"Bilanci e prospettive della lotta al riciclaggio" convegno organizzato dalla Commissione parlamentare Antimafia in collaborazione con il Comando generale della Guardia di Finanza c/o il Palazzo dei Normanni 9-10 luglio

A tutti loro che hanno accettato
Il nostro invito riflettere
In questi due giorni
Sul primo dei temi che la Commissione antimafia ha scelto come
Tema di approfondimento per la propria attività
Programmatica tema del riciclaggio
Come sapete questo tema è stato questo convegno è stato organizzato si svolge con l'attiva collaborazione della Guardia di Finanza ed è il primo vitrei convegni
Che la Commissione antimafia organizza da qui alla fine dell'anno probabilmente con
Qualche settimana in più riusciremo guadagnare anche all'inizio dell'anno prossimo
Il primo di tre convegni quello di oggi ho già detto al GIP ha per tema il riciclaggio il secondo che dovrebbe svolgersi nella prima parte dell'autunno
Ha per tema il controllo del territorio e la Commissione antimafia lo organizzerà con la collaborazione attiva dell'arma dei carabinieri
Con una particolare attenzione al tema della criminalità organizzare al nelle grandi aree metropolitane
Il terzo convegno che dovremmo svolgere pensiamo di organizzare per la fine dell'anno per l'inizio dell'anno prossimo è un convegno di organizziamo assieme alla polizia di Stato ed ha come tema le nuove mafie
Qui l'obiettivo fondamentale di questo convegno è quello di mettere insieme le organizzazioni di contrasto degli otto Paesi che formano la Conferenza degli otto Grandi
Che danno vita a quella conferenza perché vogliamo mettere a disposizione dei capi di Stato che si riuniscono annualmente materiale
Per una riflessione più puntuale sul tema della lotta alla criminalità organizzata giacché come sapete questo tema è diventato nel corso degli anni uno degli argomenti fondamentali dei colloqui degli otto capi di Stato che si definiscono di volta in volta nei singoli Paesi
Questo è il trittico dei convegni organizzato dalla Commissione antimafia
L'abbiamo pensato l'abbiamo
Abbiamo assunto quest'indirizzo come sempre è capitato in questo anno e mezzo all'unanimità già che consideriamo questa serie di di temi
Riciclaggio controllo del territorio attenzione ai nuovi fenomeni criminali che vengono da altre aree del mondo
Abbiamo considerato questi tre temi come temi fondamentali dell'azione della Commissione antimafia che continua svolgeva il suo lavoro di indagine sul territorio nazionale come abbiamo fatto nel corso di questo periodo e contemporaneamente cerca di aggiornare
L'analisi del Parlamento attorno ai fenomeni criminali attraverso convegni di questa natura voi avete il programma sapete
Qual è il livello di partecipazione al convegno la
L'altissimo livello la rappresentatività degli ospiti stranieri che hanno accettato il nostro invito che ci daranno un contributo per sviluppare questo tema io penso che di poter concluderei qui questa breve discorso introduttivo dando la presidenza effettiva di questa prima sessione all'onorevole Nichi Vendola che è vicepresidente della Commissione antimafia che dirigerà il dibattito di questa mattina prego
Per un saluto do la parola all'onorevole Nicolò Cristaldi presidente dell'Assemblea regionale siciliana
Onorevole presidente Del Turco onorevole Vendola
Signor comandante generale autorità militari
E civili
Il saluto per l'Assemblea regionale siciliana per questo importante appuntamento Palazzo dei Normanni
E onorato di ospitare un incontro di questo livello
Dicevamo prima di raggiungere la sala duca di Montalto
Qualche anno fa un appuntamento di questa natura sarebbe passato inosservata a Palermo
Un appuntamento di questo livello sarebbe stato giudicato dalla gente come un involucro pieno soltanto di parole
Dopo il quale soltanto qualche articolo di giornale
Per qualche ora per occupare la memoria di qualche addetto ai lavori
Oggi Palermo e la Sicilia
Sono un'altra cosa
Oggi c'è una società in trasformazione ed un incontro di questo livello non è soltanto un incontro tra addetti ai lavori
Discuterete per due giorni di uno dei temi più importanti legati alla lotta
Contro la criminalità organizzata
E il risultato dei vostri lavori sarà un'altra pietra che si aggiunge alla costruzione dell'edificio positivo della Nuova Sicilia
L'occasione è utile al parlamento siciliano
Perché ritiene che questo incontro è stato organizzato a Palazzo dei Normanni non soltanto perché è un involucro straordinario dal punto di vista architettonico
Credo che organizzare un'Assemblea di questo livello a Palazzo dei Normanni
Sì anche doveroso sul piano delle collaborazioni istituzionali che devono aprirsi
Nel momento in cui si discutono di materie così complesse
Così travolgenti nel cambiamento della società civile
Tre ore Presidente Del Turco
La Sicilia ha fatto molta strada in questi in questi anni
Quando qualche qualche anno prima
Qualche mese prima dell'assassinio di Giovanni Falcone
Paolo Borsellino intervenendo in un convegno a Siracusa
Facendo riferimento a qualche articolo giornalistico che diceva che lo Stato si era arreso alla mafia
Ebbe a dire Paolo Borsellino
Lo Stato non può essersi arreso alla mafia per la semplice ragione che non ha mai combattuto contro la mafia
Ci si arrende soltanto quando si ha combattuto quando si è combattuto
Io credo che Paolo Borsellino potesse parlare oggi non direbbe le stesse cose
E naturalmente non direbbe le stesse cose perché nel frattempo tutti hanno lavorato dalla politica a ogni forma istituzionale
Per il cambiamento della società
Credo che questo è già un grande risultato
Ecco allora le ragioni per le quali
Come presidente del parlamento regionale
Desidero non soltanto salutarvi
Per avere scelto fisicamente Palazzo dei Normanni ma anche perché simbolicamente giusto che uno tra i più antichi parlamenti del mondo si presenti con tutta la sua autorevolezza su un tema così importante grazie a tutti e buon lavoro
Ringraziamo l'onorevole Cristaldi senza ulteriori indugi entriamo nel vivo del dei lavori del nostro convegno do la parola al professor Bruno Bianchi capo della vigilanza della Banca d'Italia che svolgerà una relazione sul tema
Vigilanza sugli intermediari finanziari e contrasto al riciclaggio prego professor Bianchi
Desidero anzitutto rivolgere un vivo ringraziamento
Al presidente della Commissione parlamentare antimafia senatore Del Turco per l'invito a partecipare all'incontro odierno su un tema di grande attualità come quella della lotta al riciclaggio di capitali di provenienza illecita
L'azione di contrasto al riciclaggio non lamento strategico nell'esercizio della vigilanza sugli intermediari bancari e sui mercati finanziari
Che essa in una visione di ampio respiro è uno strumento di tutela dell'ordine economico riguarda non solo la funzione di vigilanza vera e propria ma la stessa politica del credito
Infatti uno sviluppo economico equilibrato e duraturo del Paese richiede un sistema finanziario composto da imprese che operano in modo corretto trasparente ed efficiente
L'azione di operatori criminali in grado di manovrare ingenti capitali di provenienza illecita costituisce una minaccia per il sistema creditizio e per il mercato finanziario
E se a distorcere gioco dalla concorrenza determina gravi inefficienze allocative gestionali aumenta il rischio di crisi bancaria
L'apertura delle economie nazionali l'integrazione dei mercati e lo sviluppo dell'attività bancaria internazionale hanno reso più difficile la lotta al riciclaggio richiesta no mentre la cooperazione fra le autorità nazionali di vigilanza
Il diffondersi di conglomerati finanziari costituiti da società operanti in segmenti di mercato differenti rende complessa l'individuazione delle relazioni intragruppo e meno agevole la ricostruzione della loro operatività
L'estesa applicazione della telematica nelle transazioni finanziarie e la diffusione dell'uso della moneta elettronica
Possono essere di ostacolo all'analisi delle operazioni in special modo quando sono effettuate da soggetti non sottoposte a vigilanza oppure da soggetti localizzati in Paesi dotati di una legislazione antiriciclaggio inadeguata
Questi fattori singolarmente e nel loro complesso possano indebolire il sistema dei controlli tradizionali
Rendono necessario un costante adeguamento delle tecniche di analisi delle modalità di controllo
Il prevalere dei principi dell'economia di mercato e della concorrenza ha reso necessario orientare il sistema di vigilanza bancaria verso l'uso di regole generali e dico efficienti di bilancio che non ledono l'autonomia imprenditoriale del banchiere
L'azione di supervisione si rivolge non a singoli fatti di gestione come avveniva in passato ma alla valutazione del complessiva andamento dalla gestione dell'impresa bancaria
Ma un'analisi è meramente quantitativa non è sufficiente a neutralizzare i rischi di fragilità
Finanziaria dell'intermediario accanto ai rischi quantificabili che devono essere misurate fronteggiati da adeguate risorse patrimoniale cresce l'importanza degli aspetti qualitativi dalla gestione e la possibilità in un contesto di spiccata autonomia di comportamenti infedeli o fraudolenti
Diviene pertanto fondamentale per la banca d Italia mantenere un dialogo continuo come soggetti sottoposte alla sua vigilanza
Del quale la fiducia e la riservatezza sono funzioni rilevanti per mantenere significatività ed efficienza all'azione di monitoraggio osservavo che la maggiore complessità dei sistemi finanziari accresce la possibilità di penetrazione criminale questa può avvenire mediante acquisizione da parte dell'organizzazione criminale di un'influenza diretta sulla gestione dell'azienda bancaria
Più esposte a tale rischio sono gli intermediari di piccole dimensioni collocate in contesti ambientali economicamente arretrati
E caratterizzate da un minor grado di competitività e di trasparenza questi costituiscano in qualche modo terreno fertile per lo sviluppo di attività illecite
L'asservimento di un'intermediaria potenzialmente più agevole in presenza di un eccessivo accentramento di poteri di gestione all'interno dell'azienda in assenza di dialetto l'assenza di relativa comporta un affievolimento dell'efficacia dei controlli interni
Che possono assumere caratteristiche meramente formali
Le organizzazioni criminali necessitano peraltro per riciclare la disponibili le disponibilità riveniente dalla propria attività
Di operare sul mercato ed equamente sviluppati gli ingenti flussi rare che affluiscono su questi mercati la dimensione internazionale delle transazioni
Creano le condizione per un elevato grado di mimetismo di queste operazioni
L'infiltrazione criminale sistemi finanziari in questo caso può avvenire a tra attraverso il coinvolgimento inconsapevole dell'intermediario bancario
L'inserimento in uno dei degli snodi dell'operazione di riciclaggio Dino intermediario specie se è cresciuto se conosciuto sul mercato per la sua affidabilità in creta e integrità può far conto sull'abbassamento della soglia d'attenzione naturale non abbiente sano che permette meglio di raggiungere gli scopi criminali
La legge bancaria testo unico sulla
Sulla banca
Individua la finalità dei poteri della Banca d'Italia una la sana e prudente gestione degli intermediari
E la stabilità e nel buon andamento della e nella competitività del sistema finanziario nel suo complesso queste finalità perdona natura evidente sono incompatibili con il coinvolgimento anche inconsapevole
Di un intermediario in operazioni di riciclaggio
Una gestione bancaria sana e prudente significa da un lato ricerca dell'efficienza della redditività ed estremità interessi impropri dall'altro rispetto di canoni di avversione al rischio tipici dell'attività bancaria
I fini dell'azione di vigilanza mette in luce il contributo che la Banca d'Italia può fornire nel quotidiano esercizio di queste funzioni e per prevenire il coinvolgimento del sistema finanziario in attività criminali
Innanzitutto i controlli sull'accesso al mercato la verifica delle caratteristiche dei requisiti di professionale professionalità e onorabilità
Degli amministratori delle banche
In secondo luogo la verifica della qualità gli assetti proprietà proprietari delle banche in particolare degli azionisti rilevanti terzo luogo la tutelare la concorrenza nel settore creditizio tutti questi fattori concorrono a prevenire a scoraggiare e a fare emergere eventuali strumentalizzazione degli intermediari per finalità illecite
L'accentuazione dei profili di autonomia
Dell'azienda bancaria nella nuova nel nuovo quadro legislativo ci accompagna evidentemente all'assunzione di maggiore responsabilità da parte degli amministratori della banca
L'attenzione del legislatore dell'autorità di vigilanza e si è spostata verso l'adeguatezza delle strutture di governo societario che devono essere atta a garantire un'amministrazione corretta nell'interesse dei risparmiatori e degli investitori
Ne risultano valorizzati in questo schema di autonomia i profili dei controlli interni degli intermediari
Un efficace sistema di controlli interni previene la deviazione dalla regola dalla sana prudenza gestione rappresenta uno strumento valido di difesa delle aggressioni criminali al tessuto connettivo dell'impresa bancaria
E garantisce la corretta applicazione della regola sulla circolazione del denaro
Accanto agli strumenti propri della vigilanza bancaria vi sono ulteriori possibilità di intervento che la banca a
A disposizione per e che mette in atto insieme a all'Ufficio italiano dei cambi derivanti dalla normativa specifica sull'antiriciclaggio
Questa disciplina pone limitazioni come nota l'uso del contante degli altri mezzi di pagamento anonimi vide che i pagamenti sono effettuate da intermediari non abilitati
Prevede regole di identificazione della clientela nonché di registrazione dei relativi dati in appositi archivi informatici stabilisce un obbligo di segnalazione all'Ufficio italiano dei cambi
In caso di fondata da Giano le sospette circa la provenienza lecita denaro e di altri beni oggetto di operazioni finanziarie
Agli operatori si richiede una collaborazione di intensità crescente nella prevenzione dell'utilizzo illecito degli intermediari e del sistema dei pagamenti
La Banca d'Italia lo scopo di facilitare i compiti di collaborazione attiva delle banche e dagli altri intermediari ha emanato le indicazioni operative
Per le segnalazioni di operazioni sospette conosciute con il termine di decalogo questo offre elementi per valutare i profili di anomalia delle singole operazioni finanziarie da basato sul principio fondamentale di conosci le controparti con le quali operi
Il decreto legislativo centocinquantatré del novantasette di riforma dalla disciplinante riciclaggio affidato alluce come noto il compito di accentrare verificare le segnalazioni operazioni sospette
La Banca d'Italia in questo contesto collabora alla fase di approfondimento dell'analisi delle segnalazioni
Questo approfondimento consente di incrementare la significa dell'informazione trasmessa l'arricchisce di notizie disponibili presso le autorità di vigilanza
E consente di fare ingresso nell'area delle indagini penali in modo più intelligibile l'efficacia queste segnalazioni
Le ispezioni di vigilanza la macchina rossa una volta in tale materia verificare fu soprattutto l'adeguatezza degli assetti organizzativi mediante un sondaggio di campioni significativi di operatività
Le autorità creditizie hanno tradizionalmente posto i meccanismi di prevenzione al centro della strategia antiriciclaggio è qui che l'azione amministrativa può giocare un ruolo specifico
La prevenzione non esaurisce tuttavia la gamma degli strumenti di lotta molto evidente essa deve essere accompagnata da un'efficace azione di repressione dei comportamenti fraudolenti
Contributo della Banca d'Italia si estenda anche a tale versante se garantisce il supporto tecnico necessario per l'analisi finanziaria
Nel corso dei procedimenti penali di particolare rilevanza sono costantemente alimentati flussi informativi con le forze di polizia e la magistratura
La legge espressamente prevede che anche nel corso di un'indagine penale in deroga al segreto istruttorio il governatore dalla Banca d'Italia si è informato dal giudice quando vi sia motivo di ritenere che a fatti di riciclaggio siano avvenuti attraverso il coinvolgimento di intermediari bancari
Di particolare rilievo sono poi gli accordi raggiunti con la direzione nazionale antimafia in forza dei quali è stato attivato un agile meccanismo di scambio di informazioni utili per il perseguimento delle rispettive finalità istituzionali
Nell'esercizio della funzione di vigilanza possono riscontrarsi talora anomalia Egisto né gestionale di rilievo penale
L'intermediario che opera in modo illecito immetteva resta colare la ricostruzione della propria reale operatività nel circuito informativi
Che lo ledono alle autorità dati spesso inattendibili tuttavia un flusso continuo di dati non fedeli può fare emergere aspetti di incoerenza alle lunga determinare una situazione insostenibile per l'intermediario deviante
E occorre osservare che la complessiva attività di vigilanza comprese le ispezioni il logo possono portare all'accertamento della falsità
All'azione dei pubblici poteri si affianca il contributo della comunità finanziaria gli intermediari assume una posizione privilegiata che può fornire un contributo di rilievo nel contrasto alla riciclaggio soprattutto attraverso le segnalazioni sospette che ho poc'anzi ricordato
Nel disegno del legislatore il tentativo di fare affluire nel circuito finanziario legale
Capitali di provenienza illecita dovrebbe mettere in allarme le terminazioni nervose del sistema generando in esso una pronta reazione
Ma perché il meccanismo possa funzionare è necessaria una convinta adesione degli intermediari allo spirito delle norme antiriciclaggio prima ancora che alle regole formali e di dettaglio
La scelta di affidare agli operatori un ruolo attivo pone delicate questioni a leggi latore e all'autorità di vigilanza
Avere inizialmente considerata la disposizione antiriciclaggio quali costi strani e alle finalità dell'impresa unitamente alle innegabili carenze dell'impianto normativo originario
Può avere ritardato recepimento da parte degli intermediari
Dei valori che sorreggono a questa disciplina
Dietro queste difficoltà iniziale si celava un'attenzione fra lotta al riciclaggio e regole dell'impresa
Quasi che perseguimento della prima finalità fosse di ostacolo a rispetto del conseguimento e la finalità principale dell'impresa evidentemente il profitto
Invero il rispetto della normativa antiriciclaggio è coerente con il perseguimento del fine del profitto non snatura certamente la regola dell'impresa
Queste si sono affermate nel settore bancario dopo lungo e faticoso cammino si tratta di una conquista di da difendere controtendenza dal volto emergente ad una funzionalizzazione dell'attività creditizia per finalità ad essa estreme
Interventi di modifica a cui è stata sottoposta la pur jeune disciplinante riciclaggio riflettono un processo d'assestamento ancora in corso sono spesso orientati a tutelare esigenze tecnico operative degli intermediari
Credo che la sensibilità che legislatore dimostrate quando l'ambiente normativa le esigenze degli un per degli operatori conferma che le norme antiriciclaggio non intendono porsi come sovrastruttura che intralcia la speditezza delle transazioni
Limitazione alla circolazione del contante le norme sulla registrazione dell'operazione l'obbligo di segnalazioni
Delle operazioni sospette costituiscono un ulteriore importante capitolo di questa disciplina e completa lo Statuto normativo del mercato finanziario
Il figlio che rafforza la trame dall'azione di contrasto ai fenomeni criminale nel settore finanziario può essere individuato nel riconoscimento del valore etico di comportamenti professionali corretti
Si ricompongono così interessi non immediatamente percepibili come convergenti quale appunto la lotta al riciclaggio e la logica d'impresa
Su un piano generale alle imprese mostrano una sensibilità particolare al tema della reputazione e della fiducia che lega l'impresa stessa alla suo mondo alla sua clientela
Le imprese sono disposto ad affrontare costi ingenti per riparare possibili danni di immagine derivanti ad esempio da un lancio sul mercato di un prodotto
Difettoso confermando in tal modo il rilievo economico della reputazione e del rapporto di fiducia che lega l'impresa alla clientela
In questa logica i costi che la disciplina impone si configurano come oneri ordinari di esercizio dell'impresa
L'adesione a modelli etici di comportamento finisce con l'acquisire rilievo anche economico certamente anche economico
Illumina le connessione tra dimensione sociale del contrasto del contrasto al riciclaggio e logica d'impresa arricchisce di principi l'agire della finanza ricompone
In sintesi in un quadro coerente e razionale le direttrici di sviluppo della normativa finanziaria
L'integrità dei mercati è stata di recente recepita a livello normativo tra gli obiettivi verso i quali deve tendere il comportamento degli intermediari e l'esercizio di servizi d'investimento in particolare dall'articolo ventuno al Testo unico sulla finanza
Si tratta di acquisizione ancora parziale riferirà un particolare settore ma l'affermazione conserva tutta la sua rilevanza mostra il cammino
Che la normativa del mercato finanziario intrapreso rendendo possibile ulteriore prese di posizione da parte del legislatore
Qualche elemento di valutazione prospettica
Il diffondersi della consapevolezza delle ragioni soprattutto economiche per la lotta al riciclaggio non significa degli abiti fissata disciplina del settore siano stati pienamente raggiunti
Il quadro normativo credo richieda ulteriori interventi di razionalizzazione il decreto centocinquantatré novantasette nel prevedere uno stretto coordinamento tra azione amministrativa di vigilanza e indagini penali
Costituisce un solido fondamento per un'efficace azione di contrasto rimangono alcune carenze riconducibili sostanzialmente alla frammentarietà dell'intervento normativi che si sono succeduti nel tempo appare imprescindibile il consolidamento di queste disposizioni
In un unico coro Pulse il Testo unico delle disposizioni di settore Douala collocarsi in modo coerente al fianco dei testi unici bancario della finanza contribuendo a costruire un'organica disciplina dell'intermediazione creditizia finanziaria
Anche sul piano della azione di vigilanza occorre una continua opera di adeguamento alle nuove realtà
Come accennavo la forte intenti interdipendenza fra i mercati richiede un potenziamento la Colombo razione fra autorità di controllo a livello nazionale e internazionale
E particolare attenzione richiedono le le relazioni con gli intermediari provenienti da pare paesi non appartenente all'Unione Europea
Dotati talora di mala legislazione bancaria e antiriciclaggio inadeguate
La di banche reali è fermamente impegnata nel verificare il rispetto delle disposizione antiriciclaggio in particolare attraverso lo strumento ispettivo ma certamente l'adeguatezza agli assetti organizzativi permette di togliere grado di adesione dell'intermediario all'approccio collaborativo
è in corso la messa a punto di un aggiornamento delle indicazioni operative per la segnalazione di operazioni sospette
Il cosiddetto decalogo e terrà conto dell'evoluzione del mercato e del novità introdotte da da credo centocinquantatré nonché dall'esperienza acquisita in materia dall'otto di lotta al riciclaggio e mi avvio a concludere queste mie Brady valutazioni
Nel campo dall'antiriciclaggio agiscono forze che non sempre si mordono la stessa direzione
La velocità raggiunta negli scambi la competizione fra ordinamenti la dimensione privatistica relativi all'intermediazione e le esigenze dell'indagine penale sono Spresiano di interessi e valori che possono non sempre essere tutti pienamente coerenti ugualmente tutelati si accentua la necessità di trovare un equilibrio dinamico fra interessi generali in gioco
La disciplina antiriciclaggio può essere paragonata a un metal detector deve essere sensibile all'individuazione dei soggetti malintenzionati ma flessibile rapida in modo da evitare inutili ritardi a chi non è animato da fini criminali
Nella misura in cui l'ordinamento sarà in grado di adottare soluzioni equilibrate ed efficaci
Si compirà un ulteriore passo verso un mercato nel quale i tentativi di infiltrazione criminale siano isolati
E respinti dagli stessi intermediari e ciò non tanto per il timore di sanzioni ma perché l'agire in conformità ai principi etici è una scelta economicamente razionale
Grazie per l'attenzione
Grazie professor bianchi le relazioni chi ascolteremo saranno tutte quante a disposizione del tutti quanti sono interessati in seguito penso che faranno raccolte in un volume la parola ora al dottor Antonio Ciampi Calì direttore del l'Ufficio italiano cambi che svolgerà una relazione
Sul tema l'attuazione della legge centocinquantatré del novantasette la nuova organizzazione dell'Ufficio italiano cambi prego dottor Ciampi Calì
Grazie Presidente Vendola e grazie alla Commissione antimafia e al suo Presidente senatore Del Turco per questa iniziativa che ritengo di particolare valore e di grande utilità per lo sviluppo
Della lotta e degli approfondimenti in materia di contrasto al riciclaggio
Complimenti anche per la organizzazione di questo convegno che dalla commissione antimafia credo vanno estesi innanzitutto alla Guardia di Finanza de alla regione Sicilia
Il mio intervento sarà molto breve molto circostanziata esso si baserà sulle innovazioni introdotte dal decreto legislativo centocinquantatré dal novantasette in materia di contrasto antiriciclaggio con riferimento ai compiti che questo decreto affidata all'Ufficio italiano dei cambi
Cercherò di vedere molto rapidamente ciò che è stato fatto ciò che resta da fare quali sono i Problemi che ancora sono in piedi e sui quali occorre intervenire
La logica del decreto legislativo centocinquantatré credo sia nota a tutti è una logica chi ha dato una impostazione operativa distinguendo la componente dell'analisi finanziaria dalla componente investigativa
Questo nel convincimento che il riciclaggio è innanzitutto un problema finanziario
E soprattutto con un approccio di tipo analisi finanziaria è possibile
Adele dei punti di attacco nuovi innovativi rispetto a quelli che sono stati finora applicati e che sono commessi essenzialmente alla metodologia di indagine di tipo investigativo della magistratura e delle forze di polizia
Solo in questo modo si giustifica l'affidamento di compiti a una struttura specializzata dal punto di vista finanziario come l'Ufficio italiano cambi che altrimenti non avrebbe ovviamente né i mezzi né la competenza per essere un competitore
Lo dico in questi termini sportivi della magistratura specializzata e delle forze di polizia
Quindi la logica di trovare nell'approccio finanziario delle porte delle vie di accesso alla scoperta di forme di riciclaggio che le modalità finora applicate d'indagine investigativa non sono state idonee a scoprire
è un'analisi complessa perché quando si trattò di riciclaggio si deve dire che
Si tratta della modalità attraverso la quale un atto criminale è già arrivata a compimento e ha realizzato il suo obiettivo che è quello del profitto
Quindi una struttura che è stata capace di portare a compimento un atto criminale complessa che ha realizzato il profitto di questo atto criminale e sicuramente una struttura ma capace anche di manovrare dal punto di vista finanziario in maniera tale da nascondere
I punti chiave della degli autori e i punti di conoscenza degli autori dell'atto dell'atto criminale
In questo contesto all'Ufficio italiano dei cambi sono stati affidati dal decreto legislativo centocinquantatré dei compiti molto precisi
Io lì illustrerò rapidissimamente uno per uno vedendo come ho detto all'inizio quali sono state le cose fatte e quali sono invece i problemi ancora in piedi
Le cose fatte la normativa per quanto concerne l'aggiornamento dalla metodologia di segnalazione all'Ufficio italiano dei cambi delle operazioni sospette rilevate dagli intermediari finanziari abilitanti
La legge affidava all'ufficio il compito di emanare istruzioni applicative sull'utilizzo delle procedure informatiche e telematiche per la trasmissione delle segnalazioni
Questo è stato avviato sta funzionando bene il sistema informatizzato è in grado di dare in tempo reale
Una specifica della morfologia delle operazioni sindacato delle operazioni segnalate ed allo stadio di avanzamento della analisi delle operazione stessa
L'Ufficio italiano cambi poi deve effettuare i necessari approfondimenti su queste segnalazioni
Prima di trasmettere le alle autorità investigativa
Anche in questo caso è stato avviato un sistema molto accurato di approfondimento delle segnalazioni c'è una struttura appositamente organizzata all'interno dell'ufficio italiano dei cambi
Che realizza in maniera efficiente continua questo processo dal momento dell'Upper dell'arrivo dalla segnalazione dall'intermediario finanziario fino alla trasmissione all'autorità investigativa che come è noto è costituita dalla dia e dal Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di Finanza
Il decreto specifica che l'ufficio può avvalersi per gli approfondimenti relativi a queste segnalazioni
Dei dati contenuti nell'Anagrafe dei conti e dei depositi di cui all'articolo venti comma quattro della legge trenta dicembre novantuno quattrocentotredici bene questo non è ancora avvenuto perché questa anagrafe ancora non è stata costituita
Il decreto centocinquantatré inquadra in maniera più corretta e completa il ruolo di questa anagrafe spostandolo da quello prevalente di tipo tributario che aveva nella sua annotazione originaria a un aspetto più specificamente connesso alla problematica dell'antiriciclaggio
Quindi la collocazione logica di questa anagrafe è definita manca ancora l'attuazione pratica
L'ufficio poi può pre continua specificare il decreto acquisire ulteriori dati informazioni presso i soggetti di cui all'articolo quattro cioè presso gli intermediari abilitati in ordine alle segnalazioni trasmessa
L'altro compito ad attribuito all'ufficio quello di utilizzare i risultati effettua delle analisi effettuate ai sensi dell'articolo cinque comma dieci della legge centonovantasette
è uno dei punti di maggiore interessa per quanto concerne gli approfondimenti futuri in questa materia
L'articolo cinque comma dieci fatti dalla legge cento novantasette prevede che l'Ufficio italiano dei cambi posso effettuare delle analisi statistiche
Mirante a identificare anomalie di tipo statistico che si verificano nell'ambito delle operazioni che
A norma di legge sono inserite negli archivi unici informatici degli intermediari finanziari abilità
L'integrazione fra questo tipo di analisi che la segnalazione delle operazioni sospette quella che ad avviso dell'Ufficio italiano cambi può portare a risultati più significativi
Abbiamo visto abbiamo sentito anche dall'intervento del dottor Bianchi come la logica del coinvolgimento dell'intermediario abilitato nella responsabilizzarsi al momento di rilevare anomalie di operazioni compiute presso di esso
Dei punti di difficoltà che sono commessi sia alla conoscenza sia al fatto
Che Soggetti gli operativi notti possono all'improvviso passare sotto il controllo di organizzazioni criminali e quindi rimanere nascosti nei confronti dell'intermediario abilitato
Sotto questo aspetto quindi riteniamo essenziale che ci sia uno strumento che prescinde dalla conoscenza del soggetto idoneo ad individuare segnali di anomali
Lo strumento statistico basato su una modalità di indagine informatica di tipo probabilistico particolarmente complessa e sofisticata dal punto di vista tecnico
Costituisce a nostro avviso la speranza maggiore per il futuro perché dico per il futuro perché per funzionare sistemi di analisi basati su grandi masse di dati hanno bisogno di una serie storica di una certa consistenza
Questa serie storica si è formata nel tempo sostanzialmente a partire dal mille novecento novantaquattro e quindi adesso abbiamo poco più di tre anni interi di informazioni
Ma è una base dati di grande importanza perché ogni anno si arricchisce di oltre di informazioni relative a quasi quattrocento milioni di operazioni
Superiori a venti milioni di lire che sono compiute presso gli intermediari abilitati e che sono automaticamente
Immagazzinate nell'archivio unico informatico dell'intermediario e poi trasmessi in forma aggregata all'Ufficio italiano cambi quindi tutte le operazioni superiore a venti milioni sono registra c'è la possibilità dal punto di vista statistico matematico probabilistico di rilevare alterazioni né i flussi
Di rilevare alterazioni nei comportamenti degli intermediari e di certi soggetti identificabili per categorie in modo da potere
Arrivare a un approfondimento mirato che consenta di approfondire poi con la conoscenza dell'operatore dell'intermediario dell'operatore la realtà dell'operazione compiuta
Naturalmente in questo caso bisogna concentrare le analisi nei settori che sono più al rischio
In questo momento l'attenzione dell'Ufficio italiano cambi è indirizzata sulle operazioni compiute nei confronti dei Paesi cosiddetti off-shore
Nei Paesi cioè dove le norme fiscali contabili di vigilanza sono particolarmente permissive e quindi oltre ad attrarre soggetti che pur operando correttamente nella visione dell'etica aziendale cercano di risparmiare sui costi abolendosi dei vantaggi di questi centri però attirano anche coloro che hanno interesse a nascondere l'origine di flussi di danaro e che hanno interessa di inserirli nel circuito
Bancario legale nella maniera più software possibile nella maniera meno capace di attirare l'attenzione
Della analisi delle operazioni sospette parlerà nel pomeriggio il capo del servizio antiriciclaggio dell'ufficio dottor ridetti e quindi io non mi soffermerò su di essa
Voglio dire soltanto che si sta avviando in questa fase di analisi una collaborazione molto positiva innanzitutto con gli altri enti preposti alla vigilanza sugli intermediari finanziari
In primo luogo la Banca d'Italia ma insieme con la Banca d'Italia anche la Consob e l'ISVAP e una collaborazione molto positiva anche per quanto concerne le modalità di trasmissione di queste riforme informazioni agli enti preposti alla analisi all'approfondimento investigativo ci sono dei punti che ancora possono essere meglio definiti in particolare quelli relativi ai rapporti fra magistratura e ufficio per quanto concerne il segreto previsto dalla legge sulla gestione delle operazioni sospette
Segreto che per la sua parte l'ufficio sta proteggendo nella maniera più rigorosa possibile
Infatti ha realizzato dei software che prevedono delle forme di crittografia anche se particolarmente avanzate perché nel flusso fra l'intermediario segnalante e l'ufficio non ci sia assolutamente il rischio di fuga di informazioni ci sono anch'quindi al Coni punti che devono essere ancora approfonditi è meglio messi a punto
Per questo motivo che si ritiene particolarmente importante procedere in tempi brevi nella realizzazione del testo unico sull'attività antiriciclaggio ormai la normativa in materia antiriciclaggio
A una dita che ultradecennale ormai possiamo dire anche se l'atto formale di nascita la legge centonovantasette nel novantuno ma come sappiamo essa è stata preceduta
Da altre normative specifiche ed è arrivato il momento
Di definire un testo unico nel quale emergano appaiano con certezza
E i ruoli e i compiti e che soprattutto miri a realizzare una agilità nel sistema di trasmissione delle informazioni senza nel contempo rappresentare un costo troppo elevato per i soggetti tenuti all'invio delle informazioni di base
Questo è un elemento particolarmente importante nel momento in cui si sta realizzando a livello europeo una unità monetaria e quindi si sta realizzando una convergenza dei sistemi bancari dei sistemi finanziari che deve necessariamente accompagnarsi anche ad una omogeneizzazione della normativa antiriciclaggio
Il passaggio dalle valute nazionali all'Euro comporterà problemi nuovi
E ancora difficile ci sono studi su questo punto che necessariamente sono basati su uno studio per future non sui fatti
Per capire se il passaggio dalle valute nazionali a un'unica voluta per i Paesi che faranno parte del sistema dalla moneta unica rappresenterà una facilitazione o uno stacco l'attività di riciclaggio ci sono elementi a favore dell'una tesi
Elementi a favore dell'altra credo che questo potrà essere una ma un settore di approfondimento
Da parte di tutti noi in particolare da parte della commissione di particolare interesse però credo che nessuno possa prescindere
Dal convincimento che per procedere per avere risultati effettivi in materia di antiriciclaggio occorre una normativa assolutamente omogenea a livello dei Paesi industriali evoluta
è in questa linea che come Ufficio italiano cambi per questo che è il nostro ruolo è il nostro compito cerchiamo di muoverci sia nell'ambito del GAFI sia nell'ambito del gruppo ebbe Monte che riunisce le Financial Intelligence Unit s'di un gran parte dei paesi economicamente avanzati
Io concludo il mio intervento ringraziando per l'attenzione e ovviamente assicurando come ufficio nei confronti di tutte le autorità che sono coinvolte nella lotta e nel contrasto al riciclaggio
Tutta la collaborazione formale informale che nelle nostre capacità Grazia
Grazie
Grazie ha ora la parola l'ingegnere Marco Martini direttore generale dalla Consob che svolgerà una relazione sul tema riciclaggio e mercati mobiliari prego ingegnere
Grazie buongiorno signore e signori desidero anzitutto ringraziare il presidente della Commissione antimafia onorevole Ottaviano Del Turco e le autorità della regione della guardia di finanza che ci hanno invitato a questa interessante iniziativa
Il confronto e lo scambio di esperienze tra le autorità costituisce un momento essenziale nella lotta contro il riciclaggio
L'incontro odierno rivestono importanza fondamentale nella discussione sulle nuove forme del riciclaggio di danaro di provenienza illecita sul ruolo degli operatori finanziari
E sull'interazione fra le autorità antiriciclaggio e quelle preposte al controllo dei mercati finanziari
Questo intervento toccherà brevemente ognuno di questi tre punti
Sì pendono alcune considerazioni già espresse dalla Consob in occasione dell'audizione resa dal presidente dell'istituto alla Commissione parlamentare d'inchiesta sul fenomeno della mafia nel maggio dello scorso anno
La lotta al riciclaggio di danaro sporco contrastando le attività criminali tramite le quali tali ricchezze assumono una veste di legalità consente di tutelare in modo indiretto anche la sicurezza e la buona salute del sistema finanziario
Questi elementi sono essenziali per assicurare una corretta allocazione delle risorse e la crescita dell'intera economia
Però autorità pubblica qual è la Consob impegnata nella tutela del risparmio sono questi aspetti di primaria importanza e proprio in tale ambito si inserisce il contributo che il nostro istituto può offrire nella lotta al riciclaggio
Il fenomeno del riciclaggio di danaro di provenienza illecita a da diverso tempo assunto dimensioni sovranazionali la globalizzazione dei mercati consente ai capitali alle persone di muoversi con estrema facilità e rapidità
In tale contesto è altamente probabile che la ripulitura del danaro sporco venga effettuata in un paese diverso da quello di provenienza
Il carattere transnazionale del fenomeno è stato amplificato oltre che dalla crescente integrazione dei mercati dei capitali
Anche dal notevole grado di sofisticazione raggiunta dagli strumenti finanziari e dallo sviluppo della tecnologia
Alcune stime indicano che il flusso mondiale hanno di ricchezza di provenienza illecita sia superiore ai cinquecento miliardi di dollari
Ma torna questi numeri non vi è alcuna certezza dal momento che il fenomeno però vi motivi difficilmente quantificabili
A tali sviluppi non ha ancora fatto seguito una completa armonizzazione delle legislazioni nazionali in materia a causa della diversa intensità con cui il fenomeno interessa i singoli Paesi
E in alcuni casi dalla volontà di attirare comunque i capitali esteri indipendentemente dalla loro provenienza
Anche il coordinamento internazionale per la lotta al riciclaggio è stato avviato solo in anni recenti
