Presentazione del Rapporto Annuale sull'attività svolta dall'UIF nel 2024 (Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia)

Buongiorno a tutti credo che possiamo cominciare
Buongiorno e benvenuti a tutti alla presentazione del rapporto cui Fresu due mila ventiquattro oggi abbiamo il piacere e l'onore di avere tra noi il ministro dell'economia e delle finanze l'onorevole Giancarlo Giorgetti a cui rivolgo un saluto e un ringraziamento
Da parte del governatore Panetta della Banca d'Italia della UIF e per la sua testimonianza
Prima di cominciare con la mia relazione credo che il ministro voglia formulare un indirizzo di saluto per cui gli lascio volentieri la parola grazie ministro
Quel giorno buongiorno a tutti
Signor Governatore signor direttore dell'Unità di informazione finanziaria
Autorità signori e signori vi porgo il mio più cordiale saluto e vi ringrazio per l'invito a questa presentazione del rapporto annuale dell'UI
Un appuntamento che si conferma anno dopo anno come un momento essenziale per la riflessione pubblica istituzionale sull'azione di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo
Viviamo in un contesto economico geopolitico tecnologico in continuo
Mutamento con una levata incertezza dove i focolai di tensione non cessano di sorgere e nel quale le minacce dell'uso del sistema finanziario per finalità criminali si fanno sempre più complesse sofisticate e globali
In questo scenario l'efficacia della risposta italiana i rischi di riciclaggio del finanziamento del terrorismo è strettamente legata alla capacità di agire in maniera coordinata e proattiva
A livello nazionale
Europeo e internazionale e grazie a questa sinergia istituzionale che il nostro Paese può rispondere con tempestività ed efficacia alle minacce sistemi che alle evoluzioni del contesto globale
Il rapporto odierno fornisce un riscontro tangibile
E la sempre maggiore collaborazione nazionale internazionale concretizzati sì nella firma di nuovi protocolli d'intesa
Tra le autorità del sistema e l'impegno della cui fa nella ricostruzione dei flussi finanziari complessi riconducibili a nominativi sottoposti ad indagini in questo senso il lavoro della UIF sì integra con quello delle altre istituzioni autorità coinvolte siano esse giudiziaria investigative o di vigilanza
Rafforzando un impianto multilivello fondato su collaborazione trasparenza e responsabilità condivisa
In particolare il rapporto consente di cogliere la complessità la centralità dell'attività di raccolta e analisi delle segnalazioni di operazioni sospette che rappresenta la pietra angolare del sistema di prevenzione e contrasto
Ed è un elemento imprescindibile per l'avvio lo sviluppo delle indagini dei procedimenti penali
Da parte delle direzioni distrettuali antimafia
Consentendo in molti casi anche di addivenire a rilevanti sequestri di beni
In questo contesto unità monitorato inoltre regolarmente
La qualità della collaborazione attiva da parte dei cosiddetti soggetti obbligati tramite indicatori riferiti al grado di partecipazione al sistema antiriciclaggio alla qualità sostanziale
All'accuratezza formale della compilazione delle sommosse della tempestività della collaborazione
Questo approccio mila a migliorare l'efficacia complessiva del sistema di prevenzione unità di informazione finanziaria costituisce altresì un attore chiave del Comitato di sicurezza finanziaria istituito presso il ministero dell'economia delle finanze per monitorare
Il funzionamento del sistema di prevenzione e contrasto del fidanzamento al terrorismo e del riciclaggio le attività di Paesi che pongono minacce alla pace e alla sicurezza internazionale
Il finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa nonché attuare le misure di congelamento disposte dalle Nazioni Unite dall'Unione Europea
E a livello nazionale in tale sede lui fa collabora con il ministro delle economia e delle finanze le altre autorità nella elaborazione dell'analisi nazionale dei rischi di riciclaggio di finanziamento del terrorismo
Per individuare al meglio i rischi vulnerabilità del sistema nazionale di prevenzione e contrasto dei flussi finanziari illeciti
E quindi per orientare in modo efficace le politiche pubbliche e l'azione degli operatori nella prevenzione dei crimini finanziari
I dati e le informazioni fornite dalla UIL anche nell'ultimo esercizio di aggiornamento dell'analisi dei rischi adottata dal Comitato di sicurezza finanziaria novembre due mila ventiquattro
Hanno contribuito a delineare con precisione i settori le vulnerabilità
E le nuove minacce che richiedono un'attenzione prioritaria tra cui la crescente diffusione delle Cretto attività per finalità illecite
Il rapporto che oggi viene presentato rileva tempestivamente puntualmente
Un peso crescente delle frodi informatiche una continua evoluzione delle modalità di utilizzo delle cripto attività a scopo di riciclaggio e il crescente ricorso liste balcone
Non a caso abbiamo recentemente rafforzato i presidi regolamentari per il contrasto e la prevenzione dell'utilizzazione illeciti di Cristo di vita
I prestatori di servizi in credito attività sono stati sottoposti in linea con quanto previsto a livello europeo agli stessi obblighi antiriciclaggio applicati agli intermediari bancari e finanziari
Inoltre sono stati introdotti specifici
Obblighi di tracciabilità delle operazioni in fitto Trinità con l'obiettivo di favorire di individuazione di eventuali transazioni sospette
Siamo tuttavia consapevoli che le modalità di utilizzo del ghetto attività scoppi di riciclaggio sono in continua evoluzione e sempre più complesse e sofisticata
Siamo quindi continuando a lavorare su questo fronte il raccordo con tutti gli attori istituzionali coinvolti con l'obiettivo di assicurare un sistema adeguato a fronteggiare le sfide derivanti dall'uso delle nuove tecnologie
Voglio inoltre sottolineare come l'attività dell'Unità sia sia conformata fondamentalmente ah nell'attuale fase storica segnata come accennavo prima da crescenti tensioni geopolitiche internazionali e minacce alla sicurezza globale
Il contributo della UIL fa il Comitato di sicurezza finanziaria garantito quindi un'implementazione efficace delle sanzioni finanziarie multilaterale contribuendo a rafforzare la credibilità nel nostro Paese nei consessi internazionale
