proprio un'applicazione giusta ed equilibrata non burocratica inefficiente mi tenta che libera l'impresa dall'aggressione mafiosa e dal rischio ipertensivo acquista connesso dunque nessuna cultura del sospetto nessuna criminalizzazione delle imprese e delle banche ma al contrario un'applicazione dei contenuti della legge che sia fuori cibi lei è perciò penetrante anche con il concorso del mondo dell'impresa
Anche con il concorso attivo del mondo della banca per cancellare quella miscela perversa da annusati burocratismo il lassismo che è il vero nemico da battere
L'aggiornamento legislativo e normativo a questo si è fatto ampio riferimento nel corso dei nostri lavori si pone sotto due profili da un lato
Via all'esigenza di un perfezionamento della legge La Torre Rognoni cui la commissione ha cominciato a porre mano dall'altro vi è la necessità di un ammodernamento e arricchimento
Della legislazione in campo economico e finanziario
Perché la tutela dell'impresa sana e la stabilità e la trasparenza della funzione creditizia
Siano assicurate in condizioni di normalità e non attraverso provvedimenti di carattere straordinario dischi in quando perciò tra accumulazione legale e accumulazione illegale del capitale l'Italia ad esempio
Non è una legislazione antitrust e anche la legge bancaria del mille novecentotrentasei merita una verifica di fondo dinnanzi a un cambiamento assai rapido e tumultuoso
Che noi verifichiamo nel campo della finanza
E questa verifica la commissione Finanze e Tesoro della Camera ha disposto di sporgere ma in un ambito più ristretto
Alcune innovazioni sia pure con ritardo e ancora insufficienti sono state introdotte
Mi riferisco alla legge duecentottantuno dell'ottantacinque di cui ha parlato il relatore avvocato può mentire su cui si è largamente in modo molto approfondito intrattenuto il professor corre mi riferisco e questo anche un aspetto importante
Al recepimento della direttiva della Comunità europea in materia di requisiti di esperienza professionale di onorabilità del banchiere di cui è parte integrante inesistenza di misure di prevenzione ai sensi della legislazione antimafia
Direttiva dico tra parentesi peraltro nella sostanza subito smentita nel momento in cui si procede per prorogatio nelle nomine bancarie
Mi riferisco anche alle nuove norme sulla Consob elaborate in conformità con le indicazioni dell'indagine conoscitiva predisposta dalla Camera è tuttavia
Nonostante questi pasti innanzi occorre valutare con attenzione attraverso quali percorsi concretamente praticabili sia possibile
E oggi far fronte alla carenza nel nostro ordinamento di strumenti idonei a conoscere pienamente
La reale titolarità delle imprese sia individuali che collettive e all'esigenza sempre più la
Ovviamente avvertita di maggiore trasparenza sia dei partecipanti al capitale che delle strutture operative
E sebbene non sia superfluo ricordare che con l'attuale normativa non esistono oggi ostacoli insuperabili alle indagini e agli accertamenti presso banche imprese
Nell'immediato su questo terreno sembra opportuno concentrare l'attenzione intorno ad alcune questioni concrete che ben delineati
In primo luogo la necessità ai fini dell'efficacia degli accertamenti di assicurare richieste e indagini mirate e in pari tempo di ottenere risposte documentate e tempi
Questi a questo riguardo si potrebbero introdurre anche sanzioni perché trascorso un termine prefissato non ottempera alle richieste avanzati rileva
Sempre su questo terreno appaiono altri due suggerimenti della Commissione
E cioè l'adozione di strumenti elettronici nelle singole imprese
Bancaria che siano orientate oltre affinità aziendali a scopi di ricerca con messa con i procedimenti contro l'attività mafiosa e che perciò siano coordinati a livello nazionale
è un raccordo più stringente il fruttuoso tra magistratura vigilanza della Banca d'Italia nel rispetto naturalmente delle diverse funzioni e delle diverse autonomia
In tema di controlli si tratta di intervenire sul duplice versante esterno e interno all'impresa
La crescente diversificazione dei mercati finanziari lo a loro internazionalizzazione impone una iniziativa volta al coordinamento
Tra tutti gli organi preposti ai diversi settori dell'attività finanziaria parlo di Bankitalia dell'ISVAP la Consob