La prima iniziativa di rilievo del Comitato di Basilea di vigilanza bancaria è del dicembre dell'ottantotto con il cosiddetto statement complimenti sono criminali uso benché insiste informe Pato Sormani Londra venga i casi Gruppo di azione finanziaria internazionale contro il riciclaggio del danaro di provenienza illecita
è stato costituito dai capi di Stato e di governo dei sette maggiori Paesi industrializzati e dal presidente dell'Unione Europea nel luglio del mille novecentottantanove
Esso rappresenta l'organismo più importante per la definizione di politiche contro il riciclaggio e le sue raccomandazioni contengono precise linee di intervento e prescrizioni
Anche la IOSCO l'organizzazione internazionale che riunisce le commissioni per la sorveglianza dei mercati mobiliari di oltre sessanta Paesi è intervenuta in materia con alcune raccomandazioni nel luglio del novantadue obiettivo delle raccomandazioni chiosco ed estendere i propri membri e le raccomandazioni dei casi al fine di diffondere alcune regole basilari volte a prevenire l'infiltrazione criminale nel settore dell'intermediazione mobiliare
A tutt'oggi la presenza di centri finanziari offshore e la tutela offerta da legislazioni nazionali poco attente a sollevare i veli che dall'opacità e segretezza le transazioni sono elementi che rendono
Conseguire risultati importanti sul piano nazionale ma senza un vero coordinamento internazionale che colpisca i meccanismi di ripulitura del danaro difficilmente si può sperare di reprimere completamente il fenomeno
Libertà e controllo dei movimenti di capitale sono due concetti non necessariamente in antitesi il controllo sulle attori attività illecite e la trasparenza delle transazioni
Sono infatti elementi che favoriscono i movimenti di capitale leciti in quanto garantiscono uniformità dell'informazione tra i soggetti che scambiano fondi e consentono di tutelare il valore fiduciario della moneta
Il contributo che ciascun Paese può offrire deve incentrarsi sullo stadio iniziale del processo di riciclaggio del danaro di provenienza illecita
Come noto tale processo viene normalmente distinto in tre fasi
La prima fase consiste nel collocamento del danaro di provenienza illecita cosiddetto placement presso l'intermediario finanziario
Il secondo momento consiste nella separazione dei proventi illeciti dalla loro fonte cosiddetto lei Hering cercando in vario modo di rendere non individuabile la provenienza del danaro
E infine si all'integrazione cosiddette Integration ossia la remissione dei fondi illeciti illecita costituzione nel circolo economico lecito
Dopo quest'ultima operazione provento delle attività criminose è divenuto perfettamente pulito è parte integrante dell'economia
Pulito tra virgolette s'intende
L'intermediario bancario o finanziario può intervenire in ciascuna delle fasi sopra descritte
Il momento in cui però il denaro di fonte illecita e maggiormente identificabile vulnerabile e quello iniziale di immissione nel sistema di lavaggio quando esso si presenta sotto forma di banconote
In tale momento il danaro sporco e più facilmente riconoscibile soprattutto in relazione all'ammontare delle transazioni alla loro eventuale atipicità all'affidabilità del soggetto che lo pone in atto
In considerazione di ciò lo sforzo del legislatore
E delle autorità impegnata nel contrastare tale fenomeno deve essere volto a rendere più efficaci i controlli preventivi dal momento che nelle fasi successive della catena del riciclaggio diventa più difficile identificare la provenienza illecita del danaro
In tale contesto è cruciale il ruolo svolto dagli intermediari finanziari
Prescindendo dall'ipotesi di comportamenti non in buona fede a causa di un inquinamento a monte dell'intermediario della sua proprietà
Deve essere chiaro che quando gli intermediari acquisiscono un cliente nuovo in qualche modo gli offrono una veste di legalità e rispettabilità
La conoscenza del cliente e perciò il primo passo fondamentale per impedire l'ingresso del danaro di provenienza illecita nel sistema dei pagamenti
A tal fine gli intermediari devono rendere effettive le procedure di identificazione e controllo e provvedere un'idonea formazione degli operatori addetti a diretto contatto con il pubblico che sono incaricati di segnalare le operazioni sospette costituisce poi compito delle autorità garantire a questi ultimi tutela e riservatezza
Come indicato nel decalogo predisposto dalla Banca d'Italia è compito degli intermediari finanziari registrare e tenere memoria delle varie operazioni e segnalare quelle che per ammontare o per costruzione risultano sospette
Il crescente utilizzo della moneta elettronica pone ulteriori problemi
Se da un lato la modernizzazione del sistema dei pagamenti consente infatti una maggiore evidenza delle operazioni
Da un altro la rapidità l'ammontare ed il volume delle transazioni che avvengono elettronicamente sono elementi che costituiscono un ostacolo all'identificazione delle operazioni anomale
L'azione antiriciclaggio e portata in primo luogo a concentrare le proprie forze sul sistema bancario in quanto verso le banche si dirige maggiormente il flusso delle banconote
Di qui la centralità dei controlli sul sistema dei pagamenti il cui fulcro è costituito dalle banche nel contrastare il riciclaggio
Tuttavia la criminalità può sfruttare altre forme di intermediazione per cenare per celare la provenienza illecita dei fondi
Il rapporto annuale del GAFI individua il settore dei servizi di investimento ed in particolare quello della negoziazione di strumenti finanziari
Come uno dei settori di sviluppo della criminalità organizzata e di canalizzazione del riciclaggio del danaro
In Italia l'attuale organizzazione del sistema di vigilanza in materia di riciclaggio par razionale in virtù della ripartizione chiara dei compiti tra le autorità di vigilanza l'accentramento di responsabilità
Tecniche in capo all'Ufficio italiano dei cambi consente unitarietà di prospettiva sul fenomeno del riciclaggio
Nel contempo viene lasciata autonoma azione di controllo alle autorità di settore che attraverso il monitoraggio costante degli operatori sono a conoscenza di situazioni prassi operative caratteristiche dei soggetti fondamentali per condurre un'azione efficace
Tra la Consob e l'Ufficio italiano dei cambi vige un protocollo di intesa siglato nel mille novecento novantasei
Tale documento è nato dall'esigenza di conseguire risultati più efficaci nella lotta al riciclaggio
Tramite una più efficiente collaborazione fra le autorità di vigilanza stante in particolare la necessità di comprendere a fondo le complesse modalità tecniche di alcune operazioni
In particolar modo il protocollo prevede che gli ispettori Consob nel corso di ispezioni di carattere generale effettuino controlli relativamente anche alle disposizioni della legge Milano centonovantasette del novantuno
Prevede che possano essere condotte ispezioni congiunte Consob Ufficio italiano dei cambi sullo stesso intermediario ognuno agendo per la parte di propria competenza prevede che possono avvenire scambi di informazione fra le due autorità il principio della collaborazione fra le autorità di vigilanza al fine di agevolare lo svolgimento delle rispettive funzioni è sancito a livello normativo all'articolo quattro del testo unico sulla finanza
Lo stesso testo unico afferma il principio della non duplicazione dei controlli l'articolo cinque del decreto legislativo cinquantotto novantotto può infatti una particolare attenzione alla riduzione degli oneri sui soggetti
Vigilati e prevede infatti che Banca d'Italia e Consob operano in modo coordinato anche al fine di ridurre al minimo gli oneri gravanti sui soggetti abilitati
Il principio della non duplicazione dei controlli e chiaramente affermata dalla disciplina comunitaria in particolare dalla giurisprudenza della Corte di giustizia europea
Essa appunto sancito il principio di non duplicazione proporzionalità nel senso che gli Stati membri possono applicare norme a soggetti residenti in altri stati membri
Solo se non vi siano norme corrispondenti nel paese di origine e se esse siano proporzionate allo scopo che ci si prefigge
La Consob è interessata al successo dell'azione dei pubblici poteri al fine di impedire la contaminazione del sistema finanziario in considerazione del suo compito generale di tutela dei risparmiatori e di promozione della trasparenza del mercato
L'istituto esercita la vigilanza sugli intermediari autorizzati allo svolgimento dei servizi di investimento al fine di assicurare il rispetto degli obblighi di informazione al mercato di correttezza professionale nei confronti dei risparmiatori
Nonché la regolarità delle negoziazioni di valori mobiliari
Inoltre curando la trasparenza la Consob promuove il funzionamento di un mercato dove si formino prezzi non alterati da movimenti di danaro sporco la Consob nel corso della propria attività ispettiva che resta lo strumento prevalente per individuare anomalie nel comportamento dei soggetti vigilati
Ha individuato a carico di taluni intermediari SIM fiduciarie agenti di cambio modalità operative giudicate sospette alle quali potrebbero essere sotteso operazioni di riciclaggio di denaro di provenienza illecita
Quando sulla base degli elementi a disposizione le operazioni soggette presentavano il fumus del reato la Consob ha provveduto a segnalarlo all'autorità giudiziaria e all'Ufficio italiano dei cambi
Nei casi di mero sospetto ha trasmesso la relativa documentazione al solo Ufficio italiano dei cambi per le ulteriori attività investigative di competenza
Nel quadriennio novantatré novantasei la commissione ha segnalato all'autorità giudiziaria due casi di operazioni sospette riguardanti altrettanti SIM
E sedici casi di omissione di obblighi di registrazione nell'archivio unico informatico articolo tredici del comma sette della legge quindici ottanta
Riguardanti il nove Simmel tre agenti di cambio due banche una società fiduciaria iscritta nella sezione speciale dell'albo delle SIM e ora commissionali ammessa negli alti recinti alle grida di borsa
In alcuni casi essa ha anche accertato oltre all'omissione di tali obblighi la falsa indicazione della generalità del soggetto per conto del quale era stata eseguita l'operazione orticolo tredici commi sette otto dalla legge citata
Se quindi proprio nel settore dell'intermediazione mobiliare sembra in generale essere sotto le pressioni della crimini targa nizzardi opportuno interrogarsi su quale sia il rapporto ottimale fra il grado di controllo dell'apparato di vigilanza e Lovere sostenibile per il sistema finanziario
è necessario trovare il giusto punto di equilibrio tra le esigenze di controllo e la c'è necessità di non incrementare eccessivamente gli oneri a carico degli intermediari finanziari
E congiuntamente di non ledere la libertà di movimenti di capitali che è uno dei principi cardine del Trattato dell'Unione Europea
In sintesi e vengo a concludere questa breve relazione
Gli elementi principali emersi paiono essere massimo rilievo della cooperazione internazionale e su questo terreno verosimilmente resta ancora da fare
Importanza di un assetto razionale dei controlli all'interno del territorio nazionale con un'unica e già agenzia di carattere tecnico antiriciclaggio che promuova la collaborazione fra le autorità di vigilanza al fine di non duplicare i controlli ma che nel contempo valorizzi le esperienze maturate nella vigilanza dei singoli settori dell'intermediazione finanziaria
Fattivo apporto degli operatori finanziari
Su quest'ultimo punto in particolare se le regole di trasparenza e correttezza poste a presidio della fiducia non ricevono adeguato sostegno da parte degli operatori finanziari
La fiducia del sistema finanziario ne viene profondamente danneggiata e quel sistema e destinata a decadere o divenire luogo di attrazione di Cattivi Soggetti l'impegno della Consob è costantemente volto a farsi
Che ciò non accada
Grazie
Grazie ingegner Martini la parola ora all'avvocato Enrico Granata direttore centrale dell'Associazione bancaria italiana svolgerà una relazione sul tema Bilan
Le prospettive del lavoro degli intermediari finanziari nella lotta al riciclaggio prego avvocato Granata voglio anch'io ringraziare il senatore Del Turco
Come presidente della commissione Antimafia dell'invito fatto all'abbia partecipare a questo
Incontro
Partecipazione che si scrive
Nella presenza continua dell'Abi presso le sedi istituzionali
Sia nel momento della definizione delle regole e della gestione delle regole sul campo sia nell'ambito di varie obiezioni sul fenomeno del riciclaggio e di altri reati
è stato già più volte sottolineato come l'operatività tipica delle banche
Sia quella silente al sistema dei pagamenti ma anche definitiva quella relativa all'intermediazione su valori mobiliari o anche l'attività creditizia esponga il sistema a rischio di conti Mina azione di penetrazione da parte della criminalità anche organizzata a rischio dell'utilizzo per finalità di riciclaggio di denaro sporco
Altro rischia quello di penetrazione nella stessa struttura proprietaria delle banche
In questo contesto l'impianto del nostro sistema antiriciclaggio affida al sistema bancario gli operatori bancari in particolare un ruolo assolutamente forte decisivo per il successo del contrasto
Basta pensare che tutto l'impianto si impenna sostanzialmente su tre fattori fondamentali
La canalizzazione delle
Attraverso il sistema degli intermediari autorizzati
La rilevazione la gestione di dati relativi alle operazioni attraverso l'archivio unico informatico infine la segnalazione dell'operazioni sospette
E ovvio
Il fine ultimo
Di tali fondamenti della legislazione cioè quello di assicurare la presenza delle tracce relative per ricostituire e identificare i percorsi delle transazioni i loro riferimenti
E assicurare nel contempo una collaborazione attiva da parte degli intermediari
Che ha cresciuta la consapevolezza di me degli intermediari stessi in ordine a pericoli Ian di riciclaggio sia in grado di colmare il divario informativo
Fa sistema finanziario e organi preposti istituzionalmente l'analisi finanziaria delle transazioni
E alla loro repressione
Quello della segnalazione dell'operazione sospette rappresenta come è noto il punto e l'aspetto più originale di tutta la costruzione anche sostanzialmente quello che era connotato rilevato aspetti di maggiore criticità
Nel rapporto del GAFI che è stato distribuito lorsignori
Si legge che il precedente sistema di segnalazione è apparso connotato da fattori di debolezza credo che ci si sia voluto riferire piuttosto all'impianto delle trasmissioni della gestione del segnalazioni stesse in carenza di un organo centralizzato preposto all'analisi finanziaria
E che fungesse come oggi invece funge da cerniera fra gli intermediari finanziari e gli organi investigativi
E alla fin fine alla autorità inquirente
Il ruolo
Delle banche nella collaborazione attiva per la azione di contrasto antiriciclaggio
Presuppone
La effettuazione di segnalazioni che siano fondate sulla rilevazione delle caratteristiche oggettive delle operazioni ed economia di soggettivi del rotore dell'operazioni stesse
E questa è un'India dei che posta a fondamento dalla nostra stessa legislazione
è una questione che va affrontata perché nell'innegabile certezza che occorre assicurare la più scrupolosa e profonda conoscenza della clientela si assiste peraltro con favore da parte del sistema finanziario e delle stesse autorità di vigilanza a dei processi di crescente oggettivizza azione dei presidi
Che possano predisporre il sistema una migliore gestione una migliore funzionalità delle segnalazioni
è stato citato il decalogo così detto della Banca d'Italia che individua una serie di in situazioni di anomalia rappresenta quindi una sorta di guideline né per gli operatori ai fini delle segnalazioni a questo decalogo della Banca d'Italia l'abbia fornito un'ampia collaborazione
La stessa lo stesso decreto legislativo centocinquantatré del novantasette
Attribuisce esplicitamente agli intermediari nell'ambito della loro autonomia organizzativa la facoltà di predisporre procedure di esame dell'operazione anche con l'utilizzo di strumenti informatici e telematici
Mi pare che sia un riconoscimento molto importante e che ritengo testimonianze segnale di un processo di oggettivizza azione
In spinto e che occorre rafforzare dei presidi informatici quindi era defunto definitiva delle dei fattori di aggettivi Zazie eone che possano presidiare le segnalazioni da parte delle e il Titan finanziarie delle banche non sono in funzione alle caratteristiche intrinseche dell'operazione ma anche per quanto riguarda di connotati della cliente
Del resto occorre rammentare che da una parte ci troviamo di fronte a un incremento dei sistemi di dialoga a distanza con le banche a processi quindi di interlocuzione con la cantera attraverso sistemi remoti e in definitiva attraverso un processo di virtualizzazione stessa della banca d'altra parte si sottolineare che la complessità delle operazioni di a di riciclaggio estremamente forte
Le operazioni di riciclaggio nell'esperienza data nascono dalla giustapposizione
E dalla reciproca interconnessione di operazioni complesse di frammenti di operazioni che nella loro totalità determinano il e il fattore antiriciclaggio nella sua totalità e difficile se non impossibile
Per il singolo operatore di sportello per così dire in ultima analisi percepire di per sé le potenzialità criminali di un'operazione finanziaria
Il sistema bancario si è dotato autonomamente di un sistema di rilevazioni informatica dell'operazioni sospette
Attraverso il sistema János che copre ormai il novantasei per cento degli sportelli bancari
E se una griglia basata su vari indici di anomalia non pretende di essere esaustivo quanto alla rilevazione di operazioni segnalabili ma rappresenta un importantissimo presidio è un fortissimo importantissimo filtro perché gli operatori possono in modo più compiuto più concreto
Procedere se del caso alle successive segnalazioni credo che l'esperienza sul campo Viggiano sia molto rassicurante riguardo e il fatto che GIANOS adegui in continuazione la rilevazione dell'indice di anomalia e anche testimonianza del fatto che non rappresenta un sistema granitico e astratto ma che segua nel concreto l'evoluzione anche delle pratiche criminali
Per quanto riguarda il complesso delle segnalazioni e se si ragguagli hanno dal mille novecentonovantuno a circa nove mila
E se hanno registrato un incremento costante
Nel corso degli anni tenuto conto anche della dilatazione del reato presupposto al reato alla fattispecie di reato di riciclati
Non sono in grado né voglio indicare se questo rappresenti un numero che costituisce il breakeven o invece Marche del numero totale delle segnalazioni che possano essere attesi al sistema finanziario
Mi limito soltanto a segnalare che sul totale delle segnalazioni effettuate quelle provenienti da banche rappresentano più del novantasei per cento del totale
Si tratta di una cifra ovviamente non ponderata che non tiene conto della incidenza delle transazioni bancarie su compresso delle transazioni potenzialmente interessate ma mi sembra sufficientemente indicativa
Per confermare e dare anche evidenza di cifra al peso e all'incidenza che le segnalazioni proveniente dal sistema costituiscono rappresenta nell'ambito totale delle segnalazioni
Effettuati
Sul punto della riservatezza delle segnalazioni è stato già detto qualcosa
Esso
E sicuramente favorito anche dall'accentramento delle segnalazioni presso cui ci e quindi al superamento della precedente dispersione di segnalazioni presso le autorità locali di polizia
Ma più in concreto la legge centocinquantatré del novantasette ha governato e disciplinato questa materia assicurando il fatto che le segnalazioni o prevedendo che le segnalazioni da effettuare Luís c'è vengano effettuate senza indicazione dei nominativi dei segnalanti
E prevedendo che la denuncia il rapporto di UI dice e degli organi investigativi al magistrato penale
Non debba fare menzione dell'identità degli intermediari e dei
Funzionari segnalanti
Va detto a questo proposito che la stessa normativa prevede che il magistrato Possa con apposito decreto assumere notizie in questione qualora le ritenga indispensabili ai fini dell'accertamento dei reati per cui si procede
è chiaro che in conseguenza dell'esercizio di tale facoltà
I dati entrano una disponibilità legali tutte le parti del procedimento inoltre ogni riservatezza decade con la chiusura delle indagini preliminari e la definizione degli ulteriori sviluppi processuali
Ciò detto e sul campo che
Rileva eremo quale sarà l'uso concreto di tale facoltà e quale sarà quindi l'eccezionalità con cui i magistrati procedenti provvederanno a disporre
Con decreto l'acquisizione dei dati relativi all'individuazione degli intermediari dei funzionari segnala mi pare anche voti importante rilevare come si sia dato anche risposta un'esigenza più volte sottolineata cioè quella di assicurare agli intermediari segnalanti un flusso di ritorno e quindi di concepire il rapporto fra sistema bancario e autorità in senso lato come non rapporto non solo unire devozionale ma in qualche eccesso biunivoco
La legge la nuova legge centocinquanta del novantasette prevede che l'UDC e dia notizie alle l'intermediario segnalante
Qualora gli organi investigativi non abbiano dato corso ulteriore alla segnalazione questo è un passo avanti molto importante e riguarda nello specifico la sorte della segnalazione quindi la sua incidenza sull'operazione considerata in definitiva sul cliente interessato
Occorre consolidare quello che già in buona parte viene quello cioè di fornire da parte in particolare di chi provveda l'analisi complessiva finanziari dell'operazioni
Quelle notizie quegli elementi utili al sistema finanziario per massimizzare l'azione di contrasto anche in funzione degli elementi di acquisizione più generale che l'Ufficio italiano dei cambi potrà detenere in funzione delle tematiche e delle modalità di attuazione delle operazione di riciclaggio
Il professor Bianchi
Segnalava prima come occorra che il sistema bancario
Esprimo una convinta adesione allo spirito della normativa antiriciclaggio delle sue ultime fan finalità prima ancora più ancora che alle regole formali che né costituiscono il tessuto su questo
Io credo di poter dare assicurazione assoluta
Della Pietra conseguono Lezza del sistema bancario della funzionalità del sistema non sono più in generale al contrasto del riciclaggio ma anche alla stabilità e alla tutela della reputazione degli operatori medesimo
Quindi c'è un interesse come dire generale
E Tyco deontologico c'è anche un interesse di impresa che presidia di rispetto delle regole contro riciclaggio di denaro sporco
La formazione dei dipendenti non è solo un obbligo di legge per quanto riguarda la cultura antiriciclaggio ma anche una previsione esplicita dei contratti collettivi nazionali di lavoro
Ma più che una mia testimonianza la quale provenendo da un dirigente dell'Associazione bancaria può essere anche considerata di parte io credo che valga anche quanto ravvisabile nella riporto del GAFI
Il quale stigmatizza in senso favorevole la bontà delle procedure interne assai innovative e capillari programmi di addestramento presenti e adottati a livello il sistema finanziario italiano
Mi avvio ora alla conclusione ci avviciniamo alla moneta unica
E credo che sia prematuro domani vi sarà un workshop molto interessante sul punto
Considerare rilevare già da oggi quali saranno gli affetti dell'Euro rispetto al fenomeno riciclaggio nell'ambito dell'Unione
Già si pensa in particolare per quanto riguarda alcuni profili operativi
Alle potenzialità come pericolosità implicite nella immane operazione di sostituzione di banconote e monete che avverrà nel primo semestre del due mila
E due per sostituire cambiare banconote pezzi monetari in lire compensi monetari in euro potrei essere l'occasione per operazioni della specie quindi l'attenzione dovrà essere molto vigile a riguardo
Il giudizio che l'associazione bancaria da della legge credo sia emerso da quanto detto sostanzialmente positivo molte cose c'erano erano state segnalate anche il sistema bancario e credo che molte richieste siano state accolte
Ma proprio nelle nell'epoca dell'Euro
Bisogna tener conto di quella che la crescente valenza della concorrenza degli ordinamenti
E quindi la crea la crescente potenzialità distorsiva della concorrenza che possono avere regole difformi nell'ambito di uno stesso spazio economico finanziario
Nell'ambito dell'Unione Europea tutti i Paesi interessati definiscono il riciclaggio come reato non era così all'inizio di questo decennio
Peraltro la latitudine l'ampiezza del reato varia da Paese a Paese
Il reato presupposto
Afferisce a situazioni di particolare gravità in alcuni Paesi traffico di droga estorsioni rapina in altri come nel nostro Paese
Include tutti i delitti non colposi c'è quindi una differenza di trattamento del riciclaggio sotto un profilo penale che si riflette anche sull'ampiezza delle potenziali segnalazioni
Il commissario Monti in un recente discorso di qualche giorno fa ha già manifestato la propria intenzione di introdurre modifiche alla direttiva comunitaria sul riciclaggio estendendo il concetto di reato presupposto a una serie di tre atti seri
Io non so quale sia il confine fra reati seri e delitti non colposi presenti nel nostro ordinamento come reato presupposto ma è sicuramente questione da affrontare per assicurare non sono uniformi da di trattamento Mack pari funzionalità all'azione di contrasto un'ultima riflessione qui concludo
è stata segnalata la questione dell'anagrafe centralizzata dei conti e dei depositi
Ricordo che si tratta di previsione contenuta nella Finanziaria del novantadue e quindi di legge del dicembre del novantuno siamo quindi da circa sette anni da una previsione legislativa non implementa
Il sistema bancario è stato piuttosto caute perplesso lo confesso su questa previsione come per tutte le previsioni che abbia una potenzialità dirompente negativa per i rapporti con la clientela
Se non percepite come cosa che viene gestita costretta efficienza e con tutte le cautele necessarie per assicurare il rispetto della necessaria riservatezza che deve informare i rapporti fra banche prodotti
Se si darà corso a questa previsione normativa
Sottolineo quanto veniva detto prima
Dal dottor c'è apicali cioè quella di una convinzione il sistema bancario della locazione
Dell'anagrafe centralizzata debba avvenire
Nell'ambito delle autorità istituzionali comunque di loro espressioni più vicine o più contigua più funzionali all'attività del sistema finanziario e bancario
E noto che queste anagrafe e potrebbe essere anche una risposta in qualche misura all'esigenza di efficienza e di contenimento di costi che oggi sopporta il sistema bancario
Nei confronti non solo della magistratura ma anche dell'amministrazione finanziaria perché consentirà di individuare immediatamente l'allocazione delle posizioni della clientela
Senza coinvolgere inutilmente con lo spreco colossale di costi l'intero sistema bancario per capire dove il Tizio Caio o Sempronio detengono una propria posizione di conto o di deposito
Vi ringrazio
Grazie avvocato Granata
La parola è ora al vice capo dalla Polizia di Stato prefetto Gennaro Monaco che svolgerà una relazione
Su un tema di stringente attualità e prospettive del coordinamento delle forze di polizia nella lotta al riciclaggio prego prefetto Monaco
Un su saluto cordiale a tutti i presenti e un ringraziamento particolare al signor Presidente della Commissione parlamentare antimafia e dei suoi componenti
Per aver organizzato questo convegno su un tema di estremo interesse di estremo rilievo nell'ambito delle strategie di lotta al crimine organizzato
E ormai opinione condivisa anche nei fori internazionali che la lotta al riciclaggio
Rappresenta uno dei settori di interesse primario per il contrasto alla criminalità organizzata
Che si sta sempre più rivelando una terribile minaccia all'ordine non solo economico mondiale
Questo problema va affrontato ovviamente tenuto conto del particolare scenario che si è andato sviluppando in questi ultimi tempi
E che è stato definito lei era della globalizzazione
Le sue carrette caratteristiche sono la mondializzazione dei mercati
L'integrazione dei circuiti finanziari
L'abbattimento di storiche frontiere ed il crollo delle ideologie e Georgia a tutto ciò ha contribuito in maniera notevole anche lo straordinario sviluppo dell'informatica e della telematica
E adesso ha consentito di annullare le distanze fisiche trasportando le attività umane
In un mondo senza spazio e senza tempo in cui è possibile operare sempre e dovunque
Questo mondo senza confini ha messo insieme ai Paesi ai economia avanzata con quelli in via di sviluppo
E con quelli in transizione
Questi ultimi che stanno compiendo il delicato passaggio dall'economia amministrata a livello centrale a quella del libero mercato
Vedono grandi opportunità nell'economia mondiale e stanno velocemente liberalizzando i mercati finanziari
Rimuovendo le barriere che impediscono il libero scambio
E andando in cerca di investitori stranieri
Beh sono risultate nuove potenzialità d'azione anche per la criminalità organizzata che ha sviluppato le sue propaggini transnazionali
Sul stando a proprio vantaggio gli spazi virtuali e le difficoltà di reazione degli apparati di contrasto a di là delle frontiere nazionali
Del resto molte organizzazioni criminali tra cui la malavita italiana di tipo mafioso avevano già da tempo assunto caratteristiche di vere e proprie holding
E non ci sono certo lasciate sfuggire le occasioni offerte da questo nuovo mondo senza confini
Il processo evolutivo di tali sodalizi come a tutti noto inizia con attività tradizionali strettamente legata al territorio
La che usura traffici di sostanze stupefacenti
Queste consentono l'accumulazione di un proprio patrimonio da investire in ulteriori attività e traffici leciti
Illeciti scusate
L'ultimo stadio del processo evolutivo vede un'associazione o meglio un'impresa criminale
Dotata di una cospicua disponibilità economica finanziaria impegnata anche e soprattutto in settori leciti
Il riciclaggio accompagna come momento strumentale la crescita e lo sviluppo dell'organizzazione criminale
I suoi metodi e le tecniche dipendono dalle dallo stadio del suo percorso evolutivo
All'inizio sono semplici e rudimentali
In seguito arrivano ai complessi intrecci societari all'impiego dei Circuiti finanziari e allora coinvolgimento di qualificata e figure professionale
Alla fine Ilicic omaggio consente il traghettamento dall'impresa criminale nel mondo dell'ICI
E questa la fase critica e sarà presente il momento in cui l'azione di contrasto può aggredire con gli strumenti antimafia all'organizzazione criminale in quanto tale prima che si integri nel tessuto legale
Acquistando una veste di Respect rispettabilità sottraendosi così alle mie tradizionali metodica di lotta da parte delle istituzioni
Una volta infatti che un patrimonio è stato riciclato estremamente ha compresso risalente me all'origine
E distinguere i capitali lavati da quelli leciti
L'attenzione dedicata alla materia nelle sedi politiche e tecniche
Il susseguirsi di iniziative volte alla definizione e all'aggiornamento di programmi e di direttrici di contrasto
Sono significativi sia dell'importanza che il fenomeno della riciclaggio sta sempre più assumendo sia delle difficoltà per contrastarlo efficacemente
Questo perché genera enormi profitti e consenta al crimine di infiltrarsi nei settori legali dell'economia è un fenomeno in rapida e costante evoluzione
Anche gli ordinamenti più avanzati come quello italiano necessitano di continui aggiornamenti e adeguamenti
Un'azione di contrasto al riciclaggio
Condotta su scala nazionale consegue esiti limitati e comunque non esausti
Una risposta vincente a livello internazionale presuppone una applicazione omogenea e senza lacune delle strategie di contrasto
Non a caso l'esigenza di perfezionare i meccanismi di lotta al riciclaggio
Viene ribadita dei grandi organismi internazionali come l'ONU l'Unione europea i casi il Consiglio d'Europa
Questo sia più sintetico quadro indica chiaramente che il piano strategico internazionale sostanzialmente ancora in una fase evolutiva
In particolare non si è ancora trovata alcuna soluzione per un efficace azione internazionale
Nei confronti dei cosiddetti paradisi fiscali
Anche la legislazione antiriciclaggio italiana introdotta già nei primi anni novanta che pura che pure risulta una delle più aggiornate non ha ancora raggiunto un assetto tale da rappresentare quelle garanzie di risultati insoddisfacenti già raggiunti in altri settori dalla lotta alla grande criminalità
All'altra parte recepito tutte le indicazioni emerse nei fori internazionali
Iraq potenziato gli strumenti e le strutture di prevenzione
Si può perciò a forma affermare che è stato tutto quanto in astratto era possibile
Ma è abbastanza
Tra l'altro tanto proprio il tecnicismo e la complessità della disciplina lo stesso procedere dell'aggiornamento legislativo attraverso norme settoriali sparse in tanti testi di leggi
Rappresenta un ostacolo per la formazione di professionalità antiriciclaggio a tutto dunque
Anche sul fronte più ristretto
Dell'attività tradizionale di polizia
Si avverte l'esigenza di una semplificazione
Una semplificazione che occorre nel nostro Paese io ritengo in tutta la legislazione che superi la frammentazione normativa già tipica della logica emergenziale antimafia
Per favorire la più completa conoscenza degli strumenti antiriciclaggio tra gli operatori
Si guarda pertanto con estremo interesse a progetti come quello del testo unico in materia di misure di prevenzione
Cui si augura una rapida conclusione
I a tutte le iniziative comunque tese ad una diffusa ottimizzazione delle attuali potenzialità di un settore che spazia dalle misure patrimoniali di prevenzione a quelle penali
Dall'accertamento patrimoniale all'accessibilità di archivi elettronici specializzati
Dalle metodiche classiche di polizia giudiziaria alle operazioni sotto copertura
Dagli illeciti societari e fiscali all'associazione di tipo mafioso
Dalla cooperazione Interpol a quella Europol
L'ultimo intervento del legislatore in ordine di tempo per allora è rappresentato dal decreto legislativo ventisei maggio mille novecento novantasette numero centocinquantatré
Che ha soprattutto l'inciso sulla disciplina delle cosiddette operazioni sospette ne hanno parlato
Gli oratori che prima mi hanno preceduto
La nuova norma come è noto a perfezionata
L'efficacia degli strumenti operativi
E ha ridisegnato il quadro delle struttura chiamata intervenire
In particolare ha rimesso compiti di prima analisi ad organismi altamente specializzati del ministero del Tesoro
Questi si interfacciano per gli approfondimenti informative investigativi con la direzione nazionale investigativa antimafia ed il nucleo speciale della polizia valutaria della Guardia di Finanza
Strutture di specifica professionalità che le prese la perché rappresentano nel settore la punta di diamante dell'azione complessiva degli apparati di polizia
La DIA e la guardia di finanza hanno adottato il sedici marzo ultimo scorso un protocollo d'intesa volto a disciplinare la ripartizione delle rispettive
Aree di intervento
Esso prevede la competenza della DIA per le segnalazioni che risultino attinenti a fenomeni associativi di tipo mafioso
Gli a quella della guardia di finanza per le altre
A riguardo il comando il comandante generale della Guardia di Finanza il direttore della DIA sicuramente nei loro interventi che seguiranno forniranno elementi di informazione ed analisi ad ampio spettro
La scelta legislativa di affrontare l'accertamento delle cosiddette operazioni sospette
Attraverso l'attivazione complementare di apparati dotati di culture diverse rappresenta sicuramente una risposta valida alle tecniche criminali più avanzate
E questo infatti un problema complesso che va necessariamente affrontato sotto varie ottiche finanziaria antimafia fiscale anticorruzione e così via
Quindi con un approccio multidisciplinare
Il circuito fissato dalla norma risponde ad una esigenza di approfondimento specialistico
Della segnalazione di operazione sospetta che però ha in sé il rischio di una accertamento eccessi eccessivamente mirato
In grado di focalizzare fino al massimo ingrandimento sono solo taluni aspetti della realtà senza poter aprire della stessa una visione globale
Ciò perdonati
Il primo i varie apporti specialisti sci traguarda ma il fenomeno da loro particolare angolo prospettico
Un approfondimento completo non può prescindere dalla conoscenza del contesto socio economico criminale in cui lo l'operazione è stata realizzata
I passi successivi da compiere nella medesima ottica multidisciplinare richiedono pertanto
Il coinvolgimento nel circuito di verifica delle segnalazioni di operazioni sospette di eventuali ulteriori comparti specializzati e comunque delle strutture territoriali di polizia
Per un riscontro informativo il più ampio possibile e per un migliore sfruttamento operativo della segnalazione
Poi l'integrazione degli approfondimenti sulle operazioni sospette nell'ambito della più ampia strategia complessiva di aggressione ai patrimoni criminali
E mi riferisco alle misure di prevenzione patrimoniali
Al perseguimento penale delle associazioni alla lotta alla corruzione agli accertamenti patrimoniali alle verifiche fiscali e così via
Realizzando così un più marcato raccordo tra attività preventiva e repressiva
Il conseguimento di tali obiettivi passa necessariamente attraverso la funzione di coordinamento delle diverse forze di polizia in grado di esaltare le diverse professionalità
Correlare unitariamente le informazioni disponibili valorizzare appieno la capillarità territoriale dell'intera dell'intero sistema delle forze di polizia
Presupposto indispensabile per l'esplicazione di qualsiasi momento di coordinamento era piena attuazione del principio della piena circolarità informativo
Che si realizza attraverso la condivisione del patrimonio informativo affinché ogni professionalità di Fossa attingere
Sarà così possibile leggere gli stessi dati correnti diverse ed integrare le varie analisi con la spunti ed indicazioni diverso
è noto infatti che in tema di attività di intelligenza il mosaico risultante dalle diverse analisi e qualcosa in più dalla mera somma delle singole tessere che lo fu
E prioritario perciò accelerare ancora di più i processi di condivisione delle informazioni tra le forze di polizia
Per far mettere a disposizione delle strutture anticrimine antiriciclaggio
Anche spunti provenienti dal settore di indagine non tradizionali come quelli degli illeciti finanziari e tributari curati dalla Guardia di Finanza
A riprova dell'importanza di tale circuito per la lotta alla criminalità organizzata e dal riciclaggio
Vorrei ricordare l'intervento del signor ministro di grazia e giustizia il ventotto maggio ultimo scorso a Brussel
Nel corso della seduta del consiglio affari interni e giustizia
In quella sede il ministro Flick ha indicato quale priorità nella lotta al crimine organizzato
L'aggressione del fronte economico della malavita organizzata i è individuato come obiettivi tra di loro collegati
Uno il controllo delle operazioni finanziarie come momento specifico della lotta alla riciclaggio nella strategia anticrimine
Due la revisione legislativa
E la revisione anche delle procedure tributaria
Per creare meccanismi di cooperazione tra il settore tributario e la repressione della criminalità
Tre la realizzazione di una maggiore trasparenza nel mondo degli affari con particolare riferimento agli assetti evita alle proprietà societari
Significativi passi in tal senso si stanno compiendo già riguardo
E al in proposito mi piace ricordare la recente apertura apertura a tutte le forze di polizia dalla banca dati dell'anagrafe tributaria già accessibile alla sola Guardia di Finanza
Un'ulteriore considerazione a questo punto è da fare in ordine alla alla necessità di integrare i meccanismi di verifica delle cosiddette operazioni sospette nell'ambito
E noto infatti che le verifiche su operazioni sospette al Norfolk mito una contributo
Tendenzialmente crescente nel tempo ma non particolarmente significativo per lo sviluppo delle più importanti operazioni antiriciclaggio