Sul punto il rapporto fornisce un riscontro dell'intensità dell'impegno profuso con riferimento alle misure di congelamento verso la Russia e la Bielorussia
L'apprezzamento che abbiamo per il lavoro dell'unità per le donne e gli uomini che vi lavorano riflette l'importanza che questo governo attribuisce la prevenzione e la repressione degli illeciti finanziari
Stiamo consolidando il tris di normativi aumentando la trasparenza potenziando l'azione degli organismi di controllo e investendo risorse importanti nella digitalizzazione dei processi di vigilanza
Per questa ragione abbiamo deciso di istituire all'interno del ministro l'economia delle finanze una nuova direzione generale esclusivamente dedicata al tema della prevenzione dei crimini finanziari
Questa scelta organizzativa formalizza e consolida l'impegno i risultati del dipartimento del Tesoro raggiunti in questi anni su numerosi fronti e riflette la prossima trasposizione del nuovo pacchetto normativo antiriciclaggio dell'Unione europea e della operatività della nuova autorità europea per la lotta al riciclaggio
Alla cui guida è stata selezionata non a caso una dirigente italiana Bruna Dzeko
Italia che è pronta a contribuire in modo sostanziale anche in questa nuova fase valorizzando le competenze maturate in ambito nazionale e l'esperienza della cui fra quale riferimento tecnico più operativo
Concludo ringraziando ancora una volta la cui fra il suo personale per l'eccellente lavoro di altissimo profilo che porta avanti quotidianamente nell'interesse della Repubblica
L'integrità del sistema finanziario la trasparenza delle economia legale la credibilità internazionale dell'Italia si fonda anche sulla solidità del presidio formativo e analitico che voi garantiti grazie per la vostra attenzione e buon lavoro
Grazie signor ministro
Signor ministro signor Governatore autorità signore e signori ringrazio tutti per la partecipazione a questo ormai tradizionale incontro che ci permette di condividere l'azione e gli obiettivi della UIF con tutti gli attori dell'apparato di prevenzione e contrasto del riciclaggio del finanziamento del terrorismo
Gli altri rappresentanti delle istituzioni e la società civile
Rivolgo un particolare ringraziamento al governatore Fabio Panetta agli altri membri del direttorio nonché alle strutture della Banca d'Italia per l'ampio supporto che continuano a fornire all'unità
Colgo l'occasione per salutare le Sandra Perrazzelli il cui mandato si è concluso nel maggio scorso che da vicedirettrice generale è sempre stata convinta sostenitrice della nostra attività
Un caloroso benvenuto ai nuovi membri del comitato degli esperti al procuratore generale Amato la dottoressa Landucci il professore stante il professore Siclari
Che da poco hanno iniziato a fornire il loro prezioso contributo
Un ultimo sentito ringraziamento al personale vero punto di forza della UE per l'impegno la competenza e la professionalità che dimostrano giornalmente a tutti i livelli
Il costante impegno nella prevenzione dell'illegalità economica continua a produrre risultati di rilievo a fronte di rischi in rapida evoluzione
La condivisione delle conoscenze e delle informazioni è un tratto fondante del sistema antiriciclaggio
Negli ultimi anni sia notevolmente rafforzata la collaborazione istituzionale della UIF a livello nazionale e internazionale
Passi ulteriori vanno compiute l'avvio dell'anno l'autorità antiriciclaggio europea dev'essere l'occasione per consolidare quanto finora realizzato per apportare ulteriori miglioramenti ai sistemi italiano europeo
L'efficacia del sistema antiriciclaggio presuppone la valutazione dei rischi a cui è esposto il Paese
In quest'ottica costituisce uno strumento fondamentale l'analisi nazionale dei rischi di riciclaggio di finanziamento del terrorismo approvata dal Comitato di sicurezza finanziaria alla fine del due mila ventiquattro
Ed estesa quest'anno per la prima volta anche alla proliferazione delle armi di distruzione di massa
L'esercizio previsto dalla raccomandazione del Gruppo di azione finanziaria internazionale il Gatti
All'obiettivo di individuare analizzare e valutare le minacce le criticità del sistema italiano di misurarne i rischi per i settori più esposti di indicare gli interventi necessari per mitigare gli efficacemente
L'analisi conferma in linea con l'esercizio del due mila diciotto che rischia di riciclaggio nel nostro Paese molto significativo
I reati presupposto più gravi per il loro impatto finanziario la diffusione territoriale le conseguenze economiche e sociali che generano sono stati identificati nella corruzione
Nell'estorsione nell'evasione fiscale nei reati tributari nel narcotraffico venne reati fallimentari e societari
Il rischio di finanziamento del terrorismo è stato valutato abbastanza significativo in continuità con la precedente valutazione
L'autista ha partecipato attivamente ai lavori contribuendo alla valutazione dei presidi adottati da ciascuna categoria di soggetti obbligati individuando le tipologie a maggior rischio immerse nello svolgimento della propria attività istituzionale
La corruzione mina le fondamenta della società civile riduce la fiducia dei cittadini nelle istituzioni rappresenta il principale strumento con cui la criminalità organizzata si insinua nelle pubbliche amministrazioni condizionando nella scena
La prevenzione anti riciclaggio può contribuire ad accrescere la sensibilità della pubblica amministrazione rischi di infiltrazione criminale rendendola meno vulnerabile anche la corruzione
L'evasione fiscale gli altri reati tributari riducono le risorse a disposizione del settore pubblico per le politiche sociali redistributive e per gli investimenti creando ingiuste distorsioni nel carico tributario
I relativi proventi sono riciclati utilizzando spesso canali internazionali
Alterando la concorrenza sui mercati determinando ingiustificati vantaggi per i criminali
Il diffuso utilizzo del contante l'estensione dell'economia sommersa rappresentano criticità molto significative del sistema socio economico italiano perché riducono la tracciabilità facilitando il riciclaggio dei proventi di ogni tipo di reato economico
L'analisi nazionale dei rischi riveste importanza essenziale anche per la moto evaluation del sistema antiriciclaggio italiano avviata nella seconda metà del due mila ventiquattro che il Gafi sta conducendo nell'ambito del quinto round di valutazione