E all'interno dell'impresa bancaria e societaria in genere si può pensare di affidare al collegio sindacale controlli effettivi su quei comportamenti che oggettivamente possono
Agevolare il riciclaggio e l'impiego distorto del credito
Misure sanzionatorie
Andrebbero poi assunte per reprimere efficacemente il cosiddetto abusivismo bancario anche riprendendo Progetti di legge già predisposti in cui si prevede
Accanto a un aumento dell'ammontare delle multe anche la reclusione dell'interdizione dai pubblici uffici
Per evitare l'uso distorto del credito e la destinazione degli impieghi bancari a vantaggio di soggetti mafiosi nel rapporto tra istituto bancario e utilizzatore del credito sarebbe poi opportuno stabilisce che per certe operazioni il consiglio di
L'azione o il comitato esecutivo siano chiamati a espletare a di previsti dalla legislazione antimafia con direttiva
Del comitato del credito e risparmio si potrebbero anche a dettare norme per uniformare e le scritture contabili secondo determinati standard e quindi per agevolare le indagini
Bisognerebbe poi bloccare salvo espressa autorizzazione della magistratura della magistratura operazioni bancarie che coinvolgono Soggetti con procedimenti
Aperti secondo la legislazione antimafia e ciò anche per evitare episodi come quello del Banco di Santo Spirito che ha pagato assegni emessi
Dal signor Ciancimino con l'avallo del conte Vaselli
Un campo particolarmente impegnativo è quello delle attività finanziarie e cosiddette parabancario non disciplinate dalla legge
Attività
Che emergono sotto la spinta più oggettive innovazioni ma anche i potenti concentrazioni e interessi di potere necessita di una moderna legislazione in materia ispirata a criteri unitari e secondo l'interesse nazionale non di singoli gruppi di pressione è quanto mai urgente
E altrettanto urgente e necessaria è una disciplina organica delle società finanziarie quindi una ripiena Lizza azione le sanzioni per irregolarità finanziarie bancarie una precisazione dei compiti degli miti
Delle cosiddetti fiduciari in questo contesto relatori è opportuno e utile
Pensare al potenziamento e anche alla ridefinizione del ruolo istituzionale della Consob
E non solo a causa della fase euforica che oggi la Borsa attraversa ma soprattutto perché perché il Paese non può fare a meno inefficiente e trasparente sistema finanziario
La disciplina di aspetti fondamentali che in altri Paesi hanno già trovato una regolamentazione come quelli relativi all'insider trading
Alle OPA al mercato ristretto fanno parte di quest'opera a vasto raggio che deve essere affiliati e infine l'appartenenza del nostro Paese a un sistema economico aperto e sempre più integrato
Comporta necessariamente un movimento più fluido dei capitali e quindi anche l'aggiornamento necessario della legislazione valutaria bisogna però guardarsi io credo da semplificazioni da visioni eccessivamente ottimistiche colpisce per esempio al riguardo
Un rilievo del Governatore Ciampi quando osserva che i movimenti finanziari internazionali oggi
Sono multipli di nove o dieci volte dei movimenti di merci e servizi fino a raggiungere la cifra iperbolica di centocinquanta miliardi di dollari al giorno
In altri termini la liberalizzazione valutaria in questa situazione complessa
A fine giornata ma al tempo stesso governata
E i movimenti di capitali per fini produttivi e di sviluppo dovrebbero essere distinti da impieghi speculativi e soprattutto da attività illecite criminose
Che al contrario devono essere tempestivamente è più fortemente penalizzanti di tutto ciò bisognerebbe tener conto in modo più efficace
Nella nuova legge valutaria che pende dinnanzi al Parlamento
Nuove e più penetranti misure è indispensabile adottare
Come suggerisce anche il ceppi che nella relazione introduttiva intitolazione di una maggiore trasparenza anche con un'autodichiarazione penalmente sanzionato
Qualificando e potenziando le strutture amministrative il personale specializzato l'Ufficio italiano cambi la polizia valutaria
Soprattutto è indispensabile imboccare la strada certo difficile
Ma da percorrere con coraggio della rinegoziazione gli accordi internazionali specialmente con quei Paesi notevolmente notoriamente destino tali per i flussi finanziari provenienti dall'Italia questa strada implica un impegno forse più stringente delle banche centrali
Delle autorità monetarie e comporta soprattutto il superamento di una visione angusta che considera solo l'utilità immediato di alcuni Stati per regista