Del resto le verifiche sulle operazioni sospette costituiscono solo uno dei momenti della lotta alla riciclaggio e da alla reinvestimento dei soldi sporchi
L'esperienza concreta della lotta a riciclaggio realizzato dai sodalizi mafiosi si è infatti per lo più trovata
Delle attività informative di polizia in termini i testi conoscenze del tessuto economico locale
Del vissuto dell'impresa e della personalità degli investita investitori della struttura del sodalizio e dei suoi collegamenti
Significativi in tal senso sono i risultati conseguiti sul piano dei provvedimenti per patrimoniali
Adottati nei confronti di esponenti mafiosi non sono una nelle aree a rischio ma un po'in tutte le regioni d'Italia
Ciò costituisce una riprova della capacità di aggredire i patrimoni delle organizzazioni criminali
Partendo dall'approfondimento investigativo e di prevenzione nei confronti dei soggetti e dei sodalizi
Questo dimostra che una mirata azione di contrasto che non vogliano affidarsi alla mera caso casualità dell'accertamento o della segnalazione deve partire
Dalla conoscenza del territorio e dei personaggi criminali
Dalle investigazioni condotte sul campo dalla circolarità delle informazioni a livello gli uffici territoriali
Nella stessa ottica sono orientate Larry le recenti direttive del signor ministro dell'interno sì servizi specializzati centrali evidente interprovinciali
Che affidano i compiti operativi alle ordinarie strutture territoriali di polizia
Riservano agli uffici centrali compiti di impulso supporto e coordinamento
D'altra parte anche le indicazioni provenienti dai circuiti finanziari potrebbero essere oggetto di accertamenti più approfonditi
Laddove venissero coinvolte anche lei diverse strutture territoriali e di intelligenza e di polizia
Che potrebbero disporre o acquisire ulteriori elementi di riscontro
Il valore aggiunto di un tale sistema integrato traspare in tutta la sua ed evidenza
Laddove si consideri che il riciclaggio non è un attività tipica della malavita di tipo mafioso ma piuttosto e un'impresa criminale
La necessità di un approccio multidisciplinare che vada oltre i profili specialistici tributario della lotta alla mafia affiorano infatti ancora più vistosamente ormai si porta il rilievo del fenomeno della riciclaggio per settori delinquenziali diverse dalla criminalità organizzata in senso pieno
Come la corruzione
Illeciti societari il narcotraffico il traffico di auto rubate
Non è per caso Peppe queste ultime attività criminali
Costituiscono a livello di cooperazione internazionale
Uno dei temi più rilevanti d'altra parte non si possono ignorare i traffici degli esseri umani e tutti i fenomeni criminali collegati ai flussi di immigrazione clandestina
E facile pertanto riconoscere come il riciclaggio non è un settore criminale autonomo ma un momento strumentale alla concreta realizzazione delle diversificate attività illecite
Prendendo esempio dall'esperienza europea non è un caso che la convenzione di Europ pollo
Non indichi riciclaggio come autonoma materia di intervento ma preveda una competenza sul riciclaggio di denaro collegate alle altre forme di criminalità
Ne deriva in ultima analisi la necessità di considerare l'azione antiriciclaggio nel contesto più ampio della strategia di lotta alla criminalità
Che a sua volta e parte integrante
Dell'azione di tutela della sicurezza pubblica affidata al ministro dell'Interno
Egli invero quale autorità nazionale di pubblica sicurezza e l'unico che dispone di una visione unitaria delle esigenze anticrimine
Per delineare le opportune strategie e priorità di intervento assicurando per questo si realizzi comunque in un contesto sinergico edita armonico
Il Dipartimento della pubblica sicurezza in tale prospettiva a sua volta il compito di assicurare il coordinamento tecnico-operativo delle forze di polizia attuando quindi un'azione di contrasto unitaria avvalendoci Dell'Oro supporti
Quindi risposta unitaria pur nella diversità delle singole professionalità Resta comunque chiara la coscienza che la lotta al riciclaggio
Rappresenta una delle priorità d'azione contro la criminalità
Ed in tale visione prospettica va orientato ogni sforzo
Il riciclaggio rappresenta non solo un pericolo grave per gli assetti sociali ed economici delle comunità
Ma anche per i sistemi
Politici delle diverse nazioni
In una parola per la democrazia
L'augurio e che tutti si sentano partecipi a questa comunità dazione
Senza gelosie
E con spirito di servizio ben sapendo che alta era posta in gioco dei ringrazia
Cresciamo
Prefetto Monaco diamo la parola
Al generale Mario Mori comandante del ROS dei carabinieri che svolgerà una relazione sul tema l'esperienza dell'arma nella lotta al riciclaggio prego generale Mori
Presidente grazie signori
Somiglia generali il fenomeno del riciclaggio schematicamente suddivisibile in tre fasi accumulazione primitiva dei capitali illeciti
Trasformazione dei capitali da illeciti alle Ict mediante l'inserimento dei primi nei circuiti e le banche e di altre attività finanziarie
E investimento di capitali originariamente illeciti di cui una parte viene nuovamente destinata per potenziare e alimentare i traffici illeciti mentre altra parte viene invece dirottata verso l'investimento inteso nel senso capitalistico del la trasformazione di capitali da illeciti all'Ict
Attraverso la sua volta tre diversi momenti di professione verso la completa mimetizzazione del denaro sporco
La fase del Colle che a me del collocamento ossia dell'ingresso nel circuito lecito e questa è la fase che era presente al momento di massimo rischio per l'investitore criminale
Lo stadio della stratificazione ovvero del mascheramento realizzatesi mediante l'Inter posizioni di schermatura idonea a distinguere il provento dalle sue origini lecite
Il momento dell'integrazione c'è della soluzione di un apparente legittimità della ricchezza del sistema così da consentire nel futuro la produzioni dire Chimenti giustificati
Le metodologie impiegate dalle organizzazioni criminali invasione di riciclaggio di capitali di provenienza illecita sono oramai estremamente diversificate
Mi millesimi no qui a citarne alcune particolarmente interessati oggetto di investigazione da parte dei reparti dell'Arma dei carabinieri
Una tecnica di riciclaggio molto semplice e lineare e quella ad esempio usata da un'organizzazione criminale
Che partendo dalla constatazione che la ripulitura del denaro
A mezzo di preferisco professionista della materia costava e costa tuttora molto in termini economici con una perdita calcolata di circa il trentacinque per cento del capitale
E non garantiva sia l'utilizzazione immediata del denaro che l'immunità da eventuali accertamenti decideva di costituire in forma societaria una finanziaria
Un'agenzia immobiliare ed un magazzino all'ingrosso permette forniture di materiale edile inizialmente con la titolarità di prestanome quindi con il controllo diretto da parte di esponenti dell'organizzazione stessa
Successivamente la finanziaria
Individuate alcune imprese dell'in difficoltà economiche e facenti capo a imprenditori incensurati
Offriva loro finanziamenti a tasso vantaggioso esigendo di contro l'obbligo di avvalersi dell'immobiliare per la vendita degli appartamenti e raccordo solo verbale i servizi del magazzino
Per l'approvvigionamento di materiale edile il finanziamento erogato all'impresa era quindi comprensivo in parte di denaro reperito dalla finanziaria nel circuito bancario
Ed in parte quella più consistente di denaro sporco elargito in nero l'operazione veniva assicurata da una serie di compromessi di vendita degli immobili costruendo i fittizi ed intestati a persone di comodo o inesistenti
A realizzazione e vendita reale avvenuta e compromessi fase venivano sostituiti con quelli veri
Contestualmente veniva fornito il materiale edile il cui pagamento costituiva di fatto la restituzione da parte dell'imprenditore della somma prestata
Restituzione che poteva anche essere effettuata in natura COLAP con l'accensione di alcuni immobili che venivano successivamente trasferiti per la vendita dal magazzino all'ingrosso all'immobiliare
Veniva in tal modo saldata una connessione tra la finanziaria l'immobiliare e l'azienda commerciale
Benché ciascuna agisse separatamente dall'altra e non fosse visibile legame strutturale che consentirà il recupero del denaro investito
Agli utili di detta società partite partecipavano quindi componente dell'organizzazione criminale e con il progressivo acquisto di quote societarie direttamente come dianzi prestanome di fatto ne acquisiva il controllo
Le operazioni così realizzate dalle quali traspariva la sola sottoscrizione delle azioni e la percezione dei dividendi ad essere l'attivi poi investiti in attesa di ulteriori sezioni non destavano sospetti né depaupera o no il capitale inizialmente investito
Nel caso descritto un ruolo centrale dell'attività di riciclaggio e ha svolto dalla società finanziaria costituita ad hoc dall'organizzazione criminale
Indipendentemente da tale caso limite è opinione diffusa che le società finanziarie siano ormai potenzialmente in grado di gestire il patrimonio delle organizzazioni criminali trasferendolo nell'economia legale e sfruttando la forza della liquidità per ogni forma di condizionamento nel contesto sociale e finanziario
Sempre in tema di società finanziarie esemplare l'attività di un articolato organizzazione dedita al traffico delle stanze stupefacenti collegata cosche della 'ndrangheta che riciclava il denaro attraverso la finanziaria
Che d'argento prestiti a tassi usurari centotrenta per cento tendeva ad acquisire capitali immobiliari e le attività imprenditoriali delle delle vittime insolventi
Strettamente collegata riciclaggio e dunque anche il fenomeno dell'usura riproposto costantemente all'attenzione dell'opinione pubblica da pressoché quotidiani fatti di cronaca
Infatti in una fase come questa di difficoltà economica in cui l'accesso al credito è sempre problematico
Soggetti potenzialmente in grado di disporre di consistenti quantità di denaro liquido sono senz'altro i gruppi i grandi gruppi criminali che possono utilizzare i canali usurari come forma di riciclaggio
Partendo dalla considerazione che l'esercizio dell'intimidazione
Ecco naturale alla fase di riscossione degli interessi si può affermare che l'attività di usura si moltiplichi qualora sia legata direttamente o indirettamente alla presenza di associazione criminale di tipo mafioso anche in aree giovedì geograficamente non tradizionali
Le operazioni di polizia giudiziaria e le dichiarazioni di alcuni collaboratori di giustizia hanno confermato l'utilizzo sempre maggiore delle tecniche murarie per riciclare i proventi di altre attività illegali
Un collaboratore di giustizia dell'aria pugliese ad esempio ammette che è una delle attività più lucrosa e del suo gruppo era rappresentato proprio dall'usura con la concessione di prestiti al tasso del centocinquanta per cento
Per affari di miliardi e sempre secondo lo stesso collaboratore il ricorso a questa forma è legale di credito e spesso determinata da richieste estorsive da soddisfare
D'altra parte impiegata come strumento di pressione l'usura notoriamente poi innescare meccanismi di esproprio di piccoli esercizi commerciali o di aziende di medie dimensioni favorendo il riciclaggio di capitali sporchi
Tali legami sono a via solo a dinamiche sono avviate in genere proprio da società finanziarie apparentemente al di sopra di ogni sospetto ma di fatto collegate alle organizzazioni criminali
Indi del individuati aziende ed esercizi commerciali in difficoltà
Le finanziarie dapprima offrono prestiti a tassi inferiori a quelli proposti dalle vamp poi in un secondo tempo chiedono l'acquisto di quote azionarie fino a ottenere l'effettivo controllo dell'impresa ad un prezzo sensibilmente inferiore a quello di mercato
Altrettanto ricorrenti sono i casi in cui mediante un'estorsione continuata si costringe la vittima fare ricorso a prestiti usurari
Ancora più frequenti i casi in cui lo stesso prestito viene trasformato in una forma di taglieggiamento che prelude all'ingresso forzato nella gestione d'impresa
Per l'erogazione per le organizzazioni mafiose dunque la riscossione dell'interesse usurario non sempre ha un valore primario ma è sovente strumentale al riciclaggio ed all'acquisizione di attività imprenditoriale
La pratica del riciclaggio di denaro operato su scala internazionale con attività borsistico cambiarie comportava necessariamente in passato il ricorso a professionisti esterni all'organizzazione
Attività investigative più recenti confermano invece ora avete processo evolutivo della ma delle maggiori organizzazioni criminali
Con l'acquisizione di una progressiva autonomia nell'attività di riciclaggio e di reinvestimento attraverso l'integrazione organica del supporto professionale così da ottenere la riduzione dei costi ed evitare i rischi delle transazioni
Tale evoluzione della criminalità nel settore economico oltre a quanto già detto precedentemente emerge chiaramente anche dove da un altro complesso d'indagine che ha consentito di accertare l'esistenza di una struttura criminale
Collegata ad una cosca della 'ndrangheta calabrese ed evita ad un'estesa attività di investimenti finanziari
Su scala internazionale attraverso la quale trovavano puntuale l'impiego ingenti capitali provento in prevalenza di attività illecite riconducibili all'organizzazione stessa
In particolare previsti le investigazioni hanno posto in risalto come attraverso speculazioni valutarie effettuate sia clandestinamente sia tramite referenti barca internazionali della dell'organizzazione criminale venissimo solo sostituito ma anche moltiplicato
Vediamo dunque come con quali modalità concrete agiva l'organizzazione il capitale illecito in lire italiane veniva in preda in primo luogo convertito attraverso canali clandestini in dollari USA offerti ad un tasso di cambio inferiore a quello ufficiale e pertanto da ritenersi anche si sporge beh sì dollari attraverso referenti mediorientali venivano convertiti ulteriormente in dinari libici
Presso la Banca del carico
Il denaro veniva poi trasferito presso istituti finanziari e creditizi svizzeri o mediante corrieri potrà settantuno su conti correnti accesi presso istituti bancari ciprioti o libanesi
Presso le banche elvetiche infine il capitale veniva riconvertito ad un tasso di cambio superiore a quello praticato in Egitto ora inserito nel circuito finanziario e valutario
Attraverso investimenti in certificati di deposito o di un'altra valuta oppure ancora è rientrato in Italia attraverso bonifici su conti bancari
Quanto acquisito consente di valutare l'eccezionale crescita attuate in campo economico e finanziario dall'organizzazione capitali ove si consideri che fino a qualche anno fa
E qui qualcheduno mi può dare ragione
Era normale rinvenire nel corso delle perquisizioni e pacchi di denaro contante occultati nei divani nei materassi o negli stipiti alle cucine
L'indagine in questione ha inoltre ecco e confermato aspetti del fenomeno particolarmente preoccupanti
E organizza ogni criminali sono da tempo in grado di accedere agevolmente ai mercati finanziari internazionali eludendo ogni forma di controllo valutario
L'evoluzione del circuito finanziario attivato dalle consorterie mafiose consente oramai contatti qualificati condotti faccendieri internazionali e strategie sempre nuove
Più indagini ad evidenziato un sistema di riciclaggio utilizzato in particolare dalle cosche siciliane basato essenzialmente sullo sfruttamento delle proiezioni criminali verso insediamenti di origine migratoria in alcune regioni del Nord
è il caso del commercio delle carni macellati
Che già nei primi anni Sessanta visto esponenti di Cosa Nostra insediarsi nel Lazio in Emilia in Lombardia perché era aziende che nel tempo hanno raggiunto una buona competitiva competitività
In alcune di queste aree o inserendosi in aziende in fase di chiusura o si vota alle aziende di proprietà di congiunti e ricorrenti oppure dando vita scatole vuote sono state costituite varie imprese da parte gli emissari delle cosche utilizzando spesso dei prestanomi
I proventi delle attività illecite svolte per lo più in Sicilia venivano materialmente portati presso le sedi dell'azienda dell'Italia settentrionale per le quali eroso usuale operare per contanti come quelle che trattano la compravendita di bestiame per la macellazione
Presso la stessa azienda veniva anche fatico confluire altri capitali che erano stati trasformati in assegno in assegni presso le case da gioco secondo il sistema tradizionale l'acquisto riferisce
Ed è la restituzione delle stesse la cassa che rilascia il controvalore in assegno
Il denaro sporco veniva utilizzata per ricapitalizzare l'azienda con l'acquisto di macchinari mobili automezzi facendola così cresce rapidamente dopo queste operazioni il responsabile dell'azienda veniva sostituito con un prestanome normalmente nullatenenti
Che non aveva molto da perdere e l'azienda o veniva trasferito all'estero o veniva avviata al fallimento attraverso il trasferimento degli utili dei macchinari degli immobili e del portafoglio clienti ha solo a società collegate normalmente con sede all'estero
Prima dell'avvio della procedura concorsuale tutti i documenti contabili veniva fatto sparire o simulando furti o provocando incendi
I prestanome ben umore remunerato subiva senza controbattere le sanzioni civile penale del fallimento mentre la società collegata beneficiare dell'iniziativa truffaldina monetizzava i beni e con i nuovi capitale via via allo stesso circuito o provvedeva
Alla distribuzione degli utili
Spesse volte imponibili Zandolin conti presso banche di Paesi ove ha sede l'impresa beneficiaria o investendo gli immobili in zone ad alte remunerazioni
Altro sistema particolarmente usata dalla criminalità organizzata per riciclare i proventi illeciti era fatturazione di operazioni inesistenti
Esso infatti soddisfare la maniera migliore l'esigenza di simulatore della provenienza
Caratteristica del riciclaggio e nel contempo consente di realizzare ulteriori guadagni attraverso il suo gioco soddisfacimento di vari interessi quali ad esempio la riduzione dell'attivo nella dichiarazione dei redditi l'evasione dell'Iva
E la copertura di eventuali tangenti occultando l'erogazione sotto prestare prestazioni commerciali
L'ipotesi più semplice quella di un'azienda controllata o comunque influenzata dall'organizzazione criminale nel cui ambito lo debbano ad esempio affluire proventi del traffico dalla droga
Indipendentemente dal problema degli strumenti finanziari utilizzati laddove esista un'altra impresa che nulla a che vedere con la prima ma che necessita di fatture false ad esempio per meri fini fiscali
Si può determinare il seguente meccanismo
L'impresa mafiosa tra virgolette fattura operazioni inesistenti
Caso tipico prestazioni di servizi mai utilizzati effettuati l'impresa terza paga regolarmente il corrispettivo dell'operazione compresa l'Iva
L'organizzazione provvede a restituire il più delle volte all'estero il suddetto corrispettivo naturalmente decurtato di una coltura provvigione
Parigi aveva circa il trenta per cento del corpo e del corrispettivo stesso
Questo meccanismo consente all'impresa mafiosa un duplice vantaggio dimissione senza problemi dei fondi nel patrimonio aziendale grazie alla schermatura di un'operazione economica con terzi del tutto insospettabili almeno sotto l'aspetto dei collegamenti con la criminalità
L'assorbimento anche totale degli eventuali costi fiscali a proprio carico attraverso detta la dieta provvigioni
Un ultimo cenno merita la recentissima attività condotta del settore
Concreto esempio di efficace ricorso della normativa prevista dall'articolo dodici quater della legge trecentocinquantasei del novantadue Dante l'intera attività si è articolata infatti su una serie di delicatissima operazione sotto copertura abbiate parallelamente sul continente europeo su quell'americano dall'Arma e dal custom service
E protrattasi per oltre due anni allo scopo di individuare i circuiti di finanziari utilizzati dai vertici mondiali dei cartelli del narcotraffico
Per riciclare i proventi del commercio di cocaina e per reimpiegati in attività imprenditoriali in più Paesi del mondo Italia compresa
Personaggio chiave dell'indagine sia solo frutto italiane che su quello statunitense risultava un broker colombiano fiduciario del dei cartelli del narcotraffico di Cali Medeghini e Bogotà ma anche di impresa e uomini d'affari del Venezuela degli Stati Uniti dalla Spagna del Messico quest'ultimo Paese il Messico
Era divenuto un onere a reperire leggiate dei dai colombiani non solo per farvi transitare lo stupefacente destinata agli Stati Uniti
Ma anche per riciclare via attraverso banche compiacenti gli ingentissimi profitti il catalogo il cartello messicano di Quaresima risultava così aveva assunto un ruolo di assoluto rilievo proprio grazie la capacità collusivi come il sistema bancario
Che offriva successivamente ai trafficanti la possibilità dei reimpiego in direzione dello stesso Nordamerica e di altri stati
Veniva pertanto creata invada citata normativa un apposito società che offrisse al personale incaricato di entrare in contatto con gli emissari dei trafficanti
Una credibile copertura alle proposte illecite di costoro che intendevano appunto servirsene per il lavaggio del denaro ha rastrellato il professore impiego parallele parallelamente
Gli agenti dei Customs aveva realizzato analoghe predisposizione degli Stati Uniti ha lo scopo di seguire i flussi
E la destinazione del denaro raccolto sul continente americano e convogliato verso le aree prescelte dal broker colombiano indagato adesso e complici per il reinvestimento finale
In tal modo gli operatori sotto copertura ricevevano numerosi per versamenti di denaro contante i cosiddetti piccato
Ad iniziare dalle ariose Angela se Houston che permettevano agli investigatori di individuare la predisposta rete bancaria
Successivamente gli stranieri verificata l'apparente solidità dell'organizzazione italiana proponeva dai militari operanti non solo il trasferimento bancario verso gli Stati Uniti del denaro che si ricavavano dal narcotraffico in Italia e Spagna
Ma anticipa uno l'intendimento di procedere ad investimenti mobiliari ed immobiliari dettagliatamente pianificate nel nostro Paese per l'ammontare di diverse decine di miliardi nell'arco di circa sei mesi poi l'operazione si è chiusa
Avevo così luogo cinque versamenti di denaro al personale sotto copertura per un ammontare complessivo di dieci miliardi di lire che veniva trasferito sui conti correnti di copertura statunitensi e da qui infine delle Isole Cayman
Ai quattro corrente ad operazione conclusa venivano posti sotto sequestro recuperando altresì denaro depositati in chiusura vuole portare una nota l'esperienza sottolineando che l'Inter degli e di riciclaggio specificatamente mirata sull'ipotesi di reato così come previsto all'articolo quaranta seicentoquarantotto bis del codice penale italiano
Risulta oltremodo difficoltosa gli esperti che sono presenti lo sanno perché è arduo veniva normalmente a capo degli artifizi di mascheramento creati da persone da considerare ormai i maestri del settore
Piuttosto è conveniente partire dai reati mezzo tipici dei grandi gruppi criminali che danno la possibilità in maggiori appigli per inquadrare modalità d'azione componente settori d'intervento di un'associazione per delinquere
Così da farne emergere le reali finalità e stroncare l'azione questo è un dato incontrovertibile
Che si ricava dalla quotidiana attività dei reparti operativi e che noi investigatori abbiamo imparato a tenere in debito conto Pina cocenti delusioni nei risultati grazie
Grazie il generale Mori
Abbiamo ascoltato finora ci relazioni molto impegnate per ben cioè abbiamo altre cinque relazioni fino alle tredici e trenta circa quando interromperemo per la pausa per il pranzo i nostri lavori ora facciamo una pausa brevissima io invito i nostri gentili ospiti FR qui entro di dieci minuti e invito l'onorevole Lumia ad assumere la presidenza successivamente
Essa
E mio personale vedere questa iniziativa a realizzarsi ecco un'iniziativa che investe un settore operativo che
Primario prioritario centrale per la Guardia di Finanza
Oltretutto mi conforta molto la qualità e la quantità dell'uditorio che dimostra l'attenzione e la sensibilità nei confronti di questo importantissimo problema nel quale siamo tutti impegnati
L'azione di contrasto al riciclaggio indubbiamente uno dei più importanti e delicati e complessi impegno operativi che vedono coinvolta la Guardia di Finanza quale organo di polizia giudiziaria e tributari
è ben noto che la destabilizzante immissione di capitali illeciti né Circuiti dell'economia legale oltre ad alterare profondamente le regole dei mercati economici e finanziari
Si lega normalmente alla commissione di violazioni di carattere fiscale
Così come sono altrettanto evidenti i pericolosi riflessi che la circolazione del denaro sporco riverbera anche sul versante dell'ordine e della sicurezza pubblica
Per tale ultimo aspetto è sufficiente riferirsi come è stato già detto alla sua capacità di alimentare continuamente l'attività criminale
Partendo da queste considerazioni tre sono i punti che io desidero brevemente illustrare
Prima di tutto le metodologie operative seguite dal corpo e la struttura organizzativa predisposta per la loro attuazione
Poi un breve cenno ai risultati conseguiti in questi ultimi tempi
E infine le possibili linee di sviluppo
Cioè degli spunti propositivi per migliorare i meccanismi di contrasto
In merito alle metodologie operative e al dispositivo per il contrasto del riciclaggio
L'elemento che caratterizza l'azione del corpo la capacità di esaminare in modo globale i contesti sottoposti ad approfondimenti
Il forti
Come è noto la Guardia di Finanza in forza delle penetranti potestà e delle specifiche competenze
Ad essa conferiti da diverse disposizioni legislative per fine di tutela degli interessi economico-finanziarie tributari nazionali e comunitari
Può intervenire tenendo contemporaneamente in considerazione e questo è molto importante tutti gli aspetti che possono emergere nel corso di indagini sia amministrative che penali
I militari del Corpo sono nelle condizioni di poter svolgere indagini di polizia giudiziaria anche mediante l'impiego delle moderne tecnologie in materia di intercettazione di comunicazioni
Ed avvalendosi dell'opportunità di differire gli atti così come previsto dal decreto legge quattrocentodiciannove del mille novecentonovantuno
Sono nelle condizioni di svolgere accertamenti patrimoniali sviluppati in base alla normativa antimafia
Approfondimenti delle segnalazioni di operazioni finanziarie sospette che pervengono dall'Ufficio italiano cambi
Controlli valutari ai fini della verifica delle disposizioni in materia di monitoraggio fiscale previste dal decreto legislativo centoventicinque del mille novecentonovantasette
E poi le verifiche fiscali
Che si sono rivelate strumenti ispettivi di straordinaria incisività
Per l'individuazione
Di fatti di riciclaggio
Gli obiettivi verso i quali è rivolta all'attività del corpo per contrasto per contrastare questo particolare fenomeno sono essenzialmente tre
Primo individuare e disarticolare le reti di riciclaggio e pervenire al sequestro delle somme movimentate avvalendosi delle indagini di polizia tributaria e giudiziaria
Ed utilizzando le operazioni sotto copertura previste dal decreto legge trecentosei del mille novecentonovantadue
Secondo obiettivo è rappresentato dal sequestro e dalla confisca delle ricchezze illecitamente accumulati in passato
Il terzo un obiettivo di natura preventiva perseguito attraverso controlli prevalentemente di tipo amministrativo consentiti dalla legge centonovantasette del mille novecentonovantuno
Per perseguire questi obiettivi il corpo ha nel tempo adeguato razionalizzato ed orientato la propria struttura ordine attiva in modo da ottimizzare l'impiego delle proprie risorse
Oggi oltre agli ordinari nuclei di polizia tributaria ed ai reparti territoriali
Agiscono soprattutto due strutture particolarmente specializzate
Il servizio centrale e i gruppi interprovinciali
Di investigazione sulla criminalità organizzata che sono stati proprio in questi giorni rivisitati e sono in via di rafforzamento in attuazione delle recenti direttive emanate dal ministro dell'interno
Basti pensare che sul territorio oggi la Guardia di Finanza quattordici Gico che diventeranno ventisei cioè ne avremo uno per ogni sede di Direzione distrettuale antimafia
Poi il Nucleo speciale di polizia valutaria
Che direttamente o delegando i suoi poteri come consentito dalla legge ai nuclei di polizia tributaria
Esercita la vigilanza nei confronti delle società finanziarie svolge attività investigative in materia di abusivismo bancario di usura e di intermediazione finanziaria mobiliare
Provvede poi ad eseguire gli approfondimenti delle operazioni sospette segnalate dagli intermediari finanziari all'Ufficio italiano cambi
Queste attività sono condotte utilizzando le banche dati esistenti
Attraverso come è stato già detto una sempre più stretta cooperazione con la via con la quale è stata ricordo ancora una volta è stato siglato ricevendo recentemente un accordo teso a favorire un intenso interscambio informativo
E poi avvalendosi degli elementi informativi forniti dalla struttura intelligenze principe della guardia di finanza che è il secondo Reparto del Comando generale
Che tra l'altro è deputata a mantenere uno stretto collegamento con i collaterali esterni
Questa attività viene sostenuta da una costante ricerca di sempre più pregnanti accordi in sede internazionale tesi a favorire indispensabile cooperazione anche in relazione ed è stato detto più volte alla crescente globalizzazione del fenomeno
Ricordo che la Guardia di Finanza partecipa al Gruppo di azione finanziaria internazionale del gruppo è primo e ha inserito un proprio ufficiale nel programma di mutue valutazioni recentemente avviato dal Consiglio d'Europa
Organizza poi sulla base di accordi stipulati appositi moduli formativi a favore di personale appartenente ad organismi stranieri quindi c'è un'osmosi continua e crescente
Fornisce attiva collaborazione nell'ambito del programma frena dell'Unione Europea finalizzato a creare presidi antiriciclaggio nell'Europa centrorientale che tutti noi sappiamo essere un'area di particolare sensibilità sotto questo aspetto
Faccio un brevissimo cenno ai risultati conseguiti riferendomi al Periodo novantasei
Novantasette inizio novantotto
Sono stati accertati complessivamente duecentonovanta sei casi di riciclaggio denunciate mille trentatré persone duecentouno colpite da provvedimenti restrittivi
Lo sviluppo delle operazioni sospette ha consentito di accertare il riciclaggio di somme per circa duecentotredici miliardi
E tutto questo può essere considerato un risultato non estremamente rilevante anche se significativo però occorre anche considerare che nello stesso periodo
Sono state condotti sono stati condotti accertamenti patrimoniali nei confronti di sette mila e quattrocentonovanta persone fisiche
E trecentonovanta sei persone giuridiche con il conseguente sequestro di beni per un valore complessivo di circa due mila e ottocento miliardi
Ora quali sono le possibili linee di sviluppo per cercare di rendere sempre più incisiva l'azione di contrasto ma questo pericolosissimo fenomeno
In tema di lotta al riciclaggio se possiamo affermare che molti passi avanti sono stati compiuti sul piano normativo e anche sul piano strutturale margini di miglioramento indubbiamente ce ne sono
Il decreto legislativo centocinquantatré del novantasette ha certamente razionalizzato il nostro sistema individuando con precisione gli organismi cui aspettano determinate funzioni
Occorre ora sfruttare al massimo le potenzialità offerte dalle nuove norme
Accentuando e questo è molto importante innanzitutto l'analisi e gli incroci dell'intera massa di dati e di informazioni disponibili per poter orientare l'azione ispettiva
L'obiettivo qual è quello di selezionare gli interventi da operare
Evitando così la dispersione delle risorse investigative in attività che non siano proficue
A questo riguardo presso il comando generale è stato anche costituito un gruppo di lavoro permanente con rappresentanti del reparto operazioni del Reparto Informazioni e ovviamente del Nucleo speciale di polizia valutaria che ha il compito di Moratti monitorare costantemente l'andamento delle investigazioni
E valutare gli interventi di indirizzo e di coordinamento che dovessero rivelarsi necessari opportuno
Inoltre sin dallo scorso anno il Nucleo speciale di polizia valutaria ha iniziato una nuova serie di approfondimenti prendendo a riferimento il contenuto delle singole segnalazioni e mirando a censire le tipologie delle operazioni segnalate
E questa analisi ha prodotto già risultati
Ha ricordato questa mattina l'avvocato Granata che oltre il novanta per cento delle segnalazioni proviene esclusivamente dal sistema bancario
Mentre
Vi sono alcuni operatori di settore che hanno inviato quantità irrisoria di segnalazioni ed alcune categorie di intermediari che non hanno mai trasmesso una segnalazione sin dall'entrata in vigore della legge
Quindi io credo che sia indispensabile verificare i motivi di questa situazione e in questa prospettiva appare auspicabile una rafforzamento dei meccanismi di vigilanza richiamo quanto ha detto il professor Bianchi all'inizio di questa giornata
E un rafforzamento anche dei rapporti fra autorità di vigilanza e organismi investigativi
Ulteriore obiettivo da perseguire il costante miglioramento della qualità delle segnalazioni
Ritengo la qualità degli input generati ben più importante del loro numero
Anzi è ragionevole supporre che una notevole massa di segnalazioni scarsamente qualificate finisca per intasare il sistema saturare le risorse e quindi impedire un corretto funzionamento
A questo proposito potrebbe essere utile un ampliamento del feedback previsto dal decreto legislativo centocinquantatré del novantasette
Offrendo agli intermediari la possibilità di avere un riscontro delle loro segnalazione
Per quanto attiene l'azione degli organi investigativi
Io ritengo decisivo il sostegno di una buona anti attività Intelligence
Che vada al di là di quella svolta dagli individui dalle dalle istituzioni preposte al contrasto di questo particolare fenomeno ma che coinvolga anche i servizi di informazione e sicurezza
Che da un lato un interesse questo interesse dovrebbe tener conto del fenomeno di globalizzazione dei mercati finanziari e della crescente infiltrazione di capitali stranieri di illecita provenienza
E dall'altro dovrebbe tendere a migliorare il coordinamento con le attività degli organi specialistici in materia finanziaria
è un argomento di fondo molto impegnativo che comporterebbe e comporterà io spero una radicale revisione delle strategie dei nostri e i servizi di informazione e sicurezza
Sempre sotto l'aspetto investigativo torna pressante
La necessità più volte rappresentata di realizzare l'anagrafe dei conti e dei depositi
è questo di questo la Guardia di Finanza ha bisogno come del pane
Prevedendo anche l'inclusione in questo archivio di ogni altro rapporto continuativo che consenta movimentazioni di denaro e questo è un altro aspetto estremamente significativo
Attraverso l'anagrafe potrebbero essere agevolmente localizzati in tempi ridottissimi i conti dei soggetti sottoposti a controllo senza dover interpellare l'intero sistema creditizio
Invece in mancanza di dati centralizzati
Il rilevamento su tutto il territorio nazionale che inevitabilmente oneroso il complesso
Oggi pieni invece attivato soltanto in quei casi in cui la rilevanza del soggetto le sue abitudini nelle sue relazioni inducono a sospettare una polverizzazione delle sue disponibilità finanziaria
Restando in tema di rapporti bancari un positivo contributo deriverebbe dall'emanazione di una norma che imponga l'estinzione dei libretti di deposito al portatore accesi in data anteriore a luglio del mille novecentonovantuno
E che tuttora hanno un saldo superiore ai venti milioni
E poi oggi è stato detto più volte la circolarità delle informazioni e la informatizzazione delle informazioni
In particolare le forze di polizia dovrebbero poter disporre in tempo reale dei dati raccolti dalle questure in base alla legge
Trecentodieci del mille novecentonovantatré la cosiddetta legge sulla trasparenza delle transazioni commerciali
Un poderoso sforzo deve poi essere compiuto un cenno l'ho già fatto in precedenza al potenziamento della cooperazione internazionale questo è un aspetto fondamentale dal quale non si può assolutamente prescindere
Tenendo conto della estensione geografica del fenomeno con cui abbiamo a che fare
Come ha detto il direttore dell'Ufficio italiano cambi è necessaria una normativa omogenea a livello internazionale ed io aggiungo un frontone operativo comune
Per quanto attiene a questo aspetto
Della collaborazione internazionale
Sarebbe certamente utile utile ai fini delle indagini
L'introduzione di una norma nell'ambito del decreto centocinquantatré del novantasette che consenta esplicitamente a guardia di finanza e via di scambiare formalmente dati e notizie con i collaterali esteri per lo sviluppo delle segnalazioni sospette
Sono le due istituzioni principe deputate a contrastare questo fenomeno e quindi la proposta mi sembra quanto mai logica
Io in conclusione ritengo che le strutture esistenti siano sostanzialmente valide
E che le linee da seguire
Debbano prima di tutto consolidare ciò che c'è e valorizzare ciò che c'è
Ovviamente è necessario di un sostegno dall'esterno più pregnante
L'auspicio e che vengono al più presto perfezionati quindi gli strumenti normativi degli altri meccanismi a supporto delle operazioni che il corpo conduce
Mi sto rendendo conto che questo convegno sta mettendo in luce questi aspetti sono già emersi abbondantemente questa mattina e questo costituisce già un significativo risultato vi ringrazio
Grazie a voi generale Mosca Moschini adesso è la parola della dottoressa dalla dottoressa Carla Del Ponte con questo intervento apriamo anche il contributo qualificato dei nostri ospiti
Per con la dottoressa calo del ponte inoltre bisogna sottolineare che ce l'hai con rapporto molto positivo affettuoso intelligente col nostro Paese
Fin da tempi per la sua collaborazione condotto Falcone sino adesso se creato questo rapporto e non l'abbiamo voluta qui insieme a noi perché la sua esperienza e molto preziosa
Saluto tutti marito cordialmente
Ringrazio la Commissione parlamentare
Senatore tenuta per quest'invito
è vero sono sono molto legato al vostro Paese
Intanto professionalmente oramai non dico da quanti anni ma da tantissimi che mi ha permesso anche di conoscerlo il vostro Paese
Il tema che mi è stato assegnato sul nostro territorio corrisponde lotta al riciclaggio
A un uso abusivo della piazza finanziaria svizzera
Per la sua stabilità la qualità dei servizi offerti
E per il suo segreto banco
L'agenzia svizzera così come altre piazze finanziarie
E utilizzata da criminali desiderosi di mettere al sicuro questo denaro provento della loro illecita attività e parliamo qui essenzialmente principalmente di Tropea armi corruzione ma anche di frode fiscale
A fronte di queste minacce sia le autorità ma anche il sistema bancario svizzero hanno adottato tutta una serie di di misure
Il diritto penale ordinario
è stato modernizzato con strumenti nazionali e internazionali
Per modernizzare i mezzi di repressione
Si è creato un nuovo rapporto tra le autorità e gli attori del settore finanziario
Abbiamo dal dall'aprile di quest'anno una collaborazione attiva del settore finanziario nella lotta al riciclaggio
Lo sappiamo tutti
Questo crimine organizzato che si caratterizza per la complessità delle sue strutture il suo carattere multinazionale
L'infiltrazione nei sistemi politici economici e finanziari la fusione delle attività illecite in attività lecite
Una difficile localizzazione difficile definizione una difficile repressione
A livello nazionale svizzero abbiamo le principali innovazione che sono state introdotte intanto la punibilità dell'associazione criminale e come tale appartenenza ad associazioni criminali fino ad alcuni anni fa era impossibile ottenere assistenza giudiziaria