è un lavoro che richiede un elevato impegno una stretta collaborazione tra le autorità italiane per valorizzare i punti di forza del sistema sulla base di elementi oggettivi dati statistiche documenti ed esperienza
La verifica condotta con nuove e più rigorose regole procedurali metodologiche riguarda sia la conformità formale dell'assetto normativo rispetto agli standard la cosiddetta tecnica compliance sia l'efficacia delle misure adottate e delle attività svolte La sette immesso
Le interlocuzioni con i valutatori proseguiranno con la loro visita in presenza prevista per le prossime settimane sino alla discussione conclusiva del rapporto nell'assemblea plenaria del GAFI che si terrà a febbraio due mila ventisei
Si tratta di un esame rigoroso che offre una preziosa opportunità di confronto e consente di individuare le aree di miglioramento del nostro sistema
Nel due mila ventiquattro la Uefa ricevuto trecentoquarantacinque mila segnalazioni di operazioni sospette
Con una diminuzione complessiva del tre per cento rispetto all'anno precedente il linea con la dinamica registrata nel due mila ventitré
Segnalo peraltro che nei primi mesi del due mila venticinque le soste sono in sensibile aumento
Dovute all'incremento delle frodi informatiche ma non solo stiamo studiando questa dinamica ne parleremo nel pomeriggio nel tradizionale incontro con insegnanti
La riduzione del due mila ventiquattro e principalmente ascrivibile alla categoria di banche poste
Da cui peraltro continua provenire il maggior numero di segnalazioni
Per gli intermediari non bancari si registra un calo meno significativo a seguito dell'aumento dei flussi inoltrati nell'ultimo trimestre del due mila ventiquattro da alcuni istituti di pagamento e istituti di moneta elettronica
Sono invece in crescita le segnalazioni del settore non finanziario con un rilevante incremento dell'apporto dei professionisti e degli operatori detta attività
Prosegue l'aumento delle comunicazioni trasmesse dalla pubblica amministrazione sebbene la collaborazione attiva continua a essere limitata a pochi enti il contributo totale si confermi contenuto
Ma la contrazione complessiva del numero di segnalazioni si associa una riduzione della quota di soste a rischio di riciclaggio basso un nullo passate dal venticinque al venti per cento del totale rispetto al due mila ventitré
Il dato è indicativo di un affinamento dei processi di selezione valutazione dell'operatività sospette da parte dei soggetti obbligati su impulso anche delle numerose iniziative intraprese dalla UIF su questo fronte
Nel due mila ventiquattro sono infatti proseguire le attività finalizzate alla realizzazione dell'obiettivo strategico del miglioramento della qualità della collaborazione attiva oltre al perfezionamento del sistema di monitoraggio Quasar basato su indicatori di misurazione della qualità appositamente elaborati e momenti di confronto con i segnalanti
Sono state predisposte nuove schede di feedback che per una più efficace condivisione degli esiti di tale monitoraggio
Una volta completata la relativa procedura informatica le nuove schede saranno inviate periodicamente segnalanti confusi superiore a determinate soglie annua
No non la struttura include un'ampia selezione degli indicatori del sistema Quasar
In modo da offrire ai soggetti obbligati numerosi spunti per un'autovalutazione
Al fine di accrescere l'utilità dello strumento una prima bozza delle schede è stata condivisa con i principali segnalanti mediante una consultazione molto partecipata che ha consentito un proficuo confronto e lo scambio di commenti e proposte
Si conferma una complessità crescente delle segnalazioni le fattispecie rappresentate hanno spesso caratteristiche molto articolate della quantità di informazioni trasmesse sempre più consistente
A fronte della diminuzione dei flussi segnaletici nel due mila ventiquattro il numero di soggetti operazioni rapporti continua ad aumentare sia in assoluto che in media persons
A tale complessità conseguì la maggiore ampiezza degli approfondimenti con un aumento del numero delle so se che richiamano plurime interlocuzione con i soggetti obbligati o per le quali viene attivata la collaborazione internazionale
La progressiva introduzione di ulteriori strumenti innovazioni informatiche consente di preservare la tempestività dell'attività di analisi
Al contempo viene potenziata la capacità di sfruttare efficacemente l'intero patrimonio informativo della UDF
Valorizzando gli elementi di aggregazione tra contesti diversi non sempre direttamente identificabile mediante l'analisi dei flussi finanziari di singole segnalazioni
è proseguito il complesso progetto di revisione del modello di classificazione del rischio delle Sossella cosiddetto rating
Che prevede la valutazione delle componenti più rilevanti attinenti alle caratteristiche dei soggetti coinvolti e della relativa operatività ai fini dell'apprezzamento del rischio sono già stati definiti a integrati nella procedura informatica rada tre nuovi fattori a supporto degli analisti il Ranking finanziario valuta il peso di un soggetto all'interno di una Sossi in base al suo volume di operatività
Il link eretti in via valuta la significatività dei collegamenti tra le soste alla luce della rilevanza finanziaria dei soggetti comuni
Sono inoltre identificato i soggetti neutri menzionati nelle segnalazioni che non essendo di regola rilevanti ai fini del sospetto possono essere esclusi dal perimetro dell'analisi finanziarie ad esempio le banche presso le quali sono eseguite le operazioni
La completa revisione del rating con l'introduzione anche di punteggi sintetici per ciascuna sub componente sarà finalizzata per la metà del prossimo anno
I riscontri investigativi confermano l'efficacia della collaborazione attiva e dell'analisi finanziaria le segnalazione analizzate dalla U.S. nel biennio due mila ventitré ventiquattro hanno ricevuto fino ad aprile due mila venticinque quasi quarantotto mila firme positivi dal Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di Finanza
Riferite per più dell'ottantaquattro per cento a segnalazioni valutato il rischio alto e medio alto
I feedback positivi da parte della direzione nazionale antimafia antiterrorismo sono stati quasi dieci mila riferiti per l'ottantasette per cento a segnalazioni valutata rischio alto o medio-alto