Valori fondamentali della convivenza internazionale
Ho voluto riprendere
Sia pure nell'essenziale la trama e le proposte contenute nella nella relazione della commissione sul fenomeno della mafia
Fatta propria dal Parlamento e quindi impegnativa per l'insieme dei corpi dello Stato e soprattutto per il governo ma questa relazione e con ciò concludo conduce
A un approvato che è opportuno rendere esplicito e sul quale credo sia bene discutere in modo molto fra
Perché esso costituisce a mio parere forse la novità di maggiore rilievo nell'impostazione della lotta contro la mafia e l'accumulazione criminale dice la relazione
Bisogna riflettere su un tema solitamente trascurato che merita invece una riflessione del tutto nuova
Se l'asse portante della moderna legislazione antimafia
è costituito dalla possibilità di colpire il potere mafioso nella sua consistenza economica e finanziaria
Non è pensabile di poter conseguire tale obiettivo senza un'azione coordinata ed efficace dei ministeri economici e in particolare
Di chi esercita l'alta vigilanza sul credito e il risparmio sulla politica valutaria e del responsabile della spesa pubblica
Dunque non solo l'aggiornamento dell'analisi sulla nuova criminalità
Ma è anche il carattere fortemente innovativo della nostra legislazione al riguardo che certo deve essere ulteriormente perfezione ci conducono tuttavia al tema politico all'indirizzo
All'esigenza di una strategia antimafia e quindi a un coordinamento nell'ambito del Governo
è un nodo su cui bisogna insistere
Le dichiarazioni del dottor Ciampi noi le abbiamo apprezzato e tuttavia occorre aggiungere
Che non vi è ancora una strategia compiuta il definita entro la quale il sistema bancario e creditizio
Faccia la sua parte
I ministri economici il tesoro le finanze i lavori pubblici il Commercio Estero
No possono continuare a considerare la legislazione antimafia nei suoi e risvolti interni e internazionali
Come una sorta di intralcio per cui vi sarebbe da un lato l'attività economica che si svolge normalmente della quale si occupano appunto questi ministeri
E dall'altro l'attività antimafia di cui si occupa in via straordinaria il ministro dell'Interno e quello della giustizia proprio questa è una concezione vecchia
Che è costituisce davvero uno stato essa si alla lotta contro la criminalità organizzata e proprio per evitare la burocratizzazione della legislazione antimafia
Proprio per darle quel carattere nuovo che attenda liberare l'impresa dall'oppressione dell'intervento mafioso sarebbe
Indispensabile una forte iniziativa dei ministri economici e un loro incisivo coordinamento dentro il governo
Il governo
Dovrà dire tempestivamente cosa intende fare per attuare la risoluzione
Approvata dalla Camera come è stato ricordato e ciò
E tanto più indispensabile perché sappiamo che la battaglia contro la grande criminalità organizzata non si vince se non si affrontano nel contempo
I due grandi temi relativi all'esigenza di un nuovo sviluppo economico e del rinnovamento delle istituzioni c'è bisogno di un rilancio produttivo
Del paese e nel contempo di un ridimensionamento della componente speculativa
Della nostra economia di una programmazione che senza essere burocratica e dirigistica stimoli le forze sane e li orienti in
Quattro di nuove convenienze c'è bisogno di una politica per l'occupazione che guardi soprattutto ai giovani e di pari passo non si può non lavorare con testardaggine
Con impegno costante per disinquinare e lo Stato per liberarlo da corruttele e da troppe e talvolta inutili incombenze
Per renderlo più trasparente ed efficiente nel suo operare e perciò capace di governare questa fase complessa di trasformazione
Credo che da questo nostro incontro di oggi possa venire uno stimolo un contributo è anche un impegno in questa direzione
Grazie all'onorevole Paolo Cioffi per la sua ricca e precisa relazione densa di contenuti comprendenti anche commenti critici ma anch'ultra ecco questo proposte suggerimenti di ordine concreto di cui sarà bene che tutti tengano conto nelle rispettive competenti sedi adesso penso che data l'ora inoltrata dopo quattro ore di questo lavoro si possa rinviare il tutto a domani mattina alle nove trenta prego anche il generale calabrese di da vere sulla cortesia di rinviare a domani il suo intervento grazie