Nell'ambito delle vostre delle vostre inchieste questo è ora cosa fatta
Nessuno signori e signore nessun segreto bancario ostacolo allo svolgimento delle inchieste
Ma lasciatemi dire due parole sul segreto bancario
Intanto che consente non è altro che un obbligo di discrezione
E l'obbligo di iscrizione dei funzionari delle banche nei confronti di terzi il titolare del segreto bancario è il cliente
Do la base giuridica l'abbiamo sia nel diritto civile ma soprattutto una legislazione bancaria che punisce la violazione del segreto bancario anche con la detenzione
Un altro luogo comune non conosciuto
Non esistono non esistano conti anonimi in Svizzera
Tutti i conti che vengono aperti devono devono avvenire un proprietario persona fisica
Cioè si il conto cifrato
Ma il conto cifrato e cifrato e sconosciuto fuori della banca e dalla maggior parte degli impiegati bancari
è un conto cifrato il cui titolare e conosciuto onda ristretto numero di persone all'interno della
I limiti del segreto bancario sono innanzitutto quelli definiti dal cliente il cliente può autorizzare la banca a dare tutte le informazioni gli altri limiti naturalmente sono quelli definiti dalla legge in particolare quando si tratta di procedimenti penali nonne insiste segreto bancario
E ricordiamo anche che il segreto bancario non è sullo svizzero vediamo in diversi in diversi Stati l'abbiamo anche da voi
Certo l'Austria e Lussemburgo sono i Paesi che hanno un segreto bancario che molto vicino al nostro
Un ulteriore strumento a livello nazionale che si sta rivelando di grande utilità e il rovesciamento dell'onere della prova nel caso di confisca di beni del dell'attività di criminali
Crimine organizzato abbiamo avuto diversi casi di iniziali sequestri di fondi sulla base di sospetti concreti
Tocca al proprietario del conto dimostrare che questi fondi sono puliti per ottenere il dissequestro impedirne la confisca naturalmente questo rovesciamento dell'onere della prova in uno stato di diritto
Aveva posto qualche problemi ma i problemi sono stati diciamo così superati
Quando alcuni anni fa abbiamo dovuto liberare miliardi miliardi di dire
Anche su Palermo che erano stati sequestrati ma dei quali non c'era il nesso di causalità diretto tra l'attività criminale illecita e il denaro depositato
Depositato da noi
Un altro elemento un altro elemento valido è la quello della punibilità oltre che del riciclaggio come tale che da noi è una norma del Codice penale
Abbiamo anche di infrazioni al reato di carente diligenza in operazioni finanziarie
Questo questo reato si Sierri debba rilevato di grande utilità non tanto nella repressione quanto nel fatto che le grosse banche le banche medie hanno istituito all'interno del loro istituto un competenza Office che ne non è nient'altro che una un'unità investigativa Interna della banca questo per evitare per evitare di cadere sotto sotto questa norma
Abbiamo poi l'ufficio centrale e di polizia
Che di di pochi di di un anno e mezzo di vedete è stato creato
E che andrebbe senz'altro nell'ottica di quanto veniva detto prima un sia lo scambio di informazioni a livello internazionali su quelli che sono i dati delle varie inchieste in corso
Per quanto riguarda la corruzione e noi a livello svizzero siamo soprattutto depositari di fondi di corruzione avvenuta all'estero
Qui è in atto ma non è ancora in vigore una revisione della legge in quanto abbiamo Cocer attiva passiva ESS la corruzione attiva e punita solo con la detenzione per cui non c'è possibilità di commissione di reato di riciclaggio danno il riciclaggio è punito solo sì
Il il reato anteriore punito come Crimi
A livello internazionale è già stato detto lo protocollo sottolineo solo perché è importante in fondo spesso si si non lo so utilizza la famosa la famosa Convenzione del Consiglio d'Europa sullo riciclaggio del mille novecento novanta
Sia l'Italia che la Svizzera l'hanno ratificata questa convenzione ricordiamoci che all'articolo dieci c'è la possibilità per i magistrati
Di una trasmissione di retta diretta delle informazioni quindi non con assistenza giudiziaria
Tra i due Paesi ma informazione Directa anche Telefonica anche per fax nei casi nelle procedure di riciclaggio
E ricordiamo pure la famosa convenzione del dicembre novantasette che sulla punibilità dei funzionari dei funzionari stranieri la Svizzera Agca firmato questa convenzione
Dovrebbe entrare in vigore prossimamente
Ancora due parole sull'infrazione a carattere fiscale che e il nostro il nostro grosso problema
Secondo il diritto svizzero facciamo una distinzione e d'obbligo una distinzione tra l'evasione e la frode fiscale
L'evasione fiscale ossia tutti quegli atti che tendono a diminuire le ricette fiscali
Quindi omessa dichiarazione di reddito o di fortuna norme reato penali è una contravvenzione amministrativa quando viene scoperta
La sanzione è una multa senza nessuna conseguenza penale questo vuol dire che non c'è possibilità di assistenza giudiziaria per reati vostri in molti stati europei di evasioni fiscali
Per contro se si tratta di frode ossia truffa fiscale a questo punto l'assistenza giudiziaria è data quindi il particolare dell'inganno astuto del falso documentale utilizzato utilizzato terra e queste dichiarazioni fiscali
Sulla sul riciclaggio di denaro abbiamo sentito le tre forme di riciclaggio possiamo dire che da noi non abbiamo più quella il primo gradino di riciclaggio ossia il piazzamento
La valigia piena di denaro contante abbiamo però diversi casi di riciclaggio che riguardano le due altre le dui due altri gradini ossia quello dell'Agri in State ce l'integrazione
Lei banche svizzere da anni già hanno concluso una convenzione denominata convenzioni di diligenza
Che impone appunto alle banche ti conoscere e riconoscere il proprietario economico dei fondi depositati è stato pure in trio dotta l'interdizione di prestare assistenza attiva alla fuga dei capitali
Ma non assistenza passi quindi l'assistenza atti e quando il cliente italiano chiede di portare in in Svizzera tot miliardi di lire a questo punto la banca non lo può fare e non lo fa
Almeno così speriamo invece l'assistenza passiva ossia il fatto arrivare al cliente straniero denaro depositato depositato in Svizzera questo è purtroppo ancora possibile comunque qui abbiamo una sorveglianza stretta del dell'autorità di sorveglianza sulle banche e la sanzione è una multa fino a dieci milioni di franchi svizzeri il che per alcune banche può anche essere poco
Dal trentuno marzo novantanove
Avremo oppure un'autorità di controllo sull'attività del settore parabancario
Voi sapete che tutte queste norme di vigilanza hanno praticamente esposti spostato spostato l'attività di riciclaggio non più direttamente nelle banche
Ma nella né in quella che noi in tedesco chiamiamola Force tutte ossia il riciclaggio avviene avviene a livello di società finanziarie
Società di cambio avvocati notai eccetera questo che noi chiamiamo il settore parabancario prima della banca
Dal aprile di quest'anno è stata è stata è entrata in vigore la nuova legge federale sul riciclaggio di denaro che copre che copre anche questo settore che era prima sprovvisto di qualsiasi vigilanza
Naturalmente la Svizzera ha partecipato alla dichiarazione del Comitato di Basilea del mille novecentottantotto
Altro non è che un primo codice di comportamento internazionale per le banche
Inoltre la Svizzera partecipa al Gafi le quaranta raccomandazioni
Sottolineo che abbiamo superato l'esame alcuni mesi fa il secondo esame e lo potrete leggere il rapporto che avete ricevuto sì l'abbiamo l'abbiamo superato
Due parole ancora sull'assistenza giudiziaria il grosso il grosso problema
Dobbiamo però riconoscere che la Svizzera fornisce ampia assistenza giudiziaria sia penale che amministrativa
Abbiamo per quanto riguarda la sentenza penale abbiamo avuto questa revisione della legge una diminuzione dei tempi di evasioni che però sono ancora troppo lunghe
La anche la la Sistina giudiziaria amministrativa
Che è quella che riguarda soprattutto le autorità di sorveglianza dei mercati finanziari banche e borse che possono già ora trasmettere direttamente le loro informazioni
Tre mila tre mila e rotte domande di assistenza giudiziaria più di due mila vengono evase in tempi ancora molto celeri alcune naturalmente hanno tempi più lunghi
Bisogna dire che attualmente attualmente proprio in questi giorni a Roma
Si sono si sono incontrati e specialisti svizzeri italiani per elaborare un trattato bilaterale in Svizzera Italia al fine di accelerare anche questi tempi ancora troppo lunghi dell'assistenza giudiziaria
Io spero che per il mese di settembre i nostri ministri la giustizia potranno firmare questo questo trattato bilaterale Svizzera Italia
Il problema fiscale resta giustamente giustamente da parte italiana si diceva vogliamo vogliamo assistenza anche nei casi di evasione fiscale
Di di frodi evasione fiscale così come l'abbiamo con gli Stati Uniti gli Stati Uniti hanno con un trattato che hanno piena assistenza giudiziaria abbia l'obiezione della svizzera era stata quella non possiamo farlo solo con l'Italia bisognerebbe fare la a livello europeo perché altrimenti abbiamo abbiamo tutti gli stati europei che chiedono trattati bilaterali comunque è certamente un problema che andrà risolto ed è certamente un
Sì lei che se ne discute già in questo in questo settore Titti trattative tra l'Italia e la Svizzera
Ho finito con con la alcune considerazioni vorrei dirvi che letizia dispone attualmente di un buon arsenale legislativo
La certezza e che privare il il crimine organizzato delle sue risorse finanziarie e certamente il mezzo migliore per distruggere
E per questo ci vuole
Per iniziare un'applicazione rigorosa delle nostre leggi nazionali e internazionali perché solo così possiamo arrivare a dei ai dei risultati concreti
Ma non ci nascondiamo
Dietro aglio stalker e alle lacune che intravediamo
E alcune considerazioni abbiamo già sentite stamattina la mancanza di un coordinamento legislativo sul piano internazionale
Riciclaggio opponibile a domanda riciclaggio di qua denaro e troverete una risposta diversa da Stato ha citato e questo naturalmente non va
L'ideale sarebbe poter introdurre un principio di universalità nella procedibilità
Per alcuni tipi per alcuni tipi di reato
Naturalmente e l'appello di Ginevra dei magistrati europei ce lo conferma
L'assistenza giudiziaria deve essere più civile
Si dovrebbe poter arrivare a dire libera circolazione delle merci libera circolazione delle persone e perché no libera circolazione dei magistrati
è vero i paradisi fiscali e la Svizzera non è un paradiso fiscale
Dovrebbero naturalmente adottare altrettante legislazioni severe le società off-shore
L'utilizzo dei conti di mascheramento
Perché nelle banche svizzere i soldi arrivano adesso con accredito bancario ma da qualche parte in qualche Paese abbiamo abbiamo tutto quello che prima si poteva fare in Svizzera
Arrivare con la valigia creare il conto anonimo eccetera eccetera
Ho terminato
Non
Non omettendo di sottolineare l'importanza di questa volontà comune per risolvere i nostri problemi
La Svizzera seriamente intenzionata a ripulire la propria piatta piazza finanziaria
Ci sono già tantissimi soldi puliti depositati nelle nostre banche non abbiamo bisogno dei soldi sporchi questo ce lo dicono ce lo dicono loro le banche
Naturalmente signori lo sapete non si possono ottenere risultati se non c'è se non c'è un lavoro che viene fatto a livello internazionale
E io spero che questi congressi serva no servano non solo a identificare i problemi ma trovare le soluzioni giuste grazie
Grazie alla dottoressa Carla Del Ponte adesso è il turno del generale Callas fiero direttore della DIA Direzione investigativa antimafia
Affronterà il tema l'attuazione del decreto legislativo numero centocinquantatré del mille novecentonovantasette
Risultati operative prospettive
Grazie signor presidente per questa per quest'invito che mi permette di far conoscere uno degli aspetti forse meno noti dell'attività dell'Aprilia
Il tema che affronterò sono i risultati operativi e le prospettive nell'esperienza dell'Aprilia del decreto legislativo centocinquantatré novantasette
Questo decreto che al di là di queste delle innovazioni di carattere filosofico etico l'applicazione dei principi di trasparenza di collaborazione attiva che sono alla base ha introdotto un sistema di canalizzazione direi un principio di canalizzazione che caratteristico canalizzazione delle segnalazioni verso l'Ufficio italiano cambi canalizzazione del contesto investigativo limitandolo al Nucleo speciale di polizia valutaria la DDA
Una canalizzazione del destinatario finale il procuratore nazionale antimafia previsto per legge
La parte direi di assoluto rilievo per quanto ci riguarda e l'inserimento della di via quale organo investigativo dotato di specifica competenza nel settore della criminalità organizzata il nucleo speciale di polizia valutaria tutto sommato già esisteva già era competente in mano in materia
Questo può significare il legislatore ha visto nella via
Per la sua forse per la sua composizione interforze
Forse per la sua organizzazione la sua competenza nel settore sia preventivo sia di giudiziaria l'ha visto come l'organismo più completa e più adatto per svolgere questo ruolo
A seguito di questa innovazione tutti gli enti interessati si sono organizzate cito in particolare una circolare dell'Ufficio italiano cambi fondamentale sulla standardizzazione delle procedure
Ricordo una nota del Procuratore nazionale nella quale peraltro viene riconosciuta la dia
Proprio in vista della sua specifica competenza un ruolo primario nella individuazione dell'operazione sospetti attinenti alla criminalità organizzata
Ma ricordo soprattutto
Quel protocollo d'intesa a cui è stato fatto cenno
Già da parte del direttore della Criminalpol
Protocollo d'intesa che sorge a seguito della immediata constatazione di possibili pregiudizievoli accavallamenti interferente sovrapposizione tra i due organismi
Investigativi e nello spirito della chiarezza e della cooperazione della collaborazione del coordinamento che ci deve essere tra le forze di polizia sentiva il bisogno di firmare a marzo
Tra il vertice della via i pezzi della guardia di finanza in sintesi con questo protocollo d'intesa ci stabilirono
Sì e i criteri per la ripartizione delle competenze e sia soprattutto fu deciso un continuo e reciproco flusso di informazione tra le due strutture che consente che si è rivelata anche molto proficuo sotto l'aspetto dei risultati operativi
Come si organizzata la dia in conseguenza di per in questa materia
La via sapete è organizzato sui suoi tre reparti investigazioni preventive investigazione giudiziaria internazionale i primi due sono stati interessati alla materia
Soprattutto e ovviamente il terzo per tutti quei risvolti internazionali che dovessero verificarsi l'appeal primo reparto quello dell'investigazione preventiva studia il fenomeno
Nei suoi nelle sue possibilità di applicazione dei poteri speciali riconosciuta direttore della DIA ne parleremo ancora dopo
Fece a secondo reparto spettò lo screening di tutte le segnalazioni che pervengono e questa seconda fase che poi la vera fase
Comporta due momenti fondamentali primo momento è quello che si svolge al centro della struttura consultazione di tutti gli archivi contatti con i servizi centrali delle forze di polizia per arrivare individuare le segnalazioni
Cioè nelle quali può essere
In qualche modo implicato alla criminalità organizzata e la seconda fase una volta individuata questa
Implicazione il problema viene trasferito sui centri operativi competenti quinti nella periferia perché vengono approfonditi gli accertamenti qui siamo
Non in una fase di accertamento giudiziarie ma proprie la classica fase di accertamenti preventivi le famosi investigazione preventiva per stabilire
Se chiedi sono le premesse
Per ora avviare poi un eventuale attività giudiziarie
Ovviamente in tutte queste fasi di contatti con la direzione nazionale antimafia sono continui e costanti come stamattina tra l'altro vi testimoniava anche un autorevole rappresentante delle di quella direzione
E veniamo
A cosa è stato fatto
Oggi abbiamo sentito tante dichiarazioni di principio passiamo un attimo alla all'arida
Significatività dei numeri
Dal settembre dell'ottantasette al Maggio e mi riferisco alla fine di maggio sono pervenuto mille duecento trentuno segnalazione una media di circa sei segnalazione al giorno
E qualche considerazione si può fare su questo dato
Ecco la prima cosa la una premessa
Non può essere questo da queste considerazioni non possono essere definitive sono prime idee che sorgano da un momento di primo approccio alla legge
E questo lo dimostra per esempio un dettaglio nei primi tre mesi sono pervenuto soltanto sessantasette segnalazioni poi evidentemente si è preso coraggio si sono superate le difficoltà organizzativi iniziale aumentarle il flusso di segnalazioni
Però già da questo dato mille duecentotrentuno
Notiamo
Qualche qualche cifra considerevole rispetto al passato per esempio si è stato ed è stato un un netto miglioramento
Il tutto
L'arte di sette anni di applicazione della legge centonovantasette novantuno soltanto l'uno virgola ventidue per cento delle segnalazione è stato utilizzato per l'avvio di procedimenti penali cioè ottantacinque
E di questi soltanto lo zero ventitré per cento per fatti connessi al reato di riciclaggio zero ventitré
Il nuovo regime in meno di un anno a Corbetta ha prodotto cinquantadue segnalazioni corrispondenti a quattro virgola ventidue del totale
Queste segnalazioni una volta approfondito dalla via
Saranno poi sottoposte alla valutazione dell'autorità giudiziarie e sono state comunque valutata come attinente alla criminalità organizzata di tipo mafioso e quindi meritevoli di approfondimento
Come sono divise queste mille duecentotrentuno segnalazioni
Per il trenta per cento provengono dal nord Italia per il cinquantatré per cento
Dall'Italia centrale per il quindici per cento dall'Italia meridionale
Quindici per cento
Quindici virgola sei per la precisione
Vi sono regioni con minore diciamo meno segnalanti
Al Nord c'è la Valle d'Aosta non ha fatto nessuna segnalazione si può anche capire forse per le dimensioni al centro Abruzzo e Sardegna
In assoluto Basilicata Calabria e Molise
Sono le regioni che hanno segnalato di meno
In compenso vi sono quelle che hanno segnalato di più
Ma restiamo ancora non per un attimo nel campo dei meglio
Di intermediari più solleciti sono dislocati in Lombardia
Cioè passiamo ai campi più suoi più solleciti sono in Lombardia centoventiquattro in Toscana circa il quaranta per cento delle segnalazione proviene dalla Toscana e la Campania per il Meridione
Sulla Toscana però c'è da fare
Un'osservazione un'operazione antiriciclaggio di Dumbo di due anni fa in un determinato settore ha probabilmente ho sensibilizzato tutti gli operatori di quel settore per cui questo quaranta per cento del totale si spiega in questo modo
A segnalare sono soprattutto gli istituti di credito è stato già messo in evidenza il novantasette virgola cinque per cento
Mentre più contenuto sono risultate le segnalazione da altri uffici da dei Simmi in particolare
Non sono pervenute segnalazioni da parte di società fiduciarie Società di gestione di fondi comuni e dalla società finanziarie che operano nei confronti del Pup
Delle prove di queste cinquantadue segnalazione che sono risultate diciamo di interesse della via
Cinquantuno sono scure venuta da istituti di credito e uno da una sigma
Potremmo anche vedere delle cinquantadue segnalazioni di interesse
Ventinove interessano problemi di mafia
Nove di camorra sedi 'ndrangheta quattro di criminalità pugliese
è un dato interessante poi lo commenterò dopo DS ventotto sono pervenute dalla Sicilia otto dalla Lombardia sei dalla Campania quattro dalla Puglia tre dal Piemonte
Anche questa non coincidenza delle zone a rischio con le segnalazioni può essere significativo
La maggior parte di queste segnalazioni di queste cinquantadue che sono risultate d'interesse
E contro i temi in parte è stata data i centri operativi per il successivo sviluppo
In tre casi
Sono stati dati al primo reparto per gli ulteriori approfondimenti da attuarsi con gli strumenti di indagine proprio del direttore della DIA ricordo specificamente all'accesso in banca per il controllo della documentazione bancaria del soggetto
Quindi su queste attività sono in corso ulteriori accertamenti in quindici casi trentaquattro più tre trentasette più quindici cinquantadue all'esito delle indagini
Arricchito da ulteriori riscontri ed elemento di aggiornamenti investigative sono stati sono confluiti in procedimenti penali già in atto presto varia DDA
E quindi hanno consentito di ampliare i contesti investigativo già in essere
Ecco questo sono i dati essenziali di questo Primo Periodo di esperienza
Di quel di applicazione di questa legge
Cosa possiamo trarre qualche commento vestita
Ecco il primo
Commento riguarda l'immissione dei dati questo direi che è fondamentale delicato ma è fondamentale
C'è bisogno di una sensibilizzazione di determinate aree finanziarie aree locali o aree di settore
Come farlo questo bisognerà studiato soprattutto c'è bisogno di togliere discrezionalità
A chi fa la segnalazione bisogna operare per limitare al massimo il sistema della discrezionalità
Io conosco per esperienza personale al di là di di tutti i dati che vengono forniti ufficialmente perché
Conosco
Che in determinate organizzazione finanziarie c'è una specie così siamo una non attrazione
Da parte di questi
Incarichi che comportano la segnalazione è un dato da tener presente
Sia ai fini di proteggere l'anonimato del segnalatore sia infine di dargli dei criteri meno discrezionali perché posso operare
Uno ha un problema di carattere generale riguarda soprattutto le organizzazioni finanziarie direi maggiore affidabilità le quali proprio perché si sentono tranquille sono portato a ritenere i propri clienti sicuri
Questo è un pericolo perché ed è proprio su queste
Finanziarie ritenute sicure che può attraverso queste finanziarie che si possono determinare determinati attività
Segnalazioni sulla provenienza delle segnalazioni
Diciamo che quelle delle regioni a rischio risolve risultano piuttosto contenute questo poi l'interpretazione di questo dato può essere Antigua perché da una parte può significare che c'è un condizionamento
Dall'altra parte questo interpretato come un segno di attività di preferibile di ricette del riciclaggio altrove quindi non non lo ritengo di univoca interpretazione questo dato
Generale per le conclusioni per chi coglievo scusa
La conclusione ci arriviamo subito sono questo alla lotta al riciclaggio
Si mostrò un campo particolar di particolare interesse per la Tia
Un campo nel quale questi dati che ho voluto fornire possono sono di interesse per l'opinione pubblica ma solo di interesse anche per l'istituzione perché per noi sembra di aver trovato una strada di possibile applicazione della nostra specialità
In corso sono in atto parallelamente alla alle attività propositive che faremo a livello centrale delle attività di accertamento e per controllare se queste ipotesi che abbiamo fatto trovano dei riscontri nei la situazione dei dati effettivi grazie
Grazie generale adesso la parola a dottor Pier Luigi vigna procuratore nazionale antimafia sistema che tratterà è l'esperienza della Direzione nazionale antimafia nelle indagini in materia di riciclaggio
Grazie Presidente della parola
Ma la Commissione e alla regione siciliana un grazie
Signor sindaco un grazie per poter essere qui
Non parlerò dei contenuti della relazione che ho già consegnato né una copia la consegnerò anche alla presidenza
Date le dimensioni del tempo a disposizione
Chi vorrà vedrà quali sono stati le iniziative nel campo conoscitivo e operativo della direzione nazionale antimafia in tema di riciclaggio assumono un rilievo eminente naturalmente i rapporti con l'Ufficio italiano dei cambi con la DDA
Con il Nucleo speciale di polizia valutaria
Ma sicuramente nella ricostruzione del fenomeno
Non si può fare a meno delle esperienze di altri organi investigativi abbiamo sentito quanto il generale Mori ha fornito di esperienze sul campo per la repressione di questo fenomeno
Quindi dunque solo alcune considerazioni di ordine generale la prima
La estrema capacità di ricambio che hanno le organizzazioni mafiose
Nonostante i numerosissimi arresti che vengono compiuti
Dal novantacinque al novantasette quattro mila cinquecento arresti per associazione mafiosa
Testimonianza di un non prima abbassamento della guardia né da parte della magistratura né da parte delle forze di polizia
Ma si assiste ad un fenomeno sconfortante
Che è quasi quello dell'essere intensiva davanti a un cinema pieno nel quale si entra quando dei vuoti si fanno da cosa deriva qual è la ragione di questo ricambio di questa forza attrattiva delle organizzazioni mafiose
A parer mio nelle ricchezze mafiose
Alimentate soprattutto in terra di Palermo e le indagini compiute dai colleghi della Procura palermitana lo dimostrano ma il fenomeno ampiamente diffuso dalle estorsioni dunque in queste ricchezze forti
Che provengono dai estorsioni e dalle altre fonti che sappiamo nel riciclaggio e inni rinvestire mento
Della denaro illecito zitta la forza attrattiva delle organizzazioni criminali
Spesso in regioni dove il tasso di occupato disoccupazione tranche
Dice illa mafioso io avevo un'azienda venne uno a dirmi che non avveniva da comprare da mangiare per i figli chiedendo se gli davo lavoro libretti di lavoro
Successivamente quando torno mi chiese come potevo ricambiare gli chiesi i suoi documenti quindi la forza attrattiva sta proprio in questo
Il riciclaggio è stato detto opera anche come fattore di internazionalizzazione della criminalità organizzata
La criminalità organizzata tratta Danny mobili
Stupefacenti armi
Persone bambini anche se dispregiativo chiamarli beni e denaro
Questi beni mobili transitano da uno stato all'altro attraverso le sinergie che i gruppi criminali dei vari Stati intrattengono fra loro rafforzando sì reciprocamente
Il riciclaggio secondo il profilo economico come loro sanno consiste quando un potere di acquisto che è puramente purché iniziali
Perché non può essere utilizzato in Investimenti data la sua provenienza illecita questo potere d'acquisto da potenziale diviene effettivo gli interessi che il riciclaggio offende non sono più quelli che un covo Bisceglia stantio e non degno per tanti versi di una repubblica
Definisce come delitto contro il patrimonio mediante frotte
Gli interessi che offende il riciclaggio sono molto più forti e costituzionalmente protetti
In primo luogo la costituzione economica del nostro Stato
Che è segnata dall'articolo quarantuno della carta costituzionale che prevede la libertà della iniziativa economica e dunque della concorrenza
Salvi i limiti di ordine sociale che le leggi possono porre ma che sicuramente non può questa libertà di iniziativa economica manifestarsi
Quando il mercato è alterato da posizioni dominanti dovute al reinvestimento di denari illeciti
Il secondo interesse ancora più forti è stato detto è quello dal prefetto Monaco e quello della democrazia
Questo lo constatiamo con mano visitando i Paesi dell'ex che però sono ormai Paesi che tendono all'Europa
Perché quando le mani della organizzazione criminale sono sull'economia
Questo influenzerà le scelte politiche di un certo Paese
E non ho mai sentito parlare di organizzazioni criminali che Fogliano regole di democrazia e di trasparenza
E il fenomeno è difficilmente quantificabile da ultimo la commissione economica e per i diritti civili dell'amato quantifica il pillola
Mondiale delle organizzazioni criminali in mille miliardi di dollari
Cinquecento miliardi sarebbero poi oggetto di riciclaggio perché gli altri vengono reinvestiti nei soliti traffici illeciti
Ma direi che le conoscenze relative al riciclaggio sono importanti per l'investigatore non solo per ora scoprire i flussi illeciti
Ma per una indagine ancora più complessa
Noi veniamo ritenendo Imma a DiVersi che si occupano di indagine e anche in diversi analisti
Che
Cosa nostra con le organizzazioni mafiose non siano altro che un tassello di un più vasto Mosaico criminale
A concorrere il quale contribuiscono settori economici finanziari
Anche politici fra virgolette e dunque l'indagine nessun riciclaggio zero venti riteniamo che possa servire anche a descrivere compiutamente questo mosaico
I riciclatori come voi sapete sono una vastissima categoria Cetto ci sono anche i Paesi off-shore
Certo ci sono c'è anche la tendenza delle cosche mafiose a far qualcuno della mio esce della nuova generazione a farlo riciclatore e non mafioso di sangue
Questo per ottenere anche una sorta di legittimazione sociale attraverso il denaro e il tessuto economico
Certo ci occupiamo dei Paesi off-shore verso i quali non c'è che un rimedio molto semplice
Siccome uno non può fare leggi a un altro stato ne impone delle non c'è che le sanzioni economiche la penalizzazione delle operazioni finanziarie che questi Paesi vogliono fare
Ma noi occupiamoci anche di cose più vicine a noi
La nostra legislazione bancaria acconsente che una banca straniera possa aprire conti di corrispondenza presso una banca italiana
E allora da recenti analisi abbiam visto che la banca di una Repubblica circondata dal nostro territorio
Ma questo avviene ovviamente anche per altre banche aperto conti di corrispondenza presso nostre banche
Dopo di che un funzionario va raccogliendo a domicilio miliardi da varie persone clienti li mette sul conto di corrispondenza e questo di fatto far sfuggire ad ogni segnalazione quindi guardare lontano sì ma guardare anche vicino
In questo Panorama
Di riciclaggio dai mezzi più raffinati a quelli lo dice anche il GAFI più artigianali ma sempre in vigore non può non suscitare immette e lo scorporo alla commissione Affari costituzionali che ha avuto la bontà di convocarmi
Una certo stupore il fatto che si pensi di installare in territorio italiano come TAC disegni di legge pendenti cinquantanove tasse da gioco
Di cui naturalmente nove in Campania
Ecco quelle poche che ci sono state in Italia per legge sui sacchi e vicende hanno avuto ma io ho l'impressione che questo numero cospicuo anche forse una di queste carte da gioco alle quali anche si applica la privacy perché prima le forze di polizia poteva sapere chi erano i frequentatori ora non più naturalmente
Ecco ho l'impressione che
Costituirebbe un ulteriore e grosso problema pelli investigatori naturalmente noi dobbiamo essere impegnati e ho finito Presidente a creare quella che io vedo come una Tamar figlia finisce di cui un braccio è rappresentato dall'impoverimento delle organizzazioni mafiose
E
Questo attraverso un'efficace giustizia
C'è una delle variabili in base alle quali il moderno fu oggetto criminale decidesse di agire illecitamente oppure no
E dall'altro veramente l'altra branca forse la più forte con degli interventi che faccia recuperare un forte senso di legalità c'è un bell'articolo di Giancarlo oggi son qualche piano che intervengano con mezzi come si sta anche facente sul lavoro
Creando iniziative economiche unite dal basso creando esso abolendo l'emersione dal sommerso che è un crocevia di illiceità e di illegalità
Questa tenaglia felice io penso e possa essere lo strumento più adatto per risolvere anche i problemi del riciclaggio e vi ringrazio
Razza dottor vigna abbiamo anche qui per esteso la sua relazione adesso per l'ultimo anche questo atteso intervento dottor Giancarlo Caselli procuratore della Direzione distrettuale antimafia di Palermo il tema che tratterà all'intervento giudiziario nella lotta al riciclaggio
Grazie alla Commissione parlamentare antimafia la Guardia di Finanza per questo convegno
Io devo aggiungere anche un grazie a quanti e sono operatori di polizia giudiziaria operatore settore bancario che hanno aiutato
Delle lavora alcune riflessioni fornendo abitati e l'indicazione
Vuole cominciare con
Qualche considerazione in punto stime del fenomeno qualcosa ci ha detto un attimo fa Piero vigna e sappiamo che le stime più recenti ci dicono che le organizzazioni criminali hanno un fatturato pari al due per cento del PIL mondiale
Circa ottocentocinquanta mila miliardi di lire di cui settecento mila provenienti da solo traffico di stupefacenti
In Italia nel novantasette volume di affari delle organizzazioni criminali italiane e straniere
Sulla base di informazioni fornite dalla Confcommercio sarebbe stato di centotrenta mila miliardi di
Questi sono i dati più attendibili ma questo settore in cui è
Altri dati si incrociano ed è difficile avere delle certezze soprattutto perché manca un quadro scientifico certo di riferimento mentre invece
Un quadro scientifico più sicuro più concreto più affidabile di riferimento sarebbe estremamente utile quanto meno per tre motivi
Innanzitutto perché un'analisi dei costi e dei benefici riguardante le risorse da utilizzare nell'attività di contrasto
Dovrebbe correttamente basarsi proprio su credibili elementi di Calco
In secondo luogo perché soltanto la dimensione economica dell'economia criminale identificata correttamente quantificata correttamente
Può permettere ragionamenti affidabili incontri tappa inconfutabili sui flussi di reddito che vengono sottratti agli investimenti ai consumi al risparmio altrimenti
Non si può attenere conto con cifre affidabili del potenziale di disto Civita proprio delle colonie criminale
E poi c'è un ultimo motivo nel due mila nelle statistiche ufficiali europee
Per certi profili il peso dell'economia criminale dovrà essere inserito nell'economia legale perché secondo la Gazzetta Ufficiale della Comunità europea rientrano nella definizione di produzione del reddito anche alcune attività proibite dalla legge come la produzione di droga e lo scooter lento della prostituzione a parte le cifre che sono più o meno attendibili ma che comunque
Ci si attesti su livelli più bassi o si preferisca veleggiare verso i livelli più alti sono comunque meritevole di grande attenzione e capaci di suscitare una
Robusta preoccupazione restano significative espressioni usate dal presidente Violante per dare un'idea dell'entità globale del fenomeno
Violante ha definito gli appartenenti
Alle organizzazioni criminali come un esercito di persone mai esistito così come lo sono la storia dell'umanità
Con una punk facilitate in cambio dei caduti e dei prigionieri e quanto vigna ci ha ricordato un attimo fa con una pari capacità diano non è il mito con una simile disponibilità finanziaria così capaci di utilizzare mezzi sedi apparecchiature e servizi dell'avversario
Cioè dei sistemi legali democratici così poco distinguibile dall'esterno
Per quanto concerne lo specifico dell'esperienza scaturenti da indagini investigazioni di polizia e conseguenti indagini giudiziarie abbiamo la normativa in tema di sequestro e confisca dei beni appartenenti a soggetti indiziati di militare in associazioni criminali di stampo mafioso e poi l'articolo dodici sexies della legge trecentocinquantasei Della costo novantadue legge che consente la confisca penale quando la provenienza dei beni non trovi giustificazione lecite bene questi strumenti sono risultati utili adatti alle circostanze ma hanno funzionato soprattutto se non esclusivamente contro i patrimoni immobiliari mafiosi le cose che si vedono contro le cose che non si vedono contro la ripulitura finanziaria le difficoltà aumentano gli obiettivamente i successi non sono così numerosi come sul versante immobiliare
E riciclaggio finanziario delle cosche infatti non si ferma nelle banche italiane oggi gli istituti di credito sono più prudenti negli ultimi tempi per merito della legge
Centonovantasette nel novantuno contro riciclaggio sono aumentate le collaborazioni degli istituti bancari
Ma le cosche conseguentemente si fidano di me seguono l'esempio di Tangentopoli trasferire i soldi nei paradisi fiscali e penali Panama Bahamas Isole Cayman si rivolgono studi finanziari Lussemburgo l'inchiesta e
Studi capaci di pianificare
Nel senso più ampio del
Gli investimenti con
Piani elaborati su misura
E qui le indagini di investigatori e magistrati si allineano
Oltre alla generale difficoltà di dimostrare il collegamento tra mafioso trafficante riciclatore
Per via di società intestate a prestanomi trucchi contabili scarsa collaborazione quando l'opposizione delle istituzioni straniere e riciclaggio telematico lascia ancora meno tracce
Il rosso finanzieri del Gico poliziotti dello Sco agenti della via tutte le forze dell'ordine generale sono
Al lavoro investigativo su ripulitura internazionali sofisticate sfuggenti si tratta di colpire le nuove violazione di mafiosi ma possono passare anni e talora queste indagini possono anche rimanere senza risultati apprezzate
C'è poi il problema dei
Delitto presupposto traffico di armi traffico di droga estorsioni tangenti tu facevi quant'altro
Di solito senza un delitto presupposto la ripulitura del denaro sporco e molto difficile da dimostrare
Sono rare almeno allo stato degli atti che le indagini antiriciclaggio capaci di vivere in modo autonomas
Esiste infatti il problema del collegamento tra i gruppi criminali soggetti che poi pongono in essere le più sofisticate tecniche di riciclaggio
Se questo riciclaggio di tipo finanziario la ricostruzione a ritroso che i vari passaggi di ripulitura rischia di frantumarsi e di non approdare a nulla
Perché molte volte come risalire la corrente di un fiume impetuoso in piena
Al contrario dovendo superare tutta una serie di spazio dislivelli che sicuramente non facilitano questo cammino tutto a ritroso
Migliore il procedimento inverso
TIR dal diritto presupposto
Traffico di armi e stupefacenti ripeto e quant'altro e procedere attraverso gli snodi del riciclaggio
Percorsi ancora molto difficile ma questa volta per così dire in discesa meno problematico
Ma le indagini sono sempre anche in questo caso tortuosi Issime veniva a capo dei percorsi della ripulitura del denaro sporco è arduo anche perché sono pochi i collaboratori di giustizia in grado di fornire spiegazioni valide
Bisogna soprattutto far conto su strumenti investigativi
Non sempre efficaci Simi e di conseguenza su tempi molto lunghi
L'aspetto economico del crimine secondo la nostra esperienza si occupano direttamente i capi borse
In verità il campo sono sapere di omicidi partite di rovina cocaina premi punizioni nulla o quasi nulla di solito albero lo stato degli atti delle conoscenze
Sanno
Sono in grado di sapere dicono sono in grado di dire sulla fine ultima del denaro tanto nel caso che questi appartamenti incita quanto nella ripulitura finanziarie la risposta più frequente
Non so niente le crepe allora ci aprono soltanto dopo centinaia di intercettazioni pedinamenti appostamenti certosina analisi bancaria
Nelle quali nostre forze dell'ordine sono sicuramente all'avanguardia per intelligenza e capacità investigativa
Indagini però soprattutto in passato e ancora oggi infrequente frequentemente in molti casi
Quando non addirittura impedito e dalle istituzioni stranieri avevo una serie di considerazioni sull'esperienza giudiziaria su qualche assenza giudiziaria messo in evidenza quanto
All'utilizzazione da parte l'attività organizzata di strutture sale
Penetrate attraverso l'intimidazione il condizionamento degli assetti proprietari la forza di penetrazione
Apparentemente legale derivante dalla disponibilità di ingenti mezzi finanziari ma posso saltare
Tutte queste
Considerazioni perché comandante del ROS generale Mori ha già amplissimamente sviluppato il comma
Ampiezza di particolari concreti il tema
Voglio parlare di alcuni profili che scaturiscono
Ma l'esame della normativa vigente in campo nazionale ed altro alcune prassi applicati nel settore bancario il primo profilo è già stato ampiamente trattato e la mancata costituzione dell'anagrafe dei conti bancari
Manca il decreto del Tesoro che ha creduto essere emanato entro sessanta giorni l'entrata in vigore la legge che del novantuno le conseguenze per primo generale Mosca Moschini con lui l'avvocato Granata ce ne hanno parlato
Sono la prima conseguenza scoraggiare il ricorso agli accertamenti bancari la polizia giudiziaria non potendo attingere una banca dati centralizzata per conoscere l'eventuale esistenza di rapporti bancari in capo a singoli indiziati Dedalon Garcia di allungarsi a dismisura i tempi investigative