I dati sull'attività della Direzione investigativa antimafia indicano che nel due mila ventiquattro le soste sono state ampiamente utilizzata nell'ambito delle indagini di carattere preventivo del giudiziario
L'informazione riportata nelle Sossano contribuito nel primo ambito alla formulazione di oltre la metà delle proposte di misure di prevenzione per un valore dei beni sequestrati e confiscati rispettivamente di settanta duecentoventi milioni di euro
Circa l'ottanta e il settantasei per cento del valore di tutti i beni sequestrati e confiscati nell'anno
Nel secondo ambito il valore dei beni sequestrati e confiscati è stato rispettivamente circa il sessanta il cinquantacinque per cento dei beni complessivamente oggetto di provvedimenti
Sono stati attivati centottantotto procedimenti di sospensione di operazioni sospette segnalate per un valore complessivo di sessantatré milioni di euro più del quaranta per cento su iniziativa dei lavori
A esito degli scambi informativi con gli organi investigativi sono stati adottati ventotto provvedimenti di sospensione per un valore di quattro virgola sette milioni di euro
Il ventisei ulteriori caso è stato comunque manifestato interesse investigativo per il contesto descritto
L'attività ispettiva della U.S. principalmente volta ad accertare i casi di omissione delle sommosse
Consente un tempo il complessivo miglioramento della collaborazione attiva e una più approfondita conoscenza delle specificità operative dei diversi settori in particolare dei soggetti non finanziari
Sono stati ispezionati alcuni operatori nuove case d'asta e per la prima volta un Confidi
Le carenze evidenziate presso alcuni operatori Noro hanno indotto la UIF organizzare un seminario per la sensibilizzazione del comparto sugli obblighi di collaborazione attiva il settore del gioco soprattutto on line manifesta diverse criticità quali l'alimentazione dei conti con fondi provenienti da carte prepagate ricaricata in contanti intestate a soggetti tra loro collegati
Complementare all'attività di analisi finanziarie di controllo l'analisi strategica accresce la conoscenza dei fenomeni di riciclaggio e contribuisce a orientare l'azione della UIL
I lavori pubblicati coinvolgono la comunicato accademica è un po'e ampio pubblico sui temi della legalità
Un argomento centrale negli studi della Who is se la minaccia che la criminalità organizzata rappresenta per il corretto funzionamento dell'economia
In uno degli studi svolti viene introdotto un quadro concettuale del riconoscere le motivazioni che spingono le organizzazioni criminali a infiltrarsi nelle imprese legali va a cercare connessioni con queste ultime
Le motivazioni di tipo funzionale quando la tremenda organizzato utilizzano intrinseche sostenere direttamente le sue attività il riciclaggio o per assumere lavoratori allo scopo di acquisire consenso il controllo sul territorio
Le motivazioni di tipo competitivo relativa impresa che traggono vantaggio dalle attività criminali incrementando la loro competitività e garantendo ulteriori profitti all'organizzazione mafiosa
Le motivazioni relazionali quando le Commissioni con le imprese sono sfruttate per ampliare la rete di relazioni della criminalità organizzata favorendo la crescita delle sue attività
è stato inoltre completato uno studio volto a stimare attraverso approcci statistici algoritmi di machine learning il rischio di condizionamento delle amministrazioni comunali italiani tramite le sale delle principali voci di spesa e di entrata dei Comuni Ciotti per infiltrazione mafiosa
L'analisi evidenziata schemi peculiari distesa e una ridotta efficienza nella raccolta delle entrate da parte dei Comuni
Sono proseguiti gli approfondimenti sulle irregolarità fiscali e sull'indebita percezione di agevolazioni pubbliche da parte delle imprese
Con un focus sulle cosiddette imprese filtro che si interpongono alle cartiere e le imprese relativamente operative partecipando alle frodi IVA
Questo studio che può essere considerato la naturale prosecuzione di quello sulle Cartiere pubblicato nel due mila venti propone un indicatore sintetico basato sui dati di bilancio che permette di individuarne nel settantacinque per cento dei casi le potenziali imprese filtro
L'analisi delle Sossano conferma come il crescente ricorso a schemi di riciclaggio sofisticati renda sempre più difficile l'individuazione degli illeciti e la relativa estensione oggettiva esso e soggettiva
Complicando la ricostruzione la tracciabilità dei flussi finanziari
L'operatività rilevata frequentemente caratterizzata dall'utilizzo di canali e strumenti finanziari innovativi che spesso assume dimensione transnazionale coinvolgendo una pluralità di intermediari attivi in diverse giurisdizioni
Con lo sfruttamento di possibile arbitraggi normativi
Tali schemi ricorrono anche nelle tradizionale aree di rischio degli illeciti fiscali dell'abuso di fondi pubblici della corruzione e della criminalità organizzata che conservano una rilevanza primaria nei flussi segnaletici
Le segnalazioni riguardanti fattispecie di tipo fiscale sono quasi un quarto del totale confermando la rilevanza del fenomeno
Le frodi nelle fatturazioni restano la tipologia più ricorrente
In tale ambito gli approfondimenti hanno continuato evidenziano un utilizzo molto esteso degli IBAN virtuali
Con il trasferimento di proventi illeciti all'estero principalmente nel Sud-Est asiatico e a favore di beneficiari di origine cinese
Nella maggior parte dei casi operatori extra-Ue non sempre autorizzata e la prestazione di servizi finanziari in Europa offrono i bandi rituali associati a master accounts
Di cui sono titolari presso intermediari europei
La recente comunicazione congiunta del dodici dicembre numero ventiquattro con la quale l'unità di supervisione normativa antiriciclaggio della Banca d'Italia e la UIF hanno fornito ai soggetti obbligati italiani indicazione sulla corretta gestione di conti di pagamento dotati dei bandi e attuale evidenzia i rischi di questo strumento
Che si presta a ostacolare la tracciabilità dei flussi finanziari e la corvée costruzione delle operatività il fenomeno si associa anche in termini di rilevanza ai sistemi informale di Underground banche Ing paralleli al sistema bancario ufficiale