Con con sé mente spreco di risorse dovrebbe interessare tutti gli istituti di credito operanti a livello nazionale sul piano concreto tutto ciò si traduce in un ostacolo le indagini patrimoniali volta ad accertare l'origine e la consistenza dei capitali mafiosi altre considerazioni anch'io rassegnerò una relazione scritta alla presidenza avrei voluto fare ma mi manca il tempo su certe prassi utilizzate dalle banche con riferimento e certificati di deposito ma anche qui un accenno importante ha già fatto generale Mosca Moschini e quindi posso
Saltare questa parte arrivando subito se ho ancora un po'di tempo alle considerazioni conclusive che
Non possono riguardare il profilo internazionale del riciclaggio io proverei a dire alcune cose secondo un'ottica che necessariamente deve diversi diversificarsi da quella che chi mi ha preceduto ha seguito vorrei
Che per affrontare questo problema del riciclaggio internazionale
è necessario preliminarmente necessario secondo me dividere gli stati in due grandi categorie
Prima categoria Stati nei quali è spiccata la preferenza per l'integrità finanziaria
Seconda categoria Stati che considerano viceversa l'integrità finanziaria uno svantaggio
Per i per i Paesi quelli che potremmo chiamare virtuosi avversi al riciclaggio le transazioni finanziarie realizzate ai fini di OPA tale l'origine di una certa disponibilità patrimoniale costituiscono un costo
Generano numerose distorsioni gravi danni
Tra questi la corruzione nel sistema politico l'alterazione delle condizioni di concorrenza nel mercato
Gli altri stati invece tendono ad ostacolare molto veloce nome
Per vari motivi la criminalità organizzata reca questi Paesi cambi molto limitati questi Paesi o sono molto piccoli sperduti in mezzo al mare
Ho solo gli Stati dell'ex blocco sovietico o infine sono stati nei quali la criminalità in passato ha trovato limitati spazi per esempio la Svizzera
Questi Paesi insensibili all'accrescimento del potere delle organizzazioni criminali internazionali non solo incentivati a sostenere alcun costo per il controllo del riciclaggio non solo paradossalmente sono incentivati a favorirlo non è un mio vero che numerosi Paesi cosiddetti paradisi fiscali traggono forti vantaggi dallo svolgimento sul proprio territorio di transazioni finanziarie altro per azioni la cui localizzazione ha come unico fine la minimizzazione degli oneri fiscali o l'aggiramento di normative di controllo altrove più stringenti
Per questi Paesi l'attività di riciclaggio presenta
Effetti positivi consente loro di arricchirsi con le commissioni sulle transazioni con le tasse pagate dalle società che si insediano Solter Orio di questi Paesi per sfuggire a normative più severe mentre va considerato anche il fatto che questi Paesi non mi sento uno degli effetti negativi dovuti alle attività nella chimica organizzata
Che con un perverso fatto tacitamente approvato si impegna a non infastidire questi così utili collaboratori tanto premesso
Avviarmi davvero la conclusione
Sono possibili forme di coordinamento internazionale
Nella lotta anti riciclaggio forme di coordinamento effettive sostenibile credibili in quanto si tenga conto si fa
Alta da questo presupposto che la diversa sensibilità delle autorità rispetto al fenomeno del riciclaggio a seconda del paese in cui questo fenomeno viene considerata
Diversa sensibilità che scaturisce da svariati fattori
E al riguardo va sottolineato che la necessità di difendere l'integrità dei sistemi finanziari con controlli di varia natura apparentemente si muove in direzione opposta rispetto alle politiche bancaria in atto perché le Poli e che manca rinato sono molte per accrescere le dimensioni l'efficienza degli scambi a ridurre l'azione di intervento dell'autorità di controllo questa diversa sensibilità provoca poi una disomogeneità dell'offerta di regolamentazione tra i diversi Paesi
Per cui in alcuni Paesi pur di non introdurre granelli di sabbia nei movimenti di capitale si preferisce tollerare
L'introduzione massiccia di fango di altra natura
Dunque una disomogeneità che probabilmente ha contribuito a rafforzare il fenomeno criminale dicevo sanità che può molto se
Che praticamente vedere da un lato alcuni Paesi essenzialmente industrializzati che hanno messo in moto un processo di competizione inserita
Mentre altri Paesi
Di nuovo molto schematicamente sostanzialmente non industrializzati hanno messo in movimento un processo opposto più spicci ITO passivo di competizione il lassismo
Ecco un fenomeno negativo dualismo regolamentare la disomogeneità tra Paesi o gruppi di Paesi
Che finisce per aumentare le possibilità ad organizzazioni criminali transnazionali di giostrare
I commentatori diverso vanificando in tal modo anche gli sforzi delle legislazioni più severe
E partendo da questo presupposto una categoria di Paesi orientate in un certo senso una catena di Paesi orientata in senso tutt'affatto diverso conseguente disomogeneità assoluta delle risposte interveniente nei primi come secondi Paesi bisogna cercare di ottenere quella armonizzazione delle legislazioni nazionali che assolutamente indispensabile per non soccombere
E qui servono indubbiamente le sanzioni di cui ci ha parlato Piero vigna
Io credo che debbano queste sanzioni combinarsi anche con incentivi
I Paesi meno intransigenti nell'azione di contrasto sono spesso caratterizzati da strutture economico-finanziarie deboli potrebbero essere molto sensibili ad interventi
Le loro economie così mandorli a rafforzare
Le difese contro riciclaggio omogeneizzando
La propria disciplina con quella degli altri paesi
Ente di questo siamo assolutamente tutti convinti e tutti quanti ce lo siamo ripetuto oggi
Che la lotta al crimine organizzato e di conseguenza riciclaggio dei proventi illeciti per essere efficace deve essere internazionale mentre ancora oggi purtroppo permane la differenza tra l'internazionalizzazione delle forme più pericoloso di criminalità
Tre prevalentemente nazionale ancora oggi delle normative penali che sono la base dell'azione di contrasto questa differenza non agevolarsi ostacola l'efficacia degli interventi dunque occorre una strategia globale di contrasto
Armonizzata a livello internazionale per tentare quantomeno di individuare aggredire l'oligopolio criminale nel momento di maggiore vulnerabilità
Nato dall'immissione nel mercato di una Romolo flusso di risorse di origine illeciti ragione prefetto Monaco
All'Arci che questo non è soltanto un problema amministrativo contabile economico finanziario o un problema davvero di democrazia grazie
Penso che stamani amo iniziata a raggiungere gli obiettivi che ci eravamo prefissi un primo e di dire alle istituzioni tutte anche alla Società italiana che si vuole fare sul serio nella lotta economica alle mafie partendo dal riciclaggio e l'altro quello di enucleare le risorse anche tecnico leggi la dive che abbiamo e i limiti ancora presenti oggi pomeriggio riprenderemo i lavori alle ore quindici sarà già presente alle ore quindici puntuale il Presidente della Camera l'onore ente ascolteremo gli interventi dei nostri gentili e qualificati o spedì e avremo anche l'intervento in videoconferenza del pre del Presidente del Consiglio quindi puntuale alle ore quindici grazie
Gentili signore e signori e autorità civili e militari
Io desidero per ogni cosa rivolgere un sentito ringraziamento al presidente della Commissione nazionale antimafia senatore Del Turco
E al comandante generale della Guardia di Finanza generale Mosca Moschini per avermi invitato e ne sostituzione l'onorevole Maiolo che non è presente oggi pomeriggio a presiedere
Questa sessione pomeridiana che io mi permetto di definire internazionale
Dopo la premessa di internazionalità della dottoressa Carla Del Ponte avremmo autorevoli e prestigiosi del mondo internazionale che ci parleranno di aspetti particolari nel riciclaggio apre la seduta pomeridiana mister muletto che segretario del casi il Gruppo di azione finanziaria internazionale
Che farà una relazione sulla globalizzazione della lotta al riciclaggio
La parola mister mole
Sono rata del bosniaco mentale Assemblea oggi a Palermo ringrazio innanzitutto la commissione parlamentare antimafia per la vendita replicarsi
In questo evento
Importantissimo nella lotta internazionale contro il riciclaggio del denaro un onore per me cominciare a parlare questo pomeriggio e di aprire la sessione
Con i rappresentanti delle organizzazioni internazionali e degli altri paesi al tempo stesso è un onore che fa paura perché è sempre difficile parlare all'inizio del pomeriggio dopo un pranzo citerò quindi di richiamare la vostra attenzione
Dando innanzitutto una specie di veduta d'insieme del problema del riciclaggio poi di parlare del Casini e delle sue raccomandazioni
E dire poi qualche parola sulla futura missione del GAFI
Le riciclaggio del denaro è un problema permanente una sfida permanente una vera minaccia
Sì sulle democrazie e le popolazioni la criminalità internazionale organizzata la corruzione il sovvertimento alla violenza possono solo prosperare
Sì lei attività criminose non sono poste sotto controllo
Oggi non esiste un destinazione affidabile del riciclaggio che realizzata in tutto il mondo ma sappiamo tutti che degli importi enormi di denaro sporco posso possono destabilizzare l'economia ed anche corrompere le istituzioni finanziarie e giuridiche ed anche politiche
A meno di affrontare con successo il prodotto criminale non riusciremo ad essere efficaci nella lotta contro i criminali stessi
La natura internazionale del riciclaggio
Implica che dobbiamo lavorare su questa questione insieme
è grazie alla cooperazione internazionale che potremmo fornire una risposta alla sfida che consisterebbe nel creare una vera alleanza internazionale contro la criminalità organizzata questa alleanza che potrebbe rispettare le differenze giuridiche politiche
Culturali fra le nazioni il criminalità organizzata
Trae dai profitti e dall'inerzia internazionale e pertanto dobbiamo agire di con urgenza onde attuare
Le misure più severe possibili
Le riciclaggio costituisce una sfida permanente le tecniche e le strutture utilizzate dagli ride riciclatori cambiano continuamente e e perché perché i riciclatori cerca un evidentemente di evitare le misure preventive attuata in un certo numero di paesi
Nella maggior parte dei Paesi del mondo è possibile per i criminali presentarsi agli sportelli di una banca
E con una famosa valigia di denaro sporco senza rischiare troppo di farsi catturare bene in molti Paesi oggi mesto non è più al del tutto vero
Tuttavia se i criminali
Non assumono più questo rischio di piazzare direttamente e loro contante nel sistema finanziario
Ah cominciano a trasportare all'estero e di paesi
In cui non invia in Molise saranno poste molte domande e quindi il resto non cerco numero di interrogativi per la comunità internazionale da affrontare come il trasferimento il trasporto fisico delle speci
La questione delle banconote con forte valore facciale i criminali utilizzano sempre di più mento di sofisticati e complessi
Per
Di fatto legittimare gli attivi che hanno ottenuto e anche terre nascondere la propria identità
Il Gatti ha constatato un ricorso maggiore nel quadro della complessità ideazione all'utilizzo dei valori immobiliari
Anche dei prodotti derivati
Ed è anche dei prodotti delle assicurazioni
A questa diversificazione di anche un ricorso e accomuna esperti contabili a consulenti legali e degenti
Immobili immobiliari per riciclare interamente la moneta elettronica forniscono anche delle sfide che dobbiamo raccogliere insieme perché perché questi mezzi questi nuovi mezzi di pagamento
Consentono di spostare denaro con estrema praticità e a gran velocità
E una certa facilità lasciando poche tracce
E questi pericoli potenziali possono
Essere evitati se queste nuove che possano essere ancor più gravi se sono utilizzate da centri off-shore bisogna utilizzare completamente la lotta contro il riciclaggio dei capitali
E per questo motivo i sistemi contro il riciclaggio devono essere relativamente flessibili potere adattarsi sì in funzione delle esperienze registrate negli altri Paesi è quello che i gatti consente di fare oggi
Il Gafi di cui l'Italia un membro attivo avuto un ruolo importante nella promozione di misure antiriciclaggio
Grazie alla sua approccio multidisciplinare che gli consente di raccogliere insieme professioni reperire esperienze diverse di esperti giuridici e di esperti operativi nega si compro consta di ventisei governi che sono la maggior parte delle del d'Europa d America del nord dell'Asia
Raggruppa dei Gruppi di azione finanziari non nel senso poliziesco difatti al Gafi non è composto di giudici o di operatori di magistrati ma si tratta piuttosto di un organismo la cui missione di tracciare la via per assicurare che delle misure effettive esistano in tutte le nazioni queste misure sono contenuti nelle quaranta raccomandazione del Gafi che sono state adottate nel novanta cioè un anno a dopo la creazione del Gafi dal vertice dei G7 molto brevemente i quaranta raccomandazioni
Pensiamo che costituiscono un programma abbastanza completo della lotta contro il riciclaggio perché si rivoltano alle affrontano gli aspetti finanziari giuridici e cooperativi ed anche gli aspetti operativi di questo problema
Fra le misure prese nelle quaranta raccomandazioni vorrei citare il fatto
Bisogna cominciare ad avere delle leggi che criminalizzano il riciclaggio questa il punto di partenza ma anche altre misure fra le raccomandazioni riguardo all'identificazione della clientele le obbligazione nella conservazione dei documenti imposte alle banche per recuperare con i servizi della repressione
Il riciclaggio fenomeno fluido che evolve in modo costante e quindi è stato necessario adattare le quaranta raccomandazione nella lotta contro la raccomandazione nella lotta contro le città lavaggio
Nel novantasei Gatti ha riveduto queste raccomandazioni facendo intervenire dei cambiamenti come la espansione della definizione del reato
Del riciclaggio non solo con contro i reati gravi
Ecco il traffico degli stupefacenti e durante questi cambiamenti che abbiamo fatto due anni fa
Abbiamo incluso nel campo di applicazione delle raccomandazioni anche le professioni non finanziari
Abbiamo raccomandato di prestare una particolare attenzione all'attenzione delle nuove tecnologie di pagamento aggiungerò per quello che riguarda le quaranta raccomandazioni che nonostante il numero delle raccomandazioni sono di atto obbligatorio per i membri del Gafi perché abbiamo un sistema di sorveglianza molto rigorosa con le valutazioni reciproche che implicano delle visite sul luogo dei paesi membri e questa procedura ha consentito in un primo tempo di verificare che le misure fossero attuate in tutti i Paesi membri abbiamo raccomandato
Che spesso la data di promulgazione di una legge di un decreto e concedeva all'incirca con la data della visita degli e Sperti del Gafi ma anche questo meccanismo positivo per noi perché ma e abbiamo così deciso di continuare
Mirando questo che il suo campo di applicazione sull'efficacia delle misure sul posto
Perché queste misure per quanto complessa e non sono sì se non sono efficaci abbiamo fatto solo la metà della strada spiega a Fini
Benché
Sia riconosciuto come autorità mondiale per elaborare la lotta al riciclaggio non è un'organizzazione internazionale permanente siamo Gruppo di azione
E ogni cinque anni conduciamo un esame facciamo un bilancio della nostra attività per vedere in futuro quali poi siano le nuove proprietà abbiamo fatto un esercizio del genere quest'anno nel novantotto
E il seguito di questo esercizio in seguito è stato deciso di continuare per cinque anni lavora per i gatti
I membri del gas sono riuniti i ministri all'OCSE a Parigi per appoggiare questa procedura e posso aggiungere che al più alto livello nel solo nel vertice del G7 abbiamo ricevuto una conferma della nostra missione da parte dei G otto mi correggo G otto
Le priorità del Galassi per il futuro ecco riguarda questa la prima delle proprietà sarà quella di stabilire una rete mondiale della lotta contro il riciclaggio abbiamo constato che le raccomandazioni
Di cui ho fatto cenno hanno raggiunto solo sono sempre state di più accettate in tutto il mondo mano riteniamo che lavoro sia finito il lavoro non è finito perché anche in nell'ambito del Gafi c'è molto ancora da fare per avere delle misure complete soprattutto dalle misure efficaci evidentemente all'esterno delicati bisogna convincere ancora molti paesi ad assumere delle misure contro il riciclaggio pertanto abbiamo cercato di diffondere questo messaggio contro il riciclaggio in tutto il mondo
Appoggiandoci su due principi innanzitutto abbiamo cercato di favorire l'emergere di gruppi regionali
Di stile Ghazi
Nei continenti nelle aree del mondo che non sono coperte da tali organismi attualmente parallelamente
Cercheremo di ingrandire le dimensioni del Grassi accettando nuovi paesi membri perché il gruppo è limitato ventisei Paesi oggi
Lo sviluppo e l'espansione
Dei graffi regionali
Consentiranno a nostro parere una cooperazione internazionale
E come ho detto i nuovi membri in seno al Gafi daranno Gatti steso ai principali grati forse una natura un po'un carattere più internazionale più mondiale di quanto sia stato finora
D'altra parte queste prime priorità che consisteranno nel diffondere il messaggio contro il riciclaggio in tutto il mondo auspichiamo anche continuare a migliorare le misure sul posto
Nei nostri paesi membri perché bisogna riconoscere che anche se molti progressi sono stati fatti in dieci anni vi sono ancora dei membri che non hanno applicato tutte le raccomandazioni e ve ne sono molti che hanno dei sistemi su creati ma che non sono efficaci legati ha deciso di continuare a far procedere a valutazioni di fare un terzo ciclo delle proprie valutazioni per studiare sorvegliare analizzare le misure contro il riciclaggio prese dei paesi membri e infine il terza missione sarà di continuare che anche questo è molto importante a studiare ad analizzare le tendenze del riciclaggio a livello delle tecniche dei metodi utilizzati
Molto importante questo per migliorare le nostre conoscenza del fenomeno ed è anche importante
Per affinare le misure
Che auspichiamo un compito che contiene porteremo ancora avanti con priorità con esercizi più mirati su temi di importanza come l'utilizzazione delle professioni non finanziarie
Da parte dei riciclatori e tutte le questioni che erano bisogna ancora su cui bisogna lavorare sulle tecniche di pagamento
Infine credo che tutte questi missione tutte queste priorità potremo complesse lavoreremo in cooperazione con le altre organizzazioni internazionali che sono impegnate in questa via in questa lotta contro il riciclaggio ve ne sono molte e il GAFI
Ha rinnovato appunto una sorta di partenariato con queste organizzazioni in particolare quelle che hanno lanciato la propria la procedura di valutazione reciproca il Gafi appoggia completamente queste strategie nelle missioni che possano fornire dei risultati concreti vorrei dire che il Consiglio d'Europa
Chi ha stabilito questa una procedura di valutazione
Grazie lanciata in questa strada e i graffi appoggia evidentemente queste aree completamente questa iniziativa che può solo portare dei progressi nel campo della lotta contro il riciclaggio in particolare nei Paesi dell'Europa centrale e orientale in conclusione vorrei dire
Che sono stato veramente contenta dopo Seta che mi è stata data di rivolgermi a voi su questa questione chiave che la lotta internazionale contro il riciclaggio del denaro che credo che lavorando insieme
Potremo riuscire soltanto a questa condizione soltanto la potremo uscire allora a formare un fornito contro i criminali contro la criminalità organizzata
Che cerca di minare le nostre economie i nostri sistemi finanziari ed unicamente per il proprio guadagno personale in altre parole se non siamo in grado di lavorare insieme come efficacia i riciclatori sceglieranno semplicemente di andare in paesi in cui esistono dei controlli molto più Blam dei le rosse dichiarazioni le conferenze i bei discorsi sono vanno benissimo ma non bastano Sempre ad agire per provvedere concretamente nelle presentazioni che seguiranno spera vi saranno cose concrete che non ho ancora detto grazie
Arriva ricordo poi ai gentili intervenuti che intorno alle sedici e trenta è previsto l'intervento in videoconferenza e presente al Consiglio dei ministri onorevole Romano Prodi
La parola a mister Exxon Ca'del Consiglio d'Europa che e presenterà una relazione sull'attività di valutazione del Consiglio d'Europa attuazione della convenzione di Strasburgo
Grazie signor
Buona sera signore e signorine signor Presidente
Sfortunatamente
Me ne dovrò andare tra quindici e niente devo prende un aereo e quindi sarò molto breve
Prima di tutto grazie per avermi invitato è un grande uno dalle proprie leggi o parlare parlare in questo questo consesso
Rappresenta il Consiglio d'Europa che come sapete
Un organismo multilaterale regionale con quaranta Stati membri che ha base a Strasburgo in Francia è uno degli obiettivi del quale è quello di creare una un quadro giuridico armonizzato in tutti gli stati membri
I gli strumenti legali uno dei segmenti legati giuridici del il Consiglio di d'Europa è la convenzione sul riciclaggio
Del mille novecentonovanta
Che un altro uno dei primi gli strumenti giuridici ma non il primo
Negli anni ottanta avevamo delle raccomandazione nell'ottanta sulla custodia dei fondi che forse era un po'troppo avanzato per il suo i tempi ma non si occupava specificamente di riciclaggio
E il problema certamente non era tale come oggi per cui era stato un po'ignorato la convenzione
è stata una questione prioritaria diventata così sempre tale alla fine degli anni ottanta quando il nostro gruppo che si basava sulle questioni relative relative alla droga comprese che il riciclaggio stava diventando un problema un crimine molto serie e doveva essere combattuta seriamente la come ce ne fa parte alla firma nel novanta e ci sono state già due ventidue ratifiche compresa una di una Stato non membro l'Australia
Che è stato tra i firmatari della convenzione poi gli Stati Uniti d'America il Canada sono anch'essi membri osservatori del Consiglio d'Europa che possono ratifica la convenzione ma che non l'hanno ancora fatto forse per motivi interni
Problemi di compatibilità giuridica interna la filosofia della convenzione è quella di permettere a le e per mettere delle nevi indagini internazionali e la confisca dei beni derivanti dalla criminalità
Lo scopo della convenzione è quello di togliere criminale le loro taglienti nei loro beni quindi togliere loro la terra sotto i piedi
Come si è detto al tempo della nazione della convenzione e consente ai Paesi di cordina di coordinarsi di comperarsi di cooperare molto strettamente a nella fase delle investigazioni poliziesche
Questa una convenzione veramente transnazionale che faciliterà del tipo di cooperazione internazionale a cui faceva riferimento alla signora la dottoressa Del Ponte stamattina e anche e anche a cui si sono fatte anche hanno fatto riferimento i giudici di nera nel loro appello si riferisce a tutti procedi proventi del crimine non solo quelli del narcotraffico
Tutte le attività criminali e i Paesi che hanno la possibilità di limitare la loro legislazione nazionale sulla riciclaggio
Spendano ad
Tendono a a
Ad applicare la legislazione relativa alla alla ai proventi dalle narcotraffico a tutte le varie attività criminali
Si tratta di un sistema di confisca che per
Che è mancato per molti anni e quindi non era stata possibile una buona cooperazione ora con questa nuova convenzione si può iniziare
Si possono iniziare a livello nazionale delle procedure per confiscare all'estero i beni riciclati
Quindi è stata possibile alla buona cooperazione tra e i magistrati tra i poli polizie tra i procuratori tra i pubblici ministeri e c'è uno spuntino un continuo spontaneo lo scambio di informazioni
Quindi la cooperazione internazionale sul riciclaggio e molto forte e si è aperta una nuova possibilità anche di scambio di informazioni e scambio molto libero e la convenzione ora consente tutto ciò
Infine la convenzione consente di prende misure cautelativa come la congelamento di conti bancari la
La confisca dei beni o il sequestro dei beni
Eccetera
Ma ci sono anche dei punti di debolezza non solo punti di forza signor Presidente ed ecco perché la conclude la Commissione di cui mi occupo io
In nel giugno di quest'anno ha deciso di rivedere l'applicazione della Convenzione e di creare un nuovo protocollo
Probabilmente una volta deciso decisa a livello politico il protocollo verrà finalmente ha redatto
Fino ad ora la convenzione
Da la possibilità di creare dei conti degli immigrati di contatti ad hoc degli accordi ad hoc età e le parti contraenti ma non vi è un un Regolamento preciso sul come fanno tra l'altro non c'è una previsione di follow-up secondo questa convenzione
Si fa riferimento alla alla alla necessità di rivedere le le legislazioni nazionali di volta in folta ma non c'è un vero approccio di fondo
Farò riferimento a ciò più tardi quando tratterò nel
Di questa questione in più in dettaglio la convenzione non consente una una convenzione tra perse influenze
In alcuni Paesi nemmeno esistano questo tipo di organismi
Pensiamo che la cooperazione tra gli FI uno sia necessaria e dovrebbe essere consentita anche ai sensi della Convenzione
La
In molti paesi soprattutto
In molti paesi
Non è chiaro per molti Paesi
Paesi parti della convenzione sei
Se ci si debba attenere a un unico standard penale o meno
Bisogna cercare di alleviare questo tipo di problema perché non abbiamo una standardizzazione dei degli standard criminali
La convenzione nell'articolo diciotto consente ai Paesi con parenti contraenti un potere di rifiuto per esempio che il crimine per cui si chiede la cooperazione sia un reato fiscale
Negli ultimi anni i Paesi hanno utilizzato questa possibilità molto molto frequentemente e mi hanno forse anche abusato e quindi questo è un punto che potrebbe essere oggetto di revisione
Perché crea questi paradisi fiscali che tendono a opporre sentono di fiuto alla cooperazione venuto un problema con la confisca
Perché pensiamo che la compatibilità de sistemi legali con continentali quelli di Como nello eccetera
Non siano garantiti dalla Convenzione dalla convenzione soprattutto per quanto riguarda e la confisca dei beni
Quindi in questo senso pure la convenzione andrebbe rivista
Passiamo alle relazioni reciproche signor Presidente
Questo è un nuovo fenomeno dal Consiglio d'Europa abbiamo redatto strumenti giuridici per qua quarant'anni ma non li abbiamo mai controllati
Io penso che il consiglio costituiscano la la pur sutura portante dei nostri sistemi ma devono essere effettivamente messi in pratica ciò va verificata di volta in volta
In giugno dell'anno scorso si sono incontrati i ministri la giustizia e poi successivamente anche i i capi di Stato e di governo
E hanno
Hanno giudicato positivamente la convenzione sul riciclaggio la ricerca il sequestro e la confisca
E come a getto il signor Mallett
Va va disseminato il messaggio di una ricerca che è magico collaborazione
Il ventuno in paesi che non hanno ancora ratificato la convenzione dovrebbero essere invitati a farlo al più presto
Sedici
Ci sono ci sono cinque s'Cipro somma San Marino Lester sta e Andorra che non hanno ancora ratificato la convenzione e penso che sarebbe di estremo interesse se lo facessero perché possono costituire dei veri paradisi figlio
E credo che abbiano qualcosa da la nasconde per quanto riguarda il riciclaggio
Vanno inoltre controllate i quadri stili istituzionali e normativi dei vari Paesi vanno controllati i sistemi giuridici dei vari Paesi
E va verificato loro compatibilità quando
Quaranta raccomandazioni che ormai sono in forte in vigore
Sia la numero trecentootto nel novantuno sia ovviamente la convenzione in oggetto
Passiamo ora parlare della Sardegna di Cipro abbiamo continuato i nostri contatti con questi Paesi anche con la Repubblica Ceca in giugno
E non abbiamo solo verificato l'esistenza di un quadro istituzionale
E di una quadro giuridico ma abbiamo visto se fosse possibile una efficace applicazione della Convenzione
Il problema viene svolto in cooperazione con l'FT siamo molto grati alle ferie al Segretariato ed effetti dagli Stati membri che hanno dato il loro aiuto il loro appoggio
In tutte e in tanti casi e soprattutto alla commissione che si occupa di finanziare il programma
Ci sono stati due incontri una vicende una giugno qualche settimane fa con iprite prime due relazioni di valutazione vorrei condividere con voi alcune idee
Che abbiamo visto emergere in questi due primi incontri prima di tutto
Il quadro istituzionale e quello giuridico in molti di questi Paesi è molto recente
Ho inesistenti in alcuni casi
Mi sono molte poche condanne per riciclaggio
Pochissimi case e ancora meno casi di confisca di denaro di provenienza illecita abbia una volontà politica in molti di questi Paesi di andare avanti e e stabilire un quadro giuridico efficace abbiamo visto un grande impegno da parte dei governi
Che che sono già stati oggetto di di queste nostri con quindi quindi colloqui sono stati contro patinoire molti colloqui Slovenia e Repubblica Ceca in particolare
Per quanto
Per quanto riguarda le privatizzazioni vediamo che ci sono spesso degli abusi
Commesse in mente questo procedimenti
C'è
Un grosso grosso volume di riciclaggio in Slovenia nel settore dei beni immobiliari
Sono ancora esistenti e molto forti controlli sugli scambi con l'estero
E penso che una volta entrati in Unione Europea in questi controlli potranno essere tranquillamente togliti
Infine uno dei problemi che è emerso e che e che ancora sarà molto importante con le detenute Shaggy molto spesso non c'è un controllo delle persone che operano in questo è vero di chance in molti di questi problemi ci sono dei criteri che vengono utilizzati in questi paesi che non sono molto chiari
E penso che questa questione dovrebbe essere analizzata in molti degli stati membri infine signor Presidente non si può sottostimare il fatto che la cooperazione internazionale sia di estrema importanza è solo attraverso la cooperazione internazionale che non possiamo vincere la battaglia contro il riciclaggio e il la criminalità organizzata
E penso che questo sia il senso della con della convenzione che è un primo passo in questo senso
E che è oggetto e che uno degli oggetti di questo seminario che penso serva per aumentare la nostra attenzione sul problema
La parola ora amministra Jacobson
Del Federal Bureau of Investigation dell'FBI che presenterà una relazione sulla lotta contro il riciclaggio nell'ambito del contrasto al crimine
Sì
Il
Ma ampi vuoi
Grazie sono felice e onorata di essere qui a rappresentare direttore prima
A questa in parte in questa importante occasione se non anche onorato e di essere qui accanto figure leggendarie della lotta contro la mafia in Italia
Il primo ministro Prodi il presidente Violante presidente Mancino
E il ministero il ministro Napolitano il ministro Flick
Nonché il dottor Caselli il
Per nominarne soltanto alcuni vorrei portarvi il saluto dell'FBI e del popolo americano il direttore sui mi ha chiesto di trasmettervi
I suoi saluti più sentiti
E in effetti vorrei parlarvi vorrei anzi dividere con voi è una storia che mi ha raccontato su come ha risolto il dilemma
Se avrebbe che consisteva nello stabilire se poteva venire qui alla conferenza oppure mantenere la promessa che va fatta la sua famiglia di portarli in vacanza questa settimana
Ha detto che trovandosi di fronte a queste due opzioni c'ha questo di Rosa dilemma ha riflettuto su quali erano i suoi obblighi come padre a quanto era importante per lui trascorre Temple significativo con i suoi sei figli piccoli in questo momento delicato delle loro vite
Quando ha
Poi ha considerato il potenziale impatto della discussione di oggi i suoi futuri
Sporte sulle future iniziative contro la mafia e la criminalità organizzata internazionale
Mi ha detto che ha riflettuto sapientemente su questi due obblighi in competizione tra loro quasi completato le le priorità e analizzato i benefici a lungo termine alla fine ha detto
Ha deciso che avrebbe dovuto venire qui a Palermo
è chiaro che il diciamo il beneficio a lungo termine più importante sarebbe stato si sarebbe verificato qui a questo punto ha presentato la sua decisione sua moglie mare viene lei ha ascoltato attentamente e
Ho anche lei ha soppesato i vari i termini della questione
Dopodiché la moglie ha preso una decisione molto veloce inneggiando sono pochi secondi gli ha presentato la decisione contraria mi quindi sovvertendo completamente la sua argomentazione e rifiutando il suo appello
In modo sommario e quindi come dicevo prima sono molto felice di essere qui al posto del mio direttore free vorrei cominciare con il congratularmi con la Guardia di Finanza e con la Commissione parlamentare antimafia per aver organizzato questa conferenza così importante nel contesto della lotta contro la mafia io credo che questa occasione di oggi rappresenti un passo importante nella dura lotta che l'Italia ha dovuto deve ancora combattere per tanti anni voi come anche noi abbiamo fatto negli Stati Uniti avete speso tempo risorse stanchezza sudore e lacrime per lavorare per poter porre sotto pressione la leadership della mafia di altre gruppi di criminalità organizzata e per mandare in prigione il maggior numero possibile di membri di organizzazioni criminali i vostri risultati negli ultimi anni sono stati eccezionali ma
Anche come succede anche hanno e negli Stati Uniti e avete visto che i mafiosi continuano a perpetrare la loro attività criminali anche da dietro le sbarre perché ancora possiedono possedevano il loro la loro ricchezza e quindi le ricchezze che permetteva loro di continuare l'attività criminale ecco perché oggi questa occasione
Ci dimostra che arrivato il momento di privare questi predatori sociali e delle loro ricchezze attraverso delle regolamentazioni forti attraverso un lavoro di indagine attraverso il perseguimento delle violazioni come il riciclaggio del genio del del denaro attraverso e delle leggi più determinante
Quindi vorrei trascorrere questi pochi minuti con a disposizione
Parlando che dell'esperienza americana nelle indagini sul riciclaggio di denaro non soltanto delineando quali sono le metodologie utilizzate dell'FBI e quali sono le sue tecniche investigative ma anche citando alcuni casi che secondo noi mostrano e dimostrano il valore della nostra impostazione nelle e ahinoi definiamo il riciclaggio di denaro come un processo
Attraverso il quale i redditi di origine illegale sono trasformati in denaro che sembra essere stato guadagnato legittimamente ho acquisito legittimamente
Mentre stiamo ma stiamo veramente parlando di un di uno delle delle attività delle dei gruppi criminali
Cioè attraverso i quali denaro di origine illecita continua a immettersi nei canali finanziari mondiali
E io per errore criminalità organizzata non intendo soltanto la Cosa nostra o la macchia ma tutta la gamma di gruppi criminali che negli Stati Uniti in Sudan Neri Carlo in Russia e in Europa orientale in Africa e in nel nel lontano Oriente continua ad esistere
E per attività criminale intendo la miriade di attività non soltanto il traffico di droga
Anche se questa rappresenta una parte preponderante del dei proventi illegali non soltanto crimini finanziario reati finanziari come Prodi bancaria frodi con carte di credito e frodi negli investimenti ma anche attività che portano al al riciclaggio di denaro come ad esempio il il gioco a il gioco illegale l'estorsione la prostituzione la corruzione i furti i traffici illegali di armi e di esseri umani è importante credo
Ho
Importante credo fare una lista della elencare la gamma di attività perché lei ha autorità che si occupano delle spiegazioni e della legge le forze dell'ordine devono avere imprese si riversa per ogni tipo di crimine il il riciclaggio di denaro è associato a tutte queste attività ma in termini di di applicazione della legge non sono tutti uguali le varie categorie ad esempio nelle N indagini più sulla Cosa Nostra nell'FBI abbiamo incluso le violazioni di consistenti in riciclaggio di denaro
Ecco abbiamo definito questa come una delle maggiori fonti di reddito della Cosa Nostra americana l'associazione americana ora e abbiamo preso atto anche delle influenze legale che queste attività possono avere nella società nel suo complesso
Danneggiando l'industria danneggiando le imprese e così via negli Stati Uniti e noi abbiamo avuto un un mostro siamo ci siamo dotati di uno strumento anche Rick riciclaggio nelle settanta
Quando è stata adottata la legge statunitense sulla segretezza sulla riservatezza bancaria e questa legge ha permesso di tenere diciamo mantenere e aggiornare dei dati che ci hanno permesso di identificare i movimenti di denaro
E di
Redditi legali generati da attività criminose
Solo sedici anni più tardi tuttavia il i nostri statuti per il controllo del Cile riciclaggio del denaro sono stati varati con l'adozione della legge
Con dunque della legge contro l'abuso di droga dell'ottantasei
Le divisioni che si occupavano del riciclaggio dire strumenti monetari sono sta quindi sono state scritte del degli articoli che riguardavano proprio gli strumenti contro e il riciclaggio di strumenti monetari nonché a delle disposizioni che si preoccupa che riguardavano la confisca
Di beni
Questo questa legge a tre elencato un totale di centotrentaquattro attività specifica attività illegali spesi fai dallo fu l'activity tracker praticamente ha identificato le attività criminali che generano
Proventi illegali che vanno dalla trasporto da Stato a Stato di proprietà private al dibattimento all'estorsione e così via e sulla base di questa legge che noi stiamo costruendo la nostra la nostra azione contro questo tipo di imprese organizzate dalla criminalità organizzata e quindi non soltanto aggredendo i loro beni
Ma privandoli anche degli strumenti che permettono di restare nel business cioè di concludere affari allo stesso tempo i nostri legislatori
Non non stanno certamente non si sono certamente seduti sugli allori infatti infatti in linea con le quaranta raccomandazioni avanzate dalla dal Financial action task force dell'anno scorso
Ci sono annuncia un costante lavoro di aggiornamento e di modifica delle nostre leggi e dei regolamenti contro re il riciclaggio di denaro attualmente sono state proposte delle modifiche
Per e colpire le imprese che si ok appunto si dedicano al riciclaggio e vorrei approfittare di questa occasione per congratularmi con voi per la nuova legislazione sul riciclaggio di denaro approvata l'anno scorso
Certamente questo costituì Ralph fondamento dei vostri futuri successi contro la criminalità organizzata di permetterà di per colpire i peggiori criminali nella
Nella parte più sensibile cioè dal portafoglio oggi all'FBI
Iniziamo ogni importante indagine con un'impostazione basata su due aspetti innanzitutto dove c'è un aspetto tattico operativo per cui cerchiamo di identificare i membri le infrastrutture gli schemi della la configurazione delle in prese cercando di concentrarci su quali sull'arresto dei soggetti ma c'è un aspetto economico-finanziario per cui cerchiamo di reperire documentazione sulle transazioni cerchiamo di identificare conti bancari
Intermedia intermediari finanziari e non che la rete finanziaria commerciale dell'organizzazione
E qui nostro scopo in quello specifico di raccogliere dati perché
Questi possano essere utilizzati per confiscare per sequestrare beni per sottrarle quindi alle imprese criminali in termini di indagini utilizziamo diverse metodologie
Innanzitutto le indagini che sono aperte che sono si sono dimostrate molto riuscito soprattutto nei casi dei crimini dei colletti dei diritti crimine dei colletti bianchi queste indagini
Utilizzano altri sistemi di sorveglianza elettronica
Archivi di dati e analisi di rap di atti di resoconti finanziarie tutte le tecniche tradizionali associati all'indagine finanziaria
Queste sono le indagini che ne conduciamo hanno scoperta diciamo poi ci sono le operazioni invece sotto copertura che includono l'uso di
Altri sistemi che sono essenziali per promuovere a prevenire per perseguire le imprese che si dedicano anche a criminalità in questi casi ci sono agenti sotto copertura che essi stessi riciclano denaro