Sono stati ricostruiti complessi schemi di riciclaggio cross border sulla base di numerose segnalazioni analizzate anche attraverso un'analisi congiunta collettivo di altri Paesi europei coinvolti
Dalla ricostruzione sono emersi canale di intermediazione finanziaria ricorrenti che operano secondo la logica di Moni Londero incassa service
Sfruttando i possibili disallineamenti nel recepimento nazionale della normativa dell'unione
In assenza di un approccio di supervisione antiriciclaggio unitario integrato a livello europeo
Gli approfondimenti hanno posto in evidenza una concentrazione di flussi illeciti di rilevante entità derivanti da frode fiscale ed abuso di finanziamenti pubblici
I flussi provenienti dall'Italia sono stati veicolati in Cina con l'intermediazione di agenti di IP IMEI loro pay
è stato riscontrato come tali agenti autorizzato lo svolgimento di specifiche e limitate attività
Abbiamo operato di fatto in autonomia come veri e propri intermediari offrendo un'ampia gamma di servizi ancorché privi dei relativi requisiti e non sottoposti ad adeguati controlli
In considerazione della rilevanza sistemica del fenomeno la già in canale dicesse ha rappresentato uno strumento efficace anche per favorire il confronto con l'autorità di vigilanza dei Paesi coinvolti in merito a possibili casi di inadeguata compliance si tratta di uno strumento che verrà ulteriormente sviluppato dall'anno sin dall'avvio della propria attività
Nel due mila ventiquattro sono rimasti rilevanti flussi segnaletici riguardante la concessione di finanziamenti assistiti da garanzia pubblica a beneficiari con profilo connotato da diverse criticità
Quali per esempio l'aumento di capitale fittizi attinenti sia i requisiti di ammissione all'agevolazione sia al merito creditizio in alcuni casi la garanzia pubblica interessato una quota rilevante delle posizioni in portafoglio del finanziatore caratterizzando modello di business anomalo fondato sul trasferimento del rischio lo Stato in assenza di presidi adeguati sono state inoltre riscontare fattispecie di potenziale conflitto d'interesse nei casi di utilizzo dei finanziamenti per l'estinzione di posizioni debitorie in essere presso gli stessi intermediari eroganti
In contrasto sia con le finalità proprie dell'intervento pubblico sia con quelle dichiarate in fase di accesso al beneficio
L'autista collaborato quello che con le competenti strutture della vigilanza e con l'Unità sana alla definizione di raccomandazione al sistema bancario sul corretto ed efficace presidio dei rischi connesse finanziamenti garantiti da fondi pubblici
I crescenti fronti essi segnaletici inviati da alcune pubbliche amministrazioni hanno rappresentato il principale contributo per intercettare anomalia nell'attuazione del Pnr con riferimento a ipotesi di accesso abusivo ai fondi pubblici o di utilizzo difforme rispetto alle finalità previste
Sono emersi nuovi casi
Di frode nel settore delle garanzie in favore delle pubbliche amministrazioni che si conferma particolarmente vulnerabile ed esposto truffe per la diffusa presenza sul mercato di operatori abusivi che offrono false garanzie
Alcuni approfondimenti hanno riguardato numerosi fideiussioni contraffatte apparentemente rilasciate da un intermediario estero autorizzato a operare in Italia collocate da un soggetto che si era falsamente presentata come procuratore del fideiussore
Ricorre in queste vicende la presenza di professionisti con il ruolo di mediatori per l'incasso del presso delle fideiussioni non corrisposto direttamente ai garanti
E di broker assicurativi con il ruolo di procacciatori
Anche in questo ambito l'autista ha collaborato con le istituzioni pubbliche preposte con le autorità di vigilanza per innalzare il livello di attenzione degli enti pubblici beneficiari delle garanzie
Da questa vicenda emerge l'importanza del contributo delle pubbliche amministrazioni nell'individuazione prevenzione dei fenomeni illeciti
Gli uffici pubblici sono in una posizione privilegiata per intercettare comunicare alla UIF i tentativi dei criminali di influenzare i procedimenti amministrativi deviare fondi pubblici porre in essere atti distrattivi o corruttivi presupposto del riciclaggio
Una cresciuto contributo del settore pubblico nella comunicazione le operazioni sospette può rafforzare non solo la tutela dall'infiltrazione criminale ma anche la qualità dell'azione amministrativa
Sì conferma significativo il numero di segnalazioni potenzialmente riconducibili alla criminalità organizzata individuata sulla base di specifici indicatori di rischio definiti anche alla luce degli scambi informativi con la DNA le segnalazioni strettamente riferibili agli interessi della criminalità organizzata sono state circa il quindici per cento del totale
A cui si aggiunge un ulteriore diciotto per cento di so se che presentano collegamenti desumibili dal contesto
Circa un terzo delle fattispecie segnalate attiene operatività in contanti frodi fiscali in cui al ricorrente il trasferimento di fondi all'estero presso i bandi rituali
Proseguono inoltre flussi segnaletici attinenti al settore del fotovoltaico e delle energie rinnovabili riferibili ein prese direttamente o indirettamente collegate ad ambienti della criminalità organizzata
Si mantiene rilevante l'impatto delle nuove tecnologie sulle casistiche oggetto di segnalazione
Con la persistente crescite sofisticazione delle frodi informatiche la costante evoluzione degli schemi di riciclaggio caratterizzati dall'utilizzo di retroattività come ricordava il ministro nel suo intervento introduttivo
Dagli approfondimenti continua emergere frequente acquisto di strumenti virtuali con l'impiego di proventi illeciti di varia natura derivanti soprattutto da truffe realizzate con modalità innovative
Rileva anche la recente tendenza a raccogliere i fondi direttamente mediante trasferimenti di grip attività che in assenza di transito dei proventi su rapporti tradizionali rende più difficile l'individuazione di eventuali illeciti e del relativo perimetro l'analisi anche aggregata delle segnalazioni afferenti a tale ambito evidenziato il crescente ricorso ad essa balconi
Essendo caratterizzato da un valore ancora con un riferimento stanno stabilendo genere una valuta FIAT esse si prestano a essere utilizzate come forme alternative di pagamento consentendo di perfezionare trasferimenti di valore analogamente bonifici transnazionali