Per dei gruppi criminali
Simultaneamente allo stesso tempo in cui conduciamo l'indagine criminale né conduciamo anche un'analisi intensiva delle dei resoconti finanziarie delle transazioni
Che fanno parte mantenuti come parte della legge statunitense sulla segretezza bancaria attraverso dei ma delle relazioni sulle transazioni in valuta attraverso le relazioni la degli strumenti di moneta monetari internazionali le sua relazione sulle attività sospette relazioni sui pagamenti in denaro sul i conti con banche estere noi siamo in grado di costruire profili finanziari e di capire quali sono i legami tra individui tra impresa e tra beni
Per ottenere documentazione da altri Paesi noi mandiamo lettere rogatorie e generiamo
E rispondiamo lo stesso tipo di richieste dall'esterno
Vorrei anche sottolineare che lei ha indagini sul riciclaggio di denaro negli Stati Uniti sono migliorate moltissimo
In seguito al miglioramento della cooperazione tra agenzie tra le forze della legge a livello interno e internazionale e anche per che negli Stati Uniti abbiamo un fonte di informazioni finanziarie centralizzata che possono essere utilizzate dalle forze della legge
Dalle nostre autorità Statunitensi che quindi si dimostrano molto utile questa Rete che è stata creata allo stesso tempo della Financial action task force è una l'agenzia di informazioni per con dotarsi di che si basa sulla collaborazione di varie agenzie di varie fonti
E qualsiasi investigatore dell'FBI può prendere il telefono e richiedere a questi a non so analisti che si trovano in altre agenzie
Delle relazioni analitica o degli estratti di detta bensì che sono diciamo contender una sintesi di tutte le informazioni di cui hanno bisogno si tratta di una strumento veloce ed eccellente di cui nessuna investigatore può fare a meno inoltre il vorrei dire che il fine ultimo di ogni indagine sul riciclaggio è quello di individuare e confiscare beni e e qui ecco come funziona negli Stati Uniti il sistema di confisca così come prevista dagli statuti approvati nella è una legge dell'ottantasei e del suo emendamenti dell'ottantotto la confisca civile è un'azione diretta soltanto contro dei beni bisogna notare che il perseguimento di una confisca decide non dipende da una sì dal perseguimento di un'azione criminale contro il proprietario di tali beni l'investigatore deve mostrare quali sono le le cause probabili per cui egli ritiene che tali beni in questione siano coinvolti in una interessati in una transazione che viola uno degli ispettorati e quindi questa proprietà questi beni possono essere confiscati prima che cominci il vero la vera azione legale di per la confisca poi abbiamo la confisca invece di tipo penale che un'azione contro una persona che detiene dei beni utilizzati in violazione degli statuti
E in questi in in queste procedure la proprietà o i beni non possono essere confiscati fino a che il proprietario di tali beni non sia stato
Con me non sia stato condannato da un tribunale
Quindi togliere diciamo privare la dei gruppi criminali dei loro profitti è è la cosa più efficace
E questa è la lezione che noi abbiamo imparato e che abbiamo messo in pratica e che abbiamo insegnato a tutti i nostri investigatori
Vorrei chiudere le mie osservazioni delineando alcuni esempi vi dirò che questa
Infatti oltre dieci anni fa dopo che il nostro resta l'approvazione di razze statuti sul controllo del riciclaggio e del denaro io era un supervisore della criminalità organizzata in un piccolo ufficio FBI nel New Jersey e cioè nella contea del dire ore prima in una città chiamata una casacca e qui ho avuto ero vago il privilegio di far parte di una de
Delle prima di partecipare a una delle prime grandi indagini dell'FBI sul riciclaggio
Casa sua ebbe Expressway è stata un in nome di un'indagine sotto copertura durata tre anni e che appena entrato è penetrata ai livelli più alti di tre grandi operazioni di riciclaggio di denaro e che ha portato alla a una grande un certo numero di organizzazioni di traffico di droga colombiane io
Ho partecipato in piccola parte allo sforzo di mentre appunto questi scenari sotto copertura che alla fine sono risultati in una collaborazione tra i nostri agenti sotto copertura e i riciclatori di denaro colombiani che hanno tra perito milioni di dollari nel nostro Paese lo Stato ha dato questa collaborazione a mo'è stabilito causa probabile il che a permesso di approvare una serie di intercettazioni telefoniche di applicarla in un periodo di otto anni nove città alla fine centotrentasette individui sono stati condannati sono stati iniziati oltre cento condannati e migliaia di
Ma i chili di cocaina di marijuana sono stati confiscati nonché quindici milioni in di dollari americani in in cresce soprattutto tra i grandi organizzazioni di traffico di droga così le operazioni di riciclaggio che queste comportavano sono state praticamente smantellate
Abbiamo da allora abbiamo capitalizzato questi successi abbiamo lanciato la operazione calotta polare
La forza sette la Operation belga spende quella Red Benzi che invece è un'altra operazione che riguardava un uno schema di evasione fiscale che a cui hanno partecipato la Cosa Nostra
Di New York e la organizzazioni criminali russe che operavano in America prima che di riuscire a fermarla erano stati riciclati oltre cento milioni di dollari
Da gruppi capeggiati dalla famiglia Gambino e da beni da gruppi
Russi capeggiati da piccolo Tibet Jacob droga recentemente una delle nostre indagini invece ha riguardato un avvocato importante degli Stati Uniti che
Aveva un'impresa di riciclaggio di denaro che si basava su che contava sull'appoggio di istituzioni finanziarie nazionali
E internazionali soprattutto in centri off-shore e i suoi clienti erano quindi variavano da trafficanti di droga evasori fiscali e il suo business hanno comportato lo sapete non sa cifre pari a milioni di dollari in proventi illegali
Noi
Dell'FBI siamo molto lieti del progresso che siamo riusciti a compiere nelle nostre indagini contro il riciclaggio di denaro per aggredire di smantellare alle radici nelle criminalità organizzata e dieci congratuliamo con voi per il progresso compiuto nella stessa direzione
Allo stesso tempo bisogna dire ripetere anziché non dobbiamo affatto
Adesso fermarci mai invece raddoppiare i nostri sforzi come il direttore delle spie ai Free ha detto
Il l'elemento di successa nella impennaggi libere il riciclaggio di denaro
Consiste in questo bisogna continuare un'attività di formazione delle forze della legge a livello internazionale e migliorare la cooperazione
A livello internazionale la cooperazione e la formazione e queste sono le pietre miliari sono i pilastri su cui poggia la nostra impostazione speriamo che nei giorni che verranno saremo in grado di rafforzare di costruire su ciò che abbiamo già fatto sull'iniziative già prese
Estremamente importante che restiamo in contatto tra di noi
E che siamo in contatto con i nostri partner dell'Unione europea e con la Financial accentrato forse non soltanto per in termini di assistenza operativa ma perché è importante la consulenza è molto importante scambiarci informazioni e continuerà nel nostro lavoro di formazione
Soltanto un'azione concertata tra nazioni può permetterci di affrontare un nemico comune e di aggredire al cuore la criminalità organizzata
Grazie cerco son anche a nome della Commissione nazionale antimafia le chiedo di ricambiare i saluti gli amministratori ed ringraziarlo per la intensa collaborazione che intercorre con gli organismi italiani che è stata confermata fra l'altro nel corso dell'incontro del mese scorso fra mister free una delegazione della Commissione sono antimafia ora prende la parola ministero spolette del che il presidente dell'organismo di elaborazione delle informazioni finanziarie che parlerà dell'Egmont Group cioè la collaborazione internazionale fra le varie agenzie antiriciclaggio
Signor presidente signore e signori è un grande onore per me partecipare
A questa importantissima riunione ci tengo molto a ringraziare vivamente la commissione parlamentare
Il comando generale della Guardia di Finanza di avermi invitato in questa sede io mi rallegro con loro e mi rallegro con tutta la regione siciliana per l'eccellente organizzazione di questa riunione in questo luogo prestigioso carico ricco di storia
Sono avvocato generale presso la Corte di cassazione belga ma non è in quanto tale che sono stato invitato qui ma più che altro in quanto presidente della cellula di elaborazione delle informazioni finanziarie
Che può essere chiamato L'Unità di informazione finanziaria belga incaricata della lotta contro il riciclaggio
Anche credo che non è strano sono anche l'ex Presidente del Gafi ho presieduto il Gafi per un anno fino al trenta giugno scorso prima di passare la quindi il il prima di cedere appunto questa carica
La mia reazione avrà due parti da un lato una un breve scorcio sul sistema preventivo antiriciclaggio in Belgio che si basa principalmente sulla rapporto di fiducia
Fra il settore finanziario un e la mia unità e poi come il siccome il fenomeno sembra essere appunto internazionale dire o qualche parola sulla collaborazione fra i servizi anti
Riciclaggio mondiale una collaborazione che è stata potenziata tramite la creazione tramite l'azione del gruppo Egmont
Il principale obiettivo di dispositivi antiriciclaggio ora attuati in Belgio e di votare contro la criminalità organizzata
E d'altronde quello che dimostra ai il primo risultato di quello che sa di questi sistemi
Infatti
è il reato penale di riciclaggio che colpisce i vantaggi patrimoniale che derivano da un'infrazione qualunque il dispositivo preventivo
è illimitato
Alle forme più gravi di criminalità poiché è la collaborazione attiva degli enti finanziari
E di altre professioni non finanziarie re che riguardano appunto o quello che di cui si è parlato all'interno del nostro parlamento la settimana scorsa il riciclaggio di prodotti delle infrazioni più importanti cioè il terrorismo la criminalità organizzata
è la delinquenza economica finanziaria grave la chiave di volta del dispositivo preventivo e quindi questo rapporto di fiducia che esiste fra gli enti finanziari
La cellula di elaborazione delle informazioni finanziarie
Istituita tramite una legge del novantatré questa cellula è un'autorità amministrativa indipendente dotata di personalità giuridica
è a tal proposito dobbiamo dire che questa cellula e destinata a a ricevere e ad analizzare le informazioni trasmesse dagli enti finanziari e alle persone
Code tramite appunto un sistema che e consente di analizzare questi dati
Poi abbiamo anche altri enti che in un ambito di collaborazione reciproca attuano questi scopi abbiamo diversi esperti in materia finanziaria
è sotto il controllo del ministro della giustizia e della finanza
La Cellular può farsi comunicare è questa una un potere molto importante è un potere informativo può farsi i fatti segnalare non soltanto da parte di enti e delle persone
Lei interessati dalla legge ma anche da parte dei servizi
Di polizia e amministrativi dello Stato per avere tutte le informazioni complementari che giudica utile per il compimento di questa della sua missione inoltre ha una missione di controllo perché è competente per verificare il rispetto che disposizioni della legge antiriciclaggio attraverso gli organismi finanziari che non sono sottoposti a un crollo a un controllo o di prudenza
Da quando l'esame delle informazioni vengono trasmesse e fanno apparire un riciclaggio di capitali queste informazioni vengono trasmesse alla Cellular e poi al procuratore quindi alla Pubblico ministero è in questo momento l'informazione l'istruttoria classica possono partire
Una delle chiavi di volta di questo sistema che fa sì che la Cellular guadagnato la fiducia del settore finanza finanziario e che i suoi ma i suoi membri sono sottoposti a un segreto professionale molto stretto molto rigido
Ad eccezione la trasmissione delle informazioni le cui condizioni previste dalla legge
Al procuratore al procuratore alla ministero pubblico non vengano considerata in base a caratteristiche ben precisa quando vediamo che una banca ad esempio non rispetta la legge antiriciclaggio rane comunichiamo questa informazione
Autorità di controllo bancario che può prendere delle fans assumere delle sanzioni più o meno gravi
E poi possiamo anche comunicare delle informazione agli enti stranieri che svolgono le delle funzioni analoghe
Così come si è potuto è poi soprattutto per potere sviluppare una collaborazione internazionale ma al di fuori di questi casi beh non possiamo comunicare nessun'informazione anche sapevamo una previa conoscenza di un'infrazione penale o di un riciclaggio che non vengono considerati sanciti dalla nostra legge quindi va in questo dobbiamo archiviare la pratica non possiamo comunicare a chicchessia o qualche chiaramente anche al Pubblico ministero quali sono allora i risultati di questa azione la cellula operativa
Funge dall'appare quindi è operativa dal novantatré tale cellulare ci ha avuto ventitré mila seicento dichiarazioni di sospetto che provengono da enti finanziari su una base puramente volontaristica non ci sono sistemi di dichiarazione automatica di sospetto in Belgio quindi attualmente riceviamo in media settecento dichiarazioni di sospetto
Questi venti a tre mila seicento dichiarazioni sono raggruppati in quattro mila ottocento praticare che possono riguardare un unico caso e poi
Abbiamo un'analisi accurata viene coi mandato
Di queste quattro mila ottocento casi mille quattrocento vengono vengono mandate trasmessa alla Procura
è in termini dichiarazione di sospetto diciamo che il cinquantatré per cento dell'insieme di queste dichiarazioni sospetto vengono quindi mandato alla Procura
Questo
Queste vertono su o trentasette miliardi di franchi belgi che corrispondono a tre miliardi e mezzo di dollari Statunitensi il che falsi che sessanta settantacinque per cento di tutto il denaro sospetto rilevato dagli organismi finanziaria e mostra che gli enti finanziari collaborano in maniera attiva e che hanno fiuto Ornella rilevare queste informazioni questi sospetti
Il follow-up giudiziario dei delle pratiche è posto e possono essere ancora migliorate
Ma nel nello stesso periodo cinquantaquattro per cento dei delle pratiche trasmesse dalla c'erano dato luogo a delle condanne penale penali quaranta hanno fatto l'oggetto di rinvio davanti ai tribunali
Tredici per cento saranno trasmette alle utilità giudiziarie essere estere le condanne che sono state pronunciate riguardano centoventitré persone il totale delle querele si elevano duecento ottanta finivano di proprio centottanta anni di prigione
Delle confische e per cinque miliardi di franchi belgi sono stati quindi pronunciata all'interno delle nostre corti quali sono le forme di criminalità
Più spesso incontrata in queste pratiche trasmessa alla nostra Procura dalla nostra cella innanzitutto quarantotto per cento riguarda il traffico di stupefacenti che rimane quindi la fonte principale di riciclaggio di denaro poi la frode fiscale grave organizzata essenzialmente la truffa all'IVA evasione all'Iva per il venti per cento e poi abbiamo altre forme di criminalità organizzata
Il Parlamento ha appena adottato una legge proprio la settimana scorsa che tenta di migliorare questo dispositivo tenendo conto dell'evoluzione delle tecniche e nel contesto normativo internazionale in particolare la il capo da Picasso e la portata è stata estesa ha delle proprie sedi non finanziarie inoltrai gli uscieri del giustizia ai revisori delle dei tre sai ieri i ragionieri Esterni
Le agenzie immobiliare poi anche il le agenzie di trasporto di bene anche i Casino le case da gioco chiaramente per via della natura di questo fenomeno la lotta contro il riciclaggio di capitali deve anche collocarsi a livello internazionale
Essere proprio in questo modo che la cellula ha concluso dei accordi di cooperazione amministrative con dodici autorità estere e simili
Di cui una ne abbiamo in Italia la che è proprio la Guardia di Finanza l'ufficio italiano dei cambi partecipa attivamente con le delegazioni belghe per i lavori della maggior parte degli enti
E delle organizzazioni internazionali che lottano contro il riciclaggio dei capitali in particolare ha contribuito con il suo omologo americano alla creazione nel giugno del novantacinque del gruppo anche monto questo gruppo a Edmonton riunisce a livello mondiale
Il totale delle unità incaricate di ricevere di realizzare che dichiarazioni di sospetto di riciclaggio
E si è già riunito sei volte allo scopo di gettare le basi di una collaborazione internazionale efficace in questo settore specifico gli obiettivi generali del gruppo ex Monte sono stabilire la Lis Tari tutti i servizi esistenti in via di formazione incaricati di analizzare queste di caccia di sospetto
Organizzare incontri in cui si evocano i incontri operativi condivida che spense del gruppo
A vantaggio dei Paesi che prevedono che preparano la creazione di un reparto di ricezione di queste dichiarazioni
E poi di incentivare di agevolare la cooperazione internazionale e lo scambio di informazione fra i diversi reparti di ricevimento di queste dichiarazioni di sospetto
Chiaramente i tempi della cooperazione internazionale il tema della cooperazione terrazza che viene studiata a seconda delle priorità ed esistono attualmente quattro gruppi di lavoro che affrontano questa problematica sotto aspetti diversi
In così in particolare è stato messo a punto un modello di accordo di cooperazione bilaterale
Memorandum Understanding che
Consente a ciascuna di queste unità di potere cooperare
Con le altre unità qualunque sia la natura giuridica che si tratti di autorità amministrativa di servizi di polizia o di autorità giudiziarie
Direi anche che
E questo è stato ha fatto un passo in più
In avanti con lacrime di Roma
Del gruppo è che monta perché in quell'occasione
è stato adottato alla definizione dell'unità
Di informazione finanziario
Fine anziano Intelligence Unit e attualmente è stato potuto censire durante l'ultima riunione del gruppo a Buenos Aires
In questo in questa riunione vi erano trentotto reparti trentotto servizi che hanno voluto rispondere a questa definizione
Penso che sia veramente un dato molto incoraggiante per il futuro vorrei aggiungere perché questo una cosa molto importante che il gruppo a istituito una Rete
Sulla su internet che consente di scambiare diverse informazioni
Signor presidente signore e signori
Il riciclaggio del denaro che proviene dalla criminalità organizzata è una minaccia permanente per l'economia mondiale e per la stabilità politica di numerosi Paesi la risposta è una necessità assoluta e per essere efficace efficiente deve essere universale grazie alla vostra cortese attenzione
In attesa di collegarci in videoconferenza con il Presidente del Consiglio dei ministri chiamiamo relazionare mister dei Tea
Direttore della finanza dal Financial Times infossato network parlerà delle segnalazioni delle operazioni sospette grazie mi stabiliti
Ma chiunque
Grazia signor presidente anch'io vorrei portare udienza lutti da parte del Financial Francia forse neanche in cioè mi fa molto piacere essere con voi a parlare di un argomento al quale siamo molto interessati e cioè il le segnalazioni delle operazioni sospette la nostra capacità
Di lavorare con le nostre di condurre indagini in questo senso
Vorrei
Far di
Dirvi che abbiamo costituito un uno abbiamo avuto una discussione molto interessante recentemente con le autorità italiane
Siamo molto lieti di poter parlare con la Commissione antimafia questa oggi quando si fa una presentazione come queste di solito si impara più di quello che si riesca a comunicare al pubblico
Vorrei quindi congratularmi con Alitalia per i progressi compiuti negli ultimi anni nel campo delle della lotta al riciclaggio l'altra osservazione che vorrei fare
E che tutti abbiamo un problema comune che
Quindi va evidenziato proprio questo quali sono i problemi comuni che abbiamo è come vorrei sottolineare come necessario per lavorare in modo comune anche per trovare una soluzione comune a questo problema
Parliamo delle segnalazioni delle operazioni sospette negli Stati Uniti di come le compiamo vorrei
In poche parole spiegarvi come funziona questa nostra attività negli Stati Uniti noi abbiamo negli ultimi venticinque anni abbiamo basato i nostri sforzi contro il riciclaggio sulle controllo delle operazioni in denaro
Come tutti sapete la riservatezza bancaria per sua natura è chiaramente non è contraria diciamo l'avevo sempre avuto bisogno di informazioni
Per poter portare avanti le nostre indagini e questo naturalmente si scontra un po'con la segretezza bancaria un po'e vorrei dire anche che ci siamo abbiamo cercato di concentrarci e concentrare la nostra attenzione sui movimenti di valuta diamo gesto le nostre banche alle istituzioni finanziarie di darci
E segnalazione sulle transazioni in valuta abbiamo ricevuto molte segnalazioni negli ultimi in questi anni
Dodici milioni come mai
Ma quanta utilità possono avere tutti questi dati noi stiamo cercando di ridurre il numero di segnalazione sulla valuta
Del trentacinque quaranta per cento ma il motivo
Per cui non ci riusciamo che noi abbiamo spostato l'accento sulle operazioni su delle segnalazioni delle attività sospette e quindi vorrei cominciare la mia presentazione parlando di questo le segnalazioni sulle operazioni sospette per noi sono un pilastro
Della
Nostra lotta contro il riciclaggio
Di denaro
Oggi voglio parlare di alcune parti del nostro sistema operativo innanzitutto
Un fatto che importante per noi
E che ha benefici
Rispetta il diciamo il motivo per cui questo tipo di segnalazioni più efficace rispetto alle segnalazioni sui movimenti di denaro
Anche questo fa parte del modo in cui risolveremo i nostri problemi comuni perché le segnalazioni sulle operazioni sulle attività sospette sono costituiscono diciamo il programma che vogliamo seguire per il futuro
Come
Standard
Innanzitutto le segnalazioni sulle operazioni sospette
Fanno sono pilastro della nostra attività anche in linea con le quaranta raccomandazioni di cui abbiamo parlato dobbiamo con diciamo osservare rispettare quelle raccomandazioni
Perché soprattutto dalla quattordici alle diciannove
E se prescrivono esattamente l'attuazione l'uso e dire le segnalazioni da parte delle istituzioni finanziarie sulle operazioni sospette che questi che queste osservano e quindi si tratta di un di un obbligo al quale le istituzioni finanziarie devono conformarsi che esse devono sottoscrivere
Quindi si tratta dello strumento si può parlare di riporta i modi di scroscio si parla comunque di resoconti o di segnalazioni sulle attività considerate sospette come membri del gruppo di ecco molto siamo ieri di poter contare su queste unità che ci trasmettono resoconti e segnalazioni sull'attività sospette
Dopo un il nostro incontro di Buenos Aires e la scorsa settimana abbiamo visto che ci sono dieci nuove agenzie perché hanno avuto la responsabilità di ricevere e analizzare questo tipo di resoconti questo tipo di relazioni vi faccio vedere graficamente
La differenza
Le differenze
Se ce n'è qualcuna che manca sullo schermo
Se guardate allora ad esempio il Sudamerica o l'Africa l'Asia
Vedrete come vi sia una assenza di agenzie che cosa dimostra questa mancanza dimostra che abbiamo bisogno di estendere i nostri sforzi in modo da rendere la nostra Rete
O qualcosa di molto più esteso in quanto alcune zone del mondo non partecipano a questa azione comune e a meno che non è non non mondiali diamo i nostri sforzi sarà difficile risolvere il problema comune
Vediamo quali sono i benefici di questo sistema di segnalazioni innanzitutto queste deve essere basata sulla creazione di detta Beta che contengano informazioni non soltanto le informazioni che possono essere utilizzate dagli investigatori
Ma che ci permettano di analizzare le attività Sas per sospette vedere quali sono i metodi e i proiettili che possiamo utilizzare a livello di agenzie
Quindi un sistema basato sullo strumento del detta Besa
E che ci permette di identificare i potenziali reati finanziari e che intendiamo perseguire e che potrebbero non essere chiaramente identificabili dell'agenzia in assenza di tale detta based questo ci permette di sorvegliare il i flussi
L'ordine del transazione le loro direzioni
è chiaro che per questo abbiamo bisogno della collaborazione delle istruzioni finanziaria
E inoltre abbiamo bisogno anche dell'aiuto del da parte della parte investigativa delle forze della legge delle agenzie che si occupano dell'attuazione della legge questi sono tutti gli elementi che lo dobbiamo utilizzare e i gli attori dei quali dobbiamo avvalerci in termini di cooperazione in modo da poter raggiungere l'obiettivo
Parliamo ancora del nostro sistema
A me voglio ripetere ha fatto molto piacere sentire parlare altri paesi e sentire che anche in Italia sono state create delle unità efficaci per terra la lotta alla criminalità organizzata fino all'ottantasei in operavamo
Con sei sistemi separati
Poi abbiamo e quindi avevamo praticamente tre sistemi di resocontazione sulle attività sospette che abbiamo dovuto poi integrare abbiamo al novanta cioè diciannove mila banche che ci hanno trasmesso che ci trasmettevano segnalazioni a questi sei sistemi ognuno dei nostri regolatori bancari aveva una sua distinta un distinto modulo che riempiva riguardo alle sospette attività criminali che osservava
E sulla destra
Vedete un altro modulo che sotto
Appunto presentavamo alle
Altre istituzioni per vedere se vi erano delle operazioni sospette in termini di transazioni riguardanti valuta che cosa abbiamo fatto nonostante vi fossero sei sistemi abbiamo cercato di integrarli e di incredule escludere anche questo tipo di frammentazione dei moduli oggi abbiamo un solo modulo che viene complicato per segnalare attività sospette
Quindi non più una frammentazione dell'attività di devo dire che è stato molto difficile prendere sei agenzie statali e farle concordare su qualcosa ma abbiamo ottenuto che se collaborassero che alla fine lavorassero in modo univoco in modo unitario
E questo è un è già un grande risultato che abbiamo ottenuto
Ecco come funziona il nostro sistema al nostro le nostre banche quindi riempiono questi moduli segnalando facendo delle segnalazioni e poi
Vengono queste vengono poste non database è centrale che viene messo a disposizione a tutti i regolatori bancari e a tutte le agenzie a tutte le forze della legge
Quindi queste informazioni vengono trasmesse anche prima che queste siano state analizzate
E poi vi spiegherò perché la cosa il punto cruciale è che
Dobbiamo fermarci
Ministri per cui la invito eventualmente affetta conclude il suo intervento grazie
Lo sospendiamo l'intervento evidentemente grazie
Intervento dei suddetti per sentire tiene conferenze il Presidente del Consiglio dei ministri alla fine l'intervento dell'onorevole Prodi riprenderà l'intervento mister Betti
Foto Presidente ci ascolta
Io ascolto tutto CIO scontato anche gli interventi e mi dispiace che sia stato interrotto perché era interessantissimo grazie adesso si di credere così interessante
Prego vada pure a olio via cose molto interessanti difficile che le posso dire perché
Ho capito proprio da questa o quarto d'ora consentito
Quanto sia complessa tecnicamente il problema quanto sia importante questa Rete assoluta di informazioni che bisogna vivere che bisogna avere aggiornatissima riguardo
Ma il problemi
Dovette affrontare oggi nella corto discorso cioè il riciclaggio è per definizione qualcosa di mondiale qualcosa di mondiale intersettoriale globale con tutti questi brutti tempi più già da oggi ma purtroppo questo
E
Era straordinariamente efficace questo necessità di Rete e di rinnovamento totale delle interconnessioni fra le diverse funzioni bancarie e finanziare che l'emergenza ed è proprio da questo che vorrei partire primo ringraziando moltissimo nella
Il senatore Del Turco che abbia invitato a essere presente chiedendo scusa a tutti e oggi è la giornata andò al confronto politico quindi non son potuto venire ritiene utili presente soprattutto poco ritenete
Il governo vicino alla creazione di strutture forti moderne di creazione di reti di interconnessioni con le ditte nazionali per le operazioni di riciclaggio perché
Non c'è e niente da fare o questo viene fatto con una Energia straordinaria o o si perde debbo dire nella mia
L'esperienza che ho potuto appurare
Le possibilità di lotta sono grosse sono positive sono forti non ci ha fatto capire per tutto c'è una consapevolezza anche a livello ad esempio di G otto abbiamo discusso di questi temi in tutti gli ultimi due il G otto ridiscusso con grande partecipazione chiedendo a paesi ad esempio anche come la Russia di cominciare a mettersi in rete perché poi o la Rete e comprensiva oppure
Il PC Scarpa no e e il tema è
Era stato avuto sempre un interesse un interesse straordinario
Devo dire che però non basta questo bisogna anche agire con lei reti di posizioni successive bisogna agire anche sui patrimoni e sulle ricchezze accumulate illecitamente però evidentemente se ne abbiamo lo strumento e e la commissione internazionale per lavorare sulla accumulazione primitiva diventavano colpire successivamente successivamente il denaro a Coppola
Ecco
Il
Il fatto nuovo è proprio nulla complicarsi della situazione internazionale ma è anche la grande grande desiderio di cooperazione a cui si stava avvicinando anche statico Stati dell'Est europeo che prima erano completamente fuori da questa solidarietà erano veramente anche fuori
Più fuori di adesso dalla dalla catena della criminalità evidentemente ma sono consapevoli adesso per la necessità di interconnessi tutti fornirsi di normative simili o che possono mettersi due in Rete con le nostre donne antitetico operare al al lavoro insieme insieme a nove ecco
Quindi
Oltre alta al giornale questi sistemi di monitoraggio e di tecniche di contrasto noi dobbiamo anche
Porre l'accento o vedo era comandante della Finanza dettare l'accento su coordinamento delle strutture specializzate delle forze di polizia e sulla cooperazione degli organismi bancario internazionale
E la la compro
La cooperazione delle forze di polizia
Richiesta sempre di più
Come è richiesta una specializzazione fino a pochi anni fa
Tel tutto inesistenti cioè ormai da formazioni specialisti in materia sta raggiungendo livelli di raffinatezze che erano erano o sconosciuti
E quindi
La protettivi italiano era finanzia l'avanguardia di questo ET e stringere accordi evidentemente molto
Più facile nell'ambito strettamente europeo ma corpi a ogni livello per la cooperazione delle forze di pochissimi inoltre
Noi siamo interessati chiaro come governa
A una fatto ha una conseguenza enorme anche sul controllo del riciclaggio siamo a siamo poi molto interessanti a un cooperazione internazionale alla evasione fiscale l'evasione fiscale è un altro di strumenti che vengono sempre sempre più USA
Quindi sorveglianza sulle società finanziarie soprattutto società finanziarie non bancarie che spesso fanno da triangolo a questo sistema di evasione evasione interazione e quindi noi per riassumere abbiamo dal punto di vista cooperazione internazionale i seguenti obiettivo Primo convinto sostegno di fusione in campo mondiale delle misure antiriciclaggio e individuazione degli strumenti
Politici e tecnici
Sulla cooperazione internazionale del settore sapendo ripeto che c'è finalmente un interessamento da parte dei leaders mondiali quasi ossessivo questo
Il problema emittente nazionale e finalmente ritenuto come drammatico la moltiplicazione
Dalle mafie la moltiplicazione delle delle strutture di criminalità organizzata e nel mondo sta a raggiungendo cifre nove mi ricordo che all'ultimo G8 conti diceva che si sono almeno centodue centotré
Strutture internazionali
Organizzate
Con un'organizzazione forte e e legami internazionali che operano nel territorio della Germania pensate che livello di di complicazione assume il problema e quindi la individuazioni distrutti internazionali di cooperazione è fondamentale
Infine noi dobbiamo coinvolgere nelle forme comunque rispettoso della sovranità maggior numero di paesi terzi anche che non siedono nel nel consesso del G otto
Nella Unione Europea per avere una comune percezione di questo fenomeno debbo dire e qui chiudo
Non tutti i paesi non tutti i paesi ma rispettano queste ore
è chiaro che la coscienza che si può avere tra Paesi che hanno o no pregarli cooperazione fra di loro
Abbastanza non dico facci calma progressivamente migliore
Ma mediterraneo guardava i Balcani
L'ARPA più vicine a noi Italia sono sempre più scoperte
Nella rete di collaborazione
Ricorda questi traffici illeciti e riguarda le città
Chiaro che
Proprio
Non a caso sono anche donne turbolenza politica c'era anche il giorno in cui gli strumenti tradizionali che noi usiamo nel costringere anche la cooperazione no
E do ut esche siano in questi casi Marco per l'accorato richiamo alla solidarietà banconota valgono cercando
Valgono certamente meno
Nelle zone in cui vi sono tensioni politiche provo addirittura guerre civili ecco allora un un altro problema
Quindi avere una cooperazione molto forte fra tutti i Paesi che si affacciano nell'Adriatico nel Mediterraneo perché poco questo mare sta diventando uno dei pericolosi
Punti riferimento e pericolosi centri di cooperazione nella comunità internet
Dove ci sono le osservazioni che come capite Cerutti osservazioni della mia esperienza che non osservazioni generale di chi ha una conoscenza scientifica dalla materna
Ma mi sembrava che questo fosse il CIPE insieme forse un tubo esprimermi esprimere a voi profonda gratitudine per ciò che ha fatto
Una richiesta di essere sempre più schizzi e sempre più rigorosi in questa direzione e perché il Paese ne ha bisogno di questa di di questa opera che non è mai facile che un opera
Complicata che un opera che in molti casi e anche un'opera eroica ma di fronte organizzazione criminale c'è bisogno anche di sacrificio personale si riuniscono
Vi ringrazio molto io chiedo scusa signor Brizzi che ho interrotto non lo volevo interrompere e
No quindi prego di prendere di nuovo la parola per proseguire nella spiegazione estremamente interessante quella Rete che hanno costruito per il controllo quella criminalità grazie a tutti voi e buon lavoro
Grazie a lei presidente
Nel ridare la parola mister detti presento le mie scuse per averla interrotta poc'anzi nel pieno del suo intervento grazie ancora
Grazie grazie anche al primo ministro per le sue parole so che lui è il il presidente Clinton ha parlato di questi argomenti al G otto è stato molto interessante per tutti noi seguire quello che è stato detto perché si tratta di temi estremamente importante per tutti i nostri paesi come stavo dicendo
Si parlava delle differenze esistenti nel nostro sistema vorrei dirvi perché
Operiamo diversamente rispetto al sistema che esiste qui in Italia come ho detto noi riceviamo i dati dalle nove diciannove mila banche
Cioè alle poniamo quindi questi dati non ha detto Albese entro dieci giorni a spore rendiamo disponibili a tutta la nostra comunità di forze della legge di agenzie che si occupano dell'applicazione della legge
Che sono agenzie per lassù all'applicazione della legge federale come la dea come la spia i eccetera ma ci sono anche le leggi dei nostri cinquanta stati
Quindi abbiamo
Molti clienti a cui fare arrivare ai nostri dati nel modo più veloce possibile l'altro motivo per cui il nostro sistema
E l'altra a differenza del nostro sistema l'altra caratteristica importante riguarda proprio le sue dimensioni le dimensioni del nostro sistema e di farò capire che cosa intendo dire
Pensiamo a un paio delle disposizioni che regolando la nostra attività innanzitutto abbiano predizione per le banche di notificare a
Chiunque Possa è notificare dati a chiunque sia sospettato di aver condotto delle operazioni illecite quindi anche se il cliente si reca la banca desidera informazioni non poterle qualora sia sospettato poi è un'altra cosa importante quella che noi chiamiamo una disposizione che riguarda i paradisi fiscali e cioè se è una banca degli Stati Uniti ad esempio manda una segnalazione sull'attività sospetta io
Non è dunque va avanti a una negoziazione con le nostre banche per cui le nostre banche possono farci sapere qualora esistano delle e dei quelli che loro considerano dei paradisi fiscali
Il nostro sistema si occupa del sanzioni civili e penali il terzo pezzo del puzzle che è importante riguarda le informazioni trasmesse dalle banche elaborate dalle forze della legge
Quello che noi chiediamo di fare alle banche e a mandarci un resoconto sulle attività normale che essi incontrano magari si tratta di attività che risultano e sarò perfettamente innocue magari ci viene fatta una segnalazione riguardante un cinema un teatro che negli ultimi ci non so cinque anni ha condotto un'attività in modo che in modo che sembra illecita ma poi magari vado a controllare l'attività commerciale espletata da questa esitazione e invece vedrò che
Non si tratta di qualcosa di perseguibile ma l'indagine naturalmente viene perseguita perché la banca ci ha fatto sapere che ci possano essere delle attività sospette
Il fatto che la banca comunque pensi che vi sia una nessuno qualcosa di illecito
Obbliga la comunità ad occuparsi di tale sospetto e questo è importante perché rende la comunità più sensibile quello che voglio dire è che rende la comunità nel suo insieme che sensibile quindi più propensa ad adottare delle legislazioni che vadano incontro a questo tipo di esigenze
Abbiamo pubblicato
Nella nostra agenzia che abbastanza recente abbiamo appena pubblicato una terza terzo rapporto
Sulla resocontazione sulle segnalazioni delle attività sospette
E che fornisce un po'lo sfondo sul quale ci muoviamo e diciamo parla dei problemi e dei nostri programmi futuri dei problemi che abbiamo affrontato dei programmi futuri e spiega più in dettaglio quel sistema di operazione che ho cercato di delineare quest'oggi nel dal dall'aprile del Thunder novantasei fino al novantanove abbiamo abbiamo avuto su quanto cento
Circa centottantasei mila segnalazioni
Il quaranta per cento di queste segnalazioni riguardano
Operazioni segnalate da appunto da banche
Le nostre banche da una parte essendo mandare una quantità eccessiva di segnalazioni allora che cosa succede probabilmente dobbiamo aiutare le banche capire quali sono le transazioni effettivamente sospette
Questo significa che c'è un processo di apprendimento continuo di formazione continua perché le banche stesse si occupano compiono questa attività soltanto da poco tempo quindi dobbiamo cercare di contribuire a rendere questo sistema più efficace
E il cinquanta per cento e delle violazioni riguardanti riciclaggio di denaro riguardano transazioni che sono transazioni per evitare proprio questi requisiti di resocontazione
Che sono previsti dalla legge questo è considerato un reato e quindi viene incluso tra le segnalazioni
Mal rimanente cinquanta per cento riguarda casi in quali nei quali vi sono della una tendenza a utili attività di riciclaggio di denaro anche non in denaro con l'aiuto di altri tipi di trasferimenti trasferimenti utilizzando anche i i nuovi sistemi di comunicazione elettronica che sono emersi e che rendono il rintracciamento di queste operazioni molto più difficile vediamo quali sono alcuni delle qualcuna delle questioni di cui ci occupiamo attualmente
E che rispondono coi commenti che sono stati questa macchina che sono stati fatti questa mattina
Innanzitutto io credo che sia cruciale e chiedere alle istituzioni finanziarie di fornire informazioni e di darci i loro commenti commenti dei loro osservatori sul queste attività nomade che potrebbero
Riscontrare in quanto forniscono informazioni anche sulle tendenze in atto al momento perché abbiamo detto che questo tipo di tre le transazioni finanziarie sono in continua evoluzione quindi questo feedback molto importante
Poi abbiamo detto che il le le reso conto azioni e l'archiviazione dei dati avvengono in modo manuale ma dobbiamo passare da un sistema di archiviazione manuale al sistema elettronico poi dobbiamo inoltre procedere a una standardizzazione standardizzazione per l'immissione dei dati nei nostri dei tabelle
E cioè dobbiamo rendere l'immissione dei dati da parte delle varie o istituzione finanziaria da parte delle varie banche standardizzate ce la dobbiamo rendere questa informazione che è possibile omogenee
Dobbiamo aiutare qui
Tra estremamente chiare e trasparenti inoltre dobbiamo migliorare i meccanismi per rintracciare
E di rintracciamento delle transazioni abbiamo dovuto bisogno quindi ne ha bisogno di Titanic che ci permetterà anche di seguire che cosa le varie agenzie che si occupano di applicazione delle legge stanno attuando
Quali sono i piani per il futuro naturalmente
Ci stiamo muovendo verso un sistema di archiviazione elettronica che corrisponde come ho detto prima uno dei nostri
Obiettivi principali in modo da poter utilizzare le tecniche elettroniche che d'altra parte vengono utilizzate da coloro che compiono transazione legali dobbiamo quindi anche noi adeguarci
Dobbiamo anche fare in modo che le sistema di segnalazioni delle delle operazioni sospette sia più efficiente e più lineare di quanto sia stato fino ad ora
Ci sono naturalmente
Che riscontriamo che l'attività i gruppi che si occupano di attività criminali sono & solo spesso furbi sono intelligenti si muovono molto rapidamente passando dall'uso di uno strumento all'altro dobbiamo quindi adeguarci e badarci anche sull'aiuto di istituzioni finanziarie
Non bancaria
Abbiamo parlato ordine fra le varie attività criminali del gioco d'azzardo e quindi delle case da gioco siamo in una fase in cui stiamo cercando di regolamentare nel modo migliore le centinaia di case da gioco esistenti negli Stati Uniti
Che producono un una cifra annuale impressionante e che forniscono un ottimo canale per il riciclaggio di denaro
Per lo meno negli Stati Uniti si tratta di un un sistema estremamente grave che è cominciato a espandersi
Da stati come Nevada Las Vegas per estendersi poi in molti altri Stati e non solo in negli Stati Uniti ma anche nei vicini stati dove esistevano delle riserve indiane negli Stati in cui esiste una legislazione basata sulla tradizione indiana che permette loro di avere una regolamentazione più blanda nel per quanto riguarda l'istruzione di carte da gioco quindi esistono delle case da gioco indiane
Stiamo anche cercando di attuare di creare cosiddetti Malesherbes Besin estese e cioè delle attività e che dei servizi che ci permettano di effettuare un controllo monetario più più forte
Abbiamo stabilito una procedura per cui è possibile includere in questo tipo di attività delle imprese commerciali
Per ottenere la loro cooperazione inoltre stiamo cercando di basarsi sulla di poter contare sulla cooperazione di intermediari
Finanziari che si muovono su e che lavorano sul mercato mobiliare anche questo estremamente importante perché essi stessi devono essere tra i primi che devono volontariamente fornirci informazioni su presunte
Sua attività sospette su presunte attività illegali dobbiamo quindi contare sulla collaborazione di a diversi attori dobbiamo arrivare a una standardizzazione del norma dobbiamo arrivare a una più efficiente sistema di archiviazione dei migliori detta Bales
Tutti questi sono gli strumenti di cui abbiamo parlato ma perché dobbiamo arrivare a al raggiunge perché dobbiamo raggiungere questi obiettivi
Perché la formazione sono estremamente importanti e costituiscono la base del nostro lavoro questo utile utile dal punto di vista della regolamentazione perché nei forni essere forniti delle informazioni necessarie aiutato aiutare le gli enti regolatori le autorità che devono stabilire le leggi riguardanti la il controllo delle del attività illegali come il riciclaggio di denaro inoltre ottenere informazioni importante in termini strategici poi per per poter delineare le strategie del futuro e poter far fronte alla minaccia delle tecnologie che stanno emergendo e di cui si avvalgono sempre più le associazioni criminali
Inoltre è molto importante avere le informazioni necessarie in termini di indagine perché per i nostri investigatori delle varie agenzie per le forze della legge assolutamente essenziale poter essere dotati delle dei leader di detta based informazioni
Di eccellente qualità
E questo è importante per tutti coloro che
Lavorano in questo campo se non lavoriamo tutti insieme noi e gli altri attori
Noi e tutte le altre istituzioni la forza della legge autorità investigatori e così via però risolvere questo problema comune non sarà possibile ottenere risultati sperati dobbiamo quindi lavorare la strettissima cooperazione per mantenere alta la qualità del nostro lavoro
Ricordiamo ancora una volta che è estremamente importante poter contare sul giusto Efibanca e cioè suoi commenta le informazioni che ci vengono date dalle nostre agenzie investigative dalle istituzioni finanziarie e così via
Queste sono i pilastri su cui si basa la nostra attività e signor Presidente ci auguriamo che saremo in grado nei prossimi anni di portare avanti questo lavoro e arrivare al punto in quei potremo dire il problema comune di cui abbiamo parlato non è più un problema grazie
Per amore che noi
Ha ora la parola Mister Coppa che il responsabile del Motta che tradotto alla lettera il punto di segnalazione delle operazioni sospette l'omologo l'equivalente al nostro Ufficio italiano dei cambi
Presenterà una relazione sull'utilizzo dell'efficacia delle transazioni anomale sulle integrità dell'agenzia dell'antiriciclaggio e la cooperazione tra le agenzie antiriciclaggio in materia di euro
Sta in questo Cement
Grazie signor presidente
Non temete
Non utilizzerò tutti mi quindici minuti ho bisogno solo di sei sette minuti del vostro tempo perché all'ordine del giorno vedete che dovrei parlare dell'Euro
Ma domani e il signor Khatami riparlerà parlerà di questo e quindi sarò molto breve su questo soggetto su questo tema su quel tema della nuova valuta europea quindi parlerò poco delle minacce delle opportunità anche offre scusatemi per la voce ma sono stata ai in Argentina la settimana scorsa quando quando sono andato con le fonti Luotto e ho perso la voce non ha nulla a che fare non ha nulla a che fare con la vittoria della la squadra olandese ma è stato bello essere in un paese che Allo stesso prova lo stesso
Lo stesso trauma che abbiamo subito non c'è l'aver perso alle ai rigori
Ci sono due o tre punti di cui vorrei parlare prima di tutto
Perché la Neottia così efficace non non è ciò che io dico non lo dico io
Ma STS ha dichiarato che il l'M oggi veramente un
Un organismo molto efficace e vi sono due motivi
Il primo che noi
E-mail spetti concludiamo degli accordi con la polizia olandese
E su quali sono i casi da trattare perché non c'è necessita di indagare molto fare troppi sforzi inutili
Per trattare tutti i piccoli casi la polizia non ha tempo per farlo quindi bisogna pensare
Come come se si trattasse di una catena la catena non deve avere nessuna nello debole
Dobbiamo avere un'organizzazione in cui il personale deve essere tutto qualificato e provenire da avrà anche diverse polizia banche servizi fiscali eccetera
Se posso dire narcosi
Bisogna dimenticare
Di Voeller
Vorrei fare vuole fare in modo che un poliziotto partenze come un banchiere eccetera pensano in modo diverso ma bisogna trovare il modo di mettere insieme queste differenti mentalità
Non è possibile
Insegnare a una mucca volare
Non è neanche probabile
Queste persone si comprendano molto e quindi bisogna mettere insieme e fare in modo che si comprendano
E come si fa mettere in ufficio insieme
A volte ci sono degli scontri all'interno della mia ultima e fa parte del gioco
Bisogna interpretare ho un grande rispetto per interpreti devono assicurarsi che ciò che io dico arrivi a voi a dire quel messaggio giusto e quello che voi dite arrivi a me
La stessa cosa dobbiamo fare noi dobbiamo e funge da interprete tra la polizia e le situazioni finanziarie dobbiamo passare da una lingua all'altra il che richiede tempo
Ma e meglio riuscire a mettere insieme questi due mondi all'interno di un'organizzazione che cercare di convincere l'altra parte che noi abbiamo ragione
Lei mette voi un un organo amministrativo
Ma ci sono anche appunto dei poliziotti che ne fanno parte
Perché è così vitale è vitale utile perché l'onere della prova
Dipende dall'M voti non dalla dalla istituzione finanziaria non stanno ma sta a loro decidere senatore entrante che frattanto azione è criminale oggetto di può essere oggetto di un'azione penale o no non sono loro a fare questo
Di quattro transazioni al pub no anormali siamo noi a decidere quale vada perseguita
Allora noi e ci rivolgiamo alla polizia
Nel caso in cui abbiamo appunto appurato che la transazione veramente anomala quindi questo è un compito che ricade sul governo non sulle sulle istituzioni finanziarie molto importante il feedback cioè la
L'informazione diretta di ritorno
No qui diamo ai allega gli operatori bancari la possibilità di avere dei video di avere dei corsi
E assicuriamo loro che i loro dati siano sempre protetti
Bisogna però stare molto attenti perché le banche non devono cercare di per così dire se mi è consentito farci fessi bisogna stare molto attenti ma anche a loro conviene essere corretti perché devono collaborare con il governo il che da loro un plus
In secondo luogo
Non bisogna
Bisogna direi che per le banche per i casi no eccetera è molto costoso
Formare il proprio personale ma tutto ciò permette di evitare frodi e truffe ai danni degli stessi istruzioni finanziari e quindi è conveniente è importante formare il personale perché il personale
Aiuterà a evitare delle perdite future
E questo vale per le banche per i casinò per le compagnie assicurative
E quando ci viene
E quando ci viene fatta nazionali azione questo nonne
Non è inutile per loro perché milioni e milioni di fiorini vengono a avendo così intensa alzati dalle dalle truffe dalle frodi grazie a questo tipo di segnalazioni
Bisogna cercare di far comprendere alle banche che il il costo in termini di denaro e di tempo non è un costo a fondo perduto
Vorrei anche parlare dell'euro avrei voluto parlare dell'euro però il tempo è breve ne parleranno domani e quindi grazie
Pensione pomeridiana
Di questo convegno che dopo il validissimo contributo degli oratori questa mattina si è arricchito di un rilevante contributo in termini proposta
E in termini di esperienze personali è stato ancora volta ribadito il concetto per importanza la collaborazione nazionale ma più ancora come ha detto il presidente Prodi e la collaborazione tra gli organismi internazionali e quello che tutti auspichiamo in maniera poter assicurare una più forte determinata lotta alla riciclaggio
Viene sospesa
La seduta pomeridiana per un quarterback riprenderà con la presidenza dell'onorevole Carmelo Carrara continuiamo la sessione
Dico subito che dagli interventi della mattinata
Ma anche da quelli del pomeriggio i baresi emesso un filo rosso abbastanza consistente
E cioè che la lotta al riciclaggio come questo quella narcotraffico esige una sfida globale perché la globalizzazione proprio ha fatto crescere il novero dei così detti reati internazionalizzati però ci sono delle scadenze non dimentichiamo che c'è una convenzione di Strasburgo ce l'ha ricordato poco fa mister Zonca che non è stata ancora ratificata da alcuni Stati e addirittura per lui è riferibile
Credo che sia una impostazione condivisibile laddove ha fatto riferimento alla tipo di reati fiscali che costituisce oggi uno è chiuso nei confronti di richieste di collaborazione internazionale
E c'è anche la sessione sulla droga di New Yorker che si è conclusa e ha fissato un'altra scadenza che è quella del due mila e tre epoca in cui le nazioni aderenti dovranno adeguarsi alla normativa anticiclica vedere il riciclaggio
Abbiano verificato qual è la posizione di alcuni Paesi abbiamo oggi la possibilità di ottenere un altro apporto contributivo da Esperti internazionali
Perché quindici possono dare il portato dall'esperienza di alcuni Paesi europei alludo in particolare a mister fondo del mister Goddard che sono rispettivamente gli esponenti delle agenzie anticipi riciclaggio francese
è inglese quindi do subito la parola a mister fondo segretario aggiunto di tra fin il quale
Tratterà una relazione sull'esperienza francese sul bilancio dell'attività di Track fin gli ultimi sviluppi legislativi
No è un grande è un grande onore per me esprimere di di fronte a voi oggi
E anche un grande piacere qua perché l'organismo in cui lavorò tra finì in Francia
è stato creato quando è stato creato la prima relazione internazionale che questo l'organismo avute con italiani è stato l'inizio di una collaborazione nel novantadue e con la la guardia finanze la Guardia di Finanza
Quindi oggi è per me un piacere può partecipare a questa conferenza è un po'un simbolo di questa prima collaborazione
Tra scende esiste in Francia
Dal novanta potrebbe prendersi questa come data di partenza piuttosto il novantuno
Data di applicazione della legge all'epoca il legislatore aveva dato due missioni ATRAC fin una prima missione che consisteva nel coordinare l'informazione in materia finanziaria
Nell'ambito del Ministero delle Finanze questa missione era abbastanza importante e consente a tre fin di avere relazione continuative con insieme delle amministrazioni che compongono questo ministero
E seconda missione è una missione in termini di ricevimento delle dichiarazioni di sospetto che dal legge del dodici luglio del novantacinque numerata nell'ambito della legge debbono dichiarare i loro sospetti e tra fin è stato necessario nel corso degli anni che separano la data di oggi
E la data di creazione di Trakl fin è stato necessario superare e due ostacoli e credo che abbiamo fatto molta strada in questo campo il primo ostacolo consisteva nel vincere la diffidenza degli organismi finanziari
Il secondo ostacolo
Che non era meno importante forse anzi più difficile da superare consisteva nel regolare i problemi di coordinamento amministrativo
Il primo punto vincere la diffidenza gli organismi finanziari la situazione in Francia quella che nota nella maggior parte dei Paesi cioè organi degli organismi finanziari di includere d'accordo per lottare contro il traffico della droga ed evitare il delle Cicladi ciò ma sono diffidenti di fronte a quello che sembrava da alcuni come una collaborazione troppo stretta
Con l'amministrazione
Questa diffidenza degli organismi finanziari
è stata vinta abbastanza rapidamente e trascina rapidamente ha potuto tessere dei legami di fiducia con le banche
Con le compagnie di assicurazione e con un gran numero di uffici di cambio organismi bersaglio di del prima legge la come si è agito in modo abbastanza semplice innanzitutto ponendo innanzitutto un imperativo di riservatezza garantire a ai alle banche
Che l'informazione che danno a tratti resterà strettamente confidenziale
E da sette anni a questa parte in e sono momento questo segreto è stato tradito
In secondo luogo seconda garanzia un po'meno morale ma molto efficace e dare la garanzia che informazione trasmessa non sarà utilizzata a fini fiscali
è un punto che è stato un punto forte
Nel novanta i banchieri sì sì di diceva ma qua noi siamo d'accordo per lottare contro il traffico della droga contro il riciclaggio
Ma fuori questioni che noi mettere in in gioco gli aspetti fiscali e il ministro delle finanze
A descritto all'Imperial Parlamento che l'impegno che l'informazione trasmessa e non sarebbe stata utilizzata a fini fiscali
Il quanto avviene oggi anche se regolarmente c'è un dibattito in Francia su questo argomento
Terzo punto importante per vincere questa diffidenza naturale è il fatto che la dichiarazione di sospetto non posso essere trasmessa se no non da corrispondenti nominati dal direttore della banca in poche parole la legge impone ad ogni banca di designare un corrispondente e qui sto corrispondente è il punto di contatto obbligato Fratta fin e l'istituto bancario
Questo ha un bel veste molto interessa in particolare il fatto che questo corrispondente che molto spesso è l'ispettore generale della banca responsabile dei controlli interni è una persona che fa parte del potere che ha poteri importanti
E col tempo risulta come un ausiliare Dion molto fedele ed efficace della ministra in aiuto all'amministrazione perché nell'ambito della banca permette di far risalire le informazioni verso l'amministrazione e quindi questo punto l'esistenza di questo corrispondente è il anche un punto importante ultimo punto infine i Bettini ha parlato poco fa e l'importanza del feedback del ritorno di informazione sui bancari non è sempre facile da organizzare
Il perché tutta l'informazione in comunicata la giustizia per il segreto istruttorio che fa divieto di di
Ma si cerca di farlo perché è un elemento importante di motivazione dei quadri bancari per continuare a collaborare al meccanismo della dichiarazione dei sospetti oggi alcune cifre che permettano ad illustrare questa fiducia
Abbiamo un centinaio di dichiarazioni al mese sono dichiarazioni che danno praticamente luogo a tutte d'inchiesta il cui contenuto è interessante e ogni dichiarazione preceduta da Mura numero di contatto telefonico Diretta
Fra no inquirenti e responsabili bancari
è questo sistema funziona molto bene con le banche
Funziona sempre meglio con le compagnie di assicurazione non è sempre al vertice della sua forma con gli uffici di cambio semplicemente perché gli uffici di cambio in Francia cioè sono la maggior parte dei casi piccole strutture piccole strutture per le quali è un po'a talvolta più difficile difficile convincerla partecipare al meccanismo di dichiarazione dei sospetti
E si registrano in questo tempo dei grossi progressi ma anche le Campo dei gli uffici di cambio un punto altrettanto complicato forse più al punto della coordinazione amministrativa
Coordinazione amministrativa perché in Francia nel novanta varie amministrazioni auspicavano di partecipare attivamente nel alla lotta contro il riciclaggio dei capitali
Sì posso fare loro questo rimprovero ma aerea difficile in quel momento di organizzare in pieno la ripartizione del lavoro fra da una parte il ministero delle Finanze e dall'altra il Ministero di Grazia e Giustizia
E poi accanto il ministero dell'interno con la polizia nazionale con in più altre istanze che partecipavano al gioco globale
La commissione bancaria la Gendarmeria anzi ancora altre strutture a carattere disciplinare
E per questa riguardavano le compagnie di di assicurazione gli uffici di cambio per vari anni il nostro sistema attraversato delle difficoltà caso di questa compartimentazione amministrativa è stata difficile superarlo e oggi la maggior parte dei dei proprie Siderno e registrati
Riguardano appunto quest'argomento
Né progressivamente nel corso degli anni si è venuta in Tesser sì una relazione umana anche tra i vari responsabili che ha consentito di superare lei di vedere soppressi quella situazione di conferenza
Di concorrenza il modo di lavorare è questa la Traffic pregiamo il contatto col procuratore della Repubblica consideriamo che la finalità della nostra azione e la trasmissione dei dossier
Al procuratore della Repubblica i dossier sono le dichiarazioni di informazioni arricchite dalle osservazioni tra fine a Precotto all'onore della Repubblica i da Repubblica infine all'onere
E della designazione dell'amministrazione dei responsabili delle inchieste giudiziarie da condurre primo punto la pietra angolare il magistrato
Secondo punto una collaborazione molto stretta con la polizia nazionale alla dogana
Fin dall'inizio dell'inchiesta due per un certo tempo odierno dei ritardi nella dichiarazione trasmissioni dei sospetti
Perfettamente e di avere delle dichiarazione perfettamente arredate
Ma adesso le cose avvengono con maggiore celerità e che permette alla polizia nazionale polizia giudiziaria soprattutto o alla gendarmeria né intervenire molto più a monte
Il che consente anche alle varie agenzie di vedere non più un atteggiamento di riserbo
Ma un atteggiamento di collaborazione perché ognuno c'ha da guadagnare questo sistema di collaborazione sempre più efficace
Perché ognuno può utilizzare le potenzialità dell'altro la missione i tratti che si fermano etrusco in cui il procuratore informata nel momento in cui una procedura giudiziaria un'inchiesta giudiziaria viene condotta
Ma a monte abbiamo degli strumenti che consentono di arricchire il lavoro della polizia secondo strumento o è uno strumento dico della cooperazione internazionale
Nel corso degli anni poi ritornerò sull'argomento abbiamo tessuto una rete di cooperazione internazionale che ci consente di avere delle informazioni in pochi giorni tarocco e qualche volta anche in poche ore
Il che estremamente efficace e più rapido che non il canale abituale della cooperazione giudiziaria o poliziesca
A la legge cioè dato uno strumento molto utile che il diritto di comunicazione con le banche cioè indipendentemente dall'apertura di un
Istruttoria giudiziaria possiamo porre ogni domande a un istituto finanziario
è tenuto su a risponderci
è uno strumento molto flessibile rapido che permette di sapere farci sapere rapidamente se le informazioni che abbiamo sono quelle utili dirette
E così devono essere approfonditi o sono informazioni che possiamo conservare o abbandonare perché gli elementi non indicano che di vi sia un un riciclaggio o altra infrazione quindi siamo oggi in una situazione molto più confortevole della situazione del degli anni novantuno novantadue novantatré con una collaborazione con le altre amministrazioni e che di migliore qualità e quali sono le prospettive e le deve definire in due termini in primo luogo l'approfondimento e in secondo luogo l'ampliamento l'approfondimento
è sviluppare le relazioni che abbiamo in tessuto a livello internazionale abbiamo oggi delle relazioni
Continuative regolari con un certo numero di paesi sulla base di accordi o di scambi di lettere questi Paesi sono l'Australia gli Stati Uniti
L'Italia il Belgio la Spagna il Regno Unito l'Argentina il Messico alla Repubblica cecoslovacca i Paesi Bassi eccetera
Concerto numero dei Paesi ricchi e con i quali noi collaboriamo regolarmente
Vi sono altri paesi che oggi auspicano di collaborare con trascini in particolare i Paesi dell'America latina il Cile ultimamente la Colombia
E inoltre riusciamo a intercettare queste relazioni a livello bilaterale diretto fra inquirente fra intuire organismi e che danno frutti interessanti
Approfondimento anche nel rispetto di un certo numero di professioni indico invitavo poco poco fa che la relazione con le banche è una relazione solida la relazione con negli uffici di cambiare ancora da lavorare
E gli uffici di cambio ci danno informazioni estremamente utili perché molto spesso si collocano a livello dell'inizio del riciclaggio si situano nel momento in cui i ricicli riciclatori
Hanno ancora dei contanti delli e cerca nuovi delle valute cercano di fare del cambio per allontanarsi dalla fonte di questa valuta
Il momento in cui vi può essere recata facilmente alla prova del riciclaggio
Il lavoro del l'ufficio di cambiamo lavoro no che è opportuno condurre giorno dopo giorno è un lavoro che necessita di una presenza sul campo molto forte
E per questo noi colleghiamo la nostra azione presso i servizi di dogana che hanno competenze in Francia per controllare gli uffici dei cambi e presso la polizia nazionale
Presso che ora dopo ora giorno dopo giorno eletti ultimamente
Questa azione ci ha permesso nel giro di quarantotto ore dopo la trasmissione di una dichiarazione di sospetto di procedere ha dei seri mi di per i polizia per accertamenti un'azione molto utile si è in grado di essere sul campo
E si essere in grado di sensibilizzare quotidianamente gli uffici di cambio alla necessità della lotta contro il riciclaggio
Il passaggio all'euro modificherà probabilmente il la situazione dato che un certo numero di uffici di cambio che fanno oggi campione europeo dovranno riorientare la propria azione
E quindi approfondimento in materia di cooperazione internazionale approfondimento anche in materia di relazione con gli organismi finanziari approfondimento anche in materia di relazione con gli organismi disciplinari come la commissione bancaria
Più che la commissione perché la commissione bancaria incaricata di infrazioni disciplinari nei confronti delle banche che non rispettino la legge
In particolare la regolamentazione del riciclaggio dei capitali che un argomento sul quale abbiamo fatto dei progressi e oggi la commissione bancaria moltiplica le sue indagini
E poi sanzionare istituti che non applichino correttamente la legge all'altro punto e Lella l'ampliamento
è innanzitutto ampliamento legislativo e legislativo perché finora la Francia la Francia era partita da una concezione del riciclaggio abbastanza stretto che era alle riciclaggio in seguito al traffico di droga la concezione degli anni novanta
La definizione penale della riciclaggio
Era il denaro proveniente dal traffico della droga nel novantatré un primo mutamento avuto luogo e la competenza di Premafin è stata sono soltanto sul traffico di droga ma anche alla genera alla al denaro proveniente da attività criminali ultimamente abbiamo avuto due cambiamenti importanti un cambiamento non cambiamento nel novantasei in cui il Codice penale francese è stato modificato che oggi il concetto di riciclaggio si estende a tutte le attività per i legali
Qualunque sia il reato o crimine
Quindi si riconduce la concezione va oltre il traffico di droga ultimamente un'estensione molto importante in materia di dichiarazione di sospetti
Perché l'elenco degli organismi che devono fare una dichiarazione sospetta è stata ampliata finora avevamo gli elementi seguenti le banche le compagnie di assicurazioni e gli uffici di cambio le società di borsa
E le strutture che fondano la banca
Senza avere lo statuto di banca
La posta
Io ho tutto quanto si che fa capo al ministero delle finanze
Alcune settimane fa la loro la legge non è ancora promulgata ma è stata votata al Parlamento all'unanimità
All'assemblea nazionale chiunque lavori nel campo dell'IMI dell'immobile mobiliare dovrà essere sottoposta a questa dichiarazione di sospettò il tiro il testo esatto ve lo leggo molto rapidamente
E la detenzione di sospetto è estesa le persone che realizzino controlli no consigli in operazioni riguardanti l'acquisizione e la vendita
La cessione o la locazione di beni immobiliari
Sono gli agenti immobiliari sono interessati così come i notai abbiamo domandato questa di dichiarazione da vari anni perché ci siamo accordati che in Francia eravamo interessati da due fasi di riciclaggio primo stadio
Cone denaro liquido che arriva è il caso degli uffici di cambio o una fase di integrazione e in particolare l'acquisizione di beni mobiliari
Sia sulla Costa Azzurra sia nella regione parigina
Pertanto avevamo difficoltà a individuare questa realtà dato che molto spesso obbligatoriamente c'era una cosa un notaio e spesso l'agente immobiliare e i banchieri che avevano da fare con il con il notaio non con l'acquirente
Avevano spesso tendenza a dimostrare una vigilanza abbastanza limitata abbiamo del caso per esempio nel Mezzogiorno dalla Francia e di una taglia che ha cercato presso vere banche di piazzare tre milioni di franchi liquidi
è uno di questi clienti russi che aveva comprato una villa abbiano è stata fatta una dichiarazione sospette oggi queste esso professione saranno sottoposta dichiarazione di sospetto
E abbiamo con un'idea ma non immediatamente deve essere la cosa ancora promulgata di studiare la possibilità di estendere il meccanismo della dichiarazione di sospetto agli esperti contabili
I commissari dei coevi sorride Conti
I quali sono maggiormente i interessati alcuni dei quali auspicherebbe o potrà dare dichiarare dichiarare le loro sospetti
A Thaksin perché il giudice francese a del responsabilità
E in cui loro semplicemente hanno fatto prova di negligenza trascuratezze questo vorrei dirvi appunto non sapendo che in Francia
Il lotta contro
Il riciclaggio è un argomento non soltanto amministrativo e giuridico ma anche un argomento eminentemente politiche
E il fatto che il Senato all'Assemblea nazionale si posizioni no all'unanimità su argomenti di questo tipo mostra molto bene nella convenzione del che e del crash carattere imperativo in Francia della lotta contro il riciclaggio e il crimine organizzato grazie
Graziano esser fondo per l'esaustivo spaccato piaccia esternato sullo sfondo la legislazione francese sull'agenzia anti riciclaggio
E dico subito che dopo il vertice di Birmingham il trattato dei G otto sulla Hegel teche crime
La maggior parte dell'interesse si è spostato sulla Convenzione che si sta studiando a Vienna
Sulla che milita organizzata le convergenze sono polarizzata sostanzialmente fra i vari paesi su due punti la possibilità di ottenere una rete incrociata tre polizie che riescano a stanare tutte le le fonti di redditualità fra le cosche
E le criminalità organizzate e poi la possibilità di ottenere una legislazione sulla confisca come quella italiana su questo aspetto è stato soltanto sfiorato in mattinata
Un punto che invece è molto importante soprattutto per la legislazione italiana
Tutti convengono sul fatto che il patrimonio uno dei mafiosi si deve aggredire in Italia c'è il sistema del doppio binario cessava il doppio binario non soltanto per la confisca prevista dal Codice penale il Codice Vito ma anche per il sequestro la confisca previste misure di prevenzione noi abbiamo una legislazione molto frammentaria abbiamo una legislazione che frutto pure dell'emergenza basti pensare che la misura patrimoniale e agganciata necessariamente alla misura personale che oggi c'è l'impossibilità di operare nei confronti dei beni del mafioso deceduto che soprattutto manca un testo unico sulle misure di prevenzione
Su questi aspetti e sugli altri che in buona sostanza hanno tratto spunto dagli interventi che hanno preceduto do la parola onorevole
Solo per siccome era stato programmato l'intervento dell'onorevole Luciano Violante presidente della Camera dei deputati
Se l'onorevole Violante nona esigenze il rientro immediato va be e allora secondo quello che l'ordine cedo la parola a mister Goddard del N sia I.S. nasce non il crime Intelligence Service
Il quale tratterà della cooperazione internazionale dell'informazione di ritorno e delle questioni strategiche
Grazie signor presidente
Vorrei fare prevede per i commenti prima di presentate la mia relazione è prima di tutto grazie da parte mia e della organizzazione che rappresenta per essere stato invitato a prendere parte
A questa a quest'incontro continua la tradizione di collaborazione tra le forze italiane e britanniche
Che sono sempre state sempre ottimi rapporti
Tra TDI è e le nostre la DIA e le nostre organizzazioni
L'NC I.S. si occupa delle dei crimini economici finanziari io sono un funzionario di polizia
Ma non sono una spia non sono un membro dell'Intelligence Service
E alla fine della mi ero relazione vorrei
Vorrei ricordare
Che le segnalazioni finanziarie di
Di operazioni sospette sono sono costituiscono intelligenza criminale e così vanno considerarle vanno considerate senza dubbio i tempi trenta prelati unitarietà sta diventando più coordinati e più diffusi internalizzazione del problema riconosciuto da tutte le forze di polizia
E certamente la nostra oltre alle dimensioni del parroco del problema via il livello di statistica azione delle grandi organizzazioni criminali la loro spregiudicatezza e le loro capacità di comprare utilizzare le più recenti tecnologie e tecniche perseguendo le loro attività criminali la crittografia delle comunicazioni da parte delle ventotto equivale ormai comune
Si sa anche nel nell'Europa occidentale che
Le che queste questi clan un giorno sistemi molto si Trecate eletto elicotteri granate a propulsione attrasse Orazi mini sottomarini e cercherà e quindi bisogna cercare di utilizzare al meglio le limitate risorse a nostra disposizione
è necessario un un approccio multinazionale ma anche una strategia nazionale per appunto utilizzare le nostre risorse al meglio
Vi è anche necessità di una risposta tempestiva ma ogni risposta dipende da una Intelligence chiarito in tempo Intelligence eh chiave non solo per comprendere l'attuale Problemi e anticipare i prossimi ma anche per sapere come e quando rispondere
Le mie CS nasce l'altro in mente agenzie best è stato creato nel novantadue per dare e per fornire intelligenza agli organi di repressione del crimine
Oltre alla raccolta da lo sviluppo di Intelligence operative tecnica realizziamo anche valutazioni strategiche di varie manifestazioni di criminalità
Così che le nostre forze di polizia e il nostro governo possano prendere decisioni informate sulle priorità e sull'allocazione delle risorse
Queste valutazioni sono strategiche nel senso che circa si cerca di avere una visione per lo meno nazionale ma talvolta anche internazionale
Delle problema in particolare e si cercano di prevedere le tendenze nostri il recente valutazioni strategiche sulla minaccia per la sicurezza degli interessi britannici
Mostra la la dimensione della criminalità internazionale all'interno delle giorni tre delle aree tradizionale cioè narcotraffico truffa riciclaggio e prostituzione ma rivela anche le possibilità di nuove forme di impresa criminale
Alcune delle quali si staccano completamente dal di quelle storie le attività storiche niente esempio e riciclaggio e le discariche abusive la il il furto di proprietà intellettuale e i bootleg in cioè il contrabbando transfrontaliero nessuno tre punti chiave che i nomi sottolineano in particolare in questo momento
E valgono per tutte le le tutelati mentale internazionale in tutto il mondo
I crimini i criminali intento organizzati delle varie nazionalità cooperano per aumentare profitto sì aiutano a vicenda nella produzione nel traffico nella distribuzione delle droghe ad esempio nel Regno Unito la cooperazione tra i crimini di criminalità organizzata viene percepita come un attività che segue e delle strutture e molto elastiche non rigide
I crimini organizza inadempienza che non si concentrano solo su una attività criminale unica ma tendono a massimizzare il profitto diversificando le attività e questo padre e per la maggior parte delle organizzazioni criminali
Per quanto riguarda il riciclaggio suo obiettivo convertire i proventi del crimine indegni che non possono essere associati alla criminalità
Ogni conversione di proventi illeciti in vari degni
Può essere considerato riciclaggio i grandi criminali sanno bene che le forze dell'ordine hanno ad una disposizione notevoli strumenti giuridici per individuare i proventi illegali e e per entrare muoversi attraverso il sistema finanziario
Quindi criminali tendono a raffinare i propri metodi e utilizzano dei sistemi sempre più complessi per riciclare il denaro cercando di di utilizzare reti coperture per ingannare gli gli investigatori e ridurre al minimo i rischi di identificazione i criminali che si trovano nel territorio estrae britannico
E che ricitato nel territorio britannico fanno sempre più uso di Cafu avvocati contabili ed agenti per la costituzione di società in modo da utilizzare persone per così dire pulite e che comunque hanno un'alta capacità professionale
Di tutte le segnalazioni ricevute da nemici esterni al novantasette sono oltre quattordici mila solo il due per cento sono state fatte da questo tipo di professionisti vi è anche una tendenza all'allontanamento dalle banche dalle sue città di Nietzsche per ricercare invece i mercati dei titoli delle operazioni a a premio i fiumi c'era i mercati assicurativi
Criminali che si trovano nel Regno Unito tendono sempre più a mandare i proventi del crimine all'estero
Questo a causa del leggi sempre più stringenti che secondo ammise nato nel Regno Unito e quindi tendono a ricercare cosiddetti paradisi all'estero
E utilizzano sistemi bancari informali per evitare di essere scoperti
Ci sono
Diciamo che la nel narcotraffico rimane e la maggiore componente della riciclaggio nelle Regno Unito ma le quote che derivano da contrabbando furto e crimini finanziari sono aumentate e questo ciò che risulta anche dai territori d'oltremare
La riluttanza di alcuni Paesi all'estero di mettere in pratica legislazioni antiriciclaggio continua a rendere questi Paesi particolarmente attraenti e interessanti per i criminali lo sviluppo dei sistemi di pagamento elettronico
Con le cosiddette carte intelligenti bancomat i servizi bancari linee eccetera creando il rischio di creare un livelli ancora più elevati di anonimato
I banche amante i sistemi bancari insegna hanno il potenziale di permettere criminali di operare su conti a distanza protetti dall'anonimato
L'inesperienza mi diceva nelle tra tre agenzie che si occupano della repressione del crimine assieme a una legislazione che non non ancora prevede questo tipo di commercio elettronico può crescita accresce l'impatto della di questa minaccia nel mio breve e medio termine
Per quello che riguarda le frodi sulle accise va detto che queste sono aumentate drasticamente dall'entrata in vigore del mercato unico nel novantatré
E questo è ciò che risulta dei nostri servizi doganali e delle accise le truffe sulle accise sono su larga scala e sono molto redditizie
Non è difficile vedere i fili della attività criminale che sono interconnessi con le organizzazioni meccanismi e il finanziamento di operazioni fraudolente
Tutto ciò appare in particolare per attività di contrabbando sull'arca stare ci sono tre aree che si interconnettono e il contrabbando transfrontaliero la le frodi per distrazione e il contrabbando commerciale per quanto riguarda quello che ne chiamiamo bootleg Dino contrabbando transfrontaliero
Si tratta di un'attività per cui
Un bene viene comprato senza pagare la relativa accesa per
Nel caso del contrabbando transfrontaliero questo beni viene rivenduto e quindi è un altissimo con profitto
Contrabbandieri più astuti sono riusciti addirittura a prendere il controllo su grandi gruppi di contrabbandieri
La combinazione di possibilità per di avere profitti veloci oltre a una crescita della domanda nel consumo il mio impegno praticamente esigue
Hanno a hanno consentito il prosperare di questo tipo di criminalità
Molti gruppi criminali dediti a questa attività si basa no sono va basati regionalmente
Io mi sono forti violenti incidenti entra lotte tra gang per quanto riguarda la truffa cosiddetta da distrazione si tratta di una fornitura di laicità di quantità commerciali di bene sottoposti ad accisa sul mercato in senza pagamento della relativa Cisa
Sono e mezzi questi tipi di profitti e in questo tipo di attività richiede ingenti capitali organizzazione conoscenza tecnica e non è un tipo di reato opportunistico
Sappiamo che ci sono interna organizzazioni criminali internazionali che si sono collegati con gruppi britannici e altri gruppi europei
Quali anche contrabbando come acciaio e si tratta del contrabbando semplice di quantità commerciali soprattutto di alcolici e sigarette mascherati da altri beni
Si tratta di un problema fiscale per l'Europa dove viene richiesto un alto un'alta quantità di Condi capitali
Abbiamo notato che anche se vi sono delle delle somiglianze i cosiddetti bootleg chiedo se e i
E i normali contrabbandieri tendono a nonna a non mescolare le proprie attività
Anche se e anche se non ci sono mai grossi conflitti tra di loro diciamo che l'evasione fiscale e delle imposte aggiunge un miliardo di sterline
Il sistema ma il successo del sistema di segnalazioni britannico degli ultimi anni ha creato un ambiente finanziario in cui i proventi del crimine corrono il rischio di essere segnalati alla alle quello economico Faini io niente e quindi essere sottoposti a indagine Lecco ha osservato i cambiamenti negli schemi operativi dei criminali e dei gruppi criminali nel tentativo di ridurre rischia di essere scoperti questi scavi
Comprando tecniche come l'uso sempre maggiore di servizi finanziari non regolamentati per uno scambio per un cambio valutario o trasferimenti a distanza
O cessione a terzi incensurati per evitare la confisca dei beni
Inoltre si tende un sempre maggiore uso di intermediare come avvocati contabili eccetera per per il movimento fisico della valuta al di fuori del Regno Unito dove laddove le le leggi siano meno stringenti
Io ritengo che forse dire adesso che il crimine non debbano mai avere cedimenti
Per riuscire a mantenere il ritmo quali attività criminale ogni anno economico anioni analizza le segnalazioni che vengono da ogni settore da ogni possibile settori finanziario
Per vedere insieme sono dei notevoli cambiamenti il comportamento relativo alle segnalazioni una riduzione dei volumi di stretti segnalazioni