Va bene dicendo di tempi di validazione rapidi e livelli di anonimato elevati mediante l'impiego di Canossa vuole
Anche la diffusione di canali digitali offerta al pubblico di servizi finanziari sempre più ampia anche tra gli operatori tradizionali
Rappresenta un fattore di rischio rilevante per momento di opere De Mita sospetta transitata sui rapporti accesi a distanza utilizzati in maniera fraudolenta oltre ai casi di furto di identità o di cessione a terzi delle credenziali di accesso
Emergono contesti in cui l'apertura di rapporti a distanza sembra avvenire in maniera coordinata attraverso processi semi automatici accentrati verosimilmente presso organizzazioni dotate di elevate abilità informatiche
Che si avvalgono del riconoscimento anche di sistemi di intelligenza artificiale generativa
Sul fronte del finanziamento del terrorismo la minaccia globale è stata influenzata dal conflitto israelo palestinese e dai suoi impatti sul più ampio contesto mediorientale
In questo contesto i flussi segnaletici sono apparsi collegati anche all'intensificazione della propaganda jihadista
In Europa sono emersi inoltre iniziative e progetti eversivi dell'ordine democratico da parte di organizzazioni dell'estremismo politico violento di stampo anarchico neo fascista
Tale ultima attività che in Italia sono state sventato dalle forze dell'ordine prima della loro concreta attuazione hanno avuto effetti limitati sui flussi segnaletici che sono risultati guardi sempre innescati dalle notizie degli avvenuti arresti
Il due mila ventiquattro è stato caratterizzato da un forte impegno nell'innovazione degli strumenti per l'analisi finanziaria nello sviluppo di soluzioni a supporto delle nuove rilevazioni legate le sanzioni internazionali e nel rafforzamento dei presidi di sicurezza
Il processo di analisi si arricchisce con l'introduzione di un nuovo sistema centrato di gestione dei dati identificativi di tutti i soggetti segnalati all'unità nelle diverse rilevazioni
Il sistema migliore l'accuratezza dell'identificazione dei soggetti quando caratterizzati da elementi anagrafici parzialmente difformi sfruttando le potenzialità di tecnologie innovative
L'analisi di rete diviene più efficiente attraverso la sua piena integrazione nella procedura radar che rende più agevole la navigazione attraverso tutte le informazioni disponibili
Per l'Unità risulta particolarmente importante modulare l'impegno delle risorse in relazione al grado di potenziare rischiosità delle segnalazioni ricevute
In quest'ottica sono stati condotti i primi esperimenti riguarda l'individuazione delle segnalazioni che presentano un rischio finanziario basso o nullo attraverso modelli machine learning da utilizzare quale ulteriore supporto per gli analisti parallelamente sono in fase di sperimentazione soluzioni di intelligenza artificiale per trattare l'ampia mole di informazioni acquisite attraverso gli scambi internazionali al fine di selezionare classificare quelle più rilevanti è stato inoltre avviata una sperimentazione di modelli econometrici e di algoritmi machine learning per identificare so se potenzialmente riconducibili alla pedopornografia
La tutela della riservatezza delle informazioni è cruciale per la UE
Che anche nel due mila ventiquattro si è impegnata in raccordo con il Dipartimento informatica della Banca d'Italia per il consolidamento dei relativi presidi
Con riferimento alla collaborazione con le autorità della filiera antiriciclaggio sono state realizzate le funzionalità prevista dal protocollo d'intesa tra DNA UIF Guardia di Finanza il dipartimento di pubblica sicurezza per conto della via sottoscritto a dicembre due mila ventitré che innalzano i livelli di efficienza e riservatezza negli scambi informativi
La nuova procedura informatica è stata realizzata sulla base di uno specifico accordo tecnico firmato dalle parti nell'ottobre due mila ventiquattro
Anche il processo di sospensione delle operazioni sospette in fase di completa informatizzazione per rafforzare il livello di tempestività automazione e sicurezza delle comunicazione tra soggetti obbligati cui esse e organi investigativi
Nei primi mesi del due mila venticinque lavori fa completato una nuova ricognizione dei processi al fine di individuare e gestire il proprio rischio operativo
L'attività è stata integrata con quella della Banca d'Italia utilizzando la medesima metodologia alla luce delle misure di prevenzione già in essere alcuni processi sono risultati a rischio medio ed altri a rischio basso
Per i processi per i quali sono serviti identificata immagini di riduzione del rischio Restivo sono stati avviati specifici piani di azione
I rapporti con la magistratura continua a essere intensi specie in relazione accordi di collaborazione nelle indagini che hanno impegnato la UIL fino alla ricostruzione dei flussi finanziari complessi riconducibile a nominativi sottoposti a indagini
Procedono a ritmi sostenuti i lavori dei tavoli tecnici operativi previsti dal protocollo bilaterale siglato tra Guardia di Finanza e Ulisse nel luglio due mila ventiquattro
Al fine di consolidare tutti gli ambiti quelli collaborazione tra cui i controlli la cooperazione internazionale il raccordo tra le fasi di analisi finanziaria investigativa la riservatezza delle informazioni
Nel corso del due mila ventiquattro la Wicca inviato diversi informativa le autorità di vigilanza di settore in particolare la vigilanza e all'unità su una della Banca d'Italia
Numerose informative sono state trasmesse anche la Consob relative fra l'altro possibili truffe nel trading on line nell'offerta abusiva di investimenti finanziari anche inflitto attività non sia l'Ivass
Su ipotesi di abusivismo e frodi nell'ambito delle intermediazione assicurativa
Risultato preziosa la collaborazione dell'agenzia delle dogane dei monopoli e dell'Agenzia delle entrate senta e nell'individuazione autonoma di nuovi fenomeni sia per la Celere risposte alle richieste di approfondimento formulate dalla UE
Lo scenario evolutivo della normativa antiriciclaggio sovranazionale favorisce lo sviluppo di forme di partenariato pubblico-privato
La costituzione di una sede stabile a partecipazione mista volta la condivisione di informazioni al confronto su argomenti a carattere strategico può rappresentare uno strumento importante per lo sviluppo dell'attività di prevenzione del riciclaggio di finanziamento del terrorismo