Può indicare o un cambiamento dell'attività criminale o una diminuzione della consapevolezza o della formazione del personale in prima linea o un minor livello di comunicazione tra le forze di polizia istituzioni finanziarie
Nel mille novecento e novantasette abbiamo visto che il numero di segnalazioni raggiungeva quattordici mila centoquarantotto
Alcune di queste dal venti al venticinque per cento hanno avuto un grosso significato dal punto di vista dell'intelligenza
Anche questi casi in cui le segnalazioni hanno avuto un un grosso valore dal punto di vista dell'intelligenza sono molto importante le segnalazioni di operazioni sospette sono una fonte preziosa di intelligenza signor S. nella lotta contro le gravi attività criminale a livello maggior ma regionale nazionale e internazionale segnalazioni permettono inoltre dare un contributo nella prevenzione individuazione e cattura del criminale sequestro di Denise
Il contributo in termini di Intelligence non va sottovalutato il potenziale di sfruttamento di queste informazioni va riconosciuto e incoraggiato allocando le necessarie risorse adeguate sia per il figlio riunita divenuta legge finanziaria unità investigazioni investigative mi pare che niente signor Tiziano aggiunge alterne e quindi vi ringrazio
Grazie approvato
Per un breve saluto anche perché sappiamo che deve andare subito via do la parola all'onorevole Luciano Violante presidente la gara dei deputati
Sono davvero grato al presidente Ottaviano Del Turco alla Regione Sicilia
Per questo convegno che segna una svolta significativa su queste questioni credo che sia la prima volta che si faccia un'iniziativa di questo tipo
Integrando esperienze internazionali esperienze nazionali ed è un modo per cominciare per circolare informazioni conoscenze via mettere in una sinergia la scoperta della frontiera finanziaria non è recente la lotta alla criminalità organizzata ma negli ultimi tempi si stanno intensificando le azioni dirette a far emergere questo problema con una sua autonomia
Per tre ragioni principali la prima è questa che il ormai e generale la consapevolezza che il danaro sporco intacca il mercato legale
E crea pericolosi alterazione della concorrenza
E quando l'imprenditore condanna lo sporco entra nel mercato regola concorrenza sono profondamente alterate
Secondo perché la la grande quantità di danaro il fondo monetario internazionale ha calcolato nel due per cento del prodotto mondiale lordo entrate del grande crimine organizzato il grande Gino questa grande quante del denaro conferisce alla mafia alle altre organizzazioni criminali un potere ingiuntivo oltre quello dell'intimidazione e della violenza c'è il potere corruttivo
La capacità di corrompere e uno oggi dei rischi maggiori che hanno lei meccanismi legali nei confronti di questo tipo di fenomeno
Terzo il denaro nero e uno dei fattori di globalizzazione della criminalità organizzata perché il denaro si sposta si spostano e si integrano le relazioni internazionali
Si creano qua e là aree di tutela di questo tipo e danaro e quindi è un meccanismo quello dalla circolazione dallo sporco che favorisce la sinergia tra diversi gruppi criminali e quindi la tendenza alla globalizzazione della grande criminalità
Un recente rapporto redatto da uno specialista prorogata di finanza credo
Di questa materia segnalava che sulla base di calcoli fatti d'autorità italiane autorità statunitensi occorrono venti minuti prima primi per spostare in via telematica danaro da un posto all'altro del mondo
Quindi credo che in un giorno si facciano settantadue spostamenti esaminano son bravi matematica mi pare che questi sono i dati mentre occorrono circa sei o sette mesi per individuare le tracce di uno solo di questi spostamenti in questo differenziale di velocità c'è il nostro problema credo sostanzialmente possiamo dire che mente riciclaggio di un fenomeno globale la risposta che è ancora un fenomeno nazionale il nostro sforzo e colmare questo burrone che eccetera fenomeno globale fenomeno nazionale e iniziativa come questa tutto ciò che importa collegamento Network rete così via tutto questo aiuta a colmare questo divario fra perciò fortemente sostenuto
Quali sono le frontiere sulle quali a mio avviso anche sulla base delle cose che qui autorevolmente sono state dette nel pomeriggio i puntini sulle quali occorre investire molto
Lecito non in un ordine di priorità cito così la prima frontiera e quella della corruzione questo è uno dei grandi problemi delle democrazie oggi la quantità le grandi democrazie devono essere naturalmente porterà il mercato prosperare la circolazione
Del danaro garantire come è giusto tutto ciò che va garantito ed espone e tutte quante le frontiere istituzionali sono molto più esposte rispetto a ieri
Allora alla corruzione
La corruzione non può combattere soltanto con mezzi repressivi va combattuta anche con mezzi preventivi
Alcuni Paesi hanno fatto le passi avanti in questa direzione la carne deputati approvato tre progetti leggi in questa materia che ora pendono davanti all'esame del Senato se saranno provati quando il Senato avrà compiuto le sue valutazioni io credo che potremmo dire in un insieme di norme che aiutano notevolmente la prevenzione della corruzione
Quindi la prima il primo fattore lotta contro la corruzione secondo fattore fa scattare un meccanismo di convenienza della lotta al riciclaggio
Non possiamo ignorare che in molti Paesi la lotta al riciclaggio è vista come un rischio per attività commerciali finanziare ed economiche
Nel senso che ci sono molti soggetti che sono presenti sul mercato in forma legale i quali ritengono che uno sviluppo eccessivo diciamo così delle strategie di attacco sul versante del riciclaggio possono portare turbamento all'interno degli affari legali questo prima molto delicato perché qualche volta naturalmente autorità di polizia giudiziaria e così via se non hanno la necessaria competenza per intervenire sui processi finanziari economici viste o di fare come gli elefanti cristalleria
Qui produrre più danni che vantaggi il problema quindi di avere una competenza tecnica talmente elevata da consentire distinguere cose che qualche volta all'apparenza in sostanza sono profondamente diverse ma l'apparenza sono difficilmente distinguibili
Quindi il problema di far capire che la nota di questo genere e una lotta che conveniente perché tutele mercato legale tutela gli imprenditori regali tutela l'economia legale e una campagna che ancora non è stata fatta sino in fondo
E credo che iniziative di questo genere aiutano sì mi pare a sviluppare questa cultura della difesa
Del mercato di attività legali prima ancora che l'attacco alla illegalità
Il secondo aspetto della convenienza riguarda un elemento dal quale io credo che per quello che io so
E l'Italia ha il primato cioè la utilizzazione sociale dei beni confiscati una legge fa varata nel mille novecentonovantasei dal Parlamento italiano come la gran parte dei presenti con sa consente la utilizzazione sociale dei beni confiscati alla mafia
Cioè dell'avvio del mafioso diventa una scuola diventa una biblioteca diventa un luogo dei ragazzi vanno a giocare una casa per anziani
Il giardino della mafioso diventa un parco questi sono fatti che sono qui a Torino con la abituate a Palermo fondo città Palermo Corleone e così via sappiamo nord nel nord ci sono molti beni sottratti confiscate la ma che che sono diventati venti socialmente utilizzati
Sono per ora sono beni non cito i dati perché perdere troppo tempo vi chiedo scusa per devo partire subito mi impegno a Roma ma di sostanza sono i circa settanta beni per settanta miliardi che sono stati restituiti alla collettività in questo modo non è molto
Dal punto di vista del giro di affari complessivi ma certamente per quelle collettività non dimentichiamo un segno importante
Perché il fatto che laddove entra Marina entrerà Agazzi per andare a scuola io credo che sia un segno sociale Dino il simbolo ecco singolo ammenda di scarsa importanza un simbolo importante di un passo avanti fatto dallo Stato nella lotta contro la mafia
Il terzo profilo quello della cooperazione internazionale qui è stato detto tutto francamente aggiungerei soltanto parole ai concetti che sono già stati spesi e condivido totalmente tutto quanto si è detto qui sulla cooperazione internazionale aggiungo soltanto un punto la questione dello spazio giudiziario antimafia che un elemento assolutamente essenziale
Spazio giudiziario che non può essere basato
Intanto sulla cooperazione deve essere basato o su una circostanza aggravante dei reati comuni o su un'ipotesi di reato tipo associazione per delinquere che enti nel maggior numero possibile di ordinamenti in modo da consentire che in relazione a quel tipo di reato reato aggravato da quel tipo di circostanza fatto allo scopo di agevolare un'associazione criminale
Scattino forme di cooperazione particolare tra autorità giudiziarie
Con la possibilità con tutta una serie di altre menti di garanzie di utilizzare anche come elementi di prova ciò che raccolto con la garanzia dei contractor la difesa eccetera in altri ordinamenti è un problema molto delicato
Ma stiamo attenti se ne continuiamo a rispondere in modo disorganizzato ad una criminalità che organizzata rischiamo di dare tutti insomma
A vantaggio di questa criminalità
L'ultimo aspetto quello del coordinamento interno quindi Cevo corruzione convenienza cooperazione coordinamento interno nella lotta contro la mafia
Se ne parla molto
C'è una questione che stiamo attenti a non fare dell'otto al riciclaggio l'impegno di una aristocrazia investigativa
Cioè l'impegno nella fascia alta di autorità giudiziarie autorità di polizia e così via che però non guarda poi a ciò che c'è alla base e questo lo dico per due motivi
Innanzitutto perché c'è uno stretto nesso stiamo attenti tra le tre frontiere della criminalità organizzata la frontiera diciamo tradizionalmente criminale quello che l'omicidio o quello dell'estorsione così via dell'usura
Eccetera la frontiera che chiamerei pubblica
Politica affari pubblica amministrazione appalti questa frontiera qui
E la Terza frontiera che la frontiera finanziaria
Cioè ciò che e non perdiamo di vista le Grillo lo stretto intreccio che c'è tra queste tre cose
E quindi il rischio che fare un'azione soltanto sul riciclaggio che non sia strettamente connessa a tutte quante le altre azioni rischia di farci perdere di vista una serie di fattori importanti e soprattutto non ci fa risalire dalla all'organizzazione criminale di base
Dico questo perché quindi è impressione c'è una quota di ricchezze la mafia da investe pulsa in tre sul territorio di suo dominio sul territorio operativo cioè non può trascurare la necessità di apparire potente economicamente
E quindi spostare l'indagine non è che voglio nazionalizzare l'indagine antirapina Gene
Ma vorrei che fosse chiaro questo doppio livello accanto a livello so internazionale spera cooperazione c'è un livello che riguarda la presenza sul territorio perché su quel territorio la capacità dispensa è un elemento di forza di intimidazione e di dignità criminale
La possibilità di spendere molto danaro
Ecco quindi in questo senso io credo anche il tipo di cose che qui sono state dette aiutano proprio a integrare la lotta sulle tre frontiere quella della clinica Trezzo anale la frontiera grosso modo pubblica e la frontiera finanziarie perché sono l'una connessa all'altra evitare un'aristocrazia investigativa e cercare di far crescere le competenze tecniche per svolgere anche questo tipo di attività e io poi sono particolarmente d'accordo con le cose che diceva l'onorevole Carrara cioè la necessità di redigere un testo unico delle misure di prevenzione
Io ricordo che il Governo Ciampi ne fece uno in termini come dire non tecnici fece una raccolta razionale dei testi di legge poi la cosa non fu non ebbe veste formale credo che tentativi furono fatte anche da quello Berlusconi
E su e anche altri dove nei processi ma insomma ora anche avvalendosi di alcune deleghe della legge Bassanini di una de de de de per i testi unici e credo che sarebbe particolar mente utile sta stare su questo terreno perché questo sarebbe un grosso strumento di razionalizzazione normativa
Infine ci sono due aree lei accennava il ministro il presidente Prodi anche durare a ridosso dell'Italia o a ridosso dell'opporci dentale che sono di particolare interessa mi riferisco al centro lupa che al Mediterraneo
Aree di grande potenzialità per il domani mare che per loro collocazione CIO economico politica sognare attraversate fortemente da i fenomeni più piogge di studiamo
Quindi una particolare attenzione a sviluppare relazioni democratiche
Relazioni politiche e relazioni economiche con queste aree sono i fondamentali per poter anche frenare meglio questi processi nel senso che non consideriamo queste aree soltanto come aree di rischio e di pericolo sommarie democrazia fragile o di non democrazia per alcuni aspetti ma che vanno per i quali nei confronti delle quali vanno fortemente incentivati ogni tipo di rapporti
Perché rapporti economici se si instaura una sistema di comunicazione economica democratica sociale con queste aree tutto il resto delle collaborazioni sono molto più semplice su una moto più facili
E io credo tra l'altro qui siamo una e la più importante
Regione del Mezzogiorno italiano io credo che tra l'altro anche le questioni che naturalmente qui un affronto dello sviluppo e del futuro del Mezzogiorno sono strettamente legate ad alta capacità di valorizzare l'area nella quale si trova a mezzogiorno
Perché uno dei gli errori che lo più grossi che se posa fare che l'unico mercato di prodotti siciliani sia la Germania insomma c'era a Tunisi a distanza di un'ora
E quindi bisogna beh noi Marocco cioè bisogna ben capire che cosa noi possiamo questo non è indifferente rispetto a questo discorso
Perché uno sviluppo ricco con una cultura nuova non monodirezionale del Mezzogiorno il nostro Paese sarebbe un aiuto importante anche la lotta contro la mafia ringrazio e vi chiedo scusa per tanti
Grazie al presidente Violante del cui contributo veramente non ci potevamo privare credo che abbia arricchito
Il bagaglio che oggi abbiamo ottenuto con la serie di interventi tenuti in occasione di questo convegno e ora ritorniamo sulla linea delle agenzie di riciclaggio
E quindi dò la parola al dottor Renato Righetti capo del servizio antiriciclaggio dell'Ufficio italiano dei cambi
Quale tratterà appunto una relazione sulle funzioni l'attività dell'Ufficio italiano dei cambi nel contrasto finanziario al riciclaggio
La ringrazio Presidente
Dico subito che non tratterò questa relazione perché è già stata sviluppata ampiamente mi sembra che io siamo anche potrete i termini previsti quindi
Approfitterei esclusivamente per fare alcune considerazione deve pochissimi dati che in fondo se non sono stati dati e quindi è giusto che voi riconosce
Operazioni sospette le operazioni sospette alla data del del
Ventidue sei novantotto arrivate all'Ufficio italiano dei cambi erano due mila settecentocinquantatré compresa la fascia di unico se ha detto di che si tratta
Di queste mille cinquecentoventitré erano state già inviate alla via al nucleo speciale alle altra sani lavorazione
La cosa che è preoccupante sono i dati che però di seguito perché il numero in proiezione porta le tre mila e cinque che è un numero più che soddisfacente visto il trend
Che aveva negli anni scorsi numero che non mi soddisfa è questo
Le SIM hanno segnalato sette case in undici mesi
Le banche ne hanno se o meglio sette sì ma hanno segnato casi in undici mesi Chauvet vede quante ce mentre importante che solo sette SIM
Come pure duecentocinquantuno banche hanno segnalato non tutto il sistema rompe il venti per cento del sistema
Nessuna apparente società finanziarie assegnate
Quindi c'è molto da fare sulla sulla strada delle segnalazioni sospette io ringrazio proprio la Commissione antimafia
Per questa sensibilità perché al contrario di quanto sentito dire fino adesso io sono molto pessimista
Io sono convinto che questa battaglia stiamo per perderla
La stiamo per perdere non perché non siamo bravi non abbiamo voglia di contrastare il fenomeno ma perché abbiamo di fronte dei nemici tremendi
Che hanno dato del filo da torcere sul piano militare per decenni a a a magistrati e investigatori formidabili
E che adesso non vedono ancora scalfito minimamente il loro potere finanziario che tutto quello che conta aggiungo che ci sono alcune regioni e alcune Province che non inviano per niente segnalazioni e se non stanno solo al Sud c'è Agrigento c'è Isernia e Campobasso
C'è bimbo Valencia Crotone cerchietti c'è Rovigo Belluno Vibo no che è questo
Va be'non lo so VB che può essere il Piemonte Verbania
Ma il banco
Posta è Sondrio
Questi sono i dati che mancano se volete sapere un'altra curiosità che la Calabria inviato in undici mesi otto segnalazioni sospette la Basilicata nove
Per esempio la Campania centonovantatré
Bene e la Sicilia la Sicilia
Novantaquattro
Bene queste sono escluso un il Gold di fatti che è un fenomeno che inquina tutto o un il i dati più diciamo che né le causali più ricorrenti e di sospetto sono per l'utilizzo del contante
Versamenti di titoli di credito emissione di assegni circolari bonifici da e per l'estero acquisti e vendite di valuta questo è un discorso che potrebbe riportarci all'Euro
Non non lo faccio perché per due motivi uno perché lo farà domani il presidente carpentieri secondo perché meno avvertiamo dell'Euro i visitatori meglio e secondo me ma comunque aspetti ammoscia delle vostre richieste di di di di acquisto di crediti in valute diverse dall'euro per poi ovviamente comprarle in euro ora le ultime considerazioni queste fa temere fare le visto che sono stato pessimista
Allora il riciclaggio è stato collegato alla criminalità organizzata e io ne sono felice perché ho sempre sostenuto che il riciclaggio che uccide è questo l'altro riciclaggio e dà fastidio ma è un linguaggio che è un Paese tollerare mamma lo smonta questo è un riciclaggio mortale convince lui
E allora mi chiedo quanto quanto sia utile avere esteso a tutti i reati delitti non colposi il concetto di riciclaggio questo lo dico perché quelle poche forze sotto il profilo finanziario che si dedicano a contrasto al riciclaggio un conto è che avevano di fronte del il ricavato da un'azione attivi aveva di mira organizzava un conto è che si dà un'impronta un'ora l'altrettanto graduatoria evasione fiscale di cura dei sette
Io non lotto contro l'evasione fiscale essendo tutto tutto il reddito fisso quindi però insomma Liam Neeson diverso ci si rischia di confondere le idee
Tanto più che il sistema finanziario questo problema sistema finanziario nei confronti per il riciclatore
Che non è delinquente che fa il reato anni perché la legge dice chiaramente che un'organizzazione terza su questa forse andrebbe fatta un'ulteriore riflessione allora io le cinque il riciclatore il sistema finanziario è neutro
Non c'è un'operazione migliore dell'altra
Va bene qualsiasi operazione di magari perché conosce il funzionario di banca lì perché conosce bene dell'operazione lì perché può farsi fatturare loro che non gli venga non c'è problema i derivati tutto va bene tutto va bene allora e in questo grosso ampio mercato
Forse una strada da seguire abbia delle indagini collegate al territorio alla la la le informazioni possiamo la polizia gli investigatori è proprio quella dell'analisi si finanzierà statistiche
Perché questa mette in in induce fenomeni di a di anomalia statistica
Che sono collegati esclusivamente i numeri adesso quello che io dico andrebbe esposto in basso di tempo ragione non lo faccio vi dico soltanto che e applicata questa teoria in ufficio alle a caso insomma Giannone a banche già ispezionato e da noi sono uscite fuori me dei due ma anche in cui era stato trovato il riciclaggio venga Dorian significa che regge ma presso o per lo meno a speranze di essere e vincente in questo modo noti ma cosa e e poi chiudo veramente come però considerare come considerazioni proprio Abu uccello
Noi ci siamo sempre domande vide posti di fronte al problema del dieci maggio prima come delitto e va bene
E non se ne ebbero via cavo ovviamente perché insomma
è un po'difficile poi l'abbiamo visto come fenomeno finanziario lo stiamo inquadrando come fenomeno finanziario anche i più avveduti lo stanno guardando adesso però il fenomeno si alza ma solo ed esclusivamente da un lato della domanda della offerta scusa il danaro sporco
Tutti i nostri sensori quando dicono se dico della comunità che affronta il problema quindi tecnici finanziari magistrati insomma tutti i nostri sensori guardano
A chi ha in mano il denaro sporco vuole farlo entrare nel circuito pulito bene per renderlo da inconfessabile confessabili io mi chiedo e vi chiedo
Ma essendo un fenomeno di migliaia e migliaia di miliardi
Ma può sfuggire a organizzazioni me che sanno che altri fanno domandati per danaro perché hanno bisogno di finanziamenti a costo basso perché hanno bisogno di nero che hanno bisogno di voi volete ecco allora dico forse
Difficile anche trovare qualcosa di poco è stato trovato perché il fenomeno è stato affrontato soltanto a un certo punto di vista
Vi ringrazio
Grazie torri che io però recupero soltanto una parte del suo pessimismo convengo sicuramente
Sul fatto che si tratta di una lotta titanica però mi pare che molto si è fatto negli ultimi tempi prima si guardava all'Italia nel panorama europeo come un Paese che legifera ma soltanto sulla Magenta questo in parte è vero
E si pensava che la legislazione in materia di prevenzione limiti della costituzionalità oggi invece dopo la convenzione di Strasburgo
Non la Francia o soltanto ma tutta l'Europa si è orientata anche sulla praticabilità
Di procedimenti ablativi indipendentemente dall'incolpazione e quindi per la possibilità di poter aggredire tutte le forme di redditualità di di tipo illecito ceto c'è la vexata quaestio sulla assoggettabilità o meno
A tassazione proprio dei redditi di natura illecita ma io dico per definizione tutti i proventi è la mafia sono arredi di natura illecita
Ora rimane l'ultimo intervento ed è la l'intervento dell'onorevole Pietro Folena componente della commissione antimafia al quale cedo la parola
In questo importante seminario in cui degli operatori molto qualificati della magistratura delle forze della
Delle forze di polizia del mondo
Economico e bancario hanno insegnato molto a noi mi definisco così operatori della politica
E in cui sarebbe davvero del tutto improprio o portare anche
Lecco più lontana delle polemiche politiche spesso di basso livello di questi giorni di queste ore
Se capisco bene in questo seminario anche
Alla fine di questa prima giornata le considerazioni di base sono due sono le seguenti
Prima
è giunto il momento di una strategia di una strategia di attacco economico alla mafia e alla criminalità organizzata che in quanto a strategia quelli non singoli solo singoli provvedimenti
Non solo delegai singoli corpi o settori delle istituzioni che intanto strategia finora nel nostro Paese è mancata
L'Italia negli anni passati è diventata un paese di avanguardia nel mondo nella strategia di attacco militare e in qualche modo anche al sistema di relazioni della criminalità organizzata
Avanguardia che fa sì che oggi siamo non voglio dire un modello ma sicuramente un esempio positivo per molte altre nazioni
Ma siamo anche consapevoli che senza una strategia economica senza un'antimafia dell'economia
Anche i successi militari non saranno sufficiente
La seconda considerazione e che i processi di globalizzazione e di finanziarizzazione dell'economia
Dei mercati della comunicazione
Hanno nell'ultimo decennio accelerato fortemente
Anche in considerazione della caduta del muro di Berlino i processi di globalizzazione e di finanziarizzazione della criminalità organizzata
Regna diceva mille miliardi di il mondiale della mille miliardi di dollari di PIL mondiale Della criminale
Le risposte nazionali e su questo anche presidente Violante ci ha detto parole molto condivisibili sono necessarie ma da sole sono insufficienti e fragile
Il concetto di fondo io mi permetto di dire sta quindi in un'idea di trasparenza globale
E cioè di un insieme di fattori che determinino sul piano internazionale nuove possibilità di controllo e di governo internazionale dei processi economici
Qui c'era anche un punto culturale di analisi che io vorrei sottoporvi a mio modo significativo del tutto al di là delle divisioni politiche fra sinistra e destra nel nostro Paese
Un punto su cui nel passato e presente Violante si è soffermato e cioè il rapporto tra liberismo spesso ultra liberismo
Deregulation spinta fino agli estremi
Fino a nuove forme non dico di semplificazione istituzionale necessarie ma di anti statalismo
Politiche ideologia e che hanno fortemente segnato all'ultimo periodo storico il rapporto fra questo Indirizzo che è stato un indirizzo dominante
E i valori indefettibili anche nella nostra Costituzione come la proprietà privata il diritto di impresa la concorrenza
Ebbene io credo che questi valori anche questi valori costituzionali
In una globalizzazione opaca e appunto non trasparente di questa fase delle relazioni internazionali
Rischino anch'essi insieme a quelli del diritto al lavoro alla salute della solidarietà delle Guagliani per i cittadini di fronte alla legge
Di essere messi in discussione dai carattere naturalmente intrinsecamente monopolistico onnipotente
Totalitario corrosivo il corruttivo della criminalità e soprattutto della criminalità economica
La libertà di mercato ha bisogno di regole forse dovremmo dirlo un po'più di forza
Il nome di principi liberali del resto gli amici americani e di altri Paesi ce lo hanno concretamente dimostrato poche semplici né invece abbiamo tante regole farraginose e contraddittorie ma regole rispettate condivise
E oggi il problema delle regole di una nuova nozione di legalità se o così posso dire si pone in termini assolutamente inediti sul piano internazionale l'esperienza del gas
Qui è stata giustamente citate sottolineata
Le recenti iniziative delle Nazioni Unite l'onorevole Carrara parlava di quella di Vienna dell'iniziativa antidroga antiriciclaggio in corso l'attenzione ne parlava il presidente Prodi nei vertici del G otto a questi temi
La fatico USA discussione sul terzo pilastro dell'unione europea dopo il trattato di Amsterdam che prevede una
Ipotesi di comunitarizzazione delle politiche di sicurezza nel prossimo quinquennio
Fino al sistema delle convenzioni internazionali e dei trattati bilaterali tutto questo insieme
Rappresenta l'avvio solo l'avvio di un non breve processo storico di regolazione internazionale
Si può dire come suggerisce il generale Mosca Moschini che la minaccia internazionale oggi è prima di tutto quella che viene da queste forme di criminalità economica
Che spesso si connettono anche eventi bellici e a minacce militare di tipo più tradizionale
E in modo particolare particolarmente forte in quelle aree penso alla Russia e alcuni Paesi dell'Est che sono faticosamente impegnato in una transizione democratica
E che in questi anni sono dobbiamo dircelo diventati principali paradisi fiscali del riciclaggio internazionale
Dovendo da queste con due considerazioni quindi si impone credo anche in Italia io mi permetto di dire una
Una svolta
Una svolta del governo e delle amministrazioni del Parlamento dalla maggioranza dell'opposizione delle istituzioni per dare forza a questa strategia di antimafia Economic
Le piste di lavoro che mi pare che si suggeriscano su cui io farei una riflessione mi sembrano quindi essere di conseguenza due
La prima quella già accennato questo punto di un forte sviluppo della collaborazione internazionale nella lotta al riciclaggio
Per realizzare l'obiettivo della comunitarizzazione delle politiche del terzo pilastro dell'unione europea occorre una ferma volontà politica in cinque anni non lo faremo altrimenti
Schengen la fine delle frontiere e dall'altra parte la moneta unica e la successiva istituzione della Banca centrale europea rappresentano un'opportunità straordinaria
Dobbiamo vederne i rischi di questo si discuterà credo molto nel workshop nel workshop di domani mattina che per esempio nella disarmonia attuale dei sistemi fiscali e dei sistemi di giustizia all'interno dell'Unione Europea alla libera circolazione delle merci e delle persone non si accompagni la libera circolazione diciamo così del diritto diceva la dottoressa Del Ponte dei magistrati della polizia questa è un problema
Però dobbiamo anche vedere le opportunità di darsi nuovi strumenti a livello europeo io insisto su questo punto semplici e comuni di trasparenza e di controllo
E mi riferisco anche al sistema fiscale perché la prospettiva di una armonizzazione
Dei sistemi fiscali a livello europeo la progressiva unificazione dei regimi scioglierà la commistione fra la circolazione di ricchezze sottratte al fisco e quella di ricchezze provento di attività criminose
Imponendo in qualche modo un fattore più forte di cooperazione internazionale
La Banca centrale europea in particolare imporrà a cascata un sistema di controlli e di armonizzazione dei sistemi bancari e dei mercati finanziari
Io quindi trovo molto importante l'idea accennata anche poco fa da presidente Violante di una collaborazione organica fra magistratura e forze polizia anzitutto all'interno dell'Unione Europea
Di un'armonizzazione di uno spazio giuridico antimafia europeo fino all'ipotesi suggerita da qualcuno in modo diciamo di provocazione culturale qualche mese fa anche di lavorare per una procura
Europea antimafia
In particolare credo che vanno poi definiti con molta forza e questo è un impegno a cui dovremmo chiamare il Governo trattati accordi fra Unione Europea e altri paesi sia per l'accelerazione delle rogatorie che per tutte le forme di collaborazione in questi campi e il problema credo va posto in particolare rispetto alla transizione democratica nei Paesi dell'Est
Il governo dovrebbe stabilire forme di sanzione di cui hanno parlato vigna e Caselli oggi io dico di sanzione magari anche progressive parziali e progressive nei confronti dei paradisi fiscali volte affermare uno scambio democratico cioè
Sanzioni se non ci sono forme di trasparenza e di informazione diciamo di connessione a livello internazionale
La seconda pista di lavoro che riguarda più il nostro impegno italiano
E direi soprattutto del Parlamento è quello di varare un testo unico delle norme antimafia e antiriciclaggio intesa nel senso complessivo
Si tratta credo di uscire dalla cultura dell'emergenza
Realizzando quella straordinaria ordinarietà di cui abbiamo parlato nel passato
E in particolare di concentrare il lavoro accanto alla razionalizzazione delle norme penali processuali penalistiche relative ordinamento penitenziario in materia di lotta alla mafia
Di concentra l'aspetto soprattutto sugli aspetti dell'attacco ai capitali illeciti e della loro restituzione alla Società per il lavoro e per la coesione sociale la legge sulla confisca dei beni così i primi risultati la legge sull'usura la legge sul racket
Le norme che ci siamo dati in questi anni sul riciclaggio vanno tutte ricondotte a una visione di insieme
Che porti già fin dei primi momenti delle indagini a stabilire per esempio per ciò che riguarda la materia dei collaboratori l'obbligo anche alla collaborazione economica per i collaboratori di giustizia
Il testo unico quindi su cui io credo che il ministro domani annuncerà un impegno almeno così ci ha detto può presentare novità rilevanti anche sul piano del metodo
Negli anni passati abbiamo agito in Parlamento in modo abbastanza improvvisato nel nostro ordinamento penale e processuale sono state inserito spesso delle norme trascurando il profilo complessivo il Progetto
Il profilo della verifica dell'adeguatezza delle effettività delle leggi delle conseguenti norme regolamentari anche la valutazione dei risultati concreti dei costi sostenuti del grado di professionalità delle risorse impegnate
Credo che da questo punto di vista anche della qualità legislativa è giunto il momento di chiudere quella pagina
E di puntare a norme chiare semplici efficaci organiche in una prospettiva per quello che riguarda il diritto penale di un diritto penale non ipertrofico e in generale di un sistema amministrativo orientata conseguire degli obiettivi
Per questo credo che sia anche giunto il momento di avviare un monitoraggio serio e continuo dei risultati raggiunti del grado di efficienza degli apparati preposti all'applicazione delle leggi abbiamo conseguito è stato detto dei risultati importanti rapporto del GAFI di quest'anno estremamente significativo per quello che riguarda l'Italia quel rapporto ci invita tuttavia a definire una questione quella della responsabilità della
Persona giuridica insomma di aprire in modo più coraggioso questa questione del diritto penale
Dell'economia e risultati importanti anche per quello che riguarda il Gruppo di Contatto sull'attuazione della direttiva comunitaria antiriciclaggio
Per quello che riguarda il reato di riciclaggio io vorrei proporre solo una rapidissima
Riflessione assolutamente non conclusiva
Il reato di riciclaggio come tutti sappiamo è previsto da due distinte fattispecie
La cui concreta configurabilità è resa difficoltosa dal dogma della non punibilità del post factum che il residuo della loro derivazione originaria dal delitto di ricettazione
Io credo che culturalmente sarebbe necessario affrontare il tema di un possibile collegamento system collocamento sistematico di questa figura delittuosa
Riconducendo nell'ambito di un concetto sappiamo sollevare dei dubbi di ordine pubblico economico inteso come sintesi di trasparenza libertà di impresa e legittimità dei modi di acquisto delle proprietà
Questa non è solo una questione teorica
Complessa ma assume anche importanti conseguenze pratiche prende ad esempio punibili per riciclaggio anche gli autori di delitti produttivi di proventi illeciti
Pur riconoscendo che il nostro sistema prevede già norme particolari che lo pongono all'avanguardia questo capo e oggi se ne è parlato ampiamente non può essere sottaciuto come la questione fondamentale del nuovo testo delle misure antimafia dovrà essere prima di tutto quello di un nuovo testo unico delle misure di prevenzione
E di norme tese ad assicurare una compiuta disciplina del procedimento di applicazione della misura di sicurezza di confisca ex articolo dodici sexies della legge trecentocinquantasei del novantadue ma l'insieme di questi esempi dimostra senza dubbio la necessità di realtà di rielaborare organicamente tutta la normativa antiriciclaggio in testi chiari assicurando il più adeguata coordinamento con il sistema delle misure di prevenzione reale
Tutto questo però non basta voglio concludere la particolarità di questa materia impone anche uno sforzo aggiuntivo per conoscere i risultati applicativi delle norme che ci sono
Credo quindi che ne consegua la necessità di una elaborazione statistica continua senza Daily essenziale per una orientamento nostro del legislatore per la comprensione della realtà
E bisogna dedicare una grande importanza al tema di cui ha parlato Mosca Moschini generale TIR ed altri della professionalità degli operatori le più recenti valutazioni gli aspetti legati l'ho detto hanno sottolineato i nostri passi in avanti
Questo incoraggiamento dei casi ci deve spingere a incoraggiare ulteriormente la definizione di un organico progetto di formazione di adeguate professionalità con un ruolo attivo dell'Ufficio italiano dei cambi inteso sempre più come un network o a cui attingere esperienze e modelli
Operativi rafforzando e potenziando i poteri effettivi della Consob
Riflettendo anche su altre forme di garanzia della legalità nel mercato per esempio interrogandoci ma lo dico così
Se l'anti presta l'autorità anti concorrenza non possa svolgere una certa funzione in questo campo
Sino alla questione dell'indispensabile opera di completamento della modernizzazione della trasparenza del sistema bancario
E soprattutto del sistema finanziario
In altri settori assolutamente indifferibile potenziali ampliare l'applicazione di leggi già esistenti non c'è bisogno di fare nuove leggi in altri settori
E ad esempio lo ha detto oggi dalle mantovana una trasmissione radiofonica io non sono d'accordo con lui è indispensabile
Che si realizzi la normativa in tema di trasparenza di assetti proprietari società e societari la legge Mancino tuttora priva di un'adeguata disciplina di attuazione
E la stesso prezzo preoccupazione io qui voglio esprimere anche perché domani ci sarà il Governo quindi dovrà dare anche delle risposte circa l'entrata in vigore dell'archivio unico dei conti dei depositi questione essenziale dobbiamo porci il problema del più rigoroso rispetto della privacy e della tutela dei cittadini garantito da norme chiare e rigide
Ma dobbiamo andare con decisione in questa direzione perché questa direzione è in qualche modo propedeutica per il concorso a migliorare i tempi metodi del contrasto all'accumulazione di ricchezza di origine malavitosa
Questo sforzo di razionalizzazione di efficienza quindi impone un miglior coordinamento di tutte le politiche del settore e un continuo aggiornamento in questo campo e credo che anche sul terreno del coordinamento dobbiamo lavorare per incentivare il lavoro positivo fatto in questi anni per respirare cioè interventi nell'ambito e l'organizzazione le forze dell'ordine come già fatto in questi mesi tra Guardia di Finanze il di via
Tenendo conto anche dei progressi compiuti molti settori penso per esempio la positiva esperienza della Direzione antidroga in questo campo
E anche a una necessità sottolineata generale Mosca Moschini e di attivazione e io direi anche di riforma dei servizi d'informazione di sicurezza in collegamento con gli altri servizi internazionali nel quadro
Della ricerca di informazioni questo grande campo della sicurezza rispetto alla criminalità economica
Ho concluso come si vede quindi con queste riflessioni Colluto portare la complessità dell'intervento e anche la pluralità dei dicasteri e delle autorità interessate l'applicazione della legge renderebbe necessaria non ha una soluzione
Operativa da indicare
L'individuazione però di effettivi sistemi di coordinamento complessivo in questo campo delle politiche anti riciclaggio
E più in generale una sensibilità complessiva del governo tutto nella definizione di una strategia e di tutti i moduli organizzatori necessari
Sebbene interessato da pericoli non temi derivanti dall'esistenza di grandi patrimoni nelle mani del crimine organizzato l'Italia Sala di via dei veri stavo su umani e materiali anche delle università risorse giovanili anche del mondo bancario economico necessarie da mobilitare necessaria al più efficace contrasto a queste forme di criminalità questo Progetto unificante se saremo capaci nelle però
Attende la Commissione antimafia il Parlamento che sono ne sono assolutamente convinto questa è l'unica nota come posso dire politica ma così antimafia e il Parlamento che non si sottrarrà no necessario impegno per garantire la massima attenzione a iniziative legislative rivolta conseguire obiettivi di questa portata di questa ricca rilievo solo così credo si potrà
Lire che non si torna al pendolarismo nella lotta alla mafia e che l'attenzione comune non solo non scema ma è talmente forte da spingere oggi le forze politiche il parla il governo pur nella diversità di opinioni
Un progetto attivo e forte in questo campo e una politica che non sia solo difensivo
Ecco un suo intervento sì contro
Certo non è stata soltanto un
Ci sono stati anche degli spunti ritengo di pregio soprattutto degli spunti propositivi
Io credo che rispetto a
La fase in cui si muove
Intanto le forze dell'ordine qualche cosa sta
La presenza di molti parlamentari ma soprattutto il fatto che la commissione parlamentare al ad essa stessa unitamente alla Guardia di Finanza ha organizzato questo evento testimonia soprattutto l'interesse della politica non soltanto tema dell'arco traffico ma soprattutto al tema dell'
I lavori proseguiranno domani
Non vuole shop introdotto dal dottor per via
Carpentieri a cui seguirà l'intervento di Gian Franco Donati
Che c'entra per
Forme di riciclati
Quindi vi ringraziamo per la vostra attenzione vi ringraziamo per la vostra pazienza evitiamo appuntamento domani mattina alle nove