L'autista deriva un'iniziativa pilota concernente le regioni Piemonte Valle d'Aosta anche sulla scorta di questa esperienza è stata promossa un'iniziativa a carattere nazionale di concerto con l'Unità Srna e collaudi
Prosegue l'impegno dell'unità nella Open Government Partnership iniziativa multilaterale promossa da governi e società civile per l'adozione di politiche pubbliche improntate alla trasparenza la lotta alla corruzione all'accanto avviliti e all'innovazione della pubblica amministrazione
Insieme alla Scuola nazionale dell'amministrazione io al dipartimento della funzione pubblica l'autista ha condotto un ciclo di interviste con i gestori delle comunicazioni antiriciclaggio di alcune amministrazioni
L'obiettivo di individuare buone pratiche da condividere con tutti gli atti della pubblica amministrazione
L'autista inoltre partecipa con un proprio rappresentante del comitato per la lotta contro le frodi nei confronti dell'Unione Europea istituito presso il dipartimento per le Politiche europee della Presidenza del Consiglio gli alla rete dei referenti antifrode del Pnr istituita presso la Ragioneria generale dello Stato
L'unità è stato altresì invitata designato i propri rappresentanti nel Comitato di coordinamento per l'alta sorveglianza delle infrastrutture degli insegnamenti prioritari incaricato della prevenzione e repressione i tentativi di infiltrazione mafiosa
In ambito europeo l'utilizzo delle sanzioni finanziarie internazionali per contrastare l'attività di stati individui organizzazioni che minacciano la pace e la sicurezza internazionale è in una fase di consolidamento
Prosegue su questo versante l'impegno della UIF specie con riguardo le misure contro Russia e Bielorussia
In un clima di forte instabilità geopolitica DIA cresciute tendenze isolazioniste che e ancora più importante partecipare costruttivamente l'attività degli organisti internazionali
Contrastando il rischio di pericolosi arretramenti anche sul fronte della cooperazione e del coordinamento antiriciclaggio
L'unità prende parte la molte civili attività del Gafi contribuendo agli esercizi venuto evaluation nell'ambito del nuovo ciclo di valutazioni
Che coinvolgerà oltre duecento giurisdizioni con l'obiettivo di individuare incoerenze disallineamenti nel recepimento degli standard di valutare l'efficacia dei presidi M. L. e di sollecitare l'adozione di misure di rafforzamento su questo fronte faremo la nostra parte contribuendo con valutatori qualificati
Portiamo la nostra esperti ISE anche nei lavori di revisione delle raccomandazioni
Da ultimo la raccomandazione sedici in materia di trasparenza di trasferimento dei fondi cosiddetta tra ferrovie ai fini dell'adeguamento all'evoluzione tecnologica i nuovi standard di messaggistica nei pagamenti
Aspetto questo di cruciale importanza per agevolare l'individuazione dei beneficiari dei fondi in un contesto di libertà di movimenti di capitale a livello globale
Gli scambi di informazioni con lei fa nei centri Gentiloni si dimostrano sempre più preziosi ed efficienti sia a fini di analisi che per il recupero di fondi di origine illecita
In ambito europeo le segnalazioni cross border ricevute da lavori che sono state quasi sessantasei mila
Le omologhe autorità estere continuano a sviluppare le proprie capacità di approfondimento finanziario beneficia il patrimonio informativo dei lavori che si arricchisce sotto il profilo qualitativo e quantitativo
Le richieste di assistenza dell'esilio presentano contenuti sempre più puntuali concreti dettagliati consentendo l'individuazione dei fenomeni ricorrenti su scala europea e internazionale
L'autista attiva il canale della collaborazione internazionale sia per rispondere a esigenze dell'autorità giudiziaria e nell'ambito di indagini sino allo scopo di affinare le proprie analisi integrandole con informazioni di fonte resterà i principali fenomeni linea di continuità con l'anno precedente riguardano il prelevamento anomalo di contanti con carte di pagamento essere presso Tmb svariate in in Italia nonché il trasferimento all'estero di fondi provenienti da frodi fiscali e contributi statali soprattutto relativi al cosiddetto super boss se PNR
L'ordinamento nazionale è stato da poco adeguata agli obblighi informativi sui trasferimenti di fondi e Crichton attività
Il cosiddetto Regolamento
Europeo TFR previsti nell'ambito della MM pacchetti a giugno due mila ventiquattro sono stati emanati gli ulteriori atti che compongono il medesimo pacchetto normativo
A livello nazionale sono state attribuite al ministero dell'Economia e delle Finanze le competenze di supervisione antiriciclaggio nel settore non finanziario
Sono in via di definizione i criteri che il governo dovrà seguire nell'esercizio della delega per l'attuazione delle norme europee
è stato istituito presso il Mef un tavolo interistituzionale per definire norme delegate al quale la UIL che partecipa attivamente con contributi e proposte
La nuova Autorità antiriciclaggio prima prende avvio in un contesto globale incerto molto complesso
La sua costituzione testimone alla sensibilità dei legislatori europei per la tutela della legalità
Da gennaio due mila venticinque Bruna Dzeko già capo dell'unità nazionale della Banca d'Italia assunto il ruolo di presidente Dell'Anna allevano i nostri migliori auguri per un proficuo lavoro per la realizzazione di questo ambizioso e fondamentale Progetto
Rassicurare l'operatività dell'anno sono stati definiti gli aspetti logistici le prime soluzioni informatiche avviato il reclutamento del personale e il completamento dell'assetto di governance
Nel corso del due mila venticinque saranno consegnate la notorietà i risultati dei gruppi di lavoro della piattaforma delle figuro Perez
In vista dell'emanazione prevista per la metà del prossimo anno degli standard tecnici in aree chiave come la definizione di contenuti e formati nelle segnalazioni di operazioni sospette e di scambi uniforme per gli scambi informativi tra l'esilio
L'anno avrà un ruolo importante nel coordinamento degli esercizi l'analisi congiunta tra amici europee che rappresentano il futuro della collaborazione alla luce della crescente dimensione transnazionale dei flussi di riciclaggio e delle sempre più stretti connessione economiche finanziare fra i Paesi dell'Unione
Le potenzialità delle analisi congiunte possono essere ulteriormente sviluppate e il loro svolgimento va reso più tempestivo ed efficace rispetto alle esperienze passate
L'auto ha svolto un ruolo di primo piano nella definizione di una proposta di metodologia da seguire in questi esercizi che la piattaforma dell'istituto porrà breve all'attenzione dell'autorità europea
Il nuovo Regolamento UE ottocentottantasei in materia di pagamenti istantanei poni alcune questioni rilevanti per l'antiriciclaggio
In particolare sarà necessario adottare sistemi per intercettare le operazioni anomale escludendo in ogni caso automatismi fra attività di verifica e collaborazione attiva all'inizio di quest'anno in occasione dell'adeguamento della disciplina nazionale inerente ai controlli sul trasporto transfrontaliero di denaro contante sono stati inoltre introdotte novità significative anche con riguardo alle dichiarazioni di operazioni Moro trasmessi alla UISP
Sul piano della normativa secondaria intensi sono stati i lavori dell'autista della bora c'è una delle nuove istruzioni per la rilevazione la segnalazione di operazioni sospette che sostituiranno quelle del due mila undici
Si tratta di previsione particolarmente importanti per favorire tempestività e qualità della collaborazione attiva il nuovo testo presso che ha definito si sono svolte prima interlocuzione con gli organi investigativi l'autorità di vigilanza
Il confronto con le associazioni di categoria agli organismi di autoregolamentazione e gli altri stakeholders anche attraverso una consultazione pubblica dovrebbe chiudersi in tempo utile per consentire entro l'anno alla definizione la pubblicazione del nuovo provvedimento
Mi avvio alle conclusioni
Il due mila ventiquattro è stato un anno molto intenso per lavori
Caratterizzato da rilevanti investimenti sul futuro in coerenza con il piano strategico due mila ventitré venticinque
è stata perseguita una maggiore digitalizzazione dei processi una migliore qualità dell'analisi la collaborazione istituzionale è stata rafforzata
La maggiore efficienza conseguita nei processi operativi ha consentito di investire risorse interne nel rinnovamento tecnologico e nelle metodologie senza compromettere i risultati dell'attività corrente
è uno sforzo necessario per dotare l'unità di tutti gli strumenti per realizzare i suoi obiettivi
Lo scenario geopolitico internazionale si presenta altamente conflittuale orientato a forme di disgregazione politica ed economica che possono indebolire anche l'azione di prevenzione e di contrasto del riciclaggio
In questo difficile contesto la creazione della moto ritardi antiriciclaggio europea ma in direzione opposta
Proponendo nuove forme di coesione collaborazione fra le torri da dei paesi membri
Abbiamo un'occasione unica
In cui possiamo rivestire un ruolo rilevante
Per accelerare l'integrazione europea tra autorità operatori le istituzioni contribuendo a rafforzare il sistema e Mele dell'Unione a fronte di minacce che si configurano con una prova con una natura spesso ibrida
Transfrontaliere sempre mutevole
L'effettiva capacità dell'Ambra di interpretare con flessibilità e coerenza il proprio ruolo potrà contribuire in modo rilevante non solo all'integrità del sistema economico e finanziario ma la stessa sicurezza dei cittadini europei
Occorre essere consapevoli che ci saranno inevitabili costi di transazione legate alla più stringente armonizzazione delle regole dei formati segnaletici delle prassi delle autorità
Il superamento delle divergenze normative operative e l'allineamento nelle metodologie dell'analisi finanziaria richiederanno fatica investimenti in termini di risorse umane e tecniche con riguardo all'attività del meccanismo di supporto e coordinamento delle figlie per le quali l'Autorità europea poteri meno cogente rispetto all'area della supervisione
Potrebbe emergere il rischio di possibile resistenze spinte conservativa che tuttavia non ci possiamo permettere
Oltre al rafforzamento degli scambi informativi all'armonizzazione delle metodologie l'anno la potrà fornire un contributo prezioso nel rafforzare l'efficacia delle analisi mettendo a disposizione dell'esilio strumenti analitici avanzati
Ma anche essere volano di forme di collaborazione innovative come ad esempio partenariati pubblico-privati
Parimenti importante sarà la capacità della nuoto Rita di creare sinergie sul fronte regolamentare dell'individuazione dei rischi emergenti ed è un'abilità nelle giurisdizione in con le altre istituzioni europee
Gli organismi internazionali il Gafi Gruppo Monte delle autorità di paesi terzi
La recente creazione di una direzione presso il mese dedicato alla prevenzione del riciclaggio del finanziamento del terrorismo ricordata poco fa dal ministro è tra l'altro funzionale ad assicurare un efficace supervisione sugli operatori non finanziari e sui professionisti
Così come richiesto dalla nuova normativa antiriciclaggio Tropea
Tale innovazione può costituire anche un'occasione per semplificare gli oneri con regole meglio ritagliate sull'operatività e sul rischio di queste categorie
è infatti necessario assicurare che i costi dell'antiriciclaggio non siano percepiti come superiore rispetto ai benefici indotti dal rispetto delle regole
Gli adempimenti in tema di valutazione del rischio adeguata verifica e conservazione
Devono essere funzionale alla corretta conoscenza della clientela e all'individuazione dell'eventuale carattere sospetto dell'operatività e non devono rappresentare meridione di burocratici da rispettare per evitare possibili sanzioni
L'attuale momento storico e caratterizzata da rapidi cambiamenti e da un'elevata incertezza che accrescono le difficoltà di assicurare non efficace azione di prevenzione e contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo a livello nazionale e internazionale
Oggi più che mai è necessario potenziare le competenze e gli strumenti tecnici del sistema antiriciclaggio la collaborazione dei soggetti obbligati la cooperazione fra le istituzioni
La consapevolezza degli ostacoli ci motiva ulteriormente nel perseguire la nostra missione istituzionale e contribuire alla tutela dell'integrità del sistema economico e sociale grazie a tutti
No grazie a tutti per la vostra partecipazione grazie